SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI

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1 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI

2 SOGELIFE S.A. Compagnia lussemburghese di assicurazione sulla vita Sede sociale: 11, avenue Emile Reuter L-2420 Lussemburgo R.C. Lussemburgo B SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE Il contratto è offerto da Sogelife S.A., compagnia assicurativa di diritto lussemburghese, appartenente al gruppo Société Générale. CONTRATTO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI Il prodotto consente di investire il premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto dei costi, in uno o più fondi interni collettivi e/o in fondi esterni (OICR: Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) armonizzati e in combinazioni libere degli stessi, dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie ed assicurative previste dal contratto. L investitore-contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento, di investire i premi nei fondi in cui il contratto consente di investire, secondo le percentuali definite dallo stesso investitore-contraente. Ove previsto nei regolamenti dei fondi interni prescelti all Investitorecontraente, il premio e gli eventuali versamenti aggiuntivi, prima di essere investiti in tali fondi, possono essere investiti in un fondo monetario scelto dalla Compagnia tra i fondi indicati nel Prospetto d offerta. In caso di liquidazione o di cessazione dell attività di uno dei fondi selezionati dall investitore-contraente, la Compagnia potrà allocare il capitale maturato in detti fondi liquidati o cessati in uno o più nuovi fondi, anche diversi da quelli indicati in Allegato, aventi caratteristiche il più possibile simili a quelle dei fondi liquidati o cessati, senza alcun addebito per l investitore-contraente, al quale verrà data apposita comunicazione. Nel caso in cui non siano disponibili fondi aventi caratteristiche simili, la Compagnia allocherà il capitale maturato in un fondo monetario disponibile a quella data e denominato nella stessa valuta del fondo liquidato o cessato. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI - Marzo /7

3 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto prevede il pagamento di un premio unico iniziale di importo minimo pari a Euro È facoltà dell investitore-contraente di effettuare successivi versamenti aggiuntivi di importo minimo pari a Euro L ammontare del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto dei costi, è investito in uno o più fondi liberamente prescelti dall investitore-contraente (cd. combinazione libera). L elenco dei fondi in cui possono essere investiti il premio e gli eventuali versamenti aggiuntivi è riportato in allegato alla presente Scheda Sintetica. L investimento minimo per ciascun fondo è pari a Euro 1 500, salvo eventuali eccezioni specificatamente indicate nel Prospetto d offerta e nei singoli regolamenti dei fondi interni. Come detto, il contratto prevede la possibilità di sottoscrivere i fondi interni/oicr mediante una combinazione degli stessi liberamente scelta dall investitore-contraente (c.d. combinazioni libere). Nella parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica viene riportata la proposta d investimento finanziari denominata Simul002, o, esemplificativa di una combinazione libera ritenuta idonea a rappresentare l offerta della compagnia. Resta inteso che l investitore-contraente può scegliere una combinazione di fondi diversa da quella proposta Simul002, in quanto il contratto consente di investire i premi nei fondi, secondo le percentuali liberamente definite dallo stesso investitore-contraente. FINALITÀ OPZIONI CONTRATTUALI DURATA Il contratto intende soddisfare allo stesso tempo le esigenze di copertura assicurativa tipiche di un contratto di assicurazione e quelle di risparmio proprie di un investimento nei fondi interni collettivi e/o nei fondi esterni prescelti dall investitore-contraente, consentendo a quest ultimo di modellare il prodotto secondo i propri obiettivi di rendimento e la propria propensione al rischio. Non sono previste opzioni contrattuali. Il contratto è a vita intera, pertanto la durata dello stesso coincide con la vita dell Assicurato. Si evidenzia che i fondi che possono essere collegati al contratto hanno una durata predeterminata che può non coincidere con la durata del contratto. In caso di scadenza di tali fondi durante la durata del contratto, salvo il caso in cui l investitore-contraente chieda espressamente il riscatto o lo switch, il capitale investito in detti fondi verrà automaticamente trasferito in un fondo monetario disponibile a quella data. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI - Marzo /7

