Comunicato Stampa. Crescita sostenuta degli impieghi (+14%) e della raccolta diretta (+14,3%) consolidati.

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1 Comunicato Stampa APPROVATO DAL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE IL PROGETTO DI BILANCIO 2010 Forte aumento della solidità: patrimonio netto consolidato a milioni di euro con un incremento di oltre 461 milioni di euro (+16,4%). Tier 1 all 8,05% e Total Capital Ratio all 11,70%. Crescita sostenuta degli impieghi (+14%) e della raccolta diretta (+14,3%) consolidati. Razionalizzazione del Gruppo: efficienza gestionale e riduzione dei costi con l incorporazione di Cariprato e la rifocalizzazione della mission nel Sud Italia di Banca Nuova. Utile netto consolidato a 94,2 milioni di euro (-6,7%), in linea con l esercizio precedente. Utile netto della Capogruppo a 100,2 milioni di euro (+3,8%). Il Presidente Zonin: la Banca resta coerente alla sua politica di aiuto alle imprese e di sostegno dell economia. Risultati consolidati (confronto con risultati 2009) Impieghi con clientela 28,0 miliardi +14,0% Raccolta totale 43,7 miliardi +10,1% Raccolta diretta 26,3 miliardi +14,3% Utile netto 94,2 milioni -6,7% Patrimonio netto 3.278,5 milioni +16,4% Risultati della Capogruppo (confronto con risultati 2009 pro-forma 1 ) Impieghi con clientela 23,8 miliardi +14,2% Raccolta totale 38,3 miliardi +11,1% Raccolta diretta 22,6 miliardi +16,5% Utile netto 100,2 milioni +3,8% Patrimonio netto 3.415,4 milioni +18,5% Vicenza, 30 marzo 2011 Il Consiglio di Amministrazione della Banca Popolare di Vicenza S.C.p.A., riunitosi sotto la presidenza del Cav. Lav. Dott. Gianni Zonin, ha approvato i progetti di bilancio individuale e consolidato al 31 dicembre In un anno particolarmente complesso per il sistema bancario che ha risentito del protrarsi dei tassi d interesse su livelli ai minimi storici, dell ulteriore peggioramento della qualità degli attivi e delle incertezze sul debito sovrano di alcuni Paesi U.E., la Banca Popolare di Vicenza conferma la sua vocazione di sostegno ad imprese e famiglie, rafforza il patrimonio e chiude l esercizio con un risultato in linea con l anno precedente. 1 I dati patrimoniali ed economici 2009 pro-forma sono la risultante dell aggregazione delle situazioni contabili di BPVi e dell ex controllata Cariprato contenute nei rispettivi bilanci d esercizio al 31 dicembre Ai dati aggregati sono state apportate le rettifiche necessarie per esplicitare l effetto della fusione per incorporazione di Cariprato in BPVi, perfezionatasi a fine 2010.

