CeTIF. Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari

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1 CeTIF Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari

2 Organi del Centro DIRETTORE PROF. FEDERICO RAJOLA SEGRETARIO PROF.SSA CHIARA FRIGERIO COMITATO DIRETTIVO PROF. FEDERICO RAJOLA, FACOLTÀ DI ECONOMIA PROF.SSA CHIARA FRIGERIO, FACOLTÀ DI ECONOMIA PROF. MARIO ANOLLI, FACOLTÀ DI SCIENZE BANCARIE, FINANZIARIE E ASSICURATIVE DOTT. MARIO GATTI, RAPPRESENTANTE AMMINISTRATIVO UNIVERSITÀ CATTOLICA RESPONSABILE INNOVAZIONE E SVILUPPO INIZIATIVE DOTT. PIERLUIGI PRATI COMITATO SCIENTIFICO PROF. ALBERT ANGEHRN, INSEAD (F) PROF. DIETER BARTMANN, UNIVERSITÀ DI REGENSBURG (D) PROF. ANDREA CARIGNANI, IULM, MILANO PROF. FRANCO FONTANA, LUISS, ROMA PROF. PAOLO GUBITTA, UNIVERSITÀ DI PADOVA PROF. LUIGI MANZOLINI, UNIVERSITÀ CATTOLICA, MILANO PROF. MARCELLO MARTINEZ, II UNIVERSITÀ DEGLI STUDI DI NAPOLI PROF. FERDINANDO PENNAROLA, UNIVERSITÀ BOCCONI, MILANO PROF. GIOVANNI PETRELLA, UNIVERSITÀ CATTOLICA, MILANO PROF. ROBERT WINTER, UNIVERSITY OF ST. GALLEN (CH) COMITATO DI PROGRAMMA DOTT.SSA MARIA-LOUISE ARSCOTT, BANCA POPOLARE DI MILANO DOTT.SSA LUISA BAJETTA, ABI DOTT. SALVATORE BORGESE, ICBPI DOTT. MARCO CECCHELLA, GRUPPO DEUTSCHE BANK DOTT. PAOLO CEDERLE, UNICREDIT GROUP DOTT. ETTORE CORSI, CREDITO EMILIANO DOTT. ROBERTO FERRARI, CHEBANCA! DOTT. SILVIO FRATERNALI, INTESA SANPAOLO DOTT. PAOLO GARONNA, FEBAF DOTT. SERGIO GATTI, FEDERCASSE DOTT. ANDREA GIOCHETTA, CASSA DEPOSITI E PRESTITI DOTT. MILO GUSMEROLI, BANCA POPOLARE DI SONDRIO DOTT. MASSIMO MAMINO, UNIVERSITÀ CATTOLICA, MILANO DOTT. ELIANO OMAR LODESANI, INTESA SANPAOLO ING. FABIO MOMOLA, VENETO BANCA DOTT. NORBERTO PATRIGNANI, POLITEIA MILANO DOTT. UMBERTO QUILICI, UNICREDIT GROUP DOTT.SSA. ELISABETH RIZZOTTI, UBI BANCA DOTT. ENZO ROCCA, CREDITO VALTELLINESE ING. DARIO RUSSO BANCA D'ITALIA DOTT. MASSIMO SCHIATTARELLA, UNICREDIT GROUP DOTT. MARCO SIRACUSANO, INTESA SANPAOLO DOTT. CARLO TRESOLDI, SIA ING. RENZO VANETTI, TAS GROUP 2

3 Il CeTIF Il Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari (CeTIF) dal 1990 realizza studi e promuove ricerche sulle dinamiche di cambiamento strategico e organizzativo nei settori finanziario, bancario e assicurativo. Tra i partner istituzionali di CeTIF figurano: Banca d Italia, IVASS, ABI, ANBP, ANIA, AIPB e CONSOB. Ogni anno CeTIF attiva più di 15 strutture di ricerca attraverso Competence Centre e Osservatori, cui partecipano gli oltre professionisti del network; organizza oltre 10 workshop dedicati a banche e imprese di assicurazione, con l obiettivo di favorire lo scambio di esperienze su temi di cambiamento e sull adozione di pratiche innovative. Le attività si focalizzano principalmente sulle dinamiche di evoluzione strategica, sull innovazione normativa, sull approfondimento di prassi organizzative e di processo e sugli effetti dell introduzione dell innovazione tecnologica. Parallelamente alle attività di ricerca, CeTIF Academy, il programma di Alta Formazione universitaria del CeTIF, propone ogni anno oltre 35 corsi di Executive Education che hanno l obiettivo di trasferire a professionisti e manager operanti nel settore bancario, finanziario e assicurativo, le conoscenze e le competenze sviluppate in oltre 20 anni di ricerca. Presso CeTIF è istituito il CEFIRS - Centre for European Financial Regulations Studies - un Osservatorio Permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. Il CeTIF è, inoltre, socio fondatore del FIT, il network europeo dei centri di ricerca sulla finanza e l innovazione. 3