4 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI CASO MORTE In caso di decesso dell Assicurato, la Compagnia corrisponderà al Beneficiario un capitale pari; (i) al 101% del valore del capitale maturato alla data del decesso, nel caso in cui l Assicurato (o, nel caso di due Assicurati, almeno uno di essi) abbia meno di 65 anni alla data di sottoscrizione della proposta di assicurazione e meno di 75 anni alla data del decesso. L importo eccedente il capitale maturato alla data del decesso non potrà comunque superare l equivalente di Euro ; (ii) al 100,1% del valore del capitale maturato alla data del decesso nel caso in cui l Assicurato (o, nel caso di due Assicuarti, almeno uno di essi almeno uno degli Assicurati, almeno uno di essi) abbia più di 65 anni alla data di sottoscrizione della proposta di assicurazione o più di 75 anni alla data del decesso. L importo eccedente il capitale maturato alla data del decesso non potrà comunque superare l equivalente di Euro 100. Ai fini della determinazione del predetto importo eccedente il capitale maturato alla data del decesso, si tiene conto cumulativamente anche di altri eventuali contratti di assicurazione sottoscritti dall investitore-contraente con la Compagnia e risolti a seguito del decesso dell Assicurato. Nel caso in cui non venga prodotta un attestazione di buona salute dell Assicurato, la prestazione in caso morte sarà pari al 100% del capitale maturato, senza alcuna maggiorazione. Il valore del capitale maturato alla data del decesso è pari all intero controvalore delle quote detenute, al netto dei costi, come rilevato il terzo giorno lavorativo successivo alla data in cui perviene il certificato di morte dell Assicurato all Impresa o, nel caso di fondi che non valorizzano le quote con frequenza quotidiana, alla prima data di valorizzazione successiva a tale giorno. Il presente contratto non prevede alcuna garanzia di carattere finanziario sulla prestazione. Pertanto l importo liquidabile in caso di decesso dell Assicurato non è predeterminato e potrà essere superiore o inferiore ai premi versati. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso i soggetti distributori incaricati al collocamento tramite la sottoscrizione del modulo di proposta di assicurazione, compilato in ogni sua parte. Prima di procedere alla sottoscrizione del modulo di proposta, al potenziale investitore-contraente vengono illustrate le caratteristiche del contratto desumibili dalla presente documentazione di offerta e consegnate le Condizioni di contratto e la Scheda sintetica. La proposta di assicurazione datata e sottoscritta deve essere inviata alla Compagnia insieme ai documenti comprovanti il pagamento del premio e l avvenuta consegna all investitore-contraente della predetta documentazione. Il contratto si intende concluso alla data di ricevimento da parte della Compagnia della proposta di assicurazione e della documentazione attestante l avvenuto pagamento del premio ovvero, se successiva, alla data di incasso del premio da parte della Compagnia. La copertura assicurativa decorre dalle ore del giorno successivo a quello di conclusione del contratto nel senso sopra precisato. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI - Marzo /7

5 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE REVOCA DELLA PROPOSTA Decorso il termine legale per l esercizio del recesso, è data la facoltà all investitore-contraente di chiedere il disinvestimento delle quote di un fondo interno collettivo e/o di un fondo esterno ed il contestuale investimento, anche parziale, in quote di un altro fondo interno collettivo e/o di un altro fondo esterno (c.d. switch). In caso di switch parziale l importo da trasferire in un altro fondo nonché l importo residuo nel fondo di cui si chiede il disinvestimento dovranno essere non inferiori a Euro 1 500, salvo eventuali eccezioni specificatamente indicate nel Prospetto d offerta e nei relativi regolamenti dei fondi interni. Inoltre è facoltà dell investitore-contraente di effettuare versamenti aggiuntivi in nuovi fondi interni collettivi e/o fondi esterni istituiti o proposti dall Impresa successivamente alla sottoscrizione del contratto, previa consegna da parte dell Impresa stessa della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. La Compagnia, entro trenta giorni dal ricevimento della richiesta e della documentazione rilevante, corrisponderà all investitore-contraente il valore di riscatto, al netto dei costi, compatibilmente con i tempi di esecuzione degli ordini di disinvestimento da parte dei gestori interessati (in relazione ai quali la Compagnia non potrà essere ritenuta responsabile). Il valore di riscatto, considerate la variabilità del valore delle quote, non è predeterminato e potrebbe essere inferiore ai premi versati; pertanto, in caso di riscatto, l investitore-contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. A seguito della richiesta di riscatto totale il contratto è risolto e cessa di avere efficacia. Per effetto del riscatto parziale il valore del capitale investito nel contratto diminuisce proporzionalmente. Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto. Il contratto non prevede il diritto, per l investitore-contraente, di richiedere la riduzione della polizza. L investitore-contraente può revocare la proposta di assicurazione finché il contratto non è concluso mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata A.R. all Impresa. La revoca ha l effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione, a decorrere dalle ore 24 del giorno di ricevimento della comunicazione di revoca da parte della Compagnia. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca, la Compagnia rimborserà l intero ammontare del premio eventualmente versato. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI - Marzo /7

6 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI DIRITTO DI RECESSO L investitore-contraente può recedere dal contratto mediante comunicazione, inviata con lettera raccomandata A.R. all Impresa, entro 30 giorni dal momento in cui è stato informato della data di conclusione del contratto, come individuata all art. 2 delle Condizioni di contratto. Il recesso produce l effetto di liberare entrambe le parti da qualunque obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 della data di ricevimento della comunicazione di recesso, quale risulta dall avviso di ricevimento della lettera raccomandata A/R. Entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di recesso e previa restituzione dell originale di polizza e di eventuali appendici, la Compagnia rimborserà all investitore-contraente il controvalore delle quote/azioni attribuite al contratto sia in caso di incremento che di decremento delle stesse, maggiorato di tutti i costi sul premio ed al netto delle spese sostenute per l emissione del contratto e delle eventuali spese inerenti al cambio della valuta. ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO La Compagnia mette a disposizione sul proprio sito Internet, dal quale possono essere acquisiti su supporto duraturo, il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei fondi nonché i regolamenti dei fondi interni collettivi ed i regolamenti/statuti dei fondi esterni. L indirizzo internet della Compagnia è il seguente: La Compagnia è tenuta a comunicare tempestivamente all investitorecontraente le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. L operatività della Compagnia è soggetta alle disposizioni tecniche, prudenziali e di vigilanza vigenti nel Granducato del Lussemburgo. Per tutto quanto non diversamente disciplinato, al presente contratto si applica la legge italiana, ferma restando la facoltà delle parti di scegliere una legge diversa, in conformità al d.lgs. n. 209 del 7 settembre In tale ultimo caso, la Compagnia proporrà la legislazione lussemburghese. Si avverte tuttavia che in caso di scelta di una legislazione diversa da quella italiana, prevalgono comunque le norme imperative del diritto italiano. Il contratto e ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI - Marzo /7

7 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI RECLAMI I reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto alla Direzione Generale della Compagnia, funzione aziendale incaricata dell esame dei reclami, all indirizzo di posta elettronica src.sogelife@socgen.com o, in alternativa, al seguente indirizzo: Central Plaza, 28-32, Place de la gare L-1616 Lussemburgo. Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, lo stesso potrà rivolgersi: - per questioni attinenti al contratto, all ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, via del Quirinale 21, Roma, telefono ; - per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, via G. B. Martini 3, Roma, telefono , oppure via Broletto 7, Milano, telefono ; - per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti; - per questioni attinenti alle disposizioni tecniche, prudenziali e di vigilanza della Compagnia, all Autorità di Vigilanza lussemburghese (Commissariat aux Assurances), Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in CONSOB della parte Informazioni Generali : 24/03/2015 Data di validità della parte Informazioni Generali : 25/03/2015 SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI - Marzo /7

8 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI ALLEGATO ALLA SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI ELENCO DEI FONDI Di seguito è riportato l elenco dei fondi interni collettivi e dei fondi esterni in cui possono essere investiti il premio e gli eventuali versamenti aggiuntivi, unitamente al loro codice ISIN. FONDI ESTERNI (OICR) Denominazione Agressor Amundi Funds Cash Euro Carmignac Investissement Carmignac Patrimoine Portfolio B.P. Quam Multimanager 15 A EUR Codice Isin FR LU FR FR LU Simul002 Denominazione COMBINAZIONI LIBERE Codice Isin Simul002_IT SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI - Marzo /7

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10 SOGELIFE S.A. Compagnia lussemburghese di assicurazione sulla vita Sede sociale: 11, avenue Emile Reuter L-2420 Lussemburgo R.C. Lussemburgo B SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO Agressor La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo esterno (OICR). INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Agressor Agressor è un OICR armonizzato di diritto francese. Il fondo comprende due diverse categorie di quote, ma nell ambito del contratto SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO è previsto unicamente l investimento nelle quote di classe retail del fondo. GESTORE Financière de L Echiquier, società di gestione di diritto francese, con sede legale in 53 avenue d Iena, Parigi Francia. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento finanziaria: FR _IT Codice ISIN: FR Valuta di denominazione: EURO Data di inizio di operatività del fondo: 29/11/1991 Politica di distribuzione dei proventi: ad accumulazione. La proposta di investimento oggetto della presente scheda sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a Euro ,00 e il versamento di premi aggiuntivi pari a Euro 1 500,00. Il fondo investe in strumenti finanziari del mercato Europeo. Categorie emittenti: Azioni Europa. Settori d attivita: Diversificato. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