2 L esercizio è stato caratterizzato da un forte incremento degli impieghi del Gruppo (+14%) e del patrimonio netto consolidato (+16,4%). A commento dei risultati il Presidente Gianni Zonin ha dichiarato: La Banca è rimasta fedele al suo impegno di aiutare le imprese, far crescere l economia e sostenere la ripresa. Lo abbiamo fatto con un ulteriore incremento degli impieghi, cresciuti di oltre tre volte rispetto alla media di sistema e potenziando l operatività estera con due nuovi uffici di rappresentanza aperti a San Paolo del Brasile e New York. Sono convinto che, in particolare per l Italia, la ripresa sia collegata ad una intensificazione delle attività di export soprattutto sui mercati emergenti. Un riflesso dell apprezzamento della nostra politica si coglie anche nel successo riscosso presso soci e mercato dalle iniziative di rafforzamento patrimoniale attuate quest anno. Esse hanno aumentato la solidità della Banca e ci pongono in grado di affrontare con sempre maggiore forza e sicurezza le prossime sfide Risultati consolidati Gli aggregati patrimoniali I crediti verso clientela raggiungono i 28 mld di euro, evidenziando un aumento di oltre 3,4 mld di euro sull anno precedente (+14%), a conferma del forte e costante impegno del Gruppo nel sostegno del sistema produttivo dei territori di insediamento. A titolo di confronto si evidenzia che la stima di crescita dei prestiti bancari per l intero sistema è di appena il 4,3% (Fonte ABI). Le sofferenze nette verso clientela ammontano a 771,2 mln di euro, con un aumento in termini percentuali sul totale crediti netti (esclusi i titoli di debito ) di 0,58 punti percentuali, passando dal 2,21% di fine 2009 al 2,79% del 31 dicembre La relativa percentuale di copertura, includendo i passaggi a perdite su crediti in procedura concorsuale ancora in corso alla data, è pari al 53%. La raccolta totale assomma a 43,7 mld di euro in aumento del 10,1% sul 31 dicembre La raccolta diretta si attesta a 26,3 mld di euro, in crescita del 14,3% sull esercizio precedente. La raccolta indiretta raggiunge i 17,4 mld di euro, segnando un aumento del 4,2%, grazie alla buona performance della componente amministrata (+7%) e della raccolta previdenziale (+4,8%). Il patrimonio netto consolidato di pertinenza del Gruppo, incluso l utile d esercizio, si attesta a 3.278,5 mln di euro, evidenziando un incremento di 461,6 mln di euro (+16,4%) sul Per quanto attiene i ratios patrimoniali consolidati al 31 dicembre 2010, il Core Tier One Ratio e il Total Capital Ratio si attestano rispettivamente all 8,05% e all 11,70%.

3 I risultati economici L andamento dei tassi d interesse che si sono mantenuti su livelli storicamente bassi per tutto il 2010 ha condizionato la dinamica del margine di interesse che si attesta a 511,1 mln di euro, in flessione dell 8,3% sull anno precedente. Positivo invece l andamento delle commissioni nette che assommano a 348,4 mln di euro, segnando un incremento del 12,7% sul Il margine dell attività finanziaria è positivo per 69,8 mln di euro, a fronte degli 84,9 mln di euro del 2009 (-17,8%). Il margine di intermediazione si attesta quindi a 929,4 mln di euro, in flessione del 2,3% sull esercizio precedente. Le rettifiche di valore nette per deterioramento di crediti ammontano a 159,9 mln di euro, in crescita dell 8,8% sullo scorso anno per effetto dell incremento dei crediti deteriorati conseguente al perdurare della situazione di debolezza dell economia e al peggioramento del profilo di rischio di imprese e famiglie. Il costo del credito (rapporto tra le rettifiche di valore nette su crediti verso clientela e crediti lordi) è pari allo 0,56%, segnando comunque un miglioramento rispetto allo 0,59% del 31 dicembre 2009 anche per effetto della sostenuta crescita degli impieghi. Le rettifiche di valore nette per deterioramento di attività finanziarie disponibili per la vendita ammontano a 24,5 mln di euro, in aumento di 10,7 mln di euro (+78%) rispetto al passato esercizio, effetto dell applicazione della policy introdotta dal Gruppo relativa al processo di identificazione delle perdite per riduzione di valore degli strumenti finanziari disponibili per la vendita. Il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa si attesta a 749 mln di euro, a fronte dei 786,1 mln di euro dell esercizio precedente (-4,7%). I costi operativi ammontano a 687 mln di euro, in aumento dell 8,7%. L incremento è per lo più imputabile ai costi una tantum connessi a piani di incentivazione all esodo del personale dipendente e a spese amministrative varie, sostenuti nell ambito del Progetto di ristrutturazione del nostro Gruppo Bancario (Cariprato e Banca Nuova) e all accantonamento di 25 mln di euro al fondo per rischi ed oneri finalizzato a salvaguardare l investimento dei clienti delle banche del Gruppo nelle polizze di tipo index linked, emesse nei passati esercizi dalle compagnie assicurative Berica Vita e Vicenza Life, con sottostanti obbligazioni di banche islandesi attualmente sottoposte a procedura concorsuale. Gli utili delle partecipazioni ammontano a 54,7 mln di euro e sono relativi per 45,9 mln alla plusvalenza realizzata dalla vendita alla Società Cattolica di Assicurazione S.C.p.A. di un ulteriore quota del 10% delle interessenze detenute nelle società assicurative Berica Vita S.p.A., ABC Assicura S.p.A. e Vicenza Life Ltd nell ambito del rinnovo dell accordo di partnership sottoscritto nel corso dell esercizio. L utile dell operatività corrente al lordo delle imposte si attesta a 116,7 mln di euro a fronte dei 165,3 mln di euro del 31 dicembre 2009 (-29,4%).

