Pesaro, Palazzo Ciacchi 14 MARZO 2011

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1 OPPORTUNITÀ E SOLUZIONI OFFERTE DAL FACTORING PRODOTTI E SERVIZI DI CENTRO FACTORING Pesaro, Palazzo Ciacchi 14 MARZO 2011

2 CENTRO FACTORING SPA Prodotti e servizi factoring Factoring, strumento per la gestione del credito Factoring e distretti industriali 2

3 CENTRO FACTORING INTERMEDIARIO FINANZIARIO ISCRITTO NELL ELENCO SPECIALE DI BANCA D ITALIA EX. ART. 107 TUB ATTIVO, DA OLTRE 36 ANNI, NEL SETTORE DEL FACTORING NAZIONALE ED INTERNAZIONALE OPERA SU TUTTO IL TERRITORIO NAZIONALE ATTRAVERSO SEI FILIALI E QUATTRO AGENZIE, CON L AUSILIO DI BANCHE CONVENZIONATE, MEDIATORI CREDITIZI ED ACCORDI CON ASSOCIAZIONI DI CATEGORIA NEL FACTORING INTERNAZIONALE OPERA SIA ATTRAVERSO LA CATENA DI FACTOR FCI, ALLA QUALE PARTECIPA, CHE DIRETTAMENTE 3

4 CENTRO FACTORING: STRUTTURA TERRITORIALE F F F 6 Filiali F F 4 Agenzie F Network mediatori convenzionati 4

5 DIVISIONE COMMERCIALE: OVERVIEW E TARGET COMMERCIALE Gamma completa di servizi di factoring cui vengono associati specifici prodotti Servizi relativi all attività di gestione ed incasso crediti, anticipazione finanziaria, valutazione dei debitori e garanzia Prodotti forniti singolarmente o in più combinazioni Prodotti ad elevata personalizzazione dei contenuti dei singoli servizi offerti Progettazione e realizzazione delle più idonee strategie di valorizzazione dei crediti commerciali Piccole-medie imprese con rapporto di fornitura con committenti medio/grandi Imprese di dimensioni medio/grandi con ampia rete di vendita Aziende in espansione Imprese operanti con debitori ceduti appartenenti alla PA 5

6 DIVISIONE COMMERCIALE 1/2 DIVISIONE COMMERCIALE AREA CENTRO NORD AREA CENTRO SUD GESTIONE CLIENTI 6

7 DIVISIONE COMMERCIALE 2/2 AREA CENTRO NORD FILIALE TORINO FILIALE MILANO FILIALE PADOVA FILIALE BOLOGNA AREA CENTRO SUD FILIALE FIRENZE FILIALE ROMA AGENZIA PUGLIA AGENZIA CAMPANIA AGENZIA CALABRIA SICILIA AGENZIA SARDEGNA ABRUZZO LAZIO 7

8 Centro Factoring Spa PRODOTTI E SERVIZI FACTORING Factoring, strumento per la gestione del credito Factoring e distretti industriali 8

9 SERVIZI DI FACTORING Il factoring offre un insieme di servizi ad elevato valore aggiunto complementari all attività bancaria Lo strumento factoring può essere strutturato in una componente finanziaria (smobilizzo fatture) e di servizio (valutazione soggetti, gestione, maturity, garanzia) Include sempre la gestione e l incasso dei crediti rispondendo all esigenza dell azienda di concentrare le risorse per lo sviluppo del business Attività di servizio sempre più preminente, grazie allo sviluppo dell attività pro soluto ed acquisto crediti a titolo definitivo 9

10 SERVIZI DI FACTORING 1. Anticipazione corrispettivo 2. Maturity 3. Dilazione di pagamento al debitore ceduto 4. Pro soluto 5. Acquisto crediti a titolo definitivo 6. Indiretto fornitore 7. Export/import factoring 10

11 ❶ ANTICIPAZIONE CORRISPETTIVO COSA E Pagamento anticipato, in percentuale predeterminata, del prezzo di acquisto dei crediti sorti nell ambito dell attività dell impresa Servizio complementare agli affidamenti bancari ed erogabile anche in forma pro soluto Crediti permangono sui libri contabili ed accensione debito verso la società di factoring per importo anticipato aumento capacità finanziaria dell impresa in misura proporzionale alle proprie necessità VANTAGGI monetizzazione delle attività correnti, altrimenti inerti pianificazione flussi finanziari TARGET PICCOLE E MEDIE AZIENDE IN RAPIDA ESPANSIONE CON ALTI TASSI DI CRESCITA DEL FATTURATO 11

12 ❷ MATURITY COSA E Accredito del pagamento del prezzo di acquisto dei crediti alla loro scadenza ovvero a scadenza predeterminata. Tale servizio viene reso di norma in presenza della dilazione di pagamento al debitore ceduto ottimizzazione flussi finanziari tramite puntuale pagamento eseguito dal factor VANTAGGI eventuale integrazione con il servizio di assunzione del rischio di insolvenza del debitore possibilità per i clienti dell imprenditore di ottenere dilazioni di pagamento rispetto alla scadenza originariamente prevista TARGET IMPRESE CHE NECESSITANO DI PIANIFICARE I FLUSSI DI TESORERIA GRAZIE AL PAGAMENTO PUNTUALE ESEGUITO ALLE SCADENZE CONTRATTUALI DEI CREDITI CEDUTI 12

13 MATURITY SENZA DILAZIONE DI PAGAMENTO AL DEBITORE CEDUTO Data emissione fattura Scadenza originaria credito (60gg) Data Pagamento Cessione credito a CF Scadenza credito, pagamento maturity corrispettivo al cliente Periodo ritardato incasso con oneri a carico del cedente Cliente 13

14 ❸ DILAZIONE DI PAGAMENTO AL DEBITORE CEDUTO COSA E Servizio che consente al debitore ceduto, che se ne assume l onere finanziario, di dilazionare il pagamento oltre la scadenza originaria del credito e fino alla nuova scadenza convenuta VANTAGGI Per l impresa cedente: potenziamento della capacità di promozione e vendita; crescita del potere contrattuale nel rapporto con la clientela Per la sua clientela: aumento della capacità finanziaria tramite il maggior periodo a disposizione per il regolamento delle forniture TARGET IMPRESE MEDIO GRANDI CHE HANNO NECESSITÀ DI ATTIVARE UN IMPORTANTE LEVA COMMERCIALE NEI CONFRONTI DELLA PROPRIA CLIENTELA 14

15 MATURITY CON DILAZIONE DI PAGAMENTO AL DEBITORE CEDUTO Data emissione fattura Scadenza originaria credito (60gg) Data Pagamento Cessione credito a CF Scadenza credito, pagamento maturity corrispettivo al cliente Periodo dilazionato da CF (60 gg) con oneri a carico del debitore Cliente 15

16 ❹ PRO SOLUTO COSA E Assunzione del rischio del mancato pagamento da parte del debitore ceduto alle scadenze previste. Il factoring pro-soluto prevede l accurata valutazione di ogni debitore proposto e la concessione al fornitore cedente di un plafond. incremento liquidità utilizzata a copertura costi ed investimenti VANTAGGI costo finanziario competitivo rispetto ad altre forme di finanziamento; componente commissionale (gestione e garanzia) positivi e sensibili effetti su Posizione Finanziaria Netta (PFN) e Capitale Circolante Netto (CCN); miglioramento indicatori di bilancio ed up grade rating TARGET IMPRESE PRODUTTRICI DI BENI E SERVIZI CHE INTENDONO TUTELARSI DAL RISCHIO DI INSOLVENZA SUI CREDITI COMMERCIALI 16

17 ❺ ACQUISTO CREDITI A TITOLO DEFINITIVO COSA E Acquisto al valore nominale singolo pacchetto crediti con caratteristiche e tratti definiti; consente la cancellazione dei crediti dal bilancio del cliente. Somma erogata costituisce incasso definitivo del credito e non anticipazione di corrispettivo. VANTAGGI prezzo all-in (pricing) valutato su DSO del debitore; no franchigia; no altri costi strumento di ottimizzazione dei flussi di cassa e del rischio di credito commerciale positivi e sensibili effetti su Posizione Finanziaria Netta (PFN) e Capitale Circolante Netto (CCN), aumenta la rotazione dei crediti, indicatori di bilancio in progresso; incremento rating TARGET IMPRESE DI GRANDI DIMENSIONI CHE ELIMINANO I CREDITI ISCRITTI IN BILANCIO OTTIMIZZANDO I FLUSSI FINANZIARI. IMPRESE CHE OPERANO NEL COMPARTO UTILITIES E CON LA PPAA 17

18 ❻ INDIRETTO FORNITORE COSA E Accordo tra cliente convenzionato ed i propri fornitori per la realizzazione di rapporto di factoring VANTAGGI FORNITORE: incremento capacità di credito; migliore gestione della tesoreria; livellamento stagionalità; conversione costi fissi in costi variabili con esternalizzazione processo gestione del credito CLIENTE CONVENZIONATO: fidelizzazione, razionalizzazione e sviluppo rapporti fornitura; maggiore equilibrio flussi di tesoreria; sostanziale riduzione oneri sostenuti per attività pagamento; costi variabili vs. costi fissi TARGET IMPRESE DI MEDIO/GRANDI DIMENSIONI CON SIGNIFICATIVO MERITO CREDITIZIO E CON UN ELEVATO NUMERO DI FORNITORI NELL OTTICA DELLA VALORIZZAZIONE DELLE RELAZIONI DI FORNITURA 18

