Investimenti sostenibili e responsabili: oltre il rendimento

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1 Giugno 2012 Investimenti sostenibili e responsabili: oltre il rendimento Annuncio pubblicitario destinato al cliente ed al potenziale cliente al dettaglio. Prima dell adesione leggere il prospetto disponibile presso i soggetti distributori e sul sito

2 Allianz Global Investors Allianz Global Investors, società di gestione del gruppo Allianz SE, conta su circa 2800 dipendenti a livello globale, tra cui oltre 500 professionisti che si occupano di investimenti (circa 270 in Europa, 130 negli Stati Uniti e 100 in Asia-Pacifico). L importanza di essere informati Forti della convinzione che la conoscenza e l informazione sono fattori chiave per il nostro successo, diamo un importanza fondamentale al valore della ricerca ed alla condivisione del capitale intellettuale. La nostra ricerca Grassroots SM (1) unisce il lavoro di oltre 70 giornalisti e 300 ricercatori sul campo, che ogni anno conducono più di 350 studi aziendali e di settore. Il fattore umano e la ricerca proprietaria ci danno l opportunità di approfondire i fattori specifici e culturali di ogni paese, oltre a consentirci di ottenere una visione chiara su tematiche specifiche. I nostri Team d Investimento l obiettivo di produrre performance solide e durature nel tempo, attraverso un processo d investimento disciplinato e strutturato. Il nostro successo dipende dalle conoscenze e dalle informazioni messe a disposizione dei nostri gestori dall analisi quantitativa, dagli incontri degli analisti con il management delle società, dall analisi sui fondamentali e sulle prospettive di crescita delle aziende. Filosofia La nostra missione è quella di permettere ai nostri clienti di raggiungere i propri obiettivi finanziari. In tutte le nostre strategie d investimento, il capitale intellettuale e l informazione ci consentono di avere un vantaggio competitivo. Teniamo in grande considerazione e crediamo fortemente nelle differenti fonti di informazione a nostra disposizione. Molti dei nostri specialisti degli investimenti sono presenti sui mercati locali; la loro ricerca è strutturata per essere condivisa all interno dell intera società, sono convinti che l informazione e la conoscenza approfondita siano la chiave di successo per conseguire la performance. I nostri team di gestione si distinguono per lo spirito imprenditoriale e per la conoscenza profonda e capillare dei mercati nei quali investono; gestiscono i portafogli con 1 Grassroots SM è una divisione di Allianz Global Investors. 2

3 Un impegno sostenibile nel lungo termine L'impegno di AllianzGI negli investimenti sostenibili e responsabili (SRI) trova fondamento nell'orientamento a lungo termine dell'attività principale del Gruppo Allianz, la gestione patrimoniale nell'ambito di un gruppo assicurativo. Con investimenti SRI intendiamo l'applicazione del concetto di sviluppo sostenibile alla gestione degli investimenti, una filosofia perfettamente in linea con il profondo impegno per la sostenibilità del Gruppo Allianz. AllianzGI contribuisce ad uno sviluppo sostenibile e socialmente responsabile attraverso il coinvolgimento lungo l'intera catena del valore degli investimenti SRI. Oltre all'attività di investimento vera e propria, svolge infatti attività cosiddette di "Upstream", che riguardano numerose iniziative volte alla costituzione di politiche e pratiche più sostenibili a livello dei governi, dei mercati finanziari e delle imprese. Successivamente all'attività di investimento è inoltre coinvolta nelle attività "downstream", promuovendo l'azionariato attivo attraverso la partecipazione alle assemblee degli azionisti e ricercando un dialogo continuo con le società. Dal 2007, AllianzGI ha sottoscritto i Principi di Investimento Responsabile, impegnandosi a considerare i criteri ESG (Environment, Social, Governance: criteri di valutazione ambientale, sociale e di governance) nelle proprie politiche di investimento. Considerate le dimensioni e la natura dell'attività, AllianzGI oggi ricopre un ruolo chiave sui mercati europei degli investimenti sostenibili e responsabili. Investimenti sostenibili e responsabili (SRI) Patrimonio in gestione e consulenza Il patrimonio in gestione e consulenza nell'ambito degli investimenti sostenibili e responsabili di AllianzGl, al 31 marzo 2012 si attesta intorno a 11 miliardi di euro. Leader sul mercato europeo Con un patrimonio in gestione e consulenza pari a circa 11 miliardi di Euro, AllianzGI è uno dei leader nel mercato europeo degli investimenti sostenibili e responsabili. AllianzGI offre un'ampia gamma di soluzioni di investimento SRI, coprendo le principali asset class attraverso vari prodotti, tra cui il nostro fondo più importante Allianz Valeurs Durables 2. Con un patrimonio in gestione di quasi 1 miliardo di Euro, dopo il lancio avvenuto nel 2002, il fondo è uno dei principali fondi azionari SRI in Europa. La strategia è attualmente disponibile anche come comparto della Sicav lussemburghese di Allianz Global Investors con la denominazione di Allianz Euroland Equity SRI 3. L'offerta comprende anche un fondo obbligazionario, un fondo del mercato monetario e due fondi azionari basati su due temi distinti: tutela dei consumatori e soluzioni per l'ambiente. Nell'ambito di AllianzGI sono stati costituiti team specializzati di cui fanno parte sedici gestori e analisti. Gli investimenti sostenibili e responsabili, la sostenibilità dell'impresa e la corporate governance sono considerati fattori di importanza strategica per AllianzGI. Il responsabile Investimenti SRI ha la responsabilità della ricerca sugli investimenti sostenibili e responsabili, l'ottimizzazione dei processi di investimento, lo sviluppo di nuovi prodotti e la divulgazione dell'importanza e del valore degli investimenti SRI in tutta Europa. Il responsabile Sostenibilità e Corporate Governance è incaricato della supervisione di tutti i programmi di sostenibilità interni e di tutte le attività di corporate governance. 2 Fondo di Allianz Global Investors France SA, non commercializzato in Italia. Profilo di rischio: Molto Elevato 3 Comparto della Sicav di tipo aperto di diritto lussemburghese Allianz Global Investors Fund 3