4 Le imposte sul reddito dell esercizio dell operatività corrente (voce 290) ammontano a 20,8 mln di euro (il tax rate è pari al 17,8%) rispetto ai 60,9 mln di euro del 2009 (il relativo tax rate era pari al 36,8%) per effetto del beneficio connesso all affrancamento ai fini fiscali del valore dell avviamento iscritto in bilancio ed emerso in seguito alla fusione per incorporazione di Cariprato nella Capogruppo Banca Popolare di Vicenza, avendo quest ultima deliberato di avvalersi dell opzione prevista dalle disposizioni dell articolo 15, comma 10, del D.L. n. 185/2008. L utile d esercizio di pertinenza della Capogruppo si attesta quindi a 94,2 mln di euro, in flessione del 6,7% rispetto ai 101 mln di euro dell anno precedente. Altre informazioni A fine dicembre la rete di vendita del Gruppo conta 633 filiali bancarie, cui si aggiungono 17 negozi finanziari e 27 punti private, per un totale di 677 unità. Il personale è pari a unità. E in corso di realizzazione l ultima fase del Progetto di ristrutturazione del Gruppo Banca Popolare di Vicenza le cui prime due fasi si sono già chiuse con successo e hanno portato alla fusione per incorporazione nella Capogruppo delle controllate Cariprato e Banca Nuova (avvenute, rispettivamente, in data 31 dicembre 2010 e 28 febbraio 2011) e il successivo scorporo del ramo d azienda Banca Nuova mediante conferimento in una nuova società bancaria, snella e focalizzata sull attività commerciale nel sud Italia, con la medesima denominazione e appositamente costituita (avvenuto in data 1 marzo 2011). Il Progetto consentirà una notevole riduzione della complessità gestionale con l'ottenimento di importanti sinergie di costo e di ricavo a regime e consentendo un significativo miglioramento della redditività del Gruppo. Risultati della Capogruppo Per quanto attiene la Capogruppo Banca Popolare di Vicenza, l utile d esercizio si attesta a 100,2 mln di euro (+3,8% sul 2009 pro-forma, predisposto includendo le risultanze dell ex controllata Cariprato, fusa per incorporazione nella Capogruppo nel 2010). La raccolta diretta si attesta a 22,6 mld di euro, in crescita del 16,5% sul 2009 pro-forma; la raccolta indiretta raggiunge i 15,7 mld di euro, in aumento del 4,1%; in progresso del 14,2% i crediti verso clientela, che raggiungono i 23,8 mld di euro. Il patrimonio netto, incluso l utile d esercizio, si determina in 3.415,4 mln di euro, in aumento di 532,6 mln di euro sul 2009 pro-forma (+18,5%) per effetto della conversione di nominali 221 milioni di euro del prestito Banca Popolare di Vicenza 15^ emissione subordinato convertibile e dell emissione di 5 milioni di nuove azioni avvenuta nell esercizio, ai sensi dell'art. 7 dello Statuto Sociale. Per quanto attiene i ratios patrimoniali della Banca al 31 dicembre 2010, il Core Tier One Ratio e il Total Capital Ratio si attestano rispettivamente al 13,29% e al 18,02%.

