Prospetto semplificato BSI Multibond CHF

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1 Gennaio 2010 Prospetto semplificato Fondo contrattuale d investimento di diritto svizzero (categoria fondi in valori mobiliari) Direzione del fondo: Banca depositaria: UBS Fund Management (Switzerland) SA BSI SA Questo prospetto semplificato contiene una sintesi delle principali informazioni sul fondo d investimento. Gli aspetti legali ed economici sono disciplinati in via definitiva nel prospetto dettagliato comprensivo del contratto. Il prospetto dettagliato e il contratto sanciscono tra l altro i diritti degli investitori, i compiti e i doveri della direzione del fondo e della banca depositaria nonché la politica d investimento del fondo. Si raccomanda agli investitori di consultare il prospetto dettagliato. I rapporti annuali e semestrali forniscono informazioni sul conto patrimoniale e sul conto economico. Tali documenti possono essere richiesti gratuitamente alla direzione del fondo, alla banca depositaria e a tutti i distributori autorizzati. INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO Obiettivo d investimento Strategia d investimento (politica d investimento) L obiettivo d investimento di consiste principalmente nel conseguimento di un reddito globale ottimale in linea con l evoluzione degli indici di mercato tradizionali per obbligazioni stilate in franchi svizzeri (CHF) a livello mondiale. Questo fondo investe in primo luogo il proprio patrimonio in obbligazioni, notes e in altri titoli e diritti di credito a tasso fisso o variabile di debitori a livello mondiale, sia privati sia di diritto pubblico, stilati in franchi svizzeri (CHF) e in altri investimenti consentiti dal contratto del fondo. Al fine di permettere una distribuzione esente dall imposta preventiva in presenza di una dichiarazione bancaria, la direzione effettua gli investimenti in modo tale che almeno l 80% dei redditi provenga da fonti estere. Questo fondo è autorizzato a effettuare operazioni di securities lending. Nell ottica di una gestione efficiente del patrimonio del fondo è possibile fare ricorso a strumenti finanziari derivati. L utilizzo di derivati forma parte della strategia d investimento. Moneta di conto: franco svizzero (CHF) Profilo di rischio del fondo Il principale rischio del fondo d investimento consiste nel fatto che il valore netto d inventario e il reddito del fondo possono fluttuare a seconda dell andamento dei tassi e della solvibilità degli investimenti. Non sussiste alcuna garanzia che l investitore consegua una determinata remunerazione e che possa ottenere dalla direzione del fondo il rimborso delle quote a un determinato prezzo. In funzione del previsto ricorso ai derivati, questo fondo fa parte della categoria «fondi in valori mobiliari semplici». Il calcolo dei rischi avviene in base all approccio Commitment II (procedura ampliata). Il conseguimento di un effetto leva (ossia del leverage) e la pratica delle vendite allo scoperto sono consentiti. L impegno complessivo di un fondo può quindi arrivare al 200% del suo patrimonio netto (tenendo conto dell assunzione di crediti addirittura al 210%). La direzione del fondo si adopera affinché l impiego di derivati, anche in presenza di circostanze di mercato straordinarie, non comporti uno scostamento dagli obiettivi d investimento descritti nel presente prospetto semplificato, nel contratto del fondo e nel prospetto né una modifica delle caratteristiche d investimento del fondo. Pagina 1/5

2 Oltre al rischio di mercato, i derivati sono esposti al rischio di controparte, ossia al rischio che la parte contraente non sia in grado di adempiere ai propri impegni provocando così danni finanziari. Per informazioni esaustive sui rischi innanzi evocati si rimanda al prospetto dettagliato. Performance Performance (base CHF) La performance indicata non tiene conto di eventuali remunerazioni e spese accessorie addebitate all atto della sottoscrizione e del riscatto di quote. 130 Indicizzata in % Performance indicizzata (scala di sinistra) Performance annuale (scala di destra) in % Fondo (CHF) 1,59-0,67-1,46-0,07 1 YTD: year-to-date (da inizio anno a oggi) 2009 YTD 1 7,67 ottobre ,35 5 anni 7,32 Ø p.a. 5 anni 1,42 Rendimento medio annuo a fine ottobre 2009 Ultimi 3 anni: 1,86% Ultimi 5 anni: 1,42% Ultimi 10 anni: 2,47% La performance registrata in passato non costituisce un indicazione della futura evoluzione di valore delle quote del fondo, la quale dipende dall andamento dei mercati e dalla capacità dell asset manager di attuare con successo la politica d investimento. Profilo dell investitore tipo Politica di distribuzione Il fondo è indicato per gli investitori con un orizzonte temporale di medio periodo, che desiderano in primo luogo conseguire un reddito corrente. Gli investitori sono in grado di tollerare fluttuazioni temporanee del valore netto d inventario delle quote del fondo e non devono trovarsi nella condizione di essere costretti a realizzare l investimento entro una certa data. Il reddito netto del fondo è distribuito annualmente agli investitori (cfr. Aspetti fiscali (del fondo)) senza spese, nell unità di conto del fondo, il franco svizzero (CHF), entro quattro mesi dalla chiusura dell esercizio. Di regola, gli utili di capitale non sono distribuiti, bensì reinvestiti nel fondo. Classi di quote Il fondo d investimento non è suddiviso in varie classi di quote. Pagina 2/5

