CONTI CORRENTI CONTO BUSINESS

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1 DISCIPLINA DELLA TRASPARENZA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI - (Titolo VI Testo Unico Bancario - D. Lgs. 385/1993) FOGLIO INFORMATIVO Il presente Foglio Informativo non costituisce offerta al pubblico ai sensi dell'art c.c. IW BANK S.P.A. CONTI CORRENTI CONTO BUSINESS INFORMAZIONI SULLA BANCA Societa' per Azioni con socio unico Sede Legale e Amministrativa: Piazzale Fratelli Zavattari, Milano (MI) Numero Verde FAX (+39) Indirizzo info@iwbank.it - Sito internet: Codice ABI n Iscritta all'albo delle Banche presso la Banca d'italia al n Gruppo Bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE - Albo dei Gruppi Bancari n Codice Fiscale e Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano n , Partita IVA Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia Soggetta all'attivita' di direzione e coordinamento di Unione di Banche Italiane S.c.p.a., con sede in Bergamo IL CONTO CORRENTE CHE COS'È IL CONTO CORRENTE Il conto corrente è un contratto con il quale la Banca svolge un servizio di cassa per il Cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile). IL CONTO BUSINESS Conto Business è riservato esclusivamente alla Clientela "Persone giuridiche", ditte individuali, società o altre forme assimilate (comitati, fondazioni, onlus ecc.). Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi, quali Carte di debito, Carte di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette e fido. Al conto corrente possono inoltre essere abbinati i servizi: - Qui UBI Affari per l'utilizzo a distanza di funzioni informative, rendicontative e dispositive; - servizio di versamento automatico "Versaquick", che consente presso gli sportelli ATM abilitati versamenti di banconote o assegni o richieste d'informazione. PRINCIPALI RISCHI Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l'eventualità che la Banca non sia in grado di rimborsare al Contraente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questo motivo la Banca aderisce al sistema di garanzia (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia), che assicura a ciascun Correntista una copertura fino a ,00 euro. Altri rischi sono collegati allo smarrimento o al furto di assegni, pertanto va osservata la massima attenzione nella custodia del libretto degli assegni e dei relativi moduli di richiesta. Per maggiori informazioni, è possibile consultare la guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, disponibile sul sito sul sito della Banca e presso tutte le Filiali della Banca. Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 1 di 26

2 PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE QUANTO PUÒ COSTARE IL FIDO Ipotesi Sportello Online Il calcolo è effettuato ipotizzando un fido accordato a tempo indeterminato di ,00 totalmente utilizzato per l'intero trimestre solare, su cui è applicato un tasso debitore del 15,0000 % nominale annuo. Il calcolo prevede l'applicazione delle seguenti spese su base trimestrale: 1. della Commissione onnicomprensiva (commissione per messa a disposizione dei fondi CDF), pari allo 0,500 % sulla media degli affidamenti del trimestre; 2. delle spese per invio di 2 comunicazioni (pari a 0,555 trimestrali o a 2,22 annuali (I) ); 3. delle spese di tenuta conto: 1 prelievo ed 1 versamento trimestrali (pari a 4,00 trimestrali o a 16,00 annuali (II) ). Interessi = 375,00 Commissione onnicomprensiva (commissione per messa a disposizione dei fondi CDF) = 50,00 Spese per invio comunicazioni = 0,555 (I) Spese di tenuta conto (1 prelievo ed 1 versamento trimestrali) = 4,00 (II) TAEG = 18,3213 % non previsto (I) Spese per invio comunicazioni: assumendo la spesa di 1,11 per ciascuna comunicazione inviata. (II) Spese di tenuta conto/prelievi e versamento in contante allo sportello: assumendo una spesa annua di 16,00, corrispondente a 4 operazioni di prelievo e 4 operazioni di versamento, considerando una spesa unitaria di 2,00. L'ipotesi di operatività illustrata è meramente indicativa e specifica della tipologia di credito considerata. Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti da un Consumatore medio titolare di un conto corrente. Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all'operatività del singolo Cliente. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione "Altre condizioni economiche". SPESE FISSE GESTIONE LIQUIDITA' Spese per l'apertura del conto non previste Canone annuo 72,00 Numero operazioni incluse nel canone annuo 120 Spese annue per conteggio interessi e competenze non previste SERVIZI DI PAGAMENTO Carta di debito nazionale/internazionale (IW Cash): Commissione annua per le carte emesse mediante i servizi di Banca Multicanale (offerta a distanza) 0,00 Commissione annua per carte emesse in Filiale o mediante la rete dei Promotori della Banca (offerta fuori sede) 0,00 Canone annuo Carta di credito - IW CORPORATE AZIENDALE (servizio MasterCard) 61,97 Canone annuo Carta multifunzione servizio non previsto HOME BANKING Canone annuo per Internet Banking e Phone Banking (Qui UBI Affari): Canone 0,00 SPESE VARIABILI GESTIONE LIQUIDITA' Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell'operazione): - Sportello non prevista - online non prevista (cfr. spese tenuta conto) Invio estratto conto: - spedite per posta ordinaria, se non esenti per Legge 1,11 - comunicate mediante tecniche di comunicazione a distanza o messe a disposizione nell'area riservata del sito internet della Banca (1) 0,00 Periodicità addebito spese per produzione ed invio comunicazioni/informazioni trimestrale periodicità di invio estratto conto (2) trimestrale Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 2 di 26

3 SERVIZI DI PAGAMENTO Prelievo Sportello automatico in Italia: - commissione per prelievi effettuati presso Sportelli ATM di Banche Gruppo UBI 0,00 - commissione per prelievi effettuati presso Sportelli ATM di altri Istituti in euro nell'ambito dell'unione Europea 1,90 Bonifico verso Italia e Unione Europea fino a ,00 con addebito in conto corrente cfr. Bonifici Domiciliazione utenze cfr. altro - gestione addebito diretto secondo lo schema base INTERESSI SOMME DEPOSITATE INTERESSI CREDITORI Tasso creditore annuo (al lordo delle imposte vigenti) nominale min. 0,2500 % effettivo min. 0,2502 % FIDI E SCONFINAMENTI FIDI Tasso debitore annuo sulle somme utilizzate: - aperture di credito in c/c fino a 5.000,00 nominale max. 16,0000 % effettivo max. 16,9859 % - aperture di credito in c/c oltre 5.000,00 nominale max. 15,0000 % effettivo max. 15,8650 % Calcolo degli interessi anno civile Commissione onnicomprensiva (commissione per messa a disposizione dei fondi CDF) (3) 0,5000 % - periodicità di addebito trimestrale SCONFINAMENTI SCONFINAMENTI EXTRA-FIDO Tasso debitore annuo sulle somme utilizzate: - aperture di credito in c/c fino a 5.000,00 nominale max. 16,0000 % effettivo max. 16,9859 % - aperture di credito in c/c oltre 5.000,00 nominale max. 15,0000 % effettivo max. 15,8650 % Calcolo degli interessi anno civile Commissioni Commissione di Istruttoria Veloce (CIV) - descritta di seguito Altre spese non previste Nei giorni per i quali lo sconfinamento è solo per valuta e non anche per disponibilità, la misura del tasso debitore applicato agli sconfinamenti extra fido è pari alla misura dell'ultimo tasso debitore applicato all'apertura del credito. SCONFINAMENTI IN ASSENZA DI FIDO Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate nominale max. 17,2500 % effettivo max. 18,3983 % Calcolo degli interessi anno civile Commissioni Commissione di Istruttoria Veloce (CIV) - descritta di seguito Altre spese non previste Nei giorni per i quali lo sconfinamento è solo per valuta e non anche per disponibilità, non sono applicati interessi debitori sullo sconfinamento. Commissione di istruttoria veloce: Caratteristiche della commissione / Qualifica del Cliente diversa da Consumatore Importo della CIV 100,00 Importo dello sconfinamento (o incremento dello sconfinamento) maggiore di 100,00 Importo massimo della CIV per trimestre non previsto Valuta di addebito ultimo giorno del trimestre al quale è riferita la CIV (31/03; 30/06; 30/09; 31/12) In caso di utilizzo da parte del Correntista, o comunque di addebito, di somme di denaro in eccedenza rispetto al saldo del conto corrente non affidato o rispetto al limite degli affidamenti concessi (sconfinamento), nonché al verificarsi di incrementi dello sconfinamento stesso, la Banca addebita sul conto corrente la Commissione di Istruttoria Veloce (CIV), in misura fissa e valore assoluto, non eccedente i costi mediamente sostenuti dalla Banca stessa, secondo le proprie procedure interne, per svolgere l'istruttoria a fronte di sconfinamenti della propria Clientela e i costi a questa direttamente connessi. Benché la Banca espleti le attività di istruttoria veloce in presenza di qualsiasi sconfinamento, per espresso accordo a beneficio del Cliente, la CIV trova applicazione, nella misura convenuta, a fronte di ciascuno sconfinamento rispetto al giorno lavorativo precedente - calcolato sul saldo disponibile di fine giornata del conto corrente - qualora tale sconfinamento/incremento sia superiore per importo ai valori indicati di seguito, fatte in ogni caso salve le ipotesi di esclusione previste dalla normativa. In caso di pluralità di affidamenti, ai fini del calcolo dei Tassi Effettivi Globali (TEG) la CIV sarà da intendersi come imputata pro-quota per ciascuno di essi. L'addebito delle CIV maturate in ciascun trimestre bancario è convenzionalmente posticipato alla fine del trimestre stesso, con la valuta ultimo giorno del trimestre. Le condizioni saranno applicate in relazione alla qualifica di Consumatore o non Consumatore in essere al momento dell'addebito. Resta fermo che l'autorizzazione dello sconfinamento non pregiudica il diritto della Banca di rifiutare in futuro l'autorizzazione di ulteriori operazioni richieste dal Cliente o di addebiti in eccedenza rispetto al saldo del conto corrente o rispetto al limite degli affidamenti concessi, anche qualora lo sconfinamento sia stato nel frattempo ridotto o eliminato per effetto di successive rimesse, Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 3 di 26

