Investimento socialmente responsabile e sostenibile. insieme fino all essenza DEXIA ASSET MANAGEMENT

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1 Investimento socialmente responsabile e sostenibile DEXIA ASSET MANAGEMENT Investimento socialmente responsabile e sostenibile insieme fino all essenza 1

2 Investimento socialmente responsabile e sostenibile L Investimento Socialmente Responsabile e Sostenibile è una strategia d investimento che tiene sistematicamente conto delle tre dimensioni dell ambiente, del sociale e della governance (Environment, Social and Governance, ESG), oltre agli abituali criteri finanziari in uso nelle decisioni che riguardano gli investimenti. Questa impostazione, ricompresa sotto il termine ISR, permette di migliorare la conoscenza dei valori e di identificare l insieme delle opportunità e dei rischi delle imprese nel lungo termine. 2

3 Investimento socialmente responsabile e sostenibile Portafogli finanziariamente solidi, composti da aziende fra le più responsabili nei confronti dello sviluppo sostenibile Dexia AM apre la strada Dexia AM è stata fra le prime a considerare come decisiva l integrazione dello sviluppo sostenibile nella strategia delle aziende. In effetti, i criteri puramente finanziari, quali il fatturato e la crescita dell utile non sono i soli ad influire sul valore a lungo termine di un azienda. Nel 1996, abbiamo lanciato il nostro primo fondo ISR e, da allora, numerosi asset managers hanno seguito le nostre orme. Innovare per performare meglio Al fine di aumentare il carattere socialmente responsabile e sostenibile dei nostri prodotti, pur conservando una buona diversificazione finanziaria, abbiamo metodicamente arricchito la nostra analisi dei criteri ISR detti Micro. In questo modo, esaminiamo in che misura ciascuna azienda dialoga con le proprie parti interessate (dipendenti, investitori, fornitori ) e prende in considerazione i loro interessi nel contesto delle sfide proprie del suo settore. Questa analisi ci consente di selezionare per voi, nell ambito di ciascun settore, le aziende che si distinguono sotto gli aspetti socialmente responsabili e sostenibili. Nel corso degli anni, siamo andati più lontano: dal 2008, integriamo un approccio denominato Macro al nostro processo di selezione ISR. Esso prende in considerazione la capacità delle aziende di gestire le grandi sfide dello sviluppo sostenibile e di adattare ad esse il proprio modello di business. L ISR è redditizio La nostra analisi permette di distinguere le aziende che riducono al minimo i rischi massimizzando le opportunità. Nel lungo termine, ci siamo convinti che queste aziende presenteranno un potenziale superiore in termini di creazione di valore. Il nostro obiettivo è così quello di offrire agli investitori che desiderano contribuire ad un futuro sostenibile per le generazioni future l opportunità di sfruttare portafogli finanziariamente solidi e composti da aziende tra le più responsabili nei confronti dello sviluppo sostenibile. Più che una strategia di investimento, una cultura aziendale In Dexia AM la filosofia ISR è radicata nella nostra cultura aziendale. Essere responsabile non significa soltanto essere il leader dei gestori ISR. Dexia AM si impegna a comportarsi in modo responsabile nei confronti di tutte le parti interessate e a tenere conto, nella propria strategia, delle tendenze mondiali in materia di sviluppo sostenibile. Essere responsabili significa anche creare sinergie fra le nostre attività ISR e le nostre attività tradizionali di investimento. 3

4 Oltre il 20 % degli attivi gestiti secondo un approccio socialmente responsabile e sostenibile Una base di dati interna che valuta ciascuna azienda in base ai criteri ISR I nostri atouts Oltre 15 anni di esperienza nell ISR Un team interno di 110 analisti ISR e 9 gestori di portafoglio dedicati all ISR Numerosi premi e riconoscimenti di qualità attribuiti alla nostra analisi ISR Il nostro approccio Best-in-Class, unico nel suo genere: un approccio ISR riconosciuto come fra i più obiettivi, rigorosi e approfonditi del mercato La gamma più estesa di fondi ISR dell Europa continentale, che copre tutte le classi di attivi e le zone geografiche Il nostro obiettivo unico: offrirvi un doppio alpha Offrirvi prodotti di alta qualità, sia sul piano finanziario che su quello dello sviluppo sostenibile. Grazie ai propri metodi riconosciuti, Dexia AM vi permette di ottimizzare il vostro ritorno sull investimento generando due fonti di valore aggiunto provenienti dall analisi finanziaria e dall analisi ISR. 4

