Fondo d Investimento Assicurativo Obiettivo: Alto Rendimento e protezione del Capitale

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1 O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O Fondo d Investimento Assicurativo Obiettivo: Alto Rendimento e protezione del Capitale

2 GrandeVita O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O Presentazione GrandeVita è il nuovo fondo di Uninvest, la linea delle polizze vita Unipol collegate a fondi d investimento, che ha l obiettivo di: rendere ogni anno il 10% del valore iniziale proteggere il capitale GrandeVita è un investimento sicuro, semplice e trasparente perché il suo andamento può essere seguito giornalmente sui quotidiani economici. E conveniente perché non prevede commissioni di gestione. E i vantaggi non finiscono qui Prima dell adesione leggere la nota informativa.

3 O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O GrandeVita Per conseguire gli obiettivi di GrandeVita, Unipol ha creato Uniblue Cash Guaranteed, fondo comune di diritto francese (in seguito denominato Fondo) insieme a Société Générale di Parigi (Rating: Standard & Poors AA-; Moody s AA3), uno dei principali gestori di risparmio a livello mondiale. Il Fondo è gestito da Lyxor Asset Management, società di Société Générale. In pratica GrandeVita investe tutto il suo patrimonio in quote del Fondo e ne replica i risultati. Quindi anche il Fondo perseguirà gli stessi obiettivi di rendimento e di protezione del capitale per cui, rispetto al valore della quota iniziale (100 Euro al 29 Giugno 2001), cercherà di: dare ogni anno a GrandeVita un reddito del 10% per ogni quota posseduta, fino all 1/7/2009, con stacco della cedola impedire che all 1/7/2009 il valore della quota possa essere inferiore a 100 Euro. Questo obiettivo è garantito da Société Générale. Lo stacco della cedola è collegato all andamento di 12 blue chip internazionali diversificate nei settori più solidi e redditizi. In più, alla scadenza dell 1/7/2009, al capitale minimo garantito di 100 Euro per quota verrà aggiunto il 2% per ogni anno in cui è stata staccata la cedola.

4 GrandeVita O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O 1. Novità e vantaggi Obiettivo rendimento 10% L investitore ha la possibilità di riscuotere il 10% del valore iniziale della quota, per 8 anni fino al 1 Luglio 2009, un risultato elevato sia rispetto agli investimenti più tradizionali che rispetto a quelli azionari. Stima del rendimento obbligazionario nell area Euro La previsione è di Prometeia e riguarda il tasso medio a 10 anni (Aprile 2001) Obiettivo capitale protetto Alla scadenza del 1 Luglio 2009 l investitore ha la possibilità di ricevere un capitale minimo garantito. La garanzia è prestata da Société Générale. La crescita del risparmio assicurativo in Italia Polizze Vita di risparmio: un mix di innovazione e sicurezza che ha incontrato il favore del mercato. 4,00 3,00 2,00 1,00 0, * *1997= Fonte: Eurisko - Prometeia

5 O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O GrandeVita Senza spese di gestione GrandeVita prevede unicamente una commissione d ingresso chiaramente indicata in polizza. Non ci sono invece commissioni di gestione per i primi 8 anni, non ci sono spese di uscita così come non viene penalizzato il riscatto. Grande flessibilità Con GrandeVita è sempre possibile riscattare la polizza in qualsiasi momento, incrementare il capitale con versamenti aggiuntivi, cambiare la linea d investimento scegliendo altri fondi Uninvest. Senza pensieri Scegliere GrandeVita significa poter seguire in tutta tranquillità il proprio investimento, senza doversi più preoccupare dell andamento dei mercati, nemmeno nei momenti più incerti. È possibile seguire l andamento del proprio investimento anche personalmente, perché il valore delle quote viene pubblicato ogni giorno su Il Sole 24 Ore alla voce Fondi Assicurativi. Pianifica gli investimenti per realizzare i tuoi progetti AUTO AVVIO ATTIVITÀ FAMIGLIA FIGLI CASA SALUTE PREVIDENZA Traguardi importanti nella vita di ognuno, che necessitano di risorse economiche da accumulare negli anni.

