Sospensione cautelare, per un periodo di sessanta giorni, della sig.ra Serena Emilia Serra dall esercizio dell attività di promotore finanziario

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1 Delibera n Sospensione cautelare, per un periodo di sessanta giorni, della sig.ra Serena Emilia Serra dall esercizio dell attività di promotore finanziario LA COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETÀ E LA BORSA VISTA la legge del 7 giugno 1974, n. 216, come successivamente modificata ed integrata; VISTO il decreto legislativo del 24 febbraio 1998, n. 58, come successivamente modificato ed integrato; VISTA la propria delibera n del 23 giugno 1998; VISTO il regolamento adottato con propria delibera n del 29 ottobre 2007; VISTA la propria delibera n del 18 dicembre 2008; VISTA la delibera dell Organismo per la tenuta dell Albo dei promotori finanziari n. 1 del 14 gennaio 2009; VISTA la propria delibera n del 28 febbraio 2006 recante, tra l'altro, l'iscrizione all'albo unico dei promotori finanziari della sig.ra Serena Emilia Serra, nata il 17 dicembre 1984 ad Abbiategrasso (MI) e [ omissis ]; PREMESSO che con note del 10 giugno 2015 (prot. n /15), del 3 luglio 2015 (prot. n /15) e del 1 ottobre 2015 (prot. n /15), Banca Mediolanum S.p.A. ha comunicato di avere adottato, in data 25 maggio 2015, il provvedimento di recesso per giusta causa nei confronti della sig.ra Serra per il compimento di irregolarità da parte della stessa; PREMESSO che, a seguito degli approfondimenti effettuati dall Ufficio Ispettorato Rete di Banca Mediolanum, sono state riscontrate anomalie rappresentate da appropriazioni di somme di denaro dei clienti anche mediante distrazione, contraffazione delle firme dei clienti, perfezionamento di operazioni non autorizzate dai clienti e omessa trasmissione di operazioni di investimento, comunicazione di informazioni false, falsificazione di rendicontazioni finanziarie e accettazione di mezzi di pagamento con caratteristiche difformi da quelle prescritte; PREMESSO che, come risulta dalla nota del 10 giugno 2015 di Banca Mediolanum S.p.A., la sig.ra Serra, convocata il 30 aprile 2015 presso la sede dell intermediario per fornire spiegazioni in merito alle anomalie sopra menzionate, si è limitata a dichiarare genericamente di: a) avere fornito ad un numero imprecisato di suoi clienti rassicurazioni esclusivamente verbali in ordine al fatto che prodotti da loro sottoscritti fossero a capitale garantito e con cedole più alte di quelle di mercato; b) aver falsificato in taluni casi senza fornire ulteriori precisazioni e/o dettagli al riguardo la firma dei clienti sui moduli di richiesta di disinvestimento fondi/polizze, giustificando tali operazioni ai soggetti interessati come liquidazione degli interessi promessi; 1