4 Competence Centre, Osservatori e Benchmark I Competence Centre e gli Osservatori sono strutture di ricerca temporanee o permanenti che coinvolgono direttamente gli Aderenti. Le attività di ricerca del CeTIF si focalizzano sugli aspetti emergenti e sulle variabili critiche dell innovazione nelle istituzioni finanziarie in tema di strategie, organizzazione e ICT. Le attività di ricerca sono svolte in collaborazione con istituzioni accademiche, italiane e internazionali, e con istituzioni del mondo finanziario e partner ICT. L aggregazione di competenze, orientata a condividere esperienze e promuovere il confronto, avviene attraverso la creazione di gruppi di lavoro e tavoli di ricerca, che possono coinvolgere anche istituzioni internazionali. Il CeTIF sviluppa inoltre analisi strutturate di dati quantitativi con l obiettivo di realizzare benchmark a livello aziendale e sistemico. I contenuti dei benchmark sono riferiti, tra gli altri, ai costi e alle performance operative e di business. Sul fronte dei Competence Center, Osservatori e Benchmark, le iniziative di ricerca per l anno 2014 saranno orientate allo sviluppo di contenuti nelle seguenti macro aree di competenze: Area Business Process: l efficienza del sistema dei pagamenti; la gestione e il monitoraggio dei crediti SME; le nuove strategie della bancassurance; ecc. Area Finanza e Servizi di Investimento: l adozione delle linee guida ESMA e MiFID 2; l offerta fuori sede nei servizi di investimento; derivati e collateral strategies; ecc. Area Marketing, Commerciale e CRM: mobile, web e nuovi canali; social banking; evoluzione delle reti distributive; dynamic marketing; ecc. Area Compliance & Legal: efficacia del sistema dei controlli interni; evoluzione del ruolo della Compliance; modelli di Governance; le evoluzioni normative e gli effetti sui processi organizzativi; ecc. Area Risk Management: Basilea II e gli effetti sul rischio di liquidità; strategie di collateral management; evoluzione del rischio di credito; ecc. Area Organizzazione, IT, Operation & HR: la flessibilità organizzativa delle operation; process performance management; digital processes e document management; le strategie di sviluppo e formazione delle risorse umane; ecc. 4

5 Innovation Centre Il CeTIF Innovation Centre è un laboratorio di ricerca permanente realizzato per dare spazio alle tecnologie innovative e alle loro applicazioni nel settore finanziario. La creazione dell Innovation Centre ha come missione il supporto alle organizzazioni aderenti al Centro nella definizione della propria Innovation Management Strategy. Nell ambito del laboratorio si procede con l analizzare uno specifico componente (o categoria di componenti) dell infrastruttura tecnologica o applicativa ICT, una modalità di concepire l architettura del sistema informativo nel suo complesso (o parte di esso) o una determinata modalità organizzativa di processo che rappresentino un fattore abilitante per il processo di innovazione. I lavori dell Innovation Centre danno origine a Rapporti di ricerca (Technology Outlook) che prevedono l inquadramento del tema in chiave accademica, l identificazione e descrizione dei driver di mercato e delle esigenze di business e la descrizione dell impatto su strategie e modelli organizzativi. L analisi viene presentata con il supporto delle banche e assicurazioni aderenti al CeTIF e di partner provenienti dal settore ICT e Servizi, realizzando tavoli di lavoro e interviste semi-strutturate con gli owner tematici e i maggiori esperti relativamente alle tematiche di innovazione tecnologica e organizzativa. I risultati vengono presentati nel corso di periodici momenti di diffusione a carattere seminariale (Technology Brief) aperti a tutti gli aderenti al CeTIF. 5

6 Innovazione Processi Area Commerciale FLESSIBILITÀ ED EFFICIENZA NELLE MACCHINE OPERATIVE BANCARIE (MARZO - SETTEMBRE 2013) Principali Output: valutazione dei costi e della performance della macchina operativa in relazione alle attività di business degli istituti bancari partecipanti, rilevazione dell efficienza interna, con riferimento al time to market della macchina operativa, alla flessibilità, alle strategie di sourcing; analisi dei percorsi di efficientamento della macchina operativa; individuazione dei possibili interventi di standardizzazione e automazione della attività; definizione di modelli organizzativi per incrementare la flessibilità della macchina operativa (joint-venture, insourcing, co-sourcing e outsourcing, ecc.) STRATEGIE DI DISTRIBUZIONE DELLA BANCA RETAIL: EVOLUZIONE E INNOVAZIONE DELLE RETI COMMERCIALI (MARZO - SETTEMBRE 2013) Principali Output: configurazione delle evoluzioni dei modelli di servizio multicanale e del canale fisico, linee guida relative alla revisione del modello organizzativo e alla riconversione dei ruoli del front office commerciale e dello sportello, benchmark dei costi operativi a livello di canali (sportello e internet banking) e grado di efficienza del modello distributivo, modelli di segmentazione della clientela e del ciclo di vita del cliente. PARTECIPANTI Banca Carige, Banca d Italia, Banca Mediolanum, BNL, Banca Popolare dell Emilia Romagna, Banca Popolare di Vicenza, Barclays Bank, Federazione Cooperative Raiffeisen, UBI Sistemi e Servizi, UniCredit Business Integrated Solutions, Veneto Banca PARTECIPANTI Banca Carige, Banca Popolare dell Emilia Romagna, Banca Popolare di Sondrio, Banca Popolare di Vicenza, Gruppo bancario Credito Valtellinese, Intesa Sanpaolo, UniCredit Business Integrated Solutions, Unipol Banca, Veneto Banca Area Commerciale Area Credito Area Finanza WEB, MOBILE E FIRMA DIGITALE: SERVIZI IN MOBILITÀ, RETI ESTERNE E OFFERTA FUORI SEDE (GIUGNO - NOVEMBRE 2013) Partner dell Iniziativa: IBM Italia Principali Output: analisi del modello di servizio alla clientela attraverso i canali web, mobile e il loro supporto alle reti esterne; identificazione delle soluzioni innovative per la negoziazione, la sottoscrizione e la vendita di prodotti e servizi finanziari attraverso i canali web e mobile/tablet; mappatura delle principali modalità di erogazione di servizi di pagamento attraverso strumenti innovativi; analisi delle possibilità offerte dal web e dai Social Network. LA GESTIONE DEI CREDITI DETERIORATI DELLE SME: IMPLICAZIONI STRATEGICHE E GESTIONALI (APRILE - SETTEMBRE 2013) Partner dell Iniziativa: Exprivia Principali Output: analisi delle modalità attraverso cui sono gestite le posizioni deteriorate all'interno delle banche; analisi del processo di gestione di queste posizioni (ruoli e competenze, indicatori di performance, ecc.), delle diverse opzioni strategiche (insourcing vs outsourcing) e degli impatti, a livello informativo, delle nuove indicazioni regolamentari COLLATERAL MANAGEMENT: SCELTE STRATEGICHE E PROGETTI DI CAMBIAMENTO (APRILE - SETTEMBRE 2013) Partner dell Iniziativa: TAS Group Principali Output: modelli di riferimento per la gestione del Collaterale; posizionamento as is e to be di ciascun partecipante rispetto ai modelli identificati; best practice strategiche e operative. PARTECIPANTI AlleanzaToro Assicurazioni, Banca Carige, Banca Generali, Banca Mediolanum, Banca Popolare di Sondrio, Banco Posta, Che- Banca!, Credito Emiliano, Credito Valtellinese, Federazione Cooperative Raiffeisen, Intesa Sanpaolo, Intesa Sanpaolo Private Banking, ICCREA Banca, Ing Direct, IW Bank, Unipol Banca, Poste Italiane PARTECIPANTI Alba Leasing, Banca Agricola Popolare di Ragusa, Banca Carige, Banca Monte dei Paschi di Siena, Banca Popolare di Sondrio, Banca Sella, Banco Popolare, Credito Emiliano, Ifitalia, UBI Banca PARTECIPANTI Banca IMI, Banca Popolare di Sondrio, Citibank Italia, Consorzio Operativo MPS, Deutsche Bank, Gruppo Banco Popolare, Intesa Sanpaolo, UBI Pramerica SGR, UniCredit, WeBank Le iniziative del secondo semestre 2013, i documenti relativi alle attività di ricerca, comprese quelle antecedenti aprile 2012 e quelle della divisione assicurazioni, sono presenti sul sito web o su richiesta alla Segreteria Organizzativa.