3 INFORMAZIONI ECONOMICHE Remunerazioni e spese accessorie Remunerazioni e spese accessorie Remunerazioni e spese accessorie addebitate direttamente all investitore all acquisto e al riscatto Commissione di emissione max. 5% 5% 5% presso la banca depositaria in Svizzera max. 0,8% 0,8% 0,8% Commissione di riscatto max. nessuna nessuna nessuna presso la banca depositaria in Svizzera nessuna nessuna nessuna Remunerazioni e spese accessorie correnti addebitate al patrimonio del fondo Commissione forfettaria di gestione della direzione del fondo 0,804% 0,804% 0,85% (0,85% 4 ) Total Expense Ratio (TER) (senza costi di transazione titoli) 0,81% 0,81% *) Portfolio Turnover Rate (PTR) secondo la Swiss Funds Association (SFA) 7,11% 5,32% *) 1 Per l esercizio contabile dal 1 gennaio 2007 al 31 dicembre Per l esercizio contabile dal 1 gennaio 2008 al 31 dicembre Per l esercizio contabile dal 1 gennaio 2009 al 31 dicembre Dal 1 novembre 2008 *) Cifre non ancora note al momento della redazione del prospetto semplificato. I dati dell anno passato consentono una stima provvisoria dell ammontare per l anno in corso. La commissione di gestione può essere utilizzata, in tutto o in parte, per indennità di distribuzione e/o rimborsi a determinate categorie di investitori. Accordi sulla ripartizione delle spese e vantaggi pecuniari («soft commissions») Aspetti fiscali (del fondo) Non esiste alcun accordo sulla ripartizione delle spese. La direzione del fondo non ha stipulato alcun accordo concernente retrocessioni sotto forma di cosiddette «soft commissions». In Svizzera il fondo d investimento non ha personalità giuridica. I suoi proventi non sono soggetti né all imposta sul reddito, né all imposta sul capitale. Il fondo può ottenere il rimborso completo dell imposta preventiva svizzera prelevata sui redditi in Svizzera. I redditi e gli utili di capitale esteri possono essere assoggettati alle imposte alla fonte applicabili nei Paesi in cui vengono effettuati gli investimenti. Basandosi sugli accordi sulla doppia imposizione o su convenzioni analoghe, la direzione richiederà, nel limite del possibile, il rimborso di tali imposte a favore degli investitori domiciliati in Svizzera. Aspetti fiscali (investitori con domicilio fiscale in Svizzera) I redditi distribuiti dal fondo a favore di investitori domiciliati in Svizzera sono assoggettati all imposta preventiva federale (imposta alla fonte) del 35%, mentre gli utili di capitale distribuiti mediante cedola separata o dichiarati separatamente nel conteggio all investitore sono esenti da tale imposta. Gli investitori domiciliati in Svizzera possono recuperare l imposta preventiva indicando il reddito corrispondente nella loro dichiarazione fiscale, oppure presentando una richiesta di rimborso separata. Pagina 3/5

4 Aspetti fiscali (investitori con domicilio fiscale all estero) I redditi distribuiti dal fondo a favore di investitori domiciliati all estero non comportano la deduzione dell imposta preventiva svizzera purché almeno l 80% dei redditi del fondo d investimento provenga da fonti estere. In questo caso una banca è tenuta a confermare per iscritto di custodire le quote in questione in un deposito di un investitore domiciliato all estero sul cui conto vengono accreditati i redditi (dichiarazione di domicilio risp. affidavit). Non sussiste alcuna garanzia che almeno l 80% dei redditi del fondo provenga da fonti estere. I redditi distribuiti e/o gli interessi realizzati all atto della vendita o del riscatto sottostanno in Svizzera alla tassazione europea dei redditi da risparmio. Le altre conseguenze fiscali a carico dell investitore, in caso di detenzione, acquisto o vendita di quote di un fondo sono determinate dalle norme fiscali vigenti nel suo Paese di domicilio. EMISSIONE E RISCATTO DI QUOTE Pubblicazione dei prezzi La pubblicazione del valore netto d inventario avviene, per ogni quota, tutti i giorni in cui hanno luogo emissioni e riscatti di quote sui quotidiani svizzeri ed esteri, in Internet sul sito e, quotidianamente, presso Swiss Fund Data AG nonché su altri media elettronici. Ulteriori informazioni vengono inoltre pubblicate sul «Foglio ufficiale svizzero di commercio» (FUSC) e presso la Swiss Fund Data AG ( Modalità di acquisto e riscatto di quote La sottoscrizione e il riscatto di quote vengono accettati ogni giorno lavorativo bancario. La direzione del fondo e la banca depositaria sono autorizzate, a loro propria discrezione, a rifiutare ordini di sottoscrizione. Gli ordini di sottoscrizione e di riscatto presenti presso la banca depositaria al più tardi entro le ore di un giorno lavorativo bancario (giorno di conferimento dell ordine) vengono eseguiti il giorno lavorativo bancario successivo (giorno di valutazione) in base al valore netto d inventario calcolato quel giorno (forward pricing). Pagina 4/5

5 Breve descrizione del fondo Data di costituzione del fondo Esercizio contabile 1985 secondo il diritto svizzero dal 1 gennaio al 31 dicembre Numero di valore ISIN Durata (del fondo) Gruppo finanziario offerente (promoter) Direzione del fondo Gestore patrimoniale Banca depositaria Società di audit Autorità di vigilanza Uffici di contatto CH Illimitata UBS Fund Management (Switzerland) SA, Basilea Ernst & Young AG, Basilea Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA, Berna In Svizzera: BSI SA Via Magatti 2, CH-6900 Lugano Tel.: Fax: banking.relations@bsi.ch o indirizzo Internet seguente: UBS Fund Management (Switzerland) SA Brunngässlein 12, CH-4002 Basilea Tel.: +41 (0) Pagina 5/5