IL RUOLO DEL COMPLIANCE OFFICER NELLE BANCHE E NELLE ASSICURAZIONI: competenze normative, metodologiche e organizzative

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1 IL RUOLO DEL COMPLIANCE OFFICER NELLE BANCHE E NELLE ASSICURAZIONI: competenze normative, metodologiche e organizzative CORSO DI ALTA FORMAZIONE A cura di: CeTIF Centro di ricerca su Tecnologie Innovazione e servizi Finanziari Università Cattolica del Sacro Cuore Direzione e coordinamento scientifico prof. Federico Rajola - prof.ssa Chiara Frigerio CeTIF Università Cattolica del Sacro Cuore PRESENTAZIONE DEL CORSO E SCHEDA DI ADESIONE (le date potrebbero essere soggette a variazione) In collaborazione con:

2 OBIETTIVI E FINALITA DEL CORSO L introduzione della funzione di compliance da parte delle Autorità di vigilanza ha rappresentato un passo fondamentale nel processo di trasformazione del sistema dei controlli interni della banche e delle assicurazioni, condotto con l obiettivo di rendere più efficace la gestione delle diverse categorie di rischio alle quali risultano esposte le istituzioni finanziarie, mediante il rafforzamento dei presidi a carattere preventivo. In questo contesto, l iniziativa di Alta Formazione di CeTIF Università Cattolica, in collaborazione con AICOM, si propone di approfondire in modo organico gli aspetti più rilevanti della disciplina, nel quadro di una visione unitaria del sistema dei controlli interni. La nuova edizione del corso, progettata come naturale sviluppo delle numerose edizioni precedenti, è caratterizzata da un aggiornamento dei contenuti e degli approcci, orientati, tra gli altri, anche a temi di carattere normativo e organizzativo. L attività didattica si caratterizza per un forte orientamento operativo con interventi volti sia al trasferimento delle competenze necessarie a garantire una efficace gestione delle tematiche relative alla conformità in ambito bancario e assicurativo, sia allo sviluppo e consolidamento di capacità e attitudini natura complementare. E strutturata in due aree didattiche rispettivamente dedicate a: (1) introduzione al sistema dei controlli interni, organizzazione e conduzione operativa della funzione, audit della funzione, (2) applicazione delle competenze acquisite ad una normativa rilevante per il settore bancario e assicurativo (workshop operativo) e sviluppo di competenze trasversali nelle aree risk management e legale. L approccio formativo adottato si basa su tecniche didattiche innovative ed efficaci, orientate al trasferimento di conoscenze e comportamenti attraverso l alternanza di lezioni teoriche, momenti di consolidamento e revisione, anche in chiave critica, dei contenuti (condivisione e discussione di casi di studio ed esperienze) e esercitazioni in aula. Il superamento del test di valutazione finale consente di ottenere un Attestato di Formazione in Compliance, rilasciato da CeTIF Università Cattolica e AICOM. La Faculty, composta da docenti e collaboratori di CeTIF, dell Università Cattolica e di AICOM, ha specifiche competenze dei temi proposti applicati al settore finanziario. La didattica sarà arricchita da testimonianze provenienti da primarie istituzioni finanziarie e compagnie assicurative che supporteranno la didattica in nei momenti più operativi. Il processo didattico è anche caratterizzato dalla continua interazione e confronto delle esperienze riportate anche dai partecipanti al corso, che garantisce maggior valore formativo. Il corso, rivolto a partecipanti di estrazione bancaria e assicurativa, prevede sessioni plenarie per i contenuti trasversali e sessioni in aule separate nelle giornate dedicate a temi specifici per settore Approccio multidisciplinare alla Compliance Approccio formativo innovativo arricchito da testimonianze e workshop Rilascio di un Attestato di Alta Formazione dell Università Cattolica di Milano e AICOM Faculty con forte specializzazion e nel mondo bancario e assicurativo 2

