QUALI SONO I PILASTRI DELLA RICCHEZZA DI UNA NAZIONE?

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1 Modulo Investimento

2 IFB ONE

3 QUALI SONO I PILASTRI DELLA RICCHEZZA DI UNA NAZIONE? PRODUZIONE CONSUMI RISPARMIO

4 PURTROPPO LE AZIENDE DELOCALIZZANO LA PRODUZIONE OLTRE CONFINE... FIAT:stabilimenti aperti in Polonia, Serbia, Russia, Brasile, Argentina. Circa posti di lavoro persi, dai occupati nel 2000 si arriva ai del 2009 (fonte: L Espresso). DAINESE: due stabilimenti in Tunisia, circa 500 addetti; produzione quasi del tutto cessata in Italia, tranne qualche centinaio di capi. GEOX: stabilimenti in Brasile, Cina e Vietnam; su circa lavoratori solo sono italiani. BIALETTI: fabbrica in Cina; rimane il marchio dell omino, ma i lavoratori di Omegna perdono il lavoro. OMSA: stabilimento in Serbia; cassa integrazione per 320 lavoratrici italiane. ROSSIGNOL: stabilimento in Romania, dove insiste la gran parte della produzione; 108 esuberi a Montebelluna. DUCATI ENERGIA: stabilimenti in India e Croazia. BENETTON: stabilimenti in Croazia.

5 CALZEDONIA: stabilimenti in Bulgaria. STEFANEL: stabilimenti in Croazia. TELECOM ITALIA:call center in Albania, Tunisia, Romania, Turchia, per un totale di circa 600 lavoratori, mentre in Italia sono stati dichiarati negli ultimi tre anni oltre esuberi di personale. WIND:call center in Romania e Albania tramite aziende in outsourcing, per un totale di circa 300 lavoratori. H 3 G: call center in Albania, Romania e Tunisia tramite aziende in outsourcing, per un totale di circa 400 lavoratori impiegati. VODAFONE:call center in Romania tramite aziende di outsourcing, per un totale di circa 300 lavoratori impiegati. SKY ITALIA:call center in Albania tramite aziende di outsourcing, per un totale di circa 250 lavoratori impiegati. Nell ultimo anno sono stati circa i posti di lavoro perduti solamente nei call center che operano nel settore delle telecomunicazioni, tra licenziamenti e cassa integrazione.

6 ... I CONSUMI CROLLANO.

7 E IL RISPARMIO SI DISTRUGGE... IL DEBITO BANCARIO Billions mld mld mld

8 LA CONSEGUENZA É CHE.

9 IL PIÚ ALTO DELLA STORIA

10 AGENZIE DI RATING Le qualificazioni creditizie di Standard & Poor's esprimono l opinione dell agenzia sulla capacitá e volontá di di una societá, Stato o Governo Locale di ottemperare alle sue obbligazioni finanziarie.

11 SPREAD. Le agenzie di Rating studiano differenti aspetti socio-economici degli Stati ed in funzione dei risultati stabiliscono una qualificazione da massima fiducia e minimo rischio (AAA) a minima fiducia e massimo rischio (C). Attualmente l Italia detiene BBB+ un livello che significa medio basso. Come conseguenza della qualificazione assegnata, gli investitori esigono un maggior o minor tasso di interesse per l acquisto dei titoli del debito pubblico degli Stati e ció si traduce in un maggior o minor spread, ossia il sovrapprezzo che lo Stato in questione deve pagare rispetto ad altri Paesi piú sicuri. In questo modo, quanto piú alto risulta il rischio Paese, piú alto sará lo spread e di conseguenza il tasso di interesse del suo debito pubblico. In Europa lo spread di riferimento di un Paese come l Italia, si calcola facendo riferimento ai tassi di interesse della Germania, considerata il Paese con il minor rischio. Se consideriamo lo spread dell italia pari a circa 200 punti, cio corrisponde al 2% di interessi in piú che una emissione governativa italiana a 10 anni deve pagare rispetto alla corrispettiva emissione tedesca.

