ITALIE FINANZIAMENTI

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1 BEI PUBLICATIONS OPERATIONS UE ITALIE FINANZIA MENTI ITv FONDS BEI SOUS-FONDS : PUBLICATIONS SERIES EVENEMENTIELLES SOUS-SERIES OPERATIONS UE DOSSIERS ITALIE PIECES FINANZIAMENTI DATES : VERSIONS LINGUISTIQUES : IT

2 La Banca europea per gli Investimenti Finanziamenti in Italia I Banca europea per gli investimenti

3 Prestiti irìdividuali 1 prestiti individuali, negoziati tra la BEI, il promotore, e il/gli eventuali intermediari finanziari ο garanti coinvolti, sono concessi per progetti di una certa dimensione (costo dell'investimento superiore ai 25 milioni di EURO). Per quanto riguarda i progetti di piccola ο media dimensione, si veda il punto 2. La Banca seleziona i progetti sulla base di una valutazione delle loro specifiche caratteristiche. L'istruttoria dei progetti, condotta in stretta cooperazione con i promotori, mira ad accertare: la conformità del progetto con gli obiettivi d'intervento della Banca, la sua viabilità tecnica, economica e finanziaria, nonché il suo impatto ambientale, la situazione finanziaria del promotore, il piano di finanziamento del progetto e le garanzie previste. Le domande di prestito individuale possono essere indirizzate direttamente alla Banca senza formalità particolari. Caratteristichie dei prestiti individuali: Tassi: i tassi d'interesse applicati - fissi ο variabili - riflettono i costi della raccolta della BEI sul mercato dei capitali. Tenuto conto della sua qualità di emittente AAA e della sua natura di istituzione senza fini di lucro, i tassi sono particolarmente interessanti per gli operatori. Durata: varia generalmente da 4 a 20 anni, ivi compreso un periodo di preammortamento adeguato alle caratteristiche del progetto. Valute: a partire dal Γ gennaio 1999, i prestiti sono denominati ed erogati in Euro ο in una qualsiasi delle principali valute internazionali, in funzione delle preferenze del promotore. Rimborso: il rimborso del capitale e degli interessi può' avere luogo a cadenza semestrale ο annuale, ο in un'unica soluzione (bullet). Monitoraggio: in collaborazione con il promotore, la BEI segue la realizzazione del progetto e ove necessario le modalità di aggiudicazione delle opere.

4 Prestiti globali Per ragioni di efficienza operativa, la BEI finanzia le piccole e medie imprese ο progetti di infrastruttura di un costo inferiore a 25 milioni di Euro (circa 50 miliardi di lire) indirettamente e in collaborazione con il settore bancario, attraverso i prestiti globali. 1 prestiti globali sono delle linee di credito a medio-lungo termine accordate a banche e intermediari finanziari operanti a livello nazionale e regionale, che a loro volta erogano i fondi ottenuti dalla BEI a favore di investimenti conformi ai criteri della Banca. Caratteristiciie dei mutui accordati su Prestiti Globali: Importo di ciascun mutuo compreso fra i (40 milioni di lire) e i 12,5 milioni di Euro (25 miliardi di lire), per un costo del progetto compreso tra (80 milioni di lire) e 25 milioni di Euro (50 miliardi di lire). Beneficiari: per progetti nei settori dell'industria e dei servizi, imprese con meno di 500 addetti, con immobilizzazioni fisse nette inferiori a 75 milioni di Euro (150 miliardi di lire) e che non abbiano più' di un terzo del capitale detenuto da una impresa di grandi dimensioni. Per le infrastrutture, possibili beneficiari sono le Amministrazioni ο gli Enti locali. Priorità alle imprese con meno di 100 addetti. Priorità per progetti di infrastruttura che contribuiscano alla protezione dell'ambiente. In accordo con i criteri definiti dalla BEI, l'istituto intermediario del prestito globale valuta i progetti, concede i mutui e si fa carico della loro gestione. Per ottenere i finanziamenti BEI su prestiti globali ci si può' indirizzare direttamente agli istituti intermediari (vedere lista allegata). La rete di intermediari finanziari di prestiti globali BEI in Italia è la piij ampia dell'unione Europea. Negli ultimi cinque anni, attraverso questo canale, la BEI ha erogato prestiti per quasi oltre 5 miliardi di Euro. Operazioni a sostegno del capitale di rischio delle PMI Dopo l'invito in questo senso ricevuto dal Consiglio Europeo di Amsterdam a sostegno dell'occupazione, la BEI ha messo in atto il Programma di Azione Speciale di Amsterdam (PASA), che prevede, tra gli altri, interventi per favorire l'accesso al capitale di rischio da parte di PMI innovative e in forte crescita. La modalità è analoga a quella dei prestiti globali: gli operatori di venture capital già operativi sul territorio effettuano le scelte di investimento nel capitale di rischio delle piccole-medie imprese, su dotazione BEI. In Italia sono stati già conclusi vari accordi (San Paolo-IMI, Euromobiliare, Mediobanca), per un totale di 81 milioni di Euro. In tutta l'unione Europea, sono state concluse operazioni per 750 milioni di Euro.