11 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Benchmark Gestione Attiva. Tecniche di gestione: stockpicking bottom up. Indice di riferimento: CAC ALL TRADABLE (Ex SBF 250) ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO 31 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: alto Tale grado di rischio esprime un livello elevato di variabilità dei rendimenti del comparto. SCOSTAMENTO DAL BENCHMARK Il grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark è rilevante. Il grado di scostamento dal benchmark sintetizza in modo esplicito il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento prescelto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: azionario europeo AGRESSOR è un fondo dinamico mirante a raggiungere la performance a lungo termine attraverso l esposizione sul mercato delle azioni europee. GARANZIE L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario, si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

12 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; questa ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE DELL INVESTIMENTO CONSIGLIATO (VALORI SU BASE ANNUA) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0% 0,19% B Commissioni di gestione 0% 3,89%* C Costi delle garanzie e/o 0% 0% immunizzazione D Altri costi contestuali al versamento 0% 0% E Altri costi successivi al versamento 0% 0% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0% 0% G Costi delle coperture assicurative 0% 0,05% H Spese di emissione 0% 0% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100% L= I - (G + H) Capitale nominale 100% M = L- (A+C+D-F) Capitale investito 100% * di cui commissioni di gestione del contratto 1,50% di cui commissioni di gestione del fondo 2,39% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Oneri a carico dell investitore-contraente - Costi di caricamento: massimo 1,20% annuo del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, prelevato trimestralmente, per i primi cinque anni successivi alla data di decorrenza del contratto e alla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi. Questi costi non possono essere inferiori allo 0,20% annuo; - Costi di gestione del contratto: per l attività di gestione, la Compagnia preleva un importo pari all 1,50% su base annua del capitale maturato, prelevato direttamente dal numero totale delle quote possedute con conseguente riduzione del numero delle stesse. L importo di tali costi rimarrà invariato per i primi cinque anni di vita del contratto; successivamente, l Impresa informerà per iscritto l investitore-contraente delle eventuali modifiche che potrebbero essere apportate a tale importo, con almeno tre mesi di preavviso dalla data in cui tale modifica avrà efficacia; - Costi di switch: 0,70% del controvalore delle quote oggetto di switch; - Costi delle coperture assicurative: 0,05% annuo del capitale investito nel contratto prelevato attraverso la maggiorazione del tasso dei costi annui di gestione; SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

13 - Costi di rimborso del capitale (riscatto): tali costi sono dovuti in caso di riscatto totale o di riscatto parziale nel caso in cui la somma di questo riscatto più i riscatti domandati precedentemente sia maggiore dell 85% dell insieme dei premi versati sul contratto e in caso di decesso dell Assicurato - ove intervenuti entro cinque anni, rispettivamente, dalla data di decorrenza del contratto o dalla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi e sono pari al totale dei costi di caricamento (da prelevare per i premi cinque anni successivi alla data di decorrenza del contratto o alla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi) diminuito di 1/5 per ciascun anno trascorso dalla data di decorrenza del contratto ovvero dalla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi; - Spese di emissione: non previste. Sono inoltre a carico dell investitore-contraente gli eventuali costi inerenti al cambio della valuta. Oneri addebitati al fondo - Oneri di gestione: 2,392% annuale del valore netto contabile; - Commissioni di incentivo (o di performance): non applicabile; - Costi delle eventuali garanzie prestate: non applicabile; - Misura massima delle commissioni di sottoscrizione (o rimborso) previste dagli OICR oggetto di investimento: non applicabile; - Misura massima delle commissioni di gestione previste dagli OICR oggetto di investimento: non applicabile; - Altri costi: 0,5% annuale del valore netto contabile. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale, si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Andamento rispetto al benchmark [Fonte: Società di gestione] 50,00 40,00 30,00 20,00 10, ,00-20,00-30,00-40,00-50, I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Agressor Cac All Tradable SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

14 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ANNO 2012 ANNO 2013 ANNO ,77% 2,72% 2,71% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO ,00% Si rinvia alla Parte II del prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore delle quote viene calcolato con frequenza giornaliera e viene pubblicato sul sito internet della società di gestione Financière de L Echiquier: Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all investitorecontraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 24/03/2015 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 25/03/2015 Il fondo esterno Agressor è offerto dal 29/11/1991 al 29/11/2090 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Sogelife S.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Jean Elia SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

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16 SOGELIFE S.A. Compagnia lussemburghese di assicurazione sulla vita Sede sociale: 11, avenue Emile Reuter L-2420 Lussemburgo R.C. Lussemburgo B SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO Amundi Funds Cash Eur La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo esterno (OICR). INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Amundi Funds Cash Eur Il Fondo è un comparto della Sicav di diritto lussemburghese armonizzata denominata AMUNDI Funds, avente sede in 5, allée Scheffer L-2520 Lussemburgo. La Sicav fa parte del gruppo Amundi. Il fondo comprende due diverse categorie di azioni, ma nell ambito del contratto SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO è previsto unicamente l investimento nelle quote di classe AE. GESTORE La società di gestione della Sicav è Amundi S.A., con sede in 5, allée Scheffer, L-2520 Lussemburgo, che ha delegato la gestione del comparto Amundi Funds Cash Eur a Société Générale Gestion S.A. con sede legale in 90, Boulevard Pasteur, Parigi, Francia. La società di gestione e il gestore delegato fanno parte del gruppo Amundi. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento finanziaria: LU _IT Codice ISIN: LU Valuta di denominazione: Euro Data di istituzione/inizio operatività: 24 giugno 2011 Politica di distribuzione dei proventi: ad accumulazione. Il comparto investe prevalentemente in titoli della zona Euro, privilegiando il settore bancario e assicurativo. L obiettivo della gestione è quello di ottenere un rendimento costante in linea con quello del suo indice di riferimento. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

17 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: a benchmark di tipo attivo L obiettivo della gestione è quello di ottenere un rendimento costante in linea con quello del suo indice di riferimento (benchmark). Il benchmark del comparto è il tasso Euribor a 3 mesi. ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO 21 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: basso Tale grado di rischio esprime un livello basso di variabilità dei rendimenti del comparto. SCOSTAMENTO DAL BENCHMARK Il grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark è rilevante. Il grado di scostamento dal benchmark sintetizza in modo esplicito il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento prescelto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: monetario area Euro Il comparto investe almeno il 67% del suo attivo totale in strumenti del mercato monetario denominati in Euro o in altre divise coperte da swap su divise. Il comparto investe prevalentemente in titoli della zona Euro, privilegiando il settore bancario e assicurativo e i seguenti emittenti: finanziari (certificati di deposito, floating rate notes), corporate (carte commerciali) e governativi (titoli di stato della zona Euro). A fini di copertura e per un efficiente gestione di portafoglio, il comparto può investire in swap su tassi d interesse; inoltre, può investire in swap su divisa ed operazioni di cambio soltanto per finalità di copertura. Il comparto può acquistare quote/azioni di altri OICR, anche istituiti o gestiti da SGR/Sicav del medesimo gruppo di appartenenza della Sicav e della Compagnia, fino ad un massimo del 10% delle proprie attività. GARANZIE L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario, si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

18 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; questa ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE DELL INVESTIMENTO CONSIGLIATO (VALORI SU BASE ANNUA) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0% 0,29% B Commissioni di gestione 0% 1,80%* C Costi delle garanzie e/o 0% 0% immunizzazione D Altri costi contestuali al versamento 0% 0% E Altri costi successivi al versamento 0% 0% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0% 0% G Costi delle coperture assicurative 0% 0,05% H Spese di emissione 0% 0% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100% L= I - (G + H) Capitale nominale 100% M = L- (A+C+D-F) Capitale investito 100% * di cui commissioni di gestione del contratto 1,50% di cui commissioni di gestione del fondo 0,30% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Oneri a carico dell investitore-contraente - Costi di caricamento: 1,20% annuo del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, prelevato trimestralmente, per i primi cinque anni successivi alla data di decorrenza del contratto e alla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi. Questi costi non possono essere inferiori allo 0,20% annuo; - Costi di gestione del contratto: per l attività di gestione, la Compagnia preleva un importo pari all 1,50% su base annua del capitale maturato, prelevato direttamente dal numero totale delle quote possedute con conseguente riduzione del numero delle stesse. L importo di tali costi rimarrà invariato per i primi cinque anni di vita del contratto; successivamente, l Impresa informerà per iscritto l investitore-contraente delle eventuali modifiche che potrebbero essere apportate a tale importo, con almeno tre mesi di preavviso dalla data in cui tale modifica avrà efficacia; - Costi di switch: 0,70% del controvalore delle quote oggetto di switch; - Costi delle coperture assicurative: 0,05% annuo del capitale investito nel contratto prelevato attraverso la maggiorazione del tasso dei costi annui di gestione; SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