4 come pure - in presenza di sconfinamenti - il diritto di risolvere il rapporto e/o di attivare qualsivoglia iniziativa di recupero del credito. Esclusioni di Legge la CIV non è dovuta a) nei rapporti con Consumatori: quando ricorrono cumulativamente i seguenti presupposti: i. per gli sconfinamenti in assenza di affidamento, il saldo passivo complessivo anche se derivante da più addebiti è inferiore o pari a euro 500,00; per gli utilizzi extra fido, l'ammontare complessivo di questi ultimi anche se derivante da più addebiti è inferiore o pari a euro 500,00; ii. lo sconfinamento non ha durata superiore a 7 giorni di calendario consecutivi. Questa esclusione opera per un massimo di una volta per ciascuno dei quattro trimestri di cui si compone l'anno solare (01/01-31/03; 01/04-30/06; 01/07-30/09;01/10-31/12); b) nei rapporti con Consumatori e non Consumatori: se lo sconfinamento ha avuto luogo per effettuare un pagamento a favore della Banca; c) nei rapporti con Consumatori e non Consumatori: se lo sconfinamento non ha avuto luogo perché la Banca non vi ha acconsentito. La CIV non è applicata se lo sconfinamento è solo sul saldo per valuta in difetto di contestuale sconfinamento del saldo disponibile. CAPITALIZZAZIONE Periodicità di conteggio e scadenza degli interessi (debitori/creditori) trimestrale DISPONIBILITÀ SOMME VERSATE (4) GIORNI LAVORATIVI Contanti/assegni circolari e bancari stessa Filiale, assegni di traenza stessa Banca 0 Assegni bancari altra Filiale 3 Assegni bancari altri Istituti, titoli postali standard 3 Assegni circolari altri Istituti, vaglia Banca d'italia 3 Titoli postali non standardizzati 3 SPESE DI GESTIONE CONTO Spese di gestione conto qualora microimprese ed altri Clienti (5) 0,00 Criterio addebito spese di gestione conto 1/4 dell'importo a trimestre TASSO EFFETTIVO GLOBALE MEDIO Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall'art. 2 della Legge sull'usura (Legge n. 108/1996), relativo ai prodotti di Aperture di credito in conto corrente e agli scoperti senza affidamento, può essere consultato in Filiale e sul sito internet della Banca CESSAZIONE DEGLI INTERESSI, DELLE SPESE DI GESTIONE E DELL'INVIO DELL'ESTRATTO CONTO Qualora il Conto non abbia avuto movimento da oltre un anno e presenti un saldo attivo con giacenze complessive di importo o controvalore non superiore a 250,00 euro, la Banca può cessare di corrispondere gli interessi, di addebitare le spese di gestione del Conto e di inviare l'estratto conto. ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ SPESE TENUTA CONTO Spese per registrazione singola operazione: - numero operazioni trimestrali comprese nell'importo minimo annuo, escluso registrazioni di classe T 30 - importo minimo annuo (5) 0,00 - spese per operazione classe A 0,00 - spese per operazione classe B 1,50 - spese per operazione classe C 1,50 - spese per operazione classe D 1,50 - spese per operazione classe T importo fisso trimestrale 40,00 Si intende: - per spese per operazione classe A: la registrazione di commissioni, spese canoni, rettifiche, storni, ricariche Carte telefoniche. - per spese per operazione classe B: la registrazione di competenze, prelievo bancomat su ATM, bancomat Estero. - per spese per operazione classe C: la registrazione di operazioni automatiche in conto corrente quale l'accredito automatico per maturazione portafoglio commerciale, versamento contante ed assegni nazionali allo Sportello, presentazioni di portafoglio commerciale elettronico. - per spese per operazione classe D: la registrazione di operazioni di prelievo contante allo Sportello, addebito assegni, addebito utenze, compravendita titoli, pagamento portafoglio effetti, bonifici, accredito incassi POS, presentazioni di portafoglio commerciale elettronico, operazioni a valere su Carte di credito, accredito pensioni. - per spese per operazione classe T: la registrazione di operazioni di presentazione allo Sportello di documenti cartacei, ad esclusione di versamento contante/assegni nazionali e presentazioni di portafoglio elettronico. L'importo indicato viene addebitato in via posticipata, per Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 4 di 26

5 trimestre solare, ad ogni liquidazione contabile se nel trimestre di riferimento è stata registrata almeno una operazione di presentazione allo Sportello di documenti cartacei, ad esclusione di (i) contante, (ii) assegni nazionali e (iii) presentazioni di portafoglio elettronico. Per la registrazione delle operazioni di cui ai punti (i), (ii) e (iii) vengono applicate le corrispondenti spese di tenuta conto e franchigie. Per la classificazione delle operazioni (classi A, B, C, D, T) ai fini dell'applicazione delle spese per registrazione singola operazione, si veda la sezione "CLASSIFICAZIONE OPERAZIONI DI CONTO CORRENTE PER L'APPLICAZIONE DELLE SPESE TENUTA CONTO - SPESE PER SINGOLA OPERAZIONE". REMUNERAZIONE DELLE GIACENZE Tasso creditore annuo (al lordo delle imposte vigenti) nominale min. 0,2500 % effettivo min. 0,2502 % Ritenuta fiscale sugli interessi creditori 26,0000 % Calcolo degli interessi anno civile Valuta accredito / addebito interessi ultimo giorno del trimestre solare di riferimento (31/03-30/06-30/09-31/12) ALTRO Spese di estinzione rapporto 0,00 COMUNICAZIONI/INFORMAZIONI E DUPLICATI Periodicità addebito spese per produzione ed invio comunicazioni/informazioni trimestrale periodicità di invio estratto conto (2) trimestrale Periodicità invio Documento di Sintesi annuale Comunicazioni di modifiche unilaterali 0,00 Comunicazioni/informazioni obbligatorie per Legge (per ogni documento): - spedite per posta ordinaria, se non esenti per Legge (6) 1,11 - comunicate mediante tecniche di comunicazione a distanza o messe a disposizione nell'area riservata del sito internet della Banca (1) 0,00 Comunicazioni/informazioni non obbligatorie per Legge (per ogni documento): (7) - spedite per posta ordinaria 1,11 - comunicate mediante tecniche di comunicazione a distanza o messe a disposizione nell'area riservata del sito internet della Banca (1) 0,00 Comunicazioni/informazioni ulteriori (o a contenuti ulteriori) o più frequenti rispetto agli obblighi di Legge o trasmesse con strumenti diversi da quelli standard previsti da contratto, se accettati dalla Banca determinazione delle spese al momento della richiesta in base al contenuto della stessa e comunque nei limiti dei costi sostenuti (produzione ed invio) Rilascio elenco movimenti allo Sportello 0,00 Imposta di bollo sull'estratto conto: - conto intestato a Ditta individuale o a controparte diversa da Ditta individuale o Persona fisica nella misura prevista per Legge Spese per il rilascio informativa precontrattuale 0,00 CESSAZIONE DEGLI INTERESSI, DELLE SPESE DI GESTIONE E DELL'INVIO DELL'ESTRATTO CONTO Qualora il Conto non abbia avuto movimento da oltre un anno e presenti un saldo attivo con giacenze complessive di importo o controvalore non superiore a 250,00 euro, la Banca può cessare di corrispondere gli interessi, di addebitare le spese di gestione del Conto e di inviare l'estratto conto. Per le spese relative a duplicati di documenti diversi, per la copia di singole operazioni e per il rilascio di certificazioni si vedano i Fogli Informativi: - Rilascio duplicati di operazioni e documenti diversi Rilascio certificazioni e servizi diversi SERVIZI DI PAGAMENTO CARTA DI DEBITO: CARTA IW CASH SPESE Emissione Carta Commissione annua per le carte emesse mediante i servizi di Banca Multicanale (offerta a distanza) 0,00 Commissione annua per carte emesse in Filiale o mediante la rete dei Promotori della Banca (offerta fuori sede) 0,00 In esenzione per numero anni dalla data di consegna/attivazione 0 Variazioni di stato Carta Spese per blocco Carta (8) 20,66 Spese telefonata per blocco Carta: - dall'italia numero verde ,00 - dall'estero secondo quanto previsto dal piano tariffario vigente applicato dal gestore telefonico - dall'italia numero verde ,00 - dall'estero secondo quanto previsto dal piano tariffario vigente applicato dal gestore telefonico Spese per sblocco Carta 0,00 Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 5 di 26