5 Banca Furopea per gli Investimenti (BEI) La BEI, l'istituzione finanziaria dell'unione Europea istituita nel 1958 dal Trattato di Roma, ha per missione il finanziamento di investimenti che contribuiscano alla realizzazione degli obiettivi dell'unione: sviluppo delle regioni meno favorite, sostegno della crescita economica e dell'occupazione, rafforzamento della competitività del sistema industriale, appoggio alle Piccole e Medie Imprese. 1 prestiti della BEI sono destinati a progetti di comprovata validità economica nei settori dei trasporti, dell'energia, delle telecomunicazioni, della protezione dell'ambiente e riqualificazione urbana, dell'industria e dei servizi, della sanità e dell'educazione. Nel 1998, l'italia si è confermata tra i maggiori clienti della BEI, accanto a Germania e Gran Bretagna, con un volume prestiti di 4,387 miliardi di Euro. 1 prestiti della BEI di norma non superano il 50% del costo di un progetto (con esclusione dei fabbisogni di circolante ο di tesoreria). Presentazione delle domande di finanziamento Prestiti individuali nel settore infrastrutture: Antonello Pugliese, Tel 06/ , a.pugliese@eib.org Prestiti individuali nei settori energia/ambiente/ telecomunicazioni: Michael O'Hailoran, Tel 06/ , m.ohalloran@eib.org Prestiti individuali nel settore industriale e Prestiti globali: Jean-Christophe Chaline, Tel , jc.chaline@eib.org Banca europea per gli investimenti Banca Europea per gli Investimenti Dipartimento Italia Via Sardegna, Roma Tel Fax Videoconferenza Per ulteriori informazioni, rivolgersi al Dipartimento Informazione e Comunicazione, Daniela Sacchi Tel (Lussemburgo), d.sacchi@eib.org Banca Europea per gli Investimenti 100 bd. Konrad Adenauer L-2950 Luxembourg Direttore: Thomas Hackett Videoconferenza:

6 FINANZIAMENTI IN ITALIA Lavorare per l'integrazione europea "ò^àiejs ^>C<^ BANCA EUROPEA PER GLI INVESTIMENTI L'istituzione finanziaria dell'unione europea

