Formazione in aula. Giuseppe Pinna Responsabile Commissione Formazione GAAI. Avv. Andrea Bullo Amministrativista in Milano

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1 Formazione in aula I rapporti di collaborazione con sub-agenti e produttori e le norme di amministrazione dell Agenzia di AXA Assicurazioni, regole e adempimenti necessari. Giuseppe Pinna Responsabile Commissione Formazione GAAI Francesco Motta Responsabile Commissione Processi GAAI Avv. Andrea Bullo Amministrativista in Milano Roberto Falzone Resp. Contabilità Agenzie AXA Assicurazioni

2 Sez. 1 La costituzione del rapporto Adempimenti per l iscrizione al registro unico intermediari Relatore Giuseppe Pinna Responsabile Commissione Formazione GAAI

3 Analisi dei requisiti Onorabilità (casellario, certificato carichi pendenti, certificato per estratto sezione fallimentare) Godimento dei diritti civili (certificato di godimento diritti civili presso il comune) Non essere pubblico dipendente (dichiarazione) Avere conseguito una formazione professionale (attestati 60 ore) Per l iscrizione di società i suddetti requisiti sono necessari per tutti i legali rappresentanti e i delegati all attività assicurativa Nota bene la responsabilità della verifica di tali requisiti è in capo all intermediario che procede all iscrizione (no autocertificazione)

4 I requisiti per l iscrizione dei collaboratori sia persone fisiche che società : Requisiti per l iscrizione nella Sezione E del Rui. Art. 21 e 22 del Regolamento 5/2006 Persone Fisiche Requisiti di cui all art. 110, comma 1 D.lgs 209/05 Non essere pubblico dipendente con rapporto di lavoro a tempo pieno. Conseguimento di una formazione professionale adeguata ai contratti intermediati ed all attività svolta; Nella domanda di iscrizione l intermediario attesta sia il requisito formativo che quelli di onorabilità. E considerata valida l attestazione effettuata sulla base di documentazione con data non anteriore ai 90 giorni precedenti la data di trasmissione ad Isvap della domanda di iscrizione Società Requisiti di cui all art.112, comma 1 D.lgs 209/05 non essere enti pubblici oppure enti o società controllati da enti pubblici; avere affidato la responsabilità dell attività di intermediazione ad almeno una persona fisica iscritta nella sezione E del registro; Come per le persone Fisiche

5 Punti di attenzione Come formare i nuovi iscritti Chi può erogare la formazione La qualità della formazione

6 Formazione professionale La formazione professionale, ai sensi dell art 17, comma 2 del Reg. 5/2006. Il conseguimento della formazione professionale è requisito necessario per l iscrizione delle persone fisiche nella Sezione E del Rui, nonché per tutti gli addetti all attività di intermediazione all interno dei locali dell intermediario iscritto in sezione A. Deve essere conforme almeno ai seguenti criteri: consiste nella partecipazione nei dodici mesi antecedenti alla data di presentazione della domanda di iscrizione, a corsi in aula e/o a distanza di durata non inferiore a 60 ore annuali, di cui almeno 30 in aula; ha per oggetto nozioni normative, tecniche, fiscali ed economiche, concernenti la materia assicurativa; è impartita da docenti specializzati con esperienza qualificata nel settore assicurativo; si conclude con lo svolgimento di un test di verifica e rilascio di un attestato che riporta le caratteristiche del corso. Chiarimenti Cosa si intende per Specializzazione dei docenti (interpretazione Isvap) La specializzazione dei docenti si riferisce al loro possesso di elevate conoscenze della materia assicurativa sotto il profilo giuridico, economico, tecnico e fiscale e di una appropriata capacità didattica. Non è esclusa dal Regolamento la possibilità che la formazione sia impartita anche da intermediari, purchè in possesso di detti requisiti. A tal fine sarà opportuno rilevare oltre alle conoscenze teoriche, almeno l anzianità di attività, le dimensioni e la complessità del portafoglio gestito, precedenti esperienze didattiche. Inoltre è necessario che le conoscenze e le esperienze di cui è in possesso l intermediario si riferiscano specificatamente alle materie in cui intende erogare la formazione. E rimessa alla responsabilità dell intermediario l autovalutazione del possesso dei predetti requisiti e della quali Isvap potrà svolgere verifiche, anche ispettive, sull adeguatezza dei corsi tenuti, anche sulla base della relativa documentazione che gli intermediari sono tenuti a conservare ovvero per 5 anni (art 57 Reg 5/2006)

