SCHEDA CONDIZIONI STANDARD relativa ai: SERVIZI DI INVESTIMENTO

Transcript

1 INFORMAZIONI SULLA BANCA SCHEDA CONDIZIONI STANDARD relativa ai: SERVIZI DI INVESTIMENTO Banca dei Sibillini Credito Cooperativo di Casavecchia S.c. Via D. Alighieri 2, Pieve Torina MC Tel.: Fax: / Sito internet: Registro delle Imprese della CCIAA di Macerata n R.E.A. n.8314 Iscritta all Albo della Banca d Italia n cod. ABI Iscritta all Albo delle società cooperative n. A Aderente al Fondi di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo. Si riepilogano di seguito le condizioni economiche applicate dalla Banca per la prestazione dei servizi di investimento, dei servizi accessori e delle attività di investimento. Le tabelle, suddivise per servizio, indicano le condizioni stabilite dalla Banca in misura massima. Fatta salva l applicazione dell art. 118 del Testo Unico Bancario, che regolamenta il servizio accessorio di custodia ed amministrazione titoli, la Banca comunicherà al cliente la modifica dei costi ed oneri in tempo utile prima della prestazione del servizio di investimento ( art. 32 Regolamento Intermediari Consob 16190/07 e Codice al Consumo). SERVIZIO DI RICEZIONE E TRASMISSIONE ORDINI Ad integrazione di quanto indicato nella tabella seguente si rinvia alla lettura della Strategia di esecuzione e trasmissione degli ordini. Le commissioni della Banca per la ricezione e trasmissione di ordini sono comprensive dei costi di esecuzione e di regolamento eventualmente applicati dal negoziatore. Le commissioni della Banca, indicate in tabella percentualmente, sono calcolate sul controvalore dell operazione. Il controvalore dell operazione è determinato come prezzo dello strumento per la quantità oppure come prezzo dello strumento per il valore nominale. Tali commissioni vengono applicate con un minimo pari a quello indicato in tabella. La tassa sui contratti di borsa/tassa sulle transazioni finanziarie (ad esempio:l imposta sulle transazioni finanziarie c.d. TobinTax italiana, la tassa sulle transazioni finanziarie applicata alle blue chips francesi FTT), se prevista, eventualmente in funzione della tipologia e/o piazza di trattazione del titolo, è a carico del cliente nella misura tempo per tempo vigente. Gli oneri fiscali e le imposte che matureranno sulle operazioni poste in essere sono a carico del cliente e gestite dalla Banca come previsto dal contratto per la prestazione dei servizi di investimento. Le spese per ineseguito sono applicate dalla Banca qualora il cliente trasmetta un ordine che risulta non eseguito alla chiusura del mercato. Per le modalità di pagamento la Banca applica i giorni valuta previsti per legge e/o determinati dai mercati di trattazione (di norma, nell ambito dell Euro Sistema, la data di regolamento è pari al secondo giorno lavorativo successivo a quello di negoziazione (T+2). Qualora il corrispettivo totale sia, in tutto o in parte, espresso in divisa estera, di volta in volta viene comunicata la valuta di riferimento, nonché il tasso di cambio (vedi anche sezione Intermediazione in cambi). ORDINI TRASMESSI CON CANALI TRADIZIONALI (Sportello/Telefono) - commissioni su titoli di Stato italiani 0,50% Alla data di - commissioni su titoli obbligazionari italiani 0,50% regolamento - commissioni su titoli azionari ed assimilati italiani 0,70% minimo Eur.4,50 dell operaz. - commissioni su titoli obbligazionari esteri 0,50% viene calcolato il Pag1/11