2 c) aver anche acquisito preventivamente, in taluni casi, moduli di investimento fondi già firmati ma non completamente compilati, proprio al fine di porre in essere operazioni simili a quelle del precedente punto; d) non essersi appropriata di alcuna somma di denaro di pertinenza dei clienti, ma anzi di aver rimborsato loro, a titolo di presunte liberalità commerciali, diverse somme di denaro, in funzione delle suddette promesse di rendimento rilasciate"; PREMESSO che, sulla base delle indagini effettuate da Banca Mediolanum S.p.A., la condotta illecita del promotore ha riguardato i seguenti clienti: 1) sig.ra [ omissis ] Nel corso dell incontro presso gli uffici della sede di Banca Mediolanum S.p.A. in data 15 aprile 2015, la sig.ra [ omissis ] ha esibito n.2 moduli di richiesta di deposito sul conto corrente recanti delle note manoscritte indicanti un (falso) rendimento superiore dello 0,5% rispetto al tasso realmente applicato dalla Banca e riportanti la firma della sig.ra Serra. A seguito delle verifiche effettuate è emerso che tali moduli non sono stati processati bensì, al loro posto, sono stati processati altri moduli recanti il reale tasso applicato. 2) signori [ omissis ], [ omissis ], [ omissis ] e [ omissis ] Nel corso dell incontro presso gli uffici della sede di Banca Mediolanum S.p.A. in data 22 aprile 2015, i clienti hanno dichiarato di avere ricevuto rassicurazioni verbali sui rendimenti dei fondi comuni di investimento sottoscritti e hanno affermato di ritenere che alcune somme accreditate sul conto fossero riconducibili a interessi e non, come effettivamente è avvenuto, a disinvestimenti di quote di capitale dei fondi sottoscritti. In proposito, le signore [ omissis ] e [ omissis ] hanno disconosciuto le firme apposte in calce ai moduli di disinvestimento dei fondi. 3) signori [ omissis ] e [ omissis ] Nel corso dell incontro presso gli uffici della sede di Banca Mediolanum S.p.A. in data 9 settembre 2015, il sig. [ omissis ] ha asserito di non conoscere il beneficiario indicato sugli assegni, ovvero il sig. [ omissis ] e di ritenere, dopo aver visionato le copie fronte/retro dei titoli, apocrife le relative firme di traenza apposte a nome [ omissis ] : Tabella 1 - Assegni disconosciuti dal nucleo familiare [ omissis ] Data di addebito Numero assegno Importo (Euro) Beneficiario 8/10/ /2/ /6/ /9/ /11/ /3/ Totale

3 4) sig.ra [ omissis ] La sig.ra [ omissis ], incontrata in data 23 giugno 2015 presso la sua abitazione, ha dichiarato ai funzionari di Banca Mediolanum S.p.A. che la situazione patrimoniale ufficiale non corrispondeva agli investimenti sottoscritti dalla medesima. Inoltre, la cliente ha disconosciuto le firme apposte a suo nome sui seguenti assegni tratti dai conti correnti della stessa cliente. Tabella 2 - Assegni disconosciuti dalla sig.ra [ omissis ] N di conto Data di addebito Numero assegno Importo (Euro) Beneficiario 8/2/ /3/ /10/ /1/ /1/ Totale /3/ /5/ /7/ Totale In proposito, il sig. [ omissis ], beneficiario dell assegno di Euro (v. Tabella 2), tratto dalla sig.ra [ omissis ] e sopra riportato, è stato contattato in data 25 giugno 2015 dai funzionari di Banca Mediolanum S.p.A. e ha dichiarato che tale titolo gli è stato a suo tempo consegnato direttamente dalla sig.ra Serra. 5) sig. [ omissis ] Il sig. [ omissis ], incontrato in data 12 giugno 2015 presso la sua abitazione, ha dichiarato ai funzionari di Banca Mediolanum S.p.A. di non trovare sulla propria documentazione ufficiale un investimento di Euro relativo all ultimo rinnovo di precedenti investimenti similari. Con riferimento all incasso degli assegni sopra riportati in cui il sig. [ omissis ] è indicato come beneficiario, il medesimo sig. [ omissis ] ha precisato di aver sempre consegnato alla sig.ra Serena Serra, contestualmente al ricevimento di detti titoli, suoi assegni bancari tratti su Banca MPS privi dell indicazione del beneficiario, che, per quanto di sua conoscenza, sarebbero stati utilizzati dalla sig.ra Serra per rinnovare gli investimenti asseritamente scaduti e liquidati a mezzo degli assegni allo stesso intestati e disconosciuti dai relativi soggetti traenti. Tabella 3 - Assegni emessi dal sig. [ omissis ] e asseritamente consegnati alla sig.ra Serra per sottoscrivere presunti investimenti Data di addebito Numero assegno Importo (Euro) Beneficiario 20/10/ Serena Serra 3

