Documentazione ex art.8, comma 7 del Regolamento n.6/2014 dell IVASS

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1 Documentazione ex art.8, comma 7 del Regolamento n.6/2014 dell IVASS Programma del corso di formazione NEOFITI RUI 2015 Autorità di Vigilanza e Regolamenti IVASS La vigilanza bancaria e assicurativa nel contesto europeo, l istituto per la vigilanza sulle assicurazioni IVASS (ex ISVAP), struttura e organizzazione dell IVASS, funzioni dell IVASS, I destinatari della vigilanza, poteri di intervento, indagine e sanzionatori, collaborazione con la Guardia di finanza, provvedimento IVASS 7/2013 del 16 luglio 2013, disposizioni di carattere generale, esenzioni, operatività, regolamenti IVASS 1/2013 e 2/2013 dell 8 ottobre 2013, le verifiche cartolari e ispettive, regolamento IVASS 3/2013 del 5 novembre 2013, provvedimento IVASS 9/2013 del 22 ottobre 2013, provvedimento IVASS 12/2013 del 3 dicembre 2013 Il contratto di assicurazione I caratteri generali del contratto di assicurazione, i soggetti del contratto di assicurazione, la conclusione del contratto, la conclusione del contratto per via telematica, il contenuto oggettivo del contratto di assicurazione, le clausole vessatorie, vicende estintive del contratto di assicurazione RC Generale Che cos è la responsabilità civile, i connotati dell assicurazione della responsabilità civile generale, i principi dell assicurazione R.C.O., l operatività della garanzia R.C.O. nel caso di malattie professionali e mobbing, le caratteristiche del contratto R.C. Capofamiglia, la RC Professionale, le tipologie principali di polizze, le polizze RC per le professioni liberali, le polizze RC per le professioni tecniche, la RC in ambito sanitario, il problema della valutazione dei sinistri, conseguenze e possibili soluzioni, la definizione di responsabilità civile del produttore, la struttura e le condizioni dei contratti di assicurazione RC Prodotti, le esclusioni e le coperture aggiuntive della RC Prodotti, il significato della responsabilità civile da inquinamento, le sue forme di copertura assicurativa attraverso l assicurazione RC Inquinamento. RCA Premessa e oggetto dell assicurazione, l assicuratore, i documenti assicurativi, la polizza, la tariffa, le garanzie accessorie, il F. G. V. S., le imposte e i contributi sui premi, il risarcimento del danno. La normativa del Codice delle Assicurazioni e dell IVASS in tema di RCA Il CAP e la RCA. L obbligo assicurativo e la prova dell adempimento dell obbligo, i massimali ed i soggetti esclusi dalla copertura, trasparenza. Art.131 CAP e Regolamento 23, obbligo a contrarre, formule tariffarie, banche dati, l attestazione sullo stato del rischio. Art.134 CAP e Regolamento 4, il risarcimento del danno. Danno patrimoniale e danno biologico. Il risarcimento al terzo trasportato, le procedure liquidative. ART CAP, la procedura di risarcimento ordinaria. ART. 148 CAP, la procedura di risarcimento diretto. ART. 149 CAP, altre disposizioni significative: art. 150, 170 bis e 171.