6 SERVIZIO BANCOMAT Prelievo Sportello automatico: - commissione per prelievi effettuati presso Sportelli ATM di Banche Gruppo UBI 0,00 - commissione per prelievi effettuati presso Sportelli ATM di altri Istituti in euro nell'ambito dell'unione Europea 1,90 Numero prelievi mensili gratuiti presso altri Istituti (valido esclusivamente per prelievi effettuati in Italia su circuito nazionale BANCOMAT) 3 SERVIZIO PAGOBANCOMAT Commissione per pagamenti PagoBANCOMAT 0,00 SERVIZIO MAESTRO (PER PRELIEVI) Commissione per ogni operazione di prelievo in euro in Italia 1,90 Commissione per ogni operazione di prelievo in euro nell'ambito dell'unione Europea 1,90 Commissione per ogni operazione di prelievo non in euro nell'ambito dell'unione Europea e in euro/altra divisa nei Paesi extra Unione Europea 3,10 Cambio praticato per operazioni in valuta estera maggiorazione dell'1 per mille sul tasso di cambio applicato dal Sistema Internazionale MasterCard SERVIZIO MAESTRO (PER PAGAMENTI) Commissione per ogni operazione di pagamento 0,00 Cambio praticato per operazioni in valuta estera maggiorazione dell'1 per mille sul tasso di cambio applicato dal Sistema Internazionale MasterCard SERVIZIO FASTPAY (PAGAMENTO PEDAGGI AUTOSTRADALI) Commissione per addebito in conto corrente bancario 0,00 Data valuta di addebito in conto corrente valuta media ponderata per periodo di utilizzo SPESE PRODUZIONE COMUNICAZIONE TRASPARENZA BANCARIA Spese spedizione comunicazione trasparenza 0,00 Spese per invio altre comunicazioni 0,00 Periodicità invio Documento di Sintesi annuale Spese per comunicazione di rifiuto obiettivamente giustificato di esecuzione delle operazioni 0,00 VALUTE Date di addebito/accredito (sia in caso di circuiti Bancomat/PagoBANCOMAT sia Maestro) Addebito per prelievi tramite Sportelli automatici: - eseguiti nelle giornate lavorative data di contabilizzazione in conto corrente - eseguiti nelle giornate di sabato, domenica e festive data operazione Addebito per operazioni di pagamento: - eseguite nelle giornate lavorative data di contabilizzazione in conto corrente - eseguite nelle giornate di sabato, domenica e festive data operazione Addebito commissioni per prelevamenti effettuati tramite Sportelli automatici (ove previste) giorno 25 del mese Accredito per storno operazione data valuta dell'operazione originaria Data valuta di addebito/accredito per disconoscimento di operazioni da parte del Cliente Accredito delle somme rimborsate data valuta delle operazioni disconosciute Accredito "salvo buon fine" delle somme oggetto di contestazione data valuta delle operazioni disconosciute Addebito delle somme precedentemente accreditate "salvo buon fine" data valuta delle operazioni disconosciute MASSIMALI DI PRELEVAMENTO E DI PAGAMENTO (importi espressi in euro) CIRCUITO O SERVIZIO Bancomat PagoBANCOMAT TIPOLOGIA MASSIMALE limite prelevamento in unica operazione massimale relativo alla Carta GIORNALIERO MENSILE NOTE STANDARD MAX (I) STANDARD MAX (I) 250, , ,00 500,00 0, ,00 massimale relativo al conto corrente (OLI) (II) 500, , , ,00 massimale relativo alla Carta 0, ,00 0, ,00 massimale relativo al conto corrente (OLI) (II) 1.600, , , ,00 a valere solo su terminali ATM del Gruppo UBI Banca a valere solo su terminali ATM del Gruppo UBI Banca a valere sul saldo disponibile del conto corrente a valere solo su terminali ATM del Gruppo UBI Banca a valere sul saldo disponibile del conto corrente Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 6 di 26

7 Maestro (per prelievi) Maestro (per pagamenti) massimale relativo alla Carta 0,00 250,00 0, ,00 massimale relativo al conto corrente (OLI) (II) 250, , , ,00 massimale relativo alla Carta 0, ,00 0, ,00 massimale relativo al conto corrente (OLI) (II) 1.000, , , ,00 massimale per singola operazione in modalità contact-less oltre cui è necessario PIN/firma FASTPay per singolo pedaggio 100,00 (I) 25,00 25,00 25,00 25,00 a valere solo su terminali ATM del Gruppo UBI Banca a valere sul saldo disponibile del conto corrente a valere solo su terminali ATM del Gruppo UBI Banca a valere sul saldo disponibile del conto corrente valuta di addebito pari alla media ponderata per periodo di utilizzo I plafond possono essere diminuiti sino all'azzeramento e possono essere modificati in qualunque momento (previa delibera della relativa Pratica Elettronica di Fido (PEF), se prevista). (II) OLI (On Line to Issuer): modalità di autorizzazione delle operazioni che prevede la verifica e l'aggiornamento in tempo reale del saldo disponibile di conto corrente di regolamento della Carta. CARTA DI CREDITO: CARTA IW CORPORATE AZIENDALE Carta IW CORPORATE AZIENDALE è dedicata alle aziende di medie e grandi dimensioni. CARATTERISTICHE SPECIFICHE DELLA SINGOLA CARTA Limiti massimi di utilizzo Limite massimo di utilizzo mensile (plafond disponibile) per acquisti e/o anticipo contante della posizione aziendale: - minimo 500,00 - massimo ,00 Limite massimo di utilizzo mensile (plafond disponibile) per acquisti e/o anticipo contante di ciascuna carta detail: - minimo 500,00 - massimo ,00 Limite massimo di utilizzo giornaliero per anticipo contante (nei limiti del plafond mensile) 300,00 Importo massimo per singola operazione in modalità contactless oltre cui è necessario PIN/firma 25,00 Numero massimo di transazioni giornaliere consentite per acquisti e/o anticipo contante 5 Eseguita l'ultima transazione consecutiva la disponibilità della Carta viene automaticamente bloccata. Il Titolare potrà chiedere di volta in volta lo sblocco della Carta all'assistenza Titolari al fine di poter compiere un numero analogo di ulteriori transazioni. Altre caratteristiche Circuito abbinato alla Carta MasterCard oppure Visa Modalità di rimborso a saldo Validità della Carta (anni massimi) 3 Data chiusura estratto conto della Carta il giorno 30 del mese; se giorno mancante (mese di febbraio) o coincidente con sabato, domenica o festivo, il primo giorno lavorativo antecedente Data di addebito sul conto corrente bancario dell'importo dovuto mensilmente come da estratto conto della Carta 30 giorni successivi alla chiusura dell'estratto conto (se sabato, domenica o festivo, il primo giorno lavorativo successivo) Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 7 di 26

8 PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni economiche applicabili al rapporto di Carta di credito sono indicate nella presente Sezione "PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE" e nella successiva Sezione "ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE"; per i costi relativi al conto corrente di regolamento delle somme dovute in relazione all'utilizzo della Carta (comprensive delle relative spese) è opportuno che il Cliente legga attentamente anche le condizioni riportate nel relativo Foglio Informativo o nel Documento di Sintesi del proprio conto corrente di regolamento, in particolare per informarsi sulle condizioni economiche applicate in caso di eventuale sconfinamento in conto corrente. Spese fisse Canone della Carta (euro) Quota associativa annua della Carta (I) 61,97 (I) Quota associativa: alla Carta è collegata una quota associativa, che è riconosciuta anticipatamente dal Titolare all'emittente e non è frazionabile. La quota associativa è dovuta annualmente dalla prima richiesta della Carta di credito. Laddove l'emissione della Carta rientri in campagne commerciali specifiche, realizzate dalla Banca e comunicate preventivamente al Titolare, la quota in parola potrà essere azzerata o ridotta. Spese variabili Commissione per anticipo contante presso apparecchiature automatiche (ATM) e Sportelli bancari 3,0000 % con un minimo di 3,00 Costo di sostituzione della Carta (a seguito smarrimento/furto) 0,00 Commissione cambio valuta 1,7500 % Il tasso di cambio è determinato all'atto della data della conversione, nel rispetto degli accordi internazionali in vigore con i Circuiti Visa/MasterCard (in media alcuni giorni dopo la data dell'operazione). Il tasso è maggiorato di una commissione così composta: - maggiorazione circuito: applicata dal Circuito Visa/MasterCard in modo variabile, a seconda del Circuito ed in funzione del Paese in cui avviene l'operazione (Paesi UE non aderenti all'euro e Paesi extra UE), da un minimo di euro 0,00 (per il Circuito VISA) ad un massimo di 1,0000% (per il Circuito MasterCard) dell'importo transato; - maggiorazione di cambio: applicata dall'emittente, in funzione del Paese in cui avviene l'operazione (Paesi UE non aderenti all'euro e Paesi extra UE) per un importo pari all'1,7500% dell'importo transato (comprensivo della maggiorazione circuito). L'importo addebitato in euro in estratto conto è calcolato applicando all'importo in valuta originario il tasso di cambio sopra definito, incrementato della commissione come sopra indicata. Comunicazioni/informazioni e duplicati Modalità di invio estratto conto e Documento di Sintesi (modificabile tramite servizio "Estratto conto online" nell'area riservata del portale della carta accessibile dal sito Periodicità addebito spese per produzione e invio comunicazioni/informazioni Periodicità invio estratto conto (prodotto solo se nel mese di riferimento sono state registrate operazioni o in caso di addebito della quota associativa annua della Carta, ove prevista) per posta ordinaria o per via telematica mensile mensile Periodicità invio Documento di Sintesi annuale Comunicazioni di modifiche unilaterali 0,00 Comunicazione di rifiuto oggettivamente motivato all'esecuzione dell'operazione, per operazioni di pagamento di cui al D.Lgs. n. 11/2010 1,00 Comunicazioni/informazioni obbligatorie per Legge (per ogni documento): - spedite per posta ordinaria, se non esenti per Legge 1,00 - comunicate mediante tecniche di comunicazione a distanza o messe a disposizione nell'area Clienti del sito internet della Banca 0,00 Comunicazioni/informazioni non obbligatorie per Legge (per ogni documento): - spedite per posta ordinaria 1,00 - comunicate mediante tecniche di comunicazione a distanza o messe a disposizione nell'area Clienti del sito internet della Banca 0,00 Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 8 di 26

