In qualità di Emittente

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1 In qualità di Emittente Sede Sociale: Via Principi di Piemonte n Bra (CN) Iscritta all Albo delle Banche al n Capitale sociale Euro ,00 interamente versato Iscritta nel registro Imprese di Cuneo al n Codice Fiscale e Partita IVA n PROSPETTO DI BASE Per il programma di prestiti obbligazionari denominato: CASSA DI RISPARMIO DI BRA S.P.A. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO CASSA DI RISPARMIO DI BRA S.P.A. OBBLIGAZIONI STEP UP CASSA DI RISPARMIO DI BRA S.P.A. OBBLIGAZIONI A TASSO VARIABILE con eventuale presenza di Tasso Minimo (Floor)e/o Tasso Massimo (Cap) CASSA DI RISPARMIO DI BRA S.P.A OBBLIGAZIONI ZERO COUPON CASSA DI RISPARMIO DI BRA S.P.A. OBBLIGAZIONI A TASSO MISTO FISSO VARIABILE con eventuale presenza di tasso minimo(floor) Il presente Documento costituisce il Prospetto di Base (il Prospetto di Base ) ai fini della Direttiva 2003/71/CE (la Direttiva Prospetto ) ed è redatto in conformità al Regolamento 2004/809/CE ed al regolamento adottato dalla CONSOB con Delibera n /1999 e successive modifiche. Il Prospetto di Base è stato pubblicato mediante deposito presso la Consob in data 10 luglio 2012 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 28 giugno L adempimento di pubblicazione del Prospetto di Base non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Il presente Prospetto di Base è a disposizione del pubblico gratuitamente presso la Sede della Cassa di Risparmio di Bra spa in Via Principi di Piemonte 12 - Bra, nonché presso tutte le filiali della banca e sul sito internet Il presente Prospetto di Base, che sarà valido per un periodo di dodici mesi dalla data di pubblicazione, si compone del Documento di Registrazione ( Documento di Registrazione ) che contiene informazioni sulla Cassa di Risparmio di Bra spa. ( CRBra

2 e/o l Emittente e/o la Banca ), in qualità di Emittente di una o più serie di emissioni (ciascuna un Prestito Obbligazionario ), titoli di debito di valore nominale unitario inferiore ad Euro (le Obbligazioni e ciascuna una Obbligazione ), di una Nota Informativa sugli strumenti finanziari (la Nota Informativa ) che contiene informazioni relative a ciascuna serie di emissioni di Obbligazioni e di una Nota di Sintesi (la Nota di Sintesi ) che riassume le caratteristiche dell Emittente e degli Strumenti Finanziari, nonché i rischi associati agli stessi. L investitore è invitato a leggere con particolare attenzione la sezione Fattori di Rischio. In occasione di ciascuna offerta degli strumenti finanziari il Prospetto di Base deve essere letto congiuntamente alle Condizioni Definitive nonché agli eventuali supplementi pubblicati. Infatti in occasione di ciascun prestito l Emittente predisporrà le Condizioni Definitive che riporteranno i termini e le condizioni delle singole emissioni, pubblicate sul sito internet dell Emittente all indirizzo entro il giorno antecedente l inizio dell offerta e contestualmente trasmesse alla Consob. I soggetti incaricati del collocamento consegneranno gratuitamente, a chi ne faccia richiesta, una copia delle Condizioni Definitive in forma stampata. 2

3 INDICE SEZIONE I DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ 13 SEZIONE II DESCRIZIONE GENERALE DEL PROGRAMMA 14 SEZIONE III NOTA DI SINTESI INFORMAZIONI SULL EMITTENTE STORIA ED EVOLUZIONE DELL EMITTENTE SEDE SOCIALE DURATA DELL EMITTENTE LEGISLAZIONE IN BASE ALLA QUALE L EMITTENTE OPERA PANORAMICA DELLE ATTIVITA EVENTI RECENTI VERIFICATESI NELLA VITA DELL EMITTENTE SOSTANZIALMENTE RILEVANTI PER LA VALUTAZIONE DELLA SUA SOLVIBILITA 17 2 IDENTITA DEGLI AMMINISTRATORI, DEGLI ALTI DIRIGENTI,DEI CONSULENTI E DEI REVISORI CONTABILI; COMPOSIZIONE DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE COMPOSIZIONE DELLA DIREZIONE GENERALE COMPOSIZIONE DEL COLLEGIO SINDACALE SOCIETA DI REVISIONE DATI FINANZIARI SELEZIONATI,RAGIONI DELL OFFERTE,FATTORI DI RISCHIO DATI FINANZIARI E INDICATORI DI SOLVIBILITA CAMBIAMENTI SIGNIFICATIVI RAGIONI DELL OFFERTA ED IMPIEGO DEI PROVENTI FATTORI DI RISCHIO FATTORI DI RISCHIO RELATIVI ALL EMITTENTE FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI DESCRIZIONE SINTETICA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI OGGETTO DEL PROGRAMMA DI EMISSIONE ELENCO DEI FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI 28 4 RISULTATO OPERATIVO E SITUAZIONE FINANZIARIA:RESOCONTO E PROSPETTIVE COMMENTO SUL RISULTATO OPERATIVO DICHIARAZIONE ATTESTANTE CHE NON SI SONO VERIFICATI CAMBIAMENTI NEGATIVI SOSTANZIALI INFORMAZIONI SU TENDENZE,INCERTEZZE,RICHIESTE,IMPEGNI O FATTI NOTI CHE POTREBBERO RAGIONEVOLMENTE AVERE RIPERCUSSIONI SIGNIFICATIVE SULLE PROSPETTIVE DELL EMITTENTE ALMENO PER L ESERCIZIO IN CORSO PRINCIPALI AZIONISTI E OPERAZIONI CONCLUSE CON PARTI COLLEGATE ALLA SOCIETA CAPITALE SOCIALE E PARTECIPAZIONI DI CONTROLLO VARIAZIONI DELL ASSETTO DI CONTROLLO 31 6 INFORMAZIONI RELATIVE AGLI STRUMENTI FINANZIARI OFFERTI FORMA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E SOGGETTO INCARICATO DELLA TENUTA DEI REGISTRI 6.2 CARATTERISTICHE FINANZIARIE RANKING DEGLI STRUMENTI FINANZIARI CONDIZIONI DEFINITIVE PERIODO DI VALIDITA DELL OFFERTA COLLOCAMENTO ACQUISTO E CONSEGNA DELLE OBBLIGAZIONI DESTINATARI DELL OFFERTA CRITERI DI RIPARTO 33 3

