Richiesta concessione di Garanzia

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1 Richiesta concessione di Garanzia (compilare obbligatoriamente tutti i campi anagrafici come riportato da visura camerale) Azienda Il sottoscritto nato a ( ) il cod. fisc. in qualità di titolare / legale rappresentante/procuratore dell azienda sopracitata ed essendo munito dei poteri necessari per richiedere la concessione della garanzia a Neafidi in forza dell atto del (indicare la data dell atto di conferimento, dei poteri), come si evince dai dati comunicati alla Camera di Commercio Industria e Artigianato di DICHIARA (ai sensi dell art. 46 del DPR 445/2000 consapevole delle sanzioni penali previste dall art. 76 del medesimo decreto) che l azienda ha sede legale a ( ) CAP codice fiscale p.iva tel. fax sedi operative esercente l attività di di voler ricevere la corrispondenza in sede legale sede operativa Numero dipendenti al 31/12 attuali Responsabile Amministrativo dell azienda Indirizzo Neafidi Società Cooperativa di garanzia collettiva fidi Sede legale Vicenza, Piazza del Castello, 30 Codice fiscale P.IVA Capitale Sociale al 31/12/2010 euro i.v. Albo Cooperative a mutualità prevalente n. A Albo ex art. 107 TUB n info@neafidi.it Sedi operative Belluno Via S. Lucano, Belluno tel. 0437/ Pordenone Piazzetta del Portello, Pordenone tel. 0434/ Rovigo Via A. Casalini, Rovigo tel. 0425/ Treviso Piazza delle Istituzioni, Treviso tel. 0422/ Venezia Via delle Industrie, Marghera - VE tel. 041/ Verona Piazza Cittadella, Verona tel. 045/ Vicenza Piazza del Castello, Vicenza tel. 0444/ Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 1 di 10

2 INFORMAZIONI SOCIETARIE PARTECIPAZIONI DELL AZIENDA NON DETIENE DETIENE IN Ragione Sociale Codice Fiscale Sede legale a: % COMPOSIZIONE SOCIETARIA Cognome Nome/ Ragione Sociale CARICHE SOCIALI Codice Fiscale/ Partita IVA Carica % Data inizio rapporto Cognome Nome Codice Fiscale Carica Data inizio rapporto PARTECIPAZIONI DEI SOCI NON DETENGONO DETENGONO IN Socio Ragione Sociale Codice Fiscale Sede legale % Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 2 di 10

3 DICHIARA ALTRESÌ (ai sensi dell art. 46 del DPR 445/2000 consapevole delle sanzioni penali previste dall art. 76 del medesimo decreto) che l azienda risponde ai requisiti di Piccola e Media Impresa (P.M.I.)* in base alla definizione comunitaria disciplinata dal D.M. 18 aprile 2005 (GU n. 238 del 12/10/05, consultabile sul sito e che, in particolare, l azienda, presenta i seguenti dati (relativi anche alle eventuali società associate e/o collegate) riferiti all ultimo bilancio approvato: Fatturato Totale Attivo Numero dipendenti in ULA e risulta pertanto essere *: micro impresa piccola impresa media impresa grande impresa * Per la compilazione di questa sezione si veda la Nota Illustrativa Parametri PMI consultabile sul sito che l azienda, i titolari e i rappresentanti legali della stessa non sono sottoposti a procedure concorsuali, a provvedimenti amministrativi, di non avere insolvenze palesi e di non aver subito condanne o pene che comportino l interdizione anche temporanea dai pubblici uffici; che il codice ISTAT relativo all attività dell azienda risulta essere quello indicato nella visura camerale; di aver preso atto dello statuto sociale, di accettare il tutto senza riserve o condizioni e si impegna fin d ora ad osservare le norme e gli obblighi conseguenti; di consentire in qualsiasi momento il controllo da parte di Neafidi dell ammontare e dell utilizzo di tutti i propri fidi convenzionati e non, accesi presso il sistema bancario. Prende atto inoltre che Neafidi ha l obbligo di segnalare periodicamente alla Centrale dei Rischi (sezione crediti di firma ) le garanzie rilasciate. Autorizza altresì irrevocabilmente le banche convenzionate a fornire i dati Centrale Rischi; nel caso Neafidi si avvalga di interventi di controgaranzia, di impegnarsi nei confronti di Neafidi, del Fondo di Garanzia per le PMI o altro ente, a fornire le informazioni e l assistenza che potranno da questi essere richieste ed a permettere l ispezione dei documenti relativi al finanziamento garantito; di autorizzare Neafidi all aggiornamento nel libro dei soci dei dati anagrafici sopra forniti nonché del numero di fax e dell indirizzo di posta elettronica ai fini del loro utilizzo per l invio di comunicazioni ed avvisi ai sensi dello statuto. Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 3 di 10

4 CHIEDE LA CONCESSIONE DELLA GARANZIA SUI SEGUENTI FINANZIAMENTI: BANCA BANCA BANCA Filiale di Gestore Tel. CREDITO D ESERCIZIO Conto Corrente SBF Anticipo fatture Anticipo export Anticipo fatture/sbf Anticipo import Altro ( ) MEDIO TERMINE * durata n. mesi GARANZIE REALI (ipoteca, pegno ) GARANZIE PERSONALI (fidejussioni di ) che scopo del finanziamento e quindi della garanzia è LIQUIDITÀ e in particolare la finalità del finanziamento a medio termine: CONSOLIDO PIANO DI INVESTIMENTI Motivazione della richiesta di finanziamento a medio termine Investimenti complessivi che si prevede di realizzare nel presente esercizio Nuovi finanziamenti a M/L termine da assumere nell esercizio in corso Versamenti soci in c/aumento capitale previsti nell esercizio in corso Compenso amministratori (ultimo esercizio) Prestito d oro in uso al 31/12 Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 4 di 10

5 INFORMAZIONI INTEGRATIVE PROPRIETÀ IMMOBILIARI DELL AZIENDA E RELATIVI VINCOLI Descrizione Valore commerciale Vincolo A favore di Scadenza Clienti principali % sul fatturato Fornitori principali % sugli acquisti Giorni di incasso medio gg Giorni di pagamento medio gg Export: principali paesi % sul fatturato Import: principali paesi % sugli acquisti CREDITI ASSICURATI SI % NO PORTAFOGLIO ORDINI Copertura capacità produttiva mesi FATTURATO PREVISTO AL 31/12 di cui export % ELENCO AFFIDAMENTI IN ESSERE A BREVE TERMINE Banca Forma tecnica Importo accordato Garanzie Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 5 di 10

6 ELENCO FINANZIAMENTI IN ESSERE A MEDIO TERMINE Banca Forma tecnica Scadenza Garanzie Importo originario Debito residuo al 31/12/ LEASING Descrizione bene oggetto del leasing Importo originario Scadenza Importo residuo al 31/12/ PROSPETTO DEGLI AIUTI DE MINIMIS Ottenuti nell anno in corso e nel biennio antecedente alla data di richiesta d garanzia NON HA RICEVUTO AIUTI DE MINIMIS HA RICEVUTO I SEGUENTI AIUTI DE MINIMIS : Data concessione agevolazione Legge agevolativa Importo agevolazione TOTALE DATA TIMBRO E FIRMA Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 6 di 10

7 Disciplina della Trasparenza delle condizioni contrattuali delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari (Provvedimento Banca d Italia del 29 luglio 2009) DICHIARA DI AVER RICEVUTO/SCARICATO SU SUPPORTO DUREVOLE DAL SITO INTERNET : - documento sui principali diritti del cliente; - foglio informativo; - schema delle condizioni generali di contratto DATA TIMBRO E FIRMA DOCUMENTI OBBLIGATORI DA ALLEGARE: - visura ordinaria con data di emissione non superiore a 120 gg dell azienda, delle società collegate/ associate; - fotocopia dei documenti d identità, in corso di validità, del legale rappresentante, dei soggetti dotati dei poteri di straordinaria amministrazione e del/dei titolare/i effettivo/i; - verbale di attribuzione poteri nel caso in cui gli stessi non si evincano dalla visura camerale; - ultimo bilancio depositato e situazione infrannuale dell azienda, delle società collegate/ associate. Per le società di persone è necessario allegare il modello Unico Aziendale e il bilancio definitivo timbrato e firmato; - per le imprese del settore edile allegare il DURC e l elenco commesse; - modulo per l identificazione del cliente ai sensi del D.Lgs. n. 231/ Normativa Antiriciclaggio -; - attestazione da parte di una banca dell avvenuta identificazione del cliente ai sensi dell art. 28, comma 2, lett. b) del D.Lgs. n. 231/2007 Normativa Antiriciclaggio - - centrale rischi aggiornata; inoltre per i finanziamenti a medio termine: - descrizione dell investimento e relativa documentazione di spesa (fotocopie fatture, registro acquisti, preventivi); - copia della documentazione attestante gli aiuti de minimis ricevuti nell anno in corso e nel biennio antecedente la richiesta di garanzia; - copia del modello DM10 o certificato INPS (riportante i dipendenti) riferito alla data di chiusura dell ultimo bilancio depositato Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 7 di 10

8 Modulo per l identificazione del cliente Normativa Antiriciclaggio e Anti-finanziamento al terrorismo ex D.Lgs. n. 231/2007 Obblighi di adeguata verifica della clientela Al fine dell adempimento degli obblighi stabiliti dal D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 concernente la prevenzione dell utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, Le sottoponiamo il presente Modulo, la cui compilazione è indispensabile sia per l instaurarsi di un rapporto continuativo 1 che per l esecuzione di operazioni occasionali il cui importo è pari o superiore a euro. Le precisiamo innanzitutto che, in conformità al D.Lgs. n. 231/2007, Neafidi deve osservare, anche nei confronti della clientela già acquisita, i c.d. obblighi di adeguata verifica della clientela consistenti nelle seguenti attività: (i) identificazione e verifica dell identità del cliente sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente; (ii) identificazione e verifica dell identità del titolare effettivo; (iii) ottenimento di informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto continuativo; (iv) svolgimento di un controllo costante nel corso del rapporto continuativo. La menzionata normativa impone al cliente di fornire, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie ed aggiornate per consentire a Neafidi di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela 2 e prevede specifiche sanzioni nel caso in cui le informazioni non siano fornite o siano false. Nell ipotesi di variazioni delle informazioni fornite, il cliente è tenuto a comunicarle alla Banca. Quadro A - DATI RIFERITI AL CLIENTE Azienda Il sottoscritto nato a ( ) il cod. fisc. nazionalità documento identificativo n. rilasciato da in data valido fino a persona politicamente esposta (per la definizione si rinvia all Appendice allega al presente modulo): Sì No in qualità di titolare / legale rappresentante/procuratore dell azienda sopracitata ed essendo munito dei poteri necessari per richiedere la concessione della garanzia a Neafidi in forza dell atto del (indicare la data dell atto di conferimento, dei poteri), come si evince dai dati comunicati alla Camera di Commercio Industria e Artigianato di 1. L art. 1, comma 2, lettera s), D.Lgs. n. 231/2007 definisce il rapporto continuativo come il rapporto di durata rientrante nell esercizio dell attività della Banca che dia luogo a più operazioni di versamento, prelievo o trasferimento di mezzi di pagamento e che non si esaurisce in una sola operazione. 2. L art. 21 del D.Lgs. n. 231 del 2007 dispone che i clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire alla Banca di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 8 di 10

9 DICHIARA (ai sensi dell art. 15 e seguenti del D.Lgs 21 novembre 2007 n. 231 consapevole delle responsabilità previste dall art. 55 del medesimo decreto) di essere l unico titolare effettivo 3 dell azienda non è possibile indicare il titolare effettivo per il seguente motivo: di essere titolare effettivo dell azienda unitamente a (vedi infra) di non essere titolare effettivo dell azienda. Il/i titolare/i effettivo/i dell azienda è/sono Cognome e nome nato a ( ) il cod. fisc. nazionalità documento identificativo n. rilasciato da in data valido fino a persona politicamente esposta (per la definizione si rinvia all Appendice D.LGS. N. 231/2007): Sì No Cognome e nome nato a ( ) il cod. fisc. nazionalità documento identificativo n. rilasciato da in data valido fino a persona politicamente esposta (per la definizione si rinvia all Appendice D.LGS. N. 231/2007): Sì No Cognome e nome nato a ( ) il cod. fisc. nazionalità documento identificativo n. rilasciato da in data valido fino a persona politicamente esposta (per la definizione si rinvia all Appendice D.LGS. N. 231/2007): Sì No 3 Per la definizione del titolare effettivo, si rinvia all Appendice D.LGS. N. 231/2007 consultabile sul sito Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 9 di 10

10 Cognome e nome nato a ( ) il cod. fisc. nazionalità documento identificativo n. rilasciato da in data valido fino a persona politicamente esposta (per la definizione si rinvia all Appendice D.LGS. N. 231/2007): Sì No che la garanzia è richiesta nell esclusivo interesse dell azienda. Quadro B - SOTTOSCRIZIONE D.Lgs 21 novembre 2007 n. 231 Antiriciclaggio Il sottoscritto, a conoscenza del contenuto delle disposizioni di cui al D.Lgs. 231/2007 in materia di prevenzione dell utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo DICHIARA DI ESSERE CONSAPEVOLE che le dichiarazioni di cui al presente modulo verranno utilizzate da Neafidi per l adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela (e del titolare effettivo) di cui all art.15 e seguenti del D.Lgs. 231/2007 e che l omissione o la falsità delle generalità del soggetto per conto del quale viene eseguita l operazione è punita con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a euro SI IMPEGNA ai sensi dell art. 21 del D.Lgs. 231/2007 a fornire per iscritto a Neafidi tutte le informazioni aggiornate (sull azienda e sul/i titolare/i effettivo/i) contenute nella presente domanda e a comunicare i dati identificativi del/dei rappresentante/i delegato/i alla firma dell operazione. DATA TIMBRO E FIRMA SPAZIO RISERVATO A NEAFIDI il dipendente o collaboratore di Neafidi esecutore del riconoscimento (in caso di presenza fisica) NOME E COGNOME FIRMA Mod. concessione garanzia Ed. 1 dicembre 2011 Pagina 10 di 10