9 Comunicazioni/informazioni ulteriori (o a contenuti ulteriori) o più frequenti rispetto agli obblighi di Legge o trasmesse con strumenti diversi da quelli standard previsti da contratto, se accettati dalla Banca determinazione delle spese al momento della richiesta in base al contenuto della stessa e comunque nei limiti dei costi sostenuti (produzione ed invio) Spese per la riproduzione di copia di un singolo documento 1,00 Spese per copia di estratto conto o altra documentazione relativa ad un intero anno 18,08 Imposta di bollo su ciascun estratto conto superiore a 77,47 nella misura prevista per Legge ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE Commissione per ogni operazione presso gli esercizi carbogestori convenzionati (in Italia) 0,70 SERVIZI ACCESSORI Servizi SMS informativi Attivazione dei servizi SMS informativi Invio messaggio telefonico di attivazione/disattivazione del servizio: - Clienti PosteMobile come da piano tariffario - Clienti TIM 0,00 - Clienti TRE come da piano tariffario - Clienti Vodafone come da piano tariffario - Clienti Wind: - dall'italia 0,124 - dall'estero 0,50 Servizio di notifica delle spese Ricezione messaggio telefonico di notifica delle spese: - Clienti PosteMobile 0,15 - Clienti TIM 0,15 - Clienti TRE 0,16 - Clienti Vodafone 0,16 - Clienti Wind 0,15 Servizio di richiesta saldo e disponibilità residua Invio messaggio telefonico di richiesta saldo e disponibilità residua: - Clienti PosteMobile come da piano tariffario - Clienti TIM 0,00 - Clienti TRE come da piano tariffario - Clienti Vodafone come da piano tariffario - Clienti Wind: - dall'italia 0,124 - dall'estero 0,50 Ricezione messaggio telefonico di richiesta saldo e disponibilità residua: - Clienti PosteMobile 0,25 - Clienti TIM 0,25 - Clienti TRE 0,25 - Clienti Vodafone 0,26 - Clienti Wind 0,25 Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 9 di 26

10 3D Secure Il servizio 3D Secure (MasterCard SecureCode per le Carte emesse su circuito MasterCard e Verified by Visa per le Carte emesse su circuito Visa) è il sistema di protezione che rende più sicuri gli acquisti in internet con. Il Titolare può infatti scegliere una frase identificativa e una password necessarie per effettuare pagamenti sui siti abilitati al servizio. Il servizio 3D Secure è attivabile gratuitamente accedendo all'area riservata della Carta sul sito Polizze Assicurative In abbinamento alle Carte di credito IW CORPORATE AZIENDALE, sono obbligatoriamente previste specifiche polizze assicurative senza oneri aggiuntivi a carico dell'azienda e/o del Dipendente Titolare rispetto alla quota associativa. Compagnia assicuratrice Polizza Dettaglio Polizza Polizza n Polizza Furto Carta IW Corporate Aziendale CARGEAS Assicurazioni S.p.A. Polizza n Polizza Infortuni Carta IW Corporate Aziendale Polizza n Polizza n (I) Garanzia prestata con l'ausilio della Struttura Organizzativa di Europ Assistance Italia S.p.A. Polizza Assistenza Carta IW Corporate Aziendale (Pacchetto A) (I) Polizza Assistenza Carta IW Corporate Aziendale (Pacchetto A) (I) Per i contenuti tecnici delle polizze (con particolare riferimento alle caratteristiche, ai rischi assicurati, ai rischi esclusi e ai limiti di indennizzo) si invita, prima della sottoscrizione, a leggere le condizioni di assicurazione disponibili presso le Filiali della Banca o sul sito internet ASSEGNI Costo assegno 0,00 Imposta di bollo su assegni richiesti in forma libera 1,50 per assegno con un minimo di 15,00 (carnet 10 assegni) Termini di non stornabilità degli importi versati in conto (9) (giorni successivi alla data di operazione): - versamento assegni bancari stesso Sportello 1 lavorativi - versamento assegni bancari altri Sportelli stesso Istituto 5 lavorativi - versamento assegni bancari altre Banche e Poste 7 lavorativi - versamento assegni circolari stesso Istituto 5 lavorativi - versamento assegni circolari altri Istituti 7 lavorativi Spese gestione assegno impagato alla prima presentazione e/o sospeso 32,50 Spese ritorno assegno protestato (oltre spese protesto reclamate) 32,50 Spese ritorno assegno insoluto e richiamato 14,50 Spese per assegno consegnato al protesto 32,50 Spese per cancellazione da elenco protesti 16,00 Valuta di addebito assegni resi insoluti, protestati o richiamati pari a data negoziazione UTENZE (10) Disposizioni di pagamento utenze, contributi e tributi con addebito in conto corrente Sportello Internet Banking Phone Banking Tipo operazione / Canale Commis Commis Commis Valute e Tempi Valute e Tempi sioni sioni sioni Valute e Tempi (euro) (V) (T) (euro) (V) (T) (euro) (V) (T) Bollettini bancari - Servizio Freccia 1, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. Fatture di utenze di società elettriche e telefoniche con 1, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. addebito occasionale in c/c Fatture di utenze di società di acqua e gas con addebito 1, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. occasionale in c/c Servizio gestione rifiuti 1, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. Rate mutui, premi di assicurazione 1, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. Tasse scolastiche 1, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. Bollettini di conto corrente postale (oltre le spese reclamate da Poste Italiane) 3, , , Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 10 di 26

11 Tributi vari e versamenti unitari a mezzo delega bancaria (oltre le spese reclamate dagli enti 0, , n.p. n.p. n.p. creditori) Servizio RAV (riscossione mediante avviso) 0, , , Multe e ammende per Comuni convenzionati n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. Altri bollettini (oltre le spese reclamate dal creditore) 3, , n.p. n.p. n.p. Ricariche cellulari n.p. n.p. n.p. 0, , Canone RAI n.p. n.p. n.p. 1, , Fatture di utenze di società convenzionate n.p. n.p. n.p. 0, , (V) Valuta di addebito: giorni lavorativi successivi alla data di pagamento (T) Tempi massimi di esecuzione: giorni lavorativi successivi alla data di ricezione Limiti massimi di accettazione (Cut Off) Tipo disposizione Sportello Internet Banking Phone Banking Per disposizioni di bollettini di conto corrente postale orario di chiusura al pubblico ore 23:15 ore 22:00 Per disposizioni RAV (riscossione mediante avviso): - in giornate lavorative orario di chiusura al pubblico ore 17:30 ore 17:30 - nelle giornate del 14 agosto, 24 e 31 dicembre, se semifestive orario di chiusura al pubblico ore 12:30 ore 12:30 Per altre disposizioni orario di chiusura al pubblico ore 23:15 ore 22:00 PAGAMENTI DISPOSTI TRAMITE I PORTALI DELL'AGENZIA DELLE ENTRATE Tributi vari e versamenti unitari: - commissioni 0,00 - valuta di addebito (giorni successivi alla data di pagamento) 0 fissi PAGAMENTI TRAMITE CBI Commissione: - bollettini bancari Servizio "Freccia" 1,25 Valuta di addebito (giorni successivi alla data di pagamento): - bollettini bancari Servizio "Freccia" 0 lavorativi Tempi massimi di esecuzione 1 lavorativi (giorni successivi data di ricezione) PAGAMENTI RICORRENTI (10) Bonifici continuativi domestici ed esteri parificati (solamente in Euro) Nostre Filiali Banche del Gruppo Altre Banche Commissioni (euro per ogni bonifico eseguito) Valute (giorni lavorativi successivi alla data di addebito) Commissioni (euro per ogni bonifico eseguito) Valute (giorni lavorativi successivi alla data di addebito) Commissioni (euro per ogni bonifico eseguito) Valute (giorni lavorativi successivi alla data di addebito) 3,00 0 3,00 0 3,50 0 Tempi massimi di esecuzione tempo necessario per l'accredito del bonifico alla Banca del Beneficiario (giorni lavorativi successivi alla data di ricezione): - verso nostre Filiali 0 lavorativi - verso Banche del Gruppo 1 lavorativi - altre Banche 1 lavorativi Altre condizioni comuni Applicate a bonifici domestici e bonifici esteri parificati Spese recupero fondi oggetto di bonifico con identificativo unico inesatto 15,00 oltre a spese e commissioni reclamate da altra Banca Spese per comunicazione rifiuto oggettivamente motivato all'esecuzione del bonifico 0,00 Commissione aggiuntiva per bonifico con identificativo unico mancante/incompleto/formalmente 1,50 errato Spese per stampa contabile bonifici continuativi 1,11 Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 11 di 26