5 Assemblea e dividendo All Assemblea dei Soci, prevista in seconda convocazione per il 30 aprile 2011, il Consiglio di Amministrazione proporrà la distribuzione di un dividendo di Euro 0,50 per azione, da corrispondersi mediante assegnazione di azioni proprie in portafoglio. Al riguardo il Consiglio, nella deliberazione in materia di dividendi, ha preso in attento esame il comunicato della Banca d Italia del 10 febbraio, a latere dell incontro con i maggiori gruppi bancari italiani, nel quale l Organo di Vigilanza invita gli intermediari ad adottare una politica prudente di distribuzione degli utili, per rafforzare ulteriormente il patrimonio della Banca. Il dividendo sarà posto in pagamento il 5 maggio 2011 (data stacco 2 maggio 2011). *** Il presente comunicato redatto ai sensi del Regolamento n approvato dalla Consob con delibera del 14 maggio 1999 e successive modifiche ( Regolamento Emittenti ) art. 109 e art. 66 comma 3, lettera b) è disponibile sul sito e sul sito Dichiarazione ex art. 154-bis comma 2 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 *** Il Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari, dott. Massimiliano Pellegrini, dichiara ai sensi del comma 2 articolo 154 bis del Testo Unico della Finanza che l informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili. Il Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari F.to Massimiliano Pellegrini Vicenza, 30 marzo 2011 *** Si allegano prospetti riclassificati di Stato Patrimoniale e Conto Economico individuali e consolidati nonché taluni indicatori alternativi di performance. Si precisa che sono tuttora in corso le attività di verifica da parte della Società di Revisione. Contatti stampa: Valerio Vago Paolo Galimberti valerio.vago@popvi.it paolo.galimberti@popvi.it

6 STATO PATRIMONIALE CONSOLIDATO RICLASSIFICATO (in milioni di euro) ATTIVO Crediti verso clientela , , ,9 14,0% Crediti verso banche 1.261, ,9-734,2-36,8% Attività finanziarie detenute per la negoziazione 726,8 886,5-159,7-18,0% Attività finanziarie valutate al fair value 13,3 13,4-0,1-0,7% Attività finanziarie disponibili per la vendita 2.282,3 554, ,1 311,8% Attività finanziarie detenute sino alla scadenza 35,8 20,5 15,3 74,6% Partecipazioni 321,0 367,3-46,3-12,6% Altre voci dell attivo (1) 2.918, ,4 322,6 12,4% Totale dell attivo , , ,6 14,8% (1) Comprendono le voci "10. Cassa e disponibilità liquide", "80. Derivati di copertura", "90. Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica", "120. Attività materiali", "130. Attività immateriali", "140. Attività fiscali" e "160. Altre attività" dell'attivo di stato patrimoniale. PASSIVO Debiti verso clientela , , ,6 21,9% Debiti verso banche 4.544, ,7 969,6 27,1% Titoli in circolazione 6.878, ,9 154,6 2,3% Passività finanziarie di negoziazione 488,9 634,1-145,2-22,9% Passività finanziarie valutate al fair value 3.911, ,5 338,4 9,5% Altre voci del passivo (1) 874,9 881,9-7,0-0,8% Patrimonio netto (2) 3.278, ,9 461,6 16,4% - di cui utile d'esercizio di pertinenza della Capogruppo 94,2 101,0-6,8-6,7% Totale del passivo , , ,6 14,8% (1) Comprendono le voci "60. Derivati di copertura", "80. Passività fiscali", "100. Altre passività", "110. Trattamento di fine rapporto", "120. Fondi per rischi e oneri" e "210. Patrimonio di pertinenza di terzi" del passivo di stato patrimoniale. (2) Comprende le voci "140. Riserve da valutazione", "160. Strumenti di capitale", "170. Riserve", "180. Sovrapprezzi di emissione", "190. Capitale", "200. Azioni proprie" e "220 Utile d'esercizio" del passivo di stato patrimoniale.