5 Investimento socialmente responsabile e sostenibile Risorse dedicate all ISR Dexia AM pone al vostro servizio quasi 20 specialisti ISR, di cui la metà è costituita da analisti ISR. Questi professionisti sono specializzati in settori o temi di sviluppo sostenibile. Tutti dotati di grande esperienza, essi provengono da diversi orizzonti professionali. Questo team opera in sinergia permanente con i team di gestione tradizionale. Potete contare sull affidabilità dei nostri specialisti, che si impegnano a proporvi prodotti ad alto valore aggiunto sul piano finanziario e dello sviluppo sostenibile. Storia ISR presso Dexia Asset Management Primo fondo ISR creato in Dexia AM Lancio della gamma di fondi Dexia Sustainable Lancio di un fondo tematico eco-sostenibile Implemento dello screening dei paesi basato sull approccio Best-in-Class Lancio del Dexia Micro-credit fund Internazionalizzazione dell analisi della sostenibilità Lancio del primo fondo sostenibile Emerging Market Fund Integrazione dell approccio Macro in seno all analisi Best-in-Class Integrazione dell approccio ISR in seno alla gestione dell indice 5

6 Come valutare la qualità ISR Un approccio Best-in-Class innovativo ed equilibrato In Dexia AM abbiamo creato un approccio innovativo che permette di selezionare le aziende che hanno a loro volta un approccio responsabile nei confronti delle parti interessate ed un modello di business in grado di fare fronte alle tendenze mondiali in materia di sviluppo sostenibile. Una tale gestione attenta e volta al futuro permette a queste società di ridurre i propri rischi e di massimizzare le proprie opportunità. La nostra valutazione ISR delle aziende ingloba pertanto sia un analisi Micro dei rapporti con le parti interessate, che un analisi Macro dei modelli di business. Analisi Macro: Grandi sfide dello sviluppo sostenibile Analisi Micro: Interessi delle parti interessate L analisi Macro valuta l esposizione delle aziende (in termini di prodotti, di servizi...) alle grandi sfide dello sviluppo sostenibile (cambiamento climatico, evoluzione demografica, esaurimento delle risorse ). L analisi Micro valuta la capacità delle aziende di tenere conto degli interessi delle parti interessate (dipendenti, fornitori, investitori ) nelle loro strategie a lungo termine. Selezione delle aziende il cui modello di business è adeguato alle tendenze mondiali in materia di sviluppo sostenibile. Selezione delle aziende che intrattengono un dialogo costruttivo con le loro parti interessate. 6

7 Investimento socialmente responsabile e sostenibile Ogni settore è specifico La nostra analisi esaustiva si distingue inoltre per una conoscenza approfondita dei fattori chiave specifici di ciascun settore di attività. La ponderazione adeguata per settore di ciascun criterio ISR acquisisce quindi un senso completo. Interconnettività Economie in via di sviluppo Dipendenti Fornitori Cambiamento climatico Clienti SETTORE/ aziende Ambiente Evoluzione demografica Investitori Società Sovrasfruttamento delle risorse naturali Salute e benessere Soltanto le aziende che sono meglio posizionate per affrontare le sfide chiave dello sviluppo sostenibile (analisi Macro) e che gestiscono in modo ottimale gli interessi delle parti interessate (analisi Micro) possono figurare nel nostro elenco di eligibilità ai portafogli ISR. Criteri Macro Criteri Micro Queste analisi rigorose ci permettono di valutare la capacità delle aziende di affrontare le sfide legate allo sviluppo sostenibile, e di selezionare sistematicamente le aziende che presentano il migliore profilo socialmente responsabile e sostenibile in ogni settore. 7

8 Rispetto dei principi universali L obiettivo dell analisi normativa è quello di valutare se un azienda rispetta i principi universali menzionati nel Patto Mondiale delle Nazioni Unite (UNGC). Tutte le aziende che si conformano volontariamente all UNGC si impegnano a rispettare i diritti dell essere umano, ad applicare le norme del diritto del lavoro, a salvaguardare l ambiente e a combattere la corruzione. Questa analisi complementare controlla la conformità delle aziende con i principali trattati e convenzioni internazionali. Un universo Best-in-Class : il punto di partenza del nostro processo d investimento I risultati dell analisi ISR definiscono l universo ISR, ovvero la lista delle aziende e degli emittenti che presentano il migliore profilo ISR, eligibili all investimento. Di conseguenza, un portafoglio ISR è costituito in base ai consigli di nostri team di specialisti in azioni e obbligazioni. Grazie al rigore del nostro processo d investimento, in termini di rischio/rendimento, i nostri portafogli ISR presentano le stesse caratteristiche di quelle dei fondi tradizionali. In Dexia AM beneficiate in più: di un analisi ISR Best-in-Class in due tappe, Macro e Micro della costruzione di un portafoglio diversificato di aziende finanziariamente solide Un analisi Best-in-Class anche per gli Stati Come continuazione ed estensione dell analisi condotta sulle aziende, Dexia AM ha inoltre sviluppato una metodologia Best-in-Class per valutare l attitudine dei paesi nei confronti dei fattori chiave dello sviluppo sostenibile. Più concretamente, esaminiamo l attitudine degli Stati a gestire il loro capitale umano, naturale e sociale, in modo da preservare il proprio benessere attuale senza compromettere la capacità delle generazioni future di garantire il proprio benessere, anche sul piano della prosperità economica. 8

