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2 SUPPORTO, ASSISTENZA E FORMAZIONE AI CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI UN PROFESSIONISTA AL SERVIZIO ESCLUSIVAMENTE DEI SUOI CLIENTI La mission di Consultique è trasferire a tutti coloro che intendano intraprendere l attività di Consulente Fee Only il know how acquisito negli anni, per consentire loro di esercitare questa professione ai massimi livelli di qualità del servizio, con il supporto di esclusivi strumenti tecnologici. Qualità delle soluzioni e soddisfazione del cliente fi nale sono gli input del metodo elaborato da Consultique per creare una professionalità di successo. IL FONDAMENTO: UN ANALISI REALMENTE INDIPENDENTE Nessun confl itto di interesse: questa la base della fi losofi a Consultique, che ha permesso di costruire ed affi - nare nel tempo una metodologia solida e concreta. Consultique per prima ha praticato, attuato, migliorato, perfezionato il processo di analisi in tutti i suoi aspetti. Oggi Consultique, leader nel mercato italiano della consulenza indipendente, trasferisce ai partner del Network il frutto di questo lavoro e la sua indipendenza di vedute: una metodologia vincente per raggiungere gli obiettivi e realizzare le aspirazioni insite nella scelta della professione di Consulente Finanziario Indipendente. Consultique SIM SpA è nata per iniziativa del Gruppo Armellini, che partecipa alcune delle realtà imprenditoriali più solide del nord-est. Tra le attività principali ricordiamo quelle nella comunicazione che riguardano quotidiani locali, giornali gratuiti, televisioni, radio e portali internet. Consultique è autorizzata da Consob e da Banca d Italia alla prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti direttamente ad investitori privati, aziende ed istituzionali ed eroga servizi ad oltre 230 studi professionali di consulenza fi nanziaria indipendente. L Uffi cio Studi e Ricerche di Consultique ha analizzato tutte le tipologie di prodotti fi nanziari e previdenziali commercializzati in Italia ed ha implementato diversi metodi di valutazione, dei quali il rating dei Fondi Pensione Aperti ed il rating degli Exchange Traded Funds (ETFs) sono pubblicati ogni settimana su Plus 24 de Il Sole 24 Ore. Il management della società ha scritto la Guida del Sole 24 Ore alla consulenza fi nanziaria indipendente edito nel giugno 2008 da Il Sole 24 Ore. Il network Consultique è leader nel supporto e nell assistenza ai consulenti indipendenti, studi professionali e società di consulenza fi nanziaria indipendente fee only. In 10 anni di attività, Consultique ha formato centinaia di professionisti che hanno deciso di intraprendere la professione di consulenti fi nanziari senza confl itti di interesse e remunerati esclusivamente a parcella dalla propria clientela. In Italia, esistono oggi oltre 230 realtà operative di successo che stanno sempre maggiormente sviluppando la propria attività in un settore professionale in fortissima espansione.

3 FREQUENTA ORA IL MASTER PER ACQUISIRE IL KNOW HOW DELLA PROFESSIONE GRAZIE ALLE COMPETENZE ACQUISITE CON IL MASTER, PUOI EROGARE NUOVI SERVIZI rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca (di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissioni varie, valute, etc.) analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantifi cazione dei costi trattenuti da banche, SGR e compagnie di assicurazione analisi qualitativa del portafoglio del cliente (privato, azienda, istituzionale), incidenza dei costi ed effi cienza dei risultati (valutazione dei gestori cui è affi dato il patrimonio) creazione dell asset allocation con l utilizzo di strumenti effi cienti e il supporto dell Uffi cio Studi e Ricerche Consultique sullo scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale monitoraggio nel tempo dell asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata mutui e fi nanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile) pianifi cazione fi nanziaria e patrimoniale ACQUISISCI IL DIRITTO DI ACCEDERE AL NETWORK ED OPERARE IN SINERGIA CON IL NOSTRO UFFICIO STUDI Con il supporto di Consultique puoi prestare servizi di consulenza anche orientati a nuovi target: assistenza in materia di derivati ad aziende ed enti servizi