2 - commissioni su titoli azionari ed assimilati esteri: 0,70%minimo Eur. 4,50 corrispettivo per Austria Eur. 17,50 totale come da per Belgio Eur. 17,50 formula F1 per Danimarca Eur. 29,50 indicata per Finlandia Eur. 17,50 nella legenda per Francia Eur. 17,50 per Germania Eur. 29,50 per Grecia Eur. 104,50 per Gran Bretagna Eur. 17,50 per Irlanda Eur. 34,50 per Norvegia Eur. 74,50 per Olanda Eur. 17,50 per Portogallo Eur. 49,50 per Spagna Eur. 17,50 per Svezia Eur. 39,50 per Svizzera Eur. 17,50 Non operativo per Australia Eur. 79,50 Non operativo per Canada Eur. 34,50 Non operativo per Giappone Eur. 34,50 Non operativo per Hong Kong Eur. 104,50 Non operativo per Singapore Eur. 17,50 Non operativo per Stati Uniti Eur. 17,50 - commissioni su strumenti Derivati non quotati (OTC) Servizio non operativo - spese operazione titoli di Stato italiani Eur. 3,00 - spese operazione titoli obbligazionari italiani Eur. 3,00 - spese operazione titoli azionari ed assimilati italiani Eur. 3,00 - spese operazione titoli obbligazionari esteri Eur. 3,00 - spese operazione titoli azionari ed assimilati esteri Eur. 3,00 - spese operazione strumenti Derivati non quotati (OTC) Sevizio non operativo - spese ordine NON eseguito Eur. 2,00 - spread sul cambio per regolamento titoli in divisa (acquisti/vendite/rimborsi/cedole): USD-GBP +/- 0,00% Giorno eseguito/evento altre divise (non comprese sopra) +/- 0,00% Giorno eseguito/evento ORDINI TRASMESSI CON CANALI DI TRADING ON-LINE - commissioni su titoli di Stato italiani 0,50% - commissioni su titoli obbligazionari italiani 0,50% - commissioni su titoli azionari ed assimilati italiani 0,70% minimo Eur. 4,50 - commissioni su titoli obbligazionari, azionari ed assimilati esteri Non operativo - spese operazione titoli di Stato italiani Eur. 3,00 - spese operazione titoli obbligazionari italiani Eur. 3,00 - spese operazione titoli azionari ed assimilati italiani Eur. 3,00 - spese operazione titoli obbligazion., azionari ed assimilati Servizio non operativo esteri - spese ordine NON eseguito Eur. 0,00 - canone periodico servizio Web-Trading integrato al servizio Web-Banking: Info PULL Eur. 110,00 Info PUSH Servizio non operativo Info PUSH + Book Servizio non operativo Alla data di regolamento dell operazione viene calcolato il corrispettivo totale come da formula F1 indicata nella legenda Per ogni anno anticipato Pag2/11

3 - canone periodico altri servizi di Trading-on-line erogati dalla Banca OPERAZ. CON PASSIVITÀ POTENZIALI O EFFETTIVE Soglia oltre la quale la Banca comunica l entità della perdita (ai sensi art. 37 Reg.Int.Consob) Servizio non operativo Operatività non prevista al momento calcolo Come da nota F3 in legenda SERVIZIO DI NEGOZIAZIONE IN CONTO PROPRIO Ad integrazione di quanto indicato nella tabella seguente si rinvia alla lettura della Strategia di esecuzione e trasmissione degli ordini. Le commissioni della Banca, indicate in tabella percentualmente, sono calcolate sul controvalore dell operazione. Il controvalore dell operazione è determinato come prezzo dello strumento x la quantità oppure come prezzo dello strumento x il valore nominale. Tali commissioni vengono applicate con un minimo pari a quello indicato in tabella. La tassa sui contratti di borsa/tassa sulle transazioni finanziarie (ad esempio: l imposta sulle transazioni finanziarie c.d. TobinTax italiana, la tassa sulle transazioni finanziarie applicata alle blue chips francesi FTT), se prevista, eventualmente in funzione della tipologia e/o piazza di trattazione del titolo, è a carico del cliente nella misura tempo per tempo vigente. Gli oneri fiscali e