BANCA POPOLARE DI RAVENNA

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1 BANCA POPOLARE DI RAVENNA Società per Azioni Ravenna, Via A.Guerrini Iscritta nell Albo delle Banche al n.1161 Gruppo bancario Banca popolare dell Emilia Romagna Attività di direzione e coordinamento: Banca popolare dell Emilia Romagna soc.coop. -Modena Capitale Sociale Numero di iscrizione nel Registro delle Imprese di Ravenna Codice Fiscale e Partita IVA CONDIZIONI DEFINITIVE relative alla Nota Informativa sul Programma "Banca Popolare di Ravenna S.p.A. Obbligazioni A Tasso Fisso" per il Prestito Obbligazionario BANCA POPOLARE DI RAVENNA SPA 3,86% 18/05/07 18/11/09 CODICE ISIN IT Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità al Regolamento adottato dalla Consob con Delibera n.11971/1999 e successive modifiche, nonché alla Direttiva 2003/71/CE (la "Direttiva Prospetto") e al Regolamento 2004/809/CE. Le Condizioni Definitive, unitamente al Documento di Registrazione sull'emittente Banca Popolare di Ravenna S.p.A. (l'"emittente") alla Nota Informativa e alla Nota di Sintesi, costituiscono il prospetto di base (il "Prospetto di Base") relativo al programma di prestiti obbligazionari Banca Popolare di Ravenna S.p.A. Obbligazioni a Tasso Fisso (il "Programma"), nell'ambito del quale l'emittente potrà emettere, in una o più serie di emissione (ciascuna un "Prestito Obbligazionario" o un "Prestito"), titoli di debito di valore nominale unitario inferiore a Euro (le "Obbligazioni" e ciascuna una "Obbligazione"). L adempimento di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Si invita l'investitore a leggere le presenti Condizioni Definitive congiuntamente alla Nota Informativa depositata presso la CONSOB in data 06/10/2006 a seguito di nulla osta comunicato con nota n del 26/09/2006 (la "Nota Informativa"), al Documento di Registrazione depositato presso la CONSOB in data 06/10/2006 a seguito di nulla osta della CONSOB comunicato con nota n del 26/09/2006 (il "Documento di Registrazione") e alla relativa Nota di Sintesi (la "Nota di Sintesi"), al fine di ottenere informazioni complete sull'emittente e sulle Obbligazioni. Il Documento di Registrazione, la Nota Informativa e la Nota di Sintesi sono a disposizione del pubblico gratuitamente presso la Sede dell Emittente in Via Arnaldo Guerrini n.14, Ravenna, la Sede amministrativa in Via Walter Suzzi n.2, Ravenna, tutte le proprie Filiali e sono consultabili sul sito internet dell Emittente Le presenti Condizioni Definitive sono state trasmesse a CONSOB in data 15/05/2007. Le presenti Condizioni Definitive si riferiscono alla Nota Informativa relativa al Programma di Prestiti Obbligazionari Banca Popolare di Ravenna S.p.A. a tasso fisso, depositata presso la Consob in data 06/10/2006 a seguito di nulla osta comunicato con nota del 26/09/

2 1. FATTORI DI RISCHIO SI INVITANO GLI INVESTITORI A LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA SUGLI STRUMENTI FINANZIARI AL FINE DI COMPRENDERE I FATTORI DI RISCHIO COLLEGATI ALL ACQUISTO DI OBBLIGAZIONI. SI INVITANO INOLTRE GLI INVESTITORI A LEGGERE ATTENTAMENTE IL DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE AL FINE DI COMPRENDERE I FATTORI DI RISCHIO RELATIVI ALL EMITTENTE. L INVESTIMENTO NELLE OBBLIGAZIONI BANCA POPOLARE DI RAVENNA SPA 3,86% 18/05/07 18/11/09 COMPORTA I RISCHI PROPRI DI UN INVESTIMENTO OBBLIGAZIONARIO A TASSO FISSO. LE OBBLIGAZIONI SONO STRUMENTI FINANZIARI CHE PRESENTANO PROFILI DI RISCHIO/RENDIMENTO LA CUI VALUTAZIONE RICHIEDE PARTICOLARE COMPETENZA. E OPPORTUNO CHE GLI INVESTITORI VALUTINO SE LE OBBLIGAZIONI COSTITUISCONO UN INVESTIMENTO IDONEO ALLA LORO SPECIFICA SITUAZIONE PATRIMONIALE, ECONOMICA E FINANZIARIA. IN PARTICOLARE IL POTENZIALE INVESTITORE DOVREBBE CONSIDERARE CHE L INVESTIMENTO NELLE OBBLIGAZIONI E SOGGETTO AI RISCHI DI SEGUITO ELENCATI. I TERMINI IN MAIUSCOLO NON DEFINITI NELLA PRESENTE SEZIONE HANNO IL SIGNIFICATO AD ESSI ATTRIBUITO IN ALTRE SEZIONI DELLA NOTA INFORMATIVA, OVVERO DEL DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI LE OBBLIGAZIONI BANCA POPOLARE DI RAVENNA SPA 3,86% 18/05/07 18/11/09, EMESSE NELL AMBITO DEL PROGRAMMA BANCA POPOLARE DI RAVENNA S.P.A. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO, SONO TITOLI DI DEBITO CHE GARANTISCONO IL RIMBORSO DEL 100% DEL VALORE NOMINALE. INOLTRE, LE OBBLIGAZIONI DANNO DIRITTO AL PAGAMENTO DI CEDOLE IL CUI AMMONTARE È DETERMINATO IN RAGIONE DI UN TASSO DI INTERESSE FISSO NELLA MISURA INDICATA NELLE PRESENTI CONDIZIONI DEFINITIVE. 1.2 RISCHIO DI TASSO E DI MERCATO LE VARIAZIONI CHE INTEREVERRANNO NELLA CURVA DEI TASSI DI MERCATO POTREBBERO AVERE RIFLESSI SUL PREZZO DI MERCATO DELLE OBBLIGAZIONI FACENDOLE OSCILLARE DURANTE LA LORO VITA IN MODO PIÙ ACCENTUATO QUANTO PIÙ È LUNGA LA LORO VITA RESIDUA (IN PARTICOLARE, LA CRESCITA DEI TASSI DI MERCATO COMPORTEREBBE UNA DIMINUZIONE POTENZIALE DEL VALORE DIMERCATO DELLE OBBLIGAZIONI). LA GARANZIA DEL RIMBORSO INTEGRALE DEL CAPITALE E DI UN RENDIMENTO LORDO GARANTITO PERMETTE COMUNQUE ALL INVESTITORE DI POTERE RIENTRARE IN POSSESSO DEL CAPITALE INVESTITO, UNITAMENTE AL PAGAMENTO DI UNA CEDOLA, ALLA DATA DI RIMBORSO DEL PRESTITO E CIÒ INDIPENDENTEMENTE DALL ANDAMENTO DEI TASSI DI MERCATO. QUALORA L INVESTITORE INTENDESSE IN OGNI CASO LIQUIDARE IL PROPRIO INVESTIMENTO PRIMA DELLA DATA DI RIMBORSO, IL VALORE DELLO STESSO POTREBBE RISULTARE INFERIORE AL PREZZO DI EMISSIONE, OVVERO IL RENDIMENTO EFFETTIVO POTRÀ RISULTARE INFERIORE A QUELLO ORIGINARIAMENTE ATTRIBUITO AL TITOLO AL MOMENTO DELL ACQUISTO. 1.3 RISCHI CONNESSI ALL'EMITTENTE I TITOLI OGGETTO DELLA PRESENTE EMISSIONE SONO SOGGETTI IN GENERALE AL RISCHIO CHE, IN CASO DI LIQUIDAZIONE, L EMITTENTE NON SIA IN GRADO DI PAGARE GLI INTERESSI O DI RIMBORSARE IL CAPITALE A SCADENZA. L EMITTENTE NON HA PREVISTO GARANZIE REALI O PERSONALI DI TERZI PER IL RIMBORSO DEL PRESTITO E PER IL PAGAMENTO DEGLI INTERESSI. I TITOLI NON SONO ASSISTI DALLA GARANZIA DEL FONDO INTERBANCARIO DI TUTELA DEI DEPOSITI. 2

3 1.4 RISCHIO DI LIQUIDITÀ NON È PREVISTA LA PRESENTAZIONE DI UNA DOMANDA DI AMMISSIONE ALLE NEGOZIAZIONI PRESSO ALCUN MERCATO REGOLAMENTATO DELLE OBBLIGAZIONI DI CUI ALLA PRESENTE EMISSIONE. PERTANTO, IL PORTATORE DELLE OBBLIGAZIONI POTREBBE TROVARSI NELL IMPOSSIBILITÀ O NELLA DIFFICOLTÀ DI LIQUIDARE IL PROPRIO INVESTIMENTO PRIMA DELLA SUA NATURALE SCADENZA A MENO DI DOVER ACCETTARE UNA RIDUZIONE DEL PREZZO DELLE OBBLIGAZIONI PUR DI TROVARE UNA CONTROPARTE DISPOSTA A COMPRARLO. PERTANTO, L INVESTITORE DEVE BEN TENERE PRESENTE CHE L ORIZZONTE TEMPORALE DELL INVESTIMENTO NELLE OBBLIGAZIONI (DEFINITO DALLA DURATA DELLE STESSE ALL ATTO DI EMISSIONE) DEVE ESSERE IN LINEA CON LE SUE FUTURE ESIGENZE DI LIQUIDITÀ. L EMITTENTE NON ASSUME L IMPEGNO A FAR AMMETTERE LE OBBLIGAZIONI AD UN SISTEMA DI SCAMBI ORGANIZZATI; PERTANTO, SUCCESSIVAMENTE ALL EMISSIONE, NON ASSUME ALCUN IMPEGNO DI FORNIRE IN VIA CONTINUATIVA INFORMAZIONI RELATIVE ALL ANDAMENTO DEL VALORE DI MERCATO DELLE OBBLIGAZIONI. 1.5 RISCHIO DI CONFLITTO DI INTERESSI CON LE CONTROPARTI DI COPERTURA POICHÉ L EMITTENTE POTRÀ COPRIRSI DAL RISCHIO DI INTERESSE STIPULANDO CONTRATTI DI COPERTURA CON CONTROPARTI SIA ESTERNE SIA INTERNE AL GRUPPO BANCA POPOLARE DELL EMILIA ROMAGNA, AL QUALE L EMITTENTE APPARTIENE, LA COMUNE APPARTENENZA (DELL EMITTENTE E DELLA CONTROPARTE) AL MEDESIMO GRUPPO BANCA POPOLARE DELL EMILIA ROMAGNA POTREBBE DETERMINARE UNA SITUAZIONE DI CONFLITTO DI INTRESSI NEI CONFRONTI DEGLI INVESTITORI. 1.6 RISCHIO CORRELATO ALL ASSENZA DI RATING DELLE OBBLIGAZIONI. AI TITOLI OGGETTO DELLA PRESENTE EMISSIONE NON È ATTRIBUITO ALCUN LIVELLO DI RATING 3

4 2. CONDIZIONI DELL'OFFERTA Denominazione Obbligazioni BANCA POPOLARE DI RAVENNA SPA 3,86% 18/05/ /11/2009 ISIN Ammontare Totale dell'emissione Durata del Periodo di Offerta Lotto Minimo Prezzo di Emissione IT L'Ammontare Totale dell'emissione è pari a Euro ,00, per un totale di n Obbligazioni, ciascuna del Valore Nominale pari a Euro 1.000,00. Le Obbligazioni saranno offerte dal 18/05/2007 al 17/05/2007, salvo chiusura anticipata del Periodo di Offerta che verrà comunicata al pubblico con apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell'emittente e, contestualmente, trasmesso alla CONSOB. Le domande di adesione all'offerta dovranno essere presentate per quantitativi non inferiori al Lotto Minimo pari a n. 1 Obbligazione. Il Prezzo di Emissione delle Obbligazioni è pari al 100% del Valore Nominale, e cioè Euro 1.000,00. In caso di sottoscrizioni effettuate dopo la Data di Godimento, il Prezzo di Emissione (come sopra definito) da corrispondere per la sottoscrizione delle Obbligazioni dovrà essere maggiorato del rateo degli interessi maturato tra la Data di Godimento e la relativa Data di Regolamento. Tale rateo sarà calcolato secondo la convenzione ACT/ACT su base periodale; più precisamente: - per le Cedole semestrali: il tasso annuo percentuale, diviso due, è ulteriormente diviso per i giorni effettivi del semestre di maturazione della Cedola in corso, il risultato è poi moltiplicato per i giorni effettivi trascorsi dalla Data di Godimento alla Data di Regolamento; il valore così ottenuto è applicato al Valore Nominale delle Obbligazioni; Data di Godimento La Data di Godimento del Prestito è il 18/05/

5 Date di Regolamento Le Date di Regolamento del Prestito è la data di emissione, cioè il 18/05/2007 Data di Scadenza La Data di Scadenza del Prestito è il 18/11/2009. Valuta di riferimento Tasso di Interesse Frequenza nel pagamento delle Cedole Rimborso Rimborso anticipato Commissioni e oneri a carico del sottoscrittore Rating Soggetti Incaricati del Collocamento Responsabile del Collocamento Accordi di sottoscrizione relativi alle Obbligazioni Regime fiscale La valuta di riferimento delle Obbligazione è l Euro. Il Tasso di interesse applicato alle Obbligazioni è pari al 3,86% lordo annuo. Il Tasso di interesse netto è ottenuto applicando l imposta sostitutiva vigente, attualmente pari al 12,50% Le Cedole saranno pagate in via posticipata con frequenza semestrale, in occasione delle seguenti Date di pagamento: 18/11/07, 18/05/08, 18/11/08, 18/05/09, 18/11/09. Qualora il giorno di scadenza coincida con un giorno non lavorativo, il pagamento verrà effettuato il primo giorno lavorativo successivo senza riconoscimento di ulteriori interessi. Le Obbligazioni saranno rimborsate alla pari, alla loro scadenza del 18/11/2009 e cesseranno di essere fruttifere dalla stessa data. Qualora il giorno di scadenza coincida con un giorno non lavorativo, il pagamento verrà effettuato il primo giorno lavorativo successivo senza riconoscimento di ulteriori interessi. Non è previsto il rimborso anticipato delle Obbligazioni. Non vi sarà alcun aggravio di commissioni o oneri a carico del sottoscrittore. Alle Obbligazioni non è stato assegnato alcun rating. Il Soggetto Incaricato del Collocamento è la Banca Popolare di Ravenna S.p.a.. Il Responsabile del Collocamento è Banca Popolare di Ravenna S.p.A. Non vi sono accordi di sottoscrizione relativamente alle obbligazioni. Sono a carico degli obbligazionisti le imposte e tasse presenti e future che per legge colpiscono le obbligazioni e/o i relativi interessi, premi ed altri frutti. Attualmente si rende applicabile l imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 12,50%, secondo le disposizioni previste dal Decreto Legislativo 1 aprile 1996 n. 239; si applicano anche le disposizioni di cui al D.Lgs. 21 novembre 1997 n.461 (riordino delle disciplina tributaria dei redditi di capitale e redditi diversi) e successive modifiche ed integrazioni. 5

6 3. ESEMPLIFICAZIONI DEI RENDIMENTI Il rendimento effettivo annuo lordo a scadenza è pari a 3,886% e il rendimento effettivo annuo netto è pari a 3,396%. Si riporta il confronto fra il rendimento delle Obbligazioni Banca Popolare di Ravenna S.p.A. 3,86% 18/05/07 18/11/09 ed il rendimento di un titolo di Stato similare: BTP 4,25% 01/11/09. Rendimento effettivo annuo netto Rendimento effettivo annuo lordo Obbligazione BPR 3,86% 18/05/07 3,396% 3,886% 18/11/09 BTP 4,25% 01/11/09 3,679% 4,225% (ipotesi effettuata in data 14/05/07) 4. AUTORIZZAZIONI RELATIVE ALL'EMISSIONE L emissione delle Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive è stata approvata con delibera del Comitato Esecutivo in data 08/05/2007 in attuazione della delibera del Consiglio di Amministrazione dell Emittente del 30 maggio Le Obbligazioni sono emesse in conformità alle disposizioni di cui all'articolo 129 del decreto legislativo n. 385 del 1 settembre Rag. Claudio Martinelli Direttore Generale Banca Popolare di Ravenna S.p.A. 6

CONDIZIONI DEFINITIVE

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