Banca della Bergamasca. - Credito Cooperativo - in qualità di Emittente

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1 Banca della Bergamasca - Credito Cooperativo - in qualità di Emittente Società Cooperativa con sede legale in Zanica (BG), Via Aldo Moro, 2 iscritta all Albo delle Banche al n. 803, all Albo delle Società Cooperative al n. A e al Registro delle Imprese di Bergamo al n. 2803, Codice Fiscale e Partita IVA SUPPLEMENTO N. 1 al prospetto di base relativo al programma di emissione di prestiti obbligazionari denominato BANCA DELLA BERGAMASCA CREDITO COOPERATIVO TASSO VARIABILE Il presente documento costituisce un supplemento al Prospetto di Base (il "Supplemento") relativo al programma di emissione dei prestiti obbligazionari da emettersi nell'ambito del Programma denominato "Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Tasso Variabile", depositato presso la CONSOB in data 23 novembre 2007 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 21 novembre 2007 (il "Prospetto di Base"). Il presente Supplemento è redatto ai sensi dell'articolo 16 della Direttiva 2003/71/CE ed in conformità all'articolo 11 del Regolamento adottato con delibera Consob n del 14 maggio 1999 (e successive modifiche), in considerazione dell'avvenuta approvazione da parte della Consob, comunicata con nota n del 24/07/2008, di un nuovo documento di registrazione sull'emittente (il "Nuovo Documento di Registrazione") a seguito dell approvazione del bilancio Il presente Supplemento è stato depositato presso la CONSOB in data 29/07/2008, a seguito di approvazione comunicata con nota n del 24/07/2008. L'adempimento di pubblicazione del presente Supplemento non comporta alcun giudizio della CONSOB sull'opportunità dell'investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Il presente Supplemento è a disposizione del pubblico è a disposizione del pubblico gratuitamente presso la sede legale della Banca della Bergamasca - Credito Cooperativo - Società Cooperativa in via Aldo Moro 2, a Zanica (BG), ed è altresì consultabile sul sito internet della banca all indirizzo web E data la facoltà agli investitori che hanno già concordato di sottoscrivere i prodotti finanziari prima della pubblicazione del presente Supplemento di revocare la sottoscrizione entro il termine di 2 giorni lavorativi successivi alla data di sottoscrizione.

2 1 PERSONE RESPONSABILI 1.1 Persone responsabili del documento di registrazione La Banca della Bergamasca - Credito Cooperativo - Società Cooperativa, con sede legale in Zanica, Via Aldo Moro, 2, legalmente rappresentata ai sensi dell art. 40 dello Statuto dal Presidente del Consiglio di Amministrazione Azzola Giobattista, si assume la responsabilità di tutte le informazioni contenute nel presente Supplemento 1.2 Dichiarazione di responsabilità La Banca della Bergamasca, - Credito Cooperativo - Società Cooperativa, in persona del suo legale rappresentante Presidente del Consiglio di Amministrazione Azzola Giobattista, dichiara di aver adottato tutta la ragionevole diligenza richiesta ai fini della redazione del presente Supplemento e attesta che le informazioni ivi contenute sono, per quanto a propria conoscenza, conformi ai fatti e non presentano omissioni tali da alterarne il senso. BANCA DELLA BERGAMASCA - CREDITO COOPERATIVO SOCIETA COOPERATIVA Il Presidente Giobattista Azzola Il Presidente del Collegio Sindacale Domenico Piatti

