ORDINE DI SERVIZIO n. 22/16 BANCOPOSTA

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1 BANCOPOSTA Si comunica che, in ambito BANCOPOSTA, ferme restando le posizioni organizzative e le connesse assegnazioni di responsabilità non modificate dalla presente comunicazione: risulta superata la funzione Customer Experience e Gestione Reclami con confluenza pro quota di attività e risorse nelle funzioni RETAIL e GESTIONE E SVILUPPO PROCESSI E PROCEDURE; si provvede a ridefinire l articolazione organizzativa delle funzioni GESTIONE E SVILUPPO PROCESSI E PROCEDURE, OPERAZIONI e RISK MANAGEMENT e ad attribuire e/o confermare le seguenti responsabilità: GESTIONE E SVILUPPO PROCESSI E PROCEDURE Responsabile: Domenico Negro assicurare l innovazione, l ingegnerizzazione e l aggiornamento dei processi di erogazione dei prodotti e servizi sviluppati e/o collocati da BancoPosta, nel rispetto delle priorità di mercato e dei principi di conformità regolatoria, valutando le connesse ricadute sull operatività, costi, investimenti e risorse; presidiare il corpo procedurale di BancoPosta assicurando, in raccordo con le competenti funzioni, la redazione e l aggiornamento del sistema normativo interno, nonché la definizione e diffusione, in raccordo con le funzioni commerciali, delle procedure operative relative ai prodotti/servizi BancoPosta; assicurare, in collaborazione con le funzioni interessate, il miglioramento continuo della qualità dei processi di erogazione dei prodotti/servizi BancoPosta anche attraverso la definizione e il costante monitoraggio del sistema di indicatori per la misurazione delle performance e dei livelli di servizio definiti; svolgere le attività di Program Management della funzione BancoPosta al fine di consentire una corretta pianificazione delle risorse e degli investimenti, curando inoltre il monitoraggio delle iniziative e la verifica dei risultati conseguiti, nell ottica di garantirne la coerenza con le priorità di BancoPosta; garantire la raccolta e la corretta valutazione e prioritizzazione dei fabbisogni di sviluppo tecnologico della funzione BancoPosta, sulla base delle esigenze regolatorie e di business, curando l interfaccia con la funzione Sistemi Informativi; assicurare, attraverso il coordinamento degli apporti delle funzioni interne ed esterne interessate, la definizione e valorizzazione dei disciplinari esecutivi tra BancoPosta e Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 1 di 13

2 le altre funzioni aziendali garantendo, inoltre, il monitoraggio dei livelli di servizio e l elaborazione del relativo reporting; assicurare la corretta registrazione, trattazione e risoluzione di tutti i reclami inerenti i prodotti/servizi BancoPosta, garantendo l interfaccia con gli organismi di mediazione, soluzione stragiudiziale delle controversie e arbitrato costituiti presso le Autorità di Vigilanza. La funzione risulta così articolata: Program Management e Gestione Fabbisogno Informatico Barbara de Simone curare le attività di Program Management della funzione BancoPosta presidiando il programma di iniziative per l evoluzione dell offerta di business, ivi incluse quelle relative al sistema dei processi e della normativa interna, curando altresì il monitoraggio delle attività e la verifica dei risultati conseguiti, nell ottica di garantirne la coerenza con le priorità di BancoPosta; assicurare la raccolta e la corretta valutazione e prioritizzazione dei fabbisogni di sviluppo tecnologico della funzione, garantendo l interfaccia con la funzione Sistemi Informativi per la verifica dello stato di avanzamento delle iniziative; assicurare, di concerto con le competenti funzioni, la manutenzione e l aggiornamento del catalogo dei processi BancoPosta. Transaction Banking Finanziamenti Risparmio e Investimenti Monetica e Digital Orlando Visciano Giovanni Vicinanza Barbara Pietrosanto Franco Costanzo Principali aree di responsabilità, ognuna relativamente alle forme tecniche di competenza: assicurare l ingegnerizzazione e l aggiornamento dei processi operativi e di funzionamento BancoPosta, garantendo altresì l analisi e la definizione di soluzioni di ottimizzazione; fornire supporto alle funzioni di marketing/società del Gruppo nella definizione dei processi di erogazione dei servizi finanziari, con particolare riferimento agli aspetti di adeguamento normativo, assicurando, in collaborazione con la funzione Operazioni, le relative analisi di fattibilità e le correlate verifiche degli impatti sull operatività nonché la Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 2 di 13

