RICERCA WORKSHOP FORMAZIONE SOCIAL MEDIA

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1 SOCIAL MEDIA FORMAZIONE WORKSHOP RICERCA

2 DEL CENTRO 2CeTIF ATTIVITÀ 2016 ORGANI Direttore Prof. Federico Rajola Segretario Prof. Chiara Frigerio COMITATO DIRETTIVO Prof. Federico Rajola, Facoltà di Economia Prof. Chiara Frigerio, Facoltà di Economia Prof. Mario Anolli, Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Dott. Mario Gatti, rappresentante amministrativo Università Cattolica COMITATO SCIENTIFICO Prof. Albert Angehrn, Insead [F] Prof. Dieter Bartmann, Università di Regensburg [D] Prof. Andrea Carignani, IULM, Milano Prof. Franco Fontana, LUISS, Roma Prof. Paolo Gubitta, Università di Padova Prof. Luigi Manzolini, Università Cattolica, Milano Prof. Marcello Martinez, II Università degli Studi di Napoli Prof. Ferdinando Pennarola, Università Bocconi, Milano Prof. Giovanni Petrella, Università Cattolica, Milano Prof. Robert Winter, University of St. Gallen [CH] COMITATO DI PROGRAMMA BANCHE Dott. Maria-Louise Arscott, Banca Popolare di Milano Dott. Luisa Bajetta, ABI Dott. Marco Bertazzoni, Gruppo BPER Dott. Salvatore Borgese, ICBPI Dott. Marco Cecchella, Ubi Banca Dott. Paolo Cederle, UniCredit Group Dott. Ettore Corsi, Credito Emiliano Dott. Roberto Ferrari, CheBanca! Dott. Silvio Fraternali, Intesa Sanpaolo Prof. Paolo Garonna, FeBAF Dott. Sergio Gatti, Federcasse Dott. Andrea Giochetta, Cassa Depositi e Prestiti Dott. Milo Gusmeroli, Banca Popolare di Sondrio Dott. Eliano Omar Lodesani, Intesa SanPaolo Dott. Massimo Mamino, Università Cattolica di Milano Ing. Fabio Momola, Veneto Banca Dott. Norberto Patrignani, Politeia Milano Dott. Elisabeth Rizzotti, Ubi Banca Dott. Enzo Rocca, Credito Valtellinese Ing. Dario Russo, Banca d Italia Dott. Massimo Schiattarella, V-TServices Dott. Marco Siracusano, Poste Italiane Dott. Carlo Tresoldi, SIA

3 3CeTIF ATTIVITÀ 2016 CeTIF Il Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari [CeTIF] dal 1990 realizza studi e promuove ricerche sulle dinamiche di cambiamento strategico e organizzativo nei settori finanziario, bancario e assicurativo, cui partecipano i circa professionisti che costituiscono il suo network. Ogni anno CeTIF attiva più di 15 Competence Centre e Osservatori di ricerca e organizza oltre 10 Workshop dedicati a banche e imprese di assicurazione, con l obiettivo di favorire tra i partecipanti lo scambio di conoscenza e di esperienza sui temi del cambiamento e dell adozione di pratiche innovative. Le attività si focalizzano principalmente sulle dinamiche di evoluzione strategica, sugli aggiornamenti normativi, sulle prassi organizzative e di processo e sugli effetti dell introduzione dell innovazione tecnologica. Tra i partner istituzionali di CeTIF figurano: Banca d Italia, IVASS, ABI, ANBP, ANIA, AIPB, CLUSIT e CONSOB. Presso CeTIF è istituito il Centre for European Financial Regulations Studies [CEFIRS], un osservatorio permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. CeTIF è, inoltre, socio fondatore di FIT, il network europeo dei centri di ricerca sulla finanza e l innovazione. Parallelamente alle attività di ricerca, CeTIF Academy, il programma di Alta Formazione universitaria del CeTIF, propone ogni anno oltre 35 corsi di Executive Education che hanno l obiettivo di trasferire a professionisti e manager operanti nel settore bancario, finanziario ed assicurativo, le conoscenze e le competenze sviluppate in oltre 20 anni di ricerca.

4 OSSERVATORI E BENCHMARK 4CeTIF ATTIVITÀ 2016 COMPETENCE CENTRE MACRO AREE I Competence Centre e gli Osservatori sono strutture di ricerca temporanee o permanenti che coinvolgono direttamente gli Aderenti. Le attività di ricerca sui temi di innovazione strategica, organizzativa e tecnologica sono svolte in collaborazione con istituzioni accademiche, italiane e internazionali, con organizzazioni del mondo finanziario, partner ICT e società di servizi. L aggregazione di competenze, orientata a condividere esperienze e promuovere il confronto, avviene attraverso la creazione di gruppi di lavoro e tavoli di ricerca. CeTIF sviluppa inoltre Benchmark, ossia analisi strutturate di dati quantitativi con l obiettivo di comparare scelte strategiche operative tra istituzioni. I contenuti dei benchmark sono riferiti, tra gli altri, ai costi e alle performance operative e di business. Le iniziative di ricerca per l anno 2016 saranno orientate allo sviluppo di contenuti nelle seguenti macro aree di competenze [per il dettaglio vedere la matrice in quarta di copertina]: BUSINESS PROCESS Pagamenti IBAN based, P2P, Instant Payment e impatti della PSD2 trend evolutivi nell ecosistema dei pagamenti; gestione e monitoraggio dei crediti anomali e deteriorati; gli effetti della Capital Market Union. FINANZA E SERVIZI DI INVESTIMENTO Adozione delle linee guida ESMA e MiFID 2; IDD e offerta di prodotti assicurativi; digitalizzazione dei servizi d investimento; Target2Security ed effetti sulla gestione della tesoreria; evoluzione della consulenza finanziaria nel private banking. DIGITAL, MARKETING E CANALI IoTs e nuovi servizi finanziari; Big Data, CRM e marketing digitale; mobile, web, social e nuovi canali digitali; Identità Digitale ed ecosistema SPID; strategie per l integrazione delle reti distributive; dynamic and proximity marketing. AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL Nuovi paradigmi della Vigilanza Europea (SREP); l integrazione del sistema dei controlli interni; impatto della normativa sui modelli di Governance; evoluzioni normative ed effetti sui processi organizzativi. RISK MANAGEMENT Data governance e data quality; Basilea III e gestione del rischio; gestione delle frodi bancarie. ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR Flessibilità ed efficienza delle operation; tecnologie di Big Data e Cloud Computing; nuovi strumenti di strong autentication; agile methodologies; nuovi paradigmi del Social Learning; performance e flessibilità delle risorse; il ruolo delle FinTech e degli acceleratori di startup innovative.