3 A seguito dell'approvazione del Nuovo Documento di Registrazione sull'emittente, in virtù del presente Supplemento: 1) il terzo capoverso della copertina del Prospetto di Base: Si invita l'investitore a leggere il presente Prospetto di Base relativo al programma di prestiti obbligazionari Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Tasso Variabile, depositato presso la CONSOB in data 23/11/2007 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 21/11/2007, al fine di ottenere informazioni complete sull'emittente e sulle Obbligazioni. è sostituito dal seguente: Si invita l'investitore a leggere il presente Prospetto di Base relativo al programma di prestiti obbligazionari Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Tasso Variabile, depositato presso la CONSOB in data 23/11/2007 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 21/11/2007, al fine di ottenere informazioni complete sull'emittente e sulle Obbligazioni. Tale documento è stato aggiornato con apposito Supplemento depositato presso la CONSOB in data 29/07/2008 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 24/07/2008, ed è anch esso consultabile sul sito internet della banca all indirizzo web 2) il quarto capoverso della copertina del Prospetto di Base: Il Documento di Registrazione, contenente informazioni sull Emittente e depositato presso la CONSOB in data 26/07/2007 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 19/07/2007, è consultabile sul sito internet della banca all indirizzo web e viene incorporato mediante riferimento nel presente prospetto. è sostituito dal seguente: Il Documento di Registrazione, contenente informazioni sull Emittente e depositato presso la CONSOB in data 29/07/2008 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 24/07/2008, è consultabile sul sito internet della banca all indirizzo web e viene incorporato mediante riferimento nel presente prospetto. 3) il terzo capoverso della copertina della Nota Informativa (pag. 19 del Prospetto di Base): Rispetto a ciascuna serie di emissione di Obbligazioni, la presente Nota Informativa deve essere letta congiuntamente al documento di registrazione (il Documento di Registrazione, incorporato mediante riferimento nel presente Prospetto e disponibile sul sito internet dell Emittente contenente informazioni sull Emittente depositato presso la CONSOB in data 26/07/2007 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 19/07/2007 ed alla relativa nota di sintesi (la "Nota di Sintesi") depositata presso la CONSOB in data 23/11/2007 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 21/11/2007, che riassume le caratteristiche dell'emittente e delle Obbligazioni.

4 viene sostituita dal seguente: Rispetto a ciascuna serie di emissione di Obbligazioni, la presente Nota Informativa deve essere letta congiuntamente al documento di registrazione (il Documento di Registrazione, incorporato mediante riferimento nel presente Prospetto e disponibile sul sito internet dell Emittente contenente informazioni sull Emittente depositato presso la CONSOB in data 29/07/2008 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 24/07/2008 ed alla relativa nota di sintesi (la "Nota di Sintesi") depositata presso la CONSOB in data 29/07/2008 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 24/07/2008, che riassume le caratteristiche dell'emittente e delle Obbligazioni. 4) il 6.7 della Nota Informativa viene rimosso a seguito dell approvazione del nuovo Documento di Registrazione, depositato presso la CONSOB in data 29/07/2008 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 24/07/ ) il quarto capoverso del Capitolo 9 della Nota Informativa: Si invita l'investitore a leggere le presenti Condizioni Definitive congiuntamente alla Nota Informativa, al Documento di Registrazione e alla Nota di Sintesi, costituenti il Prospetto di Base relativo al programma di prestiti obbligazionari "Banca della Bergamasca Credito Cooperativo - Tasso variabile, depositato presso la CONSOB in data 23/11/2007 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 21/11/2007 al fine di ottenere informazioni complete sull'emittente e sulle Obbligazioni. viene sostituito dal seguente: Si invita l'investitore a leggere le presenti Condizioni Definitive congiuntamente al Prospetto di Base relativo al programma di prestiti obbligazionari "Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Tasso Variabile, depositato presso la CONSOB in data 23/11/2007 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 21/11/2007, e al Documento di Registrazione e al Supplemento, depositati presso la CONSOB in data 29/07/2008 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 24/07/2008, al fine di ottenere informazioni complete sull'emittente e sulle Obbligazioni. 6) la Nota di Sintesi viene integralmente sostituita come di seguito riportato:

5 NOTA DI SINTESI per il programma di emissione denominato BANCA DELLA BERGAMASCA CREDITO COOPERATIVO TASSO VARIABILE La presente Nota di Sintesi riassume le caratteristiche dell Emittente e delle Obbligazioni. Rispetto a ciascuna serie di emissioni di Obbligazioni, la presente Nota di Sintesi deve essere letta come introduzione al Documento di Registrazione (incorporato mediante riferimento nel presente Prospetto e disponibile sul sito internet dell Emittente e alla Nota Informativa. Detti documenti, unitamente alla presente Nota di Sintesi ed al Supplemento, costituiscono il prospetto Base (il Prospetto Base ), predisposto dall Emittente in relazione al Programma, di una o più serie di emissioni di Prestiti Obbligazionari, denominato Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Tasso Variabile Ciascun Investitore prima di procedere all acquisto di qualsivoglia Obbligazione emessa nell ambito del Programma di emissione denominato Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Tasso Variabile deve fondare la propria valutazione sull esame del relativo Prospetto di Base considerato nella sua totalità. In tale valutazione vanno compresi i documenti inclusi nel Prospetto di Base mediante riferimento. Qualora sia proposta un azione dinanzi all autorità giudiziaria in merito alle informazioni contenute nel prospetto, l investitore ricorrente potrebbe essere tenuto a sostenere le spese di traduzione del prospetto prima dell inizio del procedimento. L emittente non potrà essere ritenuto responsabile unicamente in base alla nota di sintesi, salvo laddove la stessa non sia fuorviante, imprecisa o incongrua se letta unitamente alle altre parti del relativo prospetto.

6 1. IDENTITA DEGLI AMMINISTRATORI, DEGLI ALTI DIRIGENTI, DEI CONSULENTI E DEI REVISORI CONTABILI 1.1 Consiglio di Amministrazione e Organo di Direzione Composizione del Consiglio di Amministrazione Carica ricoperta in BCC Presidente Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Cognome e nome Azzola Giobattista Baresi Gualtiero Cristini Giovanni Bugini Adriano Cereda Lorenzo Drago Fausto Meli Giorgio Moretti Battista Rottoli Fabrizio Composizione dell Organo di Direzione Carica ricoperta in BCC Direttore Vice Direttore Vicario Cognome e nome Ghilardi Marino Longaretti Armando 1.2 Collegio Sindacale Composizione del Collegio Sindacale Carica ricoperta in BCC Presidente Sindaco effettivo Sindaco effettivo Sindaco supplente Sindaco supplente Cognome e nome Piatti Domenico Burini Luigi Rubini Achille Mosso Claudio Sapia Placido Ilario I membri del Consiglio di Amministrazione, dell Organo di Direzione e del Collegio Sindacale sono tutti domiciliati per la carica presso la sede legale della Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Società Cooperativa.

7 2. SOCIETA DI REVISONE La Banca della Bergamasca - Credito Cooperativo - Società Cooperativa, in data 25/05/2008 ha rinnovato alla società Deloitte & Touche S.p.A. l incarico di revisore contabile del proprio bilancio di esercizio per la durata di anni 3. La società di revisione Deloitte & Touche S.p.A è iscritta all albo speciale delle Società di Revisione con delibera CONSOB n del 29/07/2003 tenuto da CONSOB. La società di revisione ha revisionato senza rilievi il bilancio di esercizio chiuso al 31 dicembre 2006 ed il bilancio d esercizio chiuso al 31 dicembre Le relazioni della società di revisione sono incluse nei relativi bilanci messi a disposizione del pubblico, come indicato nel successivo capitolo 9 Documentazione a disposizione del pubblico, cui si rinvia.

8 3. INFORMAZIONI FONDAMENTALI 3.1 Interessi di persone fisiche e giuridiche partecipanti all emissione/ all offerta. Si segnala che l offerta delle obbligazioni oggetto del presente Prospetto di Base è un operazione nella quale l emittente ha un interesse in conflitto in quanto avente ad oggetto strumenti finanziari di propria emissione. Un ulteriore conflitto di interesse si configura in quanto l Emittente assolve alla funzione di Agente per il Calcolo. 3.2 Ragioni dell offerta e impiego dei proventi I proventi derivanti dalla vendita delle Obbligazioni saranno utilizzati dall Emittente nell attività di esercizio del credito nelle sue varie forme e con lo scopo specifico di erogare credito a favore dei soci e della clientela di riferimento della banca, con l obiettivo ultimo di contribuire allo sviluppo della zona di competenza. 3.3 Principali fattori di rischio DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI Le obbligazioni oggetto del presente prospetto sono titoli di debito che garantiscono il rimborso del 100% del valore nominale. Le obbligazioni danno diritto al pagamento di cedole il cui ammontare è determinato in ragione dell'andamento del parametro di indicizzazione prescelto eventualmente maggiorato o diminuito di uno spread, espresso in punti percentuali ovvero in punti base, il tutto specificato per ciascun prestito nelle Condizioni Definitive. La Banca della Bergamasca Credito Cooperativo - Società Cooperativa, in qualità di Emittente, invita gli investitori a prendere attenta visione dell intero prospetto, al fine di comprendere i fattori di rischio relativi all'emittente ed alle obbligazioni che saranno emesse nell'ambito del programma di emissione. Di seguito sono elencati i fattori di rischio relativi all Emittente ed alle obbligazioni, descritti in dettaglio nel paragrafo 3 del Documento di Registrazione e nel Paragrafo 1 della Nota Informativa relativa alle obbligazioni: RISCHI CONNESSI ALL'EMITTENTE Rischio Emittente Rischio di assenza di rating RISCHI RELATIVI AGLI STRUMENTI FINANZIARI Rischio emittente Rischio di liquidità Rischio di mercato Rischio di assenza di rating

9 Rischio di conflitto di interesse Rischio di eventi di turbativa Rischio legato all andamento del sottostante Rischio di spread negativo

10 4. INFORMAZIONI SULL'EMITTENTE 4.1 Storia ed evoluzione dell emittente La Banca della Bergamasca - Credito Cooperativo Società Cooperativa è una società cooperativa costituita per atto del Notaio Giammaria Musitelli, del 19 settembre 1895, repertorio n. 21 e ha durata fino al 31 dicembre 2050, con possibilità di uno o più proroghe deliberate attraverso Assemblea Straordinaria ai sensi dell art. 5 dello Statuto. La BCC è iscritta nel Registro delle Imprese di Bergamo al numero 2803 codice fiscale e partita IVA E inoltre iscritta all'albo delle Banche tenuto dalla Banca d'italia al n. 803 e all Albo delle Società Cooperative al n. A La BCC è una società cooperativa, costituita in Italia, a Zanica, regolata ed operante in base al diritto italiano. Essa ha sede legale in Via Aldo Moro, 2 a Zanica; è regolata dalla Legge Italiana ed opera e svolge la sua attività nel territorio di competenza secondo quanto espressamente previsto nello statuto all art. 3. Recapito telefonico 035/ Rating La Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Società Cooperativa non è fornita di rating così come le Obbligazioni emesse nell ambito del presente Programma. 4.3 Panoramica delle attività La Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Società Cooperativa ha per oggetto la raccolta del risparmio e l esercizio del credito nelle sue varie forme. Essa può compiere, con l osservanza delle disposizioni vigenti, tutte le operazioni e i servizi bancari e finanziari consentiti, nonché ogni altra operazione strumentale o comunque connessa al raggiungimento dello scopo sociale, in conformità alle disposizioni emanate dall Autorità di Vigilanza. La Banca è autorizzata a prestare al pubblico i seguenti servizi di investimento: negoziazione per conto proprio, negoziazione per conto terzi, collocamento con o senza preventiva sottoscrizione o acquisto a fermo, ovvero assunzione di garanzia nei confronti dell emittente, ricezione e trasmissione ordini nonché mediazione, consulenza. Le principali categorie di prodotti venduti sono quelli bancari, assicurativi e prodotti finanziari nonché i servizi connessi e strumentali. 4.4 Struttura organizzativa L emittente, in quanto della specie Banca di Credito Cooperativo, è obbligata per statuto a reinvestire le somme raccolte presso i risparmiatori nello stesso territorio in cui opera. Attraverso la sua attività creditizia promuove lo sviluppo economico e sociale della comunità in cui opera e la crescita professionale dei suoi Soci, servendosi di una rete di sportelli bancari. La Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Società Cooperativa non appartiene ad un gruppo ai sensi dell art. 60 del D.Lgs.385/93

11 5. RISULTATO OPERATIVO E SITUAZIONE FINANZIARIA: RESOCONTO E PROSPETTIVE. 5.1 Risultato operativo e Prospettive L utile netto al 31/12/2007 fa segnare un incremento rispetto a quello, riclassificato, dell esercizio precedente del 48,61%. In dettaglio si evidenzia: un margine di interesse in incremento del 5,85%; un saldo netto delle commissioni attive e passive in diminuzione del 10,33%; un margine di intermediazione che registra una leggera diminuzione pari al 9,37%; un utile dell operatività corrente al lordo delle imposte che è aumentato del 39,97%; un utile di esercizio pari a (+48,61%). La Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Società Cooperativa, quale soggetto responsabile del presente Documento di Registrazione, in persona del suo legale rappresentante Azzola Giobattista, Presidente del Consiglio di Amministrazione, attesta che non si sono verificati cambiamenti negativi sostanziali delle prospettive dell Emittente dalla data dell ultimo bilancio pubblicato sottoposto a revisione. 5.2 Informazioni su tendenze, incertezze, richieste, impegni o fatti noti che potrebbero ragionevolmente avere ripercussioni significative sulle prospettive dell' emittente almeno per l' esercizio in corso. Allo stato attuale, non vi sono informazioni su tendenze, incertezze, richieste, impegni o fatti noti che potrebbero ragionevolmente avere ripercussioni significative sulle prospettive dell emittente almeno per l esercizio in corso. 5.3 Qualsiasi fatto recente verificatosi nella vita dell emittente sostanzialmente rilevante per la valutazione della sua solvibilità. Di recente, non si sono verificati fatti nella vita dell emittente che risultino sostanzialmente rilevanti per la valutazione della sua solvibilità.

12 6. PRINCIPALI AZIONISTI E OPERAZIONI CONCLUSE CON PARTI COLLEGATE ALLA SOCIETA 6.1 Assetto di controllo dell emittente Alla data del 31 dicembre 2007 il capitale sociale dell'emittente, interamente sottoscritto e versato, era pari ad Euro ,34 suddiviso in azioni possedute da soci che per statuto sociale devono risiedere o svolgere la loro attività nel territorio in cui opera, ovvero nei comuni di competenza della Provincia di Bergamo. La particolare natura di Banca di Credito Cooperativo impone che non possano esistere partecipazioni di controllo. 6.2 Variazioni dell assetto di controllo Non si è a conoscenza di accordi della cui attestazione possa scaturire, ad una data successiva, una variazione dell assetto di controllo dell emittente.

13 7. INFORMAZIONI FINANZIARIE 7.1 Dati, Indicatori (ratios) ed altre informazioni finanziarie. Alle date del 31/12/2007 e 31/12/2006 la posizione finanziaria dell Emittente era la seguente: INDICATORI (RATIOS) 31/12/07 31/12/06 Patrimonio di Vigilanza Patrimonio di base / Attività di rischio ponderate 1 10,94% 11,79% (Tier 1 Capital Ratio) Patrimonio di vigilanza / Attività di rischio ponderate 12,58% 14,25% (Total Capital Ratio) Sofferenze lorde/ Impieghi lordi 0,93% 1,56% Sofferenze nette/impieghi netti 0,44% 0,59% Partite anomale/impieghi lordi 2,16% 3,91% La progressiva riduzione del Tier 1 Capital Ratio e del Total Capital Ratio dal 31/12/06 al 31/12/07 è da imputarsi: - al fisiologico incremento degli impieghi verso clientela nel corso dell esercizio 2007, computati come Attività di rischio ; - con riferimento al solo Total Capital Ratio, al progressivo rimborso del Prestito Subordinato Banca della Bergamasca Credito Cooperativo TV% 01/08/ , che, nel corso del 2007, in ottemperanza a quanto previsto dal piano di ammortamento del prestito, ha rimborsato una quota pari al 20% del valore nominale emesso. La filiale di Bergamo della Banca d Italia, con propria comunicazione n del 12/06/2008, ha ridotto il coefficiente di solvibilità individuale minimo previsto per la Banca della Bergamasca Credito Cooperativo S.c. dal 10% all 8% (requisito patrimoniale ordinario). Il coefficiente di solvibilità individuale è risultato pari a 15,74% al 31/12/07 e a 17,81% al 31/12/06. La seguente tabella contiene una sintesi degli indicatori patrimoniali significativi dell emittente alle date del 31 dicembre 2006 e 31 dicembre 2007: 1 Le attività di rischio ponderate sono esposte in Nota Integrativa di bilancio nella tabella B Informazioni di natura quantitativa, paragrafo 2.2 della sezione 2 Parte F Informazioni sul Patrimonio della Nota Integrativa, e sono ottenute dal totale dei requisiti prudenziali moltiplicato per il reciproco del coefficiente minimo obbligatorio (12,50) per i rischi di credito (Comunicazione B.I. del ).