7 LA BANCA EUROPEA PER GLI INVESTIMENTI La Banco europea per gli investimenti (BEI), l'istituzione finanziaria dell'unione Europea istituita nel dal Trattato di Roma, ho per missione il finanziamento, α medio e lungo termine, di progetti miranti all'integrazione ed allo sviluppo iii La sede della BEI a Lussemburgo dell'unione. Le attività della Banca sono concentrate principalmente nei Paesi Membri dell'unione Europea. La BEI, inoltre, partecipa attivamente all'applicazione della politica di cooperazione internazionale dell'unione nei confronti dell'europa Centro-Orientale, dell'area mediterranea, dell'africo dei Caraibi e del Pacifico, cosi" come dell'asia e dell'americo Latina. Nel corso del i finanziamenti concessi sono ammontati α 21,4 miliardi di ecu. l'italia si é confermata, nel 1 995, al primo posto tra gli Stati utilizzatori dei fondi della Banca, con finanziamenti per milioni di ecu, cosi' suddivisi: Al settore dell'energia 568 milioni di ecu, destinati in particolare allo sviluppo del potenziale idroelettrico, alle reti di teleriscaldamento, alla valorizzazione di giacimenti di idrocarburi nel Mezzogiorno, e al trasporto e distribuzione di gas naturale. Alla protezione dell'ambiente ed al miglioramento della qualità della vita, 201 milioni di ecu; in particolare sono stati finanziati: l'estensione delle reti idriche, la raccolta ed il trattamento delle acque di scarico, lavori di riassetto urbano. I mutui individuali α favore del settore industriale, ammontano α 314 milioni di ecu; riguardano investimenti in numerosi settori: legno, carta, ceramica, chimica, automobile, fibre ottiche per le telecomunicazioni, elettrodomestici, tessile, alimentare. A numerosi istituti intermediari, circa quaranta, distribuiti sul territorio nazionale, sono stati accordati prestiti globali per milioni di ecu, per il finanziamento di PMI, 24 milioni dei quali specificamente destinati alla ricerca e sviluppo. Al settore dei trasporti 940 milioni di ecu, destinati allo sviluppo delle reti prioritarie transeuropee, ferroviarie, autostradali, aeroportuali. Al settore delle telecomunicazioni sono andati 247 milioni di ecu per l'ammodernamento delle reti.