9 Investimento socialmente responsabile e sostenibile Un approccio olistico Dexia AM offre un approccio ISR olistico, che prende in considerazione tutti gli aspetti dello sviluppo sostenibile in portafogli ben equilibrati. Considerazione di tutti i criteri Micro (parti interessate) Considerazione di tutti i criteri Macro (grandi sfide dello sviluppo sostenibile) Considerazione delle specificità proprie di ciascun settore Diversificazione finanziaria Ottimizzazione del rapporto rischio/rendimento Approccio tematico Approccio Best-in-Class Dexia AM La qualità ISR dei nostri fondi in tutta trasparenza Perché possiate verificare la qualità della nostra selezione di aziende sostenibili e socialmente responsabili, mettiamo a vostra disposizione un reporting chiaro e trasparente sulla qualità ESG (Environment, Social and Governance Ambiente, Sociale e Governance) dei nostri prodotti. Pubblichiamo inoltre il nostro processo di selezione ISR per tutti i nostri fondi nei cosiddetti codici di trasparenza. Fare ciò che diciamo e dire ciò che facciamo Per consultare questi reporting e «codici di trasparenza», consultate il sito sotto la rubrica Performances. E cercate i nostri studi, analisi e punti di vista sul nostro sito interamente dedicato al nostro approccio ISR: Il Comitato di esperti ISR: controllo esterno di esperti Dexia AM ha instaurato un Comitato di esperti ISR composto da cinque eminenti esperti indipendenti. Questa struttura esterna controlla e si assicura che la nostra metodologia d analisi ISR sia pertinente e coerente. Il Comitato contribuisce inoltre a identificare i nuovi fattori chiave dello sviluppo sostenibile e apporta il suo contributo all elaborazione della strategia ISR di Dexia AM. 9

10 Le nostre soluzioni d investimento socialmente responsabile e sostenibile Tutte le categorie di attivi in tutto il mondo Che voi desideriate investire con un approccio sostenibile in azioni, in obbligazioni, in prodotti monetari, in microcredito o anche in fondi bilanciati, la nostra gamma copre tutte le classi di attivi, oltre a tutte le zone geografiche. Le soluzioni tematiche Agli investitori sensibili alle grandi sfide dello sviluppo sostenibile, non proponiamo soltanto fondi Best-in-Class la cui analisi Macro va a completare l analisi Micro. Forniamo anche soluzioni puramente tematiche, quali il nostro fondo verde. Quest ultimo permette di trarre profitto dalle aziende capaci di reagire alle poste in gioco in tre maggiori ambiti relativi all ambiente: le energie rinnovabili, l utilizzo dell acqua, la gestione dei rifiuti. La garanzia normativa Per alcuni investitori, il rispetto dei principi universali menzionati nel Patto Mondiale delle Nazioni Unite (UNGC) può rivelarsi un criterio fondamentale. Questo è il motivo per il quale, oltre all aggiunta sistematica del filtro normativo alla sua selezione, Dexia AM presenta inoltre soluzioni puramente normative. Ad esempio, per un esposizione ottimale ai mercati emergenti, Dexia AM ha creato uno dei primi fondi ISR dedicati ai mercati emergenti, che permettono agli investitori dinamici di partecipare alla forte crescita di questi mercati, pur rispettando i principali trattati internazionali. Le vostre esigenze, le nostre soluzioni Grazie al nostro database interno, possiamo esaminare tutte le società sulla base di una grande quantità di criteri ISR. Così, siamo a vostra disposizione per assicurarvi soluzioni su misura che rispondano alle vostre esigenze, se desiderate escludere determinati settori di attività, privilegiare la governance sociale delle aziende o investire in aziende rispettose dell ambiente. 10