12 BONIFICI SINGOLI IN USCITA ADDEBITATI SUL CONTO DI PAGAMENTO Bonifici domestici ed esteri parificati Tipo operazione / Canale Commis sioni Sportello Tempi e Valute Commis sioni Internet Banking Tempi e Valute Commis sioni Phone Banking Tempi e Valute (euro) (T) (V) (euro) (T) (V) (euro) (T) (V) Bonifici ordinari Nostre Filiali 3, , , Banche del Gruppo 3, , , Altre Banche 4, , , Bonifici per emolumenti (solo bonifici espressi in euro) Nostre Filiali 3, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. Banche del Gruppo 3, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. Altre Banche 4, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. Bonifici per giroconti (solo bonifici espressi in euro) Nostre Filiali 2, , , Banche del Gruppo 2, , , Altre Banche 4, , , Bonifici urgenti (BUR) verso paesi aderenti TARGET2 Maggiorazione su commissione ordinaria 35, n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. n.p. (V) Valuta di addebito: giorni lavorativi successivi alla data di addebito (T) Tempi massimi di esecuzione: giorni lavorativi successivi alla data di ricezione Condizioni per servizi specifici su bonifici domestici Maggiorazione per ogni allegato 9,00 Maggiorazione per pagamenti ai sensi di Legge per agevolazioni fiscali 0,00 Condizioni particolari per bonifici esteri parificati Tempi massimi di esecuzione di tutti i bonifici soggetti a PSD in caso di conversione di valuta (giorni lavorativi successivi data ricezione) 4 Valuta di addebito di tutti i bonifici soggetti a PSD in caso di conversione di valuta (giorni lavorativi successivi alla data di addebito) 0 Commissione per bonifico estero parificato da canale telematico (C.B.I.) 1,00 Tempi massimi di esecuzione per bonifico estero parificato da canale telematico (CBI) (giorni lavorativi successivi data ricezione) 1 Valuta di addebito per bonifico estero parificato da canale telematico (giorni lavorativi successivi data di addebito) 0 Bonifici esteri non parificati Canale di trasmissione/ Denominazione Commissioni (euro) Commissione di servizio (% del controvalore) Commissione di servizio (minimo in euro) Se soggetti a Se soggetti a PSD PSD Tempi massimi Valuta di di esecuzione addebito (giorni lavorativi successivi (giorni lavorativi successivi data ricezione) a data di addebito) Sportello Euro 15,00 0,15 3, Altra divisa 15,00 0,15 3, Telematico (CBI) Euro 15,00 0,15 3, Altra divisa 15,00 0,15 3, Maggiorazione per identificativo unico o coordinate bancarie internazionali mancanti / incomplete / formalmente errate 20,00 Condizioni particolari per bonifici non soggetti a PSD Spese minime per opzioni OUR per controvalore fino a ,00 40,00 Spese minime per opzioni OUR per controvalore superiore a ,00 80,00 Spese aggiuntive minime per pagamento con emissione assegno 10,00 Valuta di addebito (giorni lavorativi successivi alla data di addebito) 0 Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 12 di 26

13 Orari limite di accettazione (Cut Off) Le disposizioni di - bonifici domestici (inclusi servizi specifici) - bonifici esteri parificati - bonifici urgenti - bonifici esteri non parificati soggetti a PSD ricevute oltre tali orari sono considerate come ricevute nella prima giornata lavorativa successiva Canale Tipo disposizione Giornate Cut Off domestici o esteri parificati tutte orario di chiusura al pubblico Sportello bonifici urgenti lavorative ore 15:30 semifestive orario di chiusura al pubblico Internet Banking Phone Banking domestici o esteri parificati con importo fino a 5.000,00 domestici o esteri parificati con importo superiore a 5.000,00 domestici o esteri parificati con importo fino a 5.000,00 domestici o esteri parificati con importo superiore a 5.000,00 tutte ore 17:30 tutte orario di chiusura Sportello tutte ore 17:30 tutte orario di chiusura Sportello Telematico tutte lavorative ore 13:30 (CBI) semifestive ore 10:15 Regole di cambio valuta Cambio applicato in caso di conversione di valuta per bonifici fino al controvalore di ,00 Cambio applicato in caso di conversione di valuta per bonifici oltre al controvalore di ,00 cambio di riferimento (quotazione circuito Reuters) rilevato al momento dell'esecuzione dell'operazione diminuito di uno spread nella misura massima di 1,0000% cambio pattuito tra le parti BONIFICI MULTIPLI DOMESTICI ED ESTERI PARIFICATI (SOLAMENTE EURO) DISPOSIZIONI PRESENTATE DA CANALE TELEMATICO Nostre Filiali Banche del Gruppo Altre Banche Commissioni (euro per ogni disposizione della distinta) Valute (giorni lavorativi successivi alla data di addebito) Commissioni (euro per ogni disposizione della distinta) Valute (giorni lavorativi successivi alla data di addebito) Commissioni (euro per ogni disposizione della distinta) Valute (giorni lavorativi successivi alla data di addebito) Bonifici ordinari 0,50 0 0,50 0 1,00 0 Bonifici per emolumenti 0,50 0 0,50 0 1,00 0 Bonifici per giroconti 0,00 0 0,00 0 1,00 0 Tempi massimi di esecuzione tempo necessario per l'accredito del bonifico alla Banca del Beneficiario (giorni lavorativi successivi alla data di ricezione): - verso nostre Filiali 0 lavorativi - verso Banche del Gruppo 1 lavorativi - altre Banche 1 lavorativi Disposizioni presentate allo Sportello Oltre alle condizioni indicate per le disposizioni da Canale Telematico, si applicano anche le seguenti voci: - maggiorazione trasformazione dati da supporto cartaceo (per ogni bonifico) 3,00 - maggiorazione trasformazione dati da supporto magnetico (per ogni bonifico) 1,50 - maggiorazione tempi massimi di esecuzione presentazioni da supporto cartaceo 1 lavorativi Altre condizioni comuni Applicate a bonifici domestici e bonifici esteri parificati Spese recupero fondi oggetto di bonifico con identificativo unico inesatto 15,00 oltre a spese e commissioni reclamate da altra Banca Spese per comunicazione rifiuto oggettivamente motivato all'esecuzione del bonifico 0,00 Commissione aggiuntiva per bonifico con identificativo unico 1,50 mancante/incompleto/formalmente errato Stampa contabile no Spese per stampa contabile bonifici multipli 1,11 Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 13 di 26

14 Limiti di orario di accettazione (cut off) (orario limite oltre il quale le disposizioni sono considerate ricevute nella giornata lavorativa successiva) Disposizioni presentate allo Sportello tramite supporto cartaceo orario di chiusura al pubblico Disposizioni presentate allo Sportello tramite supporto magnetico ore 12:00 Disposizioni presentate allo Sportello tramite supporto magnetico in giornate semifestive ore 10:15 Disposizioni inoltrate tramite C.B.I. ore 13:30 Disposizioni inoltrate tramite C.B.I. in giornate semifestive ore 10:15 Disposizioni di importo rilevante - presentate allo Sportello ore 15:30 Disposizioni di importo rilevante - inoltrate tramite C.B.I. ore 13:30 Disposizioni di importo rilevante - inoltrate tramite C.B.I. in giornate semifestive ore 10:15 BONIFICI IN ARRIVO ACCREDITATI SUL CONTO DI PAGAMENTO Tipologia/Divisa Spese (euro) Commissione di servizio (%) Commissione di servizio (minimo in euro) Tempi di accredito (giorni lavorativi successivi accredito fondi alla Banca) Valuta di accredito (giorni lavorativi successivi accredito fondi alla Banca) Bonifici domestici ed esteri parificati Euro 0,00 0,00 0, Diversa da euro 0,00 0,00 0,00 0 dopo cambio Forex giorni cambio Forex oltre data accredito fondi alla Banca Bonifici urgenti Euro 0,00 0,00 0, Bonifici esteri non parificati Euro 10,00 0,15 3,00 0 data accredito fondi alla Banca Diversa da euro 10,00 0,15 3,00 Maggiorazione per bonifico da altra Banca con allegati espressamente richiesti dal Beneficiario (per ogni allegato) - solo bonifici domestici Condizioni particolari per bonifici non soggetti a PSD Valuta di accredito bonifici in euro (giorni lavorativi successivi accredito fondi alla Banca) Valuta di accredito bonifici in divisa diversa da euro (giorni lavorativi cambio Forex successivi accredito fondi alla Banca) Regole di cambio valuta Cambio applicato in caso di conversione di valuta per bonifici fino al controvalore di ,00 Cambio applicato in caso di conversione di valuta per bonifici oltre al controvalore di ,00 0 dopo cambio Forex giorni cambio Forex oltre data accredito fondi alla Banca 5, cambio di riferimento (quotazione circuito Reuters) rilevato al momento dell'esecuzione dell'operazione aumentato di uno spread nella misura massima di 1,0000% cambio pattuito tra le parti ALTRO DISPOSIZIONI DI PAGAMENTO E RITIRO DI PORTAFOGLIO CARTACEO ED ELETTRONICO CON ADDEBITO IN CONTO CORRENTE Termini di non stornabilita' degli importi versati in conto (RiBa, RID) (giorni successivi alla data di scadenza) - accredito Ri.BA. domiciliate su nostri Sportelli 10 lavorativi - accredito RI.BA. domiciliate su altre Banche 15 lavorativi - accredito RID domiciliate su nostri sportelli 8 settimane + 10 giorni lavorativi - accredito RID domiciliate su altre Banche 8 settimane + 10 giorni lavorativi RITIRO EFFETTI CAMBIARI, APPUNTI RIBA E CONFERME D'ORDINE Commissione (per operazioni eseguite allo Sportello o in via telematica): - per appunti pagati presso Sportelli della nostra Banca 0,00 - per appunti ritirati presso Sportelli di Banche del Gruppo 0,00 - per appunti ritirati presso altre Banche 8,78 Rilascio dichiarazione di avvenuto pagamento per cassa di effetto protestato 12,91 Pagamento/ritiro effetti/appunti allo Sportello Modalità di addebito/ritiro per pagamento effetti/appunti allo Sportello singolo Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 14 di 26

