Programma SUS-SDP 2015

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1 (Anno 2015) - Seminari Formativi Programma SUS-SDP 2015 nell ambito del 1. CORSO AVANZATO SUI CREDITI DOCUMENTARI Docente: Dr. Carlo Di Ninni - Già consulente presso ABI, componente del Drafting Group di ICC per la revisione della ISBP, esperto accreditato presso ICC Parigi per la procedura DOCDEX, docente presso ENI e ABIformazione, fondatore di Credimpex Italia. Le Norme sui crediti documentari, la Prassi Bancaria Internazionale, i principi e gli orientamenti alla luce di quesiti e controversie esaminati e risolti dalla Commissione Bancaria della ICC. La ormai consolidata diffusione dei criteri da adottare per il controllo dei documenti recati dalla Prassi Bancaria Internazionale consente uno sguardo innovativo sui numerosi quesiti e controversie proposti alla Commissione Bancaria della ICC negli ultimi anni, le cui decisioni possono ora essere lette e valutate secondo linee interpretative ed orientamenti di fondo consolidati che riguardano i più rilevanti aspetti critici che caratterizzano da sempre le operazioni di credito documentario. Il corso ha lo scopo di sottoporre alla attenzione dei partecipanti una messe rilevante di quesiti relativi alle predette aree critiche al fine di esaminare i presidi interpretativi che la Commissione Bancaria della ICC ha individuato ed applicato nella interpretazione delle Norme, nella rilevazione della prassi e nel controllo dei documenti. Il netto profilo specialistico del corso ne fa un esperienza elettiva per gli addetti al controllo dei documenti e per i responsabili dei settori interessati, anche al fine di disporre di strumenti conoscitivi utili in sede di contestazioni sia attive che passive - con clientela o con banche corrispondenti. I quesiti avanzati dai partecipanti saranno parte integrante del percorso della giornata. PROGRAMMA DELLA GIORNATA Questioni e controversie su aspetti generali del credito e dei documenti: Correzioni sui documenti; quando valide. Copie di documenti di trasporto previsti dalle Norme; come esaminarli. Documenti del mondo dei trasporti ai quali non si applicano gli articoli delle NUU sui documenti di trasporto; se richiesti, precisazioni necessarie. La banca designata incassa l'autorizzazione della emittente per finanziare il venditore; un passo dai molti effetti. Significati convenzionali di espressioni non definite dalle NUU; tenerli presenti. Lingua dei documenti; una richiesta da non trascurare. Le condizioni non documentarie; tenersene lontani. La banca designata deve essere rimborsata anche se i documenti vanno smarriti; una blindatura necessaria. Originali e copie; una distinzione combattuta. Firma; un segno qualunque. Tel cell e mail: info@marcons.it gianni.martelli@alice.it 1

2 Questioni e controversie sulle aree critiche della documentazione disciplinata dalle NUU: Fattura emittente, descrizione della merce, contenuti, spedizioni parziali. Documento di trasporto irrilevanza del nome del documento, sottoscrizione ed individuazione del vettore, polizza di carico indicante due o più modi di trasporto, "on board", "pre-carriage", la descrizione della merce, irrilevanza del divieto di trasbordo, clausola di consegna senza polizza di carico, la rappresentatività della polizza di carico non è prerogativa necessariamente implicita, il divieto di "charter party", correzioni, il duplicato della lettera di vettura ferroviaria è da considerarsi un originale. Documento di assicurazione "exclusion clause", nessuna riserva di efficacia in dipendenza del pagamento del premio. Certificato di origine sanction clauses, insufficienza della mera indicazione dell'origine delle merci nel credito. Questioni e controversie relative alle fasi salienti del credito: Conferma revoca del mandato di designazione in caso di mancata conferma, possibile decadenza della conferma per il tempo del differimento su presentazione di documenti non conformi Modifiche tempistiche di perfezionamento, accettazioni implicite. Scadenze liquidità dei fondi, interessi di ritardata copertura, luogo di scadenza e luogo di presentazione coincidenti. Rifiuto documenti strumenti, modalità, completezza e legittimità, una disciplina rigida e formale la cui mancata osservanza comporta la accettazione forzata dei documenti. Trasferimento istruzioni di conferma, piazza di utilizzo, banca designata. Definizione e funzione di: Lista colli, Lista pesi, Certificato del beneficiario, Certificato di Analisi, Ispezione, Sanità, Fitosanitario, di Qualità e di Quantità ai fini della loro accettazione. 2. CONTROLLI E COMPLIANCE BANCARIA IN MATERIA DI ANTIRICICLAGGIO Docente: Dr. Manlio D Agostino - Economista esperto in materia Antiriciclaggio e specializzato nel valore delle informazioni in ambito creditizio e finanziario. Componete del Comitato di redazione di Antiriciclaggio ABI online Il seminario formativo prende in esame i temi delle verifiche da poter effettuare per monitorare la conformità (compliance) in materia antiriciclaggio, con particolare attenzione a: Tel cell e mail: info@marcons.it gianni.martelli@alice.it 2