5 5CeTIF ATTIVITÀ 2016 INNOVATION CENTRE Il CeTIF Innovation Centre è un laboratorio di ricerca permanente realizzato per dare spazio alle tecnologie innovative e alle loro applicazioni nel settore finanziario. La creazione dell Innovation Centre ha come missione il supporto alle organizzazioni aderenti al Centro nella definizione della propria Innovation Management Strategy. Nell ambito del laboratorio può essere analizzato uno specifico componente [o categoria di componenti] dell infrastruttura tecnologica o applicativa, una modalità di concepire l architettura del sistema informativo o una prassi organizzativa di processo, con particolare focus sui fattori abilitanti per il processo di innovazione. Le attività dell Innovation Centre danno origine a Technology Outlook che prevedono l inquadramento del tema in chiave accademica, l identificazione e descrizione dei driver di mercato e delle esigenze di business e infine la definizione dell impatto su strategie e modelli organizzativi. L analisi è presentata con il supporto delle banche e delle imprese di assicurazione aderenti a CeTIF e di partner provenienti dal settore dell ICT e dei Servizi, attraverso tavoli di lavoro e interviste semistrutturate con gli owner tematici e i maggiori esperti relativamente agli argomenti di ricerca. I risultati sono illustrati nel corso di periodici incontri di diffusione a carattere seminariale [Technology Brief] aperti a tutti gli Aderenti a CeTIF.

6 6CeTIF ATTIVITÀ 2016 PROGETTI INTERNAZIONALI Dal 1995 CeTIF partecipa attivamente a progetti di ricerca internazionali finanziati dall Unione Europea che coinvolgono le principali istituzioni finanziarie e centri di ricerca che operano nel continente. Inoltre CeTIF è socio fondatore dell European Association of Research Centers for Finance and IT [FIT] a cui aderiscono i principali centri di ricerca delle più prestigiose università europee in tema di tecnologie in campo finanziario. Il FIT si propone di estendere a livello europeo gli studi e le ricerche condotti a livello nazionale. In particolare, le più recenti attività di ricerca sono state: DOLCETA Online Consumer Education L4S Learning for Security EGAIS The Ethical governance of emerging technologies L2C Learning to collaborate Un rilevante network accademico internazionale supporta i progetti del FIT: Athens Laboratory of Business Administration [Grecia] Bentley University [USA] Brisbane University [Australia] Computer Technology Institute [Grecia] Facultes Universitaires Notre Dame de la Paix Namur [Belgium] INSEAD [Francia] Institut Catholique des Arts et Métiers [France] Institut für Bankinformatik IBI - Universitaet Regensburg [Germania] Institut für Information Management - Universitaet St. Gallen [Svizzera] Institute of Information Science Maribor [Slovenia] Middlesex University [Inghilterra] Österreichische Studiengesellschaft für Kybernetik [Austria] Swiss Centre for Innovations in Learning University of St. Gallen [Svizzera] The Open University [Gran Bretagna] The University of Strathclyde [Gran Bretagna] Universidad Catolica Del Norte [Cile] Universidad De Camaguey [Cuba] Universidad De Evora [Portogallo] Universidad De Sevilla [Spagna] Universidad Nacional Del Litoral [Santa Fè, Argentina] Universitaet der Bundeswehr Muenchen [Germania] Universitaet Frankfurt [Germania] University of Manchester [Inghilterra] University of Njimegen [Olanda] University of Amsterdam [Olanda] University of Surrey [Inghilterra]

7 w 7CeTIF ATTIVITÀ 2016 OSSERVATORIO NORMATIVA CEFIRS CeTIF ha inoltre istituito il Centre for European Financial Regulations Studies [CEFIRS], un osservatorio permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. L osservatorio, nato da una collaborazione multidisciplinare tra le aree giuridica, organizzativa e finanziaria dell Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano, si rivolge ai principali stakeholder come l industria, le autorità di vigilanza, studiosi e professionisti accomunati dall interesse verso l evoluzione del contesto normativo europeo. In questo scenario, l ambito di ricerca del CE- FIRS comprende: la disciplina delle attività bancarie, finanziarie e assicurative considerate tanto nelle loro specificità, quanto nelle reciproche connessioni; l incidenza su tale disciplina di normative di altri settori per la parte di rilevanza [come, per esempio la tutela del consumatore, la privacy, le regole di diritto processuale e amministrativo]. Il comitato scientifico e direttivo del CEFIRS è composto da docenti dell Università Cattolica di Milano di area giuridica e finanziaria-organizzativa: Antonella Sciarrone Alibrandi Professore di Diritto dell economia Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Mario Anolli Professore di Economia degli Intermediari Finanziari Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Pierpaolo Marano Professore di Diritto Commerciale e Diritto delle Assicurazioni Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Andrea Perrone Professore di Diritto commerciale Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Federico Rajola Professore di Organizzazione aziendale Facoltà di Economia e Direttore del CeTIF