15 Giorni valuta per pagamento/ritiro effetti/appunti cartacei Sportello (lavorativi successivi alla data di scadenza o alla data pagamento se a vista) Giorni valuta per pagamento/ritiro Ri.Ba. allo Sportello (lavorativi successivi alla data di scadenza o alla data pagamento se a vista) Tempi massimi di esecuzione per pagamento Ri.Ba. allo Sportello Pagamento/ritiro effetti/appunti tramite via telematica Modalità di addebito per pagamento effetti/appunti via telematica Giorni valuta per pagamento/ritiro effetti/appunti via telematica (lavorativi successivi alla data di scadenza o alla data pagamento se a vista) Tempi massimi di esecuzione per pagamento Ri.Ba. via telematica 0 fissi 0 fissi 1 lavorativi singolo 0 fissi 1 lavorativi GESTIONE ADDEBITO DIRETTO SECONDO LO SCHEMA BASE Commissione 0,00 Valuta di addebito data scadenza Valuta di accredito per operazioni di rimborso o riaccredito data operazione Valuta di addebito/accredito per operazioni di rettifica data scadenza Spese per richiesta informazioni relative agli ordini respinti 0,00 tempi massimi di esecuzione 0 lavorativi (giorni successivi alla data scadenza) DISPOSIZIONI RID FINANZIARIO Commissione 0,00 Valuta di addebito data scadenza GESTIONE ADDEBITO DIRETTO SECONDO LO SCHEMA TRA NON CONSUMATORI Commissione 0,00 Valuta di addebito data scadenza Commissione per conferma mandato 5,00 Valuta di accredito per operazioni di rimborso o riaccredito data operazione Valuta di addebito/accredito per operazioni di rettifica data scadenza Spese per richiesta informazioni relative agli ordini respinti 0,00 tempi massimi di esecuzione 0 lavorativi (giorni successivi alla data scadenza) DISPOSIZIONI MAV Commissione 0,00 Valuta di addebito data operazione tempi massimi di esecuzione 1 lavorativi (giorni successivi alla data scadenza) LIMITI DI ORARIO DI ACCETTAZIONE (CUT OFF) PER RIBA E MAV (orario limite oltre il quale le disposizioni sono considerate ricevute nella giornata lavorativa successiva) Disposizioni di pagamento Ri.Ba. presentate allo Sportello orario di chiusura al pubblico in data scadenza Disposizioni di pagamento Ri.Ba. inoltrate tramite Internet Banking: - giornate lavorative ore 18:00 in data scadenza - giornate semifestive ore 13:00 in data scadenza Disposizioni di pagamento MAV presentato allo Sportello orario di chiusura al pubblico Disposizioni di pagamento MAV inoltrate tramite Internet Banking: - giornate lavorative ore 17:30 - nelle giornate del 14 agosto, 24 e 31 dicembre, se semifestive ore 12:30 VALUTE Valute applicate ai prelevamenti: - per cassa data operazione - a mezzo assegno data emissione Valute applicate ai versamenti in euro (giorni lavorativi successivi alla data operazione): - contante, assegni circolari della nostra Banca, assegni bancari tratti sullo stesso Sportello, assegni di traenza della nostra Banca 0 - assegni bancari tratti su altri Sportelli della nostra Banca 0 - assegni bancari di altri Istituti, titoli postali standard 3 - assegni circolari di altre Banche, vaglia cambiari Banca d'italia 1 - titoli postali non standardizzati 3 Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 15 di 26

16 ESEMPIO DI APPLICAZIONE DELLA CIV (non Consumatore) Data Franchigia (euro) Saldo disponibile (euro) Incremento/variazione saldo disponibile (euro) Conteggio giorni per durata sconfino Applicazione CIV 01 gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00-510,00-610,00 1 x 06 gennaio -610,00 100,00 610, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00-150,00-250,00 1 x 13 gennaio -250,00-220,00-70, gennaio -320,00-200,00 20, gennaio -300,00-220,00-20, gennaio -320,00-300,00-80, gennaio -400,00-500,00-200,00 6 x 18 gennaio -600,00-200,00 300, gennaio -300,00 100,00 300, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00 100,00 0, gennaio -100,00-400,00-500,00 1 x 25 gennaio -500,00-400,00 0, gennaio -500,00-600,00-200,00 1 x 27 gennaio -700,00-300,00 300, gennaio -400,00-300,00 0, gennaio -400,00-450,00-150,00 1 x 30 gennaio -550,00-450,00 0, gennaio -550,00-450,00 0, febbraio -550,00-450,00 0, febbraio -550,00-50,00 400, febbraio -150,00-200,00-150,00 1 x 04 febbraio -300,00 100,00 300, febbraio -100,00 100,00 0, febbraio -100,00 100,00 0, febbraio -100,00 100,00 0, febbraio -100,00 100,00 0, febbraio -100,00 100,00 0, febbraio -100,00 100,00 0, marzo -100,00 100,00 100,00 0 Bonus Totali CIV maturate 7 Totale importo maturato (euro) 700,00 Totale addebitato (euro) 700,00 Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 16 di 26

17 CAUSALE ABI CLASSIFICAZIONE OPERAZIONI DI CONTO CORRENTE PER L'APPLICAZIONE DELLE SPESE TENUTA CONTO SPESE PER SINGOLA OPERAZIONE DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE 0110 vers. sbf ass. circolari e di traenza nostro istituto C 1505 addebito rate finanziamenti A 0111 vers. sbf ass. circolari e di traenza nostro istituto C 1520 estinzione finanziamento D 0120 vers. sbf ass. bancari altre filiali dell''istituto C 1551 storno commissioni per erogazione finanziamenti D 0121 vers. sbf ass. bancari altre filiali dell''istituto C 1600 commissioni A 0130 vers. sbf assegni bancari altri istituti - titoli C 1605 commissioni e recupero spese per A postali presentazione mav 0131 vers. sbf assegni bancari altri istituti - titoli C 1607 commissioni per istruttoria fido A postali 1608 canone noleggio pos A 0140 vers. sbf assegni circolari altri istituti/vaglia b.i. C 1609 commissioni pagobancomat A 0141 vers. sbf assegni circolari altri istituti/vaglia b.i. C 1610 commisioni per pagamento bollettini mav A 0180 vers. sbf assegni bancari tratti sulla filiale C 1611 commissioni per assegni A 0181 vers. sbf assegni bancari tratti sulla filiale C 1613 penale di antergazione per disposizione di A 0200 vers. sbf titoli postali non standard C bonifico 0201 vers. sbf titoli postali non standard C 1615 commissioni per presentazione effetti A 0211 valuta estera - vs.vers. sbf assegni turistici C 1616 commissioni per effetti / documenti impagati D 0212 estero - vs. versamento assegni tratti su ns. T 1617 commissioni per effetti protestati D istituto 1618 commissioni per effetti ritirati D 0213 estero - vs. versamento sbf assegni in divisa T 1619 commissioni per accredito effetti D 0215 estero - vs. versamento sbf assegni divisa T 1620 commisioni per effetti al dopo incasso D naz.su b.estera 1621 commisioni/spese per disposizioni su effetti D 0216 estero - vs. versamento sbf assegni in divisa T 1622 commissioni A 0220 versamento sbf vouchers D 1623 commissioni crediti di firma A 0298 versamento assegni in lire C 1625 commissioni su bonifici A 0500 vostro prelievo B 1626 commissioni su bonifici A 0503 prelievo da atm con carta enjoy o prodotto A 1627 commissioni per erogazione finanziamenti A equivalente 1628 commissioni/spese su operazioni in fondi A 0504 prelievo da atm con carta enjoy o prodotto A 1629 commissioni incasso buoni pasto A equivalente 1630 commissioni incasso buoni pasto A 0600 accrediti per incassi con addebito in c/c D 1631 recupero spese servizi accessori su A preautorizzato finanziamenti 0601 accredito incassi relativi a mutui cartolarizzati D 1632 commissioni richiamo mav A 0705 rettifica valuta premi D 1637 commissioni su bonifici D 0801 insoluto rid per conto estinto D 1638 fondo solidarieta costruttori D 0901 incassi pronta spesa pos D 1639 commissioni lista movimenti allo sportello A 0902 versamento pos carte di credito D 1640 quota associativa carte prepagate A 0903 accredito ricariche telefoniche D 1641 commissioni per caricamento carte prepagate A 1000 emissione assegni circolari D 1642 commissioni incassi pos carta di credito A 1100 pagamento bolletta D 1644 penale per coordinate errate o incomplete A 1103 disposizione permanente per pagamento D 1645 commissioni per messa a disposizione fondi A bollette 1646 recupero spese per affidamento A 1104 disposizione permanente per pagamento D 1647 penale di sconfino A bollette 1648 commissioni bundle/family business A 1105 telecom - pagamento bolletta D 1651 commissioni per pagamenti eseguiti con carte di A 1106 pagamento bolletta asmea D credito A 1107 pagamento utenze D 1654 commissioni esso A 1109 pagamento biglietti A 1655 commissioni per disposizioni rid A 1110 disposizione permanente per pagamento D 1657 commissioni A bollette 1658 commissioni per esiti riba 1115 pagamento utenze rid D 1660 commissioni per blocco carta bancomat A 1117 fastweb spa pag bolletta D 1662 gestioni patrimoniali A 1118 tim pagamento bolletta D 1664 commissioni per addebito rid A 1121 asm pagamento fattura D 1665 commissioni per pagamento utenze/contributi A 1136 pagamento rid D 1666 commissioni per disposizione di bonifico A 1300 addebito assegno D 1668 carta bancomat internazionale commissione di A 1302 addebito assegno D servizio annua A 1303 addebito assegno D 1670 commissioni A 1400 titoli/cedole incassati per cassa C 1672 commissioni A 1404 dividendi titoli azionari C 1673 commissioni A 1405 accredito interessi in scadenza per certificato di D 1674 commissioni A deposito 1675 commissioni A 1406 titoli - cedole C 1677 addebito commissioni carta enjoy (o prodotto A 1450 titoli - d.lgs. 239/96 imposta sostitutiva A equivalente) 1451 titoli - trasferimento titoli in deposito D 1678 addebito commissioni carta enjoy (o prodotto A amministrato equivalente) 1452 titoli - consegna titoli contro contanti da altro D 1680 commissioni per pagamento bollettini bancari A intermediario 1681 commissioni per pagamento bollettini bancari A 1501 disposizione permante per pagamento mutui C 1682 commissioni per pagamento bollettini mav A 1503 addebito per estinzione finanziamento C 1504 rimborso finanziamento D Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 17 di 26

18 CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE 1683 commissioni messaggi di allineamento archivi A 2613 programma insieme - conto etico A rid 2617 disposizione di bonifico D 1684 commissioni per pagamento utenze non A 2619 pagamento fatture D domiciliate 2629 addebito accettazione bancaria A 1685 commissioni per pagamento rav A 2630 giro conto per valuta A 1686 commissioni pagam bollettino postale tramite A 2631 costi per garanzia collettiva retrocessi ente A internet banking 2632 giro conto per movimenti a credito A 1687 spese reclamate da poste italiane A 2633 storno movimenti credito tesap A 1688 commissioni disposizione di pagam. sepa direct A 2635 giro conto per valuta A debit 2636 giro conto per movimenti a debito A 1689 commissioni per conferma mandato sepa direct D 2637 inps - bonifici nostra banca D debit 2638 inps - bonifici altre banche D 1691 commissioni di abilitazioni al servizio sdd D 2639 inps - assegni circolari D 1692 comm di servizio sdd singola disp. sa estero > A 2640 inps - op. sportello D euro 2650 estinzione in linea capitale ed interessi del conto D 1699 commissioni A corrente 1700 premio assicurativo D 2651 estinzione in linea capitale ed interessi del conto D 1701 liquidazione piani vita D corrente 1702 premio assicurativo A 2700 accredito emolumenti D 1703 premio assicurativo A 2705 accredito pensioni inps D 1705 premio assicurativo A 2708 accredito emolumenti D 1711 premio assicurativo D 2800 acquisto valuta estera D 1800 interessi/competenze B 2801 disposizione ufficio merci estero D 1802 interessi debitori B 2802 disposizione ufficio merci estero D 1803 spese di tenuta conto B 2803 disposizione ufficio merci estero D 1804 commissione di scoperto B 2805 prelievo bancomat in divisa D 1805 canone mensile B 2850 valuta estera vendita banconote C 1807 competenze trimestrali conto anticipi A 2900 accredito effetti sbf A 1808 interessi creditori lordi B 2910 accredito effetti sbf C 1809 competenze trimestrali conto anticipi A 3000 accredito effetti sbf C 1810 accredito competenze per finanziamento D 3002 accrediti disposizioni r.i.d. sbf A 1811 rimborso quote soddisfatti e rimborsati A 3005 accredito sbf per presentazione in corso di A 1812 bonus movimentazione creso business B lavorazione 1813 canone mensile domiciliazione postale A 3006 giro da conto evidenza presentazione per T 1814 canone mensile A maturazione valuta 1820 pagamento interessi su finanziamento B 3007 anticipo presentazione sbf D 1821 addebito interessi ad erogazione A 3008 accredito fatture sbf C 1850 interessi/competenze B 3010 anticipo su presentazione in corso di lavoraz. A 1855 riaccredito formula 10 plus A 3011 accrediti avvisi m.a.v. sbf C 1905 pagamento imposte e tasse D 3012 accrediti effetti sbf C 1908 pagamento imposte e tasse per rav D 3013 accrediti effetti sbf C 1911 ritenuta fiscale B 3015 accredito sbf per presentazione distinta A 1914 imposta sostitutiva d.p.r. 601 B 3016 accredito per maturazione portafoglio rid C 1915 ritenuta fiscale accettazione bancaria A 3017 accredito per maturazione portafoglio riba C 1916 ritenuta 10% ex art. 25 dl 78/2010 su bonifico A 3100 pagamento effetti D 1920 titoli-maggiorazione ritenuta sui proventi D 3101 effetti ritirati D 1930 titoli - d.lgs. 239/96 imposta sostitutiva A 3102 effetti diretti ritirati D 1931 titoli - imposta sostitutiva pagamento A 3104 effetti ritirati D 1932 titoli - imposta sostitutiva rimborso A 3105 effetti ritirati D 1933 titoli - trasferimento titoli D 3106 effetti ritirati D 1935 titoli - ritiro titoli contro contanti da altro D 3107 effetti ritirati D intermediario 3110 pagamento effetti D 1936 titoli - d.lgs. 461/97 imposta sostitutiva A 3111 pagamento effetti D 1940 imposta di bollo su invio rendiconti A 3112 pagamento effetti D 1943 imposta di bollo di cui al d.lgs. n.231 del 2007 A 3113 pagamento effetti D 2000 canone cassette di sicurezza D 3114 pagamento effetti remote banking D 2002 assicurazione suppletiva cassette di sicurezza D 3115 pagamento effetti remote banking D 2100 pagamento contributi inps D 3116 pagamento effetti remote banking D 2104 trattenute previdenziali su emolumenti A 3118 pagamento multiplo effetti D 2200 diritti di custodia e amministrazione B 3200 effetti richiamati D 2207 spese gestione amministrazione bot e/o bte e C 3201 ri.ba. richiamati D altri titoli 3202 r.i.d. richiamati D 2400 incasso/pagamento di documenti su italia D 3204 rettifica per richiamo effetti D 2401 vostra disposizione pagamento mav D 3205 rettifica per richiamo effetti D 2402 totale bollette e.n.e.l. D 3400 disposizione di giro conto D 2403 incasso fatture enel D 3401 operazione effettuata sul conto corrente A 2405 da incasso mav D 3402 operazione effettuata sul conto corrente A 2411 disposizione pagamento bollettino bancario A 3403 giroconto D 2412 incasso bollettini - rendicontazione telematica D 3404 anticipo su presentazione mav D 2420 differenziale rate dl93/08 A 3405 giro anticipi estero D 2602 disposizione di pagamento D 3406 giro da conto evidenza presentazione per A 2611 disposizione di bonifico D maturazione valuta Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 18 di 26

19 CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE 3407 giro conto presentazione per maturazione A 4826 ordine conto D valuta 3408 giro conto competenze trimestrali C 4827 mutui - erogazioni C 3409 anticipo su presentazione portafoglio sbf A 4828 asmea D 3410 giro fondi per trasferimento rapporto A 4830 giro conto per valuta A 3411 giroconto da conto cessione per maturazione C 4835 giro conto per valuta A valuta 4836 giro conto per movimenti a credito A 3412 giro anticipi italia D 4837 giro conto per movimenti a debito A 3414 addebito per fatture scadute presentate A 4839 buoni pasto D 3416 giroconto A 4841 bonus sottoscriz.prestito obbligazionario A 3417 giro conto depositaria fondi D 4842 bonus sottoscrizione g.p.f. A 3418 giro conto depositaria fondi A 4843 bonus sottoscriz.polizza vita premio unico A 3420 giro conto per erogazione finanziamento D 4844 bonus sottoscr.polizza vita premio ricorrente A 3421 giro conto per estinzione finanziamento D 4846 bonus mensile quiubi A 3423 giro automatico al conto ordinario utilizzo doc. D 4847 erogazione prestito banca 24/7 D sbf 4848 storno movimenti a debito tesap A 3424 giro automatico da conto anticipi utilizzo doc. D 4850 estinzione in linea capitale ed interessi del conto D sbf 3430 moratoria pmi addebito A corrente 3431 moratoria pmi storno A 4851 accredito contributi mutui A 3449 buoni pasto D 4852 saldo residuo e competenze del conto corrente D 3450 disposizione di giro conto(stessa filiale) D estinto 3451 operazione effettuata sul conto corrente A 4853 rimborso commissioni prelievi bancomat su altri A 3452 operazione effettuata sul conto corrente A istituti 3460 giro fondi per trasferimento rapporto da/a filiale A 4854 programma insieme - conto etico A di conto corrente 4855 accredito accettazione bancaria A 3466 giro saldo a sofferenze A 4856 inps - bonifico D 3507 storno ri.ba. per motivi tecnici D 4857 inps - assegno circolare D 3509 storno ri.ba. generico A 4859 inps - riaccredito bonifico D 3510 storno ri.ba. D 4860 inps - riaccredito assegno fuori termine D 3700 insoluti riba D 4861 bonifico oggetto di oneri deducibili o detrazioni di D 3901 disposizione per emolumenti D imposta 4200 effetti insoluti o protestati D 4862 rimborso addebito sepa direct debit D 4211 insoluto mav D 4870 recupero commissioni / spese su operazioni in A 4212 effetto protestato D fondi 4301 ricarica telefonica presso nostro istituto A 4871 accredito ricarica carta enjoy o prodotto A 4302 pagamento pos del nostro istituto A equivalente 4303 ricarica telefonica presso altra banca A 4872 accredito ricarica carta enjoy o prodotto A 4304 pagamento p.o.s. di altra banca A equivalente (circolarita) 4306 pedaggi autostradali B 4895 rimborsi diversi alla clientela A 4307 pagamento pronta spesa pos B 4897 rimborsi diversi alla clientela A 4308 pagamento canone tv tramite internet banking A 4900 disposizione per assegni di traenza D 4312 pagamento pos presso pp.tt. A 5000 pagamenti diversi D 4315 ricarica telefonica tramite internet banking A 5001 disposizione permanente per pagamento D 4316 prelievo bancomat A preautorizzato rid tramite banche 4317 pagamento mav/rav A 5002 disposizione permanente per pagamento D 4318 pagamento sanzione A preautorizzato rid tramite filiali istituto 4319 pagamento pos aziendali circuito mastercard A 5003 pagamento bolletta D con carta enjoy o equivalente 5004 addebito storni/riformulaz. relativi a mutui D 4320 pagamento pos circolarita circuito mastercard A cartolarizz. con carta enjoy o equivalente 5006 recupero ritenuta acconto su contributo ente A 4321 pagamento pos aziendali circuito mastercard A 5007 carta prepagata - ricarica/costi/commissioni D con carta enjoy o equivalente 5008 disposiz. rid a favore organizzazioni non-profit A 4322 pagamento pos circolarita circuito mastercard A 5011 ricarica carta prepagata via internet banking D con carta enjoy o equivalente 5012 pagamento bollettino postale D 4501 addebito per utilizzo carta di credito tramite D 5013 pagamenti diversi D p.o.s ricariche carte prepagate da internet/phone D 4502 disposizione per pagamento per e/c viacard D banking 4505 disposizione per pagamento per e/c cartasi D 5015 ricariche carte prepagate D 4507 servizi interbanc. prelievi cash advanced D 5016 pagamento bollettino postaleda internet/phone D 4511 pagamento e/c telepass family D banking 4600 mandati di pagamento D 5017 addebito sepa direct debit D 4701 cessione crediti da conto anticipi T 5020 pagamento sanzione amministrativa D 4800 ordine e conto D 5042 addebito ricarica carta enjoy o prodotto A 4802 liquidazione assicurazione D equivalente 4807 erogazione finanziamenti D 5043 addebito ricarica carta enjoy o prodotto A 4814 accrediti rav A equivalente 4815 incasso documenti da. D 5200 prelevamento contante allo sportello D 4817 pagamento fattura.. D 5201 resto su versamento C 4818 incasso documenti da. D 5301 giro a c/anticipi documenti italia A 4820 erogazione finanziamento D 5500 assegni bancari insoluti o protestati D 4821 rimborso saldo residuo carta prepagata A 5600 ricavo effetti D 4823 ordine conto D 5601 accredito effetti al dopo incasso T 4824 ordine conto D 5602 accredito sbf effetti al dopo incasso T Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 19 di 26

20 CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE 5800 reversali di incasso accredito D 6816 accredito storni r.i.d. D 6001 rettifica valuta A 6817 storno costi per garanzia collettiva retrocessi A 6003 storno presentazione A ente 6004 rettifica valuta per proroga su effetto A 6818 accredito storni r.i.d. D 6005 rettifica valuta per proroga su effetto A 6819 accredito storni r.i.d. D 6006 storno effetti presentazione A 6825 mutui - storno spese pratica A 6007 accredito effetti stornati presentazione A 6826 storno addebito commissioni sgfa A 6010 rettifica valuta c/c A 6827 storno addebito interessi ad erogazione A 6011 rettifica valuta c/c A 6828 mutui storno spese pratica A 6013 rettifica valuta per presentazione A 6829 storno quota commissione di servizio annua A 6200 giro saldo A 6830 storno addebito commissioni incasso effetti A 6201 giro saldo conto anticipi a sofferenze A (sgfa) 6400 accredito effetti presentati allo sconto o s.b.f. C 6831 storno anticipo su presentazione mav A 6402 accredito effetti allo sconto T 6832 annullo presentazione mav A 6500 competenze di sconto C 6833 annullo presentazione mav A 6501 interessi di proroga su effetto presentato D 6835 storno premio assicurativo D 6600 spese D 6837 rettifica su presentazione mav A 6602 spese trasformazione in supporto elettronico D 6838 rettifica su presentazione mav A 6607 spese per produzione e spedizione copia D 6840 storno pagamento pronta spesa pos estero A conteggi per presentazione 6841 storno spese reclamate da altri intermediari per A 6609 spese postali A pagamento pos 6611 spese per commissioni reclamate per utilizzo A 6842 storno incassi pos carta di credito D bancomat da altri istituti 6843 storno pagamento pos presso poste italiane B 6612 recupero spese postali per invio assegno A 6846 storno spese cliente A bancario di traenza 6847 storno spese cliente A 6613 recupero imposta di bollo A 6848 storno spese cliente A 6616 spese reclamate dalla banca domiciliataria per D 6849 storno commissioni A effetto 6850 storno scrittura A 6617 titoli-spese per ordini ineseguiti A 6851 storno scrittura A 6619 canone remote banking semestrale anticipato D 6852 disposizioni ufficio merci estero A per collegamento con societa 6853 recupero interessi creditori lordi C 6620 spese reclamate da altri intermediari per A 6857 storno disposizioni permanenti D pagamenti 6860 storni e richiami D 6623 spese istruttoria finanziamento/mutuo A 6861 storno competenze ente A 6624 imposta di bollo sul contratto di mandato di A 6863 annullo presentazione di portafoglio A gestione 6864 annullo vs presentazione di portafoglio A 6625 canone semestrale anticipato per collegamento A 6865 annullo vs presentazione A con societa 6866 storno imposta di bollo di cui al d.lgs. n.231 del A 6626 spese di produzione estratto conto A spese di produzione trasparenza A 6869 storno add. comm. trim. messaggi di A 6628 spese di produzione bilancio di casa A allineamento archivi rid 6629 spese di produzione lettera bonifico A 6877 storno operazione disposta con carta enjoy A 6630 spese di produzione lettera portafoglio A 6882 storno scrittura A 6634 canone mensile quiubi A 7002 titoli-compravendita nota D 6635 canone mensile quiubi A 7008 operazione pronti contro termine nostro istituto D 6636 addebito oneri accessori D 7009 titoli compravendita D 6637 diritti di segreteria gestione rapporto A 7011 operazione pronti contro termine nostro istituto D 6638 spese di tenuta conto A 7013 addebito in c/c garanzia derivati A 6639 recupero imposta di bollo bundley/family A 7014 accredito in c/c garanzia derivati A business 7017 addebito in c/c ordinario commissioni (titoli) A 6640 spese per assegno protestato/richiamato D 7018 addebito in c/c ordinario margini (titoli) A 6641 spese per invio congiunto estratto conto e A 7019 accredito in c/c ordinario margini (titoli) A trasparenza 7042 rimborso di quote fondi D 6642 spese per invio ulteriori documenti di A 7044 sottoscrizione fondi A trasparenza 7046 titoli - rimborso azioni sicav D 6643 recupero spese per emissione certificato di A 7048 addebito differenziale derivati o.t.c. B deposito 7049 accredito differenziale derivati o.t.c. B 6644 addebito commissioni sgfa A 7050 addebito upfront derivati o.t.c. B 6645 addebito commissioni incasso effetti A 7051 accredito upfront derivati o.t.c. B 6699 addebito spese D 7054 addebito premi derivati o.t.c. B 6800 storno scrittura A 7055 accredito premi derivati o.t.c. A 6801 incassi mav A 7058 rebate commissioni terzi A 6802 disposizioni ufficio merci estero A 7800 versamento di contante C 6803 storno commissioni su fidejussione A 7802 versamento banconote C 6804 storno anticipo su presentazione A 7901 disposizione di giroconto (da/a altro istituto) A 6805 rettifica su presentazione A 7902 disposizione di giroconto (da/a altro istituto) A 6806 rettifica su presentazione A 7910 disposizione di giroconto verso altra banca D 6807 recupero ritenute fiscali C 8000 titoli - liquidazione a termine D 6808 recupero interessi debitori A 8300 acquisto titoli D 6812 storno scrittura A 8301 emissione certificato di deposito D 6814 storno commissioni prelevamento bancomat A 8302 addebito per rimborso fondi D altre banche 8315 titoli - sottoscrizioni azioni sicav D Decorrenza 01/10/2015 Foglio Pagina 20 di 26