SERVIZIO ESTERO DISPOSIZIONI DI PAGAMENTO BONIFICI, TRASFERIMENTI, GIROFONDI

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1 DISCIPLINA DELLA TRASPARENZA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI - (Titolo VI Testo Unico Bancario - D. Lgs. 385/1993) FOGLIO INFORMATIVO Il presente Foglio Informativo non costituisce offerta al pubblico ai sensi dell'art c.c. SERVIZIO ESTERO DISPOSIZIONI DI PAGAMENTO BONIFICI, TRASFERIMENTI, GIROFONDI BANCA POPOLARE DI ANCONA INFORMAZIONI SULLA BANCA Societa' per Azioni Sede Legale e Direzione Generale: Via Don A. Battistoni 4, JESI (AN) Tel.: Fax: Indirizzo P.E.C.: bpa.pec@pecgruppoubi.it Indirizzo servizio.clienti@ubibanca.it - Sito internet: Codice ABI n Iscritta all'albo delle Banche presso la Banca d'italia al n. 301 Gruppo Bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE - Albo dei Gruppi Bancari n Codice Fiscale, Partita IVA e Iscrizione al Registro delle Imprese di Ancona n Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia Soggetta all'attivita' di direzione e coordinamento di Unione di Banche Italiane S.p.A., con sede in Bergamo COS'È IL SERVIZIO DI BONIFICO, TRASFERIMENTO, GIROFONDI DA E PER L'ESTERO BONIFICI, TRASFERIMENTI, GIROFONDI DA E PER L'ESTERO Il servizio consente di pagare/trasferire una somma determinata a favore di un beneficiario presso propri sportelli o presso altri prestatori di servizi di pagamento e altre banche all'estero. Per i bonifici transfrontalieri da eseguire in euro presso banche dei paesi UE, Norvegia, Islanda e Liechtenstein l'ordine deve contenere le coordinate IBAN (International Bank Account Number) del beneficiario e il codice BIC (Bank Identification Code) della banca destinataria (cfr. Regolamento CE 924/2009). I bonifici soggetti alla Payment Service Directive (PSD) sono bonifici per i quali il prestatore di servizi di pagamento del pagatore e il prestatore di servizi di pagamento del beneficiario siano entrambi situati nella Comunità o l'unico prestatore di servizi di pagamento coinvolto nell'operazione di pagamento sia situato nella Comunità, effettuati in euro o in una divisa ufficiale di uno stato membro non appartenente all'area Euro o in una delle valute ufficiali di uno degli stati dello Spazio Economico Europeo (da ora in poi denominato SEE). Per i bonifici denominati in euro o in un'altra divisa ufficiale di uno stato UE o SEE si applicano le condizioni Payment Service Directive limitatamente alla data valuta (di addebito e di accredito, rispettivamente per bonifici disposti verso l'estero e per bonifici ricevuti dall'estero) e alla data di disponibilità dei fondi (tempi massimi di esecuzione per bonifici ricevuti dall'estero). PRINCIPALI RISCHI Possono verificarsi: - variazioni in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio), ove contrattualmente previsto; - rischi di variazione del tasso di cambio in caso di disposizioni di incasso e pagamento da effettuarsi in divisa estera. CONDIZIONI ECONOMICHE BONIFICI DISPOSTI VERSO L'ESTERO BONIFICI SOGGETTI ALLA PSD DISPOSIZIONI PRESENTATE ALLO SPORTELLO Bonifici in euro o in corone svedesi o lei rumeni verso Paesi SEPA (Paesi UE, Norvegia, Islanda, Liechtenstein, Svizzera, Principato di Monaco e Repubblica di San Marino) Commissioni se regolato con addebito in conto corrente 4,50 Commissione aggiuntiva per bonifico con identificativo unico mancante/incompleto/formalmente errato 1,50 Decorrenza 20/06/2016 Foglio Pagina 1 di 6

2 Cambio applicato in caso di conversione di divisa cambio di riferimento (quotazione circuito Limite di orario di accettazione (cut off) orario di chiusura al pubblico Altri bonifici soggetti a PSD Commissione aggiuntiva per bonifici con identificativo unico mancante/incompleto/formalmente errato 20,00 Limite di orario di accettazione (cut off) orario di chiusura al pubblico DISPOSIZIONI INOLTRATE TRAMITE CORPORATE BANKING INTERBANCARIO Bonifici in euro o in corone svedesi o lei rumeni verso Paesi SEPA (Paesi UE, Norvegia, Islanda, Liechtenstein, Svizzera, Principato di Monaco e Repubblica di San Marino) Commissione per bonifico estero parificato da canale telematico (CBI) 1,00 Valuta di addebito per bonifico estero parificato da canale telematico (giorni lavorativi successivi data di addebito) Commissione aggiuntiva per bonifico con identificativo unico mancante/incompleto/formalmente errato 1,50 Cambio applicato in caso di conversione di divisa cambio di riferimento (quotazione circuito Limiti di orario di accettazione (cut off): - per giornate feriali ore 13:30 - per giornate semifestive ore 10:15 Altri bonifici soggetti a PSD Decorrenza 20/06/2016 Foglio Pagina 2 di 6