19 EXPORT / IMPORT FACTORING Centro Factoring opera sia in qualità di export che di import factor verso diversi paesi e con numerosi factors esteri nell ambito della Factor Chain International Export factoring (cedente italiano e debitore estero): garanzia prestata dal corrispondente della Società sul paese del debitore ceduto Import factoring (cedente estero e debitore italiano): garanzia sul debitore ceduto prestata da Centro Factoring 19

20 ❼ EXPORT / IMPORT FACTORING COSA E Insieme dei servizi di factoring riservati agli esportatori Prevista garanzia del buon fine del credito fino al 100% valutazione rischio paese e debitore VANTAGGI incasso e gestione dei crediti assunzione del rischio di credito, cambio, liquidità TARGET MEDIE E GRANDI IMPRESE CHE ESPORTANO NEI PAESI UE, AMERICA, AUSTRALIA ED ASIA 20

21 Centro Factoring Spa Prodotti e servizi factoring FACTORING, STRUMENTO PER LA GESTIONE DEL CREDITO Factoring e distretti industriali 21

22 GESTIONE DELLE OPERAZIONI MODELLO GESTIONE CLIENTELA MODELLO VALUTAZIONE GESTIONE CLIENTI GESTIONE DEBITORI VALUTAZIONE CEDENTI VALUTAZIONE DEBITORI EFFICIENZA & E EFFICACIA GESTIONALE 22

23 GESTIONE CLIENTI GESTIONE CLIENTI SETTORE CLIENTI GENERALISTI SETTORE CLIENTI EEPP SETTORE CLIENTI AUTOMOBILISTICO FINDOMESTIC SETTORE AMMINISTRATIVO Stretta collaborazione con il cliente cedente in un ottica di partnership Acquisizione cessione di credito Erogazione anticipazioni 23

24 GESTIONE DEBITORI GESTIONE DEBITORI GRANDI DEBITORI (UTILITIES) DEBITORI PUBBLICA AMMINISTRAZIONE DEBITORI AREA CENTRO NORD DEBITORI AREA CENTRO NORD Cura la gestione del debitore con particolare attenzione alle attività connesse all avvio del cedente al fine di instaurare un fattivo rapporto di collaborazione Gestisce l incasso dei crediti ceduti, adottando le azioni più idonee per il loro recupero Cura le dilazioni ed i piani concordati con i debitori, tramite il Servizio Gestione Clienti Gestisce il monitoraggio dei crediti ceduti, evidenziando tempestivamente le posizioni che presentano anomalie creditizie o irregolarità operative 24

25 GESTIONE CLIENTI & GESTIONE DEBITORI Gestione clienti Gestione debitori Gestore Posizione Gestore debitori del cliente SVILUPPO BUSINESS & PARTNERSHIP Criticità Servizio Recupero Crediti 25

26 Centro Factoring Spa Prodotti e servizi factoring Factoring, strumento per la gestione del credito FACTORING E DISTRETTI INDUSTRIALI 26

27 DISTRETTI INDUSTRIALI Analisi distretti industriali individuati da studio Intesa Sanpaolo Suddivisione distretti per area geografica ed esame delle potenzialità di sviluppo Analisi dei punti di forza, debolezza e grado di attrattività di cedenti e debitori operanti in un specifico settore merceologico Integrazione dati, definizione delle aree di intervento e del target di clientela FILIALE BOLOGNA BIOMEDICALE MIRANDOLA MACCHINE LEGNO RIMINI, PESARO E URBINO 27

28 DISTRETTI INDUSTRIALI & Per le imprese associate: PER. BACCO 28

29 DISTRETTI INDUSTRIALI: INDIRETTO FORNITORE (REVERSE FACTORING) Accordo tra cliente convenzionato ed i propri fornitori per la realizzazione di rapporto di factoring Fornitore sottoscrive contratto di factoring con Centro Factoring Cessione dei crediti vantati dai fornitori verso il cliente, convenzionato da CF, che assume la veste di debitore ceduto e riconosce la cessione del credito CF anticipa fino al 100% del valore facciale della fattura Alla scadenza del credito, il cliente effettua il pagamento a CF 29

30 GRAZIE PER LA VOSTRA CORTESE ATTENZIONE 30