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2 CONFINANCE è una struttura costituita da professionisti e aziende specializzate in servizi di assistenza alle imprese, che ha fatto dell ingegneria finanziaria il proprio core business, attraverso la pianificazione e la gestione di operazioni di ristrutturazione aziendale. CONFINANCE gestisce attualmente affidamenti pari a circa 300 milioni di euro, per conto di primarie aziende nazionali ed europee, e il valore delle operazioni finanziarie è di circa 350 milioni di euro l anno, in costante crescita dal CONFINANCE offre alle grandi imprese anche efficienti servizi di esternalizzazione per la gestione del cash-flow. CONFINANCE, per le attività di Mediazione Creditizia, si avvale della collaborazione della Real Finance Mediazioni SPA, società iscritta negli elenco delle Società di Mediazione Creditizia tenuto presso l OAM al n. M24 L attività strategica che CONFINANCE dedica alle imprese è quindi la consulenza ed il supporto dedicati per cessione, certificazione e compensazione di tutte le tipologie di crediti aziendali, gestione del debito.

3 Il punto di forza del progetto CONFINANCE è la multidisciplinarietà, indispensabile per comprendere e soddisfare al meglio le esigenze di consulenza aziendale e finanziaria di ogni impresa. Da questa intuizione nasce CONFINANCE: l incontro di diverse realtà professionali ed imprenditoriali che operano con successo in Italia e all estero da svariati anni. CONFINANCE si basa su una struttura operativa centrale formata dai fondatori del progetto che gestisce tutta l attività del Gruppo, svolta attraverso uno staff dedicato altamente specializzato, e una rete di partner selezionati. La base di CONFINANCE rappresenta la perfetta sintesi multidisciplinare cui il progetto si ispira: Dott. Stefano Casertano, è stato Senior Consultant per Booz Allen Hamilton dal 2003 al 2006, è MBA della Columbia University di New York, ha un dottorato in Economia e Politica Internazionale all Università di Potsdam, oltre a svolgere incarichi accademici e consulenziali tra l Italia, gli USA e la Germania. Dott. Fabio Scoyni, esperto in materia di ristrutturazione economica finanziaria e di società di capitali, con esperienza ventennale nell analisi, la ricerca e l attuazione delle soluzioni più idonee alla risoluzione di problematiche d impresa.

4 L ing. Lorenzo Casertano, ha operato con successo come imprenditore in Italia dal 1980 fino al 2004, quando ha deciso di dedicare, tramite la SIMMEP Srl di cui è Amm.re U.co, la profonda conoscenza maturata esclusivamente alle attività di consulenza per il miglioramento del cash-flow e degli altri parametri aziendali per conto sia di società multinazionali e sia di primarie aziende a carattere nazionale. REAL FINANCE MEDIAZIONI SpA è una società di Mediazione Creditizia, alla quale sono demandate tutte le attività del gruppo finalizzate alla individuazione degli Istituti in grado di sopperire alle necessità finanziarie. Il management di REAL M. è costituito da professionisti del credito con rapporti consolidati con i maggiori Istituti Finanziari. Da sempre i clienti della Real Finance Mediazioni possono usufruire dei preziosi vantaggi che la Società mette a disposizione, gli stessi punti di forza su cui costruisce la sua attività di finanziamento. Studio Avv.ti Melchiorri specializzati nella risoluzione di tutte le questioni inerenti le valorizzazione dei crediti, sia per conto di Istituti di crediti che di Aziende attraverso la gestione ed analisi diretta delle posizioni creditorie, comprese le operazioni di certificazioni e di compensazione dei crediti.

5 CONFINANCE si differenzia essenzialmente dai suoi concorrenti perché ha le specifiche competenze nel settore della mediazione creditizia, caratteristica di Real M., unisce le esperienze e conoscenze specifiche nel mondo imprenditoriale. L assistenza fornita da CONFINANCE si basa quindi su una vera collaborazione per individuare e soddisfare le necessità aziendali. Il servizio offerto da CONFINANCE per l ottimizzazione e la gestione dei crediti e dei debiti, si articola su: cessione di crediti cessione dei debiti commerciali Ottimizzazione e Ristrutturazione dei crediti e dei debiti sia con operazione ordinarie, che di natura straordinaria Realizzazione di crediti difficili ed in default Servizi finanziari

6 Questa operazione consente di incassare i crediti che l azienda vanta nei confronti di diversi soggetti, permettendo di migliorare le capacità di autofinanziamento,, ed è pensata per le aziende che erogano servizi e forniture, anche operanti suconvenzione con enti pubblici e privati. In particolare l attività ha come obiettivo il rapido incasso di: 1. Crediti non contestati derivanti dalle attività aziendali 2. Crediti tributari (IVA, Erario e altro) 3. Crediti per interessi maturati nei confronti di committenti pubblici e privatiper per ritardato pagamento. Più in particolare, le prime due tipologie di operazione garantiscono all azienda una sicura fonte di autofinanziamento, attraverso la rapida monetizzazione dei crediti vantati dall impresa nei confronti dei committenti privati, pubblici e dell Erario, e possono avvenire in tre modi: Cessione pro-soluto flat: : i crediti vengono ceduti in via definitiva al partner finanziario (al netto di una commissione), e la società cessionaria subentra totalmente nella titolarità e nella gestione del credito, questo tipo

7 di cessione consente, secondo i principi europei delle JAS 39 il deconsolidamento dal bilancio dei crediti in capo all impresa cedente. Cessione pro-soluto finanziario: anche qui i crediti vengono ceduti in via definitiva, ma al verificarsi di particolari condizioni; inoltre vigono degli accordi collaterali in generale afferenti la regolamentazione degli interessi attivi e passivi. Cessione pro-solvendo:il credito non viene ceduto in via definitiva l azienda cedente incassa immediatamente il corrispettivo al netto della commissione concordata corrispondendo al partner finanziario gli interessi per tutta la durata dell anticipazione stessa. La terza tipologia di soluzione consente l incasso di interessi per ritardato pagamento attraverso una azione monitoria e di recupero svolta da Confinace.

8 L operazione in argomento consente all azienda di semplificare la gestione dei rapporti finanziari con i propri fornitori, consolidare e dilazionare le scadenze di pagamento, e ristrutturare così la situazione generale del proprio cash-flow. L operazione di cessione dei debiti commerciali avviene attraverso la modalità del factoring indiretto, ove l azienda stipula una convenzione con un partner finanziario selezionato da CONFINANCE. A seguito di tale accordo e sulla base delle scadenze in esso concordate: il partner finanziario provvede direttamente al pagamento dei corrispettivi dovuti ai fornitori dell azienda; l azienda corrisponderà l intero montante delle somme dovute direttamente al partner finanziario alle condizioni concordate. OTTIMIZZAZIONE E RISTRUTTURAZIONE DEL DEBITO Gestione diretta delle posizioni creditorie per conto di imprese e di Istituti Finanziari ( Factor ) garantita da una specifica esperienza nell esecuzione del debitore pubblico. Assistenza per la procedura di certificazione attraverso la Piattaforma del Ministero dell Economia. Supporto nell iter finalizzato al compenso dei crediti certificati con i debiti iscritti a ruolo.

9 Assistenza sugli aspetti societari e fiscali legati ad operazioni di natura straordinaria ( fusioni,scissioni e riorganizzazioni in genere), in particolare quando siano connesse con assistenza in procedure concorsuali necessarie al fine della composizione di crisi da sovraindebitamento e di liquidazione del patrimonio. REALIZZAZIONE DI CREDITI DIFFICILI ED IN DEFAULT I crediti oggetto dell attività del gruppo possono essere sia di varia natura: commerciale, erariali, bancari e finanziaria e concorsuali. La valutazione dei crediti, propedeutica alla cessione degli stessi, è un processo di analisi al fine di effettuare accertamenti e previsioni sulla recuperabilità di importanti crediti singoli ovvero inclusi in più ampi portafogli. A seguito della valutazione (due diligence), si perviene alla formulazione di una previsione di recupero stabilendo l importo di massima realizzabile dalla cessione. CONFINANCE per il tramite di Real M. è poi in grado di sottoporre a Fondi specializzati, i pacchetti da essa analizzati ed assistere il cedente in tutte le fasi dell operazione.

10 CORPORATE FINANCE Il reperimento e la gestione di fondi agevolati che i governi europei e le istituzioni comunitarie mettono a disposizione delle imprese può diventare uno strumento di crescita determinante per lo sviluppo di un impresa dianamica ed efficente. L accesso a tali fondi comporta la presentazione di progetti e l esibizione di documenti di tipo complesso: CONFINANCE è in grado di assistere le aziende su questi temi. LEASING, FACTORING, MORTGAGE E FINANZA PRODUTTIVA Attraverso la consolidata partnership con i maggiori rappresentanti dell intermediazione finanziaria a livello nazionale ad europeo, CONFINANCE è in grado di assolvere i compiti disciplinari per i rigidi parametri documentali e progettuali nella presentazione delle pratiche sui prodotti finanziari strutturati e su finanziamento alle attività di impresa. MERGER AND ACQUISITION CONFINANCE è in grado di assistere l azienda nelle attività di analisi, individuazione dei partner e valutazione delle ipotesi di finanziamento per le operazioni di merger e acquisition. PROJECT FINANCING Le operazioni di Project Financing permettono all azienda di accedere a finanziamenti specifici su operazioni complesse, e alla banca di mantenere un costante monitoraggio sull operazione. CONFINANCE è in grado di gestire l origine e lo sviluppo di questo tipo di rapporto finanziario.

11 CLIENTI La Confinance all interno della gestione della propria attività operativa, enumera tra la propria Clientela imprese di evelato prestigio operanti in svariati campi di attività : Case di cura Gruppi di costruzione e appalti Multi servizi (Energia, Catering, Sanitari e Pulizia) Pubblica amminstrazione Confederazioni sindacali Gruppi alberghieri Produttori Energia alternativa Istituti di Factoring