2 Il ramo infortuni L INAIL, il codice civile, la causa dell infortunio, le lesioni, le conseguenze, le estensioni, le garanzie ricomprese, il premio, le esclusioni, la liquidazione del danno, le controversie. Il Ramo Vita Origini dell assicurazione vita, l assicurazione vita in Italia, la raccolta per canali distributivi, il fenomeno della bancassicurazione, aspetti giuridici del contratto di assicurazione sulla vita, la fase precontrattuale: la proposta, la fase contrattuale, le opzioni possibili, i principi tecnici, le tipologie di polizze vita, le polizze rivalutabili, le polizze caso morte, le polizze finanziarie e multiramo, la normativa fiscale. L assicurazione Malattia La sanità tra pubblico e privato, l assicurazione malattie, la copertura del rischio, la fase assuntiva, la fase liquidativa. I rami furto e incendio Delitti contro il patrimonio, concetti assicurativi del ramo furto, forme di assicurazione del ramo furto, le condizioni generali di assicurazione, cenni sulla prevenzione e sulle coperture complesse, l assicurazione incendio, introduzione alle tariffe, valutazione e assunzione del rischio, la polizza incendio rischi assicurati ed esclusi, sinistri, valutazione e liquidazione dei danni. Risarcimento diretto La Disciplina del risarcimento diretto, iter Legislativo, le disposizioni previste dal regolamento attuativo dell Indennizzo Diretto, l informazione al cliente, i vantaggi per gli assicurati, assistenza tecnica e informativa alla clientela, le regole delle Convenzione tra Assicuratori per il Risarcimento Diretto (CARD), le disposizioni della CARD e la classificazione dei sinistri, gli effetti della CARD sulla gestione dei sinistri, la quantificazione del danno risarcibile, la quantificazione dei forfait, criteri di determinazione del grado di responsabilità delle parti, l impatto dell indennizzo Diretto sulla gestione delle imprese del ramo R.C. Auto. La fiscalità dei contratti di assicurazione La struttura del sistema d imposizione fiscale italiano: cenni, l imposta sul premio, la fiscalitá delle assicurazioni ante e post D. Lgs. 47/2000: persone fisiche. Fase di versamento, la fiscalità delle assicurazioni ante e post D. Lgs. 47/2000: persone fisiche. Fase di erogazione, la tassazione della prestazione erogata, dopo gli interventi normativi del 2011: DL 138 e 201

3 La Previdenza Complementare. Il sistema previdenziale italiano Il sistema previdenziale italiano, la previdenza complementare, l adesione a previdenza complementare, le prestazioni della previdenza complementare: regime giuridico e fiscalità, il sistema dei controlli nella previdenza complementare IMD Direttiva sull intermediazione assicurativa Obiettivi della normativa, l attività e l intermediario assicurativo, esclusioni dall ambito di applicazione della Direttiva, il possesso dei requisiti, le misure per la tutela dei consumatori, l informativa precontrattuale, il Registro Unico (RUI), requisiti per l iscrizione delle persone fisiche e delle società, regole di comportamento, la direttiva del 2002: obiettivi, la revisione della IMD, le modifiche alla direttiva esistente, la proposta di direttiva, il conflitto di interesse: gli approcci della Commissione, ambito di applicazione ed esclusione, requisiti professionali degli intermediari, attività transfrontaliera degli intermediari, la situazione in Italia, le aree di maggiore rilevanza nel nostro ordinamento, le fasce di clientela, la trasparenza RCA Marketing Motivazione del cambiamento del mercato auto, modifiche nell offerta RC Auto, la scelta normativa del decreto destinazione Italia, il Provvedimento IVASS n.7 del 2013 La gestione dei sinistri di massa Ruolo dell agente, adempimenti dell agente, rapporto a 4 ( compagnia/perito/agente/assicurato), i fonda mentali della gestione del sinistro, caratteristiche della gestione dei sinistri property, principio indennitario, rapporti con l assicurato, liquidazione a 1 rischio, liquidazione a 2 rischio, caratteristiche della gestione dei sinistri RC, rapporti con l assicurato, principio risarcitorio, adempimenti dell agente Facilitatore, regolarità amministrativa del contratto Il TFR e i fondi pensione Introduzione: la funzione del TFR, il TFR: aspetti normativi, il TFR: aspetti fiscali, il TFR: la prospettiva del datore di lavoro, i Fondi pensione: cosa sono e come si aderisce, i fondi pensione: la fiscalità, il trasferimento del TFR ai fondi pensione, i benefici per il lavoratore, i benefici per il datore di lavoro La tutela del consumatore. Il codice al consumo Obblighi di diligenza, correttezza e trasparenza, i doveri informativi delle imprese e degli intermediari assicurativi, il rischio legato al conflitto d interessi.