8 φ^3 BEhEIB DEN EUROPÄISKE INVESTERINGSBANK EUROPÄISCHE INVESTITIONSBANK ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ EUROPEAN INVESTMENT BANK BANCO EUROPEO DE INVERSIONES BANQUE EUROPEENNE D'INVESTISSEMENT BANCA EUROPEA PER GU INVESTIMENTI EUROPESE INVESTERINGSBANK BANCO EUROPEU DE INVESTIMENTO EUROOPAN INVESTOINTIPANKKI EUROPEISKA INVESTERINGSBANKEN ISTITUTI BANCARI ITALIANI CHE GESTISCONO PRESTITI GLOBALI BEI Intermediari diretti : (Settembre 1998) BANCA ANTONIANA POPOLARE VENETA BANCA CARICE BANCA CENTRALE Dl CREDITO POPOLARE (CENTROBANCA) BANCA COMMERCIALE ITALIANA BANCA MEDIOCREDITO (CRT) BANCA NAZIONALE DEL LAVORO (BNL) BANCA PER I FINANZIAMENTI A MEDIO E LUNGO TERMINE (INTERBANCA) BANCA POPOLARE DELL' EMILIA ROMAGNA BANCA POPOLARE Dl BERGAMO BANCA POPOLARE Dl MILANO BANCA POPOLARE Dl VERONA - BANCO S.GEMINIANO E S.PROSPERO BANCO AMBROSIANO VENETO BANCO Dl NAPOLI CARIVERONA BANCA GRUPPO CARIPLO (CARIPLO, CARIME ED ALTRI) CASSA Dl RISPARMIO Dl PADOVA E ROVIGO CASSA Dl RISPARMIO Dl PARMA E PIACENZA CASSA Dl RISPARMIO IN BOLOGNA CONSORZIO Dl CREDITO PER LE OPERE PUBBLICHE (CREDIOP) CREDITO BERGAMASCO CREDITO ITALIANO ENTE FINANZIARIO INTERBANCARIO (EFIBANCA) GRUPPO MONTE DEI PASCHI Dl SIENA (MPS, MC. TOSCANO, BANCA TOSCANA e INCA) ISTITUTO BANCARIO SAN PAOLO Dl TORINO ISTITUTO MOBILIARE ITALIANO - IMI MEDIOBANCA - BANCA Dl CREDITO FINANZIARIO MEDIOCREDITO CENTRALE MEDIOCREDITO Dl ROMA MEDIOCREDITO LOMBARDO MEDIOVENEZIE BANCA ROLO BANCA 1473 Intermediari indiretti via Mediocredito Centrale : BANCA AGRICOLA MANTOVANA BANCA DEL MONTE Dl LUCCA BANCA DEL SALENTO BANCA ITALEASE BANCA POPOLARE COMMERCIO E INDUSTRIA BANCA POPOLARE Dl ASOLO E MONTEBELLUNA BANCA POPOLARE Dl BRESCIA BANCA POPOLARE VICENTINA BANCA S.PAOLO Dl BRESCIA BANCA SELLA BANCO Dl SARDEGNA CASSA Dl RISPARMI Dl LIVORNO CASSA Dl RISPARMIO Dl ALESSANDRIA CASSA Dl RISPARMIO Dl ASTI CASSA Dl RISPARMIO Dl FERRARA CASSA Dl RISPARMIO Dl FIRENZE CASSA Dl RISPARMIO Dl LUCCA CASSA Dl RISPARMIO Dl PESCARA E Dl LORETO APRUTINO CASSA Dl RISPARMIO Dl PISA CASSA Dl RISPARMIO Dl SAN MINIATO CASSA Dl RISPARMIO Dl TERAMO CASSA Dl RISPARMIO Dl TRIESTE CASSA Dl RISPARMIO Dl UDINE E PORDENONE CREDITO AGRARIO BRESCIANO CREDITO EMILIANO ICCREA IRFIS MEDIOCREDITO ABRUZZESE E MOLISANO MEDIOCREDITO DELL'UMBRIA MEDIOCREDITO FONDIARIO CENTRO-ITALIA MEDIOCREDITO FRIULI VENEZIA GIULIA ' MEDIOCREDITO TRENTINO ALTO ADIGE! MEDIOSUD I MELIORBANCA,QQ Boulevard Konrad Adenauer - L-2950 Luxembourg - Tél. : (-352) Tx: (-) 3530 bnkeu lu - Fax: (-352) H320 Vidéoconférence: (-352) i j

9 Intermediari indiretti via CARIPLO (in corso di perfezionamento): BANCA MONTE Dl PARMA CARIME CASSA Dl RISPARMIO DELLA PROVINCIA Dl VITERBO CASSA Dl RISPARMIO DELLA SPEZIA CASSA Dl RISPARMIO Dl ALESSANDRIA CASSA Dl RISPARMIO Dl ASCOLI PICENO CASSA Dl RISPARMIO Dl CARRARA CASSA Dl RISPARMIO Dl CITTA Dl CASTELLO CASSA Dl RISPARMIO Dl FERMO CASSA Dl RISPARMIO Dl RIETI MEDIOCREDITO DEL SUD Intermediari indiretti via IMI (in corso di istruttoria): BANCA POPOLARE Dl SONDRIO BANCA REGIONALE EUROPEA CASSA Dl RISPARMIO Dl UDINE E PORDENONE