4 6.10 MODALITA DI RIMBORSO FISSAZIONE DEL PREZZO AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE REGIME FISCALE RESTRIZIONI ALLA LIBERA TRASFERIBILITA GARANZIE 35 7 DOCUMENTI ACCESSIBILI AL PUBBLICO 36 SEZIONE IV FATTORI DI RISCHIO 37 FATTORI DI RISCHIO 37 FATTORI DI RISCHIO RELATIVI ALL EMITTENTE 37 FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI 37 SEZIONE V DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE REVISORI LEGALI DEI CONTI FATTORI DI RISCHIO FATTORI DI RISCHIO RELATIVI ALL EMITTENTE DATI ECONOMICO PATRIMONIALI E RATIOS INFORMAZIONI SULL EMITTENTE PANORAMICA DELLE ATTIVITÀ 47 5 STRUTTURA ORGANIZZATIVA 50 6 INFORMAZIONI SULLE TENDENZE PREVISTE 50 7 IDENTITA DEGLI AMMINISTRATORI, DEGLI ALTI DIRIGENTI,DEI CONSULENTI E DEI REVISORI CONTABILI; 50 8 PRINCIPALI AZIONISTI 56 9 INFORMAZIONI FINANZIARIE RIGUARDANTI LE ATTIVITÀ E LE PASSIVITÀ, LA SITUAZIONE FINANZIARIA E I PROFITTI E LE PERDITE DELL'EMITTENTE INFORMAZIONI FINANZIARIE RELATIVE AGLI ESERCIZI PASSATI BILANCI REVISIONE DELLE INFORMAZIONI FINANZIARIE RELATIVE AGLI ESERCIZI PASSATI DICHIARAZIONE ATTESTANTE CHE LE INFORMAZIONI FINANZIARIE RELATIVE AGLI ESERCIZI PASSATI SONO STATE SOTTOPOSTE A REVISIONE INDICAZIONE DI ALTRE INFORMAZIONI CONTENUTE NEL DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE DATA DELLE ULTIME INFORMAZIONI FINANZIARIE INFORMAZIONI FINANZIARIE INFRANNUALI E ALTRE INFORMAZIONI FINANZIARIE PROCEDIMENTI GIUDIZIARI E ARBITRALI CAMBIAMENTI SIGNIFICATIVI NELLA SITUAZIONE FINANZIARIA DELL EMITTENTE CONTRATTI IMPORTANTI INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI, PARERI DI ESPERTI E DICHIARAZIONI DI INTERESSI DOCUMENTI ACCESSIBILI AL PUBBLICO 58 SEZIONE VI NOTA INFORMATIVA 59 NOTA INFORMATIVA OBBLIGAZIONI TASSO FISSO 60 A1. FATTORI DI RISCHIO DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO ESEMPLIFICAZIONE SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO CON ALTRI TITOLI FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI RISCHIO DI CREDITO PER IL SOTTOSCRITTORE RISCHIO CONNESSO ALL ASSENZA DI GARANZIE RELATIVE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHI RELATIVI ALLA VENDITA DELLE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA SCADENZA RISCHIO DI TASSO DI MERCATO RISCHIO DI LIQUIDITÀ RISCHIO DI DETERIORAMENTO DEL MERITO DI CREDITO DELL EMITTENTE RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI UN ONERE IMPLICITO NEL PREZZO DI EMISSIONE RISCHIO CONNESSO ALL APPREZZAMENTO DELLA RELAZIONE RISCHIO-RENDIMENTO RISCHIO DI SCOSTAMENTO DEL RENDIMENTO DELL OBBLIGAZIONE RISPETTO AL RENDIMENTO DI UN TITOLO GOVERNATIVO 63 4

5 1.3.7 RISCHI RELATIVI AI CONFLITTI DI INTERESSI RISCHIO DI ASSENZA DI RATING DELL EMITTENTE E DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RISCHIO RELATIVO AL RITIRO DELL OFFERTA RISCHIO DI CAMBIAMENTO DEL REGIME FISCALE APPLICABILE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI EVENTUALI COMMISSIONI IN CASO DI VENDITA 64 A.2 ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI-SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE,SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLE OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO CON RIMBORSO A SCADENZA CARATTERISTICHE DI UNA IPOTETICA OBBLIGAZIONE A TASSO FISSO CON RINBORSO A SCADENZA SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI CONFRONTO DEI RENDIMENTI EFFETTIVI CON QUELLI DI UN TITOLO GOVERNATIVO CON SCADENZA SIMILARE 66 A3. INFORMAZIONI FONDAMENTALI INTERESSI DI PERSONE FISICHE E GIURIDICHE PARTECIPANTI ALL'EMISSIONE/ALL OFFERTA 3.2 RAGIONI DELL OFFERTA E IMPIEGO DEI PROVENTI 67 A4. INFORMAZIONI RIGUARDANTI GLI STRUMENTI FINANZIARI DA OFFRIRE DESCRIZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI LEGISLAZIONE IN BASE ALLA QUALE GLI STRUMENTI FINANZIARI SONO STATI CREATI FORMA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E SOGGETTO INCARICATO DELLA TENUTA DEI REGISTRI 4.4 VALUTA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RANKING DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIRITTI CONNESSI AGLI STRUMENTI FINANZIARI TASSO DI INTERESSE NOMINALE E DISPOSIZIONI RELATIVE AGLI INTERESSI DA PAGARE DATA DI SCADENZA E MODALITÀ DI AMMORTAMENTO DEL PRESTITO RENDIMENTO EFFETTIVO RAPPRESENTANZA DEGLI OBBLIGAZIONISTI DELIBERE, AUTORIZZAZIONI ED APPROVAZIONI DATA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RESTRIZIONI ALLA LIBERA TRASFERIBILITÀ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI REGIME FISCALE 71 A5. CONDIZIONI DELL OFFERTA STATISTICHE RELATIVE ALL OFFERTA, CALENDARIO E MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE DELL OFFERTA CONDIZIONI ALLE QUALI L OFFERTA È SUBORDINATA AMMONTARE TOTALE DELL OFFERTA PERIODO DI OFFERTA E DESCRIZIONE DELLE PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE POSSIBILITÀ DI RITIRO/RIDUZIONE DELL AMMONTARE DELLE SOTTOSCRIZIONI AMMONTARE MINIMO E MASSIMO DELL IMPORTO SOTTOSCRIVIBILE MODALITÀ E TERMINI PER IL PAGAMENTO E LA CONSEGNA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIFFUSIONE DEI RISULTATI DELL OFFERTA DIRITTI DI PRELAZIONE PIANO DI RIPARTIZIONE E DI ASSEGNAZIONE DESTINATARI DELL OFFERTA COMUNICAZIONE AI SOTTOSCRITTORI DELL AMMONTARE ASSEGNATO E DELLA POSSIBILITÀ DI INIZIARE LE NEGOZIAZIONI PRIMA DELLA COMUNICAZIONE FISSAZIONE DEL PREZZO COLLOCAMENTO E SOTTOSCRIZIONE SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO DENOMINAZIONE E INDIRIZZO DEGLI ORGANISMI INCARICATI DEL SERVIZIO FINANZIARIO SOGGETTI CHE ACCETTANO DI SOTTOSCRIVERE / COLLOCARE L EMISSIONE SULLA BASE DI ACCORDI PARTICOLARI DATA IN CUI SONO STATI O SARANNO CONCLUSI GLI ACCORDI DI CUI AL PUNTO