4 Assicurazioni Danni: dalla formazione del premio alla copertura delle riserve Il contratto di assicurazione: dal rischio alla tariffa alla riserva, assicurazioni danni:la formazione del premio, assicurazione RCA: la formazione del premio, il contratto di assicurazione: dal rischio alla tariffa alla riserva, aspetti normativi: il CAP ed il Regolamento 16, assicurazioni danni, la copertura delle riserve: il Regolamento 36 Assicurazioni Vita: dalla formazione del premio alla copertura delle riserve Assicurazioni: la formazione del premio, esercizio dell attività assicurativa: il ramo vita, tariffe e riserve, la formazione delle tariffe, il TGM, la figura e i compiti dell Attuario incaricato, le riserve del Ramo Vita, obblighi di informativa nei confronti dell IVASS, la copertura delle riserve: regole generali, regole per polizze collegate ad indici o OICR, la disciplina della gestione separata: C.A.P. e Regolamento 38. Privacy 2014 intermediari assicurativi e finanziari Le fonti normative, i soggetti del trattamento, le misure minime di sicurezza, il dps nel ramo assicurativo, le sanzioni, le misure minime di sicurezza, le misure minime di sicurezza, i trattamenti dei dati personali nell ambito della catena assicurativa, esonero dall informativa in ambito assicurativo, i profili soggettivi dell informativa delle compagnie di assicurazione, l informativa da rendere in caso di dati raccolti, il contenuto dell informativa quali diritti spettano all assicurato, il consenso nell ambito della catena assicurativa. Antiriciclaggio per intermediari assicurativi 2014 Che cosa si intende per antiriciclaggio, il reato di riciclaggio, le principali misure di contrasto al riciclaggio in Italia, i destinatari della normativa antiriciclaggio, gli adempimenti, l adeguata verifica, l obbligo di astensione, la conservazione dei dati: le modalità, i pagamenti, operazioni frazionate legittime, l oblazione, obblighi di comunicazione al MEF, il regime sanzionatorio, la segnalazione di operazioni sospette, gli indicatori di anomalia, l antiriciclaggio e gli assicuratori Antiriciclaggio per Assicuratori: i nuovi obblighi posti dal Regolamento 5 IVASS Operatività, funzione e struttura del Regolamento n.5 del 2014, i destinatari del Regolamento n.5 del 2014, il capo II del Regolamento n.5 del 2014, gli artt 4,5 e 6 del Regolamento n.5 del 2014, quando attuare l adeguata verifica, come procedere con l identificazione, l identificazione del titolare effettivo, attività di verifica e conservazione dei dati acquisiti, misure semplificate e modalità di esecuzione dell adeguata verifica semplificata, soggetti autorizzati ad eseguire gli obblighi di adeguata verifica alla clientela, l adeguata verifica per conto altrui, obblighi di registrazione edi adeguata verifica per gli assicuratori, entrata in vigore del Regolamento n.5 del 2014.

5 Il profilo di responsabilità introdotto dal D.lgs. 231/2011 Profili giuridici, destinatari della disciplina, la trasformazione, la fusione, la scissione, la cessione d azienda, l art.8 del D.Lgs 231/2001, redazione del modello, le sanzioni, artt. 59 e 60, quali reati, qualche accenno al metodo. Elementi di contabilità degli intermediari assicurativi La contabilità che cosa è e a che cosa serve, che cosa prevede la normativa civilistica e fiscale, libro giornale, libro degli inventari, piano dei conti, conto economico: costi e ricavi tipici degli intermediari, stato patrimoniale: principali conti finanziari dell intermediario, banca, crediti e debiti verso la compagnia, riepilogo generale delle registrazioni, ricavi e crediti, competenza civilistica (art 1748 c.c.), competenza fiscale (art. 109, comma 2 lettera b) T.U.I.R.), riepilogo generale delle registrazioni, costi e debiti. Formule e funzioni in Microsoft Excel Inserimento dei dati nelle celle, introduzione al calcolo, formule aritmetiche e operatori, combinazione degli operatori, riferimenti e intervalli, riferimenti relativi, assoluti e misti riempimento automatico, somma automatica, funzioni, messaggi di errore. La PNL per la vendita Definizione di PNL, allineamento, V-A-K : i sistemi rappresentazionali, rapport, ricalco Calibrazione, linguistica, T.O.T.E., modeling, i meta programmi, le cornici, i meta modelli.

6 I nominativi e i requisiti dei docenti ai sensi dell articolo 14 del Regolamento IVASS del 2 dicembre 2014 Autorità di Vigilanza e Regolamenti IVASS Il dott. Giorgio Zen ha lavorato per molti anni in Banca d Italia presso il Servizio Studi e poi presso il Servizio Sistemi di Pagamento. Successivamente ha ricoperto il ruolo di Responsabile Direzione Coordinamento Operativo presso l ISVAP (ora IVASS) Il contratto di assicurazione, Il ramo infortuni, Il ramo vita, RCA Marketing La docente dott.ssa Silvia Mignani lavora dal 2002 nell ambito della formazione. E esperta di formazione comportamentale, comunicazione, motivazione e gestione delle relazioni. Dal 2010 si occupa anche di formazione tecnica per quanto riguarda materie assicurative e bancarie. RC Generale, Risarcimento diretto Il prof. Gennaro Olivieri è Ordinario di Matematica Finanziaria, docente di Informatica, Direttore del Centro di Ricerca Sui Mercati Finanziari (CERMEF) e membro del Dipartimento di Scienze Economiche Aziendali presso la Facoltà di Economia e Commercio della LUISS (Libera Università Internazionale di Studi Sociali) Guido Carli.E' Attuario, Dottore Commercialista e Revisore Ufficiale dei Conti. E' anche Attuario Revisore di numerose Compagnie di Assicurazione, nonché Attuario Incaricato RC Auto e Attuario Incaricato Vita di una primaria Compagnia di Assicurazioni Italiana. RCA L autore del corso, il dott. Gian Paolo Savaglio, ha cominciato la sua attività nel 1988 in una primaria Compagnia di Assicurazioni. Ha avuto la responsabilità dei Rischi Corporate (Flotta e Cumulative) e delle Convenzioni del Ramo AUTO. Ha esperienza anche nel Ramo Tutela Giudiziaria (Assunzione Rischi ed elaborazione prodotti e tariffe). Ha tenuto numerosi corsi di formazione in Auto per la rete di vendita e per il corpo ispettivo. La normativa del Codice delle Assicurazioni e dell IVASS in tema di RC, La fiscalità dei contratti di assicurazione Assicurazioni Danni: dalla formazione del premio alla copertura delle riserve Assicurazioni Vita: dalla formazione del premio alla copertura delle riserve Il dott. Francesco Samuele è esperto di formazione e si occupa di progettare ed erogare corsi dal Ha approfondito negli anni, in particolare, i temi della Previdenza pubblica, complementare ed integrativa, il contratto di assicurazione, le assicurazioni Vita, Infortuni, Malattie, Long term care e Dread desease, nonché la disciplina di settore (CAP e Regolamenti Isvap-Ivass).