7 CONTO ECONOMICO CONSOLIDATO RICLASSIFICATO (in milioni di euro) Margine di interesse 511,1 557,1-46,0-8,3% Commissioni nette 348,4 309,3 39,1 12,7% Margine di intermediazione 929,4 951,2-21,8-2,3% Risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa 749,0 786,1-37,1-4,7% Costi operativi -687,0-632,2-54,8 8,7% Utile dell'operatività corrente al lordo delle imposte 116,7 165,3-48,6-29,4% Imposte sul reddito dell'operatività corrente -20,8-60,9 40,1-65,8% Utile d'esercizio di pertinenza della Capogruppo 94,2 101,0-6,8-6,7%

8 ALTRE INFORMAZIONI E INDICATORI ALTERNATIVI DI PERFORMANCE ALTRE INFORMAZIONI Numero puntuale dipendenti Numero sportelli bancari COEFFICIENTI DI VIGILANZA Core Tier 1 8,05% 7,41% Tier 1 (Patrimonio di base / attività di rischio ponderate) 8,05% 7,41% Total Capital Ratio (Patrim. di Vigilanza / attività di rischio ponderate) 11,70% 11,43% INDICI DI STRUTTURA E DI PRODUTTIVITA' (1) Impieghi con clientela / totale attivo 78,3% 79,2% Impieghi con clientela / raccolta diretta 106,2% 106,4% Raccolta diretta per dipendente (in mln di euro) 4,9 4,2 Raccolta indiretta per dipendente (in mln di euro) 3,2 3,0 Impieghi con clientela per dipendente (in mln di euro) 5,2 4,5 Margine di intermediazione per dipendente (in migliaia di euro) 171,2 174,1 INDICI DI RISCHIOSITA' Sofferenze nette/crediti netti 2,79% 2,21% Percentuale di copertura sofferenze (inclusi "conti di memoria") (2) 53,00% 58,10% Costo del credito (3) 0,56% 0,59% (1) Gli indici di produttività sono calcolati rapportando i diversi aggregati al numero medio dei dipendenti. (2) La percentuale di copertura delle sofferenze è determinata includendo i passaggi a perdite su crediti in procedura concorsuale ancora in corso alla data di riferimento del bilancio. (3) Calcolato come rapporto tra le rettifiche di valore nette su crediti verso clientela e i crediti lordi verso clientela (esclusi i "titoli di debito") di fine esercizio.

9 STATO PATRIMONIALE RICLASSIFICATO (in milioni di euro) ATTIVO (*) Crediti verso clientela , , ,8 38,3% Crediti verso banche 2.219, , ,2-39,5% Attività finanziarie detenute per la negoziazione 685,6 798,2-112,6-14,1% Attività finanziarie valutate al fair value 13,3 13,4-0,1-0,7% Attività finanziarie disponibili per la vendita 2.019,3 457, ,4 341,0% Partecipazioni 1.020, ,0-381,3-27,2% Altre voci dell attivo (1) 2.096, ,4 725,4 52,9% Totale dell attivo , , ,4 27,8% (1) Comprendono le voci "10. Cassa e disponibilità liquide", "80. Derivati di copertura", "90. Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di copertura generica", "110. Attività materiali", "120. Attività immateriali", "130. Attività fiscali" e "150. Altre attività" dell'attivo di stato patrimoniale. PASSIVO (*) Debiti verso clientela , , ,9 56,8% Debiti verso banche 4.634, ,8 198,6 4,5% Titoli in circolazione 6.076, ,0 947,9 18,5% Passività finanziarie di negoziazione 481,3 611,1-129,8-21,2% Passività finanziarie valutate al fair value 3.781, ,7 597,8 18,8% Altre voci del passivo (1) 701,2 542,9 158,3 29,2% Patrimonio netto (2) 3.415, ,7 535,7 18,6% - di cui utile netto 100,2 91,3 8,9 9,7% Totale del passivo , , ,4 27,8% (1) Comprendono le voci "60. Derivati di copertura", "80. Passività fiscali", "100. Altre passività", "110. Trattamento di fine rapporto" e "120. Fondi per rischi e oneri" del passivo di stato patrimoniale. (2) Comprende le voci "130. Riserve da valutazione", "150. Strumenti di capitale", "160. Riserve", "170. Sovrapprezzi di emissione", "180. Capitale", "190. Azioni proprie" e "200. Utile d'esercizio" del passivo di stato patrimoniale. (*) Si evidenzia che in seguito all operazione di fusione per incorporazione della controllata Cassa di Risparmio di Prato Spa nella Capogruppo Banca Popolare di Vicenza, che ha avuto efficacia civilistica dalle ore 23:59 del 31 dicembre 2010 ed effetti contabili e fiscali retrodatati al 1 gennaio 2010, le voci di bilancio relative all esercizio 2010 non sono immediatamente comparabili con quelle dell esercizio 2009 poiché queste ultime riportano le sole risultanze della Banca Popolare di Vicenza.

