Se non vuoi altro che il meglio, BESTOF riesce a procurartelo

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1 Se non vuoi altro che il meglio, BESTOF riesce a procurartelo

2 Abbiamo messo a disposizione dei nostri clienti Retail tutti i vantaggi normalmente riservati ai clienti Private

3 Tutto questo si chiama

4 BESTOF è una gestione attiva di tipo quantitativo che opera su una piattaforma selezionata di OICR costituita da oltre 200 fondi comuni d investimento riconducibili a piu di 60 case d investimento. I metodi di selezione degli OICR utilizzati rispettano criteri multipli, finalizzati alla ricerca delle migliori soluzioni all interno di ciascuna tipologia (es: best in class della tipologia azionari geografici ). La gestione attiva lavora sull universo selezionato mediante un metodo quantitativo sofisticato che permette di ottenere un elevato livello di dinamicità e flessibilità, unito ad un efficiente sistema di controllo del rischio. La gestione BEST OF si suddivide in 3 linee MIFID compliant per le quali sono dettagliate di seguito le principali caratteristiche.

5 IL PRIVATE INSURANCE

6 Private Insurance: Schema di funzionamento Accordo con Banca depositaria Banca depositaria 1 Deposito degli assets del Fondo Interno Dedicato Contratto Assicurativo Management Agreement Gestore 2 Contraente Sottoscrizione del contratto Scelta della politica di investimento Nomina dei beneficiari Pagamento del premio Compagnia Assicurazione Costituzione del Fondo Interno Dedicato, con apertura del conto presso la banca depositaria 1 Amministrazione del contratto di assicurazione Gestione del Fondo Interno Dedicato in base a: Normativa Strategia d investimento definita dal sottoscrittore 1 Alcune compagnie prevedono la modalità con Banca depositaria interna 2 Alcune compagnie prevedono la modalità senza gestore nominato Relazione con il sottoscrittore Accordo di intermediazione Intermediario assicurativo Costituzione del Fondo Interno Dedicato, con apertura del conto presso la banca depositaria 1 Amministrazione del contratto di assicurazione HI LAB Private Insurance 8

7 LA COMPAGNIA DI ASSICURAZIONE E IL PRODOTTO

8 BESTOF LA FIRST CLASS LA COMPAGNIA DI ASSICURAZIONE SEB LIFE È una società assicurativa di diritto irlandese che opera in Italia in regime di libera prestazione di servizi dal 2003 tramite Irish Life International, dal 2011 direttamente sotto il gruppo SEB è soggetta all autorità di controllo irlandese (IFSRA) in funzione della Terza Direttiva CE in materia di assicurazione sulla vita Il gruppo SEB - Skandinaviska Enskilda Banken AB E capitalizzato per circa 100 Miliardi di Corone Svedesi circa 11 miliardi di uro SEB LIFE è molto attiva nei mercati nordici e baltici, leader assoluto sul mercato assicurativo svedese (22% mkt share), secondo in Danimarca (17% mkt share) con oltre circa 5 Miliardi di premi SEB LIFE è detenuta al 100% dal Gruppo bancario SEB: Skandinaviska Enskilda Banken AB SEB LIFE ha recentemente optato per il regime di sostituzione di imposta in linea con il decreto legge del 22 giugno 2012 art. 68, in cui si prevede l armonizzazione del trattamento fiscale sulle polizze emesse tra le compagnie assicurative italiane e le compagnie estere. Rating S&P: A, Moody s: A1 (fonte Bloomberg) quotata sul mercato di Stoccolma Secondo una recente ricerca effettuata da Bloomberg, Seb risulta nelle prime 20 banche piu sicure al mondo secondo un indice che tiene conto di diversi parametri di bilancio e di solvibilità(*) SEB è attiva in Italia solo con il Private Insurance Circa 17,000 Impiegati, 375 Filiali Presenza locale in 10 paesi + presenza strategica nelle principali piazze finanziarie mondiali (*) Source: Bloomberg Markets LA COMPAGNIA

9 BESTOF LA FIRST CLASS LA COMPAGNIA DI ASSICURAZIONE SEB LIFE Il gruppo SEB - Skandinaviska Enskilda Banken AB E capitalizzato per circa 100 Miliardi di Corone Svedesi circa 11 miliardi di uro Rating S&P: A, Moody s: A1 (fonte Bloomberg) quotata sul mercato di Stoccolma Secondo una recente ricerca effettuata da Bloomberg, Seb risulta nelle prime 20 banche piu sicure al mondo secondo un indice che tiene conto di diversi parametri di bilancio e di solvibilità(*) SEB è attiva in Italia solo con il Private Insurance Circa 17,000 Impiegati, 375 Filiali Presenza locale in 10 paesi + presenza strategica nelle principali piazze finanziarie mondiali, oltre di clienti (*) Source: Bloomberg Markets LA COMPAGNIA

10 LA BANCA DEPOSITARIA

11 BESTOF LA FIRST CLASS LA BANCA DEPOSITARIA BANCA ZARATTINI BANCA ZARATTINI & CO è la banca svizzera specializzata nella gestione di patrimoni privati e istituzionali mediante approcci alternativi. La Banca utilizza fondi comuni e strumenti di Asset Management proprietari, di diritto estero. Le metodologie d investimento adottate perseguono la protezione del capitale e la ricerca di opportunità di rendimento in tutte le situazioni di mercato, attraverso l impiego di attività non correlate alle variabili classiche dei mercati finanziari. Banca Zarattini è stata tra i pionieri in Europa negli investimenti alternativi e, in quasi 20 anni di attività, ha costantemente garantito ritorni positivi alla propria clientela. L attività della Banca si rivolge sia agli investitori individuali assistiti dai private banker o dagli stessi gestori sia agli investitori istituzionali che intendano diversificare il portafoglio, mantenendo un elevato livello di controllo del rischio LA BANCA DEPOSITARIA

12 LA SOCIETA DI GESTIONE

13 BESTOF LA BUSINESS CLASS IL GESTORE GAMMA CAPITAL MARKETS Gamma Capital Markets Ltd è una società di gestione maltese, indipendente, fondata nel 2011 da Enzo Filippini(CEO del gruppo Oftrader SA) che detiene licenza categoria 2 no ai sensi dell Investment Services Act (ISA), capitolo 370 della normativa Maltese. La società è autorizzata in qualità di UCITS management Company e regolamentata dalla Malta Financial Services Authority (MFSA). Gamma Capital Markets si pone come istituzione specializzata per la gestione dei servizi d investimento per Collective Investment Schemes (CIS) sia in forma di Professional Investor Funds (PIF) che UCITS (2009/65/EC). Gamma Capital Markets opera quale gestore di fondi sia di diritto europeo che di altre giurisdizioni. La società propone inoltre tutti i servizi relativi alla consulenza rivolta alla costituzione di diverse tipologie di fondi d investimento (SICAV armonizzate UCITS, PIF per Experienced Investors and Qualifiying Investors, ). Malta, paese membro dell Unione Europea, grazie alla presenza di autorità ben regolamentate ma al contempo flessibili e in grado di coniugare la necessità del rispetto delle regole con le opportunità di business, si pone come una delle ubicazioni più interessanti per la fornitura di servizi finanziari. La presenza di infrastrutture di telecomunicazioni di alto livello, la vicinanza geografica e la possibilità di esprimersi correntemente sia in inglese che in italiano, costituiscono degli indubbi vantaggi per i professionisti che vogliono avvalersi dei servizi offerti dalla piazza finanziaria maltese. Per BestOf il Gestore selezionato implementa le linee di gestione coerentemente con le caratteristiche di ogni linea utilizzando le indicazioni dell Advisor, svolge funzione di risk management e allineamento del portafoglio, trasmette gli ordini alla Banca Depositaria IL GESTORE

14 IL SERVIZIO DI ADVISORY

15 IL SERVIZIO DI ADVISORY DIAMAN è una società di consulenza finanziaria indipendente ed innovativa, che grazie al suo laboratorio di ricerca punta a trovare metodologie quantitative che riducano l emotività dalle scelte di investimento ed i conseguenti errori per aumentarne i risultati. DIAMAN è una società leader nel trasformare le esigenze dei clienti in strumenti finanziari, realizzando strategie di investimento attive. Il nostro coraggio di essere attivi deriva dalla capacità di gestire il rischio, dalla cultura finanziaria che sviluppiamo e dagli indicatori statistici che creiamo.

16 IL FONDO INTERNO DEDICATO

17 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO PERSONALIZZABILE Con un unico contratto è possibile accedere in modo diretto e immediato al mondo del multibrand Europeo, potendo scegliere tra una selezione dei migliori fondi europei anche non distribuiti in Italia che coprono tutte le opportunità di investimento. Permette di pianificare il proprio risparmio individuale, attraverso un investimento flessibile e realmente personalizzato, che consente l accesso, a condizioni fiscalmente efficienti, a strumenti di investimento non comunemente reperibili sul mercato domestico o tradizionalmente penalizzati da una più sfavorevole tassazione. IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

18 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO DINAMIC0 consente all investitore e al rispettivo Consulente (Advisor), sulla base delle proprie esigenze, di scegliere liberamente tra quattro profili di investimento suddivisi (le Linee) MIFID compliant. Queste ultime sono studiate per rispondere a specifici obiettivi di rischio/investimento, e costruite, a seguito di una attenta attività di analisi e di monitoraggio dell offerta internazionale, utilizzando solo il meglio dell offerta di Fondi Comuni di Investimento Europea. il servizio di Advisory effettua una continua attività di ricerca e selezione di nuovi fondi che permette di mantenere un elevato standard qualitativo a favore della scelte effettuate dal cliente e di ampliare le idee di investimento IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

19 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO FLESSIBILE Switch illimitati: gli switch (variazioni di Linea) illimitati consentono la massima flessibilità nella variazione della propria strategia, stile di investimento, orizzonte temporale e profilo di rischio Conferimento iniziale: è possibile conferire non solo liquidità ma anche i propri asset mobiliari tramite trasferimento diretto Aggiuntivi o prelievi: in qualsiasi momento è possibile effettuare prelievi e/o versamenti aggiuntivi (sotto forma di liquidità o trasferimento titoli mobiliari) IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

20 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO FLESSIBILE Switch illimitati: gli switch (variazioni di Linea) illimitati consentono la massima flessibilità nella variazione della propria strategia, stile di investimento, orizzonte temporale e profilo di rischio Conferimento iniziale: è possibile conferire non solo liquidità ma anche i propri asset mobiliari tramite trasferimento diretto Aggiuntivi o prelievi: in qualsiasi momento è possibile effettuare prelievi e/o versamenti aggiuntivi (sotto forma di liquidità o trasferimento titoli mobiliari) Minimo valore di conferimento Iniziale per linea: IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