12 SPREAD ITALIA

13 IFB ONE

14 IFB ONE,è una unit linked assicurativo/finanziaria basata sull investimento nell Economia Reale. Il mercato dell economia reale si è rivelato uno dei più sicuri e vantaggiosi degli ultimi anni. Di fatto non è un mercato che investe in titoli di debito pubblico, nè soffre dell elevata volatilità del mercato azionario. Da sempre questo mercato è stato terreno esclusivo degli investitori istituzionali, pertanto inaccessibile ai medi e piccoli investitori. Era possibile accedervi, solo con considerevoli somme di denaro. Il nuovo prodotto IFB ONE permette a qualunque investitore di accedere a questi interessanti mercati alternativi e decorrelati a partire da soli 5000.

15 Che cos è l economia reale? Cosa la differenzia dall attuale economia finanziaria?

16 ECONOMIA REALE Nell anno 1975, l 80% delle transizioni in denaro avveniva all interno dell economia Reale, sarebbe a dire, dietro l acquisto e la vendita di concetti che producevano direttamente beni e servizi. L economia Reale è l economia di sempre, sono le industrie,le fabbriche, il commercio, l agricoltura, il commercio di materie prime, ovvero l economia del Fare, l economia del lavoro vero. L economía Reale e molto più stabile perche fondata nel cumulo di lavoro e capitali certi, non ha nulla di fittizio. L economia Reale richiede anni di sforzo e grandi capitali per sorgere, al contrario di quella Finanziaria che può nascere e crescere da un momento all altro, anche senza necessita di basi solide. E altrettanto istantaneamente puo sgretolarsi di fronte alle crisi finanziarie e alle bolle speculative.

17 ECONOMIA FINANZIARIA L economia finanziaria e quell economia che si basa sul sistema finanziario,sui ruoli commerciali, su buoni e titoli, valori, azioni, investimenti etcc... Negli ultimi anni l economia finanziaria è cresciuta ad un ritmo esponenziale, al punto tale che si stima che di tutto il denaro in circolazione nel sistema,solo un 1% sia reale, quindi di carta e moneta, un 11% sarebbe costituito da denaro bancario (depositi, carte di credito,etcc...) ed il restante 88% da denaro fittizio, quindi da semplici annotazioni in un computer.

18 IFB ONE INVESTE SOLO IN ECONOMIA REALE IFB ONE non investe in azioni, obbligazioni, titoli di debito Quotati. Precisamente perchè il debito pubblico rappresenta una delle forme meno sicure e con più alto rischio che esista nel sistema finanziario. Con IFB ONE, il cliente investirà solamente nel concetto di Economia Reale, attraverso piattaforme d investimento create espressamente per questi tipi di prodotti. IFB ONE permette al cliente di ottenere vantaggi unici ed offre la miglior alternativa a chi non vuole rischiare con i suoi investimenti, pur senza dover rinunciare ad una redditivita stabile e constante, generata dalla attività di gestione in un orizzonte temporale di medio / lungo periodo. IFB ONE e un prodotto della compagnia assicurativa QUANTUM LIFE.

19 Quantum Life Ltd. è una compagnia assicurativa indipendente, domiciliata nel Principato di Liechtenstein, un Paese con qualifica AAA ed opera in tutto il territorio europeo in regime di Libera Prestazione di Servizi (LPS).

20 Liechtenstein È un piccolo Principato di soli 160 km2 situato fra la Svizzera e l Austria. Ha una popolazione di abitanti il 18% dei quali è impiegato nell industria finanziaria. La sua moneta è il Franco Svizzero. Pur non appartenendo alla UE, fa parte allo Spazio economico Europeo come L Islanda e la Norvegia e per questo i suoi lavoratori sono ammessi a pari condizioni di quelli dell UE. Dal 1991 appartiene alla Associazione Europea del Libero Scambio(AELC) o Accordo Europeo di Libero Commercio (Anche noto con la sigla inglese EFTA- European Free Trade Association).