4 Gli investimenti SRI sono al centro della nostra attività Il nostro approccio SRI si fonda sui Principi di investimento responsabile (PRI). I firmatari dei principi PRI, ovvero più di 1000 investitori che rappresentano un patrimonio gestito di circa $30 mila miliardi 4, si sono impegnati a inserire i criteri ESG nei processi decisionali oltre che nelle politiche e procedure proprietarie per tutte le loro attività. AllianzGI: leader lungo l'intera catena di valore degli investimenti responsabili Conferiamo valore aggiunto lungo l'intera catena di valore degli investimenti responsabili: Attività Upstream: partecipiamo alle iniziative che riguardano gli investitori e le altre parti interessate per delineare politiche e procedure più sostenibili a livello di governi, mercati finanziari e imprese. Partecipazione ai gruppi di lavoro Global Reporting Initiative (GRI) con l'obiettivo di definire standard di rendicontazione internazionali nell'ambito della sostenibilità e della responsabilità sociale aziendale (PRI n. 3). Promozione della ricerca sulle tematiche ESG di alta qualità e nel lungo termine. Il 5% delle nostre commissioni di negoziazione è destinato ai broker che forniscono la migliore ricerca nell'area ESG. AllianzGI è membro del consiglio del forum francese per gli investimenti sociali (FIR), sponsor del premio annuale per la ricerca europea FIR (migliori tesi per dottorato e master) (PRI n. 4). Partecipazione al Consiglio di Amministrazione dell'eiti (iniziativa per la trasparenza dell'industria estrattiva) che riunisce governi centrali, società, organizzazioni della società civile, investitori e istituzioni internazionali, allo scopo di promuovere la trasparenza finanziaria tra paesi che dispongono di abbondanti risorse naturali e numerose società del settore gas, petrolio e minerario (PRI n. 5). Attività di investimento: AllianzGI valuta i criteri ESG in fase di costruzione dei portafogli SRI in conformità con gli obiettivi finanziari e/o di sviluppo sostenibile dei propri clienti. Inoltre ha iniziato ad integrare i criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) in tutti gli aspetti relativi alla gestione degli investimenti (PRI n. 1). Il Comitato Consultivo SRI composto da esperti esterni in settori quali i diritti umani, la tutela dell'ambiente e le tematiche del lavoro, fornisce l'opportunità ai nostri team di investimento di interagire su temi che riguardano lo sviluppo sostenibile nel contesto degli investimenti. AllianzGI amplia costantemente le proprie competenze nel campo degli investimenti sostenibili e responsabili per coprire l'intera gamma di asset class. Oggi gestiamo fondi comuni di investimento e portafogli specializzati in azioni, obbligazioni e mercati monetari. Attività Downstream: AllianzGI ricopre il ruolo di investitore attivo, votando presso le assemblee degli azionisti e promuovendo il dialogo con società ed altri emittenti allo scopo di tutelare gli interessi degli investitori a lungo termine. 4 Fonte: - Aprile 2012 La nostra politica di voto nelle assemblee ha l'obiettivo di garantire una governance migliore in generale, anche attraverso l'incorporazione dei criteri sociali e ambientali (PRI n. 2). Infine, AllianzGI diffonde informazioni sul proprio impegno e sulle attività SRI attraverso diversi mezzi di comunicazione, tra cui i rapporti destinati alla clientela, che evidenziano in che modo i fattori ESG contribuiscono al rendimento finanziario, comunicazioni specifiche sui temi SRI e resoconti pubblici sulle politiche e sulle attività di azionariato attivo (PRI n. 6). 4

5 Filosofia di investimento AllianzGI definisce gli investimenti sostenibili e responsabili come l'applicazione del concetto di sviluppo sostenibile all'attività di gestione patrimoniale. Siamo convinti che un'impresa possa raggiungere risultati economici e finanziari positivi e solidi nel lungo termine solo gestendo in modo appropriato ed efficace le risorse ambientali e umane. Un'adeguata gestione delle risorse ambientali e umane tuttavia non è sostenibile in assenza di risultati economici e finanziari positivi. In altri termini, i risultati aziendali sotto il profilo economico, finanziario e sociale sono fortemente connessi e dipendenti gli uni dagli altri. Un approccio di gestione di comprovata efficacia Gli investimenti SRI conferiscono valore aggiunto agli investitori in quanto: la considerazione dei criteri ESG permette di valutare meglio il valore intrinseco di un emittente, i rischi associati alla sua attività economica ed il modo in cui prevede e controlla tali rischi. Nel lungo termine riteniamo che questi criteri consentano di migliorare il profilo di rischio/rendimento dei nostri investimenti. gli investimenti SRI generano valore aggiunto non solo per gli investitori, ma anche per la società. Svolgendo un ruolo attivo lungo l'intera catena di valore degli investimenti responsabili, siamo convinti di poter contribuire alla creazione di un'economia e di una società più sostenibili. Il nostro processo di investimento si basa sull' analisi fondamentale, finanziaria e strategica degli emittenti prima di procedere a qualsiasi decisione di investimento; si concentra su un orizzonte temporale di medio/lungo termine con un basso turnover del portafoglio e controlla il rischio in ogni fase del processo. I criteri ambientali, sociali e di governance sono condivisi da tutti i nostri fondi SRI CRITERI ESG Corporate Governance Ambiente Sociale Politiche di mercato Diritti umani I criteri ESG: ambiente, sociale e governance Equilibrio dei poteri ed efficienza del board, diritti degli azionisti, audit, politiche per le nomine e la remunerazione dei dipendenti Considerazione delle problematiche ambientali nella strategia aziendale e nella gestione del ciclo di sviluppo dei prodotti, fattori di rischio per l ambiente (emissioni tossiche, rifiuti ) Gestione delle risorse umane: condizioni di lavoro, salute e sicurezza, coinvolgimento dei dipendenti, relazioni con i sindacati; politiche di assunzione e sviluppo Relazioni con clienti, fornitori e concorrenti: sicurezza dei prodotti, politiche commerciali, norme sui comportamenti di mercato e prevenire la corruzione, relazioni con le comunità locali Rispetto dei diritti umani nella società e nell ambiente di lavoro I 6 principi di investimento responsabile Principio 1 Incorporare le tematiche ESG nell'analisi degli investimenti e nei processi decisionali. Principio 2 Incorporare le tematiche ESG nelle politiche e nelle procedure aziendali. Principio 3 Chiedere trasparenza sulle tematiche ESG da parte degli organismi in cui investiamo. Principio 4 Promuovere l'accettazione e l'applicazione dei Principi nell'ambito del settore degli investimenti. Principio 5 Collaborare per rendere più efficace l'applicazione dei Principi. Principio 6 Comunicare le nostre attività ed i progressi ottenuti nell'applicazione dei Principi. 5

6 Il presente documento è stato redatto ed approvato da Allianz Global Investors Europe Gmbh, società controllata da Allianz Global Investors Holding GmbH (società del Gruppo Allianz SE). Allianz Global Investors Europe Gmbh è una società di diritto tedesco con sede legale in Mainzer Landstrasse D60329 Francoforte. Allianz Global Investors Europe GmbH è autorizzata in Germania come fornitore di servizi finanziari;per lo svolgimento delle proprie attività Allianz Global Investors Europe GmbH è soggetta alla vigilanza della Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Allianz Global Investors Europe GmbH ha stabilito una succursale in Italia che opera sotto il nome di Allianz Global Investors Europe GmbH, Succursale italiana. Per lo svolgimento delle proprie attività Allianz Global Investors Europe GmbH, Succursale italiana è soggetta alla vigilanza della Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB). Il presente documento si propone di fornire notizie utili per scopi informativi e/o di discussione. Non intende essere un documento di carattere legale e/o di natura fiscale. Le informazioni e le opinioni espresse nel presente documento, soggette a variazioni nel tempo, sono quelle di Allianz Global Investors Europe GmbH o delle società del Gruppo Allianz SE, al momento della redazione del documento medesimo. E vietata la duplicazione, pubblicazione o trasmissione dei contenuti del presente documento, anche parziale, a persone non autorizzate. Alcune delle informazioni contenute nel presente documento derivano da fonti sia pubblicate che non pubblicate che si presumono corrette e attendibili ma non sono state verificate da terze parti indipendenti. Per questo motivo Allianz Global Investors Europe GmbH non garantisce l accuratezza e la completezza di tali informazioni e non risponde di eventuali danni o perdite derivanti dall uso delle informazioni fornite. Le informazioni contenute nel presente documento non costituiscono offerta o sollecitazione del pubblico risparmio in nessuna giurisdizione in cui la società non è abilitata ad operare direttamente o nella quale la persona che effettua l offerta o la sollecitazione non sia autorizzata a farlo o a nessun soggetto al quale non sia permesso fare tale offerta o sollecitazione nella giurisdizione in cui risiede. Le dichiarazioni contenute nel presente documento sono soggette alle previsioni di qualsiasi offerta o contratto sottostante che possa essere stato o sarà stipulato o concluso. Per le opportunità di investimento presentate nel documento non vi è alcuna garanzia di Allianz Global Investors Europe GmbH o delle società del Gruppo Allianz SE. Le performance illustrate si riferiscono al passato e non sono indicative di quelle future. Annuncio pubblicitario destinato al cliente ed al potenziale cliente al dettaglio. Prima dell adesione leggere il prospetto disponibile presso i soggetti distributori o sul sito 6

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