3 stima dei connessi costi ed investimenti, in collaborazione con la funzione Amministrazione, Pianificazione e Controllo; presidiare il corpo procedurale di BancoPosta, garantendo la coerenza con i riferimenti normativi interni ed esterni e con quelli regolatori, curando, di concerto con le competenti funzioni, la redazione, l aggiornamento, la formalizzazione e la diffusione della normativa interna relativa ai prodotti/servizi BancoPosta; assicurare, in raccordo con la funzione Program Management e Gestione Fabbisogno Informatico, le attività di project management per le iniziative di innovazione ed ottimizzazione dei processi di gestione operativa e di erogazione dei servizi finanziari curando, di concerto con le funzioni coinvolte, la definizione dei requisiti utente e le attività di test e collaudo. Gestione Reclami Carlo Primavera garantire la corretta registrazione, trattazione e risoluzione di tutti i reclami inerenti i prodotti/servizi BancoPosta in coerenza con le policy, le procedure aziendali e il quadro normativo e regolamentare di riferimento, garantendo la tempestività di risposta alla clientela e monitorando la coerenza e l efficacia complessiva di trattazione del reclamo in ottica di customer satisfaction ; fornire assistenza specialistica alle procedure di conciliazione interna di Poste Italiane, assicurando, inoltre, l interfaccia con gli organismi di soluzione stragiudiziale delle controversie e arbitrato costituiti presso le Autorità di Vigilanza; supportare le funzioni interne nell identificazione di eventuali aree di intervento finalizzate al miglioramento continuo dei processi operativi e dei prodotti/servizi BancoPosta, sulla base delle evidenze emerse nell ambito del processo di gestione reclami. Nell ambito della funzione opera, in ottemperanza al D.lgs. n.253/2000 e al D.M. n. 456/2001, l Ufficio Reclami Bonifici Transfrontalieri. Monitoraggio e Controllo Disciplinari Angelo Pucacco assicurare, attraverso il coordinamento degli apporti delle funzioni interne ed esterne interessate, la definizione dei disciplinari esecutivi tra BancoPosta e le altre funzioni aziendali garantendo, in raccordo con la funzione Amministrazione, Pianificazione e Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 3 di 13

4 Controllo, le attività di valorizzazione e consuntivazione nonché il monitoraggio dei livelli di servizio e l elaborazione del relativo reporting; garantire, per quanto di competenza, l interfaccia verso le funzioni interne ed esterne interessate nonché fornire supporto nell interlocuzione verso le competenti Autorità di Vigilanza; assicurare il monitoraggio e controllo dei processi di BancoPosta e garantire, in raccordo con le competenti funzioni, la definizione degli indicatori operativi finalizzati a misurare le performance dei processi di business e di supporto, in un ottica di miglioramento continuo dei processi. Progetti e Processi di Conformità Giuliana Sortino assicurare, di concerto con le altre funzioni coinvolte, gli interventi di adeguamento normativo e di conformità inerenti BancoPosta, in coerenza con i piani annuali delle funzioni Compliance e Antiriciclaggio, curando le analisi di fattibilità, le correlate verifiche degli impatti sull operatività e la stima dei connessi costi ed investimenti, in collaborazione con la funzione Amministrazione, Pianificazione e Controllo; assicurare, in raccordo con la funzione Program Management e Gestione Fabbisogno Informatico, le attività di project management per le iniziative progettuali di competenza curando, di concerto con le funzioni coinvolte, la definizione dei requisiti utente e le attività di test e collaudo. OPERAZIONI Responsabile: Giovanni Bertoli Palomba garantire il presidio delle attività di gestione operativa e contabile dei prodotti/servizi della funzione BancoPosta, in conformità con le procedure e i controlli definiti, anche attraverso il coordinamento dei centri operativi territoriali, nel rispetto degli standard di qualità e di performance definiti; fornire supporto alle funzioni interessate in ambito Gestione e Sviluppo Processi e Procedure nell individuazione di soluzioni di processo ottimali, nella definizione dei requisiti utente e nella revisione del corpo normativo di riferimento in ottica di miglioramento continuo; presidiare la corretta alimentazione della contabilità operativa di BancoPosta nonché il relativo flusso informativo verso la funzione Amministrazione, Pianificazione e Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 4 di 13

5 Controllo, curando la verifica dei flussi contabili per i prodotti di competenza ed assicurando la gestione e la lavorazione delle discordanze; contribuire al processo di assistenza clienti per le attività di assistenza specialistica di competenza, in raccordo con la funzione Servizi al Cliente in ambito Mercato Privati per le attività ivi gestite. La funzione risulta così articolata: Servizi Trasversali Concetta Sosto Archimio presidiare le attività trasversali di gestione dell anagrafica clienti e del condizioniere, curando altresì le attività di e-procurement per la funzione BancoPosta e di gestione degli adempimenti per l approvvigionamento della modulistica e dei valori in bianco; curare, con riferimento a contratti e convenzioni con enti terzi, l interfaccia verso le competenti funzioni in ambito BancoPosta per la raccolta e il consolidamento dei dati finalizzati ad assicurare il monitoraggio complessivo dei relativi avanzamenti, fornendo supporto alle funzioni interne per i connessi adempimenti; garantire, per la funzione BancoPosta, la corretta applicazione di normativa a carattere trasversale, con particolare riferimento al sistema di sicurezza fisica e sicurezza sul lavoro, verificando l attuazione dei relativi adempimenti, anche in raccordo con le funzioni territoriali e contribuendo inoltre, in collaborazione con le funzioni competenti, all elaborazione e aggiornamento delle relative procedure e istruzioni operative. Risparmio e Investimenti Finanziamenti Transaction Banking Monetica e Digital Margherita Luongo Patrizia Madafferi Roberto Santi Barbara Grossi Principali aree di responsabilità, ognuna relativamente alle forme tecniche di competenza: garantire il corretto funzionamento dei processi di erogazione dei prodotti di competenza, in coerenza con la normativa interna ed esterna di riferimento, curando i processi di lavorazione e i controlli di back office necessari ad assicurare la continuità di servizio e la conformità rispetto agli standard di qualità e di performance definiti; assicurare, per quanto di competenza, l attività di predisposizione e invio periodico o su richiesta, di documentazione e attestazioni inerenti prodotti/servizi BancoPosta; Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 5 di 13

6 supportare le competenti funzioni in ambito Gestione e Sviluppo Processi e Procedure nell individuazione di soluzioni di processo ottimali e nella definizione dei requisiti utente e del corpo normativo di riferimento; garantire, in raccordo con la funzione Servizi al Cliente di Mercato Privati, le operatività connesse alla gestione e alla trattazione, in coerenza con il quadro normativo di riferimento, delle lamentele e delle richieste di informazioni relative ai prodotti/servizi BancoPosta; contribuire, per quanto di competenza, al processo di gestione reclami, fornendo inoltre supporto su problematiche operative e su tematiche di contenzioso o eventi di frode; curare, per la funzione Operazioni, gli adempimenti connessi alla gestione dei contratti e convenzioni con fornitori e partner, monitorando il rispetto dei livelli di servizio e promuovendo, in collaborazione con le competenti funzioni, le opportune azioni correttive; collaborare con la funzione Risk Management curando, per i processi di competenza, le attività di mappatura e analisi dei rischi operativi e di censimento dei relativi eventi di perdita, assicurandone la gestione in raccordo con le funzioni interessate. Flussi Contabilità Operativa Mario De Silvestris presidiare la corretta alimentazione della contabilità operativa di BancoPosta assicurando i relativi flussi informativi verso la funzione Amministrazione, Pianificazione e Controllo di BancoPosta nonché le attività di consuntivazione verso enti terzi; curare le attività di verifica dei flussi contabili per i prodotti/servizi di BancoPosta, assicurando, in collaborazione con la funzione Amministrazione, Pianificazione e Controllo di BancoPosta, la gestione e la lavorazione delle anomalie e delle discordanze; supportare la funzione Amministrazione, Pianificazione e Controllo di BancoPosta nell elaborazione delle istruzioni contabili, garantendo altresì l identificazione delle aree di miglioramento del processo di competenza nonché l individuazione delle opportune azioni di intervento e miglioramento. Gestione dei Servizi Territoriali Rossana Cristallini Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 6 di 13