3 Commissione aggiuntiva per bonifici con identificativo unico mancante/incompleto/formalmente errato 20,00 Limiti di orario di accettazione (cut off): - per giornate feriali ore 13:30 - per giornate semifestive ore 10:15 BONIFICI NON SOGGETTI ALLA PSD DISPOSIZIONI PRESENTATE ALLO SPORTELLO Commissione per coordinate bancarie internazionali mancanti/incomplete/inesatte 20,00 Spese per opzione OUR (addebitate al momento dell'esecuzione del bonifico): - per controvalore fino a euro ,00 40,00 - per controvalore oltre a euro ,00 80,00 la Banca si riserva di addebitare, fornendo la documentazione giustificativa, le eventuali maggiori spese reclamate dalle banche estere corrispondenti Spese aggiuntive per pagamento con emissione assegno 10,00 la Banca si riserva di addebitare, fornendo la documentazione giustificativa, le spese sostenute per la spedizione a mezzo corriere dell'assegno Limite di orario di accettazione (cut off) orario di chiusura al pubblico DISPOSIZIONI INOLTRATE TRAMITE CORPORATE BANKING INTERBANCARIO Commissione per coordinate bancarie internazionali mancanti/incomplete/inesatte 20,00 Decorrenza 20/06/2016 Foglio Pagina 3 di 6

4 Spese per opzione OUR (addebitate al momento dell'esecuzione del bonifico): - per controvalore fino a euro ,00 40,00 - per controvalore oltre a euro ,00 80,00 la Banca si riserva di addebitare, fornendo la documentazione giustificativa, le eventuali maggiori spese reclamate dalle banche estere corrispondenti Limiti di orario di accettazione (cut off): - per giornate feriali ore 13:30 - per giornate semifestive ore 10:15 BONIFICI RICEVUTI DALL'ESTERO BONIFICI SOGGETTI ALLA PSD Bonifici in euro o in corone svedesi o lei rumeni da Paesi SEPA (Paesi UE, Norvegia, Islanda, Liechtenstein, Svizzera, Principato di Monaco e Repubblica di San Marino) Valuta di accredito per bonifici denominati in euro data accredito fondi alla Banca Valuta di accredito per bonifici denominati in divisa diversa da euro giorni cambio Forex oltre data accredito fondi alla Banca data di ricezione) Tempi massimi di esecuzione in caso di conversione di divisa (giorni lavorativi dopo cambio forex successivi alla dell'operazione aumentato di uno spread nella Altri bonifici soggetti a PSD Spese 10,00 Valuta di accredito per bonifici denominati in euro Valuta di accredito per bonifici denominati in divisa diversa da euro data di ricezione) Tempi massimi di esecuzione in caso di conversione di divisa (giorni lavorativi dopo cambio forex successivi alla data accredito fondi alla Banca giorni cambio Forex oltre data accredito fondi alla Banca dell'operazione aumentato di uno spread nella BONIFICI NON SOGGETTI ALLA PSD Spese 10,00 Valuta di accredito per bonifici denominati in euro Valuta di accredito per bonifici denominati in divisa diversa da euro data accredito fondi alla Banca giorni cambio Forex oltre data accredito fondi alla Banca Decorrenza 20/06/2016 Foglio Pagina 4 di 6