11 Investimento socialmente responsabile e sostenibile Ecco una selezione delle strategie ISR che offriamo. Per la gamma completa dei nostri fondi, non esitate a consultare il nostro sito internet Tutti i nostri fondi ISR escludono gli investimenti in aziende implicate nell ambito degli armamenti. Strategia ISR Analisi ISR Classe di attivi Best-in-Class Normativa Tematica Sustainable Europe Sustainable Pacific Sustainable North America Equity Sustainable EMU Sustainable World Sustainable Green Planet Emerging Markets Sustainable Euro Sustainable Euro Government Fixed income Sustainable Euro Corporate Sustainable Euro Short Term Sustainable World Sustainable European High Balanced Sustainable European Medium Sustainable European Low Micro-Credit Micro-Credit Azionariato e impegno attivi Dexia AM è firmataria di sei Principi per l Investimento Responsabile delle Nazioni Unite (PRI) e si impegna ad agire sempre per il meglio nell interesse dei propri clienti. Facendo questo, Dexia AM desidera integrare i criteri ISR nelle proprie pratiche di azionariato ed essere un promotore attivo dell ISR. In pratica, Dexia AM è iniziatrice di un dialogo continuo con le aziende; firmataria di molteplici iniziative ed impegni collettivi; impegnata in una politica attiva di proxy voting più elaborata; membro attivo di organizzazioni legate all ISR; contribuente attivo nell ambito della ricerca sull ISR. 11

12 Belgio Dexia Asset Management Belgium Place Rogier Bruxelles Tel.: Francia Dexia Asset Management SA 40, rue Washington Paris Cedex 08 Tel. : Lussemburgo 136, route d Arlon 1150 Luxembourg Tel.: Australia Ausbil Dexia Ltd Veritas House Level Kent Street Sydney NSW 2000 Tel.: Bahrain Middle East Representative Office Bahrain Financial Harbour, Financial Center, West Harbour Tower, Level 23 King Faisal Highway PO Box Manama Tel.: Canada Canadian Representative Office 155, Wellington Street West 6th floor Toronto, Ontario M5V 3L3 Canada Tel.: Germania Zweigniederlassung Deutschland An der Welle Frankfurt Tel.: Italia Succursale Italiana Corso Italia Milano Tel.: Spagna Sucursal en España Calle Ortega y Gasset, Madrid Tel.: Svizzera succursale de Genève 2, rue de Jargonnant 1207 Genève Tel.: Olanda Dexia Asset Management Nederlands bijkantoor Lichtenauerlaan ME Rotterdam Tel.: Editore responsabile : Dominique de Garady, Dexia Asset Management, Place Rogier 11, 1210 Bruxelles, RPM Bruxelles TVA BE / /Archivio fotografico: Dimitri Lovette, Getty Images Disclaimer Il presente documento è di carattere puramente informativo, non comporta alcuna offerta di compravendita di strumenti finanziari e non costituisce conferma di qualsivoglia operazione, salvo laddove specificamente indicato. Le informazioni contenute in questo documento ci sono state trasmesse da diverse fonti. Sebbene Dexia AM abbia la massima cura nella scelta delle fonti informative e nella trasmissione di dette informazioni, alcuni errori o omissioni possono essere sfuggiti alla nostra attenzione. La performance passata di un prodotto non comporta una garanzia di risultati futuri così come il valore degli investimenti può aumentare o diminuire. Dexia AM non può essere ritenuta responsabile per nessun danno diretto o indiretto né per l eventuale perdita derivante dall uso di questo documento. Il contenuto dello stesso può essere riprodotto solo previa autorizzazione scritta da parte di Dexia AM. I diritti sulla proprietà intellettuale di Dexia AM devono essere sempre rispettati. Attenzione: Quando il presente documento menziona performance passate di uno strumento finanziario, di un indice finanziario o di un servizio di investimento, fa riferimento a simulazioni di tali performance passate o riporta dati relativi a performance future, l investitore è consapevole del fatto che queste performance e/o previsioni non sono un indicatore affidabile delle performance future. Inoltre, Dexia AM precisa che: nel caso in cui venga precisato che si tratta di performance lorde, le suddette possono essere influenzate da commissioni, costi regolamentari ed altri oneri. nel caso in cui la performance sia espressa in una valuta diversa da quella del paese di residenza dell investitore, i guadagni menzionati possono aumentare o diminuire in funzione delle fluttuazioni del tasso di cambio. Quando il presente documento fa riferimento ad un trattamento fiscale particolare, l investitore è consapevole del fatto che una tale informazione dipende dalla situazione individuale di ogni investitore ed è suscettibile di eventuali modifiche. La presente raccomandazione è una comunicazione pubblicitaria, come definita dall articolo 24, 2 della direttiva 2006/73/CE del 10 agosto 2006, riguardante le misure di applicazione della direttiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo e del Consiglio. Non è stata elaborata in base alle disposizioni legali atte a promuovere l indipendenza nella ricerca di investimenti, e non è sottoposta ad alcun divieto per l effettuazione di transazioni prima della diffusione della ricerca in materia di investimenti. Invitiamo l investitore a consultare il prospetto del fondo nel quale sono descritti, in particolar modo, i rischi dello stesso. Il prospetto, il prospetto semplificato, l ultima relazione annuale e altre informazioni relative al fondo sono disponibili sul sito

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