3 DESTINATARI Il progetto di formazione si rivolge a esponenti di banche/assicurazioni, gruppi bancari/assicurativi e altre istituzioni finanziarie (SGR, SIM) che necessitano di una formazione trasversale sugli tutti gli aspetti di impostazione organizzativa e conduzione operativa dell attività di compliance. In particolare, i destinatari del corso sono i compliance officer e il personale appartenente alla funzione di compliance, di revisione interna, risk management, legale, sviluppo organizzativo. PROGRAMMA DELLE LEZIONI Il corso di Alta Formazione in Compliance si sviluppa nel mese di novembre 2011 e prevede un totale di 6 giornate di lezione. Le lezioni si svolgeranno dalle 9.30 alle e dalle alle secondo il calendario allegato, presso la sede di Via Lanzone 29 dell Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano. AREA 1 LA FUNZIONE DI COMPLIANCE NEL QUADRO DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI DELL ISTITUZIONE FINANZIARIA (durata complessiva 3 giornate) Governance e sistema dei controlli interni nelle banche e istituzioni finanziarie (9 novembre 2011) Il ruolo degli organi di vigilanza e controllo (controlli esosocietari) Il sistema dei controlli interni nel contesto della governance dell istituzione finanziaria Le funzioni di revisione interna e operational risk management Altri organismi e funzioni rilevanti nell ambito delle attività di controllo interno Compliance, etica e responsabilità sociale dell impresa La normativa e i principi costitutivi della funzione Ruolo e responsabilità Introduzione alla funzione e misurazione del rischio di non conformità e reputazionale (10 novembre 2011) Progettazione organizzativa della funzione Il processo di compliance I rischi di non conformità Introduzione alla misurazione del rischio Metodologie di compliance risk assessment Il rischio reputazionale negli intermediari finanziari Esercitazione 3

4 Pianificazione e Reporting delle attività di compliance (11 novembre MATTINO) Pianificazione della attività e compliance reporting Tecniche di conduzione dei programmi di compliance La comunicazione nei progetti e nelle attività di compliance Esercitazione L auditing della funzione di compliance (11 novembre POMERIGGIO) L auditing delle funzioni di II livello: principi generali L auditing della funzione di compliance: contenuti operativi e criteri di reporting La valutazione integrata del sistema dei controlli interni Esercitazione AREA 2 Workshop operativo ed esercitazione sul risk assesment (23 novembre 2011) (in collaborazione con AICOM) SESSIONE SEPARATA BANCHE e ASSICURAZIONI Applicazione delle tecniche di risk assessment sviluppate durante il corso ad una normativa rilevante per il settore bancario Sviluppi del compliance risk assesment AREA 3 LO SVILUPPO DELLE COMPETENZE TRASVERSALI (durata complessiva 2 giornate) Area Legale (24 novembre 2011) - SESSIONE SEPARATA BANCHE e ASSICURAZIONI Le principali novità normative in vigore Il ruolo della compliance nella normativa entrante Competenze legali e riflessi nella gestione del rapporto col cliente La gestione dei reclami e delle controversie Area Risk Management e test di valutazione finale (25 novembre 2011) L organizzazione per processi e le sue implicazioni nella gestione dei rischi e nella definizione dei controlli Articolazione del processo di valutazione del capitale interno (ICAAP) e ruolo della funzione di compliance Erogazione del test di valutazione finale 4

5 MODALITA DI PARTECIPAZIONE E PREREQUISITI Si richiede un buon livello di conoscenza della struttura organizzativa e operativa dell istituzione finanziaria e una conoscenza di base del quadro normativo rilevante e del sistema dei controlli. Le domande di ammissione dovranno essere inoltrate a CeTIF entro il lunedì 24 ottobre 2011 utilizzando il modulo allegato. La quota di partecipazione dovrà essere versata a seguito della conferma di accettazione da parte di CeTIF, secondo le modalità che verranno indicate Il numero di partecipanti ammessi potrà variare da un minimo di 15 ad un massimo di 25. CeTIF si riserva di attivare o meno il corso, qualora non venga raggiunto il numero minimo previsto di adesioni. Scadenza iscrizioni: 24 ottobre 2011 Il corso è compatibile con gli Avvisi di FONDIR ( e FBA - Fondo Banche ed Assicurazione ( 5