21 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO FLESSIBILE Switch illimitati: gli switch (variazioni di Linea) illimitati consentono la massima flessibilità nella variazione della propria strategia, stile di investimento, orizzonte temporale e profilo di rischio Conferimento iniziale: è possibile conferire non solo liquidità ma anche i propri asset mobiliari tramite trasferimento diretto Aggiuntivi o prelievi: in qualsiasi momento è possibile effettuare prelievi e/o versamenti aggiuntivi (sotto forma di liquidità o trasferimento titoli mobiliari) Riscatti parziali: in qualsiasi momento è possibile effettuare riscatti parziali senza alcuna penalità (tunnel di uscita) se il valore residuo della polizza sia superiore a: Profilo 5 anni Anni % Anno 3 20% Anno 4 15% Anno 5 10% Qualora si superino tali limiti sarà applicata una penale di riscatto che si riduce di 1/10 ogni 6 mesi sino a raggiungere lo zero in 5 anni. Profilo 8 anni Anni % Anno 6 20% Anno 7 15% Anno8 10% Qualora si superino tali limiti sarà applicata una penale di riscatto che si riduce di 1/8 ogni anno sino a raggiungere lo zero in 8 anni. IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

22 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO FISCALMENTE VANTAGGIOS0 In caso di switch tra linee non viene applicata la ritenuta fiscale sul capital gain ( tassazione sulle rendite finanziarie ) L imposta verrà applicata esclusivamente al momento del disinvestimento del contratto (riscatto parziale o totale*). L effetto «palla di neve» dovuto all azione di capitalizzazione della tassazione non pagata sul capital determina un maggior rendimento finale rispetto alla medesima operatività applicata all investimento diretto nei medesimi asset. E possibile compensare minusvalenze e plusvalenze tra attivi mobiliari di diversa natura (esempio fondi e titoli) ai fini di una maggior efficienza fiscale. I dividendi maturati sugli OICR a distribuzione sono reinvestiti nel fondo non tassati. In caso di morte I beneficiari non sono soggetti ad alcun tipo di imposta BOT BTP CTZ CCT DomesticMOT EuroMOT Azioni ETF Obbligazioni IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

23 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO FISCALMENTE VANTAGGIOS0 Abbiamo simulato la stessa gestione delle tre linee al di fuori della polizza. Il rendimento è stato calcolato ipotizzando il pagamento della tassa sul Capital Gain su ogni movimentazione. La tassazione considerata è pari all attuale 26%. Grazie al vantaggio fiscale ottenuto il rendimento finale delle tre linee inserite in polizza è risultato superiore. IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

24 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO FISCALMENTE VANTAGGIOS0 Abbiamo simulato la stessa gestione delle tre linee al di fuori della polizza. Il rendimento è stato calcolato ipotizzando il pagamento della tassa sul Capital Gain su ogni movimentazione. La tassazione considerata è pari all attuale 26%. Grazie al vantaggio fiscale ottenuto il rendimento finale delle tre linee inserite in polizza è risultato superiore. IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

25 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO CONVENIENTE Con BESTOF il cliente beneficia di un trattamento commissionale sui fondi sottoscritti all interno del Fondo Dedicato, migliorativo potendo accedere anche a classi istituzionali: nessuna commissione di sottoscrizione, rimborso o conversione sui singoli OICR e ridotta commissione di gestione. Le commissioni di gestione applicate ad ogni singolo fondo che compone le linee infatti, nella maggior parte dei casi, sono quindi più favorevoli rispetto a quelle delle classi retail. Ciò determina un ottimizzazione dei costi rispetto all investimento diretto in OICR, particolarmente significativa per quei contraenti che effettuano frequenti movimentazioni di portafoglio, e potenzialmente un maggior rendimento finale. IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

26 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO I PRINCIPALI BENEFICI IN SINTESI IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

27 BESTOF I BEST DI CATEGORIA LA SELEZIONE 1. Definizione universo investibile: Sono stati selezionati in maniera puntuale 220 fondi con caratteristiche peculiari, appartenemnti a 67 case prodotto. 2. Costruzione mensile del portafoglio: a. Filtro e selezione dei fondi migliori Viene analizzato l universo investibile e selezionate le migliori opportunità per ciascuna categoria di appartenenza (11 categorie in tutto). Frequenza mensile b. Ottimizzazione e formulazione del modello Segue la fase precedente, i fondi filtrati vengono elaborati da un modello di ottimizzazione che ne determina i pesi e gestisce anche la numerosità di portafoglio IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

28 67 case di gestione 220 fondi IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

29 67 case di gestione 220 fondi IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

30 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO COSTRUZIONE MENSILE DEL MODELLO Questa fase del processo si suddivide in due passi: Filtro e Selezione dei fondi migliori Il primo passo riguarda l analisi dell universo investibile e la selezione delle migliori opportunità d investimento. Mensilmente verrà analizzato il database ed effettuata una classifica dal migliore al peggiore per ciascuna categoria. Solo i migliori in classifica saranno presi in considerazione successivamente per la formazione del portafoglio. La formazione della classifica avviene tramite l utilizzo di due concetti fondamentali: Diaman Ratio Probabilità condizionate di rendimento DIAMAN RATIO È un indicatore di efficienza e fornisce il rendimento equivalente del fondo aggiustato per il rischio. Premia i fondi che crescono con costanza e non hanno brusche oscillazioni attorno alla propria media. PROBABILITA CONDIZIONATA DI RENDIMENTO POSITIVO E uno strumento che si pone in alternativa alla finanza classica e si rifà ad un modello basato sul concetto di processo meanreverting che fornisce per ciascun fondo una stima delle probabilità di raggiungere rendimenti positivi nel futuro. Premia i fondi che hanno sotto performato rispetto alla media e che statisticamente sono più propensi a restituire rendimenti elevati nell immediato futuro. Con questo approccio si vuole abbandonare la logica esclusiva di selezionare i fondi che nel passato hanno registrato comportamenti ottimi dal punto di vista della volatilità o della sola performance per coniugare i dati di efficienza relativi al passato con le prospettive di crescita future. IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

