CHI SIAMO COSA FACCIAMO

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3 CHI SIAMO COSA FACCIAMO SIMEST è una società per azioni controllata da Cassa depositi e prestiti S.p.A., con una presenza azionaria privata (banche e sistema imprenditoriale). SIMEST è nata nel 1991 con lo scopo di promuovere investimenti di imprese italiane all estero e di sostenerli sotto il profilo tecnico e finanziario. Dal 1999 gestisce gli strumenti finanziari pubblici a sostegno delle attività di internazionalizzazione delle imprese italiane. Dal 2011 ha ampliato la propria operatività anche nei paesi dell Unione Europea, assumendo il ruolo di finanziaria per lo sviluppo della competitività delle aziende italiane. E membro dell EDFI, l Associazione Europea delle Finanziarie di Sviluppo. Investimenti in ambito extra UE Acquisizione di partecipazioni nelle imprese all estero fino al 49% del capitale sociale, sia investendo direttamente che attraverso la gestione del Fondo pubblico di Venture Capital. Investimenti in ambito UE (Italia compresa) Acquisizione a condizioni di mercato e senza agevolazioni di partecipazioni minoritarie al capitale sociale di società italiane e/o loro controllate UE, che sviluppino investimenti produttivi e di innovazione e ricerca (sono esclusi i salvataggi). Gestione di strumenti pubblici per l internazionalizzazione programmi di inserimento sui mercati esteri; studi di prefattibilità, fattibilità e programmi di assistenza tecnica; interventi a favore delle PMI esportatrici; interventi per la prima partecipazione a fiere/mostre sui mercati extra UE a favore delle PMI; sostegno ai crediti all esportazione di beni di investimento prodotti in Italia. Attività di advisory servizi di assistenza tecnica e di consulenza professionale. 4 5

4 I PROGETTI SIMEST NEL MONDO DAL 1991 AD OGGI ABU DHABI ALBANIA ALGERIA ARABIA SAUDITA ARGENTINA AUSTRALIA AZERBAIJAN BAHRAIN BANGLADES BIELORUSSIA BOLIVIA BOSNIA ERZEGOVINA BRASILE BULGARIA CAMERUN CANADA CILE CINA CIPRO COLOMBIA CONGO COREA DEL SUD CROAZIA CUBA DUBAI ECUADOR EGITTO EMIRATI ARABI UNITI ERITREA ESTONIA ETIOPIA FED. RUSSA FILIPPINE GEORGIA GHANA GIAPPONE GIORDANIA GUATEMALA HONDURAS HONG KONG INDIA INDONESIA IRAN ISRAELE KAZAKISTAN KENYA KUWAIT LETTONIA LIBANO LIBIA LITUANIA MACEDONIA MALESIA MALI MALTA MAROCCO MESSICO MOLDAVIA MONTENEGRO MOZAMBICO NIGERIA NORVEGIA OMAN PALESTINA PANAMA PARAGUAY PERU POLONIA QATAR REPUBBLICA CECA REPUBBLICA SLOVACCA REPUBBLICA DI CAPO VERDE REPUBBLICA DOMINICANA ROMANIA SENEGAL SERBIA SINGAPORE SIRIA SLOVENIA SPAGNA STATI UNITI SUD AFRICA SVIZZERA TAGIKISTAN TAIWAN THAILANDIA TOGO TRINIDAD E TOBAGO TUNISIA TURCHIA UCRAINA UNGHERIA URUGUAY UZBEKISTAN VENEZUELA VIETNAM WESTERN SAMOA ZIMBABWE 6 7

5 SIMEST A FIANCO DELL IMPRESA IN TUTTE LE FASI DI SVILUPPO ESIGENZE DELL IMPRESA STRUMENTI SIMEST INVESTIMENTI IN IMPRESE ESTERE EXTRA UE Partecipazione minoritaria al capitale sociale delle società estere Riduzione interessi su finanziamento quota dell azienda italiana Fondo di Venture Capital Fondo start up INVESTIMENTI IN IMPRESE IN AMBITO UE Partecipazione minoritaria al capitale sociale nell Unione Europea (inclusa l Italia) INDIVIDUAZIONE OPPORTUNITÀ DI BUSINESS Ricerca partner e opportunità d investimento ADVISORY ED ASSISTENZA AL FUNDING Servizi di assistenza e consulenza per il montaggio di iniziative di investimento ANALISI MERCATI ESTERI Finanziamento studi di prefattibilità, fattibilità e programmi di assistenza tecnica collegati ad investimenti SVILUPPO COMMERCIALE IN PAESI EXTRA UE Finanziamento programmi di inserimento sui mercati esteri CONSOLIDAMENTO FINANZIARIO DELLE IMPRESE ESPORTATRICI Finanziamento per la patrimonializzazione delle PMI esportatrici PARTECIPAZIONE A FIERE/MOSTRE IN PAESI EXTRA UE Finanziamento per la prima partecipazione a fiere/mostre a favore delle PMI ESPORTAZIONE BENI STRUMENTALI Contributo agli interessi su finanziamenti concessi a sostegno delle esportazioni italiane Per approfondimenti: 9

6 INDICE Partecipazione al capitale di imprese extra UE Fondo di Venture Capital Fondo di Start up Partecipazione al capitale di imprese in ambito UE Ricerca partner e opportunità d investimento Attività di advisory Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati esteri Finanziamenti agevolati per studi di prefattibilità, fattibilità ed assistenza tecnica Finanziamenti per la patrimonializzazione delle PMI esportatrici Finanziamenti agevolati a favore delle PMI per la realizzazione di iniziative promozionali per la prima partecipazione a fiere/mostre sui mercati extra UE 22 Crediti all esportazione 10 11

7 PARTECIPAZIONE AL CAPITALE D IMPRESA EXTRA UE FONDO DI VENTURE CAPITAL Sostenere i processi di internazionalizzazione delle imprese italiane, promuovendo la partecipazione delle stesse in società o imprese aventi sede in paesi non appartenenti all Unione Europea. Modalità di intervento Partecipazione SIMEST di principio fino al 49% del capitale sociale delle società estere e comunque non superiore alla partecipazione diretta dell azienda italiana partner; agevolazione, mediante contributo agli interessi, di finanziamenti concessi all impresa italiana, da qualsiasi banca abilitata ad operare in Italia, per l acquisizione di quote di capitale di rischio in società all estero fuori dalla Unione Europea partecipate da SIMEST. Durata La durata della partecipazione è di principio fino ad un massimo di 8 anni, entro i quali viene concordato con l impresa partner richiedente il riacquisto della quota SIMEST. La durata massima del finanziamento bancario agevolabile è di 8 anni, compreso un eventuale periodo di preammortamento di 3 anni. Importo agevolabile del finanziamento Copre il 90% della quota di partecipazione dell impresa italiana fino al 51% del capitale dell impresa estera. La contribuzione SIMEST relativa alla agevolazione è fissa per tutta la durata, ed è pari al 50% del tasso di riferimento previsto dal DPR 902/76, vigente alla data di stipula del contratto di finanziamento. Sostenere i processi di internazionalizzazione delle imprese italiane, offrendo un supporto ulteriore rispetto a quello diretto di SIMEST per la partecipazione in società o imprese aventi sede in Paesi non appartenenti all Unione Europea. Il Fondo, che è operativo nelle aree geografiche di interesse strategico per le imprese (per l indicazione dei Paesi di intervento del Fondo consultare il sito può aggiungersi alla normale quota di partecipazione SIMEST nella società estera. Inoltre, con la partecipazione SIMEST, si può continuare ad accedere al contributo per la riduzione degli interessi sul finanziamento bancario della quota sottoscritta dall azienda italiana. Caratteristiche dell intervento partecipazione complessiva (SIMEST + Fondo di Venture Capital) fino ad un massimo del 49% del capitale sociale della impresa estera; non può superare, insieme alla quota della partecipazione SIMEST, il totale della partecipazione delle imprese italiane nella impresa estera; non può essere superiore al doppio della partecipazione SIMEST; ha una durata analoga alla partecipazione SIMEST e non può comunque superare gli 8 anni; il riacquisto da parte delle imprese italiane non richiede garanzie. Remunerazioni previste Piccole imprese: tasso BCE+spread dello 0,5%; Medie imprese: tasso BCE+spread dello 0,75%; Grandi imprese: tasso BCE+spread dell 1%

8 FONDO DI START UP PARTECIPAZIONE AL CAPITALE DI IMPRESE IN AMBITO UE Realizzare interventi a condizioni di mercato per favorire la fase di avvio di progetti di internazionalizzazione promossi in paesi al di fuori dell Unione Europea da parte di PMI nazionali, in forma singola o associata. Caratteristiche dell intervento partecipazione di minoranza (fino ad un massimo del 49%) nel capitale di società (con sede in Italia o in altro paese dell Unione Europea) di nuova costituzione, cui è affidata la realizzazione del progetto di internazionalizzazione. importo di partecipazione non superiore ad euro per singola iniziativa; durata della partecipazione da 2 a 4 anni (fino ad un massimo di 6 anni, qualora lo richieda la specificità del progetto). Remunerazione prevista Dividendi sugli utili maturati durante il periodo di partecipazione e dall eventuale maggiore valore derivante dalla cessione della quota di partecipazione al termine del periodo. È comunque prevista una remunerazione minima annua non inferiore al tasso base fissato dalla Commissione Europea. Promuovere la partecipazione di imprese italiane dell Unione Europea. Modalità di intervento Partecipazione di minoranza (fino al 49%) e a condizioni di mercato nel capitale sociale di società italiane e/o loro controllate in UE, inclusa l Italia, per: 1. sviluppare investimenti produttivi; 2. sostenere i programmi di sviluppo tecnologico nelle aziende che investono in innovazione e ricerca applicata (sono esclusi i salvataggi). Durata La durata della partecipazione è indicativamente compresa tra i 5 e gli 8 anni, entro i quali viene concordato con l impresa partner richiedente il riacquisto della quota SIMEST

