Banca Fideuram: Specializzazione ed innovazione

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1 Banca Fideuram: Specializzazione ed innovazione Alessandro Brusa Direttore Marketing e Private Banking Milano, 8 marzo 2005

2 Le aree di intervento High Net Worth Affluent Prodotti Specializzazione dell offerta Arricchimento della gamma Strumenti a supporto Nuovo approccio consulenziale

3 High Net Worth La specializzazione dell offerta Esigenze del cliente Le soluzioni Gestione professionale ed innovativa di tutti i suoi asset Selezione delle migliori opportunità di mercato Gestione Multi Asset Gestioni Risk Driven Potenziamento offerta Hedge Monitoraggio complessivo del portafoglio Servizi a supporto

4 High Net Worth Gestioni multi-asset Una gestione professionale di tutti gli asset del cliente Stili di gestione Settori Interfund Paesi Titoli obbligazionari governativi (BOT, Bund, T-bond )

5 High Net Worth Gestioni multi-asset Risk Driven Una gestione flessibile basata sul controllo del rischio in assenza di specifici vincoli di benchmark Il cliente individua, tra le diverse opzioni disponibili, il livello di perdita massima annua sostenibile (VaR) La gestione, è finalizzata alla valorizzazione del patrimonio conferito nel rispetto del livello di VaR condiviso con il cliente

6 High Net Worth Hedge Fund FMF Performance al 31 Gennaio mesi 2,7% 6 mesi 1 anno 2 anni 3,3% 2,0% 11,8% FAIF1 3,6% 2,7% 1,9%* n.d. * dal 1 Marzo 2004 Arricchimento dell offerta Fondo di Fondi Hedge con nuova politica d investimento Fondo di Fondi Hedge Misto

7 High Net Worth I servizi a supporto Private banker Gestisce la relazione con il cliente Assiste il PB su sua richiesta nel: Portfolio Manager Agisce da interfaccia con l Asset Management Strumenti a supporto Analizzare le migliori soluzioni per il cliente in base al profilo rischio/rendimento Formulare e illustrare la proposta al cliente Illustrare le view delle case e le scelte di gestione Seguire l andamento del portafoglio e fornire advice su singoli prodotti Rendicontazione unica Misurazione del rischio complessivo di portafoglio

8 Affluent L arricchimento della gamma Riduzione del rischio di cambio GPF con benchmark coperto dal rischio di cambio Apertura a nuove asset class GPF con apertura al Multimanager Nuovi stili gestionali GPF Flessibile con protezione del capitale Nuove opportunità Fondi flessibili Fondo di Fondi Multimanager Prodotti assicurativi e previdenziali

9 Affluent GPF con copertura valutaria sul benchmark Oggi Azionario: esposizione al rischio di cambio 86% Obbligazionario: esposizione al rischio di cambio 20% Nuove GPF Possibilità di scelta tra linee con benchmark esposte al rischio di cambio e linee con benchmark coperto dal rischio di cambio Articolate su più linee diversificate per profilo di rischio

10 Affluent GPF con componente multimanager Ricorso ai migliori fondi di terzi per le asset class specialistiche Interfund Stili di gestione Settori Paesi INVESTMENT MANAGEMENT

11 Affluent GPF Flessibile con capitale protetto Valorizzare nel tempo il patrimonio minimizzando la probabilità di perdite a scadenza Tipo di gestione Quantitativa Durata 3 anni Protezione 90% Collocamento A tranche

12 Affluent Fonditalia Flexible Obiettivo Offrire attraverso una logica Total Return un rendimento poco correlato ai principali trend dei mercati finanziari Caratteristiche Strategia Gestore: Goldman Sachs AM Obiettivo di performance: Libor bp (al netto dei costi) Volatilità: 8% Analisi e selezione degli investimenti in 42 mercati Adozione di un modello proprietario di allocazione tattica (GTAA) Nuovi comparti flessibili allo studio

13 Affluent Fondi di fondi Multimanager Equity USA Selection Equity Japan Selection Equity Europe Selection

14 Affluent Prodotti assicurativi e previdenziali Trasformazione da FA Protection a FA Portfolio Polizza di capitalizzazione Rendimento Minimo Garantito 2,5% - Durata 5 anni FIP: polizza fiscalmente efficiente rivolta ai lavoratori autonomi Rendita Immediata/Differita

15 La nuova gamma di prodotti Sintesi degli Interventi High Net Worth Affluent Nuove Asset Class Gestioni Multi Asset GPF Multimanager Nuovi stili gestionali Gestioni Risk Driven GPF Protette Gestione del rischio di cambio Linea Value Previdenza Nuovi Fondi di Fondi Hedge GPF con benchmark coperto Fondi Flessibili Fondo di Fondi Multimanager Polizze di capitalizzazione FIP Rendita

16 High Net Worth e Affluent Verso la consulenza oggettiva Un rinnovato approccio consulenziale alla clientela Analisi del portafoglio cliente Rilevazione dei bisogni Formulazione dell asset allocation ottimale Individuazione dei prodotti più idonei a realizzare la soluzione Monitoraggio nel tempo Attività configurabile come consulenza oggettiva e remunerata da parte del cliente

17 La formazione per i private banker Impostare un percorso di qualificazione ed aggiornamento costante I fondamenti della consulenza (Seminario di 2gg tenuto da docenti universitari) Il metodo BF TDR Consob FA Seminari di approfondimento/aggiornamento Prodotti alternativi: Hedge Funds e Private Equity Approccio Multimanager nei prodotti di risparmio gestito Pianificazione della previdenza complementare