8 8CeTIF ATTIVITÀ 2016 RECENTI ATTIVITÀ DI RICERCA BUSINESS PROCESS NPL, sofferenze e forborne del segmento SME: scelte strategiche e impatti operativi alla luce della AQR [febbraio - giugno 2015] Partner dell iniziativa: IBIS-Guppo Italfondiario, InfoCamere Principali output: analisi delle implicazioni strategiche, operative e legali della gestione dei NPL, alla luce dei risultati della AQR e delle nuove linee guida normative, mappatura delle variabili decisionali e degli strumenti per la definizione del mix di soluzioni per la gestione del credito deteriorato; linee guida per lo sviluppo di un modello di valutazione ed efficientamento del processo di ristrutturazione dei NPL, in riferimento agli attori coinvolti e al loro coordinamento; analisi dei modelli di gestione delle cessioni nalla luce delle indicazioni normative e fiscali; mappatura delle variabili quali/quantitative a sostegno della valutazione delle sofferenze e dei forborne. Intraday Liquidity Management e T2S: effetti e benefici attesi della nuova piattaforma di regolamento titoli sulla gestione della liquidità [aprile - settembre 2015] Partner dell iniziativa: Tasgroup Principali output: confronto sulle principali evoluzioni normative e criticità connesse, facilitazio- ne dei processi di comunicazione tra istituzioni bancarie, autorità e altre istituzioni del settore, valutazione dei benefici pubblicizzati dal sistema di T2S per le Tesorerie delle banche italiane e internazionali, identificazione delle modalità più efficienti ed efficaci per sfruttare il patrimonio informativo derivante dalle attività di reporting per l intraday liquidity management. DIGITAL, MARKETING E CANALI Banca Retail 3.0: l evoluzione dei canali e il ruolo dei Big Data a supporto dello sportello [settembre - novembre 2015] Principali output: mappatura dei canali assistiti e self coinvolti nelle diverse fasi del processo commerciale (prevendita, vendita, postvendita) nell offerta di prodotti/servizi finanziari (conto corrente, carte, fidi, prodotti di risparmio ); analisi delle principali caratteristiche del nuovo modello di servizio del canale fisico, nella logica di definire il corretto mix di canali a supporto dell operatività dello sportello; analisi del ruolo delle nuove tecnologie all interno delle filiali (casse self, totem, ATM evoluti ); analisi delle opportunità offerte dalla tecnologia e dagli applicativi, implementati in un ottica omnicanale, per elevare i livelli di efficienza ed efficacia della proposta commerciale; individuazione del ruolo dei Big Data a supporto dell offerta omnicanale, nella lead generation e nel governo della relazione con il cliente. Agile Service Creation: modelli organizzativi e metodologie nello sviluppo di prodotti e servizi innovativi [aprile - giugno 2015] Partner dell iniziativa: NTT DATA Italia Principali output: analisi delle attuali modalità di ideazione, sviluppo e creazione di prodotti e servizi innovativi e individuazione delle principali criticità; definizione di best practice nell utilizzo dei dati per la revisione ed ottimizzazione dei processi di governo dei servizi IT e per il monitoraggio delle performance di business; definizione di approcci metodologici e organizzativi per la creazione, definizione e sviluppo dei servizi IT in modalità Agile, con l obiettivo di sostenere lo sviluppo business e ottenere un miglior time to market; ideazione di un maturity model per il passaggio progressivo e modulare ad una logica di Agile Service Creation. Luxury & Finance: strumenti finanziari innovativi a servizio del settore Altagamma [gennaio - marzo 2015] Partner dell iniziativa: Altagamma, Bank of America Merrill Lynch, IBM Italia, UniCredit, RDR Law Firm Principali output: analisi dello stato dell arte e delle soluzioni dell evoluzione del marketing e della comunicazione digitale, della distribuzione fisica e online; le soluzioni di finanza strutturata per le imprese del lusso, tra cui l accesso al mercato dei titoli di debito e gli strumenti derivati, oltre ad un focus specifico sul passaggio generazionale nelle imprese familiari; di digital marketing a supporto del lusso, soluzioni di finanza straordinaria per le imprese del lusso; la finanza straordinaria, private equity, quotazione in borsa e mergers & acquisitions; best practice per il supporto all internazionalizzazione del settore.

9 9CeTIF ATTIVITÀ 2016 Mobile e Social Banking: strategie di presidio e integrazione tra canali digitali [gennaio - aprile 2015] Partner dell iniziativa: Capgemini Italia Principali output: analisi dello stato e dell evoluzione del modello di servizio alla clientela attraverso il mobile banking (logiche di sviluppo, differenziazioni e interazioni con il canale fisico e Web), analisi delle strategie di presidio dei Social Media, delle strutture di governance e della loro integrazione con l organizzazione, benchmark CeTIF Social Banking Index sull efficacia delle strategie in atto sui Social Media mediante indicatori di frequenza e statistiche. L evoluzione nei processi commerciali di Private Banking: consulenza, tecnologie e innovazione di servizio [giugno - settembre 2015] Partner dell iniziativa: eri Bancaire Principali output: rilevazione di dati e tendenze del sistema finanziario con focus sull utilizzo del supporto tecnologico nei processi di consulenza in ambito Private Banking [logiche di consulenza a pagamento e imposizioni normative di MiFID2]., RISK MANAGEMENT Frodi bancarie e sicurezza: logiche di prevenzione, monitoraggio e gestione alla luce delle nuove normative [settembre - dicembre 2015] Principali output: modalità di individuazione e gestione delle tipologie di frode maggiormente diffuse per definirne tratti comuni ed elementi distintivi; Nuovi paradigmi della formazione per il settore finanziario - Fase 2 [ottobre febbraio 2015] Partner dell iniziativa: Reply - Tamtamy Principali output: confronto delle pratiche di uso del Social Learning, analisi delle modalità con cui gli strumenti di Social Learning contribuiscono alla progettazione dei percorsi formativi, nell erogazione e nella misura degli effetti sull apmappatura di logiche e modalità di svolgimento del processo di prevention, detection e investigation dei fenomeni di frode potenziale, impatti delle recenti normative; analisi degli strumenti tecnologici e sistemi di business intelligence a disposizione delle istituzioni finanziarie; studio dei modelli di reporting e audit per un controllo costante del fenomeno fraudolento e dell efficacia dei sistemi adottati. Data Governance: linee guida operative e tecniche per il governo della qualità dei dati [meggio - settembre 2015] Principali output: definizione di un modello condiviso di Data Governance, realizzazione di uno schema condiviso di metadati del sistema informativo bancario/assicurativo, identificazione di un set d indicatori di criticità a livello normativo, economico, di business e reputazionale, classificazione della dimensione della qualità, identificando i KQI per le dimensioni e le tecniche di valorizzazione dei KQI, mappatura dei metadati e i KQI e costruzione della scheda anagrafica di qualità dei metadati., ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR prendimento e sui risultati aziendali attraverso la realizzazione di un prototipo di Social Learning specifico ad alcune competenze specialistiche. Sistema Pubblico per l Identità Digitale (SPID) - studio di posizionamento per le istituzioni finanziarie [maggio - luglio 2015] Partner dell iniziativa: OASI Principali output: sviluppo interesse e consapevolezza sul sistema SPID, con un forte orientamento pratico e strumentale; presentazione delle tematiche in termini di inquadramento generale e di implicazioni strategiche e organizzative; realizzazione e co-costruzione di analisi di scenario, modelli di business, use case e framework, utilizzando anche benchmark internazionali. Standard di qualità nel processo di selezione e monitoraggio dei prodotti di investimento per il Private Banking [gennaio - giugno 2015] Partner dell iniziativa: AIPB Principali output: best practice nel processo di selezione dei prodotti finanziari, linee guida e standard di qualità relativi al processo di governance delle differenti tipologie di prodotto nella gamma d offerta; definizione di differenti processi di monitoraggio delle evoluzioni del prodotto nel tempo, standard informativi per un adeguata gestione del prodotto; prassi condivise per la comunicazione al cliente dei criteri e delle logiche per la composizione del catalogo prodotti offerto dalle banche private; individuazione di eventuali clausole contrattuali con le case-prodotto per garantire gli standard di qualità.

