Informazioni sull andamento della gestione (Informazioni aggiornate al 31 dicembre 2013)

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1 Sicurezza Informazioni sull andamento della gestione (Informazioni aggiornate al 31 dicembre 2013) Data di avvio dell operatività del comparto: 02/08/2005 Patrimonio netto al (in euro): ,460 Soggetto gestore: Società Cattolica di Assicurazioni Soc. Coop. Informazioni sulla gestione delle risorse La gestione delle risorse è rivolta in larga parte verso strumenti finanziari di tipo obbligazionario, con possibilità di investire in strumenti di natura azionaria fino ad un massimo del 10% del patrimonio in gestione e si pone l obiettivo di realizzare, con elevata probabilità, rendimenti che siano almeno pari a quelli del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale. La presenza di una garanzia di risultato consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione. Le caratteristiche della garanzia sono illustrate nella sezione Caratteristiche della forma pensionistica complementare. La gestione del rischio di investimento è effettuata in coerenza con l assetto organizzativo del Fondo, che prevede che la gestione delle risorse sia demandata a intermediari professionali e che il Fondo svolga sugli stessi una funzione di controllo. Le scelte di gestione tengono conto delle indicazioni che derivano dall attività di monitoraggio del rischio. I gestori effettuano il monitoraggio guardando a specifici indicatori quantitativi scelti sulla base delle caratteristiche dell incarico loro conferito. Il Fondo svolge a sua volta una funzione di controllo della gestione anche attraverso appositi indicatori di rischio e verificando gli scostamenti tra i risultati realizzati rispetto agli obiettivi e ai parametri di riferimento previsti nel mandato. Nell'esercizio 2013, il rendimento netto del comparto è stato del +3,40%, registrando un delta positivo di 105 punti base rispetto al benchmark di riferimento, la cui performance è stata pari a +2,35%. Rispetto al tasso di rivalutazione netto del TFR, attestatosi nel 2013 all'1,71%, si è registrato un sovra rendimento di 169 punti base. Il rendimento è stato guidato sia dalle performances del settore obbligazionario, con scelte di investimento che hanno privilegiato il tratto medio della curva, con l'obiettivo di contenere la duration media del portafoglio entro valori coerenti con la durata residua del mandato, nonché, relativamente al settore azionario, da prese di beneficio su alcuni titoli particolarmente plusvalenti. La volatilità annualizzata del portafoglio, pari a 2,82%, risulta superiore a quella del benchmark (1,08%) a causa della significativa presenza di titoli di Stato italiani. Nella attuazione della politica di investimento non sono stati presi in considerazione aspetti sociali, etici ed ambientali. Le Tabelle che seguono forniscono informazioni relative al 31/12/2013. Tav. II.1. Investimento per tipologia di strumento finanziario Tipologia strumento finanziario % Peso Depositi 0,70% Crediti per operazioni pronti contro termine con vita residua <= 6 mesi 0,00% Titoli emessi da Stati o da organismi internazionali con vita residua <= 6 mesi 0,00%

2 Titoli emessi da Stati o da organismi internazionali con vita residua > 6 mesi 94,53% Titoli di debito quotati con vita residua <= 6 mesi 0,00% Titoli di debito quotati con vita residua > 6 mesi 0,00% Titoli di debito non quotati con vita residua <= 6 mesi 0,00% Titoli di debito non quotati con vita residua > 6 mesi 0,00% Titoli di capitale quotati 4,17% Titoli di capitale non quotati 0,00% Quote di OICR 0,60% Garanzie di risultato rilasciate al fondo pensione 0,00% Opzioni acquistate 0,00% Altri strumenti derivati 0,00% Debiti per operazioni pronti contro termine con vita residua <= 6 mesi 0,00% Totale 100% Titoli di capitale quotati 4,17% Quote di OICR 0,60% Depositi 0,70% Titoli emessi da Stati o da organismi internazionali con vita residua > 6 mesi 94,52% Tav. II.2. Investimento per area geografica COOPERLAVORO Sicurezza Titoli di debito Titoli di capitale TOTALE Tipologia di attività 100,00% ,00% ,00% Italia 100,00% ,85% ,24% Altri Paesi dell area Euro 0,00% - 87,56% ,20%

3 Altri Paesi dell Unione Europea 0,00% - 11,59% ,56% Stati Uniti 0,00% - 0,00% - 0,00% - Giappone 0,00% - 0,00% - 0,00% - Altri Paesi aderenti all OCSE 0,00% - 0,00% - 0,00% - Paesi non aderenti all OCSE 0,00% - 0,00% - 0,00% - TOTALE 100,00% ,00% ,00% Altri Paesi dell area Euro 4,20% Altri Paesi dell Unione Europea 0,56% Italia 95,24% Tav. II.3. Altre informazioni rilevanti Tipologia di attivi Valore Liquidità (in % del patrimonio) 0,698% OICR (in % del patrimonio) 0,590% Duration media (in anni) 2,220 Esposizione valutaria (in % del patrimonio) 0,00% Tasso di rotazione (turnover) del portafoglio* 0,727 * AVVERTENZA: a partire dall anno 2011 la modalità di calcolo dell indicatore denominato tasso di rotazione del portafoglio è stata uniformata alle disposizioni emanate dalla COVIP. Il tasso di rotazione del portafoglio esprime la quota del portafoglio che, nel periodo di riferimento, è stata ruotata ovvero sostituita con altri titoli o forme di investimento. A titolo esemplificativo si precisa che un livello di tasso di rotazione pari a 0,1 significa che il 10 per cento del portafoglio è stato, durante l anno, sostituito con nuovi investimenti e che un livello pari a 1 significa che tutto il patrimonio è stato, durante l anno, oggetto di disinvestimento e reinvestimento. A parità di altre condizioni, elevati livelli di turnover possono implicare più elevati costi di transazione con conseguente riduzione dei rendimenti netti.

4 Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento Di seguito sono riportati i rendimenti passati del Comparto in confronto con il relativo benchmark e con la rivalutazione del TFR. Nell esaminare i dati sui rendimenti ricordati che: i dati di rendimento non tengono conto dei costi gravanti direttamente sull aderente; il rendimento del comparto risente degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell andamento del benchmark, e degli oneri fiscali; il benchmark e il tasso di rivalutazione del TFR sono riportati al netto degli oneri fiscali vigenti. Tav. II.4 Rendimenti annui / Volatilità annua Benchmark: 95% JP Morgan GVB EMU IG 1-3 anni in ; 5% MSCI Europe net dividend in $ convertito in. Attenzione: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri. Volatilità Portafoglio 0,62% 0,50% 2,08% 1,10% 2,63% 4,58% 3,91% 2,82% Benchmark 0,49% 0,63% 1,70% 0,96% 1,49% 2,19% 1,62% 1,08% Tavola II.5 Rendimento medio annuo composto Periodo Comparto TFR BMK 3 anni ( ) 4,08% 2,70% 2,73%

5 5 anni ( ) 3,51% 2,54% 2,87% Attenzione: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri. Tavola II.6 Volatilità storica Periodo Comparto Benchmark 3 anni ( ) 3,97% 1,72% 5 anni ( ) 3,37% 1,58% Si ricorda che il comparto è assistito da una garanzia di risultato le cui caratteristiche sono illustrate nelle pagine precedenti. Total Expenses Ratio (TER): Costi e spese effettivi Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno. Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) del comparto, ad eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali. Tavola II.7 TER COSTI GRAVANTI SUL COMPARTO Oneri di gestione finanziaria 0,34% 0,37% 0,37% 0,49% * di cui per commissioni di gestione finanziaria 0,35% 0,35% 0,35% 0,47% * di cui per commissioni di garanzia 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% * di cui per commissioni di incentivo 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% * di cui per compensi di banca depositaria 0,02% 0,02% 0,02% 0,02% Oneri di gestione amministrativa: 0,64% 0,56% 0,49% 0,42% * di cui per spese generali e amministrative 0,23% 0,23% 0,21% 0,16% * di cui per servizi amministrativi acquistati da terzi 0,23% 0,23% 0,17% 0,16% * di cui per altri oneri amministrativi 0,10% 0,10% 0,11% 0,10% Totale TOTAL EXPENSES RATIO 0,98% 0,93% 0,86% 0,91% N.B. Il TER esprime un dato medio del comparto e non è pertanto rappresentativo dell incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo iscritto. La differenza positiva fra le spese complessive gravanti sugli aderenti e i costi complessivi effettivamente sostenuti da Cooperlavoro ammonta ad Euro La differenza positiva complessiva riferibile al comparto Sicurezza ammonta ad Euro Tale importo è stato rinviato all esercizio successivo.

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