21 FILOSOFIA Una parte importante della filosofia di Quantum Life consiste nel concentrare il proprio know how nelle relazioni con i Partners. L esempio più recente di questa politica è la partnership creata con IFB, attraverso la quale è capace di offrire soluzioni creative e prodotti su misura per ogni mercato. Quantum Life ha creato una gamma completa di prodotti assicurativi Vita su misura, concentrandosi sulla disponibilità al rischio e sulle esigenze d investimento espresse dai clienti dei suoi distributori. Prodotti disegnati per i mercati locali ma che si sviluppano insieme ad ogni partner tenendo conto delle necessità dei suoi clienti e soddisfacendo le esigenze specifiche di ogni target group.

22 No se puede mostrar la imagen. Puede que su equipo no tenga suficiente memoria para abrir la imagen o que ésta esté dañada. Reinicie el equipo y, a continuación, abra el archivo de nuevo. Si sigue apareciendo la x roja, puede que tenga que borrar la imagen e insertarla de nuevo. Novium Ag si è costituita in Svizzera il 6 aprile 2006, stabilendo la sua sede legale a Zollikon, Zúrich e vari uffici di rappresentanza a Barcellona, Berlino e Milano. Novium è un Asset Manager indipendente specializzato in: - Disegno e realizzazione di fondi specializzati; - Disegno e realizzazione di prodotti strutturati; - Soluzioni speciali nell ambito delle strategie di Hedge Fund; - Soluzioni finanziarie su misura;

23 Novium A G è una società specializzata nel settore degli investimenti in Economia Reale. Controlla tutto il processo globale, dal reperimento delle risorse fino alla realizzazione degli investimenti in impresa, garantendo così un controllo totale sulla gestione del denaro. Oggi i tempi sono particolarmente favorevoli alla realizzazione di investimenti in imprese che hanno, nel tempo, la potenzialità di duplicare o triplicare il proprio valore e l Asset Manager Novium è alla ricerca di queste opportunità di business decorrelate e reali. Novium A G, grazie a specifiche attività di controllo sugli investimenti tramite bilanci certificati da auditori esterni, indipendenti ed internazionali, seleziona societa ed imprese con ampi margini di crescita in ogni parte del mondo, offrendo il vantaggio ai piccoli e medi investitori di poter investire in questi fondi con piccole somme di denaro.

24 TRE PARTNERS Broker Clienti Asset Manager Assicurazione

25 TRE CONCETTI Asset Manager Leader in Real Economy Clientes Broker specializzato Unit Linked Assicurativo/Finanziarie Compagnia Assicurativa Paese AAA

26 No se puede mostrar la imagen. Puede que su equipo no tenga suficiente memoria para abrir la imagen o que ésta esté dañada. Reinicie el equipo y, a continuación, abra el archivo de nuevo. Si sigue apareciendo la x roja, puede que tenga que borrar la imagen e insertarla de nuevo. Fondi IFB ONE Tutti i fondi di IFB ONE investono in Economia Reale: GO GLOBAL OPPORTUNITY INNOVATIVE

27 Fondi IFB ONE GO GLOBAL OPPORTUNITY INNOVATIVE Rendimento atteso 5% -6% annuo Distribuzione dividendo Bassa volatilità Decorrelato da mercati azionari Versamento minimo Rendimento atteso 5%-6% annuo Interesse composto Bassa volatilità Decorrelato da mercati azionari Versamento minimo 5.000

28 Unit Linked Il prodotto IFB ONE è un prodotto assicurativo Unit Linked che permette di ottenere vantaggi addizionali come: Pianificazione Patrimoniale: Uno dei vantaggi della Unit-Linked consiste nel poter pianificare la trasmissione patrimoniale ad una data predefinita (come donazione) o al decesso (come eredità); in questo caso il prodotto non e soggetto a tassazione IRPEF ma esclusivamente alla tassa di successione e donazione, tanto per decesso quanto per trasmissione fra vivi. Protezione: La Unit Linked offre la possibilità di proteggere il capitale in qualunque circostanza dato che, avendo la natura di polizza vita e insequestrabile. La compagnia paghera direttamente al beneficiario, anche in caso di esistenza di creditori o eredi.