6 DOMANDA DI AMMISSIONE AL CORSO DI FORMAZIONE DA INVIARE ENTRO IL 24 OTTOBRE 2011 Il ruolo del compliance officer nelle banche e nelle assicurazioni: competenze normative, metodologiche e organizzative Spett.le CeTIF Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari Università Cattolica del Sacro Cuore Largo Gemelli, Milano MI alla c.a.: Segreteria Didattica Tel Fax cetif@unicatt.it Dati dell Azienda Denominazione sociale Indirizzo Cap e Città Partita Iva Con la presente il/la sottoscritto/a in qualità di richiede l ammissione dei seguenti nominativi al Corso di Formazione: Quota di partecipazione ADERENTE CeTIF: Alta Formazione in Compliance (6 giornate): (tremilacinquecento) + IVA per partecipante Quota di partecipazione NON ADERENTE CeTIF: Alta Formazione in Compliance (6 giornate): 4.000,00 (quattromila)+ IVA per partecipante La suddetta quota di partecipazione dovrà essere versata sulla base delle indicazioni che verranno trasmesse da CeTIF unitamente alla conferma di iscrizione e al calendario definitivo delle lezioni. Il corso è compatibile con gli Avvisi di FONDIR ( e FBA - Fondo Banche ed Assicurazione ( 1. il Sig./Dott. Telefono qualifica aziendale 2. il Sig./Dott. Telefono qualifica aziendale LUOGO e DATA TIMBRO e FIRMA 6

7 Il CeTIF è il Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari costituito nel 1990 presso l'università Cattolica del Sacro Cuore di Milano. Tra i fondatori del CeTIF figurano la Banca D Italia, l Ufficio Italiano Cambi, l ABI e molte altre istituzioni creditizie italiane. Il CeTIF è tra i soci fondatori del FIT European Associations of Research Centers on Financial IT a cui aderiscono i principali centri di ricerca delle più prestigiose università europee in tema di tecnologie e finanza. Al CeTIF aderiscono numerosi primari Istituti di Credito e numerose aziende nazionali ed internazionali di tecnologia e servizi. Il CeTIF ha costruito nel tempo un riferimento nel panorama dei fornitori di servizi di ricerca e formazione, caratterizzato dalla qualità dei contenuti e dei servizi forniti. La matrice universitaria lo colloca come punto di incontro neutrale e imparziale di esperienze condivise e multidisciplinari. Il suo approccio, concreto e pragmatico, consente agli aderenti alle varie iniziative, di beneficiare immediatamente di contenuti ed esperienze ad alto valore aggiunto e di condividere gli investimenti in ricerca applicata. Rispetto alla ricerca tradizionale, il CeTIF è in grado di ritagliare su misura per gli associati, gli interventi di ricerca, analisi e formazione, approfondendo anche gli aspetti pratici delle attività e fornendo, in questo modo, spazio alle specifiche competenze di ogni aderente alle iniziative in atto. In questo scenario, il CeTIF, nell ambito del settore Finance, si colloca come Centro in grado di abilitare e facilitare la condivisione di problematiche, la ricerca, la definizione di best practice, la ricerca di soluzioni avanzate, il monitoraggio dei mercati. In questo contesto assumono valenza strategica per il Centro la capacità di erogare servizi di ricerca (analisi, fattibilità, sperimentazione) e formazione di altissimo livello, di aggregare competenze, di coinvolgere in un ambito neutro come l università, istituzioni pubbliche e private, aziende tecnologiche, associazioni ed enti. Il CeTIF si avvale della collaborazione di docenti universitari, professionisti e manager di azienda, rappresentanti di istituzioni e associazioni di settore, con elevato profilo professionale, che partecipano attivamente a vario titolo allo svolgimento delle attività. In particolare, lo staff permanente è composto da un gruppo di esperti di natura accademica e professionale, i quali si occupano della ricerca e del coordinamento delle differenti attività. 7