Banca Generali: la solidità di chi guarda lontano. Novembre 2016

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1 Banca Generali: la solidità di chi guarda lontano Novembre 2016

2 Banca Generali in pillole Banca Generali è uno degli assetgathererdi maggior successo e in grande crescita nel mercato italiano, con oltre clienti e 43,59 miliardi di masse in gestione. Banca Generali offre ai propri clienti soluzioni su misura, grazie agli oltre consulenti finanziari che si classificano al vertice del settore per produttività e dimensione del portafoglio. La società vanta una gamma completa di prodotti grazie ad un modello di offerta ad architettura aperta che garantisce la possibilità di avvalersi delle expertise degli asset manager delle migliori case d investimento internazionali. Una crescita costante Nel periodo , Banca Generali ha segnato un tasso di crescita del 177% negli utili, fino al record di 203m del La raccolta netta è cresciuta di 11 mldnegli ultimi 3 anni. Un dividendo importante Dividend-yield medio del 5,5% negli ultimi 3 anni Capital ratios soddisfano largamente i criteri B2 B3 2

3 L azionariato di Banca Generali Flottante 51% 49% 100% 100% 100% 3

4 Quota di mercato 154 Incorporazione di Prime in BG +184% H 2016 Acquisizionedi Banca Primavera Acquisizionedi BG Sgre di Banca BSI Italia Quotazione alla Borsa Italiana Acquisizionedi Intesa Fiduciaria Una banca giovane e in grande crescita Acquisizionedi Banca del GottardoItalia Establishment of BG Investment Lux Incorporazione di Banca BSI Italia Creazionedi Generali Fund Management (GFM) Acquisizione del ramo di private bankerin Italia da Credit Suisse 45.3 NasceBanca Generali 6.1 Banca Generaliè cresciuta5 volte di più rispetto alla media del mercato ( bn) M

5 Le due retidi venditadi Banca Generali Asset Gathering Private banker: 385 RM: 64 18,3 mld Rete di vendita Masse in gestione PF: ,0 mld Piatta Struttura di rete Piramidale 41 uffici Presenza sul territorio 107 uffici Dati al 30 settembre

6 BG Personal Advisory: la nuova frontiera della consulenza ADVISORY SU REAL ESTATE PORTFOLIO ADVISORY FAMILY OFFICE FAMILY PROTECTION CORPORATE FINANCE 6

7 Investimentifinanziari: solo il meglio dell offerta internazionale 7

8 Wealth& Family protection: il nostro approccio Il nostro approccio al Wealth and family protection Concluse operazioni per circa 1 miliardo dalla clientela esistente dal lancio del servizio Più di 340 richieste ai partner di consulenza evoluta in ambito di real estate per un valore totale di 550 milioni. 691 posizioni verificate dal lancio del servizio. Più del 50% di richieste provenienti da prospect. Analisi su 123 piccole e medie imprese. Richieste ai partner per più di 400milioni. Circa 300 richieste di passaggio generazionale da clientela top. Raccolta di BG Stile Libero ad oltre 5 miliardi negli ultimi 2 anni. 8

9 Ripartizione geografica della clientela Una realtà 100% italiana. Divisione degli asset % di clienti 28% 71% 17% 12% 42% 18% Nord Centro Sud 10% 2% Dati al 30 settembre

10 Financial Highlights Sintesi dei dati economici Consolidati al 30 Settembre 2016 Margine di intermediazione: 322,6 Cost income ratio: 41,9% Costi Operativi Netti: -138,6 Management fees: 362,3 Risultato operativo: 184,0 Total Capital Ratio: 16,9% Utile ante imposte: 141,5 CET 1: 15,3% Utile netto: 118,6 Raccolta netta (2016): EBITDA: 187,5 Masse in gestione: 45,3 miliardi Dati in al

11 Una crescita continua in masse e profitti Utile netto Asset totali ( m) ( bn) , ,2 23,6 23,3 26,2 29,1 36,6 41,6 45, M M

12 Banca Generali: un dividendo importante Dividend per Share (DPS) , ,20 2,6% 2,2% 5,3% 6,1% Dividend Yield 7,6% 7,0% 4,2% 4,3% 5,2% Note: Price at ex-dividend date Dividend Pay-out 130% 84% 80% 75% 84% 79% 78% 70% 69% Il nostro dividendo Nel2015 il dividend yield di Banca Generali è stato del 5.2%, confermandosi tra i migliori della Borsa Italiana; La sicurezzafinanziariadi Banca Generali consente l erogazione di un importante dividendo. 12

13 L Organigramma di Banca Generali Consiglio di Amministrazione Internal Audit Compliance Riske Capital Equacy Direttore Generale Comunicazione e Relazioni Esterne General Counsel HR V.D.G. Finance & Operations V.D.G. Wealth Management V.D.G. Canali Distributivi Servizio Investor Relations Pianificazion e Strategica Marketing e Sviluppo pdt Crediti Wealth Management Sviluppo Rete e Formazione Area C.F.O. Area C.O.O. Area Asset Management Area PRM Area Financial Planner Area Private Banker Area Canali Alternativi e di Supporto 13