Comunicato Stampa. Net Insurance: Assemblea Ordinaria degli Azionisti

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1 Comunicato Stampa Net Insurance: Assemblea Ordinaria degli Azionisti Roma, 2 maggio 2016 Net Insurance S.p.A. (di seguito anche la Società o l Emittente) società capogruppo del Gruppo Assicurativo Net Insurance composto anche dalla società controllata Net Insurance Life S.p.A., informa ad integrazione di quanto comunicato in data 29 aprile u.s., che gli schemi di Bilancio Consolidato 2015 del Gruppo Net Insurance pubblicati differiscono da quelli resi noti con nostro comunicato del 6 aprile 2016, in quanto la differenza su crediti/debiti è stata determinata da una riclassificazione eseguita in conseguenza di un osservazione della Società di revisione, pari a 689 migliaia di euro, relativa ad una partita debitoria verso un riassicuratore, in precedenza compensata verso il credito del riassicuratore medesimo. ***** Di seguito si riportano gli schemi di Bilancio 2015 dell Emittente.

2 STATO PATRIMONIALE STATO PATRIMONIALE ATTIVO Valori al Valori al A. CREDITI VERSO SOCI PER CAPITALE SOCIALE SOTTOSCRITTO NON VERSATO di cui capitale richiamato B. ATTIVI IMMATERIALI 1. Provvigioni di acquisizione da ammortizzare a) rami vita b) rami danni Altre spese di acquisizione Costi di impianto e di ampliamento Avviamento Altri costi pluriennali C. INVESTIMENTI I - Terreni e fabbricati 1. Immobili destinati all'esercizio dell'impresa Immobili ad uso di terzi Altri immobili Altri diritti reali Immobilizzazioni in corso e acconti II - Investimenti in imprese del gruppo ed in altre partecipate 1. Azioni e quote di imprese: a) controllanti b) controllate c) consociate d) collegate e) altre Obbligazioni emesse da imprese: a) controllanti b) controllate c) consociate d) collegate e) altre Finanziamenti ad imprese: a) controllanti b) controllate c) consociate d) collegate e) altre da riportare da riportare

3 riporto riporto C. INVESTIMENTI (segue) III - Altri investimenti finanziari 1. Azioni e quote a) Azioni quotate b) Azioni non quotate c) Quote Quote di fondi comuni di investimento Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso a) quotati b) non quotati c) obbligazioni convertibili Finanziamenti a) prestiti con garanzia reale b) prestiti su polizze c) altri prestiti Quote in investimenti comuni Depositi presso enti creditizi Investimenti finanziari diversi IV - Depositi presso imprese cedenti D. INVESTIMENTI A BENEFICIO DI ASSICURATI DEI RAMI VITA I QUALI NE SOPPORTANO IL RISCHIO E DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE I - Investimenti relativi a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di m II - Investimenti derivanti dalla gestione dei fondi pensione D bis.riserve TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI I - RAMI DANNI 1. Riserva premi Riserva sinistri Riserva per partecipazioni agli utili e ristorni Altre riserve tecniche II - RAMI VITA 1. Riserve matematiche Riserva premi delle assicurazioni complementari Riserva per somme da pagare Riserva per partecipazione agli utili e ristorni Altre riserve tecniche Riserve tecniche allorché il rischio dell'investimento è sopportato dagli assicurati e riserve derivanti dalla gestione dei fondi pensione da riportare da riportare riporto riporto E. CREDITI I - Crediti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Assicurati a) per premi dell'esercizio b) per premi degli es. prece Intermediari di assicurazione Compagnie conti correnti Assicurati e terzi per somme da recuperare II - Crediti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 0 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione Intermediari di riassicurazione III - Altri crediti F. ALTRI ELEMENTI DELL'ATTIVO I - Attivi materiali e scorte: 1. Mobili, macchine d'ufficio e mezzi di trasporto interno Beni mobili iscritti in pubblici registri Impianti e attrezzature Scorte e beni diversi II - Disponibilità liquide 1. Depositi bancari e c/c postali Assegni e consistenza di cassa III - Azioni o quote proprie IV - Altre attività 1. Conti transitori attivi di riassicurazione Attività diverse G. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi Per canoni di locazione Altri ratei e risconti TOTALE ATTIVO

4 Valori al Valori al A. PATRIMONIO NETTO I - Capitale sociale sottoscritto o fondo equivalente II - Riserva da sovrapprezzo di emissione III - Riserve di rivalutazione IV - Riserva legale V - Riserve statutarie VI - Riserve per azioni proprie e della controllante VII - Altre riserve VIII - Utili (perdite) portati a nuovo IX - Utile (perdita) dell'esercizio 109 ( ) ( ) B. PASSIVITA' SUBORDINATE C. RISERVE TECNICHE I - RAMI DANNI 1. Riserva premi Riserva sinistri Riserva per partecipazione ris agli utili e 4. Altre riserve tecniche Riserve di perequazione II - RAMI VITA 1. Riserve matematiche Riserva premi delle assicurazioni compl Riserva per somme da pagare Riserva per partecipazione agli ris utili e 5. Altre riserve tecniche D. RISERVE TECNICHE ALLORCHE' IL RISCHIO DELL'INVESTIMENTO E' SOPPORTATO DAGLI ASSICURATI E RISERVE DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE I - Riserve relative a contratti le cui prestazioni sono connesse con fondi di investimento e indici di mercato II - Riserve derivanti dalla gestione dei fondi pensione da riportare da riportare riporto riporto E. FONDI PER RISCHI E ONERI 1. Fondi per trattamenti di quiescenza ed obblighi simili Fondi per imposte Altri accantonamenti F. DEPOSITI RICEVUTI DA RIASSICURATORI G. DEBITI E ALTRE PASSIVITA' I - Debiti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Intermediari di assicurazione Compagnie conti correnti Assicurati per depositi cauzionali prem e 4. Fondi di garanzia a favore degli assicura Debiti, derivanti da operazioni di riassicurazione, 0 II - nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicur Intermediari di riassicurazione Prestiti obbligazionari III - IV - Debiti verso banche e istituti finanziari V - Debiti con garanzia reale VI - Prestiti diversi e altri debiti finanziari VII - Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato VIII - Altri debiti 1. Per imposte a carico degli assicurati Per oneri tributari diversi Verso enti assistenziali e previdenziali Debiti diversi IX - Altre passività 1. Conti transitori passivi di riassicurazione Provvigioni per premi in corso di riscoss Passività diverse da riportare da riportare riporto riporto H. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi Per canoni di locazione Altri ratei e risconti TOTALE PASSIVO E PATRIMONIO NETTO

5 GARANZIE, IMPEGNI E ALTRI CONTI D'ORDINE Valori al Valori al GARANZIE, IMPEGNI E ALTRI CONTI D'ORDINE I - Garanzie prestate 1. Fidejussioni Avalli Altre garanzie personali Garanzie reali II - Garanzie ricevute 1. Fidejussioni Avalli Altre garanzie personali Garanzie reali III - Garanzie prestate da terzi nell'interesse dell'impresa IV - Impegni V - Beni di terzi VI - Attività di pertinenza dei fondi pensione gestiti in nome e per conto di terzi VII - Titoli depositati presso terzi VIII - Altri conti d'ordine CONTO ECONOMICO I. CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI PREMI DI COMPETENZA, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE a) Premi lordi contabilizzati b) (-) Premi ceduti in riassicurazione c) Variazione dell'importo lordo della riserva premi 3 ( ) 113 ( ) d) Variazione della riserva premi a carico dei riassicuratori 4 ( ) ( ) (+) QUOTA DELL'UTILE DEGLI INVESTIMENTI TRASFERITA DAL CONTO NON TECNICO (VOCE III ALTRI PROVENTI TECNICI, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE ONERI RELATIVI AI SINISTRI, AL NETTO DEI RECUPERI E DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE a) Importi pagati aa) Importo lordo bb) (-) quote a carico dei riassicuratori b) Variazione dei recuperi al netto delle quote a carico dei riassicuratori aa) Importo lordo bb) (-) quote a carico dei riassicuratori c) Variazione della riserva sinistri aa) Importo lordo bb) (-) quote a carico dei riassicuratori VARIAZIONE DELLE ALTRE RISERVE TECNICHE, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZION RISTORNI E PARTECIPAZIONI AGLI UTILI, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE SPESE DI GESTIONE: a) Provvigioni di acquisizione b) Altre spese di acquisizione c) Variazione delle provvigioni e delle altre spese di acquisizione da ammortizzare d) Provvigioni di incasso e) Altre spese di amministrazione f) (-) Provvigioni e partecipazioni agli utili ricevute dai riassicuratori ALTRI ONERI TECNICI, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE VARIAZIONE DELLE RISERVE DI PEREQUAZIONE RISULTATO DEL CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI (Voce III. 1) 29 ( ) 139 ( )

6 III. CONTO NON TECNICO 1. RISULTATO DEL CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI (voce I. 10) 81 ( ) 191 ( ) 2. RISULTATO DEL CONTO TECNICO DEI RAMI VITA (voce II. 13) PROVENTI DA INVESTIMENTI DEI RAMI DANNI: a) Proventi derivanti da azioni e quote (di cui: provenienti da imprese del gruppo ) (di cui: provenienti da imprese del gruppo ) b) Proventi derivanti da altri investimenti: aa) da terreni e fabbricati bb) da altri investimenti (di cui: provenienti da imprese del gruppo ) (di cui: provenienti da imprese del gruppo ) c) Riprese di rettifiche di valore sugli investimenti d) Profitti sul realizzo di investimenti (di cui: provenienti da imprese del gruppo 91 ) ui: provenienti da imprese del gruppo ) (+) QUOTA DELL'UTILE DEGLI INVESTIMENTI TRASFERITA DAL CONTO TECNICO DEI RAMI VITA (voce II. 12) ONERI PATRIMONIALI E FINANZIARI DEI RAMI DANNI: a) Oneri di gestione degli investimenti e interessi passivi b) Rettifiche di valore sugli investimenti c) Perdite sul realizzo di investimenti (-) QUOTA DELL'UTILE DEGLI INVESTIMENTI TRASFERITA AL CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI ( ALTRI PROVENTI ALTRI ONERI RISULTATO DELLA ATTIVITA' ORDINARIA 101 ( ) 211 ( ) 10PROVENTI STRAORDINARI ONERI STRAORDINARI RISULTATO DELLA ATTIVITA' STRAORDINARIA ( ) 13RISULTATO PRIMA DELLE IMPOSTE 105 ( ) 215 ( ) 14IMPOSTE SUL REDDITO DELL'ESERCIZIO 106 ( ) 216 ( ) 15UTILE (PERDITA) D'ESERCIZIO 107 ( ) 217 ( )

7 RENDICONTO FINANZIARIO Risultato dell'esercizio (6.656) (4.676) Ammortamenti Accantonamenti (utilizzi) Svalutazioni (rivalutazioni) Variazione delle riserve tecniche nette (19.070) Flusso di cassa netto del risultato corrente (21.541) Variazioni: - Crediti e attività diverse (4.472) (4.056) - Debiti e passività diverse Flusso di cassa netto del capitale di esercizio Flusso di cassa netto da attività di esercizio (a) Investimenti: Immobili destinati all'esercizio dell'impresa Immobilizzazioni immateriali Immobilizzazioni materiali Partecipazioni e titoli Flusso di cassa netto da attività di investimento (b) (2.230) (18.337) - Aumento Capitale sociale Distribuzione dividendi 0 0 Flusso di cassa netto da movimenti patrimoniali (c) 0 0 Flusso di cassa netto del periodo (d=a+b+c) (1.127) (6.936) Disponibilità liquide a inizio del periodo Disponibilità liquide a fine del periodo

8 ***** Con riferimento al Consolidato 2015 del Gruppo Net Insurance, si riportano gli schemi del Bilancio Consolidato GRUPPO NET INSURANCE BILANCIO CONSOLIDATO Esercizio: 2015 STATO PATRIMONIALE - ATTIVITÀ codice modello: BCSTPATR 31/12/ /12/ ATTIVITÀ IMMATERIALI Avviamento Altre attività immateriali ATTIVITÀ MATERIALI Immobili Altre attività materiali RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI INVESTIMENTI Investimenti immobiliari Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Investimenti posseduti sino alla scadenza Finanziamenti e crediti Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie a fair value rilevato a conto economico CREDITI DIVERSI Crediti derivanti da operazioni di assicurazione diretta Crediti derivanti da operazioni di riassicurazione Altri crediti ALTRI ELEMENTI DELL'ATTIVO Attività non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita Costi di acquisizione differiti Attività fiscali differite Attività fiscali correnti Altre attività DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI TOTALE ATTIVITÀ

9 GRUPPO NET INSURANCE BILANCIO CONSOLIDATO Esercizio: 2015 STATO PATRIMONIALE - PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ codice modello: BCSTPATR 31/12/ /12/ PATRIMONIO NETTO di pertinenza del gruppo Capitale Altri strumenti patrimoniali Riserve di capitale Riserve di utili e altre riserve patrimoniali (Azioni proprie) Riserva per differenze di cambio nette Utili o perdite su attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) ( ) Altri utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio ( ) ( ) Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza del gruppo ( ) ( ) 1.2 di pertinenza di terzi Capitale e riserve di terzi Utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza di terzi ACCANTONAMENTI RISERVE TECNICHE PASSIVITÀ FINANZIARIE Passività finanziarie a fair value rilevato a conto economico Altre passività finanziarie DEBITI Debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta Debiti derivanti da operazioni di riassicurazione Altri debiti ALTRI ELEMENTI DEL PASSIVO Passività di un gruppo in dismissione posseduto per la vendita Passività fiscali differite Passività fiscali correnti Altre passività TOTALE PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ

10 NET INSURANCE CONTO ECONOMICO codice modello: BCCONECO BILANCIO CONSOLIDATO Esercizio: 2015 valori in euro 31/12/ /12/ Premi netti Premi lordi di competenza Premi ceduti in riassicurazione di competenza ( ) ( ) 1.2 Commissioni attive Proventi e oneri derivanti da strumenti finanziari a fair value rilevato a conto economico Proventi derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Interessi attivi Altri proventi Utili realizzati Utili da valutazione Altri ricavi TOTALE RICAVI E PROVENTI Oneri netti relativi ai sinistri Importi pagati e variazione delle riserve tecniche Quote a carico dei riassicuratori ( ) ( ) 2.2 Commissioni passive Oneri derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Oneri derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Interessi passivi Altri oneri Perdite realizzate Perdite da valutazione Spese di gestione ( ) Provvigioni e altre spese di acquisizione ( ) Spese di gestione degli investimenti Altre spese di amministrazione Altri costi TOTALE COSTI E ONERI UTILE DELL'ESERCIZIO PRIMA DELLE IMPOSTE ( ) ( ) 3 Imposte ( ) UTILE DELL'ESERCIZIO AL NETTO DELLE IMPOSTE ( ) ( ) 4 UTILE DELLE ATTIVITA' OPERATIVE CESSATE 0 0 UTILE CONSOLIDATO ( ) ( ) di cui di pertinenza del gruppo ( ) ( ) di cui di pertinenza di terzi 0 0

11 GRUPPO NET INSURANCE Rendiconto finanziario (metodo indiretto) (valori in euro) 31/12/ /12/2014 Utile (perdita) dell'esercizio prima delle imposte ( ) ( ) Variazione di elementi non monetari ( ) Variazione della riserva premi danni ( ) Variazione della riserva sinistri e delle altre riserve tecniche danni Variazione delle riserve matematiche e delle altre riserve tecniche vita ( ) Variazione dei costi di acquisizione differiti Variazione degli accantonamenti 0 0 Proventi e oneri non monetari derivanti da strumenti finanziari, investimenti immobiliari e partecipazioni 0 0 Altre Variazioni ( ) ( ) Variazione crediti e debiti generati dall'attività operativa Variazione dei crediti e debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta e di riassicurazione Variazione di altri crediti e debiti Imposte pagate 0 0 Liquidità netta generata/assorbita da elementi monetari attinenti all'attività di investimento e finanziaria 0 0 Passività da contratti finanziari emessi da compagnie di assicurazione 0 0 Debiti verso la clientela bancaria e interbancari 0 0 Finanziamenti e crediti verso la clientela bancaria e interbancari 0 0 Altri strumenti finanziari a fair value rilevato a conto economico 0 0 TOTALE LIQUIDITA' NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITA' OPERATIVA ( ) Liquidità netta generata/assorbita dagli investimenti immobiliari 0 0 Liquidità netta generata/assorbita dalle partecipazioni in controllate, collegate e joint venture (399) Liquidità netta generata/assorbita dai finanziamenti e dai crediti Liquidità netta generata/assorbita dagli investimenti posseduti sino alla scadenza 0 0 Liquidità netta generata/assorbita dalle attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) ( ) Liquidità netta generata/assorbita dalle attività materiali e immateriali ( ) ( ) Altri flussi di liquidità netta generata/assorbita dall'attività di investimento 0 0 TOTALE LIQUIDITA' NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITA' DI INVESTIMENTO ( ) ( ) Liquidità netta generata/assorbita dagli strumenti di capitale di pertinenza del gruppo Liquidità netta generata/assorbita dalle azioni proprie 0 0 Distribuzione dei dividendi di pertinenza del gruppo 0 0 Liquidità netta generata/assorbita da capitale e riserve di pertinenza di terzi 0 0 Liquidità netta generata/assorbita dalle passività subordinate e dagli strumenti finanziari partecipativi 0 0 Liquidità netta generata/assorbita da passività finanziarie diverse 0 0 TOTALE LIQUIDITA' NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITA' DI FINANZIAMENTO Effetto delle differenze di cambio sulle disponibilità liquide e mezzi equivalenti 0 0 DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ALL'INIZIO DELL'ESERCIZIO INCREMENTO (DECREMENTO) DELLE DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ( ) ( ) DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ALLA FINE DELL'ESERCIZIO

12 Il Gruppo Net Insurance è specializzato nell offerta di prodotti assicurativi personalizzati, innovativi e di chiara visibilità di prestazione, nonché nello sviluppo di rapporti di partnership di reciproco vantaggio, con una particolare focus sugli elevati standard di servizio offerti. Net Insurance S.p.A. è la capogruppo di un Gruppo Assicurativo operante nei rami danni e vita. Il codice alfanumerico per le Azioni è NET. Il codice ISIN delle Azioni di Net Insurance S.p.A. è IT Per maggiori informazioni: Net Insurance S.p.A. Investor Relator Luigi Aiudi Specialist Lorenzo Scimìa Banca Finnat Euramerica S.p.A. Via Giuseppe Antonio Guattani, 4 Palazzo Altieri Roma Piazza del Gesù, Roma Tel: Tel: fax: fax: segreteria.societaria@netinsurance.it l.scimia@finnat.it Nomad EnVent Capital Markets Ltd. 25 Savile Row W1S 2ER London + 44 (0) Italian Branch, Via Barberini 95, Rome Tel: