ABICS Compliance System. Il Compliance Knowledge Center: gruppi di confronto. gennaio 2012

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1 ABICS Compliance System Il Compliance Knowledge Center: gruppi di confronto gennaio 2012

2 Il Compliance Knowledge Center Il Compliance Knowledge Center è un iniziativa riservata alle banche aderenti al servizio ABICS che prevede focus di approfondimento su ambiti della compliance periodicamente identificati e condivisi. Le finalità: Creare un processo strutturato di confronto tra le funzioni Compliance Condividere le conoscenze derivanti dalle esperienze aziendali Confrontarsi sulle scelte operative, organizzative e metodologiche per individuare le best pratices Condividere indicazioni di benchmarking e le migliori soluzioni applicabili alla mitigazione di specifici rischi di compliance 2

3 I Gruppi di Lavoro ABICS Il principale obiettivo 2012 del Compliance Knowledge Center è la definizione di contenuti di supporto alla mitigazione dei rischi che confluiranno nella nuova matrice dei dati di ABICS. Si affronteranno tutti i temi trattati in ABICS e ci si focalizzerà su: i requisiti normativi, i rischi di non conformità, le azioni di mitigazione, i controlli di compliance. Saranno creati 6 Gruppi di Lavoro corrispondenti ai macro-ambiti normativi individuati in base alla nuova tassonomia degli argomenti di ABICS: Mercati finanziari e Servizi di Investimento; Servizi e Prodotti Bancari; Servizi e Prodotti Assicurativi; Normative trasversali (Antiriciclaggio, Privacy, ecc.); Governo Societario; Rapporto di lavoro. 6 MACRO AMBITI NORMATIVI 6 GRUPPI DI LAVORO (ABI, ABIFormazione, Banche aderenti) BENCHMARK 3

4 I Gruppi di Lavoro ABICS Per il primo trimestre si prevede di definire i contenuti relativi ai seguenti temi: Ambito NORMATIVE TRASVERSALI Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo Ambito SERVIZI E PRODOTTI BANCARI Usura Trasparenza dei servizi bancari Servizi di Pagamento MERCATI FINANZIARI E SERVIZI DI INVESTIMENTO Servizi di Investimento Disciplina dei Mercati Disciplina degli Emittenti 4

5 Le fasi del processo FASE 0 Gruppi FASI 1 e 2 Condivisione FASE 3 Validazione Scelta, da parte dei Referenti ABICS, degli ambiti normativi di maggiore interesse Condivisione a distanza via e sulla Compliance Community 3 incontri in presenza per ciascun ambito: validazione Proposta contenuti, individuazione aree di approfondimento e criticità Invio a tutti i Referenti dei contenuti definitivi Creazione dei Gruppi di lavoro - Modifica dei materiali in base ai feedback ricevuti - Completamento matrice - Invio ai referenti in vista della riunione Integrazione dei contenuti in ABICS 5

6 I Gruppi di Lavoro In base alle indicazioni di preferenza ricevute, sono stati creati 3 Gruppi di Lavoro, che nelle prime fasi lavoreranno a distanza sui contenuti che saranno condivisi nelle 3 riunioni in presenza previste al termine del processo. 6

7 Gruppo di lavoro Normative Trasversali Primo tema: Antiriciclaggio 1ª preferenza 1. Banca Agricola Popolare di Ragusa 2. Banca del Fucino 3. Banca del Fucino 4. Banca di Credito Cooperativo di Cambiano 5. Banca Interregionale 6. Banca Popolare di Puglia e Basilicata 7. Iccrea Holding 8. UBI Sistemi e Servizi 2ª preferenza 9. Allianz Bank Financial Advisors 10. Banca Carige 11. Banca IFIS 12. Banca Popolare dell'alto Adige 13. Banca Popolare dell'etruria e del Lazio 14. Banca Popolare di Fondi 15. Banca SAI 16. Carichieti 17. Cassa di Risparmio di San Miniato 18. ICBPI - Ist. Centrale Banche Popolari Italiane 19. SIA Spa Gruppo Ristretto Interazione in posta elettronica Gruppo Completo Interazione su Compliance Community Incontro in presenza 7