3 adeguatezza del modello organizzativo con un focus sulla distribuzione delle deleghe e degli incarichi, nonché dei flussi di comunicazione interna; adeguatezza delle procedure e della modulistica, facendo riferimento ai principali prodotti offerti dalle Banche in ambito Italia ed Estero; l'adeguata Verifica della Clientela in modalità semplificata : cosa è necessario garantire e controllare, quali strumenti adottare, pianificazione della periodicità nel controllo costante; l'adeguata Verifica della Clientela: i controlli rafforzati cosa è necessario garantire e verificare, quali strumenti sono compliant per rispondere alle disposizioni dei Provvedimenti BdI e del Decreto, la pianificazione della periodicità nel controllo costante; lo scambio delle informazioni da/per i Paesi esteri: la validità delle informazioni ottenute, la loro utilizzabilità, i tempi per l'ottenimento, le deleghe autorizzative e la pianificazione dei relativi aggiornamenti e controlli. 3. LA GARANZIA BANCARIA A PRIMA RICHIESTA NEL COMMERCIO INTERNAZIONALE Docente: Dr. Carlo Di Ninni - Già consulente presso ABI, componente del Drafting Group di ICC per la revisione della ISBP, esperto accreditato presso ICC Parigi per la procedura DOCDEX, docente presso ENI e ABIformazione, fondatore di Credimpex Italia. Una extracomunitaria con permesso di soggiorno nel nostro ordinamento. Una giornata di approfondimenti con il filo conduttore dei quesiti e delle controversie risolte dalla Commissione Bancaria della ICC. La tipica attività bancaria della emissione di garanzie "a prima richiesta" ha tuttora una connotazione di operazione di frontiera. Ed infatti la ormai stabile presenza nelle garanzie della clausola a prima richiesta (sinonimo di autonomia dal contratto sottostante) costituisce un "pesce fuor d'acqua" nel nostro e negli altri ordinamenti di "Civil Law" per i quali l accessorietà della fideiussione al contratto sottostante (e non l autonomia) è invece un principio consolidato, caratterizzante ed indiscusso. Benché le garanzie autonome siano ormai una realtà accettata nei paesi di "Civil Law" come contratto atipico, la piena consapevolezza delle conseguenze di vario ordine derivanti dalla emissione di garanzie di così diversa natura stenta a farsi largo e ciò è tuttora causa di incomprensioni tra ordinanti e garanti, nonché di comportamenti non attesi nei rapporti tra garanti e beneficiari. Questo seminario ha per obiettivo una approfondita panoramica su questa materia, una indagine analitica sulle clausole tipiche presenti nelle garanzie autonome e sui loro effetti ed una panoramica sui quesiti e sulle controversie risolte in materia dalla Commissione Bancaria della ICC. Programma. Dalla Fideiussione alla Garanzia Autonoma a "Prima richiesta": la forza del mercato e la risposta degli ordinamenti di Common Law. L'accoglienza diffidente degli ordinamenti di Civil Law. La Cassazione ammette la garanzia autonoma nel nostro ordinamento. Tel cell e mail: info@marcons.it gianni.martelli@alice.it 3

4 La mediazione delle nuove "Norme" della ICC (URDG 2007): la prima richiesta "giustificata". Garanzie contrattuali: i Bond. Bid Bond, Advance Payment Bond, Performance Bond, Warranty Bond, Retention Money Bond. Funzioni e caratteristiche. La richiesta di emissione e la consapevolezza dell'ordinante. Chiarezza innanzi tutto. Il testo della garanzia passiva e gli standard della ICC. Contenuti. La obbligazione del garante come impegno condizionato alla conformità della richiesta di pagamento ai termini ed alle condizioni previste nella garanzia stessa. Eccezioni opponibili: mancata conformità. Esame critico del testo delle garanzie attive. Procedura di modifica di una garanzia. Le clausole ricorrenti nei testi di emissione delle garanzie, valutazione critica. La riduzione dell'importo della garanzia, la sua scadenza e l'estinzione del diritto del garantito. In quali casi? Esame critico degli articoli più rilevanti delle nuove "Norme" della ICC "Norme Uniformi per le Garanzie a prima Richiesta (URDG)" e loro effetto sulle garanzie emesse e ricevute. Legge applicabile e foro competente nelle garanzie "a prima richiesta". La lettera di credito "Stand-by". Tuttora vivace antenata della garanzia "a prima richiesta". Parziale applicabilità delle "Norme" UCP. La patologia nelle garanzie "a prima richiesta": provvedimenti di urgenza ex art. 700 C.p.c., escussione indebita, escussione in frode. Quesiti dei partecipanti. 4. Gli adempimenti nei Sistemi di Pagamento: Cosa succede per le banche nel 2015 Docente: Dr.ssa Eleonora Cornacchia - Esperta nei Sistemi di Pagamento e più specificatamente nell utilizzo degli Standard SEPA e della Direttiva PSD. Ha seguito un importante e complesso Progetto di avviamento dei nuovi Sistemi di Pagamento presso un noto Gruppo Bancario Nazionale. Area dei Sistemi di Pagamento -> in attesa di importanti novità normative che indurranno un ulteriore accelerazione al processo di digitalizzazione dei Pagamenti Aspettando la PSD2: la nuova proposta di Direttiva sui sistemi di Pagamento (PSD 2) evidenzia l esigenza di un processo evolutivo di armonizzazione dei sistemi di pagamento nell area UE volto ad integrare ulteriormente il mercato europeo dei pagamenti alla luce di nuovi fenomeni attualmente non soggetti alla direttiva 2007/64/CE (PSD) sui sistemi di pagamento, quali: i nuovi terzi prestatori di servizi internet; la mancanza di standardizzazione tra le diverse forme di pagamento (carte, internet, mobile); le tariffazioni disomogenee tra stati membri UE; le regole e le pratiche commerciali restrittive e differenti applicate alle carte di pagamento Tel cell e mail: info@marcons.it gianni.martelli@alice.it 4

5 Dematerializzazione degli assegni: il Decreto Legge 13 maggio 2011, n. 70, convertito con legge 12 luglio 2011, n. 106, ha apportato modifiche al Regio Decreto n del 21 dicembre 1933 (cd. Legge Assegni), attribuendo la piena validità giuridica alle copie informatiche degli assegni cartacei e rendendo disponibile alle Banche il trattamento elettronico per la presentazione al pagamento degli assegni e per gli Atti di constatazione del mancato pagamento (protesto e constatazione equivalente). L adeguamento previsto comporterà una completa revisione del processo sotto il profilo operativo e legale sia agli Istituti di Credito che alla Banca d Italia. 5. I Sistemi di Pagamenti: Il nuovo Servizio AOS SEDA Docente: Dr.ssa Eleonora Cornacchia - Esperta nei Sistemi di Pagamento e più specificatamente nell utilizzo degli Standard SEPA e della Direttiva PSD. Ha seguito un importante e complesso Progetto di avviamento dei nuovi Sistemi di Pagamento presso un noto Gruppo Bancario Nazionale. Nuovo servizio aggiuntivo di allineamento elettronico SEDA (AOS SEDA): focus su operatività e tecnicismi del servizio che permette di trasporre negli standard SEPA Direct Debit (SDD) la procedura nazionale di Allineamento Elettronico degli Archivi e consentire l allineamento delle informazioni relative al mandato di addebito diretto fra la banca del debitore e quella del creditore. 6. Soluzioni in ambito Compliance Antiriciclaggio (funzioni Estero e Correspondent Banking). Individuazione delle cosiddette triangolazioni, ovvero operazioni gestite da incensurati per conto di persone il cui profilo e classificabile come ad alto rischio, in quanto PEP, sanzionate, embargate o sotto processo / condannate. Docente: Esperto sui Temi Compliance Antiriciclaggio Area Sanzioni. Tel cell e mail: info@marcons.it gianni.martelli@alice.it 5