FOGLIO INFORMATIVO CONTO CORRENTE PER CLIENTI CORPORATE

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1 Page 1 of 6 FOGLIO INFORMATIVO CONTO CORRENTE PER CLIENTI CORPORATE INFORMAZIONI SULLA BANCA Denominazione e forma giuridica BANK OF CHINA Ltd Milan Branch Sede Legale Fuxingmennei DaJie 1, Beijing Sede secondaria Via Santa Margherita 14/16, Milano Italia Fondo di dotazione Euro ,82 i.v. Sito Internet Codice ABI Iscritta all Albo delle banche presso la Banca d Italia n Iscrizione al Registro delle imprese (R.E.A) n Codice Fiscale e Partita IVA n Sistemi di garanzia cui la banca aderisce Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Banca aderisce a - Arbitro Bancario Finanziario - Conciliatore Bancario Autorità di vigilanza estera China Banking Regulatory Commission Contatti Sede: Via Santa Margherita 14/16, Milano Tel: Fax.: banking.it@bankofchina.com CHE COS E IL CONTO CORRENTE ORDINARIO Il conto corrente ordinario è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i fondi e gestisce le somme con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile). Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali: il servizio di Internet Banking, i bonifici, pagamenti delle bollette, ecc.. Il conto corrente e denominato nella valuta indicata all atto dell apertura del conto, che puo essere EUR, USD o RMB, o altra divisa offerta dalla banca. Il contratto prevede l applicazione dell imposta di bollo conformente alle normative vigenti. Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al sistema di garanzia F.I.T.D. [Fondo Interbancario a Tutela Depositi], che assicura a ciascun correntista una copertura fino a ,38 euro. Le disponibilita del cliente sui conti in divisa estera (diversa da Euro) sono assoggettate al rischio di cambio, dovuto all andamento delle condizioni di mercato; la banca non si assume alcuna responsabilita sui rischi di cambio. Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, dati identificativi e parole chiave per l accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione. Per saperne di più: La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito sul sito e presso tutte le filiali della banca.

2 Page 2 of 6 PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE QUANTO COSTA IL CONTO CORRENTE Indicatore Sintetico di Costo (ISC) PROFILO SPORTELLO/ONLINE Operatività bassa (112 operazioni annue) 163 Oltre a questi costi vanno considerati l imposta di bollo di 100,00 euro obbligatoria per legge, gli eventuali interessi attivi e/o passivi maturati e le spese per l apertura del conto. I costi riportati sono orientativi e si riferiscono a un profilo di operatività, meramente indicativo. I costi tengono conto delle modifiche alle condizioni economiche apportate nei confronti della generalita dei clienti e non di quelle apportate alle condizioni negoziale su base individuale o praticate in base a convenzioni. Va precisato che alcune delle operazioni ipotizzate dalla Banca d Italia con riferimento ai sopra elencati profili di operatività non possono essere attualmente effettuate con il nostro conto corrente. Il conto corrente non prevede l offerta del servizio assegni. Per saperne di più: (Servizi al pubblico > Educazione finanziaria. Conoscere per decidere > Vocabolario). Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti da un consumatore medio titolare di un conto corrente. Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all operatività del singolo cliente. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione Altre condizioni economiche e consultare i fogli informativi dei servizi accessori al conto messi a disposizione dalla banca. E sempre consigliabile verificare periodicamente se il conto corrente acquistato è ancora il più adatto alle proprie esigenze. Per questo è utile esaminare con attenzione l elenco delle spese sostenute nell anno, riportato nell estratto conto, e confrontarlo con i costi orientativi per i clienti tipo indicati dalla banca nello stesso estratto conto. VOCI DI COSTO SPESE FISSE Gestione Liquidità Servizi di pagam ento Home Banking Spese per l apertura del conto Euro 60,00 Canone annuo (Euro 5,00 addebito mensile) Numero di operazioni incluse nel canone annuo(versamento e Illimitate prelievo contante) Spese annue per conteggio interessi e competenze Eur 10,00 Canone annuo carta di debito Canone annuo carta di credito Canone annuo per internet banking Spese per l apertura servizio internet banking E-Token Eur cadauno

3 Page 3 of 6 SPESE VARIABILI INTERESSI SOMME DEPOSITATE Gestione liquidità Servizi di pagamento Interessi creditori Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone Invio estratto conto Prelievo sportello automatico presso la stessa banca in Italia Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia Bonifico verso Italia e UE con addebito in c/c Eur 6.00 Domiciliazione utenze Tasso creditore annuo nominale lordo (Ritenuta fiscale = 26%) Tasso debitore annuo nominale (scoperto di conto non previsto) 12.5% -Per posta ordinaria Eur Per raccomandata Eur 5.00 Non inferiore a 0.05% FIDI E SCONFIN AMENTI Gli affidamenti sono regolati da specifici contratto stipulati con la clientela. Sul conto corrente non è previsto lo scoperto di conto e altre forme di affidamento. CAPITALIZ ZAZIONE Periodicità Trimestrale Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall art. 2 della legge sull usura (l. n. 108/1996), relativo alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può essere consultato in filiale e sul sito internet della banca ( ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE Assegni Richiesta Emissione Assegno circolare Restituzione dell assegno circolare gia stampato Internet Banking Spese per l apertura servizio internet banking Spese di gestione del servizio internet banking E-Token Euro 5,00 Euro 20,00 Euro 10,00 cadauno Altri servizi Certificato di giacenza sul conto Euro 30,00 Lettera di referenze bancarie Euro 50,00 Spese di pignoramento del conto dalle autorita Non previsto Spese per rilascio documentazione inerente a singole operazioni effettuate oltre un anno Euro 40,00 Spese per rilascio documentazione inerente a singole operazioni effettuate entro un anno Euro 20,00 Spese pratica successione Euro 100,00