7 L assicurazione Malattia Il dott. Raffaele Di Pierro, ha acquisito la sua competenza lavorando dal 1970 con le principali compagnie di assicurazione e di bancassicurazione. Le aree di attività affrontate hanno riguardato quasi tutti gli aspetti connessi al mondo delle assicurazioni ma principalmente: dal punto di vista tecnico i rami linea persona intendendo vita/infortuni/malattie, la previdenza in senso lato e pensionistica nello specifico, gli aspetti della vendita in senso lato e della comunicazione nello specifico. I rami furto e incendio Il docente dott. Filippo Gazzola opera nell ambito della formazione dal Ha cominciato operando nell ambito della formazione comportamentale gestendo corsi su temi quali la Motivazione e Autostima, Comunicazione Efficace, Vendita persuasiva, Telemarketing Efficace. Si è poi specializzato anche formazione tecnica in ambito assicurativo, bancario e finanziario, in modo particolare per quanto riguarda i corsi obbligatori IVASS. La Previdenza Complementare. Il sistema previdenziale italiano Il dott. Silvio Felicetti è esperto di Previdenza italiana e di fondi pensione. Lavora da anni presso Mefop, società per lo sviluppo dei fondi pensione, occupandosi di formazione e sviluppo di progetti di comunicazione ai fondi pensione. Per diversi anni inoltre ha collaborato come ricercatore con il Pension Forum dell Università Bocconi di Milano. IMD Direttiva sull intermediazione assicurativa Il corso è stato progettato dal dott. Antonello Galdi La gestione dei sinistri di massa Il corso è stato progettato dal Centro studi Ifoap che si avvale di consulenti esperti nelle discipline assicurative, bancarie, finanziarie, legali e commerciali. Il TFR e i fondi pensione Il docente dott.francesco Valletta opera da anni nel campo delle assicurazioni, prima come produttore e subagente e poi come formatore. Ha progettato ed erogato corsi per le maggiori compagnie assicurative e per le banche, sia in aula che in modalità e-learning La tutela del consumatore. Il codice al consumo Il docente Giuseppe Miceli è avvocato e graduato appartenente al corpo della Guardia di Finanza. E esperto di diritto penale, commerciale e civile, e di normativa antiriciclaggio

8 Privacy 2014 intermediari assicurativi e finanziari Il docente Manuela Palamara è avvocato presso il foro di Roma e titolare dell omonimo studio legale. Esperta di Diritto civile e societario, dal 2005 si occupa della regolarizzazione sotto il profilo della tutela privacy di diversi gruppi societari in Italia e svolge attività di docenza sulla medesima materia. Antiriciclaggio per intermediari assicurativi 2014 Antiriciclaggio per Assicuratori: i nuovi obblighi posti dal Regolamento 5 IVASS Il docente Aimaro Mercuri è avvocato presso il foro di Roma e titolare dell omonimo studio legale, ove si occupa di consulenza d impresa civile, tributaria e penale. Dal 2005 docente di master, corsi di formazione e aggiornamento universitario in materia di antiriciclaggio con specifico riferimento ai settori: bancario, finanziario, assicurativo e immobiliare. Collabora con Docenti Universitari Il profilo di responsabilità introdotto dal D.lgs. 231/2011 L autore del corso, l avvocato Riccardo Abeti fondatore dello Studio Legale Abeti, svolge la propria attività prevalentemente nelle materie del diritto dell Information & Communication Technology, Data Protection e Responsabilità amministrativa degli Enti (d.lgs. 231 del 2001). Elementi di contabilità degli intermediari assicurativi Il Dott. Giovanni Pascale è Ragioniere Commercialista e Revisore Legale. Svolge la professione dal 2003 occupandosi di corsi di formazione e di orientamento per l avvio di impresa sia presso strutture pubbliche che private. Ha specifiche competenze nelle tematiche: - contabilità generale ed analitica; - analisi economico - finanziaria del bilancio; - elaborazione di piani industriali finalizzati sia alla ristrutturazione economico-finanziaria sia allo sviluppo di strategie aziendali; - revisione legale; - controllo di gestione; - contrattualistica aziendale. Formule e funzioni in Microsoft Excel Mauro Gelsomini è esperto di Information Technology. Le sue competenze nelle materie in oggetto sono maturate nell attività decennale di responsabile di sistemi informatici e di docente ECDL Advanced. La PNL per la vendita

9 La docente Prof. ssa Nora Capece è esperta di Programmazione Neuro Linguistica. Ha conseguito la qualifica di Trainer in NLP ed è stata riconosciuta come docente da Richard Bandler, co-creatore della NLP. Ha partecipato come docente a corsi specialistici in mediazione bancaria e assicurativa. E la creatrice del metodo PNL applicata alla mediazione.