L INVESTIGATORE ED IL FRAUD MANAGEMENT CeTIF Milano

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Agnello Martino
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1 L INVESTIGATORE ED IL FRAUD MANAGEMENT CeTIF Milano

2 Eagle Keeper Service Group srl: dal 2000 specializzata nell antifrode assicurativa 2

3 WHO WE ARE Leader di mercato nel settore dell antifrode assicurativa 95% del fatturato coperto dall antifrode assicurativa 40 risorse fra dipendenti e collaboratori con competenze specifiche in criminologia, grafologia, psicologia,.. Fatturato ed organico in costante crescita negli ultimi 5 anni Importanti investimenti in tecnologia, ICT, sicurezza e tecniche investigative Sede a Casalecchio di Reno (BO) nessuna sede od ufficio dislocato a tutela delle Mandanti Copertura dell intero territorio nazionale ed internazionale 3

. Fatturato ed organico in costante crescita negli ultimi 5 anni Importanti investimenti in tecnologia, ICT, sicurezza e tecniche

4 WHO WE ARE Opera per le maggiori imprese assicuratrici italiane e straniere Collabora con Procure ed Organi di Polizia nazionali ed esteri Ha all attivo la risoluzione di casi ed operazioni di Polizia complessi e di alta risonanza mediatica Garantisce l evasione dell incarico in 30 giorni, grazie ad un processo lavorativo informatizzato E dotata di sofisticati software per l incrocio dei dati (BISE, NUIX) 4

complessi e di alta risonanza mediatica Garantisce l evasione dell incarico in 30 giorni, grazie ad un

WHO WE ARE Si è dotata di una struttura organizzativa complessa ed articolata, la cui gerarchia e work-flow operativo confermano non solo la leadership

5 WHO WE ARE Si è dotata di una struttura organizzativa complessa ed articolata, la cui gerarchia e work-flow operativo confermano non solo la leadership di mercato ma anche la definizione di Società di Investigazioni Rispecchia ogni e più ampio criterio di legalità..questa è EAGLE KEEPER SERVICE GROUP! 5

leadership di mercato ma anche la definizione di Società di Investigazioni

6 LA FRODE trova terreno fertile. RCA (cosiddetti sinistri di massa): Appannaggio principale di organizzazioni criminali Strutture piramidali e ramificate con forte interazione ed accordi fra loro Copertura di macro aree e maggiore diffusione dei fenomeni RCA fraudolenti 6

organizzazioni criminali Strutture piramidali e ramificate con

Nulla è come sembra. Con la Legge Bersani e la conseguente modifica della classe di merito, vengono falsificati i certificati di stato di famiglia.

7 Nulla è come sembra. Con la Legge Bersani e la conseguente modifica della classe di merito, vengono falsificati i certificati di stato di famiglia.la franchigia presente in polizza scompare nella copia consegnata al contraente Passaggi di proprietà «veri», polizze «vere» ma residenze dichiarate sono fittizie.. Società localizzate nel Nord Italia, in fase di chiusura operative nel settore trasporti, e assicurazioni a libro matricola di auto di privati campani.. Società dell Est Europa di «noleggio a lungo termine» con targhe campane demolite per esportazione..auto con targhe straniere circolanti nel territorio campano e polizze a basso costo 7

. Società localizzate nel Nord Italia, in fase di chiusura operative nel settore trasporti, e assicurazioni a libro matricola di auto di privati campani.

8 LA FRODE trova terreno fertile. INFORTUNI: Accentuate e prevalenti in alcune regioni (Campania, Puglia, Calabria) quale conseguenza di lavori stagionali Lesioni a lavoratori in nero con picchi in coincidenza con la raccolta di olive, arance, pomodori. Fratture a femore, anca, ginocchio, braccia causate da lavorazioni collegate Sciacallaggio da parte di Studi Legali ed Infortunistiche 8

conseguenza di lavori stagionali Lesioni a lavoratori in nero con picchi in coincidenza con la

9 LA FRODE trova terreno fertile. ALTRI RAMI: Maggior danno per le imprese assicuratrici In alcune regioni (Calabria, Campania, Sicilia) INCENDI prevalentemente di attività produttive, depositi e capannoni sotto il controllo diretto delle Organizzazioni Criminali In altre regioni (Lombardia, Piemonte) INCENDI prevalentemente nel settore della ristorazione In Toscana INCENDI in depositi ed attività produttive Nelle regioni del Nord-Est INCENDI ad opera di Organizzazioni Criminali «comuni» con 9 provenienza prevalente dall Europa dell Est

attività produttive, depositi e capannoni sotto il controllo diretto delle Organizzazioni Criminali In altre regioni (Lombardia,

10 LA FRODE trova terreno fertile. ALTRI RAMI: Navale zone portuali Trasporti strumenti utilizzati: Frode transnazionale (auto, mezzi da lavoro, macchine movimento terra, autocisterne.) Falso documentale (a tutti i livelli) Stato di necessità (messa a norma di impianti, macchinari, edifici) Crisi economico-finanziaria 10

transnazionale (auto, mezzi da lavoro, macchine movimento terra, autocisterne.