a clientela istituzionale (ad es. banche locali) supporto alle aziende per interventi su Basilea2 analisi e reportistica di portafogli istituzionali perizie tecniche su portafogli e prodotti CTP per contenziosi di carattere fi nanziario, assicurativo e previdenziale I VANTAGGI DI ADERIRE AL NETWORK con Consultique riduci i tempi ed i costi di sviluppo dell attività insieme agli altri professionisti del network puoi sviluppare iniziative di co-marketing. puoi utilizzare le leve di marketing ed i contatti di Consultique con i media Consultique trasferisce su di te il know how maturato in molti anni di attività nell avvio e l assistenza di centinaia di studi professionali di consulenza fee-only e family offi ce indipendenti puoi confrontarti ed aggregarti con professionisti già operativi puoi interagire con l Uffi cio Studi e Ricerche Consultique puoi utilizzare informazioni, strumenti e software esclusivi Consultique L Ufficio Studi Consultique si avvale degli info provider Bloomberg e Reuters

4 * ACQUISISCI LE COMPETENZE PER INIZIARE LA PROFESSIONE DI CONSULENTE FINANZIARIO INDIPENDENTE MODULI: avvio attività - analisi fi nanziaria - pianifi cazione - aziende *NOVITA : L ISCRIZIONE AL MASTER 2010 INCLUDE I MATERIALI DI SUPPORTO ALLA PREPARAZIONE DELL ESAME DI ISCRIZIONE ALL ALBO Consultique SIM spa Tel

5 OBBLIGATORIO PER L ACCESSO AL NETWORK MODULO AVVIO ATTIVITA (5 giornate totali) euro più i.v.a. MASTER 2010 PROFESSIONE CONSULENTE INDIPENDENTE effetti della Mifi d: l Albo dei Consulenti Finanziari (requisiti per l iscrizione, regolamenti Consob/Organismo e adempimenti) le società di consulenza fi nanziaria (SIM, Spa, Srl): esperienze e modelli organizzativi diventare consulente fee-only / costituire una società di consulenza indipendente: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione requisiti minimi di una piattaforma Mifi d compliant (per la conformità alla normativa e ai regolamenti) lo start-up e la collaborazione con altri professionisti (commercialisti, avvocati e consulenti aziendali) contratto di consulenza, calcolo della parcella, impostazione del rapporto duraturo con il cliente la relazione con l intermediario del cliente (trattativa, condizioni e operatività) i servizi offerti alla clientela e il supporto dell Uffi cio Studi e Ricerche Consultique IL SERVIZIO DI ANALISI E ASSET ALLOCATION (2 giornate) l analisi dei prodotti che compongono il portafoglio del cliente (quantifi cazione della parcella occulta ): gestione attiva/passiva, commissioni di negoziazione, turnover del portafoglio, best execution, attribuzione di benchmark corretti, commissioni di performance, valutazione dei rating assegnati, signifi catività dei rendimenti la metodologia Consultique di destrutturazione di Gestioni Patrimoniali, Fondi e Sicav la metodologia Consultique di selezione di Fondi, Sicav e ETF ristrutturazione e riallocazione del portafoglio esistente (utilizzo dei migliori strumenti a gestione attiva e passiva) casi pratici di analisi di portafogli privati, aziendali e istituzionali cenni di pianifi cazione fi nanziaria l utilizzo dell analisi macroeconomica e settoriale dell Uffi - cio Studi e Ricerche Consultique L UTILIZZO DELLA TECNOLOGIA A DISPOSIZIO- NE DEI CONSULENTI piattaforma online: database completo con oltre strumenti fi nanziari (fondi, sicav, ETF, hedge fund, azioni, obbligazioni, fondi pensione aperti e chiusi, fondi immobiliari) tecniche di analisi quantitativa con l utilizzo della piattaforma dei consulenti fee-only creazione di portafogli multi-asset e multiperiodali di tipo variabile analisi del rischio (Var) degli strumenti e dell intero portafoglio calcolo dei rendimenti e performance (MWRR, TWRR) monitoraggio delle posizioni lorde e nette (fl ussi cedolari, stacco dividendi, gestione liquidità) creazione di reportistica integrata e personalizzata con consolidamento delle posizioni attive su più intermediari LA CONSULENZA FEE-ONLY MIFID COMPLIANT gli step della procedura Mifi d in applicazione del Regolamento Consob: questionario di adeguatezza, procedure di generazione di raccomandazioni e relativa archiviazione e rendicontazione analisi e valutazione del modello qualitativo/quantitativo dell adeguatezza nella consulenza fee-only analisi e costruzione del contratto di consulenza Mifi d compliant esercitazione per l utilizzo del sistema Suite Mifi d compliant