7 Recenti attività di Ricerca Area Pagamenti PAYMENT RESEARCH PROGRAM - ECONOMICS PERFORMANCE AND SYSTEMS FOR A NEW PAYMENT VALUE (GIUGNO LUGLIO 2013) Principali Output: Monitoraggio dell avanzamento dei progetti di migrazione e del percorso di avvicinamento all End Date; metodologia di valutazione dei costi e del grado di innovazione di Incassi e Pagamenti e Monetica; benchmark sui valori ottenuti dalle banche partecipanti; analisi delle opportunità di posizionamento strategico. PARTECIPANTI Banca Popolare dell Emilia Romagna, Banca Popolare di Milano, Banca Popolare di Sondrio, Iccrea Banca, Intesa SanPaolo, ING Direct, UniCredit, UniCredit Business Integrated Solutions Assicurazioni Vita Area Commerciale Area Compliance Area Strategie IT INNOVAZIONE NEI RAMI VITA - DAL PROFILO DI RISCHIO ALL EFFICACIA COMMERCIALE NELLA GESTIONE DEL CLIENTE E DEI CANALI DISTRIBUTIVI (FEBBRAIO - MARZO 2013) Partner dell Iniziativa: INDRA Italia Principali Output: modalità innovative della valutazione del rischio cliente, delle formule attuariali e dei canali distributivi utilizzati. In particolare, l obiettivo era quello di individuare tecnologie e procedure a supporto del business e dell integrazione tra i dati provenienti dalle diverse fonti informative. LA GESTIONE DEI RECLAMI NEL COMPARTO ASSICURATIVO: EFFICIENZA INTERNA E VALORE AL CLIENTE (OTTOBRE - NOVEMBRE 2012) Partner dell Iniziativa: DocFlow Italia Principali Output: analisi da un punto di vista normativo e operativo della gestione dei reclami con riferimento a processi, alle strutture e ai sistemi. Valutazioni delle principali modalità di automazione del processo di gestione dei reclami e delle relative innovazioni organizzative e strategiche in ottica di customer satisfaction. IL PRINCIPIO DI PROPORZIONALITÀ TRA STRUMENTI DI VALUTAZIONE DEL CLIENTE E LIVELLO DI SERVIZIO EROGATO: IL PRIVATE BANKING ALLA LUCE DEGLI ORIENTAMENTI ESMA (MARZO - GIUGNO 2013) Partner dell Iniziativa: AIPB - Associazione Italiana Private Banking Principali Output: rilevazione delle criticità che l adempimento agli obblighi normativi MiFID genera nello svolgimento dei processi consulenziali di Private Banking. Analisi dei differenti modelli alternativi di diagnosi e profilazione del cliente, di verifica di adeguatezza, di delivery, execution e monitoraggio adottati dalle banche Private, al fine di individuarne i rispettivi punti di forza e di debolezza e le possibili tendenze evolutive. OTTIMIZZAZIONE E SEMPLIFICAZIONE DELLE ARCHITETTURE IT (MARZO 2012) Partner dell Iniziativa: Oracle Italia Principali Output: valutazione di logiche innovative per la semplificazione (intesa come ricerca di soluzioni più rapide e flessibili) e l ottimizzazione (la risposta ai temi di efficienza, consolidamento, standardizzazione) delle architetture tecnologiche. PARTECIPANTI ANIA, BIP Business Integration Partners, Comdata, Fincons, Gruppo Allianz, Gruppo Aviva, Gruppo AXA Assicurazioni, Gruppo Banca popolare dell'emilia Romagna, Gruppo Banca Sella, Gruppo Banco Desio, Gruppo Banco Popolare, Gruppo Barclays, gruppo Bipiemme, Gruppo Capgemini, Gruppo Cattolica Assicurazione, Gruppo Crédit Agricole, Credito Emiliano, Gruppo UNIQA, Ergo Italia, Gruppo Generali,, Gruppo Intesa Sanpaolo, Gruppo Itas Assicurazioni, ObjectWay, Gruppo Poste Italiane, Gruppo Reale Mutua, Gruppo Sara Assicurazioni, Gruppo Skandia, Veneto Banca, Gruppo Zurich Italia, Imago Italia, ING Group, KPMG Italia, MACFIN Group, Mazars, Munich RE, NET Consulting, Nuance, Open Mind Consulting, Previnet, SCS Azioninnova, Studio Legale Albina Candian, Syncpoint, UBS Wealth Management Italia, UniCredit Group, Uniteam, Vittoria Assicurazioni PARTECIPANTI AIG Europe Limited, ARAG, Assicurazione Grandine Svizzera, Carrefour Banca Italia, CF Assicurazioni, CNP UniCredit Vita, DocFlow Italia, Filo Diretto Assicurazioni, Gruppo Allianz, Gruppo Assicurativo Carige, Gruppo Assimoco, Gruppo Aviva Assicurazioni, Gruppo AXA Assicurazioni, Gruppo Banca Popolare di Vicenza, Gruppo Banca Sella, Gruppo Bancario Mediolanum, Gruppo Banco Popolare, Gruppo Cardif, Gruppo Cattolica, Gruppo Credito Emiliano Credem, Gruppo Ergo Italia, Gruppo Generali, Gruppo Groupama, Gruppo Intesa Sanpaolo, Gruppo Itas Assicurazioni, Gruppo Nationale Suisse, Gruppo Nationale Suisse, Gruppo Reale Mutua, Gruppo Sace, Gruppo Sara Assicurazioni, Gruppo Skandia, Gruppo UBI Banca, Gruppo Zurich Italia, Moody's Analytics, Prudential Group, RSA - Sun Insurance Office Ltd, The Royal Bank of Scotland Group, UniCredit Group, Unipol Gruppo, Vittoria Assicurazioni PARTECIPANTI Banca Agricola di San Marino, Banca Esperia, Banca Intermobiliare, Banca Passadore & C., Banca Popolare dell Emilia Romagna, Banca Popolare di Puglia e Basilicata, Barclays Wealth Management, Barclays RBB, BNL Bnp Paribas, Cariparma, Cassalombarda, Credem, Deutsche Bank, Ersel, Intesa Sanpaolo Private Banking, UBS, UBI, Unicredit. PARTECIPANTI L analisi è stata effettuata sui casi di successo di UBI Banca, Banca Popolare dell Emilia Romagna, CRIF e ICCREA. I risultati sono stati presentati nel corso del Finance Innovation Arena organizzato da Oracle Italia presso il Museo della Scienza e della Tecnologia Leonardo da Vinci di Milano. Le iniziative del secondo semestre 2013, i documenti relativi alle attività di ricerca, comprese quelle antecedenti aprile 2012 e quelle della divisione assicurazioni, sono presenti sul sito web o su richiesta alla Segreteria Organizzativa.

