GUIDA ALL UTILIZZO DI MF QUICKEN

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1 GUIDA ALL UTILIZZO DI MF QUICKEN

2 I conti MF Quicken: il conto corrente MF Quicken consente di definire diversi tipi di conti (Icona Conti), mediante i quali l utente può tenere sotto controllo tutte le sue finanze. Il conto più utilizzato è il conto corrente che corrisponde a quello realmente posseduto dall utente presso la propria banca (anche più di uno). Ad ogni conto corrisponde un registro in cui è possibile inserire tutte le operazioni effettuate: pagamenti, depositi, prelievi bancomat, trasferimenti tra conti. Se non indicato diversamente il Conto Corrente creato funge da cconto d appoggio per gli investimenti. Nelle versioni future di MFQuicken, dotate di connessione online con la banca dell utente, le operazioni verranno scaricate nel registro direttamente dal sito della banca e l utente potrà effettuare elettronicamente bonifici e giroconti. La lista delle operazioni disponibili può essere modificata premendo il pulsante Modifica lista Facendo clic sulla casella dell importo appare la calcolatrice per agevolare l inserimento dei dati

3 Gli altri conti MF Quicken Per completare la gestione delle finanze, MF Quicken consente di definire altri conti: Carta di credito (per registrare le operazioni effettuate con la carta), Investimento (per il conto titoli), Contanti (per registrare le spese in contanti), Attivo (per esempio per tenere traccia di un prestito erogato o per registrare un accantonamento di denaro in previsione di spese future), Passivo (per esempio per registrare un debito contratto), Risparmio e Deposito (per es. un libretto di risparmio). I registri associati a questi tipi di conto sono simili tra loro in modo che l utente si trova sempre a operare in un contesto a lui noto. La lista dei conti creati può essere visualizzata Conti. Esempio di un registro di tipo Carta di credito Esempio di un registro di tipo Passivo per la registrazione di un debito

4 I conti MFQuicken: la gestione multivaluta Ogni conto viene creato con una sua moneta di riferimento, cioè una qualsiasi di quelle definite in MF Quicken. Per esempio, un utente potrebbe avere un conto in lire, uno in euro e uno in dollari. E poi possibile inserire nel registro delle operazioni in una moneta diverse da quella del conto stesso. MF Quicken effettua automaticamente la conversione, utilizzando i tassi di cambio che vengono tenuti aggiornati grazie alla connessione con il sito di Milano Finanza (vedi puntata precedente). Per inserire un importo in una moneta diversa da quella locale, inserire l importo nel registro, fare clic su Liste Monete, selezionarne una e fare clic su Usa, oppure usare la lettera definita nel campo Chiave della lista delle monete direttamente quando si inserisce l importo (esempio: per inserire 3000$ digitare 3000D) In questo esempio l utente ha inserito 3000 $ in un conto in lire. Facendo clic su Usa (dopo aver selezionato il dollaro) nella Lista delle monete, Quicken converte l importo in lire e scrive l importo originario in dollari nel campo Memo

5 I conti MFQuicken: trasferimenti tra registri E possibile effettuare trasferimenti (giroconti) tra i registri di MF Quicken; per far questo vengono utilizzate delle categorie preimpostate in MF Quicken che identificano il conto origine e il conto destinazione del trasferimento. Quando i conti sono in due monete diverse, i trasferimenti tra conti vengono automaticamente calcolati da MF Quicken in base ai tassi di cambio aggiornati online da Milano Finanza. Esempio di un giroconto tra un conto in Lire e un conto in Euro. MFQuicken effettua automaticamente la conversione.

6 Il Conto Investimento MFQuicken consente di creare diversi tipi di Conto; basta puntare sull icona Conti e scegliere la funzione di Allo stesso modo sarà possibile creare un Conto per la gestione dei propri Investimenti. La videata a fianco mostra come si presenta il registro del Conto Investimenti e la lista delle operazioni registrabili in esso. Per registrare l acquisto di un Titolo scegliere la funzione Acquista/aggiungi titoli e se si tratta di un nuovo Titolo, MF Quicken aprirà automaticamente la maschera dove si potranno inserire i principali dati (tipo, obiettivo d investimento, classe ),e il simbolo associato, prelevabile dalla pagina di ricerca titoli sul sito di Milano Finanza, che consentirà di scaricarne le quotazioni in tempo reale. Fare clic su Operazioni per vedere la lista dei tipi di operazioni registrabili in MF Quicken. Mentre tra le Opzioni Avanzate sono presenti :il trasferimento di azioni, le scissioni dei titoli, i dividendi in azioni etc Le transazioni inserite nel registro Investimento rappresentano operazioni realmente effettuate sui titoli. Il conto può essere in qualsiasi moneta così come si possono registrare transazioni in monete diverse.

7 Sito di Milano Finanza Quicken ( Un doppio clic sul bottone Cerca permette la connessione al sito di Milano Finanza Quicken e quindi la ricerca dei simboli per i titoli interessati. La ricerca del simbolo è possibile per tutti i titoli quotati alla Borsa Valori di Milano. Questo, associato al titolo, consente on line ed in tempo reale delle quotazioni, le quali vengono archiviate nel file di MF Quicken assieme ai dati relativi ai valori minimi/massimi e ai volumi raggiunti. Consiglio per risparmiare in connessioni Internet : inserire solo la lettera iniziale del titolo (ad esempio A e procedere poi con le altre lettere) e una volta evidenziati tutti i titoli ritrovati con quella lettera, selezionarli e copiarli tutti in un file di testo esterno (o in più file ciascuno contenete tutti i simboli dei titoli che iniziano con le varie lettere dell alfabeto) in modo da prelevare i simboli senza connettersi continuamente ad ogni aggiunta di titolo. Sarà necessario collegarsi ancora solo per i titoli matricole che interessano. consente di associare un titolo al proprio simbolo per effettuarne l aggiornamento in tempo reale dal sito di Milano Finanza.