6 A6. AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE E MODALITÀ DI NEGOZIAZIONE 76 A7. INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI CONSULENTI LEGATI ALL EMISSIONE INFORMAZIONI CONTENUTE NELLA NOTA INFORMATIVA SOTTOPOSTE A REVISIONE PARERI O RELAZIONI DI ESPERTI, INDIRIZZO E QUALIFICA INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI CONDIZIONI DEFINITIVE 77 A8. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE DEL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO 78 B -NOTA INFORMATIVA OBBLIGAZIONI STEP UP B 1 FATTORI DI RISCHIO DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO ESEMPLIFICAZIONE SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO CON ALTRI TITOLI FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI RISCHIO DI CREDITO PER IL SOTTOSCRITTORE RISCHIO CONNESSO ALL ASSENZA DI GARANZIE RELATIVE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHI RELATIVI ALLA VENDITA DELLE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA SCADENZA RISCHIO DI TASSO DI MERCATO RISCHIO DI LIQUIDITÀ RISCHIO DI DETERIORAMENTO DEL MERITO DI CREDITO DELL EMITTENTE RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI UN ONERE IMPLICITO NEL PREZZO DI EMISSIONE RISCHIO CONNESSO ALL APPREZZAMENTO DELLA RELAZIONE RISCHIO-RENDIMENTO RISCHIO DI SCOSTAMENTO DEL RENDIMENTO DELL OBBLIGAZIONE RISPETTO AL RENDIMENTO DI UN TITOLO GOVERNATIVO RISCHI RELATIVI AI CONFLITTI DI INTERESSI RISCHIO DI ASSENZA DI RATING DELL EMITTENTE E DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RISCHIO RELATIVO AL RITIRO DELL OFFERTA RISCHIO DI CAMBIAMENTO DEL REGIME FISCALE APPLICABILE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI EVENTUALI COMMISSIONI IN CASO DI VENDITA B.2 ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI-SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE,SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLE OBBLIGAZIONI STEP UP CON RIMBORSO A SCADENZA CARATTERISTICHE DI UNA IPOTETICA OBBLIGAZIONE STEP UP CON RIMBORSO A SCADENZA SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI CONFRONTO DEI RENDIMENTI EFFETTIVI CON QUELLI DI UN TITOLO GOVERNATIVO CON SCADENZA SIMILARE 97 B3. INFORMAZIONI FONDAMENTALI INTERESSI DI PERSONE FISICHE E GIURIDICHE PARTECIPANTI ALL'EMISSIONE/ALL OFFERTA 3.2 RAGIONI DELL OFFERTA E IMPIEGO DEI PROVENTI 98 B4. INFORMAZIONI RIGUARDANTI GLI STRUMENTI FINANZIARI DA OFFRIRE DESCRIZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI LEGISLAZIONE IN BASE ALLA QUALE GLI STRUMENTI FINANZIARI SONO STATI CREATI FORMA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E SOGGETTO INCARICATO DELLA TENUTA DEI REGISTRI 4.4 VALUTA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RANKING DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIRITTI CONNESSI AGLI STRUMENTI FINANZIARI TASSO DI INTERESSE NOMINALE E DISPOSIZIONI RELATIVE AGLI INTERESSI DA PAGARE DATA DI SCADENZA E MODALITÀ DI AMMORTAMENTO DEL PRESTITO RENDIMENTO EFFETTIVO RAPPRESENTANZA DEGLI OBBLIGAZIONISTI DELIBERE, AUTORIZZAZIONI ED APPROVAZIONI DATA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RESTRIZIONI ALLA LIBERA TRASFERIBILITÀ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI REGIME FISCALE 102 6

7 B5. CONDIZIONI DELL OFFERTA STATISTICHE RELATIVE ALL OFFERTA, CALENDARIO E MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE DELL OFFERTA CONDIZIONI ALLE QUALI L OFFERTA È SUBORDINATA AMMONTARE TOTALE DELL OFFERTA PERIODO DI OFFERTA E DESCRIZIONE DELLE PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE POSSIBILITÀ DI RITIRO/RIDUZIONE DELL AMMONTARE DELLE SOTTOSCRIZIONI AMMONTARE MINIMO E MASSIMO DELL IMPORTO SOTTOSCRIVIBILE MODALITÀ E TERMINI PER IL PAGAMENTO E LA CONSEGNA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIFFUSIONE DEI RISULTATI DELL OFFERTA DIRITTI DI PRELAZIONE PIANO DI RIPARTIZIONE E DI ASSEGNAZIONE DESTINATARI DELL OFFERTA COMUNICAZIONE AI SOTTOSCRITTORI DELL AMMONTARE ASSEGNATO E DELLA POSSIBILITÀ DI INIZIARE LE NEGOZIAZIONI PRIMA DELLA COMUNICAZIONE FISSAZIONE DEL PREZZO COLLOCAMENTO E SOTTOSCRIZIONE SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO DENOMINAZIONE E INDIRIZZO DEGLI ORGANISMI INCARICATI DEL SERVIZIO FINANZIARIO SOGGETTI CHE ACCETTANO DI SOTTOSCRIVERE / COLLOCARE L EMISSIONE SULLA BASE DI ACCORDI PARTICOLARI DATA IN CUI SONO STATI O SARANNO CONCLUSI GLI ACCORDI DI CUI AL PUNTO B 6. AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE E MODALITÀ DI NEGOZIAZIONE 107 B 7. INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI CONSULENTI LEGATI ALL EMISSIONE INFORMAZIONI CONTENUTE NELLA NOTA INFORMATIVA SOTTOPOSTE A REVISIONE PARERI O RELAZIONI DI ESPERTI, INDIRIZZO E QUALIFICA INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI CONDIZIONI DEFINITIVE 108 B8. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE DEL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO 109 C -NOTA INFORMATIVA OBBLIGAZIONI TASSO VARIABILE CON EVENTUALE PRESENZA DI TASSO MINIMO (FLOOR) E/O TASSO MASSIMO (CAP) 123 C 1 FATTORI DI RISCHIO DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO ESEMPLIFICAZIONE SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO CON ALTRI TITOLI FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI RISCHIO DI CREDITO PER IL SOTTOSCRITTORE RISCHIO CONNESSO ALLA NATURA STRUTTURATA DEL TITOLO RISCHIO CONNESSO ALL ASSENZA DI GARANZIE RELATIVE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHI RELATIVI ALLA VENDITA DELLE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA SCADENZA RISCHIO DI TASSO DI MERCATO RISCHIO DI LIQUIDITÀ RISCHIO DI DETERIORAMENTO DEL MERITO DI CREDITO DELL EMITTENTE RISCHIO DI INDICIZZAZIONE RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI UN ONERE IMPLICITO NEL PREZZO DI EMISSIONE RISCHIO RELATIVO ALLA PREVISIONE DI UN TASSO MASSIMO (CAP) RISCHIO CONNESSO ALL APPREZZAMENTO DELLA RELAZIONE RISCHIO-RENDIMENTO RISCHIO DI SCOSTAMENTO DEL RENDIMENTO DELL OBBLIGAZIONE RISPETTO AL RENDIMENTO DI UN TITOLO GOVERNATIVO RISCHIO CONNESSO ALL ASSENZA DI INFORMAZIONI RISCHIO EVENTI DI TURBATIVA RISCHIO CORRELATO ALL EVENTUALE SPREAD NEGATIVO DEL PARAMETRO DI RIFERIMENTO RISCHI RELATIVI AI CONFLITTI DI INTERESSI RISCHIO DI ASSENZA DI RATING DELL EMITTENTE E DEGLI STRUMENTI FINANZIARI 129 7

8 1.3.15RISCHIO RELATIVO AL RITIRO DELL OFFERTA RISCHIO DI CAMBIAMENTO DEL REGIME FISCALE APPLICABILE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHIO RELATIVO AL DISALLINEAMENTO TRA IL PARAMETRO DI INDICIZZAZIONE PRESCELTO E LA PERIODICITA DELLE CEDOLE RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI EVENTUALI COMMISSIONI IN CASO DI VENDITA C.2 ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI-SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE,SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLE OBBLIGAZIONI A TASSO VARIABILE CON RIMBORSO A SCADENZA CARATTERISTICHE DI UNA IPOTETICA OBBLIGAZIONE A TASSO VARIABILE CON RINBORSO A SCADENZA SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI COMPARAZIONE DEI RENDIMENTI EFFETTIVI CON QUELLI DI UN TITOLO GOVERNATIVO CON SCADENZA SIMILARE ESEMPLIFICAZIONE,SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLE OBBLIGAZIONI A TASSO VARIABILE CON TASSO MINIMO (FLOOR) E TASSO MASSIMO (CAP) CON RIMBORSO UNICO A SCADENZA CARATTERISTICHE DI UNA IPOTETICA OBBLIGAZIONE A TASSO VARIABILE CON TASSO MINIMO (FLOOR) E TASSO MASSIMO (CAP) CON RIMBORSO UNICO A SCADENZA SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONI DEL RENDIMENTO COMPARAZIONE DEI RENDIMENTI EFFETTIVI CON QUELLI DI UN TITOLO GOVERNATIVO CON SCADENZA SIMILARE EVOLUZIONE STORICA DEL PARAMETRO DI RIFERIMENTO 138 C3. INFORMAZIONI FONDAMENTALI INTERESSI DI PERSONE FISICHE E GIURIDICHE PARTECIPANTI ALL'EMISSIONE/ALL OFFERTA RAGIONI DELL OFFERTA E IMPIEGO DEI PROVENTI 139 C4. INFORMAZIONI RIGUARDANTI GLI STRUMENTI FINANZIARI DA OFFRIRE DESCRIZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI LEGISLAZIONE IN BASE ALLA QUALE GLI STRUMENTI FINANZIARI SONO STATI CREATI FORMA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E SOGGETTO INCARICATO DELLA TENUTA DEI REGISTRI 4.4 VALUTA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RANKING DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIRITTI CONNESSI AGLI STRUMENTI FINANZIARI TASSO DI INTERESSE NOMINALE E DISPOSIZIONI RELATIVE AGLI INTERESSI DA PAGARE DATA DI SCADENZA E MODALITÀ DI AMMORTAMENTO DEL PRESTITO RENDIMENTO EFFETTIVO RAPPRESENTANZA DEGLI OBBLIGAZIONISTI DELIBERE, AUTORIZZAZIONI ED APPROVAZIONI DATA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RESTRIZIONI ALLA LIBERA TRASFERIBILITÀ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI REGIME FISCALE 145 C5. CONDIZIONI DELL OFFERTA STATISTICHE RELATIVE ALL OFFERTA, CALENDARIO E MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE DELL OFFERTA CONDIZIONI ALLE QUALI L OFFERTA È SUBORDINATA AMMONTARE TOTALE DELL OFFERTA PERIODO DI OFFERTA E DESCRIZIONE DELLE PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE POSSIBILITÀ DI RITIRO/RIDUZIONE DELL AMMONTARE DELLE SOTTOSCRIZIONI AMMONTARE MINIMO E MASSIMO DELL IMPORTO SOTTOSCRIVIBILE MODALITÀ E TERMINI PER IL PAGAMENTO E LA CONSEGNA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIFFUSIONE DEI RISULTATI DELL OFFERTA DIRITTI DI PRELAZIONE 148 8

9 5.2 PIANO DI RIPARTIZIONE E DI ASSEGNAZIONE DESTINATARI DELL OFFERTA COMUNICAZIONE AI SOTTOSCRITTORI DELL AMMONTARE ASSEGNATO E DELLA POSSIBILITÀ DI INIZIARE LE NEGOZIAZIONI PRIMA DELLA COMUNICAZIONE FISSAZIONE DEL PREZZO COLLOCAMENTO E SOTTOSCRIZIONE SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO DENOMINAZIONE E INDIRIZZO DEGLI ORGANISMI INCARICATI DEL SERVIZIO FINANZIARIO SOGGETTI CHE ACCETTANO DI SOTTOSCRIVERE / COLLOCARE L EMISSIONE SULLA BASE DI ACCORDI PARTICOLARI DATA IN CUI SONO STATI O SARANNO CONCLUSI GLI ACCORDI DI CUI AL PUNTO C6. AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE E MODALITÀ DI NEGOZIAZIONE 150 C7. INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI CONSULENTI LEGATI ALL EMISSIONE INFORMAZIONI CONTENUTE NELLA NOTA INFORMATIVA SOTTOPOSTE A REVISIONE PARERI O RELAZIONI DI ESPERTI, INDIRIZZO E QUALIFICA INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI CONDIZIONI DEFINITIVE 151 C8. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE DEL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO 152 D - NOTA INFORMATIVA OBBLIGAZIONI ZERO COUPON 175 D 1 FATTORI DI RISCHIO DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO ESEMPLIFICAZIONE SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO CON ALTRI TITOLI FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI RISCHIO DI CREDITO PER IL SOTTOSCRITTORE RISCHIO CONNESSO ALL ASSENZA DI GARANZIE RELATIVE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHI RELATIVI ALLA VENDITA DELLE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA SCADENZA RISCHIO DI TASSO DI MERCATO RISCHIO DI LIQUIDITÀ RISCHIO DI DETERIORAMENTO DEL MERITO DI CREDITO DELL EMITTENTE RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI UN ONERE IMPLICITO NEL PREZZO DI EMISSIONE RISCHIO CONNESSO ALL APPREZZAMENTO DELLA RELAZIONE RISCHIO-RENDIMENTO RISCHIO DI SCOSTAMENTO DEL RENDIMENTO DELL OBBLIGAZIONE RISPETTO AL RENDIMENTO DI UN TITOLO GOVERNATIVO RISCHI RELATIVI AI CONFLITTI DI INTERESSI RISCHIO DI ASSENZA DI RATING DELL EMITTENTE E DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RISCHIO RELATIVO AL RITIRO DELL OFFERTA RISCHIO DI CAMBIAMENTO DEL REGIME FISCALE APPLICABILE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI EVENTUALI COMMISSIONI IN CASO DI VENDITA D.2 ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI-SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE,SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLE OBBLIGAZIONI ZERO COUPON CON RIMBORSO A SCADENZA CARATTERISTICHE DI UNA IPOTETICA OBBLIGAZIONE ZERO COUPON CON RINBORSO A SCADENZA SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI CONFRONTO DEI RENDIMENTI EFFETTIVI CON QUELLI DI UN TITOLO GOVERNATIVO CON SCADENZA SIMILARE 181 D3. INFORMAZIONI FONDAMENTALI INTERESSI DI PERSONE FISICHE E GIURIDICHE PARTECIPANTI ALL'EMISSIONE/ALL OFFERTA RAGIONI DELL OFFERTA E IMPIEGO DEI PROVENTI 182 D4. INFORMAZIONI RIGUARDANTI GLI STRUMENTI FINANZIARI DA OFFRIRE DESCRIZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI 183 9