19 - Costi di rimborso del capitale (riscatto): tali costi sono dovuti in caso di riscatto totale o di riscatto parziale nel caso in cui la somma di questo riscatto più i riscatti domandati precedentemente sia maggiore dell 85% dell insieme dei premi versati sul contratto e in caso di decesso dell Assicurato - ove intervenuti entro cinque anni, rispettivamente, dalla data di decorrenza del contratto o dalla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi e sono pari al totale dei costi di caricamento (da prelevare per i premi cinque anni successivi alla data di decorrenza del contratto o alla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi) diminuito di 1/5 per ciascun anno trascorso dalla data di decorrenza del contratto ovvero dalla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi; - Spese di emissione: non previste. Sono inoltre a carico dell investitore-contraente gli eventuali costi inerenti al cambio della valuta. Oneri addebitati al fondo - Commissioni di gestione: fino allo 0,30% su base annua del valore delle attività del comparto; - Commissioni di banca depositaria, commissioni amministrative, commissioni di agente, spese di revisione: pari allo 0,10% sulla base della NAV medio dell anno. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale, si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Andamento rispetto al benchmark [Fonte: Società di gestione] 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80 0,60 0,40 0, AMUNDI MONEY MARKET EURIBOR 3M I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

20 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ANNO 2012 ANNO 2013 ANNO ,40% 0,40% 0,33% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Si rinvia alla Parte II del prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore delle azioni del comparto Amundi Funds Cash Eur viene calcolato con frequenza quotidiana e viene pubblicato sul quotidiano Il Sole24ore sul sito internet Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all investitorecontraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 24/03/2015 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 25/03/2015 Il fondo esterno Amundi Funds Cash Eur è offerto per una durata illimitata. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Sogelife S.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Jean Elia SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /5

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22 SOGELIFE S.A. Compagnia lussemburghese di assicurazione sulla vita Sede sociale: 11, avenue Emile Reuter L-2420 Lussemburgo R.C. Lussemburgo B SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO Carmignac Investissement La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo esterno (OICR). INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Carmignac Investissement Carmignac Investissement è un fondo comune di investimento armonizzato di diritto francese. Il fondo comprende due diverse categorie di quote, ma nell ambito del contratto SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO è previsto unicamente l investimento nelle quote di classe A del fondo. GESTORE Carmignac Gestion, società di gestione di diritto francese, con sede legale in Parigi (Francia), place Vendôme 24. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento finanziaria: FR _IT Codice ISIN: FR Valuta di denominazione: Euro Data di inizio di operatività del fondo: 26 gennaio 1989 Politica di distribuzione dei proventi: ad accumulazione. La proposta di investimento oggetto della presente scheda sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a Euro ,00 e il versamento di premi aggiuntivi pari a Euro 1 500,00. Il fondo investe prevalentemente in titoli azionari internazionali sulle piazze finanziarie di tutto il mondo. Il fondo si propone di ottenere una performance assoluta e massimizzata mediante una gestione di tipo attivo, indipendente da qualsiasi indice di riferimento e libera da vincoli di ripartizione in base a criteri geografici, settoriali, di tipo o di quantità dei titoli. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /6

23 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: La gestione del Fondo è di tipo attivo e discrezionale, con una politica di asset allocation incentrata su investimenti in titoli internazionali e un profilo di rischio paragonabile a quello del suo indice di riferimento. La gestione punta ad ottenere un rendimento superiore a quello dell indice di riferimento e una volatilità inferiore a quest ultimo. La misura della volatilità sottesa al grado di rischio è pari al 18,18% ad un anno. ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO 29 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Alto Tale grado di rischio esprime un livello elevato di variabilità dei rendimenti del comparto. Il fondo investe in strumenti finanziari e in OICR selezionati dalla società di gestione. Tali titoli sono soggetti all andamento e ai rischi del mercato. Il profilo di rischio del fondo si presta ad un orizzonte d investimento superiore-uguale a 20 anni. Il valore patrimoniale del fondo è soggetto alle fluttuazioni dei mercati azionari e obbligazionari internazionali, e pertanto esso può subire forti variazioni. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: azionario internazionale Il fondo investe prevalentemente in titoli azionari internazionali sulle piazze finanziarie di tutto il mondo. Il fondo si propone di ottenere una performance assoluta e massimizzata mediante una gestione di tipo attivo, indipendente da qualsiasi indice di riferimento e libera da vincoli di ripartizione in base a criteri geografici, settoriali, di tipo o di quantità dei titoli. Il fondo può investire in strumenti finanziari derivati a termine, fisso o condizionato, negoziati sui mercati regolamentati o over-the-counter. In questo contesto, il gestore potrà assumere posizioni allo scopo di coprire il suo portafoglio e/o esporlo a settori di attività, zone geografiche, tassi, azioni (tutte le capitalizzazioni), cambi, titoli e valori mobiliari assimilati o indici al fine di realizzare l obiettivo di gestione. Il fondo può acquistare quote/azioni di altri OICR, anche istituiti o gestiti da SGR/Sicav del medesimo gruppo di appartenenza della società di gestione o della Compagnia, fino ad un massimo del 10% del proprio patrimonio netto. L indice di riferimento è l indice azionario internazionale Morgan Stanley MSCI AC Wold Free Index, convertito in euro. L indice Morgan Stanley Capital Investment All Countries World Free viene calcolato in dollari e cedole non reinvestite da Morgan Stanley (codice Bloomberg: MXWD) e convertito in euro. Questo indice raggruppa circa 2402 titoli rappresentativi delle imprese internazionali (dati al 30 settembre 2004). Poiché la gestione del fondo è di tipo attivo e discrezionale, l asset allocation potrà differire sensibilmente da quella alla base del suo indice di riferimento. Allo stesso modo, la composizione del portafoglio costituito dalle diverse classi di attività, basata su un approfondita analisi finanziaria, potrà differire sensibilmente, sia in termini geografici che settoriali, di rating o di scadenze, dalle ponderazioni dell indice di riferimento. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /6