11 Cosa si deve monitorare per limitare i danni e combattere il fenomeno? Le norme fiscali emanate o previste Il redditometro: aumento delle frodi transnazionali come il furto di beni di lusso (auto) Crisi nel settore navale: aumento di incendi, affondamenti e semi-affondamenti e furti di yacht e natanti di lusso 11

transnazionali come il furto di beni di lusso (auto) Crisi nel settore navale:

12 DIVIETI EMANATI Chiusura degli ippodromi, con conseguenti morti ed infortuni gravi a prestigiosi cavalli da corsa (da costo a ricavo) 12

LA CRISI GLOBALE Ha prodotto l aumento di infortuni Ha prodotto l aumento di incendi nel settore della ristorazione Ha causato la diminuzione dell acquisto di polizze assicurative Ha di conseguenza

13 LA CRISI GLOBALE Ha prodotto l aumento di infortuni Ha prodotto l aumento di incendi nel settore della ristorazione Ha causato la diminuzione dell acquisto di polizze assicurative Ha di conseguenza provocato l emissione di polizze false sul mercato (es. polizze dei 5 giorni) e di false fidejussioni Con la disoccupazione, sono aumentate le polizze vita con contraenti extracomunitari con morti e cremazioni false all estero 13

emissione di polizze false sul mercato (es.

la polizza del capo-famiglia Ha causato la frode della cosiddetta

14 LA CRISI GLOBALE Ha generato nuove frontiere della frode (polizza patenti) Ha ingenerato un modus vivendi «l occasione fa l uomo ladro» la polizza del capo-famiglia Ha causato la frode della cosiddetta «acqua condotta» facendo sopravvivere il settore edilizio (Campania Puglia) 14

ATTENZIONE ALL USO ILLECITO DI ATTI «LECITI» Procura di Nola 2013 Come si concatena l organizzazione criminale assumendo lo stato di fatto La prima figura da cui diffidare: il procacciatore d affari

15 ATTENZIONE ALL USO ILLECITO DI ATTI «LECITI» Procura di Nola 2013 Come si concatena l organizzazione criminale assumendo lo stato di fatto La prima figura da cui diffidare: il procacciatore d affari utilizzato per rintracciare le parti da coinvolgere nei sinistri Non dimentichiamoci di periti, medici, accertatori di zona, spesso coinvolti in fenomeni fraudolenti, come ha dimostrato proprio questa Procura Utilizzo dei reclami IVASS quale mezzo «coercitivo» per la richiesta di risarcimento danni alla compagnia assicurativa Atto di citazione quale strumento di «coercizione» nei confronti della compagnia di assicurazioni 15

accertatori di zona, spesso coinvolti in fenomeni fraudolenti, come ha dimostrato proprio questa Procura Utilizzo dei reclami IVASS quale mezzo «coercitivo»

GLI STRUMENTI INVESTIGATIVI Le indagini difensive Limiti e confini dell investigatore privato Le dichiarazioni rese Le interviste L acquisizione documentale Indizio e prova La legge sulla privacy La

16 GLI STRUMENTI INVESTIGATIVI Le indagini difensive Limiti e confini dell investigatore privato Le dichiarazioni rese Le interviste L acquisizione documentale Indizio e prova La legge sulla privacy La normativa vigente Le tecniche di indagine L utilizzo di strumenti quali: IAR - Macchine Volanti" con tecnologia militare - micro-uav e UAV configurabili per ogni esigenza operativa e dotati di sistema di autodistruzione dati in caso di perdita della macchina IUR - Robot Acquatici veloci e sicuri - micro-rov e ROV configurabili per ogni esigenza operativa e utilizzabili anche nelle condizioni più difficili (correnti forti, grotte, interno 16 relitti, cunicoli)

micro-uav e UAV configurabili per ogni esigenza operativa e dotati di sistema di autodistruzione dati in caso di perdita della macchina IUR - Robot Acquatici veloci

17 GLI STRUMENTI INVESTIGATIVI La tecnologia al servizio delle indagini «intelligenti»: BISE e NUIX L incrocio dei dati ed i legami logici fra le varie «entità» presenti all interno di un sinistro o filone di sinistri, supporta rilevantemente il processo di gestione della frode, tanto in fase assuntiva che liquidativa, oltre ad essere un valido strumento per l attività investigativa in ambito antifrode. 17

filone di sinistri, supporta rilevantemente il processo di gestione della frode, tanto in fase

18 APPROCCIO METODO ANTIFRODE OBIETTIVI 18

19 Cosa significa Antifrode? una mission, un credo, un lavoro di squadra, un asset aziendale, una priorità sociale 19

20 GRAZIE PER L ATTENZIONE! Eagle Keeper Service Group srl Via Del Lavoro Casalecchio di Reno (BO) T F investigation@eaglekeeper.it 20

Lavoro 57 40133 Casalecchio di Reno (BO)

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