8 Progetti Internazionali Dal 1995 CeTIF partecipa attivamente a progetti di ricerca internazionali finanziati dall'unione Europea. Essi coinvolgono le principali istituzioni finanziarie e centri di ricerca che operano in Europa. Inoltre il CeTIF è socio fondatore del FIT - European Association of Research Centers for Finance and IT - a cui aderiscono i principali centri di ricerca delle più prestigiose università europee in tema di tecnologie in campo finanziario. Il FIT si propone di estendere a livello europeo gli studi e le ricerche condotti a livello nazionale. RECENTI ATTIVITÀ DI RICERCA DOLCETA-Online Consumer Education ( ) ; L4S - Learning for Security ( ); EGAIS - The Ethical governance of emerging technologies ( ); L2C - Learning to collaborate ( ). NETWORK ACCADEMICO INTERNAZIONALE Athens Laboratory of Business Administration (Grecia), Bentley University (USA), Brisbane University (Australia), Computer Technology Institute (Grecia), Facultes Universitaires Notre Dame de la Paix Namur (Belgium), INSEAD (Francia), Institut Catholique des Arts et Métiers (France), Institut für Bankinformatik IBI - Universitaet Regensburg (Germania), Institut für Information Management - Universitaet St. Gallen, (Svizzera), Institute of Information Science Maribor (Slovenia), Middlesex University (Inghilterra), Österreichische Studiengesellschaft für Kybernetik (Austria), Swiss Centre for Innovations in Learning University of St. Gallen (Svizzera), The Open University (Gran Bretagna), The University of Strathclyde (Gran Bretagna), Universidad Catolica Del Norte (Cile), Universidad De Camaguey (Cuba), Universidad De Evora (Portogallo), Universidad De Sevilla (Spagna), Universidad Nacional Del Litoral (Santa Fè, Argentina), Universitaet der Bundeswehr Muenchen (Germania), Universitaet Frankfurt (Germania), University of Manchester (Inghilterra), University of Njimegen (Olanda), University of Amsterdam (Olanda), University of Surrey (Inghilterra). 8

9 Osservatorio Normativa - CEFIRS In seno a CeTIF è istituito il CEFIRS - Centre for European Financial Regulations Studies - un Osservatorio Permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. L osservatorio, nato da una collaborazione multidisciplinare tra le aree giuridica, organizzativa e finanziaria dell Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano, si rivolge prevalentemente agli stakeholders del settore bancario, finanziario e assicurativo: industria, autorità di vigilanza, studiosi e professionisti attenti all evoluzione del contesto normativo europeo. In questo scenario, l ambito di ricerca del CEFIRS comprende: la disciplina delle attività bancarie, finanziarie e assicurative considerate tanto nelle loro specificità, quanto nelle reciproche connessioni; l incidenza su tale disciplina di normative di altri settori per la parte di rilevanza (es. tutela del consumatore, privacy, regole di diritto processuale e amministrativo). Il comitato scientifico e direttivo del CEFIRS è composto da docenti dell Università Cattolica di Milano di area giuridica - Antonella Sciarrone Alibrandi, Professore di Diritto dell'economia presso la Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative; Andrea Perrone, Professore di Diritto commerciale presso la Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative; Pierpaolo Marano, Professore di Diritto Commerciale presso la Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative - e di area finanziaria-organizzativa - Mario Anolli, Professore di Economia degli Intermediari Finanziari e Preside della Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative e Federico Rajola, Professore di Organizzazione aziendale presso la Facoltà di Economia e Direttore del CeTIF. Tra le attività di formazione realizzate da CEFIRS nel 2013: Il ruolo del compliance officer nelle banche e nelle assicurazioni Antiriciclaggio e privacy del cliente nelle istituzioni finanziarie Contenuti e comportamenti: profili evolutivi dei contratti di assicurazione - danni, clausole vessatorie e pratiche commerciali scorrette Trasparenza e politiche commissionali nei servizi bancari La nuova disciplina europea dei derivati OTC Il Regolamento EMIR Novità in tema di trasparenza e usura La digitalizzazione del contratto bancario 9

10 I workshop sono incontri a cadenza mensile, dedicati a temi monografici. IT & Operation: tra innovazione tecnologica e nuovi paradigmi di efficienza Aula Pio XI L evoluzione del sistema dei controlli interni: tra processi di convergenza ed efficacia di controllo Aula Pio XI Retail Banking: evoluzione delle reti distributive e dynamic CRM alla ricerca di flessibilità e redditività Aula Pio XI Strategic Organizing: collaboration, efficienza e performance organizzativa Aula Pio XI 12 febbraio 12 marzo 10 aprile 14 maggio 11 giugno 15 ottobre 12 novembre La redditività dei servizi di pagamento: innovare per generare valore per il cliente Aula Pio XI Basilea III@work: temi di discussione e problematiche di implementazione Aula Pio XI Servizi di investimento: il cambiamento delle reti distributive e dei processi produttivi Aula Pio XI Gli argomenti oggetto di approfondimento e la sequenza degli stessi sono scelti sulla base delle proposte del Comitato di Programma e dell'interesse manifestato dagli Aderenti. I relatori provengono esclusivamente da organismi di vigilanza, associazioni di settore e istituzioni finanziarie che si contraddistinguono per la competenza sui temi oggetto di discussione. Il programma dettagliato dei workshop, i titoli degli interventi e i nomi dei relatori sono disponibili un mese prima dell'evento. Le presentazioni dei relatori e l'eventuale materiale aggiuntivo sono disponibili per gli Aderenti sul sito del CeTIF. Oltre ai workshop monografici in programma, il CeTIF organizza incontri e tavole rotonde in collaborazione con gli Aderenti interessati a condividere esperienze significative. La partecipazione ai workshop è libera per gli Aderenti CeTIF Per ulteriori informazioni contattare la Segreteria Organizzativa al numero o all indirizzo cetif@unicatt.it 10

11 Workshop IT & OPERATION: TRA INNOVAZIONE TECNOLOGICA E NUOVI PARADIGMI DI EFFICIENZA 12 Febbraio 2014 Aula Pio XI Nuovi paradigmi tecnologici, modelli di business alternativi e crisi di redditività spingono le istituzioni finanziarie a rivedere i principi organizzativi e architetturali delle macchine operative. Cloud computing, big data, digitalizzazione, sono solo alcune delle innovazioni che se correttamente interpretate possono supportare questo cambiamento operativo. Il workshop ha l obiettivo di analizzare e valutare gli effetti reali e potenziali di investimenti in innovazioni architetturali, applicative e organizzative di banche e imprese di assicurazioni, attraverso la condivisione di specifiche esperienze di mercato e trend evolutivi. DESTINATARI Office, Operation. L incontro è rivolto principalmente alle aree di responsabilità del Chief Operating Officer (COO) ed in particolare, alle funzioni Sistemi Informativi, Organizzazione, Back LA REDDITIVITÀ DEI SERVIZI DI PAGAMENTO: INNOVARE PER GENERARE VALORE PER IL CLIENTE 12 Marzo 2014 Aula Pio XI Negli ultimi anni il business dei pagamenti è stato pesantemente innovato sotto il profilo normativo e infrastrutturale per migliorarne l efficienza e l accessibilità. Queste profonde evoluzioni hanno generato, da un lato, nuovi modelli di business per banche e istituzioni di pagamento e, dall altro, nuove opzioni di pagamento e di servizio per le imprese. Alla luce di queste innovazioni, il workshop ha l obiettivo di identificare nuovi razionali di valore dei pagamenti e di redditività, al fine di valutarne la sostenibilità di business nel medio e lungo periodo per banche e nuovi attori. L incontro è rivolto alle aree dedicate alla gestione e al governo dei Sistemi di Pagamento, alle Direzioni Commerciali e Marketing, Organizzazione, Back Office e Si- DESTINATARI stemi Informativi. L EVOLUZIONE DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI: TRA PROCESSI DI CONVERGENZA ED EFFICACIA DI CONTROLLO 10 Aprile 2014 Aula Pio XI L orientamento alla tutela dei clienti e degli altri stakeholder, rafforzato anche a livello comunitario, spinge da qualche anno gli attori del sistema finanziario alla revisione del sistema dei controlli interni in un ottica di valutazione del rischio e di trasparenza. Le principali evoluzioni in atto, dal punto di vista organizzativo, hanno imposto la creazione di nuove competenze professionali, nuove funzioni e comitati di controllo, mentre, dal punto di vista metodologico, hanno modificato le modalità di valutazione e di intervento delle funzioni di controllo di secondo e terzo livello. Il workshop ha l obiettivo di discutere con banche e assicurazioni di tale evoluzione organizzativa e metodologica al fine di evidenziarne i punti aperti e valutarne gli effetti sull efficacia dell operato delle funzioni di Auditing e Compliance. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle direzioni Audit e Compliance, e alle funzioni Risk management, Organizzazione, Sistemi Informativi. 11

12 TEMI DI DISCUSSIONE E PROBLEMATICHE DI IMPLEMENTAZIONE 14 Maggio 2014 Aula Pio XI Il percorso di avvicinamento a Basilea 3 è, per la funzione di Risk Management, un processo complesso e graduale che ha ancora molti punti aperti. Gli ambiti sui quali il dibattito sembra ancora aperto è sul fronte della governance del rischio, ossia del ruolo del rischio nelle scelte strategiche di pianificazione e programmazione, e sul fronte del rischio di credito, per le sue implicazioni sull economia del paese e sulla redditività delle istituzioni finanziarie. Il workshop ha l obiettivo di analizzare le esperienze operative delle banche sotto il profilo strategico e metodologico al fine di individuare possibili scenari implementativi. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle aree di influenza del Chief Risk Officer (CRO) e agli altri attori del sistema dei Controlli interni, della Compliance, della Pianificazione Strategica, dell Organizzazione e delle Politiche del Credito. RETAIL BANKING: EVOLUZIONE DELLE RETI DISTRIBUTIVE E DYNAMIC CRM ALLA RICERCA DI FLESSIBILITÀ E REDDITIVITÀ 11 Giugno 2014 Aula Pio XI Le continue evoluzioni sul fronte della domanda e dell offerta del segmento Retail, spinte anche dall utilizzo delle tecnologie di mobilità e dal calo della redditività, stimolano le istituzioni finanziarie a rivedere i relativi processi di marketing e commerciali per individuare modalità di analisi dei reali bisogni del cliente e modelli di erogazione del servizio che tengano in attenta considerazione il cost-to-serve di prodotto e canale al fine di massimizzare il valore del cliente. Il workshop ha l obiettivo di riflettere sia sull evoluzione dei canali distributivi sia su quello degli strumenti di CRM per identificare trend e commentare esperienze che vadano nella direzione della flessibilità e redditività di banche sia tradizionali sia online. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle aree dedicate al segmento Retail sotto il profilo commerciale, marketing e sviluppo prodotti e alle aree Controllo di Gestione, Organizzazione, Sistemi Informativi e Compliance. 12