6 MODULO ANALISI FINANZIARIA = AVVIO + 5 giornate (10 giornate totali) euro più i.v.a. L ANALISI MACROECONOMICA INDIPENDENTE (mezza giornata) relazione tra aggregati economici, tassi e mercati l utilizzo operativo dell analisi macroeconomica di Consultique L ANALISI TECNICA E LE PIATTAFORME DI TRA- DING ONLINE (mezza giornata) i principali intermediari nel trading online: piattaforme e conti di deposito interpretazione e utilizzo dell analisi tecnica di Consultique strategie per indici e azioni L ANALISI FONDAMENTALE INDIPENDENTE (mezza giornata) lo scarso valore e le insidie dei target price lettura ed interpretazione dell analisi fondamentale di Consultique le manovre di distorsione dei valori di bilancio le operazioni societarie (aumenti di capitale, raggruppamenti e frazionamenti azionari, OPA) metodologia Consultique di selezione e monitoraggio LA FISCALITA (mezza giornata) cenni introduttivi al sistema impositivo vigente in Italia su azioni, obbligazioni e strumenti fi nanziari cenni al trattamento fi scale dei prodotti assicurativi e previdenziali in Italia nozioni di diritto tributario convenzionale, comunitario ed internazionale (USA, UK, Svizzera), conti offshore cenni alla legislazione bancaria in materia di conti correnti, conti deposito, sub-deposito, trasferimento e chiusura conto titoli caso di studio pratico sugli aspetti di fi scalità fi nanziaria persone fi siche con investimenti in Italia, Unione europea e ambito internazionale CONSULENZA NEL MERCATO DELLE OBBLIGA- ZIONI curva dei tassi di interesse: determinazione, approfondimenti ed interpretazione l operatività in titoli obbligazionari: focus su best execution e costi di negoziazione obbligazioni strutturate e nuove tipologie di obbligazioni: criticità ETF obbligazionari: analisi e utilizzo creazione e analisi di portafogli obbligazionari metodologia operativa dell Uffi cio Studi Consultique Asset backed Securities (ABS) e Collaterized debt Obligations (CDO) i Credit default Swap (CDS) OPPORTUNITA E RISCHI DEGLI STRUMENTI AL- TERNATIVI rischi e performance dei fondi UCITS III Hedge fund: strategie e diversifi cazione di portafoglio (gate, side pocket, titoli tossici presenti) investire con i Certifi cates: strategie operative, opportunità e insidie IL VALORE AGGIUNTO DELLA CONSULENZA SUI MUTUI fi nanziamento di immobili tramite mutuo ed individuazione della rata sostenibile quantifi cazione dei costi associati al mutuo il ruolo del consulente prima della stipula caso pratico di nuovo mutuo con analisi delle alternative proposte il ruolo del consulente ex-post (rinegoziazione, sostituzione, surroga) e casi pratici predisposizione di report analitici che evidenziano il risparmio ottenuto dal cliente (privato o azienda) aspetti fi scali (detraibilità) e legislativi (Legge Bersani)

7 MODULO PIANIFICAZIONE = ANALISI + 5 giornate euro più i.v.a. (15 giornate totali) IL SERVIZIO DI ANALISI PREVIDENZIALE E LE POLIZ- ZE VITA (2 giornate) la previdenza pubblica (Inps, Inpdap e Casse professionali) analisi della dinamica reddituale e dell estratto conto contributivo gestione delle problematiche di spezzoni contributivi in più enti previdenziali analisi costi/benefi ci delle contribuzioni da riscatto (laurea, volontarie, da ricongiunzioni) la previdenza complementare ed integrativa: le novità e le opportunità consulenziali alla luce della nuova riforma la destinazione del TFR e criticità analisi dei prodotti previdenziali (fondi preesistenti, chiusi, aperti e Fip) modello Consultique di rating dei fondi pensione aperti e negoziali la pianifi cazione previdenziale utilizzo del software di Retirement Planning: l analisi del fabbisogno previdenziale esercitazioni pratiche per la creazione di piani pensionistici effi cienti utilizzo della sezione riservata di autoformazione sul sito calcolo della parcella tecniche di analisi di unit linked e polizze tradizionali (miste, vita intera, capitale differito...) la valutazione delle polizze in ottica ex ante e la ricerca delle alternative effi cienti la valutazione delle polizze già stipulate: riduzione, riscatto, continuazione del piano la valutazione delle rendite