Linee Guida Eurosif per la Trasparenza

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1 Informazioni sui Fondi Etici fornite nel rispetto delle Linee Guida Eurosif per la Trasparenza dei fondi di investimento retail socialmente responsabili 1

2 INDICE 1 - INFORMAZIONI DI BASE CRITERI DI ISR PROCESSO DI RICERCA VALUTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE AZIONARIATO ATTIVO POLITICHE DI VOTO ATTIVITA' PERIODICHE... 9 DEFINIZIONE DELLE PAROLE CHIAVE USATE NELLE LINEE GUIDA

3 1 - INFORMAZIONI DI BASE GLI ADERENTI DARANNO INFORMAZIONI SU CHI ESSI SIANO NONCHÉ SUL FONDO * E SUL GESTORE*. 1a - Specificare il nome dei fondi e del gestore cui si applicano queste linee guida. Eurizon Azionario Internazionale Etico 1 : Eurizon Capital SGR S.p.A. Eurizon Obbligazionario Etico 2 : Eurizon Capital SGR S.p.A. Eurizon Diversificato Etico 3 : Eurizon Capital SGR S.p.A. 1b - Specificare i contatti per ottenere ulteriori informazioni sui fondi. Eurizon Capital SGR S.p.A. 02/ c - Specificare l'indicazione delle dimensioni del fondo espressa in valuta ad una data specificata (31/12/2014). Eurizon Azionario Internazionale Etico: Eurizon Obbligazionario Etico: Eurizon Diversificato Etico: 88,78 mln euro 420,84 mln euro 133,85 mln euro 1d - Specificare dove possano essere trovate le informazioni sulle performance storiche del fondo. Le informazioni possono essere reperite nella Parte II del Prospetto e nel KIID (Informazioni Chiave per gli Investitori), aggiornati annualmente (vedi successivo punto 1e), e sul sito internet della SGR, aggiornato mensilmente (sezione "Privati / Fondi comuni e servizi"). 1e - Specificare il contenuto, la frequenza e i mezzi di comunicazione delle informazioni destinate agli investitori. L'informativa agli investitori è realizzata attraverso: - il Rendiconto di Gestione (annuale), certificato da una società di revisione e composto da una sezione patrimoniale, una sezione reddituale, una nota integrativa, contenente numerose informazioni sulla politica di investimento effettivamente posta in essere dalla SGR. Il Rendiconto è predisposto entro 60 giorni dalla fine dell'esercizio di ciascun fondo ed è messo a disposizione del pubblico entro 30 giorni dall'approvazione; - la Relazione semestrale, che contiene una situazione patrimoniale ed è accompagnata da una relazione degli amministratori che riporta informazioni di dettaglio sulla politica di investimento effettivamente posta in essere dalla SGR. La Relazione semestrale è redatta entro 30 giorni dalla fine dei primi sei mesi dell'esercizio di ciascun Fondo ed è messa a disposizione del pubblico entro 30 giorni dall'approvazione; - la Parte II del Prospetto "Illustrazione dei dati periodici di rischio/rendimento e costi dei fondi" - aggiornata annualmente entro il mese di febbraio di ciascun anno, inviata a tutti i partecipanti e resa disponibile al pubblico; - il KIID (Informazioni Chiave per gli Investitori), che contiene le informazioni chiave per comprendere le caratteristiche e il funzionamento del fondo comune d'investimento, consegnato obbligatoriamente al momento della sottoscrizione e reso disponibile al pubblico; - le Schede Prodotto dedicate ai singoli fondi, contenenti informazioni sintetiche sulla composizione di portafoglio e sulle performance dei fondi, aggiornate mensilmente e disponibili sul sito internet della SGR (sezione "Privati / Fondi comuni e servizi"). * si veda la sezione: "Definizioni delle parole chiave" 1 Fino al 27/04/2008 la denominazione del Fondo era Sanpaolo Azionario Internazionale Etico 2 Fino al 27/04/2008 la denominazione del Fondo era Sanpaolo Obbligazionario Etico 3 ll Fondo, precedentemente gestito da Eurizon Investimenti Sgr, in data 28/04/2008 ha incorporato i fondi Nextra SR Equity 10, Nextra SR Equity 20 e Sanpaolo Etico Venezia Serenissima e, contestualmente, ha cambiato denominazione da Nextra Equilibrio SR a Eurizon Diversificato Etico. 3

4 Tutti i documenti sono disponibili anche sul sito internet della SGR. Addizionale - Descrivere brevemente le politiche di responsabilità sociale dell'organizzazione che gestisce o promuove i fondi o fornire indicazioni su dove possano essere trovate. Eurizon Capital SGR fa parte del Gruppo Intesa Sanpaolo e ne condivide pienamente le politiche di Responsabilità Sociale che ispirano la strategia. Per il Gruppo Intesa Sanpaolo è possibile creare valore sostenibile nel tempo solo se la conduzione dell'impresa segue tre solide direttrici - quella economico finanziaria, quella sociale e quella ambientale - e se è cementata da una sana e trasparente corporate governance. Tale filosofia ispira la gestione di tutte le società del Gruppo per le quali la responsabilità sociale di impresa, intesa come impegno verso la creazione di valore esteso a tutti i nostri stakeholder, è parte integrante, e non accessoria, della strategia del Gruppo. Si veda anche il sito internet all'interno del quale è possibile trovare la sezione dedicata alla sostenibilità con il Bilancio Sociale e con le altre informazioni e iniziative sul tema. 2 - CRITERI DI ISR GLI ADERENTI DARANNO INFORMAZIONI SULLO SCOPO * E SUI CRITERI DI INVESTIMENTO. 2a - Specificare la definizione di ISR (Investimenti Socialmente Responsabili) adottata dal fondo. Eurizon Capital SGR, si propone di perseguire incrementi nel tempo dei valori dei patrimoni gestiti attraverso servizi di eccellenza nella gestione del risparmio nel rispetto di criteri di sviluppo sostenibile (sociale, ambientale e di governo delle imprese). L'ISR è inteso come forma di investimento che rispetta i valori individuali e la salvaguardia della dimensione sociale ed ambientale combinando gli obiettivi di creazione di valore degli investitori con criteri etici. 2b - Descrivere i criteri di ISR adottati dal fondo. I Fondi appartenenti al Sistema Etico sono orientati, tendenzialmente in via esclusiva, verso strumenti finanziari di emittenti che - al momento dell'investimento - non rientrano nei casi di esclusione precisati nei "criteri negativi" e si contraddistinguono per il rispetto di uno o più "criteri positivi". Criteri positivi a) nel caso in cui l'emittente sia uno Stato, riguardano: - la tutela dei diritti dell'uomo (qualunque sia la razza, la nazionalità, la religione, il sesso...); - l'impegno a dirimere situazioni di conflitto ed a creare le condizioni per un dialogo stabile e pacifico tra gli Stati ed i Popoli; - l'intervento a sostegno di Paesi non sviluppati e di quelli colpiti da guerre o catastrofi naturali; b) nel caso in cui l'emittente sia una società: - la sensibilità mostrata nell'esercizio della propria attività d'impresa verso la tutela dell'ambiente; - l'impegno in attività e progetti che possano contribuire ad un miglioramento della qualità della vita; - l'attenzione dimostrata, durante la progettazione e la produzione, alle caratteristiche di qualità e sicurezza dei prodotti nonché alla salute ed alla sicurezza dei lavoratori. Criteri negativi c) nel caso in cui l'emittente sia uno Stato: - la presenza di un regime oppressivo; - il coinvolgimento in azioni militari che non siano condotte sotto l'egida di organizzazioni sovranazionali; d) nel caso in cui l'emittente sia una società: - la realizzazione di una parte rilevante del proprio giro d'affari o del proprio utile attraverso la produzione o commercializzazione di armi, tabacco, alcolici, organismi geneticamente modificati e prodotti lesivi della dignità dell'uomo (ad esempio: pornografia,...) e della sua salute; - la produzione o realizzazione di impianti per la produzione di energia nucleare. * si veda la sezione: "Definizioni delle parole chiave" 4

5 2c - Specificare chi ha inizialmente definito i criteri di ISR e con quale frequenza e da chi vengono rivisti. I criteri sono stati definiti dal Consiglio di Amministrazione e codificati nel Regolamento di gestione dei fondi. La loro revisione non avviene con periodicità predefinita, può avvenire anche su proposta del Comitato di Sostenibilità (vedi punto 3c) ed è, comunque, soggetta all'approvazione del Consiglio di Amministrazione. 2d - Specificare come vengono comunicati agli investitori i cambiamenti nei criteri di ISR. Eventuali cambiamenti nei criteri di ISR sono comunicati agli investitori mediante le modalità previste dalla legge per la modifica del Regolamento di gestione, ovvero (a) avviso su "Il Sole 24 Ore" e (b) comunicazione individuale ai partecipanti. Inoltre, copia del regolamento è resa disponibile nel sito web di Eurizon Capital SGR. 3 - PROCESSO DI RICERCA GLI ADERENTI DARANNO INFORMAZIONI SUL PROPRIO PROCESSO DI RICERCA. 3a - Descrivere la metodologia di ricerca e il processo di ISR. Il processo di investimento dei fondi etici prevede l'individuazione di un universo investibile sulla base dei criteri etici previsti dal Regolamento dei fondi. Per tale attività la SGR si avvale del supporto di consulenti esterni, come ad esempio E.Capital Partners, Vigeo Italia. Il gestore effettua le scelte di investimento sull'universo investibile sulla base sia di analisi fondamentale ed economica sia di specifiche valutazioni etiche. Un Comitato di Sostenibilità (si veda sub 3c per la descrizione completa dell'attività svolta dal Comitato) può fornire, ex ante, orientamenti e pareri sulle proposte di investimento e valuta, ex post, la rispondenza delle scelte di investimento ai criteri etici stabiliti dal Regolamento dei fondi. Il processo di investimento dei fondi etici di Eurizon Capital 3b - Specificare se e perché il gestore usi una propria unità di ricerca interna e/o si serva di fornitori esterni. Al fine di rispettare nel modo più rigoroso i principi etici stabiliti dal Regolamento dei fondi, Eurizon Capital SGR si avvale di alcune società di ricerca del settore: l'italiana Vigeo Italia, specializzata nell'attribuzione di 'rating etici' alle società oltre all'italiana E.Capital Partners che fornisce gli indici di riferimento usati dai fondi. Il rating etico è un giudizio sintetico su un emittente, basato su criteri di responsabilità sociale e ambientale. Il termine Rating Etico deriva dalle tradizionali metodologie di rating finanziario (Standard&Poor's e Moody's) di cui sposa principi e presupposti della valutazione. 5

6 La valutazione delle società ai fini dell'investimento in azioni ed obbligazioni societarie è effettuata su due livelli: Settore e Impresa. La valutazione del settore si basa sulla natura delle produzioni che non devono essere lesive della dignità dell'uomo e dei suoi fondamentali diritti. La valutazione dell'impresa si basa su una serie di criteri generali, ambientali e sociali volti a valutare la qualità delle relazioni dell'impresa con i suoi stakeholders. La valutazione dei Government Bond si basa sulla conformità etica (libertà civili e dei diritti politici) del Paese emittente. Per quanto riguarda invece l'attività di analisi fondamentale con valenza puramente economico-finanziaria, la gestione dei fondi del Sistema Etico si avvale sia della ricerca prodotta dai nuclei di "buy side analysis" di Eurizon Capital SGR, sia della ricerca prodotta dalle principali case di investimento internazionali. 3c - Specificare se esista un sistema di controllo o di verifica esterna per il processo di ricerca. Nel caso in cui esista un Comitato di Sostenibilità o di Supervisione, specificarne la responsabilità. Al fine di garantire l'orientamento e il controllo dell'attività del gestore, Eurizon Capital è stata la prima Società di Gestione italiana a costituire un apposito 'Comitato di Sostenibilità'. Il Comitato ha come compiti prioritari quelli di: - valutare le principali problematiche di carattere etico che possano interessare le attività di investimento del fondo; - valutare le scelte di investimento formulate dai gestori verificando, in particolare, la rispondenza delle stesse ai principi etici stabiliti dal Regolamento dei fondi. Il Comitato é indipendente ed autonomo rispetto a Eurizon Capital e formula le proprie opinioni circa l'eticità degli emittenti, anche avvalendosi di ricerche e studi realizzati da società specializzate. Il Comitato di Sostenibilità si riunisce almeno tre volte l'anno ed è composto da personalità di riconosciuta probità e moralità: - Giulio de Leo (Presidente del Comitato) Area di interesse: ambiente e impresa - Marzio Galeotti (Vice Presidente del Comitato) Area di interesse: energie rinnovabili - Maria Cristina Bombelli Area di interesse: impresa, management e differenze di genere - Don Virginio Colmegna Area di interesse: morale cattolica - Luigi Lodovico Pasinetti Area di interesse: analisi economica - Mirella Pilone Area di interesse: biotecnologie - Paola Pucci Area di interesse: diritto del lavoro - Domenico Tealdi Area di interesse: chirurgia generale e vascolare - Gianluca Manca 4 Area di interesse: finanza sostenibile Per un maggior dettaglio dell'attività svolta dal Comitato di Sostenibilità si rimanda al punto 4b, comma c. 3d - Specificare se il processo di ricerca preveda una consultazione delle parti interessate e, se si, dettagliarne le modalità. L'attività di ricerca svolta internamente prevede la consultazione delle parti interessate prevalentemente in occasione degli incontri tra investitori e società emittenti che vengono periodicamente organizzati su iniziativa delle società o su richiesta di Eurizon Capital SGR. Il processo di ricerca relativo ai profili di eticità degli emittenti di titoli oggetto di investimento viene effettuato ricorrendo anche alla collaborazione di consulenti esterni. Nell'ambito dell'attività svolta dai consulenti, la consultazione di tutti gli stakeholders risulta essere parte del processo di analisi sia in fase di stesura del rapporto ed emissione del rating, sia nella fase successiva all'emissione del rating. 4 Membro non votante 6

7 3e - Chiarire se le società abbiano la possibilità di vedere il profilo o le analisi che vengono svolte su di loro e se si con quale frequenza. Nell'ambito dell'attività svolta dai consulenti, le imprese oggetto di analisi vengono sempre informate circa le conclusioni raggiunte a fronte dell'analisi svolta e copia del profilo di ricerca viene inviata alla società analizzata. 3f - Specificare con quale frequenza venga rivisto il processo di ricerca. Non esistono specifici momenti di revisione del processo di ricerca che viene considerato peraltro sempre in itinere, con l'obiettivo di aggiungere costantemente elementi che rendano il processo di investimento adatto a percepire i cambiamenti in atto nell'economia globale, valutandone contestualmente le implicazioni di natura socialmente responsabile e di investimento finanziario. 3g - Specificare quali evidenze emerse dal processo di ricerca vengono comunicate al pubblico e come. Al momento non sono previste forme di comunicazione al pubblico di evidenze emerse dal processo di ricerca. 4 - VALUTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE GLI ADERENTI DARANNO INFORMAZIONI SU COME LA RICERCA VIENE UTILIZZATA PER COSTRUIRE E MANTENERE I PORTAFOGLI *. 4a - Specificare come i risultati della ricerca vengano integrati nel processo di investimento, inclusa la fase di selezione delle società emittenti e di approvazione dell'investimento. La ricerca ISR si innesta nel processo d'investimento di base, coniugando le attese di sostenibilità nel lungo termine con quelle di rendimento finanziario. Lo "screening valutativo", ovvero la selezione dei titoli investibili effettuata anche grazie al ricorso a consulenti esterni, definisce un universo investibile nell'ambito del quale vengono scelte le idee di investimento. Un livello di approfondimento ulteriore segue la fase di individuazione dei titoli in cui investire. Maggiore è la sua aderenza ai criteri ISR, a parità di valutazione finanziaria dell'azienda, più alta è la probabilità che ad essa venga attribuito un peso maggiore nel portafoglio. 4b - Specificare quali misure siano poste in essere per assicurare che i titoli in portafoglio siano coerenti con i criteri di investimento. La coerenza dei titoli in portafoglio con i criteri di investimento viene assicurata da tre diversi tipi di attività, effettuate su tre differenti livelli. a. I titoli in portafoglio sono in maggioranza sottoposti a controllo periodico da parte dei consulenti esterni. Quando non fossero già contenuti in panieri precostituiti e sotto costante osservazione, il gestore provvede ad accertare la presenza/permanenza dei requisiti di investibilità tramite le informazioni reperibili dagli organi di stampa, direttamente dal materiale messo a disposizione dalle società e ricorrendo anche alla ricerca prodotta dalle principali società di intermediazione a livello internazionale, proponendone peraltro l'inserimento nei panieri sotto screening periodico. b. Con cadenza annuale l'ufficio Middle Office e Vigilanza procede alla verifica dell'eticità, rispetto dei criteri positivi e negativi previsti dal regolamento dei fondi, dei titoli presenti in portafoglio. Tale controllo viene condotto attraverso l'analisi della documentazione resa disponibile da provider ordinari (Bloomberg) o mediante consultazione dei siti aziendali. Un'ulteriore verifica di eticità viene effettuata con periodicità trimestrale sui nuovi titoli acquistati nel periodo intercorrente tra un controllo ed un altro. c. Il Comitato di Sostenibilità, nello svolgimento delle proprie funzioni di orientamento e di controllo della valutazione della rispondenza delle scelte di investimento dei fondi ai principi etici indicati nel Regolamento dei fondi del Sistema Etico, svolge le seguenti attività: * si veda la sezione: "Definizioni delle parole chiave" 7

8 i. Valuta le principali problematiche di carattere etico che interessino o possano interessare l'attività d'investimento del Fondo; ii. Valuta le scelte d'investimento formulate dai gestori del Fondo e verifica che le stesse non contrastino con i principi etici indicati nel Regolamento dei fondi del Sistema Etico; iii. Formula orientamenti e pareri concernenti le proposte d'investimento sottoposte alla sua attenzione; iv. Ai fini di quanto espresso nei punti (ii) e (iii) può disporre delle analisi che verranno eseguite da apposite società specializzate; v. Risponde, relativamente ai punti che precedono, ad ogni richiesta di chiarimento, valutazione o giudizio che provenga dal Gestore del Fondo. 4c - Specificare quale siano la politica e la procedura previste nel caso di disinvestimento basato su elementi di ISR. Nel caso in cui situazioni o notizie dovessero comportare una variazione di giudizio su un emittente, evidenziando il mancato rispetto dei "criteri positivi" o la presenza di comportamenti rientranti nei "criteri negativi", la SGR provvederà - in relazione alla gravità delle situazioni - a ridurre il peso dell'investimento negli strumenti finanziari di tali emittenti nel più breve tempo possibile, agendo nell'interesse dei partecipanti, e in ogni caso ad azzerarlo entro sei mesi dal momento di variazione del giudizio. Il processo di accertamento dell'eventuale mancanza dei requisiti di investibilità coinvolge i consulenti esterni ed il Comitato di Sostenibilità, secondo quanto previsto sub 4b. Le regole di disinvestimento sono comunque quelle sopra riportate. 4d - Specificare se il gestore informi gli investitori del disinvestimento basato su elementi di ISR. Se sì, specificare con quale frequenza e con quali modalità. Al momento non sono previste forme di comunicazione al pubblico relativamente a disinvestimenti basati su elementi di ISR. 4e - Specificare se il gestore informi le società emittenti dell'eventuale esclusione dal portafoglio o del disinvestimento dovuto a incompatibilità con le politiche o i criteri di ISR. Non applicabile 5 - AZIONARIATO ATTIVO** GLI ADERENTI DARANNO INFORMAZIONI SUL PROPRIO APPROCCIO IN FATTO DI AZIONARIATO ATTIVO. Non applicabile 6 - POLITICHE DI VOTO** GLI ADERENTI DARANNO INFORMAZIONI SUL PROPRIO APPROCCIO IN FATTO DI ESERCIZIO DEI DIRITTI DI VOTO *. 6a - Specificare se il fondo ha una politica di esercizio dei diritti di voto e, se sì, quale essa sia. Eurizon Capital SGR esercita il proprio diritto di voto in assemblea, direttamente e in alcuni casi per delega, in funzione degli argomenti iscritti all'ordine del giorno. Questa attività viene al momento svolta solamente con riferimento alle società italiane con azioni quotate. Data la natura internazionale del Fondo Azionario Internazionale Etico e di conseguenza la ridotta presenza in portafoglio di azioni domestiche, tale attività non vede il coinvolgimento di questo prodotto. * si veda la sezione: "Definizioni delle parole chiave" ** se applicabile 8

9 La Società ha una politica di esercizio dei diritti di voto diretta ad evitare o gestire possibili conflitti di interesse. In particolare, la Società non esercita il diritto di voto nelle assemblee delle società direttamente o indirettamente controllanti e non delega l'esercizio del diritto di voto a società facenti parte del proprio Gruppo o ad esponenti delle stesse, salvo che si tratti di Società di gestione del risparmio. 6b - Specificare se il fondo comunichi le proprie decisioni di voto e le relative motivazioni. Se sì, indicare dove possono essere reperite queste informazioni. Informazioni sull'esercizio del diritto di voto vengono fornite in relazione alla loro rilevanza, nella relazione al rendiconto annuale o in altra forma idonea stabilita dal Consiglio di amministrazione. 6c - Specificare se il fondo promuova/co-promuova mozioni assembleari. Eurizon Capital SGR partecipa abitualmente ed attivamente alle assemblee di numerose società italiane quotate. Oltre ad interessare il management con quesiti relativi alla strategia aziendale, alle prospettive economiche ed a questioni di corporate governance, Eurizon Capital esercita il proprio diritto di voto con l'obiettivo di concorrere all'elezione di amministratori e sindaci di società italiane con azioni quotate, che siano espressione delle minoranze azionarie attraverso il meccanismo del "voto di lista", facoltà di recente introdotta nel corpus normativo italiano. Le mozioni relative ad argomenti di governance e di trasparenza informativa sono adottate in alcuni casi anche in collaborazione con Assogestioni, l'associazione degli asset manager italiani. 7 - ATTIVITA' PERIODICHE GLI ADERENTI DARANNO INFORMAZIONI PERIODICHE SULLE PROPRIE ATTIVITÀ. CIÒ DOVREBBE AVVENIRE ALMENO UNA VOLTA ALL'ANNO. 7a - Specificare la lista dei titoli in portafoglio ad una data specifica con riferimento ai sei mesi precedenti. Di seguito vengono riportati i primi 20 titoli in portafoglio al 31/12/2014 (l'informazione viene aggiornata trimestralmente). Eurizon Azionario Internazionale Etico FUTURE INDICE XAK TECHNOLOGY 3,58% INTEL CORPORATION 1,70% XAK Technology Mar15 FUTURE INDICE XAF FINANCIAL XAF 3,48% FUTURE INDICE FTSE/MIB FTSE/MIB 1,50% Financial Mar15 IDX FUT Mar15 FUTURE INDICE SPI - Sfe SPI 200 3,07% PROCTER & GAMBLE CO 1,38% FUTURES Mar15 BOTS 0 06/12/15 2,81% BRISTOL MYERS SQUIBB CO. 1,30% FUTURE EMINI S&P 500 S&P500 2,80% FUTURE INDICE S&P TORONTO 60 1,23% EMINI FUT Mar15 S&P/TSX 60 IX FUT Mar BOTS 0 09/14/15 2,25% AUTOMATIC DATA PROCES 1,11% ROCHE AG (GENUSS) 2,18% COCA COLA CO 1,03% MICROSOFT CORP. 2,07% AMERICAN EXPRESS CO 1,01% CISCO SYSTEM 1,92% WALGREENS BOOTS ALLIANCE 0,99% HOME DEPOT INC 1,84% AMGEN 0,99% 9

10 Eurizon Obbligazionario Etico BOTS 0 10/14/15 4,74% BONOS 4,7% 07/41 1,62% ICTZ 0 04/29/16 4,72% FRTR 1 3/4 11/25/24 1,55% BTPS /15/21 3,75% BTPS 3,5% 03/30 1,34% FUTURE EURO BUND 10Y EURO- 3,70% BGB 3 06/22/34 1,33% BUND FUTURE Mar15 ICTZ 0 08/30/16 3,53% BTPS 3 1/2 12/01/18 1,32% IRISH 3,4% 03/24 2,88% BTPS 3 1/2 06/01/18 1,30% FRTR 1 05/25/19 2,48% BTPS 2,55% 10/16 I/L 1,29% BOTS 0 04/14/15 2,38% BTPS 2,45% 03/16 I/L 1,22% ICTZ 0 12/31/15 2,37% BOTS 0 05/14/15 1,19% BTPS 2,25% 04/17 I/L 1,72% ICTZ 0 06/30/15 1,19% Eurizon Diversificato Etico ICTZ 0 08/30/16 5,78% BTP 2,1% 09/16 I/L 2,47% BTPS 2,55% 10/16 I/L 5,73% SPGB 0 1/2 10/31/17 2,24% BOTS 0 04/14/15 5,23% FUTURE DJ EURO STOXX 50 INDEX 2,11% EURO STOXX 50 Mar15 FUTURE EURO-SCHATZ EURO- 4,56% BTNS 1 07/25/17 1,54% SCHATZ FUT Mar15 FRTR 0 1/4 11/25/15 4,49% BTPS 1 1/2 12/15/16 1,52% BTPS 2,25% 04/17 I/L 4,21% GTB 0 02/06/15 1,49% BOTS 0 10/14/15 3,73% GTB 0 03/06/15 1,48% BTP 2,15% 11/17 I/L 3,49% FUTURE EMINI S&P 500 S&P500 EMINI 1,28% FUT Mar15 ICTZ 0 04/29/16 3,34% IRISH 2,4% 05/30 1,21% BONOS 3,15% 01/16 2,77% GTB 0 01/09/15 1,12% L'informazione su base mensile e relativa ai primi 10 titoli in portafoglio è riportata nelle schede prodotto presenti sul sito internet della SGR, (sezione "Privati / Fondi comuni e servizi"). 7b - Specificare quali attività di azionariato attivo siano state realizzate per conto del fondo nell'anno precedente. Non applicabile. 7c - Specificare quando e come sia stato esercitato il diritto di voto in relazione ai criteri del fondo. Si veda quanto specificato nel paragrafo 6. Addizionale - Specificare quali disinvestimenti siano stati realizzati nell'anno precedente in relazione a elementi di ISR. Nel corso del 2008, l'applicazione dei sopra citati criteri ha determinato l'esclusione di alcune società emittenti dal portafoglio dei fondi. In particolare, sono stati esclusi: KawasaKi Heavy Industries (per vendita al dipartimento della difesa Giappone per 106 miliardi di Yen pari al 9% del fatturato), Biovail Corp (per multa per violazione dell antitrust e frode contabile e comportamento ingannevole), British Airways (per multa per cartello di prezzi), Countrywide Financial Corp (per Condanna per pratiche discriminatorie nell assegnazione di prestiti). 10

11 Addizionale - Specificare quale sia l'ammontare di donazioni o la percentuale di commissioni di gestione che il fondo ha effettuato nel corso dell'anno precedente. Il Regolamento unico di gestione prevede inoltre "l'impegno della SGR a finanziare progetti e iniziative di carattere umanitario tramite la devoluzione di una parte della commissione di gestione percepita sui fondi del Sistema Etico, pari allo 0,01% del patrimonio netto medio giornaliero complessivo dei fondi Obbligazionario Etico e Azionario Internazionale Etico in ciascun esercizio annuale". La devoluzione è destinata in parte ad associazioni convenzionate e in parte a iniziative umanitarie selezionate dal Consiglio di Amministrazione, sulla base dei suggerimenti del Comitato di Sostenibilità. I partecipanti al fondo Obbligazionario Etico inoltre hanno la possibilità di devolvere a enti o associazioni benefiche una parte dei ricavi messi in pagamento dal fondo medesimo, che è infatti a distribuzione dei proventi. Per il 2011 è stato destinato un importo di Euro a favore di Telefono Azzurro, associazione Gaetano Negri, Caritas Pioltello, Donne in mente onlus, Associazione ATDL, Fondazione Renato Piatti, Fondazione Magica Cleme, Soleterre onlus. Inoltre, Eurizon Capital, consolidando una prassi degli scorsi anni, ha devoluto il ricavato dell'asta dei regali di Natale giunti da terze parti a favore di Telefono Azzurro. 11

12 DEFINIZIONE DELLE PAROLE CHIAVE USATE NELLE LINEE GUIDA Aderenti: Fondo i e/o Gestore che si impegnano a comunicare informazioni in linea con le LGT. Azionariato attivo: Processo di lungo periodo di dialogo con le imprese volto a influenzare il loro comportamento in elazione alle pratiche ambientali, sociali o etiche. Include azioni a livello di settori d'impresa e forme di dialogo sui rischi ambientali, sociali o etici. Criterio di ISR: Disinvestimento: Esclusione: Fondo(i): Gestore: Politica di voto: Portafoglio: Scopo: Titoli: Il principio o il metro di giudizio usato per determinare in che cosa il fondo possa o non possa investire, in una prospettiva ambientale, sociale o etica. Vendita dei titoli di società presenti nel portafoglio. Approccio che esclude dal portafoglio settori o singole società in quanto coinvolti in determinate attività identificati secondo specifici criteri di ISR (p. es. tabacco o test su animali). Strumento giuridico il cui scopo esclusivo è la raccolta di risparmio finalizzata all'investimento finanziario. Comprende comparti e Sotto-fondi. Soggetto responsabile della gestione complessiva del fondo. Politica del fondo sull'esercizio dei diritti di voto quale azionista allo scopo di influenzare le politiche della società in cui ha Investito. Un insieme di investimenti gestiti dal gestore. Lo spirito e il focus generale del fondo, ma non i criteri d'investimento applicati. Azioni e/o obbligazioni di società emittenti che contribuiscono a formare il portafoglio del fondo. 12

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