14 DATI ESERCIZIO CHIUSO AL 31/12/2007 (migliaia di euro) ESERCIZIO CHIUSO AL 31/12/ 2006 (migliaia di euro) MARGINE DI INTERESSE MARGINE DI INTERMEDIAZIONE RISULTATO DI GESTIONE (MARGINE INTERMEDIAZIONE COSTI OPERATIVI) UTILE DELLE ATTIVITA ORDINARIE UTILE NETTO D ESERCIZIO RACCOLTA costituita dalle voci 10 Debiti v/banche 20 Debiti v/clientela 30 Titoli in circolazione Passività finanziarie di negoziazione 50 Passività finanziarie valutate al f.v. IMPIEGHI voce PATRIMONIO NETTO 70, CAPITALE La Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Società Cooperativa, quale soggetto responsabile del presente Documento di Registrazione, in persona del suo legale rappresentante Azzola Giobattista, Presidente del Consiglio di Amministrazione, attesta che non si sono verificati cambiamenti tali da incidere negativamente sulle sue prospettive dalla data dell ultimo bilancio pubblicato sottoposto a revisione. Allo stato attuale, non vi sono informazioni su tendenze, incertezze, richieste, impegni o fatti noti che potrebbero ragionevolmente avere ripercussioni significative sulle prospettive dell emittente almeno per l esercizio in corso. 7.2 Cambiamenti significativi La Banca della Bergamasca Credito Cooperativo Società Cooperativa attesta che non si sono verificati cambiamenti significativi nella propria situazione finanziaria o commerciale, dalla chiusura dell ultimo esercizio per il quale sono state pubblicate informazioni finanziarie sottoposte a revisione. 2 Viene calcolato sottraendo l'ammontare della Voce 240 di C.E. (Utile/Perdita da cessione di investimenti) dalla Voce 250 di C.E. (Utile dell'operatività corrente al lordo delle imposte). La Voce 240 di C.E. rileva infatti componenti positivi o negativi di reddito non propriamente riconducibili alle attività ordinarie della banca, come ad esempio l Utile o la Perdita conseguiti dalla cessione di immobili.

15 8. OFFERTA 8.1 Dettagli dell offerta Le obbligazioni oggetto del presente Prospetto di Base sono titoli di debito che garantiscono il rimborso del 100% del valore nominale. Le obbligazioni danno diritto ad un rendimento minimo garantito, corrisposto attraverso il pagamento di cedole fisse, secondo dei tassi di interesse indicati di volta in volta per ogni singola emissione nelle Condizioni Definitive. La durata del Periodo di Offerta sarà indicata nelle Condizioni Definitive e potrà essere fissata dall'emittente in modo tale che detto periodo abbia termine ad una data successiva alla Data di Godimento. In qualsiasi momento durante il Periodo di Offerta, l'emittente potrà, dandone comunicazione mediante apposito avviso da pubblicarsi sul proprio sito internet e, contestualmente, trasmettendo tale avviso alla CONSOB: - estendere, durante il Periodo di Offerta, la durata di tale periodo; - procedere alla chiusura anticipata dell'offerta, sospendendo immediatamente l'accettazione di ulteriori richieste qualora le stesse eccedessero l ammontare totale; e - aumentare l'ammontare totale del singolo Prestito Obbligazionario. 8.2 Collocamento Le obbligazioni saranno offerte tramite collocamento presso la sede e le filiali della BCC. 8.3 Categorie di potenziali investitori Le obbligazioni sono emesse e collocate interamente ed esclusivamente sul mercato italiano e destinate alla clientela retail e/o istituzionale dell Emittente. 8.4 Criteri di riparto L assegnazione delle obbligazioni emesse avverrà in base alla priorità cronologica delle richieste di sottoscrizione entro il limite rappresentato dall Ammontare Totale. Non sono previsti criteri di riparto. 8.5 Spese legate all'emissione Non sono previste commissioni a carico dei sottoscrittori. 8.6 Ammissione alla negoziazione Le Obbligazioni non saranno oggetto di domanda per l ammissione alla negoziazione su mercati regolamentati; tuttavia l Emittente potrà inserire il titolo nel proprio sistema di scambi organizzati (o in una struttura di negoziazione equivalente) in modo da fornire su base continuativa prezzi di acquisto e di vendita in base alle regole proprie del Sistema di Scambi Organizzati comunicato alla CONSOB.

16 8.7 Regime fiscale Gli interessi, i premi ed altri frutti sulle obbligazioni in base alla normativa attualmente in vigore (D. Lgs n. 239/96 e D. Lgs n. 461/97), sono soggetti all imposta sostitutiva pari al 12,50%. Alle eventuali plusvalenze realizzate mediante cessione a titolo oneroso ed equiparate, ovvero rimborso delle obbligazioni, saranno applicabili le disposizioni del citato D. lgs 461/ Restrizioni alla trasferibilità Le Obbligazioni non sono strumenti registrati nei termini richiesti dai testi in vigore del United States Securities Act del 1933: conformemente alle disposizioni del United States Commodity Exchange Act", la negoziazione delle Obbligazioni non è autorizzata dal United States Commodity Futures Trading Commission ( CFTC ). Le Obbligazioni non possono in nessun modo essere proposte, vendute o consegnate direttamente o indirettamente negli Stati Uniti d America o a cittadini statunitensi. Le Obbligazioni non possono essere vendute o proposte in Gran Bretagna, se non conformemente alle disposizioni del Public Offers of Securities Regulations 1995 e alle disposizioni applicabili del FSMA Il prospetto di vendita può essere reso disponibile solo alle persone designate dal FSMA 2000.

17 Alla data del 31 dicembre 2007 il capitale sociale dell'emittente, interamente sottoscritto e versato, era pari ad Euro ,34 suddiviso in azioni possedute da soci. 9.2 Documenti accessibili al pubblico Possono essere consultati presso la sede legale della Banca della Bergamasca Credito Cooperativo - Società Cooperativa, in via Aldo Moro n. 2, a Zanica (BG) i seguenti documenti in formato cartaceo: - Atto costitutivo; - Statuto vigente; - Statuto del Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo; - il bilancio di esercizio 2006; - il bilancio di esercizio 2007; - relazioni della società di revisione ai sensi dell art ter cod. civ. riferite agli esercizi 2006 e 2007; - una copia della presente Nota di Sintesi. I documenti di cui sopra possono essere consultati anche sul sito internet L Emittente si impegna a mettere a disposizione dell investitore con le stesse modalità utilizzate per la pubblicazione del prospetto, le informazioni concernenti le proprie vicende societarie, inclusa la situazione economica, patrimoniale e finanziaria infrannuale, redatte e/o pubblicate successivamente alla pubblicazione del Documento di Registrazione. *** Per effetto dell'approvazione e pubblicazione del presente Supplemento, qualsiasi riferimento al Prospetto dovrà intendersi come riferimento al Prospetto modificato dal presente Supplemento.

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