31 BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO COSTRUZIONE MENSILE DEL MODELLO Questa fase del processo si suddivide in due passi: Ottimizzazione e formulazione del modello Il secondo passo riguarda la definizione di alcuni parametri comuni e altri necessari per definire e differenziare tra loro le 3 linee e il modello per l ottimizzazione. Per quanto riguarda i vincoli comuni abbiamo stabilito che ciascun portafoglio possa avere al proprio interno un massimo di 15 fondi + 1 per la gestione della liquidità. Ciascun fondo non può superare l 8% (questo permette di tenere sotto controllo l esposizione massima di un fondo all interno delle linee). Non ci sono vincoli sulla liquidità. La liquidità può essere gestita o sostituita di volta in volta con l utilizzo del comparto Diaman Sicav Quant Bond e per l eccedenza oltre l 8% (constrain, vedi sopra) con fondi obbligazionari monetari. IL FONDO INTERNO DEDICATO DELLA POLIZZA SEB

32 4 Linee di Gestione costruite per differenti obiettivi di rischio - rendimento LE LINEE DI GESTIONE BESTOF IL FONDO INTERNO DEDICATO

33 BESTOF LE LINEE DI GESTIONE L INDICATORE DI RISCHIO Il Diaman Risck Control (DRC) è un indicatore multifattoriale che indica il grado di rischio di un portafoglio di investimento composto da diversi strumenti finanziari. Ha l obiettivo di dare una misura di rischio coerente con le varie nature attraverso cui il rischio può manifestarsi. Per rendere perciò questo indicatore il più completo possibile esso è funzionale di altre cinque misure di rischio: deviazione standard, massimo drawdown, ulcer index, value at risk (VAR) e Fat Tail. Mentre i primi 4 indicatori non hanno bisogno di spiegazioni il Fat Tail merita un piccolo approfondimento. Si tratta di un indicatore che intende misurare l eccesso del rendimento di portafoglio rispetto la media e lo penalizza in termini di rischio tanto più il rendimento è eccessivo. Questo per cercare di individuare e segnalare il pericolo «bolla» che gli altri 4 indicatori notoriamente non rilevano se non quando è troppo tardi. La composizione della formula matematica è stata studiata al fine di restituire un numero maggiore di zero, è tanto maggiore quanto più la rischiositò aumenta. Ovviamente a parità di strumenti finanziari, il DRC può fornire risultati diversi in istanti di tempo diversi, variando dinamicamente in base alle condizioni di rischio rappresentate dagli strumenti finanziari nel momento specifico di calcolo. IL FONDO INTERNO DEDICATO

34 BESTOF LE LINEE DI GESTIONE ATTIVITA DI SALVAGUARDIA Il team di Advisory di DIAMAN provvede all attività di salvaguardia dell asset rappresentato dalle Linee, nel rispetto dei principi che hanno portato alla scelta dei fondi Il portafoglio inserito nella Linea è soggetto ad un continuo monitoraggio e alla revisione delle caratteristiche di «affidabilità» dei fondi scelti. Ogni MESE i fondi che perdono i requisiti di bontà vengono sostituiti con quelli con migliore efficacia ed efficienza Ogni MESE il portafoglio modello viene completamente revisionato ed eventualmente ribilanciato per ripristinare le massime condizioni di efficienza La certezza di avere in portafoglio sempre il top di categoria La vera differenza LE LINEE DI GESTIONE