8 Gruppo di lavoro Servizi Bancari Primi temi: Usura, Trasparenza, Servizi di Pagamento 1ª preferenza 1. Banca Popolare dell'emilia Romagna 2. Banca Popolare dell'etruria e del Lazio 3. Banca Popolare di Bari 4. Banca Popolare Etica 5. Banca Profilo 6. Banca Reggiana 7. Banca SAI 8. Carichieti 9. Che Banca! 10. Hypo Alpe Adria Bank 2ª preferenza 11. Banca del Fucino 12. Banca Popolare di Vicenza 13. Banco di Desio e della Brianza 14. Centrobanca 15. IW Bank 16. UBI Banca Gruppo Ristretto Interazione in posta elettronica Gruppo Completo Interazione su Compliance Community Incontro in presenza 8

9 Gruppo di lavoro Mercati Finanziari Primi temi: Servizi di Investimento, Mercati, Emittenti 1ª preferenza 1. Banca Carige 2. Banca Popolare dell'alto Adige 3. Banca Popolare dell'etruria e del Lazio 4. Banca Popolare di Vicenza 5. Banco di Desio e della Brianza 6. Cassa di Risparmio di San Miniato 7. Centrobanca 8. ICBPI - Ist. Centrale Banche Popolari Italiane 9. IW Bank 10. BancoPosta 11. UBI Banca 2ª preferenza 12. Banca di Credito Cooperativo di Cambiano 13. Banca Monte dei Paschi di Siena 14. Banca Popolare dell'emilia Romagna 15. Banca Popolare di Puglia e Basilicata 16. Banca Reggiana 17. Che Banca! 18. Hypo Alpe Adria Bank 19. Iccrea Holding 20. Veneto Banca Gruppo Ristretto Interazione in posta elettronica Gruppo Completo Interazione su Compliance Community Incontro in presenza 9

10 Dettaglio fasi Invio contenuti - Requisiti - Rischi Gruppo di Lavoro - GdL ristretto - GdL completo FEEDBACK Consulenti - Modifica - Completamento Riunione in Presenza Gruppo di Lavoro - GdL ristretto - GdL completo Invio contenuti - Matrice completa FEEDBACK Consulenti - Modifica - Validazione Invio contenuti - Matrice definitiva Gruppo di lavoro 1 Gruppo di lavoro 2 Gruppo di lavoro 3 10

11 Fase 1 condivisione a distanza La prima fase del processo di condivisione prevede il confronto a distanza sulle prime due tipologie di nuovi contenuti di ABICS: Requisiti normativi e Rischi di conformità. ANTIRICICLAGGIO ASSOCIAZIONE REQUISITI - RISCHI Fonte Normativa Riferimento Fonte Normativa Descrizione Riferimento Fonte Normativa Requisito Rischio Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 Art. 6, comma 6, lettere c) e d) Art. 6, comma 7, lettera c) (Unità di informazione finanziaria) La UIF, nell'esercizio delle proprie funzioni L'Unità di informazione finanziaria per l'italia (di seguito ovvero su richiesta del Nucleo Speciale di UIF): Polizia Valutaria della Guardia di Finanza, (...) della DIA e dell autorità giudiziaria, può c) acquisisce ulteriori dati ed informazioni finalizzati allo sospendere l'operatività della Banca, fino Mancata sospensione operatività (Unità di informazione finanziaria) ad un massimo di cinque giorni, quando 7. L'Unità di informazione finanziaria per l'italia (di seguito ritenga che sono in corso operazioni UIF): sospette di riciclaggio o di finanziamento (...)c) avvalendosi delle informazioni raccolte nello del terrorismo svolgimento delle proprie attività, può sospendere, anche Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 Art. 7, comma 2 (Autorità di Vigilanza di settore) Le Autorità di Vigilanza collaborano al fine di emanare disposizioni relative a: 1) modalità di adempimento degli obblighi di adeguata verifica del cliente Nel rispetto delle finalità e nell'ambito dei poteri regolamentari previsti dai rispettivi ordinamenti di settore, 2) organizzazione aziendale le Autorità di vigilanza, d'intesa tra di loro, emanano disposizioni circa le modalità di adempimento degli obblighi di adeguata verifica del cliente, l'organizzazione, 3) modalità di adempimento degli obblighi di registrazione 4) procedure e controlli interni la registrazione, le procedure e i controlli interni volti a Le disposizioni sono emanate allo scopo prevenire l'utilizzo degli intermediari e degli altri soggetti di prevenire l'utilizzo degli intermediari e che svolgono attività finanziaria di cui all'articolo 11 e di degli altri soggetti che svolgono attività quelli previsti dall'articolo 13, comma 1, lettera a), a fini di finanziaria a fini di riciclaggio o di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. finanziamento del terrorismo. NA 11