10 FINANZIAMENTO DEI PROGETTI In linea semplificativa, la BEI finanzia sia progetti di grande dimensione, il cui costo convenzionalmente supera i 25 milioni di ecu, per il tramite di prestiti individuali, sia le iniziative di minori dimensioni, finanziate attraverso i «prestiti globali». I finanziamenti della Banca di norma non superano il 50% del costo del progetto. II progetto è definito come un investimento ben identificato e delineato, avente uno scopo specifico, determinato nel tempo e finalizzato alla realizzazione di obiettivi aventi valenza tecnica e/o economica. I progetti devono inoltre rientrare tra gli obiettivi strategici della Banca, («eleggibilità») del progetto, quali il rafforzamento economico delle aree di sviluppo regionale, il supporto alle PMI, l'energia, l'ambiente, ecc.. PRESTITI GLOBALI I «prestiti globali» sono delle linee di credito α medio-lungo termine aperte α favore di intermediari finanziari operanti α livello nazionale e regionale per erogare crediti di importo unitario poco elevato α favore di investimenti scelti d'intesa con la BEI conformemente ai suoi criteri. Sono finanziabili i progetti realizzati nei settori dell'industria, agro-industria, dei servizi, inclusa la distribuzione, nonché la ricerca e sviluppo e le infrastrutture. Le piccole e medie imprese, come i Comuni, le Regioni e le Province, interessate α finanziare progetti mediopiccoli, dovranno rivolgersi all'istituto intermediario di loro scelta, al fine di rapidamente accertare la finanziabilità del progetto di loro interesse. Per ottenere i finanziamenti BEI destinati alle PMI è necessario rivolgersi direttamente ad uno degli istituti intermediari, lo lista (novembre 1996) dei quali è qui allegata: MUTUI INDIVIDUALI r^er quanto attiene i mutui individuali per il settore industriale ο infrastrutturale, pubblico ο privato, comunque per importi che superino i 25 milioni di ecu, ci si potrà rivolgere direttamente alla Direzione del Dipartimento Italia dello BEI α Roma per l'istruttoria dello pratico. ll dossier pre-istruttorio, da sottoporre in forma sintetica, riguarderà i seguenti punti: Sviluppo regionale {in milioni di ecu} Infrastrutture comunitarie Ambiente Energia 4419 Industria L^ PMI 3655 I Promotore: informazioni generali e giuridiche sul promotore e sui principali Suddivisione per settore dei finanziamenti BEI.. L-l I, VW-, u J ι j II' in Italia dal 1991 ali 995 azionisti; bilanci relativi agli ultimi tre anni e budget dell anno in corso; descrizione generale della organizzazione, stabilimenti, unità produttive ecc.. *^ Progetto di investimento: descrizione tecnica del progetto. Effetti sullo capacità produttiva, effetti sull'ambiente, valutazione dei costi, ecc.. Mercato: evoluzione dei dati produzione/vendite nel ll'ultimo triennio, effetti del progetto sulla posizione competitiva del promotore. Aspetti finanziari: Pioni finanziari del progetto con indicazione degli eventuali contributi pubblici; previsioni finanziarie α livello di conto profitti e perdite; evoluzione dello struttura dell'indebitamento finanziario; indicazione dell'intermediario creditizio e piano delle garanzie offerte.

11 ESAME DEI PROGEHl Prima di procedere al finanziamento dei progetti, la BEI valuta l'economicità nonché la fattibilità tecnica e finanziaria di ogni operazione. Le valutazioni sono eseguite da gruppi interdisciplinari interni alla Banca, di norma composti da un analista finanziario, un ingegnere ed un economista. La BEI assicura in stretta cooperazione con il promotore un controllo costante del progetto, e, ove si rivelasse necessario, esamina l'applicazione delle procedure delle gare d'appalto. I tassi di interesse applicati -fissi ο variabili- riflettono i costi di raccolta della BEI sui mercati finanziari; tenendo conto della qualità AAA della Banca e del fatto che essa non ha scopo di lucro, sono tassi particolarmente interessanti per gli operatori. La durata dei finanziamenti varia dai 4 ai 10 anni per l'industria e dai 4 ai 15 anni per le infrastrutture, sia in lire che nelle principali valute internazionali. Φ^ά Banca europea per gli investimenti Direzione del Dipartimento Italia Via Sardegna, Roma Tel.: Fax: Videoconferenza: Direttore: D.ssa Carolina REID Per informazioni ulteriori ci si può' rivolgere al Dipartimento Comunicazione e Informazione Banca europea per gli investimenti 1 00, bd. Konrad Adenauer L-2950 Luxemburgo Tel.: Fax: Videoconferenza: Internet Dott. Manfredo PAULUCCI de CALBOLI