35 UNICABROKER SRL. Tutti i diritti sono riservati. Le informazzioni contenute nella scheda : 1- sono di proprietà di UNICABROKER. 2- Non possono essere copiate. 3- Non costituiscono consiglio di investimento. 4- Sono fornite con fine informativo. 5- Sono estratte dai dati forniti da Diaman e riferite a date temporali diverse. I dati riportati sono calcolati da Diaman SCF S.r.l. secondo i criteri e le metodologie dalla stessa adottate, e nonostante la massima cura e diligenza nella redazione degli stessi, possono comprendere errori di battitura o di elaborazione di cui Diaman SCF S.r.l. non si assume responsabilità qualora non fossero rispondenti al vero. Fino a settembre 2014 i dati si riferiscono a Back Test. La serie storica successiva è simulata in base a dati reali al lordo delle commissioni. UNICABROKER non è responsabile per qualunque danno o perdita derivante da qualunque uso delle informazioni e chi visiona tali informazioni sarà responsabile dell uso che andrà a farne: Non vi è naturalmente garanzia alcuna che i risultati del passato trovino un riscontro nel futuro. BESTOF LE LINEE DI GESTIONE 01 Diaman ratio: 11,61% Massimo drawdown: -5,89% VAR 5% - 4 settimane -2,05% Dev. Standard: 3,56% DRC: La linea Protezione si caratterizza per le scelte di investimento tendenzialmente prudenti attraverso una selezione di prodotti del risparmio gestito con caratteristica di total return opportunamente mixati ad una minima componente satellite di portafoglio a ricerca direzionale. Rendimento SICAV Rendimento pesato SICAV IS IN NOME PES O YTD YTD BE PETERCAM B FND-BDS EUR ST1-F 1,85% 2,29% 1,83% 0,59% 0,35% 0,02% 0,04% 0,03% 0,01% 0,01% 0,00% LU * DIAMAN SICAV-QUANT BD-R 8,00% 4,25% 0,25% 2,91% 0,04% 0,00% 0,34% 0,02% 0,23% 0,00% LU INVESCO EUROPEAN BOND-A CAP 8,00% 6,48% 12,09% 2,49% 13,05% 4,15% 0,52% 0,97% 0,20% 1,04% 0,33% FR NATIXIS SOUVERAINS EURO-IC 8,00% 4,69% 11,29% 2,34% 14,13% 0,82% 0,38% 0,90% 0,19% 1,13% 0,07% BE PETERCAM B FD-BONDS EUR IN-F 8,00% 3,96% 11,34% 1,69% 13,14% 0,76% 0,32% 0,91% 0,14% 1,05% 0,06% LU AB EUROPEAN INCOME PT-C2 2,15% -2,58% 20,53% 4,27% 5,44% 1,33% -0,06% 0,44% 0,09% 0,12% 0,03% LU NEW MILLENNIUM AUG CORP BD-I 8,00% -8,20% 17,68% 7,46% 5,29% 3,14% -0,66% 1,41% 0,60% 0,42% 0,25% FR CPR CREDIXX GLB HI YLD-P 8,00% -3,48% 24,29% 25,57% 6,16% 3,31% -0,28% 1,94% 2,05% 0,49% 0,26% GB00B1Z68494 M&G GLOBAL CONVERTIB- -A-ACC 8,00% -5,47% 9,39% 10,71% 12,75% 10,70% -0,44% 0,75% 0,86% 1,02% 0,86% LU INVESCO PAN EUR HI INCOM-C 8,00% -2,61% 27,84% 13,33% 7,89% 6,31% -0,21% 2,23% 1,07% 0,63% 0,50% LU NORDEA I SIC-SENIOR GEN-BI- 8,00% -11,51% 19,36% 24,10% 23,25% 22,42% -0,92% 1,55% 1,93% 1,86% 1,79% LU ACMB-DVLP MRKT MA INC-IX EUR 8,00% 0,02% 4,27% 1,86% 14,88% 12,15% 0,00% 0,34% 0,15% 1,19% 0,97% LU NORDEA 1 SIC-STAB RET-BI 8,00% 6,58% 7,44% 8,03% 11,45% 3,61% 0,53% 0,60% 0,64% 0,92% 0,29% LU INVESTEC GS STRATEG EQT-A 8,00% -6,46% 17,54% 22,54% 20,47% 16,67% -0,52% 1,40% 1,80% 1,64% 1,33% Dati aggiornati al 4/08/2015 RendImento Annuo RendImento Cumulato -1,29% 13,82% 9,73% 11,75% 6,76% 4 0,7 7 % 4 2,0 6 % 2 8,2 4 % 1 8,5 1 % 6,7 6 % LE LINEE DI GESTIONE

36 UNICABROKER SRL. Tutti i diritti sono riservati. Le informazzioni contenute nella scheda : 1- sono di proprietà di UNICABROKER. 2- Non possono essere copiate. 3- Non costituiscono consiglio di investimento. 4- Sono fornite con fine informativo. 5- Sono estratte dai dati forniti da Diaman e riferite a date temporali diverse. I dati riportati sono calcolati da Diaman SCF S.r.l. secondo i criteri e le metodologie dalla stessa adottate, e nonostante la massima cura e diligenza nella redazione degli stessi, possono comprendere errori di battitura o di elaborazione di cui Diaman SCF S.r.l. non si assume responsabilità qualora non fossero rispondenti al vero. Fino a settembre 2014 i dati si riferiscono a Back Test. La serie storica successiva è simulata in base a dati reali al lordo delle commissioni. UNICABROKER non è responsabile per qualunque danno o perdita derivante da qualunque uso delle informazioni e chi visiona tali informazioni sarà responsabile dell uso che andrà a farne: Non vi è naturalmente garanzia alcuna che i risultati del passato trovino un riscontro nel futuro. BESTOF LE LINEE DI GESTIONE 02 Diaman ratio: 12,28% Massimo drawdown: -5,23% VAR 5% - 4 settimane -3,244% Dev. Standard: 4,82% DRC: La linea Crescita si caratterizza per scelte di prodotti del risparmio gestito con caratteristica di total return opportunamente mixati ad una componente di portafoglio a ricerca direzionale azionaria; il tutto bilanciando e verificando il contenimento della volatilità complessiva. Rendimento SICAV Rendimento pesato SICAV IS IN NOME PES O YTD YTD LU * DIAMAN SICAV-QUANT BD-R 4,00% 0,00% 4,25% 0,25% 2,91% 0,04% 0,00% 0,17% 0,01% 0,12% 0,00% LU INVESCO EUROPEAN BOND-A CAP 8,00% 6,48% 12,09% 2,49% 13,05% 4,15% 0,52% 0,97% 0,20% 1,04% 0,33% LU INVESCO EURO CORP BOND-A-ACC 8,00% -1,42% 20,34% 3,22% 8,02% -0,01% -0,11% 1,63% 0,26% 0,64% 0,00% FR CPR CREDIXX GLB HI YLD-P 8,00% -3,48% 24,29% 25,57% 6,16% 3,31% -0,28% 1,94% 2,05% 0,49% 0,26% FR OBJECTIF ALPHA HAUT RENDEM-C 8,00% -9,13% 24,56% 9,56% 5,48% 3,08% -0,73% 1,96% 0,76% 0,44% 0,25% LU INVESTEC EM MRKT LC DEBT-IA 8,00% -0,62% 15,26% -14,44% 7,13% 0,59% -0,05% 1,22% -1,16% 0,57% 0,05% GB00B1Z68494 M&G GLOBAL CONVERTIB- -A-ACC 8,00% -5,47% 9,39% 10,71% 12,75% 10,70% -0,44% 0,75% 0,86% 1,02% 0,86% LU NORDEA I SIC-SENIOR GEN-BI- 8,00% -11,51% 19,36% 24,10% 23,25% 22,42% -0,92% 1,55% 1,93% 1,86% 1,79% LU NORDEA 1 SIC-STAB RET-BI 8,00% 6,58% 7,44% 8,03% 11,45% 3,61% 0,53% 0,59% 0,64% 0,92% 0,29% LU HENDERSON HORIZ-EUROLAND-XA 8,00% -8,15% 24,54% 36,27% 4,40% 20,15% -0,65% 1,96% 2,90% 0,35% 1,61% LU INVESTEC GS STRATEG EQT-A 8,00% -6,46% 17,54% 22,54% 20,47% 16,67% -0,52% 1,40% 1,80% 1,64% 1,33% MT DOMINION TRND-LUX CONS-ICEUR 8,00% -5,29% 15,50% 20,37% 5,13% 15,29% -0,42% 1,24% 1,63% 0,41% 1,22% LU INVESTEC GS ASIAN EQUITY-AIG 8,00% -12,71% 21,43% 0,42% 21,65% 9,27% -1,02% 1,71% 0,03% 1,73% 0,74% Dati aggiornati al 4/08/2015 Rendimento Linea Sviluppo Rendmento Cumulato -4,09% 17,11% 11,92% 11,23% 8,74% 4 4,9 0 % 4 9,0 0 % 3 1,8 9 % 1 9,9 7 % 8,7 4 % LE LINEE DI GESTIONE

37 UNICABROKER SRL. Tutti i diritti sono riservati. Le informazzioni contenute nella scheda : 1- sono di proprietà di UNICABROKER. 2- Non possono essere copiate. 3- Non costituiscono consiglio di investimento. 4- Sono fornite con fine informativo. 5- Sono estratte dai dati forniti da Diaman e riferite a date temporali diverse. I dati riportati sono calcolati da Diaman SCF S.r.l. secondo i criteri e le metodologie dalla stessa adottate, e nonostante la massima cura e diligenza nella redazione degli stessi, possono comprendere errori di battitura o di elaborazione di cui Diaman SCF S.r.l. non si assume responsabilità qualora non fossero rispondenti al vero. Fino a settembre 2014 i dati si riferiscono a Back Test. La serie storica successiva è simulata in base a dati reali al lordo delle commissioni. UNICABROKER non è responsabile per qualunque danno o perdita derivante da qualunque uso delle informazioni e chi visiona tali informazioni sarà responsabile dell uso che andrà a farne: Non vi è naturalmente garanzia alcuna che i risultati del passato trovino un riscontro nel futuro. BESTOF LE LINEE DI GESTIONE 03 Diaman ratio: 8,36% Massimo drawdown: -7,65% VAR 5% - 4 settimane -2,80% Dev. Standard: 6,32% DRC: La linea Sviluppo si caratterizza per scelte di investimento atte a favorire la ricerca di rendimenti assoluti significativi. La selezione di prodotti si concentra tra prodotti con caratteristiche total return e a direzionalità sfruttando la gamma delle asset class disponibili. Cresce la volatilità complessiva. Rendimento SICAV Rendimento pesato SICAV IS IN NOME PES O YTD YTD LU * DIAMAN SICAV-QUANT BD-R 4,00% 0,00% 4,25% 0,25% 2,91% 2,86% 0,00% 0,17% 0,01% 0,12% 0,11% LU AB EUROPEAN INCOME PT-C2 8,00% -2,58% 20,53% 4,27% 5,44% 5,39% -0,21% 1,64% 0,34% 0,44% 0,43% FR CPR CREDIXX GLB HI YLD-P 8,00% -3,48% 24,29% 25,57% 6,16% 8,00% -0,28% 1,94% 2,05% 0,49% 0,64% FR OBJECTIF ALPHA HAUT RENDEM-C 8,00% -9,13% 24,56% 9,56% 5,48% 8,20% -0,73% 1,96% 0,76% 0,44% 0,66% LU INVESTEC EM MRKT LC DEBT-IA 8,00% -0,62% 15,26% -14,44% 7,13% 10,23% -0,05% 1,22% -1,16% 0,57% 0,82% LU LO FUNDS-CNVRTBLE BD-IA 8,00% -3,71% 8,99% 11,49% 5,70% 9,62% -0,30% 0,72% 0,92% 0,46% 0,77% LU INVESCO PAN EUR HI INCOM-C 8,00% -2,61% 27,84% 13,33% 7,89% 12,96% -0,21% 2,23% 1,07% 0,63% 1,04% GB00B56D9Q63 M&G DYNAMIC ALLOCAT-CA 8,00% 0,35% 10,57% 7,46% 10,68% 20,04% 0,03% 0,85% 0,60% 0,85% 1,60% LU HENDERSON GART-P/E SM CO-R A 8,00% -14,40% 24,18% 34,72% 4,45% 28,11% -1,15% 1,93% 2,78% 0,36% 2,25% LU INVESTEC GS STRATEG EQT-A 8,00% -6,46% 17,54% 22,54% 20,47% 41,52% -0,52% 1,40% 1,80% 1,64% 3,32% MT DOMINION TRND-LUX CONS-ICEUR 8,00% -5,29% 15,50% 20,37% 5,13% 15,72% -0,42% 1,24% 1,63% 0,41% 1,26% LU HENDERSON HORIZ-ASI DV I2USD 8,00% -9,22% 22,54% 1,09% 17,49% 32,21% -0,74% 1,80% 0,09% 1,40% 2,58% LU INVESTEC GS ASIAN EQUITY-AIG 8,00% -12,71% 21,43% 0,42% 21,65% 43,41% -1,02% 1,71% 0,03% 1,73% 3,47% Dati aggiornati al 7/07/2015 Rendimento Linea Sviluppo Rendmento Cumulato -5,59% 18,83% 10,92% 9,53% 18,95% 5 2,6 4 % 5 8,2 3 % 3 9,4 0 % 2 8,4 8 % 1 8,9 5 % LE LINEE DI GESTIONE

38 BESTOF LE LINEE DI GESTIONE Dati aggiornati al 4/08/ Diaman ratio: 6,08% Massimo drawdown: -4,79% VAR 5% - 4 settimane -0,92% Dev. Standard: 2,07% DRC: LTV: 79,68 Rendimento Sicav Rendimento pesato Sicav ISIN NOME PESO YTD YTD BE PETERCAM B FND-BDS EUR ST1-F 8,00% 2,29% 1,83% 0,59% 0,35% 0,02% 0,18% 0,15% 0,05% 0,03% 0,00% LU * DIAMAN SICAV-QUANT BD-R 8,00% 0,00% 4,25% 0,25% 2,91% 0,04% 0,00% 0,34% 0,02% 0,23% 0,00% LU INVESCO EUROPEAN BOND-A CAP 6,47% 6,48% 12,09% 2,49% 13,05% 4,15% 0,42% 0,78% 0,16% 0,84% 0,27% GB00B1Z68494 M&G GLOBAL CONVERTIB- -A-ACC 8,00% -5,47% 9,39% 10,71% 12,75% 10,70% -0,44% 0,75% 0,86% 1,02% 0,86% LU HYPO PORTFOLIO SEL-BASIC-B 6,12% -19,67% 21,29% 24,32% 8,38% 18,85% -1,20% 1,30% 1,49% 0,51% 1,15% LU NORDEA I SIC-SENIOR GEN-BI- 8,00% -11,51% 19,36% 24,10% 23,25% 22,42% -0,92% 1,55% 1,93% 1,86% 1,79% Rendimento Cumulato -1,96% 4,87% 4,50% 4,50% 4,08% 15,99% 17,95% 13,08% 8,57% 4,08% IL FONDO INTERNO DEDICATO

39 BESTOF LE LINEE DI GESTIONE Dati aggiornati al 4/08/ Deviazione Standard 4,004% Massimo drawdown: - 2,61% VAR 5% - 4 settimane: -0,73% DRC: La linea si prefigge di ottenere il 5% di rendimento medio annuo in 5 anni investendo in ETF e ETC o Future dove possibile, utilizzando una strategia di Momentum per trovare le migliori occasioni. Selezioniamo i migliori 30 ETF e ETC del momento tramite il DIAMAN Ratio minimizzando gli scostamenti rispetto ad una retta a tasso di crescita costante per ridurre i rischi ma mantenere inalterate le possibilità di crescita Rendimento Sicav ISIN NOME PESO YTD YTD Cash Cash 5,25% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% JE00B24DKV97 ETFS DAILY SHORT ENERGY 3,00% -14,08% 75,62% 29,88% -0,42% 2,27% 0,90% JE00B24DKJ77 ETFS DAILY SHORT NICKEL 3,00% 11,75% -1,52% 51,83% 0,35% -0,05% 1,55% JE00B24DKQ45 ETFS DAILY SHORT SUGAR 3,00% 14,12% 52,35% 36,15% 0,42% 1,57% 1,08% LU DBX HSI SHORT DAILY 1,85% -14,30% 4,17% 9,01% -0,26% 0,08% 0,17% LU DBX FTSE 100 SHORT 10,00% -18,19% 5,01% 7,34% -1,82% 0,50% 0,73% LU DBX MSCI EM SHORT 10,00% -6,15% 12,54% 19,93% -0,62% 1,25% 1,99% FR AMUNDI ETF MSCI EUROPE TELEC 8,90% 36,32% 10,43% 12,95% 3,23% 0,93% 1,15% FR LYXOR ETF STOXX PERS & HOUSE 10,00% 16,77% 11,61% 13,66% 1,68% 1,16% 1,37% IE00B3VWLG82 ISHARES MSCI UK SMALL CAP 10,00% 32,88% 5,19% 18,32% 3,29% 0,52% 1,83% IE00B1TXLS18 ISHARES UK PROPERTY 10,00% 17,98% 29,78% 20,01% 1,80% 2,98% 2,00% FR AMUNDI ETF SHORT GOVT BOND E 10,00% -4,34% -19,85% -0,98% -0,43% -1,99% -0,10% FR AMUNDI ETF SHORT GOVT BOND E 5,00% -2,31% -11,99% -0,63% -0,12% -0,60% -0,03% LU DBX II STERLING CASH 10,00% -1,98% 7,14% 6,85% -0,20% 0,71% 0,68% Rendimento linea Crescita Rendimento Cumulato Rendimento pesato Sicav 6,90% 9,34% 13,34% 29,58% 22,68% 13,34% IL FONDO INTERNO DEDICATO

40 BESTOF LE LINEE DI GESTIONE 04 Massima volatilità trimestrale Personalizzata La costruzione degli asset a libera scelta da parte del Cliente coadiuvato dal suo Insurance Advisor IL FONDO INTERNO DEDICATO

41 BESTOF LE LINEE DI GESTIONE Ad oggi, gli Exchange traded product (Etp, acronimo che comprende Etf, Etc ed Etn) gestiscono in Europa circa 400 miliardi di dollari, una cifra superiore del 30% rispetto a quella di fine Eppure, il trend sembra essere appena cominciato. A dirlo è Mark Wiedman, responsabile globale di ishares, la piattaforma Etf di BlackRock. Finora è stata una corsa sfrenata, si legge in una nota. Eppure, prevediamo che nel corso dei prossimi cinque anni il mercato europeo degli Etp sarà più che raddoppiato, superando i 900 miliardi di dollari di patrimonio. A livello globale, i replicanti hanno registrato un forte sviluppo, passando dai 700 miliardi di attivi in gestione all'inizio del 2009 per poi superare il traguardo dei miliardi nel gennaio del L industria dei replicanti possiede tuttora un elevato potenziale, prosegue la nota. Rispetto alla dimensione di mercato di altri strumenti di investimento, quali titoli azionari, fondi comuni di investimento e derivati, gli Etp vantano un consistente margine di crescita, anche in mercati maturi come l'europa e gli Stati Uniti. Emittenti ed investitori potranno beneficiare di questo fermento. Il mercato del Vecchio continente è stato tradizionalmente il fratello minore di quello statunitense, ma questa percezione non durerà a lungo. Infatti, gli investitori europei stanno iniziando a considerare gli Etp veicoli di investimento tradizionali, grazie anche alla semplificazione di alcuni aspetti che in passato li hanno resi poco accessibili ai privati. Secondo Wiedman, lo sviluppo del mercato Etp nel Vecchio continente dipenderà principalmente da cinque aspetti, che riguardano sia gli investitori privati che gli istituzionali. Nuove dinamiche di distribuzione I cambiamenti nelle modalità di distribuzione dei prodotti finanziari stanno accelerando l apprezzamento degli Etp da parte degli investitori retail. I consulenti finanziari europei si stanno spostando sempre di più verso un modello di consulenza fee-only (a parcella),che tende a favorire i prodotti efficienti dal punti di vista dei costi, quali gli Etp. Questa tendenza è già stata vissuta negli Usa e si sta consolidando anche in Europa. Il cambiamento è stato trainato in particolare dalla regolamentazione nel Regno Unito, Paesi Bassi e Svizzera e da più ampie forze di mercato in Germania e in Italia. Ampio sviluppo e utilizzo di soluzioni Gli emittenti stanno iniziando a creare prodotti di asset allocation e soluzioni di investimento strutturate che utilizzano replicanti. Ciò consente ai consulenti finanziari di accedere agli Etp con la stessa modalità di alcuni fondi comuni di investimento, ma in termini più convenienti per gli investitori retail europei. Crescente uso degli Etp da parte di clienti istituzionali Sempre più investitori istituzionali implementano le proprie strategie di investimento attraverso Etp nei loro portafogli, sia a gestione attiva che passiva o combinata. Una recente analisi, condotta sempre da ishares, evidenzia che alcuni dei maggiori asset manager mondali hanno recentemente incrementato l utilizzo degli Etp ad un ritmo superiore al 30% su base annua. Anche secondo un sondaggio a cura di Spdr, i gestori aumenteranno la quota di replicanti in portafoglio, attirati dai bassi costi e dalla liquidità. Innovazione nella gamma dei prodotti a reddito fisso Dal 2007 si riscontra una crescente illiquidità per le obbligazioni e i relativi spread di negoziazione hanno raggiunto livelli mai registrati, soprattutto per ordini importanti. Attualmente infatti è più conveniente negoziare Etp obbligazionari in Borsa rispetto ai bond sottostanti. In Europa, gli Etp obbligazionari sono strumenti di relativamente recente introduzione, ma l'interesse è in aumento. Secondo ishares questo trend continuerà il crescere della consapevolezza degli investitori. Miglioramento delle infrastrutture di mercato Vi sono numerose iniziative in corso per ottimizzare le infrastrutture di mercato volte a rendere il trading dei replicanti più efficace, migliorandone quindi l attrattività, tra cui si annoverano progetti per milgiorare la liquidità tra le diverse piazze europee di negoziazione, favorendo quindi l accesso a prezzi più efficienti, una maggiore trasparenza del mercato e facilità di utilizzo. 06 IL FONDO INTERNO DEDICATO

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