12 Fase 1 condivisione a distanza Ciascun gruppo di lavoro è costituito da un Gruppo ristretto formato da quanti hanno indicato l argomento come prima preferenza e da un Gruppo completo in cui sono inclusi i referenti che hanno indicato lo stesso argomento come seconda preferenza. Gruppo ristretto Riceverà le matrici a cui dare feedback direttamente via posta elettronica. I partecipanti al Gruppo avranno a disposizione, dopo ogni rilascio, circa una settimana di tempo per valutare i contenuti proposti e inviare il proprio feedback via . Gruppo completo Potrà consultare i materiali progressivamente resi disponibili nella Compliance Community, nei gruppi di discussione riservati a tali attività. In questo modo, si utilizzerà la Community come un repository dei materiali progressivamente rilasciati e sarà agevole per le Banche recuperare le informazioni, soprattutto per quei Gruppi che lavoreranno su più temi. I partecipanti al Gruppo completo potranno lasciare feedback e commenti ai nuovi contenuti in qualsiasi momento nelle apposite discussioni della Community. 12

13 Fase 2 - condivisione a distanza Raccolti i feedback, saranno apportate le modifiche proposte dal Gruppo di Lavoro e completata la matrice con i contenuti relativi a: Azioni di mitigazione e Compliance Test. La Matrice completa sarà nuovamente: anticipata via ai componenti del Gruppo ristretto, chiedendo feedback; pubblicata a disposizione del Gruppo completo nella Compliance Community. 13

14 Fase 2 condivisione a distanza Le date di rilascio ai Gruppi di lavoro delle prime Matrici complete di tutti i nuovi contenuti sono le seguenti: Ambito NORMATIVE TRASVERSALI Antiriciclaggio - rilascio prima matrice: 10 febbraio Ambito SERVIZI E PRODOTTI BANCARI Usura - rilascio prima matrice: 17 febbraio Trasparenza dei servizi bancari - rilascio prima matrice: 27 febbraio Servizi di Pagamento - rilascio prima matrice: 5 marzo MERCATI FINANZIARI E SERVIZI DI INVESTIMENTO Servizi di Investimento - rilascio prima matrice: 20 febbraio Mercati - rilascio prima matrice: 5 marzo Emittenti - rilascio priuma matrice: 13 marzo 14

15 Fase 3 incontri in presenza Raccolti nuovamente i feedback, le Matrici complete saranno presentate e definitivamente condivise nelle riunioni in presenza dei Gruppi di lavoro completi. I primi tre incontri calendarizzati sono i seguenti: Data Ambito Temi 22 febbraio Normative trasversali Antiriciclaggio 16 marzo Servizi e Prodotti Bancari Trasparenza Usura Servizi di Pagamento 21 marzo Mercati Finanziari e Servizi di Investimento Servizi di investimento Disciplina dei Mercati Disciplina degli Emittenti 15

16 Fase 3 incontri in presenza Gli incontri si svolgeranno dalle ore alle ore presso la sede ABI di Milano (Via Olona, 2). Nel corso degli stessi saranno dettagliatamente presentati, commentati e definitivamente condivisi i contenuti delle Matrici complete. Nei giorni successivi a ogni incontro, i consulenti redigeranno le Matrici definitive, che saranno inviate a tutti i partecipanti al Gruppo di Lavoro. 16