Andrea Scarso, Co-founder

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1 Andrea Scarso, Co-founder The Innovation Group - Banking Analytics Milano, maggio 2014

2 Cos'è Cos'è MoneyFarm Una semplice e intuitiva Web Platform che offre Consulenza personalizzata e la costruzione di Portafogli di ETF Mission Permettere alle persone di prendere il controllo dei loro risparmi per investirli in maniera semplice ed efficiente

3 PwC: Asset Management 2020 [...] How can industry participants respond to the new world? PwC believes that there are six powerful gamechangers that they will have to analyse and address in order to capitalise on the opportunities this changing landscape presents: 1. Asset management moves centre stage 2. Distribution is redrawn regional and global platforms dominate 3. Fee models are transformed 4. Alternatives become more mainstream, passives are core and ETFs proliferate 5. New breed of global managers 6. Asset management enters the 21st century Fonte: Asset Management 2020: A Brave New World (report PwC 2014)

4 PwC: AM enters the 21st century [...] Big Data will become more important for asset managers to better understand their customers and align products, pricing, risk and financial data to smooth the flow of information to the AM firm s leadership and sales functions [...] Asset managers will consistently deliver more operationally efficient organisations. Technology will play a key role in cost efficiency by 2020, providing stronger investor management and CRM capabilities. With the increase in global access there will be pressure on technology systems to provide accurate and timely information,while meeting security and privacy needs. Fonte: Asset Management 2020: A Brave New World (report PwC 2014)

5 Come funziona Al cuore del processo di MoneyFarm c è la Consulenza Indipendente Personalizzata che si concretizza in uno o più portafogli di ETF La consulenza viene erogata profilando l investitore grazie a un questionario (aderente alla normativa MiFID) che misura le caratteristiche dell'investitore e grazie alla definizione dell obiettivo d investimento I portafogli vengono costruiti e seguiti dal team di Asset Allocation che periodicamente decide gli eventuali ribilanciamenti del portafoglio Il cliente può scegliere la semplice Consulenza o effettuare le transazioni tramite la nostra piattaforma con il servizio OneClick Advice

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7 Come funziona

8 Come funziona

9 Come funziona

10 Fees

11 La sfida Tra le sfide per MoneyFarm (nella sua doppia veste di start-up e di SIM): Ridurre tempi e costi operativi per democratizzare il servizio e renderlo scalabile (come già avvenuto in altre industries, ad es i viaggi), aprendolo ad un mercato potenziale più ampio Adattarsi facilmente a nuovi scenari e condizioni Costruire una relazione personalizzata con il cliente Tutto questo, mantenendo i requisiti di Compliance con le normative e di gestione del Rischio richiesti da un settore regolato ==> Actionable Analytics

12 Actionable analytics - 1

13 Actionable analytics - 2 Actionable Analytics (Gartner) Analytics delivered to users at the point of action and in context Operational Intelligence (Ventana Research) Operational intelligence (OI) is a set of event-focused information gathering and delivery processes that [ ] enables people to make better, faster decisions and makes it possible for automated processes to respond effectively to events by using business rules and incoming event information Prescriptive Analytics (?) Prescriptive analytics refers to analytics that seek to provide optimal recommendations during a decision making process

14 3 Thumb Rules of Actionable Analytics 1 - Make Analytics transparent to users [...] 2 - Implement real-time smart analysis [...] 3 - Automate decisions to control cost and outdo competition [ ] There is an urgent need for systems that enable smarter, auditable and repeatable decisions [ ] To meet these challenges effectively, enterprises are being driven towards decision management software technologies that run ondemand, as and when required by the user. These sophisticated technologies enable users to utilize computational support to improve the quality of their decisions and in some cases, with pre-defined criteria, the decision making can be even left to the machine: intelligent decision automation.

15 Analytics + Decision Management

16 Decision Management: esempi Next Best Action Erogazione Credito (PD accettazione) Case routing Transaction Fraud Detection Pricing dinamico Recommending systems Marketplace Optimization Collection best action Call scripting dinamico..

17 Decision Management: principi 1.Iniziare dalla Decisione 2.Essere Trasparenti e Agili 3.Essere Predittivi e non reattivi 4.Misurare, imparare e migliorare iterativamente Fonte: James Taylor, Decision Management Systems (2012)

18 Decision Model Notation Fonte: Decision Model and Notation (DMN) Specification OMG

19 Decision Model Notation A) B)

20 Decision Management: un caso MFM Raccomandazione al cliente del suo Portafoglio Adeguato

21 Decisioning

22 Decisioning

23 Risk Attitude Model

24 Risk Attitude?

25 Misurazione Risk Attitude Finanza Comportamentale Analisi psicometrica campione questionari Prof.ssa Barbara Alemanni SDA Bocconi - Kahneman & Tversky - Mertz, Slovich & Purchase - Shefrin - Linciano & Soccorso CONSOB - ESMA Guidelines on MiFID suitability

26 Analisi questionario

27 Analisi questionario

28 Analisi questionario

29 Risk Attitude Model

30 Spunti e lessons learned Utilità delle informazioni di profilazione per personalizzare la relazione Innumerevoli ambiti applicazione degli Actionable Analytics Self service, ma il contatto umano rimane fondamentale Processi multicanale integrati e potenziabili attraverso AA Event driven

31 Contatti Per maggiori informazioni vai sul sito oppure mail: mail: 2014 MoneyFarm SIM S.p.a. sede legale viale Trieste, Cagliari sedi operative via Balzaretti, Milano e viale Trieste, Cagliari p.iva e c.f registro imprese di Milano n Iscritta a: Albo Consob n.281 Fondo Nazionale di Garanzia n.sim 0429