4 22/11/ Serena Serra 2/2/ Serena Serra 6/4/ Serena Serra 20/4/ Serena Serra 25/10/ Serena Serra 21/3/ Serena Serra 4/4/ Serena Serra 15/5/ Serena Serra 24/7/ Serena Serra 20/2/ Serena Serra 12/6/ Serena Serra 7/7/ Serena Serra 11/9/ Serena Serra 26/9/ Serena Serra 19/11/ Serena Serra 3/12/ Serena Serra 11/12/ Serena Serra 7/3/ Serena Serra 19/3/ Serena Serra Totale RITENUTI pertanto esistenti, a carico del promotore sig.ra Serena Emilia Serra, in considerazione di quanto sopra rappresentato, elementi che fanno presumere il perfezionamento delle seguenti fattispecie: - appropriazioni di somme di denaro dei clienti anche mediante distrazione; - contraffazione delle firme dei clienti; - comunicazione di informazioni false e falsificazione di rendicontazioni finanziarie; - perfezionamento di operazioni non autorizzate dai clienti e omessa trasmissione di operazioni di investimento; - accettazione di mezzi di pagamento con caratteristiche difformi da quelle prescritte; CONSIDERATO che i comportamenti del promotore sig.ra Serena Emilia Serra, come sopra rappresentati, integrano ipotesi di violazione dei seguenti articoli della delibera Consob n del 29 ottobre 2007: a) art. 107, comma 1, per: - appropriazione di somme di denaro dei clienti anche mediante distrazione; - contraffazione delle firme dei clienti; 4

5 - comunicazione di informazioni false e falsificazione della rendicontazione; - perfezionamento di operazioni non autorizzate dai clienti e omessa trasmissione di operazioni di investimento; b) art. 108, comma 5, per la percezione di mezzi di pagamento non conformi; CONSIDERATO che, ai sensi dell art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, la Consob, in caso di necessità ed urgenza, può disporre in via cautelare la sospensione del promotore finanziario dall esercizio dell attività per un periodo massimo di sessanta giorni, qualora sussistano elementi che facciano presumere l esistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob; CONSIDERATO che, ai sensi dell art. 111, comma 1, del regolamento adottato con delibera Consob n del 29 ottobre 2007, ai fini dell eventuale adozione dei provvedimenti cautelari di cui all articolo 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, la Consob valuta la gravità degli elementi di cui dispone dando rilievo, in particolare, alle violazioni di disposizioni per le quali è prevista la sanzione della radiazione dall Albo, alle modalità di attuazione della condotta illecita ed alla reiterazione della violazione; CONSIDERATO che i comportamenti innanzi descritti sono tali da compromettere l affidabilità del promotore nei confronti dei risparmiatori; CONSIDERATO, in particolare, che le condotte sopra indicate, in ragione della loro gravità, dell entità dei danni cagionati, della continuazione, delle modalità fraudolente con cui sono state realizzate dal promotore finanziario sig.ra Serra, sono sanzionabili con la radiazione dall Albo; RITENUTA la necessità e l urgenza, per la tutela degli investitori, anche potenziali, di sospendere in via cautelare la sig.ra Serra dall attività di promotore finanziario; RITENUTO che, per quanto sopra rappresentato e motivato, la documentazione agli atti di questa Commissione, come oggetto di valutazione nella presente sede cautelare, contenga elementi tali da suffragare l esistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob e che, pertanto, sussistano i presupposti per l adozione del provvedimento di sospensione, in via cautelare, della medesima sig.ra Serena Emilia Serra dall esercizio dell attività di promotore finanziario, per un periodo di sessanta giorni, ai sensi dell art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998; D E L I B E R A: La sig.ra Serena Emilia Serra, nata il 17 dicembre 1984 a Abbiategrasso (MI) e [ omissis ], è sospesa in via cautelare dall'esercizio dell'attività di promotore finanziario per un periodo di sessanta giorni, ai sensi dell art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, decorrenti dalla data di ricevimento della presente delibera. La presente delibera verrà portata a conoscenza dell'interessato e pubblicata nel Bollettino della Consob. Avverso il presente provvedimento è ammesso ricorso al Tribunale Amministrativo Regionale del Lazio entro sessanta giorni dalla data di comunicazione. 5

6 3 febbraio 2016 IL PRESIDENTE Giuseppe Vegas 6