7 garantire il coordinamento dei centri operativi territoriali, nel rispetto degli standard di qualità e di performance definiti; assicurare, in collaborazione con le funzioni interessate in ambito Gestione e Sviluppo Processi e Procedure, l identificazione e la misurazione di indicatori di performance e gestionali relativi alle strutture territoriali in ambito Operazioni, allo scopo di individuare, di concerto con gli attori coinvolti, eventuali criticità e relative aree di intervento. RISK MANAGEMENT Responsabile: Gabriele Stinco garantire, in raccordo con la funzione Governo dei Rischi di Gruppo in ambito Amministrazione, Finanza e Controllo, una visione integrata, in termini attuali e prospettici, del contesto di rischiosità e dell adeguatezza patrimoniale e organizzativa del Patrimonio BancoPosta (Processo ICAAP); sviluppare, nel rispetto delle Disposizioni di Vigilanza e in raccordo con la funzione Governo dei Rischi di Gruppo in ambito Amministrazione, Finanza e Controllo, sistemi e metodologie di gestione e misurazione dei rischi rilevanti per BancoPosta, assicurandone l identificazione e la misurazione e garantendo altresì l attività di convalida, nel rispetto dei requisiti di indipendenza previsti; monitorare nel continuo il profilo di rischio effettivo di BancoPosta e la sua coerenza con la propensione al rischio definita, collaborando con le competenti funzioni per l identificazione di azioni volte alla gestione e mitigazione dei rischi; contribuire alla definizione e attuazione del Risk Appetite Framework e di policies e linee guida di governo e gestione dei rischi BancoPosta, nonché dei relativi limiti operativi, verificandone il rispetto nell ambito dei controlli di secondo livello; garantire, in raccordo con la funzione Governo dei Rischi di Gruppo in ambito Amministrazione, Finanza e Controllo, le attività di misurazione dei rischi finanziari di Poste Italiane S.p.A; fornire consulenza e supporto alle unità operative e di business per la valutazione ex ante del profilo di rischio in relazione ai processi di innovazione dell offerta e/o a iniziative progettuali nonché a supporto delle attività di pianificazione e budgeting garantendo, altresì, parere preventivo di coerenza con la propensione al rischio per le operazioni di maggior rilievo; garantire le attività di definizione, implementazione ed aggiornamento del piano di continuità operativa dei servizi finanziari a supporto degli organismi di coordinamento e nel rispetto del quadro normativo di riferimento, assicurando un ruolo di interfaccia, Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 7 di 13

8 coordinamento e supervisione dell apporto professionale delle diverse funzioni interessate; garantire la necessaria informativa periodica agli Organi Aziendali ed alle Autorità di Vigilanza, nonché alimentare i flussi informativi verso la funzione Governo dei Rischi di Gruppo in ambito Amministrazione, Finanza e Controllo e le altre funzioni di controllo. La funzione risulta così articolata: Rischi Finanziari Silvia Buttarazzi sviluppare, nel rispetto delle Disposizioni di Vigilanza e in raccordo con la funzione Governo dei Rischi di Gruppo in ambito Amministrazione, Finanza e Controllo, sistemi e metodologie di gestione e misurazione dei rischi finanziari rilevanti per il Patrimonio BancoPosta; contribuire, per i rischi di competenza, alla definizione e attuazione del Risk Appetite Framework, di policies e linee guida di governo e gestione dei rischi BancoPosta e dei relativi limiti operativi, nonché alla predisposizione del Resoconto annuale ICAAP e dell informativa periodica agli Organi Aziendali ed alle Autorità di Vigilanza; fornire consulenza e supporto, per i rischi di competenza, alle unità operative e di business per la valutazione ex ante del profilo di rischio; verificare, in linea con la Fair Value Policy di Gruppo e in raccordo con le competenti funzioni, le modalità di determinazione del valore degli strumenti finanziari e dei prodotti di investimento collocati presso la clientela (ambito Mifid); assicurare, nell ambito dei controlli di secondo livello, il monitoraggio dei rischi di competenza e la verifica del rispetto dei limiti operativi previsti nelle linee guida e nelle risk policies di riferimento nonché, in raccordo con la funzione Governo dei Rischi di Gruppo in ambito Amministrazione, Finanza e Controllo, le attività di misurazione dei rischi finanziari di Poste Italiane S.p.A. Rischi Operativi Giovanni Machetti sviluppare, nel rispetto delle Disposizioni di Vigilanza e in raccordo con la funzione Governo dei Rischi di Gruppo in ambito Amministrazione, Finanza e Controllo, sistemi e metodologie di gestione e misurazione dei rischi operativi e reputazionali rilevanti per BancoPosta; Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 8 di 13