6 GrandeVita O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O 2. Come funziona GrandeVita investe in quote di Uniblue Cash Guaranteed (per brevità Fondo) creato esclusivamente per GrandeVita da Unipol in collaborazione con il gruppo Société Générale. Il valore della quota iniziale di GrandeVita viene fissato pari a 100 Euro (Lire ) con riferimento alla data del 29 Giugno Dopo tale data il valore della quota (da utilizzare per ulteriori acquisti o per il riscatto) è collegato all andamento del Fondo sopra indicato. I titoli del paniere TITOLO SETTORE PAESE BORSA San Paolo Imi Credito Italia Milano Royal Sun Alliance Assicurazioni Gran Bretagna Londra Telecom Italia Telecomunicazioni Italia Milano Vivendi Universal Media Francia Parigi Citigroup Credito Stati Uniti New York Du Pont De Nemours Chimica Stati Uniti New York Fiat Autoveicoli Italia Milano Sony Elettronica Giappone Tokyo General Motors Autoveicoli Stati Uniti New York Yamanouchi Pharmaceuticals Farmaceutici Giappone Tokyo Saint Gobain Industria Francia Parigi Lagardère Media Francia Parigi Lo stacco della cedola da parte del Fondo è collegato all andamento di 12 blue chip internazionali diversificate nei settori più solidi e redditizi.

7 GrandeVita O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O 10% all anno Ogni anno, fino alla scadenza prefissata, il fondo stacca una cedola di 10 Euro per singola quota (valore iniziale 100 Euro). Lo stacco della cedola è collegato all andamento di 12 blue chip internazionali. La cedola non viene staccata se nell anno uno dei titoli è sceso al di sotto del 60% del suo valore iniziale. La somma corrispondente viene automaticamente reinvestita in GrandeVita, senza spese, con l acquisto di nuove quote in base alla quotazione del fondo. L investitore, in alternativa, può richiederne la liquidazione. Liquidazione delle cedole La tabella che segue segue costituisce esempio a titolo indicativo. In base alle seguenti ipotesi di performance del paniere: Il valore inferiore (rapportato all inizio dell annualità) raggiunto dal titolo meno brillante tra i 12 del paniere Condizioni per stacco cedola Cedola annua distribuita Numero delle volte in cui è stata staccata la cedola 1. 3/7/ % SI 10 Euro /7/ % SI 10 Euro /7/ % SI 10 Euro /7/ % SI 10 Euro /7/ % NO nessuno /7/ % SI 10 Euro /7/ % NO nessuno /7/ % SI 10 Euro 6 Ogni quota posseduta (valore iniziale di 100 Euro al 29 Giugno 2001) diventerà di 112 Euro alla scadenza del 1 Luglio 2009.

8 GrandeVita O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O La garanzia del capitale Le polizze vita collegate a fondi d investimento, denominate unit linked, non prevedono la protezione del capitale per cui l investitore sopporta il rischio finanziario dovuto alle oscillazioni del valore delle quote. Attraverso GrandeVita, invece, è possibile godere della garanzia prevista per Uniblue Cash Guaranteed: restituzione di un capitale pari al 100% del valore della quota iniziale (100 Euro) per ogni quota posseduta più il 2% per ogni anno in cui è stata staccata la cedola. La garanzia è prestata da Société Générale alla scadenza del 1 Luglio La liquidazione del capitale prima e dopo la scadenza della garanzia Le quote acquisite nei primi 8 anni godono della garanzia sul capitale, dello stacco della cedola annuale e il loro valore potrà variare in funzione dell andamento dei mercati finanziari. Al termine degli 8 anni l investimento proseguirà con GrandeVita che cambierà integralmente composizione del portafoglio terminando l attività del fondo Uniblue Cash Guaranteed. È sempre possibile il riscatto e il capitale liquidabile sarà pari al numero delle quote possedute per il valore unitario della quota al momento.