29 VANTAGGI ULTERIORI Perche sottoscrivere un Polizza Unit-Linked in Liechtenstein? Perche in caso di fallimento della Compagnia Assicuratrice, il patrimonio della Unit- Linked non è disponibile per eventuali creditori, essendo insequestrabile. In Italia, se la Compagnia Assicuratrice fallisce, i contraenti della Unit Linked entrano nell asse creditorio, mentre in Lichtenstein gli attivi della Unit-Linked sono segregati per legge, e per singola polizza. Non esiste alcun rischio legato alla Compagnia Assicuratrice. Le leggi del Lichtenstein prevedono il segreto professionale, tanto bancario quanto assicurativo. La polizza vita e un prodotto confidenziale per sua natura.

30 ASPETTI FISCALI IFB ONE Pianificazione fiscale. IFB ONE permette di differire il capital gain dell investimento, in quanto fino al riscatto non é previsto il pagamento di alcuna tassa sulle plusvalenze. In caso di premorienza dell assicurato, IFB ONE è esente da tasse successorie e non entra in asse ereditario.

31 DOCUMENTI DA INVIARE AL BACK-OFFICE IFB Modulo di proposta di polizza Quantum Questionario valutazione adeguatezza Quantum Questionario adeguatezza IFB Modulo antiriciclaggio IFB (Scheda identificazione cliente) Modulo antiriciclaggio Quantum (solo in presenza di 3 pagatore) Allegati IVASS 7a e 7b Privacy IFB

32 Ricevuta del contraente Dichiarazione investitore/contraente Documento attestante la residenza Lettera di conferimento del brokeraggio Accordo di delega (solo prima operazione) + doc identità + codice fiscale intermediario Copia C.I. e codice fiscale del/i contraente/i con dichiarazione dell'intermediario Copia conforme all'originale

33 Nome: IFB ONE RIASSUNTO PRODOTTO Strumento: Unit Linked Ramo III Ubicazione: Liechtenstein Paese AAA Compagnia: Quantum Life Asset Manager: Novium AG (Svizzera) Broker: IFB Italy SpA Fondi sottostanti: Go Global Opportunity ; Innovative Investment Fund Durata dell investimento: Vita intera Rendimento atteso: 5 % - 6% su base annua Premio minimo: Versamenti successivi: a partire da Riscatto Totale e Parziale: Possibile, e a partire dal 6º anno senza penalizzazioni.

34 Capitale caso morte: 101% del NAV se l'età dell'assicurato è <75 anni; 100% del NAV se l'età dell'assicurato è >75 anni Età dell'assicurato: Dai 18 fino ai 70 anni. Data di effetto della polizza: per proposte consegnate fino al 25 del mese, il giorno 1 del mese successivo e per proposte consegnate entro il 26 ed il fine mese, il giorno 1 dei due mesi successivi. Conto Quantum: UniCredit Bank AG, Kardinal-Faulhaber-Str. 14, DE München IBAN: DE SWIFT: HYVEDEMMXXX Beneficiario: QUANTUM LIFE Concetto del versamento: Nome, cognome e carta d identità del contraente. Pagamento commissioni: il giorno 25 del mese d effetto della polizza.

35 DOMANDE FREQUENTI Si possono scegliere i fondi: SI, tra i fondi esterni previsti Sipuòcambiareilfondoscelto?: SI, ogni anno il primo switch è gratuito. Si può riscattare: SI, e a partire dal 6 anno senza penalizzazioni. Fiscalità: la tassazione è differita, si paga il 20% sulle eventuali plusvalenze solo al momento del riscatto. Rischio d investimento: se lo assume l investitore. Si puó sequestrare: NO Si può pignorare: NO Una persona giuridica può risultare come contraente: SI, allegando tutta la documentazione necessaria.

36 Puoi trovare questa presentazione in pdf alla web: