Le Cauzioni per gli appalti pubblici in Italia e all estero. Giuseppe D Avenio Direttore B.U. Bonding Italy

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1 ANCE Sicilia Smobilizzo crediti con le PP.AA. Ristrutturazione del debito Sistema di Gestione Resp. Amministrativa Le Cauzioni per gli appalti pubblici in Italia e all estero Giuseppe D Avenio Direttore B.U. Bonding Italy Palermo 14 febbraio

2 La polizza fideiussoria Cenni Stipulata tra Fideiussore Garante e Debitore ed in favore del terzo Creditore/beneficiario Salvo diverse pattuizioni tra le parti, l obbligazione di garanzia è accessoria a quella principale All esito del pagamento, il Garante/fideiussore può agire in regresso in danno del Contraente/debitore nonché, qualora ricorrano i presupposti, in ripetizione avverso il Creditore/beneficiario per riottenere quanto indebitamente pagato Atradius (Fideiussore) Presta la polizza al Contraente Beneficiario Richiede la cauzione al contraente 2

3 La polizza fideiussoria negli AAPP Cauzione Provvisoria ex art. 75, D.Lgs. 163/2006 Garanzia a corredo dell offerta La cauzione è diretta a garantire la mancata sottoscrizione del contratto per fatto dell aggiudicatario. Pari al 2% del prezzo base indicato nel bando o invito Importo ridotto del 50% in caso di operatori economici in possesso di certificazione del sistema di qualità UNI CEI ISO 9000 Caratteristiche della garanzia Rinuncia al beneficio della preventiva escussione (art c.c.); Operatività entro 15 gg., a semplice richiesta scritta; Rinuncia all eccezione di cui all art c.c. Il fideiussore rimane obbligato anche dopo la scadenza dell obbligazione principale. Impegno di un fideiussore al rilascio della cauzione definitiva ex art. 113 D.Lgs. 163/2006; Validità di almeno 180 gg. dalla data di presentazione dell offerta La documentazione di gara può prevedere un termine minore o maggiore oltre all impegno del garante al rinnovo della garanzia, qualora entro il termine non sia intervenuta l aggiudicazione. Incameramento della cauzione in caso di mancata costituzione della cauzione definitiva. 3

4 La polizza fideiussoria negli AAPP Cauzione Definitiva ex art. 113, D.Lgs. 163/2006; art. 123 Regolamento. Cauzione prestata a garanzia: dell'adempimento di tutte le obbligazioni del contratto e del risarcimento dei danni derivanti dall'eventuale inadempimento delle obbligazioni stesse; del rimborso delle somme pagate in più all'esecutore rispetto alle risultanze della liquidazione finale, salva comunque la risarcibilità del maggior danno; dell eventuale maggiore spesa sostenuta per il completamento dei lavori nel caso di risoluzione del contratto disposta in danno dell'esecutore; del pagamento di quanto dovuto dall'esecutore per le inadempienze derivanti dalla inosservanza di norme e prescrizioni dei contratti collettivi, delle leggi e dei regolamenti sulla tutela, protezione, assicurazione, assistenza e sicurezza fisica dei lavoratori comunque presenti in cantiere. Caratteristiche della garanzia Rinuncia al beneficio della preventiva escussione (art c.c.); Operatività entro 15 gg., a semplice richiesta scritta; Rinuncia all eccezione di cui all art. 1957, comma 2, c.c. Svincolo progressivo a misura dell avanzamento dell esecuzione >>> limite massimo: 80% Decreto sviluppo-bis ( decreto legge n. 179/2012, convertito con modifiche con la legge n. 221/2012) Svincolo del residuo 20% >>> data di emissione del certificato di collaudo provvisorio o del certificato di regolare esecuzione, ovvero trascorsi dodici mesi dalla data di ultimazione dei lavori risultante dal relativo certificato. 4

