SCHEDA TECNICA LEANUS PREMIUM

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1 SCHEDA TECNICA LEANUS PREMIUM ü Advisor ü Professionisti ü Investitori ü Imprenditori ü Analisti Finanziari ü Risk Manager ü Centri Studi ü CEO/CFO ü Università ü Associazioni di Categoria ü Istituzioni.. Bilanci IV Direttiva CEE, Bilanci Riclassificati, esportabili in Excel. Analisi dei trend dal Nessun vincolo di utilizzo da un unico indirizzo IP. Multilingua Italiano, Inglese e Spagnolo. Riclassificazioni personalizzabili, Rettifiche e Stress Test. Elaborazione Bilanci Ufficiali e Dati Contabili interni. Profilazione Imprese Avanzata (Smart Targeting). Analisi SAS, SNC. Analisi Gruppi Italiani e stranieri. Elaborazione immediata Benchmark e Business Plan. Valutazione rapida merito creditizio (Fascia MCC, Fido, Calcolo Debito sostenibile). Analisi portafogli clienti, fornitori, partecipazioni e gruppi di fatto. Integrato con i principali fornitori di Business Information Italiani ed Esteri (Visure, Protesti, Dossier, Monitoraggio.).

2 CONTESTO In Italia Professionisti, Advisor e Consulenti impiegano gran parte del proprio tempo ad effettuare complesse elaborazioni in Excel su dati di bilancio o sui dati contabili infra-annuali per riclassificare ed elaborare bilanci e business plan in cui spesso devono anche aggregare dati di più imprese. In un team di 4/5 persone almeno il 30% del tempo viene dedicato ad operazioni di questo tipo con un costo medio annuo compreso tra 40 ed 80 mila Euro all anno a cui vanno aggiunti errori, impossibilità di condividere le Analisi in modo efficiente, impossibilità di standardizzare le elaborazioni e molte altre inefficienze e costi. Leanus rende veloci ed efficienti tutte le operazioni a basso valore aggiunto come riclassificare bilanci ufficiali e piani dei conti, confrontare imprese, elaborare indici, fare simulazioni e rettifiche, analizzare gruppi o segmenti d imprese e selezionare liste di imprese accuratamente profilate. Leanus è una suite completa e condivisa per la gestione di tutte le informazioni che riguardano le imprese, un fattore competitivo in grado di valorizzare le competenze del Team. Alcune delle ragioni per cui i professionisti scelgono Leanus (Banche Dati + Software Personalizzabile) sono: 1. Filtrare le imprese, non solo utilizzando dati anagrafici ma qualsiasi dato contabile o indice (smart targeting); 2. Scaricare in Excel qualsiasi prospetto contabile con un clic; 3. Analizzare i trend su arco temporale che può superare i 10 anni; 4. Personalizzare i criteri di riclassificazione; 5. Mantenere il collegamento tra i dati della fonte ufficiale e le elaborazioni; 6. Elaborare e personalizzare il rendiconto finanziario; 7. Elaborare e valutare il profilo di rischio dell impresa (Fido, Rating, Fascia MCC, Z-score, etc.; 8. Elaborare il benchmark non solo tra imprese italiane ma anche straniere o addirittura creare benchmark personalizzati (ad esempio confrontare un business plan con un impresa reale); 9. Monitorare il portafoglio di clienti, fornitori, partecipazioni, settori di mercato; 10. Eliminare o ridurre al minimo le attività ripetitive e senza valore aggiunto (input dati, rielaborazione informazioni, interazione centro-periferia, gestione cliente); 11. Gestire in maniera integrata le informazioni ufficiali (bilancio annuale) e quelle interne delle imprese (piani dei conti infra-annuali) in uno stesso ambiente di lavoro; 12. Preparare una Presentazione con un clic, ad esempio per tenere un Pitch con il cliente; 13. Elaborare un business plan in modo immediato o valutare il business plan ricevuto dall impresa, simulando con l imprenditore eventuali correttivi che lo rendono più bancabile o sostenibile.

3 LA SOLUZIONE Leanus risponde a queste esigenze tramite una piattaforma cloud di ultima generazione. Il Data Base proprietario contiene tutte le imprese italiane con ricavi 2015 maggiori di di Euro (circa imprese). I collegamenti in tempo reale con il Registro Imprese e con altre primarie Banche Dati consentono all utente di analizzare il 100% delle imprese italiane e spagnole in tempo reale e in differita tutte le altre imprese straniere per le quali esistano Dati di Bilancio pubblici. A differenza di altre soluzioni sul mercato inoltre, con Leanus, è possibile elaborare qualsiasi dato contabile come ad esempio: piani dei conti, documenti Excel, bilanci di soggetti stranieri, bilanci di società di persone di cui si abbia la disponibilità etc.). Queste caratteristiche permettono agli utenti di: 1. Identificare la clientela target; 2. Elaborare e riclassificare prospetti contabili e bilanci, elaborare benchmark e business plan; 3. Analizzare gruppi e i portafogli di clienti o fornitori; 4. Valutare il profilo di rischio e il merito creditizio; 5. Monitorare le variazioni; 6. Reperire informazioni camerali, catastali e commerciali a prezzi molto competitivi. Perché Leanus è diverso dalle altre soluzioni: Elabora non solo i dati pubblici, ma anche i "dati freschi" o non pubblici (es. bilancini di verifica, situazioni contabili, piani dei conti, elaborazioni in xls) forniti direttamente dal commercialista o dal "proprietario del dato"; Oltre ad elaborazioni e riclassificazioni personalizzabili Leanus opera già secondo i principali schemi utilizzati dalla business community (es. Conto Economico a Valore Aggiunto, Stato Patrimoniale a Fonti-Impieghi, Rendiconto Finanziario con metodo indiretto, etc.); Consente di effettuare il Benchmark con KPI, Benchmark settoriali, Benchmark proposti da Leanus e Benchmark scelti dall'utente; Consente di elaborare un business plan in pochi istanti, di verificare il fabbisogno finanziario e valutare l'impatto del finanziamento (anche in termini di rating prospettico) sul profilo economico, patrimoniale e finanziario; Consente di monitorare il portafoglio di clienti, fornitori, partecipazioni e il loro profilo di rischio; Consente di produrre report standard e personalizzati; Elabora in tempo reale i dati contabili e li riconduce agli schemi ed ai formati già utilizzati dalla Banca o dal Team anche per alimentare altri processi (es. Riclassificazione di un bilancio da IV Direttiva a Schema CE.BI per attivare la P.E.F.);

4 Elabora la Fascia di Merito per l'accesso al fondo di Garanzia del Medio Credito Centrale in tempo reale anche sui dati interni, ad esempio il Piano dei Conti infra-annuale; Consente di effettuare simulazioni e di valutarne l'impatto in tempo reale (es. cosa accade al profilo di rischio svalutando i crediti di un certo importo); Consente di calcolare la capacità di indebitamento residuo di una impresa; Consente (grazie ai collegamenti con i Registri Ufficiali) di monitorare attivamente il merito di credito ed intercettare eventi negativi; Consente di monitorare i cosiddetti segnali deboli aziendali per tenere continuamente sotto controllo la qualità del credito; Non richiede investimenti di integrazione con altri sistemi; E' personalizzabile. Principali Benefici Introduzione di un percorso valutativo dinamico, in grado di valorizzare la capacità interpretativa risparmiando tempo e riducendo gli errori; Coerenza tra dati storici, andamentali e prospettici; Recupero delle informazioni rilevanti dalla "Nota Integrativa", quali ad esempio: costo storico immobilizzazioni; dettaglio ammortamenti; dettaglio debiti; dettaglio crediti; dettaglio ricavi; informazioni qualitative; Utilizzo di modelli già in uso (es. Rendiconto Finanziario personalizzato); Collegamento tra dati e informazioni interne (Business Plan, Centrale Rischi, dati andamentali, situazioni contabili) e informazioni ufficiali (bilanci, visure, protesti, etc); Riduzione dei tempi di attraversamento dei processi di identificazione dei target commerciali e di valutazione; Azzeramento dei tempi di elaborazione; Azzeramento dei costi associati alle elaborazione delle informazioni contabili; Possibilità di estendere alcuni servizi anche ad interlocutori esterni a chiamata (es. tramite un link sicuro l Advisor abilita un accesso temporaneo al commercialista che gestisce gli aspetti fiscali del Deal); Incremento della capacità dei consulenti e degli Advisor di capire l impresa; Incremento della produttività del Team. Punti di Forza Leanus è una piattaforma per l'analisi dei dati contabili. Ciò vuol dire che è possibile elaborare sia i bilanci ufficiali in formato IV Dir CEE (XBRL, XML, XLS,

5 CSV), sia i bilanci di SAS, SNC, sia i bilancini di verifica (provvisori) scaricati da gestionali o elaborati in xls. Disponibilità immediata di tutte le analisi dei bilanci delle imprese italiane (società di capitale); Upload di file standard - Elabora in tempo reale e senza intervento dell'utente documenti in formato XBRL, XML, CSV e altri formati prodotti da fornitori di Business Information e sistemi contabili; Upload di file proprietari - Elabora in tempo reale fogli Excel (es. Business Plan, situazioni contabili provvisorie,..) ed altri documenti di proprietà dell'utente riconducendoli ai medesimi schemi contabili delle fonti ufficiali; Upload da sistemi di contabilità - Elabora e riclassifica in tempo reale le situazioni contabili elaborate dai principali programmi di contabilità; Input manuali. Consente l'inserimento manuale di situazioni contabili annuali e/o infra-annuali; Upload file di soggetti "stranieri" - Elabora in tempo reale i bilanci di società Spagnole e/o residenti in altri paesi che presentano uno schema di bilancio conforme alle Direttive Europee. Consente la gestione di informazioni contabili parziali messe a disposizione dai Registri Internazionali; SAS/SNC - Consente di elaborare i bilanci e le situazioni contabili delle Società di Persone; Elaborazione informazioni dal Modello Unico - Consente di elaborare le informazioni contenute nei quadri RF, RG della dichiarazione delle società di persone (Modello Unico SP) e delle persone fisiche (Modello Unico PF); Analisi di Bilancio - Elabora qualsiasi input e lo riconduce a diversi schemi di Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto Finanziario in funzione delle esigenze e degli obiettivi del Cliente. Indici ed elaborazioni sono disponibili per ciascun esercizio o periodo infra-annuale; Analisi Trend - Gestisce fino a 10 esercizi o periodi infra- annuali (anno o frazioni); Riclassificazioni - La riclassificazione proposta in automatico può essere modificata, integrata e personalizzata dall' utente e salvata per successivi utilizzi; Rettifiche - L'utente può effettuare simulazioni rettificando le singole poste contabili e verificando gli impatti delle rettifiche su tutte le elaborazioni da esse derivanti; Schemi - Oltre agli schemi proposti, è possibile inserire schemi di riclassificazione personalizzati su specifiche esigenze del cliente finale (Es. Riclassificazione CE.BI); Calcolo Rischio - Il calcolo del Rischio è effettuato attraverso algoritmi proprietari (Leanus Score), algoritmi utilizzati dalla

6 comunità finanziaria (es. Z-Score di Altman, Fascia Medio Credito) e attraverso analisi che consentono di valutare l'equilibrio Economico, Patrimoniale e Finanziario per ciascun periodo contabile; Fascia MCC - Il calcolo della Fascia di Merito del Medio Credito Centrale è effettuato in tempo reale per ciascun periodo contabile; Fido Consigliato - Per ciascuna impresa e periodo contabile, viene proposto il livello massimo di indebitamento aggiuntivo che l'impresa è in grado di sostenere oltre al fido "consigliato"; Valore Aziendale - Il calcolo di Equity Value ed Enterprise Value è effettuato per ogni esercizio o periodo infra-annuale. E' possibile inserire il valore desiderato dei Multipli ed operare rettifiche delle poste contabili; Benchmark - Sono disponibili tre modalità per effettuare il Benchmark: Benchmark Leanus, Benchmark con selezione nominativa, Benchmark con Settore; Business Plan - E' possibile elaborare in tempo reale la proiezione dei dati storici su un arco temporale di 4 anni. Per ciascun periodo, oltre a Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto Finanziario Atteso, sono disponibili gli indici, il profilo di rischio e la valutazione aziendale attesa; Analisi Gruppi - E' possibile aggregare un numero illimitato di imprese e valutarne il profilo di rischio complessivo, simulando l'esistenza di un bilancio Consolidato. Per ciascun aggregato sono disponibili tutte le analisi previste per la singola impresa e un intero menu dedicato all'analisi dei gruppi (Matrici, Rischio Portafoglio, Analisi di Intensità e Dispersione, etc.); Analisi Imprese Target La profilazione delle imprese nel Data Base Leanus (Smart Targeting) avviene selezionando sia parametri quantitativi (es. Ricavi, tempi d incasso, flussi di cassa operativa, leasing, score etc.) sia parametri qualitativi (area geografica, Ateco, anno di costituzione, parole chiave, etc.); Analisi settore - il motore di analisi e ricerca avanzata consente di definire dei veri e propri settori o segmenti di mercato tra decine di migliaia di imprese e di gestirli come Gruppi analizzabili con tutte le funzionalità avanzate di Leanus. Questo consente di effettuare complesse analisi settoriali garantendo l'omogeneità e confrontabilità delle imprese incluse nell'analisi; Output e download- Le tabelle sono esportabili in Excel e gli oltre 100 grafici in PDF, PNG, JPEG per essere allegati a documenti dell Utente in formato Word, PPT etc. Inoltre Leanus dispone di un Modulo Presentazione che crea in tempo reale presentazioni esportabili in PDF e HTML. Gestione Versioni Documenti Le Analisi Leanus possono essere salvate in un apposita Area Riservata lasciando pertanto uno storico sempre a disposizione dell Utente.

7 I MODULI INCLUSI MODULO ANALISI DI BILANCIO Leanus gestisce i bilanci ufficiali e le situazioni contabili interne di qualsiasi origine, tipologia e lingua. Stato Patrimoniale (Bilancio Abbreviato, Fonti-Impieghi, Liquidità); Conto Economico (Gestionale, IV DIR CEE); Rendiconto Finanziario (metodo delle differenze); Indici di Bilancio (Commentati per tutti i periodi di analisi); Prospetto originale IV DIR CEE esportabile in Excel; Personalizzazione della Riclassificazione; Gestione di rettifiche e simulazioni; Calcolo Break-Even, Leva Finanziaria, Leva Operativa, Sintesi eco/fin; Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg. MODULO ALTRI SCHEMI DI RICLASSIFICAZIONE La libreria di Leanus di schemi di riclassificazione può essere arricchita con quelli usati dai professionisti e dalle Banche; Schemi CE.BI (input standard per procedure di valutazione del merito creditizio); Schemi Rendiconto Finanziario e C.C.N.O.; Altri Schemi personalizzati; Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg; Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel. MODULO RATING Score automatico (calcolato per ogni periodo contabile); Valutazione di Affidabilità (equilibrio Economico, Patrimoniale e Finanziario); Sintesi Eco/fin; Attribuzione Fascia di Merito Medio Credito Centrale (Fascia MCC); Confronto con Benchmark Leanus; Fido e calcolo della capacità d indebitamento incrementale; Stima del Valore Aziendale (Equity Value, Enterprise Value); Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg; Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel. MODULO BENCHMARK (POSIZIONAMENTO COMPETITIVO) Confronto con concorrenti (sia italiani che internazionali); Confronto Conto Economico, Stato Patrimoniale, Rendiconto Finanziario; Calcolo delle quote di mercato relative;

8 Confronto dei Rating; Confronto del Valore Aziendale; Confronto degli indici di Bilancio; Gestione Imprese Collegate (concorrenti, fornitori, partecipazioni, altro); Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg; Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel. MODULO BUSINESS PLAN Proiezione dati Economici, Patrimoniali e Finanziari sui 4 periodi successivi; Collegamento del business plan ai dati contabili reali dell impresa; Calcolo degli indici di bilancio; Calcolo dello scoring prospettico; Valutazione dell impatto economico, patrimoniale e finanziario del progetto; Calcolo del Valore Aziendale futuro; Libreria di Grafici esportabili in pdf, png, jpeg; Prospetto contabile e tabelle esportabili in Excel. MODULO SLIDE Creazione Analisi Base in tempo reale; Creazione Analisi Approfondita in tempo reale; Gestione Analisi personalizzate; Selezione rapida delle slide; Possibilità di inserire commenti; Archiviazione e gestione delle versioni e aggiornamenti. MODULO SMART TARGETING E possibile estrarre dal Data Base 1 liste di imprese che rispondono ai criteri di ricerca dell Utente il quale può scegliere tra i seguenti tipi di parametri di profilazione: Parametri Anagrafici (Denominazione, Codice Fiscale, Data di Costituzione, Sede, Provincia, Regione, CAP, Codice ATECO, Descrizione Attività etc.); Parametri di Conto Economico (Ricavi, Costi del Personale, EBITDA, EBIT, Reddito Netto, Acquisti, Costi per Servizi, Ammortamenti etc.); Parametri di Stato Patrimoniale (Immobilizzazioni, Crediti Clienti, Altri Crediti, Debiti Fornitori, Altri Debiti, Capitale Circolante, Debiti Finanziari, Leasing, Garanzie, Posizione Finanziaria Netta etc.); 1 Il Data Base Leanus include le imprese italiane con Ricavi superiori ad 1 milione di Euro oltre società di capitale.

9 Parametri di Rendiconto Finanziario (Cash flow operativo, Cash flow da investimenti, Cash Flow da Capitale Circolante, Variazione di Cassa, Cash Flow da Finanziamenti etc.); Indici di Crescita (Variazione Ricavi, Variazione Capitale Investito, Variazione Indebitamento etc.); Indici di Efficienza (Giorni di Credito ai Clienti, Giorni di Credito dai Fornitori, Giorni di Rotazione Magazzino etc.); Indici di Redditività (EBITDA Margin, ROS, ROI, ROE etc.); Indici di Solidità e Liquidità (Leva Finanziaria, EBIT/Oneri Finanziari, Copertura Immobilizzazioni, Indice di Liquidità, Gestione Finanziaria / Ricavi etc.); Score (Leanus Score, Z-Score di Altman); Altri Parametri. MODULO ANALISI GRUPPI Leanus consente all Utente di creare in tempo reale gruppi di imprese che rispondono ai suoi parametri (es.: I clienti della filiale con ATECO 10 che hanno tempi d incasso dei crediti < 90 gg e rapporto ebit/oneri finanziari >3 ) che possono essere analizzati sia a livello aggregato (es.: Evoluzione della rischiosità del gruppo negli ultimi 3 anni ) che di singole imprese (es.: Confronta l impresa del gruppo dello stesso settore/provincia ). Non è necessario che le imprese consolidino i propri bilanci. Uno stesso gruppo può essere composto da società di persone, società di capitali o da sottogruppi di imprese definiti). Leanus consente di aggregare i bilanci delle imprese selezionate attraverso una profilazione effettuata con il motore di ricerca avanzata oppure selezionandole nominativamente. E possibile: Aggregare i bilanci di due o più imprese in tempo reale; Gestire le percentuali di consolidamento; Aggiornare i gruppi aggiungendo nuove imprese o escludendo imprese incluse in precedenza; Confrontare due o più gruppi tra loro (benchmark gruppi); Analizzare il bilancio aggregato di un gruppo; Esportare grafici in pdf, png, jpeg; Esportare il prospetto contabile e le tabelle in Excel. Per ciascun gruppo sono calcolate in tempo reale le seguenti informazioni: Sintesi dei dati aggregati (Ricavi, Marginalità, PIL, Indebitamento, Leanus Score, etc.); Statistiche (Analisi di concentrazione e di dispersione sia in forma grafica che tabellare); Matrici strategiche (Identificazione STAR, STUCK, RUNNERS, STABLE, etc.);

10 Matrici economiche (Ricavi vs EBITDA %, Variazione Ricavi vs Variazione EBITDA etc.; Classifiche (Per Ricavi, EBITDA, Utile Netto, PFN, etc.); Analisi Categorie (STAR, STUCK, RUNNERS, STABLE). DESTINATARI Professionisti, Advisor, Banche, Risk Manager, CEO, Imprenditori, Avvocati d affari, Analisti, Centri Studi, Associazioni di Categoria, Università, Investitori, Imprese. PARTNERSHIP Leanus ha sviluppato le seguenti partnership strategiche In Italia con Zucchetti SPA ( Clienti ed oltre distributori) ; In Spagna con Informa Dun & Bradstreet, leader nel settore della Business Information con oltre 130,000 Clienti e 3 Milioni di Utenti; In Svizzera con Bisnode D&B ( oltre 3000 dipendenti in 19 mercati europei).