5 dell'operazione aumentato di uno spread nella GIROFONDI EFFETTUATI VERSO ALTRA BANCA Spese 20,00 Valuta riconosciuta alla Banca destinataria per divise diverse da euro, divise ufficiali di Stati Membri UE diverse da euro e divise ufficiali di stati dello SEE (gg dalla data operazione) 2 lavorativi RECESSO RECESSO E RECLAMI Servizi e strumenti di pagamento Il recesso da parte del Correntista o della Banca dal contratto di conto corrente costituisce giustificato motivo per l'automatico e contestuale recesso da tutti i rapporti contrattuali relativi ai singoli sistemi di pagamento che siano regolati a valere sul medesimo conto corrente, senza che vi sia necessità di apposita comunicazione. Ciò vale anche in caso di cessazione, per qualsiasi altro motivo, del rapporto contrattuale relativo al conto corrente. In qualunque momento il Correntista può recedere dai servizi e dagli strumenti di pagamento a valere sul "contratto quadro", senza penalità e senza spese di chiusura, dandone preventiva comunicazione alla Banca a mezzo lettera raccomandata A.R. o tramite lettera semplice consegnata alla Filiale. La Banca può recedere dai servizi e dagli strumenti di pagamento a valere sul "contratto quadro", dandone preavviso scritto almeno 2 mesi prima al Correntista, fermo restando che, in caso di giustificato motivo ai sensi dell'art. 33, terzo comma, del D.Lgs. n. 206/2005, la Banca può recedere senza necessità di preavviso, dandone tempestiva comunicazione a distanza che consenta al Correntista il salvataggio della medesima comunicazione su supporto durevole. RECLAMI E RISOLUZIONE STRAGIUDIZIALE DELLE CONTROVERSIE Il Cliente può presentare reclami alla Banca: - con lettera semplice, da consegnarsi personalmente presso la Filiale in cui intrattiene il rapporto; - con lettera raccomandata con avviso di ricevimento, da inviare a Banca Popolare di Ancona - reclami, Via Don Battistoni, Jesi (AN); - con posta elettronica, all'indirizzo reclami@bpa.it; - con posta elettronica certificata, all'indirizzo bpa.reclami@pecgruppoubi.it. La Banca deve rispondere entro 30 giorni dal ricevimento. Se non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta, il Cliente può rivolgersi a: a) l'arbitro Bancario Finanziario (in breve, ABF). Per sapere come rivolgersi all'abf si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla Banca; b) all'organismo di mediazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario con sede a Roma,Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06/674821, in quanto organismo specializzato nelle controversie bancarie e finanziarie, che dispone di una rete di conciliatori diffusa sul territorio nazionale. L'Organismo può essere attivato sia dalla Banca che dal Cliente e non richiede che sia stato preventivamente presentato un reclamo alla Banca. Se il Cliente riveste la qualifica di Consumatore la mediazione dovrà avere luogo presso la sede dell'organismo più vicina alla residenza o al domicilio del Cliente stesso. Le condizioni e le procedure sono definite nel relativo regolamento, disponibile sul sito e presso tutte le Filiali della Banca. Solo qualora nel luogo del giudice territorialmente competente per la controversia non fosse presente un ufficio di mediazione del Conciliatore BancarioFinanziario, la Banca e il Cliente potranno adire un altro mediatore iscritto nel registro degli organismi di mediazione, purché specializzato in materia bancaria e territorialmente competente. Il ricorso preventivo ai suddetti soggetti vale in relazione all'obbligo di esperire il tentativo di conciliazione, quale condizione di procedibilità nei casi previsti dalla Legge per l'esercizio di azioni individuali davanti all'autorità Giudiziaria (art. 5 D. Lgs 28/2010). LEGENDA DELLE PRINCIPALI NOZIONI CONTENUTE NEL FOGLIO INFORMATIVO Corporate Banking Interbancario (CBI) Conversione Divisa estera È un servizio bancario telematico, realizzato con il coordinamento dell'abi (Associazione Bancaria Italiana) che consente a due soggetti economici (aziende o PA) di lavorare tra loro tramite i propri computer, avvalendosi dei servizi di tutte le Banche con le quali intrattengono rapporti. Trasformazione di una moneta nella moneta di un altro Paese. Moneta diversa da quella della Banca negoziatrice (ad esempio, dollari USA). Decorrenza 20/06/2016 Foglio Pagina 5 di 6

6 IBAN IBAN (International Bank Account Number), Codice, composto da una stringa alfanumerica di caratteri, secondo un formato strutturato adottato nei principali Paesi europei e in alcuni Paesi extraeuropei, che identifica un conto corrente aperto presso un ente, indicando altresì il Paese presso cui il conto è aperto. Qualora diretti verso un Paese aderente allo standard IBAN, solo i pagamenti recanti un IBAN formalmente valido saranno considerati eseguibili nel circuito interbancario senza oneri aggiuntivi. Opzione OUR Condizione che prevede a carico dell'ordinante di tutte le spese e commissioni applicate dalla nostra Banca e reclamate dalla Banca corrispondente. Orario di accettazione (CUT OFF) Payment Service Directive (PSD) Single Euro Payments Area (SEPA) Tempi massimi di esecuzione Valute Orario limite oltre il quale le disposizioni sono considerate ricevute nella giornata lavorativa successiva. Direttiva Europea sui Servizi di Pagamento, recepita con D.Lgs 11/2010, che definisce le regole per l'esecuzione delle operazioni di pagamento nel mercato interno (Paesi dell'ue più Liechtenstein, Islanda e Norvegia), in termini di tempi di esecuzione, gestione delle valute, informativa resa alla Clientela, diritti ed obblighi delle parti. Single Euro Payments Area - Area Unica dei Pagamenti in euro: è composta dai Paesi elencati nel Foglio Informativo È il tempo necessario per l'accredito del bonifico alla Banca del Beneficiario, a partire dalla data di ricezione definita ai sensi PSD. Decorrenza dei giorni utili per il calcolo degli interessi. Decorrenza 20/06/2016 Foglio Pagina 6 di 6