10 4.2 LEGISLAZIONE IN BASE ALLA QUALE GLI STRUMENTI FINANZIARI SONO STATI CREATI FORMA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E SOGGETTO INCARICATO DELLA TENUTA DEI REGISTRI VALUTA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RANKING DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIRITTI CONNESSI AGLI STRUMENTI FINANZIARI TASSO DI INTERESSE NOMINALE E DISPOSIZIONI RELATIVE AGLI INTERESSI DA PAGARE DATA DI SCADENZA E MODALITÀ DI AMMORTAMENTO DEL PRESTITO RENDIMENTO EFFETTIVO RAPPRESENTANZA DEGLI OBBLIGAZIONISTI DELIBERE, AUTORIZZAZIONI ED APPROVAZIONI DATA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RESTRIZIONI ALLA LIBERA TRASFERIBILITÀ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI REGIME FISCALE 185 D5. CONDIZIONI DELL OFFERTA STATISTICHE RELATIVE ALL OFFERTA, CALENDARIO E MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE DELL OFFERTA CONDIZIONI ALLE QUALI L OFFERTA È SUBORDINATA AMMONTARE TOTALE DELL OFFERTA PERIODO DI OFFERTA E DESCRIZIONE DELLE PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE POSSIBILITÀ DI RITIRO/RIDUZIONE DELL AMMONTARE DELLE SOTTOSCRIZIONI AMMONTARE MINIMO E MASSIMO DELL IMPORTO SOTTOSCRIVIBILE MODALITÀ E TERMINI PER IL PAGAMENTO E LA CONSEGNA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIFFUSIONE DEI RISULTATI DELL OFFERTA DIRITTI DI PRELAZIONE PIANO DI RIPARTIZIONE E DI ASSEGNAZIONE DESTINATARI DELL OFFERTA COMUNICAZIONE AI SOTTOSCRITTORI DELL AMMONTARE ASSEGNATO E DELLA POSSIBILITÀ DI INIZIARE LE NEGOZIAZIONI PRIMA DELLA COMUNICAZIONE FISSAZIONE DEL PREZZO COLLOCAMENTO E SOTTOSCRIZIONE SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO DENOMINAZIONE E INDIRIZZO DEGLI ORGANISMI INCARICATI DEL SERVIZIO FINANZIARIO SOGGETTI CHE ACCETTANO DI SOTTOSCRIVERE / COLLOCARE L EMISSIONE SULLA BASE DI ACCORDI PARTICOLARI DATA IN CUI SONO STATI O SARANNO CONCLUSI GLI ACCORDI DI CUI AL PUNTO D6. AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE E MODALITÀ DI NEGOZIAZIONE 190 D7. INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI CONSULENTI LEGATI ALL EMISSIONE INFORMAZIONI CONTENUTE NELLA NOTA INFORMATIVA SOTTOPOSTE A REVISIONE PARERI O RELAZIONI DI ESPERTI, INDIRIZZO E QUALIFICA INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI CONDIZIONI DEFINITIVE 191 D9. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE DEL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO 192 E- NOTA INFORMATIVA OBBLIGAZIONI TASSO MISTO FISSO VARIABILE CON EVENTUALE PRESENZA DI TASSO MINIMO (FLOOR) 206 E 1 FATTORI DI RISCHIO DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO ESEMPLIFICAZIONE, SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO CON ALTRI TITOLI FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI RISCHIO DI CREDITO PER IL SOTTOSCRITTORE RISCHIO CONNESSO ALLA NATURA STRUTTURATA DEL TITOLO RISCHIO CONNESSO ALL ASSENZA DI GARANZIE RELATIVE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHI RELATIVI ALLA VENDITA DELLE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA SCADENZA

11 RISCHIO DI TASSO DI MERCATO RISCHIO DI LIQUIDITÀ RISCHIO DI DETERIORAMENTO DEL MERITO DI CREDITO DELL EMITTENTE RISCHIO DI INDICIZZAZIONE RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI UN ONERE IMPLICITO NEL PREZZO DI EMISSIONE RISCHIO CONNESSO ALL APPREZZAMENTO DELLA RELAZIONE RISCHIO-RENDIMENTO RISCHIO DI SCOSTAMENTO DEL RENDIMENTO DELL OBBLIGAZIONE RISPETTO AL RENDIMENTO DI UN TITOLO GOVERNATIVO RISCHIO CONNESSO ALL ASSENZA DI INFORMAZIONI RISCHIO EVENTI DI TURBATIVA RISCHIO CORRELATO ALL EVENTUALE SPREAD NEGATIVO DEL PARAMETRO DI RIFERIMENTO RISCHI RELATIVI AI CONFLITTI DI INTERESSI RISCHIO DI ASSENZA DI RATING DELL EMITTENTE E DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RISCHIO RELATIVO AL RITIRO DELL OFFERTA RISCHIO DI CAMBIAMENTO DEL REGIME FISCALE APPLICABILE ALLE OBBLIGAZIONI RISCHIO CONNESSO ALLA PRESENZA DI EVENTUALI COMMISSIONI IN CASO DI VENDITA E.2 ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI-SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE,SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLE OBBLIGAZIONI A TASSO MISTO CON TASSI PREFISSATI COSTANTI PER IL PERIODO A TASSO FISSO E CON RIMBORSO IN UNA UNICA SOLUZIONE A SCADENZA CARATTERISTICHE DI UNA IPOTETICA OBBLIGAZIONE A TASSO MISTO CON TASSI PREFISSATI COSTANTI PER IL PERIODO A TASSO FISSO E CON RIMBORSO IN UNA UNICA SOLUZIONE A SCADENZA SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI COMPARAZIONE DEI RENDIMENTI EFFETTIVI CON QUELLI DI UN TITOLO GOVERNATIVO DI SIMILARE DURATA RESIDUA ESEMPLIFICAZIONE,SCOMPOSIZIONE E COMPARAZIONE DELLE OBBLIGAZIONI A TASSO MISTO CON TASSI PREFISSATI COSTANTI PER IL PERIODO A TASSO FISSO CON TASSO MINIMO (FLOOR)E CON RIMBORSO UNICO A SCADENZA CARATTERISTICHE DI UNA IPOTETICA OBBLIGAZIONE A TASSO MISTO CON TASSI PREFISSATI COSTANTI PER IL PERIODO A TASSO FISSO CON TASSO MINIMO (FLOOR)E CON RIMBORSO UNICO A SCADENZA SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO DI EMISSIONE ESEMPLIFICAZIONI DEL RENDIMENTO CONFRONTO DEI RENDIMENTI EFFETTIVI CON QUELLI DI UN TITOLO GOVERNATIVO CON SCADENZA SIMILARE EVOLUZIONE STORICA DEL PARAMETRO DI RIFERIMENTO 220 E3. INFORMAZIONI FONDAMENTALI INTERESSI DI PERSONE FISICHE E GIURIDICHE PARTECIPANTI ALL'EMISSIONE/ALL OFFERTA RAGIONI DELL OFFERTA E IMPIEGO DEI PROVENTI 221 E4. INFORMAZIONI RIGUARDANTI GLI STRUMENTI FINANZIARI DA OFFRIRE DESCRIZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI LEGISLAZIONE IN BASE ALLA QUALE GLI STRUMENTI FINANZIARI SONO STATI CREATI FORMA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E SOGGETTO INCARICATO DELLA TENUTA DEI REGISTRI 4.4 VALUTA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RANKING DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIRITTI CONNESSI AGLI STRUMENTI FINANZIARI TASSO DI INTERESSE NOMINALE E DISPOSIZIONI RELATIVE AGLI INTERESSI DA PAGARE DATA DI SCADENZA E MODALITÀ DI AMMORTAMENTO DEL PRESTITO RENDIMENTO EFFETTIVO RAPPRESENTANZA DEGLI OBBLIGAZIONISTI DELIBERE, AUTORIZZAZIONI ED APPROVAZIONI

12 4.12 DATA DI EMISSIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI RESTRIZIONI ALLA LIBERA TRASFERIBILITÀ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI REGIME FISCALE 226 E5. CONDIZIONI DELL OFFERTA STATISTICHE RELATIVE ALL OFFERTA, CALENDARIO E MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE DELL OFFERTA CONDIZIONI ALLE QUALI L OFFERTA È SUBORDINATA AMMONTARE TOTALE DELL OFFERTA PERIODO DI OFFERTA E DESCRIZIONE DELLE PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE POSSIBILITÀ DI RITIRO/RIDUZIONE DELL AMMONTARE DELLE SOTTOSCRIZIONI AMMONTARE MINIMO E MASSIMO DELL IMPORTO SOTTOSCRIVIBILE MODALITÀ E TERMINI PER IL PAGAMENTO E LA CONSEGNA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DIFFUSIONE DEI RISULTATI DELL OFFERTA DIRITTI DI PRELAZIONE PIANO DI RIPARTIZIONE E DI ASSEGNAZIONE DESTINATARI DELL OFFERTA COMUNICAZIONE AI SOTTOSCRITTORI DELL AMMONTARE ASSEGNATO E DELLA POSSIBILITÀ DI INIZIARE LE NEGOZIAZIONI PRIMA DELLA COMUNICAZIONE FISSAZIONE DEL PREZZO COLLOCAMENTO E SOTTOSCRIZIONE SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO DENOMINAZIONE E INDIRIZZO DEGLI ORGANISMI INCARICATI DEL SERVIZIO FINANZIARIO SOGGETTI CHE ACCETTANO DI SOTTOSCRIVERE / COLLOCARE L EMISSIONE SULLA BASE DI ACCORDI PARTICOLARI DATA IN CUI SONO STATI O SARANNO CONCLUSI GLI ACCORDI DI CUI AL PUNTO E6. AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE E MODALITÀ DI NEGOZIAZIONE 231 E7. INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI CONSULENTI LEGATI ALL EMISSIONE INFORMAZIONI CONTENUTE NELLA NOTA INFORMATIVA SOTTOPOSTE A REVISIONE PARERI O RELAZIONI DI ESPERTI, INDIRIZZO E QUALIFICA INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI CONDIZIONI DEFINITIVE 232 E8. MODELLO DELLE CONDIZIONI DEFINITIVE DEL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO

13

14 SEZIONE II DESCRIZIONE GENERALE DEL PROGRAMMA La Cassa di Risparmio di Bra ha redatto il presente Prospetto di Base nel quadro di un programma di offerta di strumenti finanziari diversi dai titoli di capitale, deliberato dal Consiglio di Amministrazione in data 24 APRILE 2012 per un ammontare complessivo stimato di 200 Milioni di Euro, per il periodo 01 luglio giugno 2013 Il programma di emissioni obbligazionarie prevede l emissione in via continuativa delle seguenti tipologie di obbligazioni: - Obbligazioni a Tasso Fisso - Obbligazioni Step Up con eventuale presenza - Obbligazioni a Tasso Variabile con eventuale tasso Minimo (floor)e/o Massimo (cap) - Obbligazioni Zero Coupon - Obbligazioni a Tasso Misto Fisso Variabile con eventuale presenza di tasso minimo Le Obbligazioni oggetto del Programma di Emissione sono titoli di debito che determinano l obbligo, per la Cassa di Risparmio di Bra spa, di rimborsare all investitore, alla scadenza o incaso di rimborso anticipato, il 100% del loro valore nominale unitamente alla corresponsione di cedole di interesse ( ad esclusione delle obbligazioni zero coupon ) determinate secondo le modalità di calcolo specifiche per ciascuna tipologia di prestito. Per il dettaglio di ogni singolo prestito obbligazionario si rinvia alle specifiche Note Informative (sezione A -Obbligazioni a Tasso Fisso, sezione B - Obbligazioni a tasso Step Up, sezione C - Obbligazioni a Tasso Variabile con eventuale tasso Minimo (Floor) e/o Tasso Massimo ( Cap ), sezione D Obbligazioni Zero Coupon, sezione E - Obbligazioni a Tasso Misto con eventuale tasso Minimo (Floor)). Con il presente Prospetto di Base, la Cassa di Risparmio di Bra spa potrà effettuare singole sollecitazioni a valere sul programma di offerta. Il presente Prospetto di Base sarà valido per un periodo massimo di 12 mesi dalla data di pubblicazione e consta: - della Nota di Sintesi, che riassume le caratteristiche dell emittente e dei titoli oggetto di emissione; - del Documento di Registrazione, che contiene informazioni sull Emittente; - della Nota Informativa, che contiene le caratteristiche principali e i rischi di ogni singola emissione. Le Condizioni Definitive, che conterranno i termini e le condizioni specifiche dei titoli di volta in volta emessi, saranno redatte secondo il modello presentato nel presente documento, messe a disposizione entro il giorno antecedente quello di inizio dell offerta presso la sede e ogni filiale dell emittente, nonché pubblicate sul sito internet e, contestualmente, inviate alla CONSOB. 14

15 SEZIONE III NOTA DI SINTESI La presente Nota di Sintesi (la Nota di Sintesi ) è stata redatta ai sensi dell art. 5, comma 2 della Direttiva 2003/71/CE e deve essere letta come introduzione al Prospetto di Base predisposto dalla Cassa di Risparmio di Bra (la Banca o l Emittente) in relazione al programma dei Prestiti Obbligazionari a Tasso Fisso, dei prestiti Obbligazionari Step Up, dei prestiti Obbligazionari a Tasso Variabile con eventuale tasso massimo e/o tasso minimo, dei prestiti Obbligazionari Zero Coupon,dei presti Obbligazionari a Tasso Misto Fisso Variabile con eventuale tasso minimo. Qualsiasi decisione di investire negli strumenti finanziari dovrebbe basarsi sull'esame da parte dell'investitore del Prospetto di Base completo. Qualora sia proposta un'azione dinanzi all'autorità giudiziaria in merito alle informazioni contenute nel Prospetto, l'investitore ricorrente potrebbe essere tenuto, a norma del diritto nazionale degli Stati membri della Comunità Europea, a sostenerne le spese di traduzione prima dell'inizio del procedimento. La responsabilità civile incombe sulle persone che hanno redatto la Nota di Sintesi, ed eventualmente la sua traduzione, soltanto qualora la Nota stessa risulti fuorviante, imprecisa o incoerente se letta congiuntamente alle altri parti del Prospetto di Base. La presente Nota di Sintesi, unitamente al Documento di Registrazione e alla Nota Informativa è a disposizione del pubblico gratuitamente presso la sede amministrativa e le filiali della Cassa di Risparmio di Bra spa; la nota è disponibile altresì nel sito internet 15

16 1. INFORMAZIONI SULL EMITTENTE 1.1 Storia ed evoluzione dell'emittente La denominazione legale dell Emittente è Cassa di Risparmio di Bra S.p.A. La storia della Cassa di Risparmio di Bra, ente creditizio fondato nel luglio 1842 e operativo dal 1 gennaio 1843, si sviluppa nella seconda metà dell Ottocento ed in tutto il corso del Novecento, secolo di avvenimenti e cambiamenti epocali. La Cassa ha condiviso questo percorso, con il suo territorio di riferimento intessendo rapporti importanti ad ogni livello, e lavorando per la comunità, fino al conseguimento dei risultati attuali. Cassa di Risparmio di Bra S.p.A., quale evoluzione del precedente ente creditizio fondato nel 1842, si costituisce in data 24 dicembre 1991 con atto a rogito Notaio Dr. Antonio Maria Marocco repertorio n , omologato dal Tribunale di Alba in data 30 dicembre 1991 ai sensi della Legge 30 luglio 1990 n. 218, del Decreto Legislativo 20 novembre 1990 n. 356 ed in conformità al Decreto del Ministro del Tesoro n del 20 dicembre Sede Sociale Cassa di Risparmio di Bra S.p.A. ha sede Legale in Bra (CN) Via Principi di Piemonte 12 tel , dove si trovano la Direzione Generale, i Servizi centrali e la Succursale Sede. 1.3 Durata dell Emittente La durata dell Emittente è fissata ai sensi dell Art.3 dello Statuto fino al Società è fissata al 31 dicembre 2050 e può essere prorogata con deliberazione dell Assemblea straordinaria 1.4 Legislazione in base alla quale l Emittente Opera La Cassa di Risparmio di Bra è una società per azioni, costituita in Torino, regolata ed operante in base al diritto italiano. 1.5 PANORAMICA DELLE ATTIVITÀ Ai sensi dell articolo 4 dello Statuto: La società ha per oggetto l esercizio dell attività bancaria, operando la raccolta del risparmio tra il pubblico e l esercizio del credito ove autorizzata a farlo, nelle sue varie forme, in Italia ed all estero. La società può esercitare ogni altra attività finanziaria, secondo la disciplina propria di ciascuna e fatte salve le riserve di attività previste dalla legge, nonché ogni altra attività strumentale o comunque connessa alla previsione dell oggetto sociale. La Cassa di Risparmio di Bra offre alla clientela prodotti e servizi di banca tradizionale che comprende: Raccolta diretta, svolta principalmente attraverso apertura di conti correnti e depositi a risparmio, pronti contro termine, emissione di obbligazioni e certificati di deposito; 16

17 Impieghi verso la clientela, rappresentati principalmente da aperture di credito in conto corrente, sconti cambiari, finanziamenti import-export, anticipazioni, mutui legati alla realizzazione di impianti o all acquisto di macchinari, prestiti personali, credito al consumo, mutui per l acquisto e la ristrutturazione di immobili; Tesoreria e intermediazione finanziaria; Servizi di pagamento e monetica 1.6 Eventi recenti verificatesi nella vita dell Emittente sostanzialmente rilevanti per la valutazione della sua solvibilità Non si è verificato alcun fatto recente nella vita della Cassa di Risparmio di Bra S.p.A. che sia sostanzialmente rilevante per la valutazione della sua solvibilità. 2 IDENTITA DEGLI AMMINISTRATORI, DEGLI ALTI DIRIGENTI, DEI CONSULENTI E DEI REVISORI CONTABILI 2.1 Composizione del Consiglio di Amministrazione Nome e cognome Carica ricoperta all interno Cariche ricoperte in altre società di Cassa di Risparmio di Bra S.p.A. Francesco Guida* Presidente Componente del Comitato Societa Bancarie dell A.C.R.I. Componente del Consiglio di Amministrazione della G.E.C. (Gestione Esazioni Convenzionate) Cuneo Alberto Di Caro * Vice Presidente Componente Organismo di Vigilanza GEC SPA Cuneo (CN) Luigi Barbero * Giuseppe Amministratore Direttore Generale ASCOM zona di Bra (CN) Direttore ASCOM Servizi srl Bra (CN) Presidente Ente Turismo Alba Bra Langhe e Roero Presidente Collegio Sindacale ADR Piemonte - Azienda speciale delle Camere di Commercio del Piemonte per la mediazione e l arbitrato Torino (TO) Alberto Gallinari * Amministratore Direttore, Presidente e membro del Consiglio di Amministrazione della Galtech S.p.A. Reggio Emilia (RE) Membro del Consiglio di Amministrazione di Gallinari s.r.l. Reggio Emilia (RE) Mimmo Guidotti * Amministratore Componente del Consiglio direttivo Consorzio Pattichiari Consigliere Delegato e Vice Presidente Banca Popolare del Mezzogiorno Sandra Lesina Amministratore Presidente - Amministratore Delegato - Consigliere Italgelatine S.p.A. S.Vittoria d Alba (CN) 17

18 Presidente Consiglio di Amministrazione di Investiline S.R.L. Alba (CN) Presidente Consiglio di Amministrazione Consigliere Tenute Del Vino Soc. Agricola a responsabilità limitata Barolo (CN) Presidente Consiglio di Amministrazione Consigliere Tenute Sandra Barolo (CN) Presidente Consiglio di Amministrazione Consigliere Socio Unico Sandra Vezza S.R.L. Barolo (CN) Presidente Consiglio di Amministrazione di Vezza Arte S.R.L. Barolo (CN) Amministratore Unico di Stella S.R.L. Barolo (CN) Amministratore Unico di Gufram S.R.L. Barolo (CN) Presidente Consiglio di Amministrazione Consigliere Italmeat S.R.L. Castelnuovo di Sotto (RE) Consigliere Fondazione Ospedale Alba - Bra Mariano Costamagna Amministratore Incarichi di amministrazione ricoperti in società Membro Consiglio di Amministrazione e Chief Esecutive Officer Fuel Systems Solutions Inc. USA Membro Consiglio di Amministrazione e Chief Esecutive Officer IMPCO Technologies Inc. USA Membro Consiglio di Amministrazione IMPCO Europe Membro Consiglio di Amministrazione IMPCO Japan Membro Consiglio di Amministrazione TA Technologies Argentina Presidente Consiglio di Amministrazione MTM Srl Cherasco (CN) Amministratore Delegato MTM Hydro Srl Cherasco (CN) Presidente Consiglio di Amministrazione Zavoli Srl Cesena (FC) Consigliere TCN Srl Cherasco (CN) Consigliere TCN VD Srl Cherasco (CN) Amministratore Delegato Europlast Srl Cherasco (CN) Presidente BR Co Srl Cherasco (CN) Presidente del Consiglio di Amministrazione DI Biemmedue SpA 18

19 Cherasco CN) Società Immobiliari: Presidente IMCOS Due Srl Alba (CN) Socio Accomandatario Immobiliare 4 Marzo Alba (CN) Socio Accomandatario Antares Sas Alba (CN) Robero Costamagna Amministratore Dirigente Miroglio S.p.A. e Miroglio Fashion S.R.L. Alba (CN) e Procuratore Speciale in Miroglio Fashion S.R.L. Giacomo Pirra Amministratore Componente Consiglio Direttivo di Confartigianato Imprese Cuneo Cuneo (CN) Componente Consiglio Direttivo dell Associazione Artigiani Service srl Cuneo (CN) Presidente Confartigianato Fidi s.c.r.l. Cuneo (CN) Presidente della Zona di Bra dell Associazione Artigiani provincia di Cuneo Consigliere CCIAA Cuneo Presidente Comitato Provinciale INPS Cuneo Socio Tecnauto snc Narzole (CN) Consigliere Artigiancredit Piemonte, Società Cooperativa del Consorzio per l Artigianato e la Piccola e Media Impresa Giuseppe Rosciano* Amministratore Consigliere Infotour Piemonte S.R.L. Cuneo (CN) Presidente Ecohabitat Srl Pocapaglia (CN) Amministratore socio Roero Service Società Cooperativa Bra (CN) Presidente Stingy Srl Bra (CN) Socio Accomandatario G & D Consulting di Rosciano Giuseppe & C. S.A.S. Cherasco (CN) Socio Accomandante della R.C.R. Consulting di Calonico Giuseppe & C. S.A.S. Bra (CN) Vice Presidente Federazione Italiana Hockey su Prato - Roma Presidente Scuola Hockey Inder Sing Bra Carlo Maria Porro Amministratore Vice presidente dell Associazione Provinciale Titolari di Farmacia Consigliere Comunale - Comune di Castagnito d'alba (CN) Membro del Consiglio Regionale Federfarma Piemonte Torino (TO) Titolare di Farmacia in Bra (CN) * Componenti del Comitato Esecutivo 19

20 2.2 Composizione della Direzione Generale Nome e cognome Arturo Arpellino Paolo Cerruti Carica ricoperta all interno di Cassa di Risparmio di Bra S.p.A. Direttore Vice Direttore Cariche ricoperte in altre società 2.3 Composizione del Collegio Sindacale Nome e cognome Carica ricoperta all interno Cariche ricoperte in altre società di Cassa di Risparmio di Bra S.p.A. Luigi Fontana Sindaco effettivo Presidente del Collegio sindacale: Piaggio Aero - Engines Canada S.p.A. - Genova Campanino S.p.A. Monteveglio (BO) Bio.logico S.R.L. Modena (MO) C.P.C. S.r.l. Modena (MO) Sindaco effettivo: Piaggio Aero Industries S.p.A. BPER Trust Company Modena (MO) B.A. Service S.p.A. Modena (MO) F. Immobiliare S.r.l. Modena (MO) PROGETTO Lavoro Soc.coop Modena (MO) Integra Società cooperativa Modena (MO) Sindaco Supplente: Banca Popolare dell Emilia Romagna Modena (MO) Trenton S.p.A. Frassinoro (MO) Consigliere : I.A.T.L.I. S.p.A. Modena (MO) RI.MA.FER. S.r.l. Modena (MO) Curatore fallimentare: GEN.FI Srl in liquidazione Bologna (BO) Edi.Mest S.r.l. in liq. Green Car di Meo Andrea e C. S.a.s. Eboli (SA) Carpi Informatica S.r.l. in liq. Carpi (Mo) Riccardo Oricco Presidente Consigliere di Amministrazione: Con Fi. Gest. Srl Racconigi (CN); Sindaco Effettivo: Rigerplast Polimeri Caramagna Piemonte (CN) Ortofruit Italia società cooperativa agricola Villafalletto (CN); Lamicolor spa Caramagna P.te (CN) Novaplast Laminati S.p.A. Racconigi (CN) Sindaco Supplente: Abet S.p.A. Bra (CN) Abet Laminati S.p.A. Bra (CN) 20

Avviso di avvenuta pubblicazione del Prospetto Informativo (art. 8 Regolamento Emittenti) CASSA DI RISPARMIO DI BRA S.P.A., in qualità di ente Emittente, rende noto che è stato pubblicato, mediante deposito

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