24 GARANZIE L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario, si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; questa ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE DELL INVESTIMENTO CONSIGLIATO (VALORI SU BASE ANNUA) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0% 0,21% B Commissioni di gestione 0% 3,00%* C Costi delle garanzie e/o 0% 0% immunizzazione D Altri costi contestuali al versamento 0% 0% E Altri costi successivi al versamento 0% 0% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0% 0% G Costi delle coperture assicurative 0% 0,05% H Spese di emissione 0% 0% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100% L= I - (G + H) Capitale nominale 100% M = L- (A+C+D-F) Capitale investito 100% * di cui commissioni di gestione del contratto 1,50% di cui commissioni di gestione del fondo 1,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /6

25 DESCRIZIONE DEI COSTI Oneri a carico dell investitore-contraente - Costi di caricamento: 1,20% annuo del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, prelevato trimestralmente, per i primi cinque anni successivi alla data di decorrenza del contratto e alla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi. Questi costi non possono essere inferiori allo 0,20% annuo; - Costi di gestione del contratto: per l attività di gestione, la Compagnia preleva un importo pari all 1,50% su base annua del capitale maturato, prelevato direttamente dal numero totale delle quote possedute con conseguente riduzione del numero delle stesse. L importo di tali costi rimarrà invariato per i primi cinque anni di vita del contratto; successivamente, l Impresa informerà per iscritto l investitore-contraente delle eventuali modifiche che potrebbero essere apportate a tale importo, con almeno tre mesi di preavviso dalla data in cui tale modifica avrà efficacia; - Costi di switch: 0,70% del controvalore delle quote oggetto di switch; - Costi delle coperture assicurative: 0,05% annuo del capitale investito nel contratto prelevato attraverso la maggiorazione del tasso dei costi annui di gestione; - Costi di rimborso del capitale (riscatto): tali costi sono dovuti in caso di riscatto totale o di riscatto parziale nel caso in cui la somma di questo riscatto più i riscatti domandati precedentemente sia maggiore dell 85% dell insieme dei premi versati sul contratto e in caso di decesso dell Assicurato - ove intervenuti entro cinque anni, rispettivamente, dalla data di decorrenza del contratto o dalla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi e sono pari al totale dei costi di caricamento (da prelevare per i premi cinque anni successivi alla data di decorrenza del contratto o alla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi) diminuito di 1/5 per ciascun anno trascorso dalla data di decorrenza del contratto ovvero dalla data di decorrenza dei versamenti aggiuntivi; - Spese di emissione: non previste. Sono inoltre a carico dell investitore-contraente gli eventuali costi inerenti al cambio della valuta. Oneri addebitati al fondo - Commissioni di gestione: 1,5% su base annua del patrimonio netto; - Commissioni di performance: 10% dell overperformance del fondo rispetto al parametro di riferimento, in caso di rendimento positivo. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale, si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /6

26 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ANNO 2012 ANNO 2013 ANNO ,81% 1,89% 2,06% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Si rinvia alla Parte II del prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /6

27 INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore della quota viene calcolato con frequenza quotidiana e viene pubblicato sul quotidiano Il Sole24ore e sul sito internet della società di gestione Carmignac Gestion: Detto valore può essere consultato chiamando in qualsiasi ora del giorno la società di gestione al seguente numero telefonico 33 (0) Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 24/03/2015 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 25/03/2015 Il fondo esterno Carmignac Investissement è offerta dal 26/01/1989 al 26/01/2088 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Sogelife S.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Jean Elia SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /6

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29 SOGELIFE S.A. Compagnia lussemburghese di assicurazione sulla vita Sede sociale: 11, avenue Emile Reuter L-2420 Lussemburgo R.C. Lussemburgo B SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO Carmignac Patrimoine La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo esterno (OICR). INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Carmignac Patrimoine Carmignac Patrimoine è un fondo comune di investimento armonizzato di diritto francese. Il fondo comprende due diverse categorie di quote, ma nell ambito del contratto SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO è previsto unicamente l investimento nelle quote di classe A del fondo. GESTORE Carmignac Gestion, società di gestione di diritto francese, con sede legale in Parigi (Francia), place Vendôme 24. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento finanziaria: FR _IT Codice ISIN: FR Valuta di denominazione: Euro Data di inizio di operatività del fondo: 26 gennaio 1989 Politica di distribuzione dei proventi: ad accumulazione. La proposta di investimento oggetto della presente scheda sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a Euro ,00 e il versamento di premi aggiuntivi pari a Euro 1 500,00. Il fondo investe prevalentemente in titoli azionari internazionali sulle piazze finanziarie di tutto il mondo. Il fondo si propone di ottenere una performance assoluta e massimizzata mediante una gestione di tipo attivo, indipendente da qualsiasi indice di riferimento e libera da vincoli di ripartizione in base a criteri geografici, settoriali, di tipo o di quantità dei titoli. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /6

30 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: la gestione punta ad ottenere un rendimento superiore a quello del suo indice di riferimento ed è orientata verso la ricerca di una performance assoluta e regolare, compatibile con i necessari requisiti di sicurezza richiesti per la costituzione di un patrimonio a medio termine, nonché con il profilo di rischio, corrispondente ad un investimento pari ad almeno il 50% in obbligazioni, buoni del tesoro e titoli di credito negoziabili sui mercati europei ed internazionali, mentre la restante percentuale viene ripartita in titoli azionari europei ed extraeuropei. La misura della volatilità sottesa al grado di rischio è pari all 8,26% ad 1 anno. ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO 29 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: medio-alto Tale grado di rischio esprime un livello medio-elevato di variabilità dei rendimenti del comparto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: Bilanciato flessibile Il fondo investe prevalentemente in titoli azionari internazionali sulle piazze finanziarie di tutto il mondo. Il fondo si propone di ottenere una performance assoluta e massimizzata mediante una gestione di tipo attivo, indipendente da qualsiasi indice di riferimento e libera da vincoli di ripartizione in base a criteri geografici, settoriali, di tipo o di quantità dei titoli. Il fondo può investire in strumenti finanziari derivati a termine, fisso o condizionato, negoziati sui mercati regolamentati o over-the-counter. In questo contesto, il gestore potrà assumere posizioni allo scopo di coprire il suo portafoglio e/o esporlo a settori di attività, zone geografiche, tassi, azioni (tutte le capitalizzazioni), cambi, titoli e valori mobiliari assimilati o indici al fine di realizzare l obiettivo di gestione. Il fondo può acquistare quote/azioni di altri OICR, anche istituti o gestiti da SGR/Sicav del medesimo gruppo di appartenenza della società di gestione o della Compagnia, fino ad un massimo del 10% del proprio patrimonio netto. L indice di riferimento è il seguente indice composito: 50% dell indice azionario mondiale Morgan Stanley MSCI AC World Index, convertito in euro + 50% dell indice obbligazionario mondiale Citigroup WGBI All Maturities Eur. Descrizione dell indice MSCI AC World Index: l indice di riferimento della componente azionaria è l indice Morgan Stanley Capital Investment All Countries World convertito in euro. Esso viene calcolato in dollari e senza reinvestimento delle cedole da Citigroup (codice Bloomberg: MXWD) e convertito in euro. Questo indice raggruppa circa 2402 titoli rappresentativi delle imprese internazionali (dati al 30 settembre 2004). Descrizione dell indice Citigroup WGBI All Maturities Eur: l indice di riferimento della componente obbligazionaria è l indice Citigroup WGBI All Maturities Eur. Esso viene calcolato in euro e senza reinvestimento delle cedole da Citigroup (codice Bloomberg: SBWGEU). Questo indice raggruppa circa 654 titoli rappresentativi degli emittenti internazionali (dati al 30 settembre 2004). Poiché la gestione del fondo è di tipo attivo e discrezionale, l asset allocation potrà differire sensibilmente da quella alla base del suo indice di riferimento. Allo stesso modo, la composizione del portafoglio costituito dalle diverse classi di attività, basata su un approfondita analisi finanziaria, potrà differire sensibilmente, sia in termini geografici che settoriali, di rating o di scadenze, dalle ponderazioni dell indice di riferimento. SOGE-PARTNERS INVESTIMENTO - Marzo /6