4 Page 4 of 6 Pagamento cash di traveller s cheques Pagamento cash di titoli esteri ( 中行汇票 Draft di Bank of China) 5% (Min 最低 /$10,00) 2% Incasso effetti e titoli esteri per ogni titolo Titoli impagati/restituiti Titoli richiamati (per titolo) 1% (Min /$ 20 - Max /$ 100) Eur 11,00 Eur 20,00 Prelievo da carte di credito (anticipazione per cassa) 3 % del valore nominale Min. Min. /$ 10,00 Pagamento deleghe fiscali F24 (per operazione) Euro 0,00 Pagamento bollette postali / MAV / RAV Euro 2,50 Spese variabili 浮动费用 Spese di scrittura/registrazione per operazione / 记账费 Euro 0,00 Recupero spese postali per l invio comunicazione: ordinaria/ raccomandata 邮寄费平信 / 挂号信 Euro 1,50 / Euro 5,00 Certificati inerenti al conto (Auditing)/ 账户方面的证明书 ( 稽 Euro 50,00 Servizio Assegni 支票业务 Richiesta Emissione Assegno circolare/ 开出银行本票 Restituzione dell assegno circolare gia stampato 退还已开出的 Euro 5,00 Euro 20,00 Condizioni economiche sottoconti 子账户 Sottoconto in divisa USD Sottoconto in divisa CNY 人民币 Tasso di interesse CREDITORE nominale Non inferiore a 0,01% Non inferiore a 0,10% Tasso di interesse DEBITORE nominale Non previsto Non previsto Periodicità capitalizzazione interesse Trimestrale Trimestrale Commissione per versamento contante USD 0,50% Min Usd 2,00 1,00% Min CNY 20,00 Bonifici in uscita in Eur/Usd con addebito sul conto 账户汇出汇款 Bonifici verso area extra UE 欧盟外汇款 Bonifici in Euro 欧元汇款 0.50% dell importo del bonifico. 汇款金额的 0.50% Min 最低 Eur 15, Max 最高 Eur 300 Bonifici verso area UE (compreso Italia) 欧盟境内汇款 ( 包括意大利境内 ) Bonifici in verso area UE in Euro 欧元欧盟境内 Eur 6.00 欧元 Bonifici in USD 美元汇款 0.50% dell importo del bonifico. 汇款金额的 0.50% Min 最低 Usd 15, Max 最高 Usd 300 Bonifici in RMB 人民币汇出汇款 Fisso 150 RMB / 150 人民币 Altre spese (modifiche, annullo, riscontri, ecc) 其他费用 ( 修改, 退款, 查询等 ) Spese bonifici Italia con procedura urgente 加急费 - 12:00 之前提交指令 Eur 20

5 Page 5 of 6 Rigetto di bonifici in entrara No STP 不标准的汇入汇款 Eur/Usd 10 Modifiche dei dati bonifici 汇款信息修改 Eur/Usd 10 Storno dei bonifici 汇款取消 Eur/Usd 0 Riscontri e rilascio documentazione per bonifici entro 1 anno 查询并提供单笔业务 ( 一年以内 ) 的有关资料 Riscontri e rilascio documentazione per bonifici oltre 1 anno 查询并提供单笔业务 ( 一年以上 ) 的有关资料 Eur/Usd 20 Eur/Usd 40 Bonifici in entrata in Eur 汇入汇款 Bonifici dall area UE 欧盟境内汇入汇款 Tutti gli importi EUR 所有金额 Eur 0 Bonifici dall area extra UE 非欧盟汇入汇款 Eur/Usd Eur/Usd 5 Eur/Usd >= % (Max 最高 Eur/Usd 50) RMB 人民币汇入汇款 / 免费 RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale: 5 giorni bancari. Reclami: I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della banca (Via Santa Margherita 14/16, Milano, compliance.it@bankofchina.com), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla Banca. Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la Banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la Banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministro della Giustizia), con sede a Roma, via delle Botteghe Oscure 53, tel. 06/674821, sito internet

6 Page 6 of 6 LEGENDA Canone annuo Capitalizzazione degli interessi Disponibilità somme versate Fido o affidamento Saldo disponibile Sconfinamento in assenza di fido e sconfinamento extra-fido Spesa singola operazione non compresa nel canone Spese annue per conteggio interessi e competenze Spese per invio estratto conto Tasso creditore annuo nominale Tasso debitore annuo nominale Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) Valute sui prelievi Valute sui versamenti Spese fisse per la gestione del conto. Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel saldo e producono a loro volta interessi. Numero di giorni successivi alla data dell operazione dopo i quali il cliente può utilizzare le somme versate. Somma che la banca si impegna a mettere a disposizione del cliente oltre il saldo disponibile. Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare. Somma che la banca ha accettato di pagare quando il cliente ha impartito un ordine di pagamento (assegno, domiciliazione utenze) senza avere sul conto corrente la disponibilità. Si ha sconfinamento anche quando la somma pagata eccede il fido utilizzabile. Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle eventualmente comprese nel canone annuo. Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per il calcolo delle competenze. Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto, secondo la periodicità e il canale di comunicazione stabiliti nel contratto. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme utilizzate in relazione al fido e/o allo sconfinamento. Gli interessi sono poi addebitati sul conto. Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell economia e delle finanze come previsto dalla legge sull usura. Per verificare se un tasso di interesse è usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra tutti quelli pubblicati, il TEGM degli affidamenti in conto corrente, aumentarlo della metà e accertare che quanto richiesto dalla banca non sia superiore. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi.