CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA

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1 Sede sociale Matera Iscritta all Albo delle Banche al n Facente parte del Gruppo bancario Banca Popolare dell Emilia Romagna Iscritto all Albo dei Gruppi Bancari al n Capitale Sociale Iscritta al Registro delle Imprese di Matera al n Codice Fiscale: CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA SUL PROGRAMMA "BANCA POPOLARE DEL MATERANO S.p.a. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO" per il Prestito Obbligazionario Banca Popolare del Materano Spa 4,30% / ISIN IT Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità al Regolamento adottato dalla Consob con Delibera n.11971/1999 e successive modifiche, nonché alla Direttiva 2003/71/CE (la Direttiva Prospetto ) e al Regolamento 2004/809/CE. Le Condizioni Definitive, unitamente al Documento di Registrazione sull'emittente Banca Popolare del Materano S.p.a. (l'"emittente") alla Nota Informativa e alla Nota di Sintesi, costituiscono il prospetto di base (il "Prospetto di Base") relativo al programma di prestiti obbligazionari Banca Popolare del Materano Obbligazioni a tasso fisso (il "Programma"), nell'ambito del quale l'emittente potrà emettere, in una o più serie di emissione (ciascuna un "Prestito Obbligazionario" o un "Prestito"), titoli di debito di valore nominale unitario inferiore a Euro (le "Obbligazioni" e ciascuna una "Obbligazione"). L adempimento di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Si invita l'investitore a leggere le presenti Condizioni Definitive congiuntamente alla Nota Informativa depositata presso la CONSOB in data a seguito di nulla osta comunicato con nota n del (la "Nota Informativa"), al Documento di Registrazione depositato presso la CONSOB in data a seguito di nulla osta della CONSOB comunicato con nota n del (il "Documento di Registrazione") e alla relativa Nota di Sintesi (la "Nota di Sintesi"), al fine di ottenere informazioni complete sull'emittente e sulle Obbligazioni. Le presenti Condizioni Definitive, il Documento di Registrazione, la Nota Informativa e la Nota di Sintesi sono a disposizione del pubblico presso la sede dell Emittente in Piazza s. Francesco D Assisi, Matera, ed è altresì consultabili sul sito Internet dell Emittente nella sezione Prestiti obbligazionari.

2 Le presenti Condizioni Definitive sono state trasmesse a CONSOB in data 4 agosto Le presenti Condizioni Definitive si riferiscono alla Nota Informativa relativa al programma di prestiti obbligazionari Banca Popolare del Materano Obbligazioni a tasso fisso, depositata presso la Consob in data a seguito di autorizzazione comunicata con nota n del Salvo che sia diversamente indicato, i termini e le espressioni riportate con lettera maiuscola hanno lo stesso significato loro attribuito nel Regolamento contenuto nella Nota Informativa. 2

3 FATTORI DI RISCHIO 1. FATTORI DI RISCHIO 1.1 DESCRIZIONE SINTETICA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI OFFERTI Le Obbligazioni che verranno emesse nell'ambito del Programma Banca Popolare del Materano a tasso fisso sono titoli di debito che garantiscono il rimborso del 100% del Valore Nominale. Non è previsto il rimborso anticipato delle Obbligazioni. Inoltre, le Obbligazioni danno diritto al pagamento di cedole il cui ammontare è determinato in ragione di un tasso di interesse fisso annuo lordo pari a 4,30%. Il rendimento effettivo annuo netto per ciascun Prestito Obbligazionario, calcolato in regime di capitalizzazione composta alla data di emissione e sulla base del prezzo di emissione, è pari a 3,79740, ipotizzando l applicazione dell imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 12,50%. Le Obbligazioni sono strumenti finanziari che presentano profili di rischio/rendimento la cui valutazione richiede particolare competenza. È opportuno che gli investitori valutino attentamente se le Obbligazioni costituiscono un investimento idoneo alla loro specifica situazione patrimoniale, economica e finanziaria. Non sono previste spese e commissioni di collocamento a carico degli investitori. 1.2 FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI Si invitano gli investitori a leggere attentamente la Nota Informativa al fine di comprendere i fattori di rischio collegati all'acquisto delle Obbligazioni. Si invitano inoltre gli investitori a leggere attentamente il Documento di Registrazione al fine di comprendere i fattori di rischio relativi all Emittente. L investimento nelle Obbligazioni comporta i rischi propri di un investimento obbligazionario a tasso fisso Rischio Emittente I titoli oggetto della presente emissione sono soggetti in generale al rischio che, in caso di liquidazione, l Emittente non sia in grado di pagare gli interessi o di rimborsare il capitale a scadenza. L Emittente non ha previsto garanzie per il rimborso del prestito e per il pagamento degli interessi. I titoli non sono assisti da garanzie reali o personali di terzi né del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi. Il rischio connesso è dato dall eventualità che l Emittente, per effetto di un deterioramento della propria solidità patrimoniale, non adempia (parzialmente o totalmente) ai propri impegni contrattuali relativamente alla corresponsione degli interessi e/o al rimborso del capitale delle obbligazioni emesse. Maggiori informazioni sul rischio Emittente sono riportate nel Documento di Registrazione Rischio di prezzo Le variazioni che interverranno nella curva dei tassi di mercato potrebbero avere riflessi sul prezzo di mercato delle obbligazioni facendole oscillare durante la loro vita (in particolare, la crescita dei tassi di mercato comporterebbe una diminuzione potenziale del valore di mercato delle obbligazioni). La garanzia del rimborso integrale del capitale e di un rendimento lordo garantito permette comunque all investitore di poter rientrare in possesso del capitale investito, unitamente al pagamento di una cedola, alla data di rimborso del prestito e ciò indipendentemente dall andamento dei tassi di mercato. Qualora l investitore intendesse in ogni caso liquidare il proprio investimento prima della data di rimborso, il valore dello stesso potrebbe risultare inferiore al prezzo di sottoscrizione dei titoli. 3

4 1.2.3 Rischio di liquidità Non è prevista la presentazione di una domanda di ammissione alle negoziazioni presso alcun mercato regolamentato delle Obbligazioni di cui alla presente Nota Informativa. Pertanto, il portatore delle Obbligazioni potrebbe trovarsi nell impossibilità o nella difficoltà di liquidare il proprio investimento prima della sua naturale scadenza a meno di dover accettare una riduzione del prezzo delle Obbligazioni pur di trovare una controparte disposta a comprarlo. L investitore, nell elaborare la propria strategia finanziaria, deve avere ben presente che l orizzonte temporale dell investimento nelle Obbligazioni (definito dalla durata delle stesse all atto dell emissione) deve essere in linea con le sue future esigenze di liquidità. Il prezzo di negoziazione verrà calcolato in ottemperanza a quanto previsto nella strategia di esecuzione ordini ( execution policy ) della Banca, documento che è consegnato alla clientela al momento della stipula del contratto di negoziazione (coincidente con l apertura del deposito titoli). Per le obbligazioni di propria emissione i prezzi sono determinati giornalmente dalla Capogruppo Banca Popolare dell Emilia Romagna mediante l utilizzo di procedure informatiche denominate kondor+ e Fincad ; detti prezzi sono formati in considerazione dell andamento giornaliero dei tassi di mercato (curva zero coupon) omogeneo per vita residua, maggiorati di uno spread corrispondente al rischio di credito riferito alla Banca (rilevazione mensile dello specifico Ufficio Risk Management della Capogruppo Banca Popolare dell Emilia Romagna). L Emittente assume onere di controparte impegnandosi ad acquistare qualunque quantitativo rivenduto dai sottoscrittori in qualunque momento in qualità di soggetto abilitato allo svolgimento del servizio di negoziazione in conto proprio Rischi connessi al conflitto di interessi Rischio di coincidenza dell emittente e del collocatore La coincidenza dell Emittente e del Collocatore potrebbe determinare una situazione di conflitto di interessi nei confronti degli investitori Appartenenza dell emittente e della controparte al medesimo gruppo bancario Poiché l Emittente nella sua qualità di appartenente al gruppo bancario, potrà coprirsi dal rischio di interesse stipulando contratti di copertura con controparti interne al Gruppo, tale comune appartenenza (dell emittente e della controparte) allo stesso gruppo bancario potrebbe determinare una situazione di conflitto di interessi nei confronti degli investitori Rischio di coincidenza dell emittente e dell agente di calcolo La coincidenza dell Emittente e dell Agente di calcolo potrebbe determinare una situazione di conflitto di interessi nei confronti degli investitori Rischio di coincidenza dell emittente e del soggetto abilitato allo svolgimento del servizio di negoziazione per conto proprio La coincidenza dell Emittente e del soggetto abilitato allo svolgimento del servizio di negoziazione per conto proprio e potrebbe determinare una situazione di conflitto di interessi nei confronti degli investitori Rischio correlato all assenza di rating dei titoli Ai titoli oggetto della presente Nota Informativa non è attribuito alcun livello di rating. 4

5 1. 4 ESEMPLIFICAZIONI DELLO STRUMENTO FINANZIARIO OFFERTO Il rendimento effettivo annuo lordo a scadenza è pari a 4,34558% e il rendimento effettivo annuo netto è pari a 3,79740%. A titolo di esemplificazione si riporta il confronto con il rendimento di un titolo similare: Obbligazione Bpmat Tasso Fisso 4,30% 06/08/08-06/08/10. BTP 01/08/2010 4,50% IT Rendimento effettivo annuo netto Rendimento effettivo annuo lordo 3,7974% 4,3455% 4,094% 4,669% ( ipotesi effettuata alla data del 29/07/08) 5

6 2. CONDIZIONI DELL'OFFERTA Denominazione Obbligazioni Banca Popolare del Materano Spa 4,30% / ISIN Ammontare dell'emissione Periodo di Offerta Lotto Minimo Prezzo di Emissione Totale IT L'Ammontare Totale dell'emissione è pari a Euro , per un totale di n Obbligazioni, ciascuna del Valore Nominale pari a Euro Le Obbligazioni saranno offerte dal al , salvo chiusura anticipata del Periodo di Offerta che verrà comunicata al pubblico con apposito avviso da pubblicarsi sul sito Internet dell'emittente (sezione Prestiti obbligazionari ) e, contestualmente, trasmesso alla CONSOB. Le domande di adesione all'offerta dovranno essere presentate per quantitativi non inferiori al Lotto Minimo pari a n. 1 Obbligazione. Il Prezzo di Emissione delle Obbligazioni è pari al 100% del Valore Nominale, e cioè Euro Data di Godimento La Data di Godimento del Prestito è il Date di Regolamento La Data di Regolamento del Prestito è: Data di Scadenza La Data di Scadenza del Prestito è il Valuta di riferimento Interessi Commissioni e oneri a carico del sottoscrittore Frequenza nel pagamento delle Cedole Rating delle Obbligazioni Rimborso La valuta di riferimento delle Obbligazioni è l Euro. Il tasso di interesse applicato alle Obbligazioni è pari al 4,30% lordo annuo. Non vi sarà alcun aggravio di commissioni o oneri a carico del sottoscrittore. Le Cedole saranno pagate con frequenza semestrale, in occasione delle seguenti Date di pagamento: , , , Alle Obbligazioni non è assegnato nessun rating. Le Obbligazioni saranno rimborsate alla pari, alla loro scadenza del e cesseranno di essere fruttifere dalla stessa data. Non è previsto il rimborso anticipato delle 6

7 Rimborso anticipato Soggetti incaricati del collocamento Obbligazioni. Il soggetto incaricato del collocamento è la Banca Popolare del Materano spa. Responsabile del collocamento Il responsabile del collocamento è la Banca popolare del Materano spa. Accordi di sottoscrizione relativi alle Obbligazioni Regime fiscale Non vi sono accordi di sottoscrizione relativi alle Obbligazioni. Sono a carico degli obbligazionisti le imposte e tasse presenti e future che per legge colpiscono le obbligazioni e/o i relativi interessi, premi ed altri frutti. Attualmente si rende applicabile l'imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 12,50%, secondo le disposizioni previste dal Decreto Legislativo 1 aprile 1996 n. 239; si applicano anche le disposizioni di cui al D.Lgs. 21 novembre 1997 n. 461 (riordino della disciplina tributaria dei redditi di capitale e redditi diversi) e successive modifiche ed integrazioni. 7

8 4. AUTORIZZAZIONI RELATIVE ALL'EMISSIONE L emissione delle Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive è stata approvata con delibera del Consiglio di amministrazione in data 28 maggio 2008 Si precisa che le Obbligazioni non sono soggette agli obblighi di informativa preventiva ed autorizzazione da parte della Banca d'italia. Avv. Nicola Lupo Vice Presidente Consiglio di Amministrazione Banca Popolare del Materano S.p.a. 8

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