10 10 WORKSHOP CeTIF ATTIVITÀ 2016 I workshop sono incontri a cadenza mensile, dedicati a temi monografici. Gli argomenti oggetto di approfondimento e la sequenza degli stessi sono scelti sulla base delle proposte del Comitato di Programma e dell interesse manifestato dagli Aderenti. I relatori provengono da organismi di vigilanza, associazioni di settore, istituzioni finanziarie e compagnie assicurative che si contraddistinguono per la competenza sui temi oggetto di discussione. Oltre ai workshop monografici in programma, CeTIF organizza incontri e tavole rotonde in collaborazione con gli Aderenti interessati a condividere esperienze significative. Il programma dettagliato dei workshop, i titoli degli interventi e i nomi dei relatori sono disponibili un mese prima dell evento. Le presentazioni dei relatori e l eventuale materiale aggiuntivo sono disponibili per gli Aderenti sul sito di CeTIF. La partecipazione ai workshop è libera per gli Aderenti CeTIF febbraio marzo aprile maggio giugno ottobre novembre Thinking digital: il supporto dei Big Data, IoT & agile innovation nel settore finanziario Instant&Smart Payments: servizi, dati e sicurezza per gli e-payments La disciplina sulla Governance delle istituzioni finanziarie e gli effetti del RAF sugli organi apicali e sul sistema dei controlli interni Capital Market Union, Shadow banking e nuovi scenari per il business Corporate&SME Digital banking: customer journey, analytics e mobile a supporto dei canali distributivi e del product design Organizing4Agile. Sourcing, competenze e valutazione della performance HR per la digital transformation SREP, Risk &Control alla luce della nuova Vigilanza Europea e della CRD IV

11 mercoledì 24 febbraio 2016 Pio XI, ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR Thinking digital: il supporto dei Big Data, IoT & agile innovation nel settore finanziario Big Data, Internet of Things [IoT], Cloud computing, sono innovazioni che stanno trasformando l industria finanziaria nel suo complesso, stravolgendo modelli di business e operativi consolidati. L attenzione degli investimenti è orientata all individuazione di percorsi dove indirizzare gli sforzi di innovazione supporto del cambiamento. Tali scelte, da un lato, pongono quesiti su tecnologie e soluzioni applicative e infrastrutturali, e dall altro, su processi decisionali e progettuali che ne supportano l adozione. Metodologie Agile, strategie di scouting di FinTech a supporto dello sviluppo tecnologico, sourcing infrastrutturale e applicativo, nuovi strumenti di valutazione delle performance IT, sono solo alcuni degli esempi di scelte strategiche che le direzioni IT devono saper gestire in questo mercato finanziario. Il workshop ha quindi l obiettivo di indagare lo stato degli investimenti IT di questo tipo di innovazioni nelle banche e nelle imprese di assicurazione, soffermandosi sulle principali scelte strategiche e metodologiche che supportano le maggiori esperienze di digital trasformation. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle aree di responsabilità del Chief Information Officer [CIO] e del Chief Digital Officer [CDO] ed in particolare, alle funzioni dedicate all innovazione IT, all organizzazione e alla governance dei progetti digitali. mercoledì 16 marzo 2016 Pio XI BUSINESS PROCESS Instant&Smart Payments: servizi, dati e sicurezza per gli e-payments Negli ultimi anni, le novità normative e tecnologiche hanno profondamente mutato il sistema di pagamenti europeo, dando modo agli operatori di ripensare ai propri paradigmi strategici per migliorare l efficacia e l efficienza dei modelli di business, delle opzioni di pagamento e dei costi connessi ai sistemi. L innovazione normativa e tecnologica non sembrano cessare: l adozione di PSD2, i nuovi framework di cybersecurity, le tecnologie di virtualizzazione e di smaterializzazione, sembrano quasi sfidare i sistemi bancari anche più recenti basati su standard internazionali. I sistemi di pagamento stanno diventando un ambito di sperimentazione della digital transformation, di nuovi modelli di servizio e di nuove partnership con un ecosistema sempre più allargato di attori. Il workshop ha l obiettivo di identificare, presentare e discutere con le banche e i nuovi attori del sistema dei pagamenti i principali trend di innovazione, gli elementi di forza e le criticità connesse alla sicurezza e alla gestione dei dati di nuovi strumenti, per valutarne le influenze sulla redditività e la sostenibilità nel tempo. Attenzione sarà data alla PA che nel sistema dei pagamenti ha un ruolo fondamentale. Destinatari: L incontro è rivolto alle aree dedicate alla gestione e al governo dei Sistemi di Pagamento, alle Direzioni Commerciali e Marketing, Organizzazione, Sistemi Informativi, Sicurezza. mercoledì 20 aprile 2016 Pio XI AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL La disciplina sulla Governance delle istituzioni finanziarie e gli effetti del RAF sugli organi apicali e sul sistema dei controlli interni Le normative e le attività di vigilanza europea impongono sempre più processi strategici e di controllo orientati al presidio del rischio in tutte le sue forme. Tale principio, contenuto anche in specifiche recenti disposizioni nazionali del settore bancario e assicurativo, richiede di rivedere le regole di Governance delle imprese in tema di funzionamento, reporting e strutture, al fine di rendere solido e trasparente il processo decisionale in seno agli organi apicali e gestionali. Le funzioni di controllo di Auditing devono rivedere il sistema dei controlli interni in un ottica di integrazione e valutazione dell efficacia. Il workshop ha l obiettivo di discutere con le direzioni generali e le direzioni audit e compliance quali sono gli effetti organizzativi e gestionali della più recente regolamentazione, con un focus specifico sia sulle attività di reportistica da e per gli organi apicali sia sui processi di valutazione dell efficacia. Il workshop prevede la partecipazione delle istituzioni bancarie e assicurative, al fine di individuare le aspettative e i cambiamenti attesi dalle autorità internazionali rispetto ai temi della giornata. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle Direzioni Generali, Audit e Compliance, e alle funzioni Risk management, Organizzazione, Sistemi Informativi. 11 CeTIF ATTIVITÀ 2016

12 12 CeTIF ATTIVITÀ 2016 mercoledì 18 maggio 2016 Pio XI BUSINESS PROCESS Capital Market Union, Shadow banking e nuovi scenari per il business Corporate&SME La crisi economico finanziaria e l esplosione delle sofferenze sui crediti hanno condotto le direzioni commerciali delle banche italiane a chiedersi di sviluppare nuovi modelli di servizio a supporto dell impresa consolidata per favorire lo sviluppo di start-up. Il ruolo della banca commerciale che supporta le imprese con una funzione principale di credito sembra avere la necessità di sviluppare nuove competenze, strumenti e servizi per migliorare la sua posizione di mercato. In questo scenario complesso, si inserisce la volontà delle istituzioni europee di promuovere la Capital Market Union, con lo scopo di avvicinare gli strumenti tipici del Corporate&Investment Banking anche alle imprese più piccole, e il fenomeno dello Shadow Banking che si affianca al mondo bancario tradizionale. Su questo tema, il workshop sviluppa un confronto tra istituzioni, banche e altri operatori finanziari, per indagare i contesti utili a identificare soluzioni operative, prodotti, servizi che avvicinino il tessuto imprenditoriale italiano ad un nuovo modo di relazionarsi con le imprese finanziarie. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle direzioni Corporate&Investment banking, SME e alle direzioni Credito (CLO). Sono inoltre invitati a partecipare referenti del sistema dei Controlli interni, della Compliance, della Pianificazione Strategica e dell Organizzazione. mercoledì 15 giugno 2016 Pio XI DIGITAL, MARKETING E CANALI Digital banking: customer journey, analytics e mobile a supporto dei canali distributivi e del product design Il web, il mobile e i Social Media hanno assunto una rilevanza crescente come elemento di discontinuità nella gestione dei processi di marketing e commerciali. Le banche si trovano a dover compiere una scelta obbligata: considerare il processo di digitalizzazione orientato alla sostituzione ed efficientamento di processi tradizionali, evolvere il modello di servizio e di product design verso paradigmi tipici delle aziende più innovative [Amazon, Google, ecc.]. L analisi dei dati del cliente, del suo journey e delle sue scelte sono determinanti. L attenzione è orientata al prodotto e alla tempestività della comunicazione e della proposta commerciale, senza dimenticare gli aspetti di compliance che possono rappresentare un grande vincolo. Il workshop ha l obiettivo di riflettere sull evoluzione della digital bank partendo dall evoluzione dei canali distributivi degli strumenti di CRM in una logica di customer journey per individuare trend e commentare esperienze che siano nella direzione dello sviluppo di un nuovo modello di servizio con il cliente 3.0. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle aree dedicate al segmento Retail sotto il profilo commerciale, marketing e sviluppo prodotti (Chief Digital Officer) e alle aree Controllo di Gestione, Organizzazione e Sistemi Informativi/ innovazione.

13 mercoledì 19 ottobre 2016 Pio XI, ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR Organizing4Agile. Sourcing, competenze e valutazione della performance HR per la digital transformation Performance organizzative, adattabilità al contesto, time-to-market ed efficienza strategica sono sempre più principi di sviluppo organizzativo degli intermediari finanziari. La crisi di redditività, l innovazione tecnologica pervasiva e le richieste del mercato, obbligano banche e compagnie di assicurazione a ripensare alle politiche organizzative orientandole sempre più alla flessibilità e al paradigma dell impresa agile: processi, strutture, ma anche competenze e sistemi di misurazione delle performance. Come gestire il cambiamento organizzativo? Come le grandi istituzioni posso diventare agili nel settore finanziario italiano? Come rispondere alla sfida delle nuove competenze che agevola nuovi processi di business? Come i processi di sourcing e di scouting possono supportare l impresa digitale? Il workshop sviluppa un serrato confronto di esperienze e progetti che intorno a queste domande interpretano le scelte operative e organizzative realizzate da banche e compagnie di assicurazione. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle Direzioni Generali, alle direzioni deputate alla Gestione delle Risorse Umane e alle aree del Chief Operating Officer, in particolare all Organizzazione, Sviluppo Organizzativo e Sistemi Informativi. mercoledì 16 novembre 2016 Cripta Aula Magna, RISK MANAGEMENT SREP, Risk &Control alla luce della nuova Vigilanza Europea e della CRD IV Le trasformazioni in atto nei sistemi di Vigilanza Europea mettono in rilievo la forte convergenza dei sistemi di analisi, monitoraggio e gestione del rischio in un processo armonico e integrato basato sui modelli RAF. Tali paradigmi di vigilanza richiedono alle organizzazioni di intervenire sui sistemi e sui processi per contribuire alla diffusione di buone pratiche aziendali in termini di sistemi di governance, risk e control. Emerge quindi l esigenza di predisporre standard aziendali per individuare ruoli e responsabilità e delineare paradigmi di gestione in grado di garantire l integrità, la completezza e la correttezza dei dati conservati e delle informazioni rappresentate. Ma in questo scenario, quali complessità gestionali e operative? Cosa ci stanno insegnando i nuovi modelli di Vigilanza? Quali sono le soluzioni individuate per declinare il principio di proporzionalità? Il workshop ha l obiettivo di porre l attenzione su queste domande chiave al fine di evidenziarne i punti aperti, riflettere sull evoluzione in atto e valutare le migliori practice. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle aree del CRO e del CFO, dell Audit e dei Sistemi Informativi. 13 CeTIF ATTIVITÀ 2016

14 14 CeTIF ATTIVITÀ 2016 CeTIF ACADEMY CeTIF Academy è il programma di Alta Formazione universitaria di CeTIF. La struttura formativa di CeTIF Academy si pone l obiettivo di trasferire ai professionisti e manager operanti nel settore bancario, finanziario e assicurativo, le conoscenze sviluppate in oltre vent anni di ricerca svolta in collaborazione con istituzioni accademiche italiane, internazionali e altri partner istituzionali. I percorsi formativi e i servizi offerti sono pensati per potenziare le capacità di tutte le funzioni aziendali e si contraddistinguono sia per l attualità dei contenuti sia per la metodologia didattica innovativa. Grazie all esperienza e alla competenza di docenti universitari e professionisti del settore, CeTIF Academy accresce le competenze e favorisce la condivisione di esperienze in un ambiente universitario libero ed indipendente. Dal 2015 CeTIF Academy ha attivato l Executive Master in Banking and Insurance, un percorso di alta formazione modulare e altamente flessibile pensato per tutti coloro che desiderano rafforzare conoscenze e competenze specifiche nell ambito del business bancario e assicurativo. Il forte legame con il mondo della ricerca pone CeTIF Academy in una posizione privilegiata nel mondo della formazione executive sia sul fronte dei contenuti, specialistici e aggiornati, sia su quello dei metodi che compendiano saperi teorici ed applicativi. I corsi di formazione, a catalogo e in azienda, sono progettati per trasferire la conoscenza direttamente dall università al mondo del lavoro con un approccio integrato e multidisciplinare che interpreta e sostiene i processi di cambiamento e innovazione. I metodi formativi si basano sulle più aggiornate tecniche per l Executive Education che alternano lezioni teoriche, momenti di consolidamento e revisione critica dei contenuti, esercitazioni in aula, simulazioni e testimonianze dirette.

15 I SERVIZI DI ALTA FORMAZIONE Oltre all erogazione dei corsi di formazione a catalogo e in house, CeTIF Academy: progetta attività di formazione a distanza con lo scopo di costruire un offerta personalizzata fruibile in un ambiente didattico online riservato; svolge attività di supporto alle direzioni formazione [supporta nell istituzione e nello sviluppo delle Academy aziendali, effettua analisi dei fabbisogni formativi, valuta l efficacia dei processi di apprendimento, struttura analisi economiche e di efficienza delle Academy]; rilascia certificazioni delle competenze e delle professionalità. Tutti i corsi sono compatibili con gli avvisi dei principali Fondi Interprofessionali di categoria. CeTIF Academy supporta, inoltre, le singole aziende nella progettazione e nella presentazione delle richieste di finanziamento ai fondi. Le principali aree tematiche di formazione sono: BUSINESS PROCESS FINANZA E SERVIZI DI INVESTIMENTO DIGITAL, MARKETING E CANALI Per ulteriori informazioni contattare il numero: o l indirizzo cetif.academy@unicatt.it La presentazione dei corsi a catalogo per l anno 2016 è disponibile sul sito: 15 CeTIF ATTIVITÀ 2016 AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL RISK MANAGEMENT ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR

16 16 CeTIF ATTIVITÀ 2016 CeTIF E SOCIAL MEDIA CeTIF interagisce con il suo network utilizzando diversi canali social: LinkedIn, il gruppo CeTIF aggiorna costantemente i membri su tutte le principali novità del centro (workshop, attività di ricerca, formazione ) e permette di partecipare attivamente a tutte le discussioni che dà evidenza alle principali attività del centro e condivide informazioni sui principali trend del momento YouTube, dedicato alle video interviste realizzate in occasione degli eventi CeTIF Flipoard, dove è sfogliabile la rivista Banking and Insurance Innovation Magazine. CeTIF collabora inoltre con alcuni delle principali testate nazionali e pubblica con continuità su alcune riviste specializzate nel settore bancario, finanziario e assicurativo in versione cartacea e online. La Rassegna Stampa delle principali pubblicazioni di CeTIF è disponibile sul sito nell omonima sezione in homepage.

17 CeTIF KNOWLEDGE BASE Il portale di CeTIF, raggiungibile all indirizzo mette a disposizione degli Aderenti che sono registrati al sito web, una serie di servizi orientati alla diffusione dei contenuti prodotti nel corso dell attività di ricerca e presentati durante le attività a carattere seminariale. Strumenti e materiali disponibili sul portale: servizio di iscrizione online agli eventi del Centro; presentazioni utilizzate dai relatori nel corso dei workshop istituzionali nel corso degli ultimi anni di attività del Centro; rapporti di ricerca ed executive summary prodotti a valle delle attività di Competence Centre, Osservatori e Innovation Centre; verbali dei tavoli di lavoro e materiali di supporto utilizzati nel corso delle attività di ricerca; proposte di adesione per le attività di ricerca, ai workshop istituzionali e ai corsi di formazione; calendario delle attività e dei singoli incontri organizzati dal Centro. 17 CeTIF ATTIVITÀ 2016 La registrazione al portale è libera per tutti gli utenti delle banche, delle istituzioni finanziarie e delle aziende Aderenti al Centro.