13 Workshop SERVIZI DI INVESTIMENTO: IL CAMBIAMENTO DELLE RETI DISTRIBUTIVE E DEI PROCESSI PRODUTTIVI 15 Ottobre 2014 Aula Pio XI Le regolamentazioni europee e globali e i pronunciamenti giurisprudenziali, che si stanno susseguendo da qualche anno nell ambito dei servizi di investimento, hanno spinto gli intermediari finanziari a rivedere sostanzialmente i processi produttivi e distributivi dell investment banking, con l obiettivo di aumentare il livello di trasparenza per l investitore e diminuire il possibile conflitto di interesse. Tuttavia, il processo di cambiamento non sembra ancora terminato e diverse sono le complessità implementative per intermediari con offerta in e fuori sede. Il workshop ha l obiettivo di fare il punto sulle politiche di adozione dei più recenti cambiamenti normativi al fine di evidenziarne i punti aperti e riflettere sull evoluzione in atto. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle aree Finanza, Commerciale e Marketing, Compliance, Risk Management e Audit, Organizzazione e Sistemi Informativi. STRATEGIC ORGANIZING: COLLABORATION, EFFICIENZA E PERFORMANCE ORGANIZZATIVE 12 Novembre 2014 Aula Pio XI Flessibilità, efficienza e performance sono da sempre i principi di sviluppo organizzativo degli intermediari finanziari. La crisi di redditività e le strategie aziendali stanno chiedendo alle istituzioni di perseguire ulteriori cambiamenti. Da un lato, sul fronte della crescita delle competenze e delle risorse, impongono la necessità di pensare a configurazioni di lavoro agili, basate su team, sulla collaborazione e sui social network, che sappiano abilitare nuovi modelli di sviluppo organizzativo. Dall altro, sul fronte dei processi e delle strutture, riconfigurazioni organizzative e attività di monitoraggio possono generare un significativo incremento della qualità e dell efficienza. Il workshop sviluppa un confronto di esperienze e progetti che interpretano entrambi questi cambiamenti, realizzati da banche e imprese di assicurazione. DESTINATARI L incontro è rivolto principalmente alle aree di Gestione delle Risorse Umane, Organizzazione, Sviluppo Organizzativo e Sistemi Informativi. 13

14 Formazione CeTIF Academy è il programma di Alta Formazione universitaria di CeTIF. La struttura formativa di CeTIF Academy si pone l'obiettivo di trasferire a professionisti e manager operanti nel settore bancario, finanziario ed assicurativo, le conoscenze sviluppate in oltre vent anni di ricerca svolta in collaborazione con istituzioni accademiche italiane, internazionali e partner istituzionali. I percorsi formativi e i servizi offerti sono pensati per potenziare le capacità di tutte le funzioni aziendali e si contraddistinguono sia per l'attualità dei contenuti sia per la metodologia didattica innovativa. Grazie all esperienza e alla competenza di docenti universitari e professionisti del settore, CeTIF Academy accresce le competenze e favorisce la condivisione di esperienze in un ambiente universitario libero ed indipendente. Il forte legame con il mondo della ricerca pone CeTIF Academy in una posizione privilegiata nel mondo della formazione executive sia sul fronte dei contenuti, specialistici e aggiornati, sia su quello dei metodi che compendiano saperi teorici ed applicativi. I corsi di formazione, a catalogo e in azienda, sono progettati per trasferire la conoscenza direttamente dall università al mondo del lavoro con un approccio integrato e multidisciplinare che interpreta e sostiene i processi di cambiamento e innovazione. I metodi formativi si basano sulle più aggiornate tecniche per l Executive Education che alternano lezioni teoriche, momenti di consolidamento e revisione critica dei contenuti, esercitazioni in aula, simulazioni e testimonianze dirette. 14

15 I servizi di CeTIF Academy Oltre all erogazione dei corsi di formazione a catalogo e in house, CeTIF Academy: progetta attività di formazione a distanza con lo scopo di costruire un offerta personalizzata fruibile in un ambiente didattico online riservato; svolge attività di supporto alle Academy aziendali e alle direzioni formazione (supporta nell istituzione e nello sviluppo delle Academy aziendali, svolge attività di analisi dei fabbisogni formativi, analisi e valutazione dell efficacia dei processi di apprendimento, analisi economica e di efficienza delle Academy aziendali); rilascia certificazioni delle competenze e delle professionalità. Tutti i corsi sono compatibili con gli avvisi dei principali Fondi Interprofessionali di categoria. CeTIF Academy supporta le singole aziende nella progettazione e nella presentazione delle richieste di finanziamento ai fondi. Aree tematiche di formazione: Business Process Finanza e Servizi di Investimento Marketing, Commerciale e CRM Compliance & Legal Risk Management Organizzazione, IT, Operation & HR Per ulteriori informazioni contattare il numero o l indirizzo cetif.academy@unicatt.it La presentazione dei corsi a catalogo per l anno 2014 è disponibile sul sito 15