erogate esercitazioni su casi pratici LA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA FEE-ONLY (2 giornate e mezza) pianifi cazione fi scale nazionale ed internazionale, tassazione delle operazioni di successione e donazione e profi li applicativi con caso di studio il trust e il regime fi scale, strumenti di protezione del patrimonio Human Life Value e metodologie di individuazione, quantifi - cazione e gestione dei rischi familiari il consulente fee-only quale fi duciario del cliente le informazioni sul nucleo familiare gli step e le variabili di una corretta pianifi cazione fi nanziaria la visione complessiva del patrimonio (Stato patrimoniale, Conto economico, Cash fl ow): quantifi cazione del valore ed evoluzione nel tempo la pianifi cazione multiperiodale variabile esercitazioni su esempi pratici utilizzo del software di fi nancial planning monitoraggio e revisione del piano fi nanziario il calcolo della parcella CASI PRATICI (mezza giornata) derivati-strutturati: i prodotti strutturati collocati dagli istituti di credito alle aziende e agli enti locali la consulenza agli istituti di credito cooperativo e alle piccole banche: dalla riclassifi cazione degli strumenti fi nanziari alla creazione delle asset allocation

8 MODULO AZIENDE = PIANIFICAZIONE + 6 giornate (21 giornate totali) euro più i.v.a. LA DINAMICA ECONOMICO-FINANZIARIA D IM- PRESA E L ANALISI PREVISIONALE (2 giornata) i valori fondamentali dell impresa per l analisi della dinamica economico-fi nanziaria analisi dei processi produttivi dell impresa analisi e individuazione dei fabbisogni fi nanziari e delle fonti di fi nanziamento analisi dei margini economici i 3 equilibri: determinazione ed interpretazione del grado di equilibrio patrimoniale, fi nanziario ed economico di un impresa determinazione ed interpretazione del rating assegnabile all impresa analisi della relazione tra l andamento della dinamica economico-fi nanziaria d impresa e le scelte operative dell imprenditore analisi storica della dinamica economico-fi nanziaria attraverso il prospetto dello schema sintetico e del rendiconto fi nanziario al fi ne della determinazione di alcuni parametri quantifi cazione dei parametri di simulazione costruzione dei bilanci prospettici dell impresa il dialogo con l imprenditore: colloquio tra consulente e impresa sull andamento economico-fi nanziario simulato e sui punti di forza e debolezza dell impresa in relazione alle nuove politiche di gestione ESERCITAZIONI PRATICHE il ruolo del consulente nella gestione della pratica l utilizzo del software per l analisi della dinamica economicofi nanziaria dell impresa e per il calcolo del rating l inserimento dei bilanci storici e simulati, il questionario qualitativo il report di analisi: commento ed interpretazione il supporto di Consultique nell analisi dell output e nell individuazione delle criticità aziendali, fi nalizzato al miglioramento del rating NEGOZIARE CON LE BANCHE (2 giornate) le forme di fi nanziamento bancario: le operazioni di prestito, di smobilizzo, di fi nanziamento a medio/lungo termine la negoziazione con il sistema bancario (scelta delle forme di fi nanziamento appropriate in relazione alla tipologia dei fabbisogni fi nanziari dell impresa) la Centrale Rischi e la sua funzione: come leggere i suoi prospetti, come utilizzare le informazioni a favore del cliente, il CRIF composizione ed analisi di estratti conti bancari: la scheda, il riassunto scalare, il prospetto competenze e spese (i giorni banca, la commissione di massimo scoperto, la commissione di incasso e pagamento, la commissione di mancato utilizzo, le altre commissioni, le spese di tenuta conto, ecc...) l analisi del costo del denaro: il TAEG (determinazione dei costi e dell effetto capitalizzazione), il TEG e la sua rilevanza nell usura il contenzioso sul conto corrente e determinazione degli interessi anatocistici, ultralegali ed usurari: calcolo dell anatocismo, calcolo degli interessi ultralegali, l usura nel c/c, il contenzioso bancario esercitazioni su casi pratici COPERTURA DEI RISCHI FINANZIARI PER AZIENDE ED ENTI LOCALI swap sui tassi di interesse e opzioni (la curva dei tassi d interesse) le tipologie di prodotti strutturati collocate dagli istituti di credito alle