9 RICERCA PARTNER E OPPORTUNITÀ D INVESTIMENTO ATTIVITÀ DI ADVISORY Fornire consulenza ed assistenza professionale, in particolare alle PMI, per tutte le fasi delle iniziative di investimento all estero, dalla progettazione, al montaggio, con particolare riguardo agli aspetti finanziari, avvalendosi di qualificate risorse professionali e di collaborazioni internazionali. affiancare le imprese italiane, che svolgono attività manifatturiere e/o di servizi nel ricercare le migliori opportunità d investimento nei paesi non appartenenti all Unione Europea; assistere le imprese italiane nella fase di costituzione dei raggruppamenti di imprese, valutando le specifiche esigenze che sorgano a fronte di aggregazioni di imprese e/o realizzazione di distretti all interno di parchi industriali; ricerca di idonei partner locali aventi caratteristiche adeguate (settore, tipologia di prodotto, localizzazione, dimensione aziendale); valutazione delle condizioni di investimento nelle free zones, nelle zone economiche speciali e nei parchi industriali; sviluppo progetti green field. Compenso Il servizio viene svolto a condizioni di mercato. Compenso Il servizio viene svolto a condizioni di mercato

10 FINANZIAMENTI AGEVOLATI PER PROGRAMMI DI INSERIMENTO SUI MERCATI ESTERI FINANZIAMENTI AGEVOLATI PER STUDI DI PREFATTIBILITÀ, FATTIBILITÀ E ASSISTENZA TECNICA Sostenere lo sviluppo di programmi di inserimento sui mercati esteri nei paesi extra UE, finalizzati al lancio ed alla diffusione di nuovi prodotti e servizi a marchio italiano, ovvero all acquisizione di nuovi mercati per prodotti e servizi già esistenti, attraverso l utilizzo di strutture permanenti (uffici, show room, magazzini, un solo negozio o corner). Importo finanziabile Il finanziamento può coprire fino all 85% dell importo delle spese indicate nel programma e non può essere superiore al 25% della media del fatturato degli ultimi 3 esercizi. Durata del finanziamento La durata complessiva è di 6 anni di cui 2 di preammortamento. Tasso di interesse Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento. In ogni caso tale tasso non può essere inferiore allo 0,50% annuo. Garanzie Le garanzie sono deliberate dal Comitato Agevolazioni (organo preposto) e devono essere presentate per le erogazioni. Una quota del finanziamento, su richiesta dell impresa, può prevedere l intervento del Fondo per la Crescita Sostenibile, che non è assistita da garanzie. Per accedere a tale Fondo il programma deve presentare le seguenti caratteristiche: un solo paese di destinazione attraverso l apertura di una struttura (un solo ufficio, un solo negozio o corner). Sostenere le imprese italiane che predispongono studi di prefattibilità e fattibilità o realizzano programmi di assistenza tecnica in paesi non appartenenti all Unione Europea. Importo finanziabile Il finanziamento può coprire fino al 100% delle spese globali previste dal preventivo di spesa per un importo comunque non superiore a: euro ,00 per studi collegati ad investimenti commerciali; euro ,00 per studi collegati ad investimenti produttivi; euro ,00 per assistenza tecnica. Il finanziamento non può essere superiore al 12,5% della media del fatturato degli ultimi 3 esercizi. Durata del finanziamento La durata complessiva è: di 3 anni per gli studi di prefattibilità e fattibilità di cui 1 di preammortamento; di 3 anni e mezzo per l assistenza tecnica di cui 1 e mezzo di preammortamento. Tasso di interesse Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento. In ogni caso tale tasso non può essere inferiore allo 0,50% annuo. Garanzie Le garanzie sono deliberate dal Comitato Agevolazioni (organo preposto) e devono essere presentate per le erogazioni

11 FINANZIAMENTI PER LA PATRIMONIALIZZAZIONE DELLE PMI ESPORTATRICI FINANZIAMENTI AGEVOLATI A FAVORE DELLE PMI PER LA REALIZZAZIONE DI INIZIATIVE PROMOZIONALI PER LA PRIMA PARTECIPAZIONE A FIERE/MOSTRE SUI MERCATI EXTRA UE Stimolare, migliorare e salvaguardare la solidità patrimoniale delle PMI che nell ultimo triennio abbiano registrato un fatturato estero pari, in media, ad almeno il 35% del totale e che al momento dell erogazione siano costituite in forma di SpA. L obiettivo dell intervento è quello di migliorare, mantenere o superare il livello di solidità patrimoniale, ricavato dall indice di copertura delle immobilizzazioni e calcolato sull ultimo bilancio depositato. Importo finanziabile Il finanziamento non può superare euro ,00 e nel limite del 25% del patrimonio netto dell impresa richiedente. L erogazione del 100% del finanziamento concesso avviene in un unica tranche. Durata del finanziamento Il rimborso del finanziamento, in caso di esito positivo della verifica biennale, avviene in 5 anni. Tasso di interesse Il finanziamento è concesso al tasso di riferimento di cui alla normativa comunitaria. Il rimborso, in caso di raggiungimento dell obiettivo, avviene al tasso agevolato, pari al 15% del tasso di riferimento. In ogni caso tale tasso non può essere inferiore allo 0,50% annuo. Garanzie Le garanzie sono deliberate dal Comitato Agevolazioni (organo preposto) e devono essere presentate per le erogazioni. Tutte le imprese possono essere ammesse ai benefici del Fondo per la Crescita Sostenibile. La quota di finanziamento relativa all intervento di tale Fondo non è assistita da garanzie. Incentivare la prima partecipazione ad una fiera/mostra sui mercati extra UE delle PMI. Il finanziamento può essere concesso per la prima partecipazione a più fiere/mostre diverse, anche nello stesso paese, ma non per più partecipazioni alla stessa fiera/mostra. Importo finanziabile Euro ,00 per ciascuna PMI; euro ,00 per l aggregazione di PMI non riconducibili alla stessa proprietà (euro ,00 nel caso di due PMI aggregate ed euro ,00 nel caso di tre o più PMI aggregate). Il finanziamento può coprire fino ad un massimo dell 85% dell importo delle spese indicate nella scheda programma. Durata del finanziamento La durata complessiva è di 4 anni di cui 2 di preammortamento. Tasso di interesse Il tasso di interesse è pari al 15% del tasso di riferimento di cui alla normativa comunitaria. In ogni caso tale tasso non può essere inferiore allo 0,50% annuo. Garanzie Le garanzie sono deliberate dal Comitato Agevolazioni (organo preposto) e devono essere presentate per le erogazioni

12 CREDITI ALL ESPORTAZIONE Favorire le esportazioni di beni di investimento in tutti i paesi del mondo, consentendo alle imprese esportatrici italiane di offrire agli acquirenti/committenti esteri dilazioni di pagamento a medio/lungo termine a condizioni e tassi di interesse, in linea con gli accordi OCSE. Come opera Il supporto di SIMEST si sostanzia in un contributo agli interessi su finanziamenti concessi da banche italiane o straniere. Garanzie sul finanziamento L intervento di SIMEST non è subordinato al rilascio di garanzie da parte dell esportatore. Credito acquirente L importatore estero riceve un finanziamento a tasso fisso basato sul CIRR (stabilito in sede OCSE) da una banca. Mediante prelievi sulla convenzione finanziaria l acquirente regola in contanti l esportatore italiano. Tramite un intervento di stabilizzazione, SIMEST garantisce alla banca finanziatrice la differenza tra il tasso fisso pagato dal debitore ed il tasso variabile di mercato. Credito fornitore L esportatore italiano concede all acquirente estero una dilazione di pagamento a fronte di titoli di credito che vengono scontati ad un tasso di mercato. SIMEST corrisponde, in un unica soluzione, un contributo in conto interessi pari alla differenza tra il netto ricavo degli effetti al tasso di mercato (nei limiti ammissibili) ed il valore attuale degli stessi al tasso fisso basato sul CIRR pagato dall acquirente. Materiale pubblicitario con finalità promozionali. Alcune delle foto pubblicate rappresentano iniziative realizzate da imprese italiane con la collaborazione di SIMEST. Si ringraziano le aziende che hanno gentilmente concesso l utilizzo del loro materiale fotografico. A cura della Funzione Comunicazione e Rapporti con i Media Edizione Maggio 2016 OHSAS

13 SIMEST S.P.A. Corso Vittorio Emanuele II, Roma (Italia) Tel