9 contribuire, per i rischi di competenza, alla definizione e attuazione del Risk Appetite Framework, di policies e linee guida di governo e gestione dei rischi BancoPosta e dei relativi limiti operativi, nonché alla predisposizione del Resoconto annuale ICAAP e dell informativa periodica agli Organi Aziendali ed alle Autorità di Vigilanza; fornire consulenza e supporto, per i rischi di competenza, alle unità operative e di business per la valutazione ex ante del profilo di rischio; assicurare, nell ambito dei controlli di secondo livello, il monitoraggio dei rischi di competenza e la verifica del rispetto dei limiti operativi previsti nelle linee guida e nelle risk policies di riferimento. Analisi Integrata Rischi Mario Vellella contribuire, in raccordo con le competenti funzioni specialistiche, alla definizione e attuazione del Risk Appetite Framework e di policies e linee guida di governo e gestione dei rischi BancoPosta e dei relativi limiti operativi, verificandone il rispetto nell ambito dei controlli di secondo livello; monitorare nel continuo, in raccordo con le competenti funzioni specialistiche, il profilo di rischio effettivo di BancoPosta rispetto al Risk Appetite Framework definito, collaborando all identificazione di azioni volte alla gestione e mitigazione dei rischi e coordinando il rilascio di pareri preventivi sulle Operazioni di Maggior Rilievo (OMR); assicurare, con il supporto delle funzioni specialistiche sui singoli rischi, il contributo della funzione Risk Management ai processi di pianificazione e budgeting, informativa finanziaria e informativa al pubblico sui rischi nonché in materia di politiche di remunerazione e incentivazione per BancoPosta; garantire, in raccordo con la funzione Governo dei Rischi di Gruppo in ambito Amministrazione, Finanza e Controllo e con il supporto delle funzioni competenti, le attività di analisi integrata dei rischi e di valutazione dell adeguatezza patrimoniale, definendo le connesse metodologie, assicurando le attività di Stress Testing gestionale e regolamentare, la gestione operativa del processo ICAAP e la predisposizione del relativo Resoconto annuale; predisporre la necessaria informativa periodica agli Organi Aziendali ed alle Autorità di Vigilanza garantendo, altresì, il coordinamento dei flussi informativi verso la funzione Governo dei Rischi di Gruppo in ambito Amministrazione, Finanza e Controllo e le altre funzioni di controllo. Convalida Interna Marco Mercuri Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 9 di 13

10 garantire, su base continuativa e interfacciandosi con le funzioni competenti, le attività di analisi e convalida dei sistemi interni di gestione e misurazione dei rischi, nel rispetto dei requisiti di indipendenza previsti, contribuendo all informativa periodica agli Organi Aziendali ed alle Autorità di Vigilanza. Programma Business Continuity Management Maurizio Tomei garantire le attività di definizione, implementazione ed aggiornamento del piano di continuità operativa dei servizi finanziari, a supporto degli organismi di coordinamento e nel rispetto del quadro normativo di riferimento, assicurando un ruolo di interfaccia, coordinamento e supervisione dell apporto professionale delle diverse funzioni interessate; assicurare la coerenza del piano di continuità operativa con il Risk Appetite Framework di BancoPosta e i connessi obiettivi strategici, anche attraverso la definizione degli scenari di rischio associati ai processi critici e sistemici, garantendo inoltre supporto alle funzioni Rischi Operativi in ambito Risk Management e Sistemi Informativi per le analisi e valutazioni di competenza; supportare le funzioni interne ed esterne a BancoPosta nell identificazione dei processi aziendali critici nonché nella definizione dei relativi presidi e misure di continuità operativa commisurati ai livelli di rischio assicurando, per quanto di competenza, le verifiche e i test periodici sulle misure di continuità operativa adottate e le analisi sulle eventuali anomalie riscontrate. Contestualmente e ferme restando le posizioni organizzative e le connesse assegnazioni di responsabilità non modificate dalla presente comunicazione, si comunica che: in ambito RETAIL: - confluisce la funzione Analisi e Monitoraggio Customer Experience, precedentemente allocata nella ex funzione Customer Experience e Gestione Reclami, la cui responsabilità viene confermata ad Antonella Gigli; - viene istituita la funzione Analisi Clientela e Gestione Dati la cui responsabilità viene attribuita a Carlo Taddei. Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 10 di 13