aziende e agli Enti locali: la sottoscrizione del contratto di consulenza e la remunerazione per l assistenza nella risoluzione della controversia; casi pratici di analisi di prodotti strutturati-derivati sottoscritti; nuova classifi cazione della clientela secondo la Mifi d atto di contestazione e avvio della trattativa con l istituto di credito soluzioni specifi che per diverse tipologie di aziende il Financial Risk Management: individuazione, valutazione e copertura dei rischi fi nanziari d impresa; analisi dei prodotti proposti all azienda e individuazione della copertura effi ciente iscrizione in bilancio dei derivati speculativi e di copertura secondo corretti principi contabili nazionali ed internazionali le fi nalità degli Swap nella P.A. tra copertura e fi nanziamento la normativa di riferimento: excursus fi no all emanazione del regolamento ministeriale l assegnazione degli incarichi esterni nella P.A. e procedure operative nell Ente magistratura contabile (Corte dei Conti): ruolo e operatività

9 MODULO DI ISCRIZIONE MASTER 2010 DATI PERSONALI Cognome Nome Data di nascita Luogo di nascita Indirizzo CAP Città Prov. Telefono Fax Cell. Attività DATI AMMINISTRATIVI Ragione sociale o Cognome e Nome Indirizzo (Sede legale) P. IVA Codice Fiscale CLAUSOLE CONTRATTUALI La presente richiesta è da inviare via fax al n o via a Consultique Sim Spa darà conferma via dell avvenuta accettazione al corso. L iscrizione sarà perfezionata alla ricezione della caparra confi rmatoria di 500,00 da versare 15 giorni lavorativi prima dell inizio del corso. Coordinate c/c intestato a Consultique Sim Spa, presso BPER: IBAN IT 72 N Iscrizione a: MODULO 5 GIORNI MODULO 10 GIORNI MODULO 15 GIORNI MODULO 21 GIORNI La quota di partecipazione è di + IVA 20% che dovrà essere versata 5 giorni lavorativi prima dell inizio del corso. La quota di partecipazione comprende il Master di formazione ed il materiale didattico che verrà consegnato durante il Master. Tale materiale è consegnato esclusivamente ai partecipanti e non è cedibile a terzi a nessun titolo. I corsi inizieranno al raggiungimento di almeno 4 partecipanti. Le date, i luoghi e le modalità di svolgimento dei corsi saranno concordati. Non è possibile rinunciare al corso; qualora la comunicazione avvenisse successivamente all inizio, oppure avvenga di fatto con la mancata presenza al corso, sarà invece dovuto l intero importo. Il Foro esclusivo competente per l interpretazione ed esecuzione del contratto è quello di Verona. RISERVATO A CONSULTIQUE SIM SPA Letto, fi rmato e sottoscritto in data Firma RISERVATO AL PARTECIPANTE Letto, fi rmato e sottoscritto in data Firma Informativa ai sensi dell art. 13 del Codice in materia di protezione dei dati personali I Suoi dati personali saranno da noi trattati manualmente, con mezzi informatici e telematici per fi nalità di: a) gestione registrazione degli accessi agli uffi ci, gestione e amministrazione degli adempimenti precontrattuali ed analisi statistiche; b) se Lei lo desidera, iscrizione alla nostra newsletter via (trattamento che necessita del Suo consenso), che contiene rassegna stampa e aggiornamenti professionali su economia fi nanza, oltre a proposte di servizi erogati dal Titolare. Per i trattamenti riportati alla fi nalità a) è strettamente necessario il conferimento dei dati contrassegnati dall asterisco (*). Qualora lei desiderasse ricevere la nostra newsletter, dovrà dare il consenso e indicare il proprio indirizzo . Il conferimento degli altri dati è da ritenersi facoltativo. I dati non saranno diffusi né trasferiti all estero. Infi ne, Le ricordiamo che per far valere i Suoi diritti previsti dall articolo 7 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196 (tra i quali, le ricordiamo il diritto di accesso ai dati, il diritto di aggiornamento, rettifi ca o cancellazione dei Suoi dati, oppure il diritto di opporsi al trattamento dei dati) oppure per modifi care il Suo consenso alla ricezione della newsletter, può rivolgersi al Titolare del Trattamento, scrivendo a Consultique SIM Spa, via dei Mutilati, 3/d, Verona, consultique.com. Do il consenso Non do il consenso al trattamento per le finalità di cui al punto b). Firma Data

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