9 O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O GrandeVita I versamenti Il versamento minimo iniziale è di Lire Sono facoltativi versamenti aggiuntivi a partire da Lire , che possono consentire di gestire al meglio il piano di investimento perché: si può entrare nei momenti di crescita dei prezzi, correndo un rischio di cui è possibile calcolare, in anticipo, la perdita massima; si può trarre vantaggio nei momenti negativi, acquistando quote ad un valore inferiore a quello della quota iniziale. Il premio investito Il premio investito in GrandeVita è pari al versamento effettuato al netto delle spese di emissione (Lire fisse). Le commissioni d ingresso si riducono dal 4% allo 0,5% con l aumentare del versamento e sono chiaramente indicate in polizza. Non ci sono commissioni annuali di gestione fino al 1 Luglio La durata e il riscatto GrandeVita non ha vincoli di durata contrattuale perché prosegue fino al momento della liquidazione del capitale scelto dal risparmiatore. È sempre possibile sia il riscatto totale sia quello parziale (dopo un mese dalla stipula della polizza). Le informazioni all investitore Martedì 11 Aprile n Pagina 39 Dopo ogni versamento l investitore viene informato sul numero delle quote acquistate. Ogni anno viene inviato il riepilogo sulla situazione dell investimento effettuato. Fondi Ultima Prec. 7,004 1,897 Unipol - Uninvest Risparmio (s) 20758, ,824 Unipol - Uninvest Crescita (s) 23282, ,490 Unipol - Uninvest Equilibrio (s) 24342, ,724 Unipol - Uninvest Valore (s) 25319, ,223 Unipol - Uninvest Azioni Più (s) , ,242 Unipol - Uninvest Perf. Europa (s) 17425, ,015 Unipol - Uninvest Flessibile (s) 17277, ,991 Unipol - Uninvest Mach 7(s) , ,710 Unipol - Uninvest GrandeVita (s) ,000 - Il valore delle quote, già al netto delle spese, viene pubblicato giornalmente su il Sole 24 Ore alla voce Fondi Assicurativi - Uninvest GrandeVita.

10 GrandeVita O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O Unipol Un grande gruppo che ha già conquistato la fiducia di italiani. Unipol è una realtà imprenditoriale solida e dinamica, strettamente collegata alle grandi assicurazioni dell economia sociale europea e in costante collaborazione con partners di rilevanza mondiale come Société Générale, Citigroup e Morgan Stanley. Unipol è tra le prime dieci Compagnie sulle 220 italiane ed estere attive in Italia e dal 1986 è quotata in Borsa. Più di 1000 esperti assicurativi e finanziari, che operano in 600 agenzie tutte collegate in rete con la sede centrale di Bologna, ogni giorno mettono a disposizione dei risparmiatori le migliori opportunità di investimento e di pianificazione previdenziale, con l impegno e l esperienza di chi da anni opera in questi settori con successo. Distribuzione delle Agenzie per provincia più di 10 da 5 a 10 da 2 a 4

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12 Uninvest O B I E T T I V O 1 0 % A N N U O GrandeVita fa parte della linea Uninvest, le polizze Vita Unipol collegate a fondi d investimento

13 Uninvest GESTIONE ASSICURATIVA DEL RISPARMIO Uninvest Polizze vita collegate a fondi d investimento Uninvest è una linea di polizze vita del tipo unit linked le cui prestazioni sono collegate (linked) alle quote (unit) di fondi d investimento. Uninvest ad oggi si può collegare a 9 fondi che presentano una diversa composizione tra azioni e obbligazioni; in questo modo ad ogni fondo corrisponde un certo obiettivo/profilo in termini di crescita dell investimento e di rischio finanziario. Scegliendo uno o più fondi il risparmiatore, con l assistenza del Consulente Unipol, può individuare la soluzione più vicina ai suoi obiettivi di rendimento, alla sua propensione al rischio o alla esigenza di garantire il capitale. Con l operazione di switch è sempre possibile adeguare la composizione dell investimento alle proprie esigenze. Uninvest: andamento dal al * Performance 2000 Valore +10,88% Equilibrio +8,84% Crescita +8,01% Risparmio +4,69% 12/10/98 5/01/00 21/03/01 *Non è documentato l andamento dei fondi con periodo di osservazione inferiore ad un anno. Da quando sono state introdotte nel mercato italiano, le polizze unit linked hanno conosciuto un vero e proprio boom, superando i tradizionali prodotti. Nel 2000 i premi delle polizze unit linked hanno raggiunto i 22 mliardi di Euro, pari a miliardi di lire. Il successo delle polizze unit linked in Italia 25,000 20,000 15,000 10,000 5,000 Fonte: Iama Consulting Premi in milioni di Euro

14 Uninvest GESTIONE ASSICURATIVA DEL RISPARMIO Il Sistema Universal Life Unipol è tra le prime compagnie in Italia ad utilizzare il Sistema Universal Life con il quale, nei mercati finanziari più evoluti, vengono realizzate e gestite le soluzioni d investimento. Grazie al Sistema Universal Life, Unipol può offrire ai propri assicurati: Più personalizzazione: possibilità di investire su più fondi con un unica polizza, così da garantirsi la soluzione ideale per le proprie esigenze. Più libertà: controllare l andamento dei propri investimenti e cambiare tempestivamente linea in funzione di nuove esigenze e mutamenti del mercato. Più economicità: un unico investimento su più fondi consente di usufruire della riduzione delle spese all aumentare del premio complessivo. I costi sono chiaramente indicati in polizza. Più trasparenza: Uninvest dichiara esplicitamente il Benchmark, un indice di riferimento di mercato con il quale il risparmiatore può confrontare il proprio investimento e quindi l efficacia della gestione finanziaria. L utilizzo del Benchmark non nasce da obblighi dell Autorità di vigilanza ma dalla volontà di trasparenza che da sempre contraddistingue Unipol e i suoi servizi. Performance 2000* 1 trimestre 2001 Uninvest Benchmark Uninvest Benchmark Valore +10,88% 0,01% -0,82% -4,64% Equilibrio +8,84% 3,60% 0,11% -1,69% Crescita +8,01% 5,15% 1,03% -0,53% Risparmio +4,69% 6,64% 1,74% 2,1% Performance Europa ,05% -8,04% Flessibile ,19% -3,29% AzioniPiù ,29% ** MACH ,19% -5,39% *Non è documentato l andamento dei fondi con periodo di osservazione inferiore ad un anno. **Non previsto perché investe esclusivamente in quote del fondo European Equity Capital Guaranteed. Sulle performance del 1 trimestre 2001 ha inciso l'incertezza registrata dai mercati in questo anno. I fondi a contenuto azionario sono naturalmente soggetti a oscillazioni anche elevate, per cui la valutazione corretta dei risultati deve considerare un arco temporale medio-lungo dell'investimento. Una attenta gestione del risparmio può trarre vantaggio anche nei momenti negativi del mercato, ad esempio investendo nei fondi che sono sottoquotati rispetto al valore della quota eventualmente garantita a scadenza.

15 Uninvest GESTIONE ASSICURATIVA DEL RISPARMIO Altri vantaggi Possibilità di realizzare un piano di accumulo del capitale con versamenti aggiuntivi flessibili sia come importo che come frequenza. Senza vincoli di durata, perché il contratto prosegue fino al momento scelto dal risparmiatore per la liquidazione del capitale oppure fino alla data di premorienza. In alternativa al capitale si può optare per una rendita vitalizia. Abolizione dell imposta del 2,5% sul premio delle nuove polizze emesse dal 1 gennaio Versamenti fiscalmente detraibili per le polizze sottoscritte entro il 31/12/2000. Capitale insequestrabile e impignorabile, esente da imposte di successione, liberamente destinabile a terzi. Informazioni sull investimento Subito dopo l investimento il Cliente viene informato sulla titolarità del numero delle quote. Il valore delle quote, al netto delle spese, è pubblicato su Il Sole 24 Ore alla voce Fondi Assicurativi. Annualmente al Cliente viene inviato un riepilogo della situazione dell investimento effettuato. Versamenti Versamento minimo iniziale di L Versamenti aggiuntivi dell importo minimo di L Riscatto Trascorsi 30 giorni dall effetto, il Contraente può richiedere il riscatto totale o parziale della polizza. Il riscatto può comportare una penalizzazione economica. Assegnazione numero quote Per ogni versamento l assegnazione del numero delle quote viene effettuata come segue. 1. Determinazione del premio investito. Si ottiene scontando dal premio versato le imposte (se dovute), sottraendo una quota fissa di L e le commissioni di ingresso che variano dallo 0,5% al 4% a seconda dell entità del premio netto. 2. Determinazione del numero delle quote assegnate. Si ottiene dividendo il premio investito per il valore della quota calcolata al 3 giorno lavorativo della settimana successiva a quella di versamento. Switch L operazione di switch consente di variare la composizione dell investimento tra i fondi e ha un costo di L Beneficiari In caso di decesso dell Assicurato, hanno diritto al controvalore delle quote, aumentato dell 1% se l età dell Assicurato, al momento del decesso, è inferiore a 75 anni.

16 Uninvest GESTIONE ASSICURATIVA DEL RISPARMIO Fondo Uninvest Tipo di investimento Obiettivo di crescita Rischio Benchmark Commissioni di gestione (4) GRANDEVITA quote del fondo U.C.G. ricavo 10% annuo nullo alla scadenza (1) (1/07/2009) non previsto in quanto investe solo in quote del fondo Uniblue Cash Guaranteed. 0% fino all 1/7/2009 1% dal 2/7/2009 MACH 7 azioni europee max 100% min 10% garanzia del massimo rialzo del valore della quota (12/11/2008) nullo alla scadenza (2) (12/11/2008) 50% M.S.C.I. Europe 15 50% Bankitalia - B.O.T. 2,20% AZIONIPIU quote del fondo E.E.C.G. (vedi Benchmark) 140% nel lungo periodo (8/5/2008) nullo alla scadenza (3) (8/5/2008) non previsto perché investe esclusivamente in quote del fondo European Equity Capital Guaranteed. 0% fino all 8/5/2008 1% dal 9/5/2008 RISPARMIO obbligazioni azioni assenti contenuta ma costante nel tempo basso 10% Bankitalia - B.O.T. 90% J.P.M. Gov. Bond Europe 0,85% CRESCITA obbligazioni azioni max 25% moderata nel medio periodo medio-basso 80% J.P.M. Gov. Bond Europe 20% M.S.C.I. Europe 15 1% EQUILIBRIO obbligazioni azioni max 40% sostenuta nel mediolungo periodo medio 25% J.P.M. Gov. Bond Europe 40% Salomon World Gov. Bond 35% M.S.C.I. World 1,15% VALORE obbligazioni azioni max 65% elevata nel lungo periodo medio-alto 20% J.P.M. Gov. Bond Europe 20% Salomon World Gov. Bond 60% M.S.C.I. World 1,35% PERFORMANCE EUROPA azioni europee max 100% min 50% sostenuta nel lungo periodo alto 25% J.P.M. Gov. Bond Europe 75% M.S.C.I. Europe 15 1,75% (e commissione di incentivo) FLESSIBILE azioni max 100% elevata nel mediolungo periodo alto 50% J.P.M. Gov. Bond Globale 50% M.S.C.I. World 1,75% (e commissione di incentivo) (1) Copertura finanziaria della garanzia prestata da Société Générale. (2) Copertura finanziaria della garanzia prestata da Banque A.I.G. Filiale di Londra. (3) Copertura finanziaria della garanzia prestata da Lyxor International Asset Management - Société Générale. (4) Oltre alle commissioni che diminuiscono dal 4% allo 0,5% all aumentare del premio.

17 Uninvest GESTIONE ASSICURATIVA DEL RISPARMIO Asset allocation al 29/03/01 Risparmio Crescita Equilibrio Valore % max azionario 0,00% 25,00% 40,00% 65,00% Liquidità Unipol - Breve termine Liquidità 10,00% 9,00% 5,00% 5,00% Fondi Obbligazionari Euro: - J.P.M. - Europe Fixed Income - Unipol - Reddito Fondi Obbligazionari Internazionali: - J.P.M. - Global Fixed Income - Unipol - Bond Totale Fondi Obbligazionari 90,00% 90,00% 46,00% 27,00% 73,00% 34,00% 29,00% 63,00% 14,00% 34,00% 48,00% Fondi Azionari Euro: - Morgan Stanley - European Equity Fund - Morgan Stanley - European Property Fund - Unipol - Performance Italia Fondi Azionari Internazionali: - Morgan Stanley - Global - Morgan Stanley Global Small Cap Equity Fund - Morgan Stanley - Emerging Markets Totale Fondi Azionari 10,00% 8,00% 18,00% 15,00% 17,00% 32,00% 30,00% 17,00% 47,00% Totale Generale 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% Performance Europa Flessibile % max azionario 50% < az < 100% 0% < az < 100% Liquidità 5,00% 5,00% J.P.M. Europe Fixed Income J.P.M. Global Fixed Income Totale Fondi Obbligazionari 15,00% 5,00% Performance Italia Performance Europa CitiEquity Continental Europe Fund A Morgan Stanley European Equity Growth Unipol Trend Morgan Stanley Global Equity Morgan Stanley Emerging Markets Equity Totale Fondi Azionari 80,00% 90,00% Totale Generale 100,00% 100,00%

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