11 La nuova funzione avrà la responsabilità di: assicurare analisi comportamentali sulla clientela anche al fine di supportare le competenti funzioni per le attività di pianificazione, lancio e monitoraggio delle azioni di marketing, di campagne sui prodotti e di iniziative promozionali e concorsi, in raccordo con le funzioni commerciali; individuare, in raccordo con le altre funzioni coinvolte, le esigenze evolutive di reportistica in tema di monitoraggio gestionale curando, altresì, l elaborazione della reportistica periodica finalizzata a supportare le possibili evoluzioni di prodotto e del modello di offerta; monitorare la corretta alimentazione delle basi dati aziendali in coerenza con il sistema di regole definito assicurando inoltre, di concerto con le competenti funzioni, le attività di analisi e integrazione dei dati e di predisposizione della relativa reportistica. Nella neo-costituita funzione confluiscono attività e risorse precedentemente allocate nelle seguenti funzioni che risultano contestualmente superate: - Analisi Clientela in ambito Retail; - Gestione Dati e Flussi Informativi in ambito Amministrazione, Pianificazione e Controllo. in ambito IMPRESE E PUBBLICA AMMINISTRAZIONE: - viene istituita la funzione Pubblica Amministrazione la cui responsabilità viene attribuita a Bruno Francesconi. Nella neo-costituita funzione confluiscono attività e risorse precedentemente allocate nelle funzioni Pubblica Amministrazione Centrale e Pubblica Amministrazione Locale, che risultano contestualmente superate; - vengono attribuite le seguenti responsabilità: Imprese Piani Imprese e Pubblica Amministrazione Maria Pia Cattani Costanza Chiara Graziani - viene costituito il Progetto BancoPosta Impresa Online affidato a Giuseppe Palermo con la finalità di presidiare, in raccordo con le competenti funzioni, la progettazione della nuova piattaforma BPIOL e il posizionamento della relativa offerta, in coerenza con le linee guida definite dalla funzione Marketing Strategico in materia di multicanalità ed in raccordo con la funzione Digital Banking in ambito Retail, nonché curare l evoluzione del servizio Tesoreria Enti. Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 11 di 13

12 in ambito ANTIRICICLAGGIO: - viene istituita la funzione Monitoraggio Transazioni Finanziarie, la cui responsabilità è attribuita, ad interim, a Antonio Graziano. La nuova funzione avrà la responsabilità di: assicurare, con riferimento all operatività dei clienti e su prodotti/servizi BancoPosta, il monitoraggio complessivo delle attività di contrasto ai fenomeni di finanziamento al terrorismo e di gestione degli embarghi finanziari; garantire le attività di analisi di fenomeni ricorrenti di riciclaggio e finanziamento al terrorismo, caratterizzati da specifico modus operandi, per una opportuna e più efficace comunicazione alle Autorità di Vigilanza; presidiare le attività di monitoraggio e analisi delle transazioni sospette ai fini dell identificazione di potenziali frodi condotte ai danni di clienti e su prodotti/servizi BancoPosta, curando le segnalazioni alle competenti funzioni interne di BancoPosta e di Tutela Aziendale per l attivazione delle necessarie azioni di indagine e contrasto e collaborando con le stesse per la definizione delle opportune contromisure; identificare, in raccordo con le competenti funzioni di Tutela Aziendale, le regole di monitoraggio e di rilevazione delle transazioni di sospetta frode e dei connessi sistemi di supporto; assicurare la reportistica e i flussi informativi verso le competenti funzioni interne a BancoPosta e di Tutela Aziendale in merito agli eventi rilevati, a supporto di ulteriori valutazioni mirate al miglioramento dei meccanismi di prevenzione, rilevazione e monitoraggio delle frodi e alla definizione di nuove misure di mitigazione del rischio. in ambito AMMINISTRAZIONE, PIANIFICAZIONE E CONTROLLO: - la funzione Pianificazione e Controllo di Gestione, contestualmente ridenominata Pianificazione, Controllo di Gestione e Flussi Finanziari, ferme restando le aree di responsabilità precedentemente definite, assume la responsabilità di contribuire, in raccordo con le competenti funzioni, al processo di valorizzazione e consuntivazione dei disciplinari esecutivi tra la funzione BancoPosta e le altre funzioni aziendali, precedentemente allocata nella funzione Contabilità e Rendiconto Separato BancoPosta, sempre in ambito Amministrazione, Pianificazione e Controllo. Infine, si provvede ad assegnare le seguenti responsabilità: Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 12 di 13

13 - nell ambito della funzione SISTEMI DI INCASSO E PAGAMENTO: Acquiring Fulvia Vaudo - nell ambito della funzione RISPARMIO E INVESTIMENTI: Risparmio Postale Giampaolo Salulini - nell ambito della funzione HR BUSINESS PARTNER BANCOPOSTA: Formazione e Comunicazione Interna Giuseppe E. A. Dell Utri L AMMINISTRATORE DELEGATO E DIRETTORE GENERALE Francesco Caio (originale firmato) Poste Italiane - Risorse Umane e Organizzazione Pag. 13 di 13