7 Modalità di iscrizione Tempi di iscrizione e modelli da utilizzare Comunicazione alla compagnia

8 Iscrizione del collaboratore contestuale alla prima iscrizione dell intermediario Iscrizione del collaboratore da parte dell intermediario già iscritto nella Sezione A del Rui Modalità di iscrizione Art. 24 e 28 bis del Reg. 5/2006 Si procede alla compilazione dell allegato 1 al Reg. 5/2006 compilando il relativo quadro C 1)Si procede alla presentazione di istanza in bollo conforme all Allegato 5 al Reg. 5/2006, qualora il collaboratore non sia già iscritto nella Sezione E del Rui come collaboratore di altro intermediario; 2)Si procede alla presentazione di istanza in bollo conforme all Allegato 6 al Reg. 5/2006, qualora il collaboratore sia già iscritto nella Sezione E del Rui come collaboratore di altro intermediario;

9 Sez. 1 La costituzione del rapporto La profilazione sui sistemi di Agenzia Relatore Francesco Motta Responsabile Commissione Processi GAAI

10 I sistemi profilabili Omnia Creare nuovi Utenti Modificare l ID_Utente (il nome che ne permette l accesso) Modificare il livello Password Stabilire Azioni vietate per quell Utente Attivare per quell Utente la visibilità del portafoglio di max 5 subagenti Azzerare o bloccare una password Stabilire i parametri generali delle password Manuale accessibile premendo F1 da Omnia oppure manuale cartaceo.

11 I sistemi profilabili MondoAXA La funzionalità Gestione profili consente di gestire le principali operazioni di creazione, gestione e modifica delle utenze del personale di agenzia e dei subagenti. In Gestione profili, l agente, con la propria utenza, ha la possibilità di assegnare al proprio personale le utenze di tre tipi: Collaboratore / Impiegato / Subagente

12 I sistemi profilabili MondoAXA / Quale profilo scegliere E possibile definire il livello di accesso a MondoAXA per tutte le risorse di agenzia, scegliendo tra profili con livelli di autorizzazione differenti.

13 I sistemi profilabili SOL: Accesso su profili / Quale Profilo assegnare La creazione e assegnazione delle utenze è indispensabile per gestire l accesso ai principali sistemi on line.

14 I sistemi profilabili VOL L accesso a VOL significa tutto visibile e quindi dare la possibilità anche di emettere contratti.

15 I sistemi profilabili AOL L importanza del nodo Visibilità del solo portafoglio codificato Possibilità di preventivare Possibilità di emettere con autorizzazione Assegnazione monte sconti Visibilità del portafoglio di eventuali collaboratori del subagente Come aprirlo La richiesta all RT Le problematiche dei rapporti contrattuali

16 I sistemi profilabili correlati ad AOL IOL

17 Dove troviamo i manuali?

18 Altri sistemi profilabili AXA Campus

19 Altri sistemi profilabili WebMail

20 Altri sistemi profilabili Mondo Doc

21 Altri sistemi profilabili QOL

22 Sez. 1 Conferimento e contenuti normativi del mandato Relatore Avv. Andrea Bullo Amministrativista in Milano

23 Conferimento e contenuti normativi del mandato Inapplicabilità dell A.N.A Inapplicabilità delle norme in tema di plurimandato Illegittimità delle clausole arbitrali Disciplina delle garanzie (fidejussorie, assicurative, reali) Individuazione dei casi di risoluzione e relative conseguenze Rigorosa disciplina degli adempimenti contabili Ricognizione delle licenze d uso di segni distintivi