10 CONTO ECONOMICO RICLASSIFICATO (in milioni di euro) (*) Margine di Interesse 411,2 350,0 61,2 17,5% Commissioni nette 273,5 200,0 73,5 36,8% Margine di Intermediazione 781,7 643,4 138,3 21,5% Risultato netto della gestione finanziaria 623,6 531,6 92,0 17,3% Costi operativi -562,3-401,3-161,0 40,1% Utile dell'operatività corrente al lordo delle imposte 105,2 130,1-24,9-19,1% Imposte sul reddito dell'operatività corrente -5,0-38,8 33,8-87,1% Utile netto 100,2 91,3 8,9 9,7% (*) Si evidenzia che in seguito all operazione di fusione per incorporazione della controllata Cassa di Risparmio di Prato Spa nella Capogruppo Banca Popolare di Vicenza, che ha avuto efficacia civilistica dalle ore 23:59 del 31 dicembre 2010 ed effetti contabili e fiscali retrodatati al 1 gennaio 2010, le voci di bilancio relative all esercizio 2010 non sono immediatamente comparabili con quelle dell esercizio 2009 poiché queste ultime riportano le sole risultanze della Banca Popolare di Vicenza.

11 ALTRE INFORMAZIONI E INDICATORI ALTERNATIVI DI PERFORMANCE ALTRE INFORMAZIONI (*) Numero puntuale dipendenti Numero sportelli bancari COEFFICIENTI DI VIGILANZA (*) Core Tier 1 13,29% 15,14% Tier 1 (Patrimonio di base / attività di rischio ponderate) 13,29% 15,14% Total Capital Ratio (Patrim. di Vigilanza / attività di rischio ponderate) 18,02% 21,91% INDICI DI STRUTTURA E DI PRODUTTIVITA' (1) (*) Impieghi con clientela / totale attivo 74,7% 69,1% Impieghi con clientela / raccolta diretta 105,2% 104,6% Raccolta diretta per dipendente (in mln di euro) 5,5 4,9 Raccolta indiretta per dipendente (in mln di euro) 3,8 4,1 Impieghi con clientela per dipendente (in mln di euro) 5,7 5,2 Margine di intermediazione per dipendente (in migliaia di euro) 188,4 193,2 INDICI DI RISCHIOSITA' (*) Sofferenze nette/impieghi netti 2,91% 2,10% Percentuale di copertura sofferenze (inclusi "conti di memoria") (2) 52,04% 60,02% Costo del credito (3) 0,57% 0,54% (1) Gli indici di produttività sono calcolati rapportando i diversi aggregati al numero medio dei dipendenti. (2) La percentuale di copertura delle sofferenze è determinata includendo i passaggi a perdite su crediti in procedura concorsuale ancora in corso alla data di riferimento del bilancio. (3) Calcolato come rapporto tra le rettifiche di valore nette su crediti verso clientela e i crediti lordi verso clientela (esclusi i "titoli di debito") di fine esercizio. (*) Si evidenzia che in seguito all operazione di fusione per incorporazione della controllata Cassa di Risparmio di Prato Spa nella Capogruppo Banca Popolare di Vicenza, che ha avuto efficacia civilistica dalle ore 23:59 del 31 dicembre 2010 ed effetti contabili e fiscali retrodatati al 1 gennaio 2010, le altre informazioni e gli indicatori alternativi di performance al 31/12/2010 non sono immediatamente comparabili con quelli relativi all'esercizio 2009 poichè quest'ultimi si riferiscono alla sola Banca Popolare di Vicenza.