16 CeTIF e i Media CeTIF collabora con alcuni dei principali quotidiani nazionali e pubblica con continuità su alcune riviste specializzate nel settore bancario, finanziario e assicurativo in versione cartacea e online. CeTIF 2.0 CeTIF gestisce e sviluppa contenuti anche attraverso la community che crea attraverso i suoi canali 2.0: il gruppo CeTIF presente su LinkedIn, che aggiorna costantemente i membri su tutte le principali novità del centro (workshop, attività di ricerca, formazione ) e permette di partecipare attivamente a tutte le discussioni; l account che dà evidenza alle principali attività del Centro e condivide informazioni sui principali trend del momento; il canale YouTube dedicato alle video interviste realizzate in occasione degli eventi CeTIF; la rivista Banking and Insurance Innovation Magazine sfogliabile su Flipboard. CONTATTI STAMPA Per ulteriori informazioni contattare: Serena Piccirillo Responsabile Comunicazione tel serena.piccirillo@unicatt.it La Rassegna Stampa delle principali pubblicazioni del CeTIF è disponibile sul sito nell omonima sezione in homepage 16

17 CeTIF Knowledge Base Il portale del CeTIF, raggiungibile all indirizzo mette a disposizione degli Aderenti una serie di servizi orientati alla diffusione dei contenuti prodotti nel corso dell attività di ricerca e presentati in occasioni di attività a carattere seminariale. I CONTENUTI In seguito alla procedura di registrazione al sito web è possibile accedere ai file riservati agli aderenti al Centro. Il portale del CeTIF mette a disposizione dell utente: il servizio di iscrizione online agli eventi del Centro; le presentazioni utilizzate dai relatori nel corso dei workshop istituzionali nel corso degli ultimi sei anni di attività del Centro; i rapporti di ricerca e gli executive summary prodotti a valle delle attività di Competence Centre, Osservatori, Benchmark e Innovation Centre; i verbali dei tavoli di lavoro e i materiali di supporto utilizzati nel corso delle attività di ricerca; le proposte di adesione e i relativi moduli di iscrizione alle attività di ricerca, ai workshop istituzionali e ai corsi di formazione; il calendario delle attività e dei singoli incontri organizzati dal Centro. La registrazione al portale del CeTIF è libera per tutti gli utenti delle banche, delle istituzioni finanziarie e delle aziende Aderenti al Centro 17

18 Adesione al Centro PERCHÈ ADERIRE Aderendo al Centro: Entrerete a far parte di un network di oltre professionisti che a vario titolo e livello operano nel settore banche, imprese di assicurazione e aziende di servizi e ICT; Parteciperete ad una serie di workshop tematici (oltre 10 all anno) volti a promuovere lo scambio di esperienze tra utenti e potrete essere costantemente aggiornati sullo sviluppo e l adozione di pratiche innovative sia in campo nazionale che internazionale; Avrete la possibilità di partecipare a tavoli di ricerca di alto profilo (Competence Centre, Osservatori, Technology Brief) dove approfondire l analisi di tematiche strategiche, organizzative e tecnologiche; Avrete la possibilità di interagire con le istituzioni in un ambiente competente ed indipendente come l Università Cattolica; Potrete sviluppare direttamente con il mercato un confronto costruttivo sulla base delle competenze e delle esperienze maturate; Avrete l opportunità di analizzare ed approfondire concretamente le esigenze manifestate dagli utenti che operano nelle diverse realtà finanziarie e potrete intrattenere rapporti sistematici di cooperazione scientifica con loro; Usufruirete di studi e ricerche relative agli aspetti legati alle tecnologie informatiche nel settore finanziario e agli impatti organizzativi delle stesse; Svilupperete maggiore conoscenza su tutti i temi e le dinamiche relative allo sviluppo del mercato Bancario e Assicurativo in Italia; Svilupperete progetti formativi in modo innovativo con contenuti aggiornati e applicativi; Potrete usufruire di quote agevolate per la partecipazione a corsi di Alta Formazione; Potrete accedere alle risorse del portale CeTIF nel quale sono a disposizione le presentazioni ed il materiale di supporto realizzati nelle giornate di studio e nell ambito dei vari progetti di ricerca. COME ADERIRE Per aderire al CeTIF o per iscriversi ai singoli workshop è necessario compilare e inviare il Modulo di Adesione o il Modulo di Iscrizione al Singolo Workshop al numero di fax: Per ulteriori informazioni contattare la Segreteria Organizzativa al numero o all indirizzo cetif@unicatt.it 18

19 Aderenti 2013 ADERENTI ISTITUZIONALI ABI - ASSOCIAZIONE BANCARIA ITALIANA ANIA - ASSOCIAZIONE NAZIONALE FRA LE IMPRESE ASSICURATRICI AIPB - ASSOCIAZIONE ITALIANA PRIVATE BANKING ANBP - ASSOCIAZIONE NAZIONALE BANCHE POPOLARI BANCA D'ITALIA CONSOB - COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETÀ E LA BORSA IVASS - ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZION ADERENTI ANNUALI ACCENTURE BE THINK, SOLVE, EXECUTE BANCA AGRICOLA POPOLARE DI RAGUSA BANCA CARIGE BANCA DELLE MARCHE BANCA MEDIOLANUM BANCA POPOLARE DELL'EMILIA ROMAGNA BANCA POPOLARE DI SONDRIO BANCA POPOLARE DI VICENZA BANCA SELLA CARIPARMA CASSA CENTRALE BANCA - CREDITO COOPERATIVO DEL NORD EST CNP UNICREDIT VITA COMDATA CREDITO EMILIANO CREDITO VALTELLINESE DDWAY DIRECT LINE EXPRIVIA FEDERAZIONE COOPERATIVE RAIFFEISEN FEDERAZIONE LOMBARDA DELLE BCC FEDERCASSE GROUPAMA ASSICURAZIONI GRUPPO ALLIANZ :: ALLIANZ :: GENIALLOYD :: CREDITRAS ASSICURAZIONI :: ANTONVENETA ASSICURAZIONI GRUPPO AVIVA ASSICURAZIONI :: AVIVA :: AVIVA ASSICURAZIONI VITA :: AVIVA ITALIA :: AVIVA ITALIA HOLDING GRUPPO BANCO POPOLARE :: BANCA ALETTI :: BANCA POPOLARE DI CREMONA :: BANCO POPOLARE :: CR LUCCA PISA LIVORNO :: CREDITO BERGAMASCO :: SGS - BP :: BANCA POPOLARE DI CREMA :: ALETTI GESTIELLE SGR :: BANCA ITALEASE GRUPPO BIPIEMME :: BANCA POPOLARE DI MILANO :: BANCA AKROS :: WEBANK :: BANCA POPOLARE DI MANTOVA :: PRO FAMILY GRUPPO CARDIF :: CARDIF ASSICURAZIONI :: CARDIF VITA GRUPPO CATTOLICA :: SOCIETÀ CATTOLICA DI ASSICURAZIONE :: CATTOLICA IMMOBILIARE :: ABC ASSICURA :: RISPARMIO E PREVIDENZA :: BERICA VITA :: LOMBARDA VITA :: TUA ASSICURAZIONI :: CATTOLICA SERVICES :: CATTOLICA PREVIDENZA :: BCC ASSICURAZIONI :: BCC VITA GRUPPO CREDIT AGRICOLE :: CREDIT AGRICOLE ASSICURAZIONI :: CREDIT AGRICOLE VITA GRUPPO DEUTSCHE BANK :: DB CONSORZIO :: DEUTSCHE BANK GRUPPO ENGINEERING :: T-SYSTEMS ITALIA :: ENGINEERING - INGEGNERIA INFORMATICA :: NEXEN :: ENGINEERING.IT GRUPPO ERGO ITALIA :: ERGO PREVIDENZA :: ERGO ASSICURAZIONI :: ERGO ITALIA DIRECT NETWORK GRUPPO GENERALI :: ASSICURAZIONI GENERALI :: BANCA GENERALI :: FATA ASSICURAZIONI :: GENERTEL :: INA ASSITALIA :: ALLEANZATORO ASSICURAZIONI :: GENERALI BUSINESS SOLUTIONS (GBS) :: EUROP ASSISTANCE ITALIA :: SIMGENIA :: GENERALI CORPORATE SERVICES :: FATA VITA :: GENERALI IMMOBILIARE ITALIA SGR :: GENERALI INVESTMENTS EUROPE :: GENERTELLIFE :: GENERALI REAL ESTATE 19

20 Aderenti 2013 GRUPPO INTESA SANPAOLO :: BANCA CR FIRENZE :: INTESA SANPAOLO :: INFOGROUP :: INTESA SANPAOLO VITA :: INTESA SANPAOLO GROUP SERVICES :: NEOS FINANCE :: BANCA DI TRENTO E BOLZANO :: BANCA FIDEURAM :: BANCA IMI :: BANCA PROSSIMA :: CASSE DEL CENTRO :: INTESA SANPAOLO ASSICURA :: INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING :: MEDIOCREDITO ITALIANO :: MONETAONLINE :: MEDIOFACTORING :: LEASINT :: EURIZON GRUPPO ITAS ASSICURAZIONI :: ITAS ASSICURAZIONI :: ITAS VITA :: ITAS MUTUA GRUPPO MONTE DEI PASCHI DI SIENA :: BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA :: CONSORZIO OPERATIVO MPS :: CONSUM.IT :: MPS PRIVATE BANKING :: BANCA ANTONVENETA :: MPS CAPITAL SERVICES :: MPS LEASING E FACTORING :: MPS IMMOBILIARE :: MPS GESTIONE CREDITI BANCA GRUPPO REALE MUTUA :: REALE MUTUA ASSICURAZIONI :: BANCA REALE :: ITALIANA ASSICURAZIONI GRUPPO REPLY :: E - FINANCE CONSULTING :: REPLY GRUPPO SIA :: RA COMPUTER :: SIA :: TSP GRUPPO UBI BANCA :: UBI BANCA :: UBI SISTEMI E SERVIZI :: BANCO DI BRESCIA :: BANCA POPOLARE DI BERGAMO :: BANCA REGIONALE EUROPEA :: BANCA POPOLARE DI ANCONA :: BANCA POPOLARE COMMERCIO E INDUSTRIA :: IW BANK :: UBI BANCA PRIVATE INVESTMENT :: BANCA CARIME :: UBI ASSICURAZIONI :: UBI PRAMERICA SGR HDI ASSICURAZIONI HP ITALIA IBM ITALIA INDRA ITALIA ISTITUTO CENTRALE DELLE BANCHE POPOLARI ITALIANE KPMG ADVISORY NOBIS COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI NTT DATA ITALIA ORACLE ITALIA RSA - SUN INSURANCE OFFICE LTD SARA ASSICURAZIONI SAS SCS AZIONINNOVA SEMPLA TASGROUP RGI TELECOM ITALIA UNICREDIT GROUP :: UNICREDIT BUSINESS INTEGRATED SOLUTIONS :: UNICREDIT AUDIT :: FINECOBANK :: I-FABER :: UNICREDIT FACTORING :: UNICREDIT LEASING :: UNICREDIT PRIVATE BANKING :: UNICREDIT CREDIT MANAGEMENT BANK :: UNICREDIT LIFELONG LEARNING CENTRE :: UNICREDIT :: CORDUSIO - SOCIETÀ FIDUCIARIA :: FINECO LEASING :: PIONEER ALTERNATIVE INVESTMENT :: PIONEER INVESTMENT :: SOFIPA SGR :: UNICREDIT CREDIT MANAGEMENT IMMOBILIARE :: UNIMANAGEMENT :: BANK AUSTRIA :: UNI IT UNIPOL GRUPPO :: UNIPOL ASSICURAZIONI :: LINEAR ASSICURAZIONI :: UNIPOL BANCA :: UNISALUTE :: FONDIARIA SAI :: ARCA VITA :: ARCA ASSICURAZIONI :: DIALOGO :: BANCA SAI :: MILANO ASSICURAZIONI VENETO BANCA XEFFE 20