5 La polizza fideiussoria negli AAPP Cauzione Definitiva (segue) Simulazione: Importo Base d Asta ,00; CAP: ,00 Ribasso Importo Contratto (A) Cauzione Def. (B) B/A CAP Quantificazione sulla base dell importo contrattuale Importo minimo pari al 10%; Maggiore importo sulla base dei ribassi effettuati > 10%: tanti punti quanti sono quelli eccedenti il 10%; >20%: aumento di due punti per ogni punto di ribasso. Riduzione del 50% in caso di operatori economici in possesso di certificazione UNI CEI ISO 9000; Adozione di Term-Sheet CAP 20% , ,00 20,00% 21% , ,00 22,00% 22% , ,00 24,00% 23% , ,00 26,00% 24% , ,00 28,00% 25% , ,00 30,00% 26% , ,00 32,00% 27% , ,00 34,00% 28% , ,00 36,00% 29% , ,00 38,00% 30% , ,00 40,00% 31% , ,00 42,00% 9.800,00 32% , ,00 44,00% ,00 33% , ,00 46,00% ,00 34% , ,00 48,00% ,00 35% , ,00 50,00% ,00 36% , ,00 52,00% ,00 37% , ,00 54,00% ,00 38% , ,00 56,00% ,00 5

6 La polizza fideiussoria negli AAPP Altre Garanzie Fideiussione a garanzia dell'anticipazione A garanzia dell anticipazione, qualora consentita dalle leggi vigenti; Importo pari all'anticipazione maggiorato del tasso di interesse legale; Graduale ed automatica riduzione della garanzia nel corso dei lavori, in rapporto al progressivo recupero dell'anticipazione da parte delle stazioni appaltanti. Fideiussione a garanzia dei saldi A garanzia del pagamento della rata di saldo Importo pari all anticipazione maggiorato degli interessi legali dalla data dell anticipazione alla data di definitività del certificato di collaudo o di regolare esecuzione Garanzia di buon funzionamento: Garantisce il buon funzionamento, nonché eventuali interventi manutentivi su opere ed impianti. 6

7 La polizza fideiussoria negli AAPP Settori Speciali Settori Speciali o esclusi Gas, acqua, servizi di trasporto, postali, prospezione ed estrazione di petrolio, gas, carbone ed altri, combustibili solidi, porti ed aeroporti Salvo che non diversamente richiamata nella documentazione di gara, alle cauzioni negli appalti di lavori, servizi e forniture nell ambito dei settori speciali di rilevanza comunitaria non si applica la disciplina di cui agli artt. 75 e 113, D.Lgs. 163/2006 NO alla riduzione del 50% dell importo della garanzia per gli operatori in possesso della certificazione del sistema di qualità; NO all impegno di un fideiussore al rilascio della garanzia per l esecuzione del contratto; NO allo svincolo progressivo automatico Decreto Sviluppo-bis >>> Introduzione art. 237-bis, D.Lgs. 163/2006, in tema di opere per le quali sia prevista la messa in esercizio prima del collaudo (tipico delle opere ferroviarie) A seguito dell esercizio protratto per un anno, si ha lo svincolo automatico della garanzia di buona esecuzione per la parte corrispondente a dette opere. Si tiene ferma la quota del 20% dell importo garantito fino al collaudo dell opera o fino alla scadenza del termine contrattualmente previsto per il collaudo. Non fattibilità delle Garanzie per la Buona Esecuzione con Beneficiario RFI S.p.A. Qualificazione espressa della fideiussione quale contratto autonomo di garanzia; Non assoggettabilità della garanzia ad alcuna riduzione progressiva. Beneficiario ENEL (con annesse controllate), TELECOM >>> fattibilità tecnica delle garanzie 7

8 La polizza fideiussoria negli Appalti all Estero Bid Bond Equiparabile alla cauzione provvisoria in Italia. Performance bond Equiparabile alla cauzione definitiva Money Retention Bond Equiparabile agli svincoli decimi. Advance Payment Bond A garanzia del rientro delle anticipazioni. Maintenance Bond A garanzia di eventuali danni che si manifestino durante il periodo di manutenzione conseguenti a carenze di manodopera o materiali utilizzati per la costruzione. 8

9 ANCE Sicilia Smobilizzo crediti con le PP.AA. Ristrutturazione del debito Sistema di Gestione Resp. Amministrativa Le cauzioni nell ambito degli Appalti Pubblici della Regione Sicilia Giuseppe D Avenio Direttore B.U. Bonding Italy Palermo 14 febbraio

10 I Bandi Tipo negli AAPP Regione Siciliana Cosa sono i Bandi Tipo? L art. 64, comma 4-bis, D.Lgs. 163/2006, stabilisce che I bandi sono predisposti dalle stazioni appaltanti sulla base di modelli (bandi - tipo) approvati dall Autorità, previo parere del Ministero delle infrastrutture e dei trasporti e sentite le categorie professionali interessate, con l indicazione delle cause tassative di esclusione di cui all articolo 46, comma 1-bis. ( ). Quali sono i Bandi tipo di cui all art. 7, comma 2, lett. a), L.R. 12/2011? L art. 11, Regolamento di Esecuzione AAPP Regione Siciliana (D.P. 13/2012), stabilisce come tali (i) quelli disciplinati dal Regolamento di esecuzione UE n. 842/2011,nonché (ii) quelli adottati dall A.V.C.P. ai sensi dell articolo 64, comma 4 bis, del D.Lgs 163/2006. L integrazione dei bandi tipo: art. 11, Regolamento di Esecuzione AAPP Regione Siciliana (D.P. 13/2012) Comma 3 >>> i bandi tipo uniformi, da emanarsi con decreto dell Assessore regionale per le infrastrutture e la mobilità, devono prevedere che nel caso in cui il ribasso offerto dall impresa aggiudicataria sia superiore al 20% della base d asta, la garanzia per la parte che ecceda tale percentuale deve essere fornita, per almeno la metà del suo ammontare, in contanti o in titoli del debito pubblico garantiti dallo Stato al corso del giorno del deposito, presso una sezione di tesoreria provinciale o presso le aziende autorizzate, a titolo di pegno a favore dell amministrazione aggiudicatrice, ovvero mediante fideiussione bancaria (di seguito, per comodità, anche denominate Ulteriori Garanzie ); 10

11 I Bandi Tipo negli AAPP Regione Siciliana Inderogabilità dell art. 7, comma 2, lett. a), L.R. 12/2011: L art. 11 Regolamento di esecuzione Comma 5 >>> Le prescrizioni scaturenti dalla legge regionale n. 12/2011, disciplinate nel presente regolamento e recepite nei bandi tipo, devono essere obbligatoriamente trasfuse dalle stazioni appaltanti nei singoli bandi di gara. La loro mancata inclusione comporta l integrazione automatica dei bandi stessi. Comma 6 >>> Ai sensi dell articolo 46, comma 1 bis, del decreto legislativo n. 163/2006, la violazione delle prescrizioni scaturenti dalla legge regionale n. 12/2011 e dalle correlate norme del presente regolamento costituisce causa di esclusione. Lo stato dell arte: Con Circolare dell Assessorato Infrastrutture e Mobilità della Regione Siciliana n del 27/07/2012, si afferma la non applicabilità della disciplina de qua per mancata emanazione dei Bandi tipo da parte dell Autorità, essenziali affinché la medesima possa provvedere ad integrare i suddetti bandi; Con Determinazione n. 4 del 10 ottobre 2012, l AVCP ha emanato il primo Bando-tipo per gli appalti pubblici recante le indicazioni generali per la redazione dei bandi di gara ai sensi degli artt. 64-bis e 46, comma 1-bis, del Codice degli Appalti. Elemento ostativo per l entrata a regime della disciplina speciale Sic rebus stantibus, decreto dell Assessore Regionale per le Infrastrutture e la Mobilità che integri i bandi tipo uniformi alle previsioni di cui all art. 7, comma 2, lett. a), L.R. 12/2011 Quali le conseguenze? 11

12 Il sistema cauzionale AAPP Regione Siciliana: simulazione di gara Importo a base d asta ,00; Ripartizione delle Ulteriori Garanzie: 50% Appalti ex D.Lgs. N. 163/2006 Appalti ex L.R. Sicilia n. 12/2011 Ribasso Importo Contratto (A) Cauzione Def. (B) Rapporto B/A Cauzione Def. (Assicurazione) (C ) Rapporto C/A Ulteriori Garanzie (D) Rapporto D/A Rapporto D/B 20% , ,00 20,00% ,00 20,00% 21% , ,00 22,00% ,00 21,13% 6.900,00 0,87% 3,97% 22% , ,00 24,00% ,00 22,26% ,00 1,74% 7,26% 23% , ,00 26,00% ,00 23,39% ,00 2,61% 10,04% 24% , ,00 28,00% ,00 24,53% ,00 3,47% 12,41% 25% , ,00 30,00% ,00 25,67% ,00 4,33% 14,44% 26% , ,00 32,00% ,00 26,81% ,00 5,19% 16,22% 27% , ,00 34,00% ,00 27,96% ,00 6,04% 17,77% 28% , ,00 36,00% ,00 29,11% ,00 6,89% 19,14% 29% , ,00 38,00% ,00 30,27% ,00 7,73% 20,35% 30% , ,00 40,00% ,00 31,43% ,00 8,57% 21,43% 31% , ,00 42,00% ,00 32,59% ,00 9,41% 22,39% 32% , ,00 44,00% ,00 33,76% ,00 10,24% 23,26% 33% , ,00 46,00% ,00 34,94% ,00 11,06% 24,04% 34% , ,00 48,00% ,00 36,12% ,00 11,88% 24,75% 35% , ,00 50,00% ,00 37,31% ,00 12,69% 25,38% 36% , ,00 52,00% ,00 38,50% ,00 13,50% 25,96% 37% , ,00 54,00% ,00 39,70% ,00 14,30% 26,48% 38% , ,00 56,00% ,00 40,90% ,00 15,10% 26,96% 39% , ,00 58,00% ,00 42,11% ,00 15,89% 27,39% 40% , ,00 60,00% ,00 43,33% ,00 16,67% 27,78% 12

13 Il sistema cauzionale AAPP Regione Siciliana: conseguenze BREVE VENTAGLIO DI CONSEGUENZE IN CASO DI INTRODUZIONE DI UN ULTERIORE SOGGETTO FIDEIUSSORE NEL RAPPORTO TRILATERO ASSICURATORE-BENEFICIARIO-CONTRAENTE Impegno del fideiussore al rilascio della cauzione definitiva ex art. 75 Problematica: Mancata consegna, congiuntamente alla polizza fideiussoria e in caso di aggiudicazione della gara, delle Ulteriori Garanzie Possibile conseguenza: Incameramento della cauzione provvisoria (?) Potenziali strumenti di tutela per l assicuratore: graduazione, a seconda dell importo a base d asta, di obblighi aggiuntivi in capo al Contraente ed inseriti in appositi Term-sheet Deposito cauzionale in numerario fornito dal Contraente in caso di mancata presentazione, contestuale alla richiesta di emissione della polizza fideiussoria definitiva, di copia delle Ulteriori Garanzie. Manleva per la mancata presentazione delle Ulteriori Garanzie; Eccedenza CAP. Consente alla Compagnia di limitare la propria esposizione attraverso la fissazione di un ammontare predeterminato di massimale di polizza, oltre il quale la relativa eccedenza dovrà essere garantita soltanto dalle Ulteriori Garanzie. 13

14 Il sistema cauzionale AAPP Regione Siciliana: conseguenze (segue) Incameramento parziale della cauzione definitiva (costituita da due fideiussioni, assicurativa e bancaria) da parte del Beneficiario Problematica: Quali i criteri da adottare dalla Stazione Appaltante in caso di escussione? Le due fideiussioni vengono incamerate per quota parte o per la totalità del debito???? Normativa applicabile: Art c.c. Se più persone hanno prestato fideiussione per un medesimo debitore e a garanzia di un medesimo debito, ciascuna di esse è obbligata per l intero debito, salvo che sia pattuito il beneficio della divisione (cd. confideiussione) Secondo la disciplina in materia assicurativa, l Assicuratore risponde nei limiti del massimale di polizza Potenziali soluzioni: Le due fideiussioni vengono incamerate per quota parte in osservanza al principio del beneficio della divisione ex art c.c. Sussiste la residua problematica in merito all eventuale ipotesi di insolvenza di uno dei confideiussori Art. 1947, comma 2, c.c. Se alcuno dei fideiussori era insolvente al tempo in cui un altro ha fatto valere il beneficio della divisione, questi è obbligato per tale insolvenza in proporzione della sua quota, ma non risponde delle insolvenze sopravvenute. 14

15 ANCE Sicilia Smobilizzo crediti con le PP.AA. Ristrutturazione del debito Sistema di Gestione Resp. Amministrativa Grazie per l attenzione!!! Per ogni informazione Palermo 14 febbraio