18 18 CeTIF ATTIVITÀ 2016 ADESIONE AL CENTRO L adesione a CeTIF consente di: entrare a far parte di un network di oltre professionisti che a vario titolo e livello operano nel settore banche, imprese di assicurazione e aziende di servizi e ICT; partecipare a più di 10 Workshop tematici ogni anno, volti a promuovere lo scambio di esperienze tra utenti e potrete essere costantemente aggiornati sullo sviluppo e l adozione di pratiche innovative sia in campo nazionale che internazionale; avere la possibilità di partecipare a tavoli di ricerca di alto profilo [Competence Centre, Osservatori, Technology Brief] dove approfondire l analisi di tematiche strategiche, organizzative e tecnologiche; interagire con le istituzioni in un ambiente competente ed indipendente come l Università Cattolica; sviluppare direttamente con il mercato un confronto costruttivo sulla base delle competenze e delle esperienze maturate; Ulteriori informazioni: Segreteria Organizzativa cetif@unicatt.it. avere l opportunità di analizzare ed approfondire concretamente le esigenze manifestate dagli utenti che operano nelle diverse realtà finanziarie intrattenendo rapporti sistematici di cooperazione scientifica con loro; usufruire di studi e ricerche relative agli aspetti legati alle tecnologie informatiche nel settore finanziario e agli impatti organizzativi delle stesse; incrementare la conoscenza su tutti i temi e le dinamiche relative allo sviluppo del mercato bancario e assicurativo in Italia; sviluppare progetti formativi in modo innovativo con contenuti aggiornati e applicativi; usufruire di quote agevolate per la partecipazione a corsi di Alta Formazione; accedere alle risorse del portale CeTIF nel quale sono a disposizione le presentazioni ed il materiale di supporto realizzati nelle giornate di studio e nell ambito dei vari progetti di ricerca. Per aderire a CeTIF o per iscriversi ai singoli workshop è necessario compilare e inviare gli appositi moduli reperibili nella sezione Aderenti del sito

19 ADERENTI 2015 ADERENTI ISTITUZIONALI ABI AIPB ANBP ANIA Banca d Italia CLUSIT Consob IVASS ADERENTI ANNO 2015 AlmavivA Banca Agricola Popolare di Ragusa Banca Carige BNP Paribas Cardif Banca Popolare di Sondrio Banca Popolare di Vicenza BPER Banca Capgemini Italia Carige Assicurazioni Carige Vita Nuova Cariparma Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est Cerved Group CNP Unicredit Vita Comdata Credito Valtellinese Crif CSC Computer Sciences Italia Dedagroup ICT Network - DDWAY - Dedagroup ICT Network Deloitte Direct line Energent Engineering - Ingegneria Informatica Enterprise ERI Bancaire Everis Italia Exprivia Digital Financial Solution Fastweb Federazione Cooperative Raiffeisen Federazione Lombarda delle BCC Federcasse GAA GENERALI gruppo aziendale Agenti Generali GAV - gruppo Agenti Vittoria Genesys GFT Italia Groupama Assicurazioni Gruppo Allianz - Allianz - Allianz Bank Financial Advisors - Antonveneta Vita - CreditRas - Genialloyd Gruppo Assimoco - Assimoco - Assimoco Vita Gruppo Bancario Mediolanum - Banca Mediolanum - Mediolanum Assicurazioni Gruppo Banco Popolare - Aletti Gestielle SGR - Banca Aletti - Banca Popolare di Crema - Banca Popolare di Cremona - Banco Popolare - CR Lucca Pisa Livorno - Credito Bergamasco - SGS - BP Gruppo Bipiemme - Banca Akros - Banca Popolare di Mantova - Banca Popolare di Milano - ProFamily Gruppo Cattolica - ABC Assicura - BCC Vita - Berica Vita - Cattolica Immobiliare - Cattolica Previdenza - Cattolica Services - FATA Assicurazioni Danni - Lombarda Vita - Società Cattolica di Assicurazione - TUA Assicurazioni Gruppo Credit Agricole - Credit Agricole Assicurazioni - Credit Agricole Vita Gruppo Credito Emiliano - Banca Euromobiliare - Credemassicurazioni - Credemvita - Credito Emiliano Gruppo Deutsche Bank - DB Consorzio - Deutsche Bank Gruppo Ergo Italia - Ergo Assicurazioni - Ergo Italia - Ergo Previdenza Gruppo EY - Ernst & Young Financial Business Advisors - EY - Global Shared Services - Reconta Ernst & Young - Studio Legale Tributario Gruppo Generali - Alleanza Assicurazioni

20 - Assicurazioni Generali - Banca Generali - Europ Assistance Italia - Generali Business Solutions [GBS] - Generali Immobiliare Italia SGR - Generali INA Assitalia - Generali Investments Europe - Generali Italia - Generali Real Estate - Genertel - Genertellife Gruppo Helvetia - Chiara Assicurazioni - Chiara Vita - GE.SI.ass - Helvetia Assicurazioni - Helvetia Italia Assicurazioni Gruppo ICBPI - CartaSi - Helpline - Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane - Oasi Gruppo Intesa Sanpaolo - Banca CR Firenze - Banca dell Adriatico - Banca Fideuram - Banca IMI - Banca Prossima - Banco di Napoli - Cassa di Risparmio del Friuli Venezia Giulia - Cassa di Risparmio del Veneto - Cassa di Risparmio dell Umbria - Cassa di Risparmio di Civitavecchia - Cassa di Risparmio di Forlì e della Romagna - Cassa di Risparmio di Pistoia e della Lucchesia - Cassa di Risparmio di Rieti - Cassa di Risparmio di Viterbo - Cassa di Risparmio in Bologna - Eurizon Capital SGR - Infogroup - Intesa Sanpaolo - Intesa Sanpaolo Assicura - Intesa Sanpaolo Group Services - Intesa Sanpaolo Private Banking - Intesa Sanpaolo Vita - Mediocredito Italiano - Setefi Gruppo Itas Assicurazioni - ITAS Assicurazioni - ITAS Mutua - ITAS Vita Gruppo Monte dei Paschi di Siena - Banca Monte dei Paschi di Siena - Consorzio Operativo MPS - MPS Capital Services - MPS Leasing e Factoring Gruppo Reale Mutua - Banca Reale - Italiana Assicurazioni - Reale Mutua Assicurazioni Gruppo Talanx - HDI Assicurazioni - InChiaro Assicurazioni Gruppo UBI Banca - Banca Carime - Banca Popolare Commercio e Industria - Banca Popolare di Ancona - Banca Popolare di Bergamo - Banca Regionale Europea - Banco di Brescia - UBI Academy - UBI Banca - IWBank Private Investments - UBI Pramerica SGR - UBI Sistemi e Servizi HP Italia IBM Italia INDRA Italia Informatica Software Italia Italfondiario KPMG Italia List NTT DATA Italia Oracle Italia Poste Assicura Poste Vita Postel RGI Salesforce Sara Assicurazioni SAS SCS Azioninnova SIA Tasgroup Telecom Italia TXT e-solutions UniCredit Group - UniCredit - UniCredit Business Integrated Solutions Unipol Gruppo Finanziario - Arca Assicurazioni - Arca Inlinea - Arca Vita - Dialogo - Liguria Assicurazioni - Linear Assicurazioni - SIAT - Società Italiana Assicurazioni e Riassicurazioni - Unipol Banca - UnipolSai Assicurazioni - UniSalute Veneto Banca Xeffe Zeb consulting Zurich

21 PROGRAMMA 2016 BUSINESS PROCESS FINANZA E SERVIZI DI INVESTIMENTO DIGITAL, MARKETING E CANALI AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL RISK MANAGEMENT ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR RICERCA BenchmarkPayments 2016 Digital Payments: P2P, Remote e Proximity Payments Monitoraggio e gestione dei crediti restructured e forborne FinTech e nuovi modelli di supporto all innovazione tecnologica Finanza straordinaria e innovazione IT a supporto del Made in Italy IDD ed effetti sulla distribuzione di prodotti assicurativi La gestione operativa della liquidità e del collaterale Modelli di servizio innovativi del Private Banking L evoluzione della Product Governance nel nuovo regime MiFID 2 Il ruolo dei Big Data a supporto dell offerta omnicanale e nella lead generation Web, Mobile e Social Banking Reti distributive 3.0: omnicanalità e servizi a valore aggiunto per una customer experience di valore Dynamic and [near] real time marketing CRM: nuovi modelli di segmentazione e clusterizzazione della clientela Digital & Mobile Identity Sistemi di reporting dei controlli integrati; Nuovi paradigmi della Vigilanza Europea L evoluzione della funzione di Compliance: impatti organizzativi e operativi L innovazione dei modelli di Governance nelle banche SREP, Risk e Control alla luce della nuova Vigilanza europea IT & Operational Risk management: approcci e metodi a confronto Data Quality e Data Governance: impatti organizzativi, linee guida operative e tecniche di implementazione Prevenzione e gestione delle frodi bancarie Trend evolutivi della Digital Transformation: ambiti di intervento e linee guida per la gestione del cambiamento Flessibilità ed efficienza delle operation bancarie Big Data e Cloud: tra innovazione tecnologica ed efficienza La valutazione economica e strategica di modelli di sourcing alternativi L integrazione delle logiche di Social Learning nelle fasi del processo formativo WORKSHOP Instant&Smart Payments: servizi, dati e sicurezza per gli e-payments Capital Market Union, Shadow banking e nuovi scenari per il business Corporate&SME Digital banking: customer journey, analytics e mobile a supporto dei canali distributivi e del product design La disciplina sulla Governance delle istituzioni finanziarie e gli effetti del RAF sugli organi apicali e sul sistema dei controlli interni SREP, Risk &Control alla luce della nuova Vigilanza Europea e della CRD IV Thinking digital: il supporto dei Big Data, IoT & agile innovation nel settore finanziario Organizing4Agile. Sourcing, competenze e valutazione della performance HR per la digital transformation FORMAZIONE Ulteriori iniziative e aggiornamenti saranno pubblicati sul sito e sulla newsletter CeTIF La gestione dei crediti deteriorati: forborne e nuove opzioni strategiche L innovazione digitale negli strumenti e nei servizi di pagamento L evoluzione dell analisi dei costi nelle banche Investor Protection e Mercati: cosa cambia con MiFID2 e MIFIR Strategie di Customer Relationship Management e nuovi approcci al cliente Scenari evolutivi dell Internet of Things Digital Management: l evoluzione digitale dell IT nel settore finanziario Social Media for Financial Institutions: nuovi paradigmi nel Marketing 3.0 Reti commerciali esterne e innovazione nella gestione dell offerta fuori sede Il ruolo del Compliance Officer nelle banche La PSD II e le novità normative in tema di relazione intermediari-clienti L evoluzione della normativa antiriciclaggio Il ruolo dei sindaci e dei consiglieri alla luce delle nuove disposizioni di Vigilanza La protezione degli interessi dei clienti Attività di vigilanza e autorità di vigilanza: interazione e coordinamento tra BCE e Banca d Italia Proposta di riforma strutturale del settore bancario europeo Basilea III, rischio di credito e di liquidità Tecniche e strumenti di IT Risk Management per traguardare gli adempimenti al Capitolo VIII della 263 Risk based auditing: approcci e metodi quantitativi Data Governance: principi e strumenti alla luce della nuova normativa Big Data: creare valore per il business nel settore finanziario Agile PM in Financial Institutions Managing, Projecting and Networking for results Aging, Diversity and HR Strategy per le organizzazioni che cambiano Progettare l innovazione e misurare la sua performance Advanced Project Management in Financial Institutions Social learning: innovare la formazione nelle banche e nelle assicurazioni

22 CeTIF Università Cattolica del Sacro Cuore Largo Gemelli, Milano Tel Fax cetif@unicatt.it