le imposte che matureranno sulle operazioni poste in essere sono a carico del cliente e gestite dalla Banca come previsto dal contratto per la prestazione dei servizi di investimento. Per le modalità di pagamento la Banca applica i giorni valuta previsti per legge e/o determinati dai mercati di trattazione in genere Fuori mercato (ad esempio, in ordine alla compravendita delle obbligazioni proprie - P.O. Prestiti obbligazionari - in contropartita diretta con la Banca, la data di regolamento è pari al secondo giorno lavorativo successivo a quello di negoziazione (T+2) ORDINI ESEGUITI IN CONTROPARTITA DIRETTA DALLA BANCA - commissioni per negoziazione titoli obbligazionari emessi dalla Banca 0,00% - spread applicato al prezzoper negoziazione titoli obbligazionari emessi dalla Banca (sottratto/aggiunto al fair 300 punti base max value per acquisto/vendita dal/al cliente) - commissioni per negoziazione titoli obbligazionari italiani 0,50% - commissioni per negoziazione titoli obbligazionari esteri 0,50% - commissioni per negoziazione strumenti Derivati non quotati (OTC) Non operativo - spese operazione titoli obbligazionari emessi dalla Banca Eur. 3,00 - spese operazione titoli obbligazionari italiani Eur. 3,00 - spese operazione titoli obbligazionari esteri Eur. 3,00 - spese operazione strumenti Derivati non quotati (OTC) Non operativo Alla data di regolamento dell operazione viene calcolato il corrispettivo totale come da formula F2 indicata nella legenda SERVIZIO DI COLLOCAMENTO Per la prestazione del servizio di collocamento/distribuzione avente ad oggetto OICR, Sicav, prodotti finanziari e assicurativi o servizi di investimento di terzi (gestioni individuali dei portafogli) la Banca non richiede alcuna commissione. Per le commissioni e spese applicate dalla Società prodotto si fa rinvio ai prospetti informativi o contratti. A fronte dell erogazione del Servizio di Collocamento di OICR, Prodotti Finanziari-Assicurativi e Gestioni Patrimoniali nei confronti della propria Clientela, la Banca può ricevere compensi/incentivi, commissioni e/o prestazioni non monetarie da parte delle Società prodotto, anche appartenenti al Gruppo, sulla base di specifici accordi commerciali.tali incentivi costituiscono parte integrante della remunerazione per il Servizio di Collocamento effettuato e ne viene dato specifico dettaglio nella Policy sugli incentivi. Per i costi e le commissioni relativi alle obbligazioni emesse dalla Banca (obbligazioni proprie) si rimanda ai relativi Prospetti Informativi. Le commissioni di collocamento per gli strumenti finanziari diversi dai titoli di Stato sono quelle fissate di Pag3/11

4 volta in volta dall ente o la società emittente e sono indicate nel prospetto relativo al collocamento stesso (es. OPA, OPV etc.) Pag4/11

5 COLLOCAMENTO TITOLI DI STATO ITALIANI IN EMISSIONE CON PRENOTAZIONE IN ASTA DA PARTE DELLA CLIENTELA BOT: Nel caso in cui il prezzo totale, comprensivo dell importo della ritenuta fiscale e della commissione applicata, risulti superiore a 100, quest ultima dovrà essere ridotta in modo da garantire un onere comunque non superiore a 100 euro, per ogni 100 euro di capitale sottoscritto (Decreto MEF del 19/10/2009) - spese sottoscrizione B.O.T. nessuna Le commissioni - commissione max per B.O.T prenotati per valuta giorno asta con durata residua: B.O.T. pari o inferiore a 80 giorni 0,05% sono aggiunte al prezzo medio ponderato B.O.T. fino a 170 giorni (trimestrali) 0,10% d Asta. B.O.T. fino a 330 giorni (semestrali) 0,20% Addebito giorno 0,30% prestabilito dal B.O.T. oltre 330 giorni (annuali) Decreto di emissione. TITOLI DI STATO A MEDIO E LUNGO TERMINE (B.T.P. C.C.T. C.T.Z.): Il prezzo di assegnazione alla clientela sarà quello risultante dalle operazioni d asta oltre agli eventuali interessi netti maturati dalla data di godimento della cedola a quella del regolamento. La Banca riceve per il servizio di collocamento la retrocessione di parte delle commissioni di collocamento riconosciute dallo Stato. Addebito giorno - commissioni e spese sottoscrizione altri titoli di Stato italiani nessuna emissione. prestabilito dal Decreto di COLLOCAMENTO ALTRI PRODOTTI O SERVIZI Obbligazioni, azioni, altri strumenti finanziari (es. Offerta al pubblico, OPA, OPV etc.) OICR, SICAV, Prodotti Assicurativi Gestioni Patrimoniali di terzi Come previsto dal prospetto di offerta predisposto dall emittente Come previsto dal prospetto di offerta predisposto dall emittente Non previste OPERAZIONI DI PRONTI CONTRO TERMINE OPERAZIONI DI PRONTI CONTRO TERMINE - Tasso minimo lordo/netto applicato Consultare Foglio Informativo PCT - spese per operazione applicate sia sull acquisto a pronti Eur. 3,00 (accensione) che sulla vendita a termine (estinzione): Es. spese operazione titoli di Stato italiani Eur. 3,00 Es. spese operazione titoli obbligazionari italiani Eur. 3,00 Alla scadenza dell operaz. Pag5/11

6 DISTRIBUZIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO Si tratta di un deposito vincolato mediante il quale la banca acquista la proprietà delle somme depositate dal cliente, obbligandosi a restituirle alla scadenza del termine pattuito. Il rapporto è documentato da un certificato, nominativo o al portatore, che contiene, tra l altro, l indicazione della scadenza e, per i certificati a tasso fisso con liquidazione degli interessi al termine del rapporto, della complessiva somma rimborsabile. I certificati di deposito sono emessi individualmente e su richiesta del singolo cliente. ICertificato di Deposito, non negoziati nel mercato monetario,sono assoggettati alle norme di trasparenza del TUB e alle relative disposizioni di attuazione della Banca d Italia (vedi apposito Foglio informativo a disposizione del pubblico nei locali della Banca). Ove offerti in blocco e tra loro identici, sono assoggettati alle norme di trasparenza previste dal TUF alle relative disposizioni della Consob. Di seguito si elencano le condizioni economiche relative alla Distribuzione dei Certificati di Deposito: DISTRIBUZIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO Condizioni calcolo/pagamento Durata Minimo 3 mesi e massimo 5 anni Tasso fisso nominale annuo minimo al lordo della ritenuta fiscale sugli interessi (attualmente 26%) con vincolo a 3 mesi 0,60% con vincolo a 6 mesi per importi fino a ,00 0,80% per importi fino a ,00 0,90% per importi fino a ,00 1,00% 1,15% per importi oltre a ,00 con vincolo a 12 mesi meno 1 giorno per importi fino a ,00 per importi fino a ,00 per importi fino a ,00 per importi oltre a ,00 Periodicità di capitalizzazione degli interessi 1,05% 1,15% 1,25% 1,35% Tasso fisso nominale annuo minimo al lordo della ritenuta fiscale sugliinteressi (attualmente 26%) tasso soci tasso non soci con vincolo a 18 mesi con vincolo a 24 mesi con vincolo a 36 mesi con vincolo a 48 mesi 1,35% 1,55% 1,80% 2,00% 1,25% 1,45% 1,70% 1,90% con vincolo a 60 mesi Gli interessi sono calcolati con riferimento all'anno civile (365 giorni) in regime di capitalizzazione semplice Gli interessi sono calcolati con riferimento all'anno civile (365 giorni). Se il tasso è indicizzato, gli interessi possono essere calcolati osservando il 2,20% 2,10% criterio dell'anno commerciale (360 I certificati di deposito emessi dalla Banca non prevedono la capitalizzazione degli interessi. I certificati di deposito emessi con durata sino a 12 mesi vengono liquidati alle rispettive scadenze al clien te, quelli emessi con durata maggiore o uguale a 18 mesi prevedono la liquidazione semestrale degli interessi. Pag6/11

7 ERVIZIO DI CONSULENZA Credito Cooperativo di Casavecchia S.C. Tassi di interesse applicati su certificati di deposito sottoscritti con somme provenienti da nuova raccolta da altro istituto di credito Tasso fisso nominale annuo minimo al lordo della ritenuta fiscale (attualmente 26%): Importi da euro Importi da euro Importioltre euro Duratavincolo 1.000,00 ad euro ,00 ad euro , , ,00 6 mesi 0,90% lordo 1,00% lordo 1,20% lordo 12 mesi 1,25% lordo 1,35% lordo 1,50% lordo 18 mesi 1,50% lordo 1,60% lordo 1,70% lordo 24 mesi 1,75% lordo 1,85% lordo 1,95% lordo 36 mesi 2,00% lordo 2,10% lordo 2,20% lordo Gli interessi sono calcolati con riferimento all anno civile (365 giorni) in regime di capitalizzazione semplice Decorrenzainteressi: certificati in euro certificati in divise diverse dall euro non operativo Importimassimi di spese: per emissionecertificato di Deposito Eur. 0,00 per rimborsocertificato di Deposito Eur.5,16 per incassosingolacedolacertificato Eur. 2,00 per inviocomunicazioniperiodiche Eur. 0,00 per invioaltrecomunicazioni Eur. 0,00 per duplicatirichiestidallaclientela Eur. 3,00 per ogni atto o intervento relativo a procedure di ammortamento recuperospese sostenute imposta di bollo se C/D regolato per cassa Tempo per tempo vigente Data di sottoscrizione + 0 giornilavorativi Applicate alla data dell evento All accensione La Banca presta gratuitamente il servizio di Consulenza in materia di investimenti di livello base di cui alla sezione III artt del Contratto Quadro per la prestazione dei servizi di investimento. Le modalità con cui viene svolto il servizio sono dettagliata nell apposita appendice al contratto quadro. SERVIZIO DI CONSULENZA FINANZIARIA - Canone periodale nessuna semestrale SERVIZIO ACCESSORIO DI CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE Le condizioni economiche applicate dalla Banca per la prestazione del servizio accessorio di custodia e/o amministrazione di strumenti finanziari sono riportate nel Documento di sintesi allegato al Contratto Quadro per la prestazione dei servizi di investimento, e nel pertinente Foglio informativo a disposizione del pubblico nei locali della Banca. GESTIONE E AMMINISTRAZIONE, CUSTODIA DI STRUMENTI FINANZIARI - Periodicità di addebito SEMESTRALE - Valuta di addebito Ultimo giorno lav. del periodo di riferimento Pag7/11

8 - % Spese di gestione/amministrazione/custodia su saldo medio(tutti gli importi sono riferiti alla periodicità o frazione sopra evidenziata in caso di dossier 1,00% comprendenti titoli di diverse tipologie si applicano le spese relative alla categoria più onerosa o all importo massimo previsto) con: min. spese di gestione Eur. 10,00 max. spese di gestione dossier costituitosolo da titoli di Eur. 10,00 Stato max. spese di gestione dossier costituito anche da altri Eur.15,00 titoli max. spese di gestione dossier costituito solo da Eur. 0,00 obbligazioni della Banca max. spese di gestione dossier costituito solo da Pronti Eur. 15,00 contro Termine - ulteriori spese di gestione: Spese reclamate dalla dossier con titoli USA (W8BEN) dossier con titoli a garanzia iscritti nel registro vincoli max. spese di gestione dossier costituito solo da Certificati di Deposito, GPM di terzi, Fondi Comuni d Investimento, Polizze assicurative finanziarie controparte Spese reclamate dalla controparte Eur. 0,00 Pari alla periodicità di addebito PAGAMENTO CEDOLE E DIVIDENDI - Valuta di addebito data evento - commissioni incasso cedole titoli di Stato Eur. 0, gg. lav. - commissioni incasso cedole titoli obbligazionari italiani Eur. 2,00 + 0gg. lav. - commissioni incasso dividendi titoli azionari e assimilati Eur. 2,00 + 3gg. lav. italiani ed esteri - commissioni incasso cedole titoli obbligazionari esteri Eur. 2, gg. lav. - rimborso Titoli di Stato Eur. 0, gg. lav. - rimborso/estrazione altri titoli Eur. 0,00 + 0gg. lav. EVENTI AMMINISTRATIVI DI GESTIONE DEI TITOLI - Valuta di addebito data evento - Operazioni sul capitale: spese per aumento, Eur. 3,00 raggruppamento, frazionamento e operazioni similari - Operazioni sul capitale: spese per esercizio diritto di Eur. 3,00 recesso / scarico covered warrant - Richiesta biglietti per partecipazione ad assemblee di società per azioni possedute Eur. 3,00 + spese reclamate dalla controparte - Spese per scarico singola unità del titolo in default Eur. 3,00 + spese reclamate dalla controparte - Spese per trasferimento singolo titolo (richiesto dal cliente) Eur. 0,00 Applicate in fase di registrazione contabile dell evento ALTRE SPESE ED ONERI: - Invio Estratto conto della Posizione Titoli ( con saldi liquidi) Eur. 0,00 Semestrale - Spese di chiusura dossier (diverse dalle spese di gestione, amministrazione e custodia) Eur. 0,00 - Imposta di bollo Tempo per tempo vigente Semestrale Ultimo giorno lav. del periodo di riferimento Pag8/11

9 - Spese trasparenza: spesa unitaria comunicazione ex art.119dlgs. 385/93 e modifiche Eur. 2,00 con importo minimo Eur. 2,00 con importo massimo Eur. 9999,00 - Spese per certificazione documenti e/o duplicati richiesti dalla clientela Eur. 3,00 per ogni documento Applicate in fase di esecuzione della richiesta ALTRE SPESE DA SOSTENERE - Costi relativi a servizi prestati da soggetti terzi: Recuper postali e assicurative sostenute/reclamate per inviare all incasso un titolo cartaceo emesso da altro emittente Recuper documentate sostenute/reclamate da controparte per trasferimento di titoli a causa di recesso/chiusura deposito titoli da parte del cliente Sono inoltre recuperate le spese di qualunque genere, che la banca avesse a sostenere in dipendenza di pignoramenti o sequestri operati sui valori del cliente (anche se dette spese non fossero ripetibili nei confronti di chi ha promosso o sostenuto il relativo procedimento. Si avvisa che vi è la possibilità di dover corrispondere altri costi, comprese eventuali imposte dovute dal cliente, connessi al servizio di investimento e/o allo strumento finanziario, che non sono pagati tramite la Banca o imposti dalla stessa. SERVIZIO ACCESSORIO DI INTERMEDIAZIONE IN CAMBI se collegata alla prestazione dei servizi di investimento Qualora il Corrispettivo totale sia, in tutto o in parte, espresso in valuta estera, l indicazione della divisa del titolo è riportata sull ordine conferito dal cliente, i tassi di cambio e le spese sono determinate come segue: operazione regolata su conto in divisa del cliente: il tasso di cambio e le spese sono regolate dal Foglio Informativo estero relativo all intermediazione in cambi; operazione regolata su conto in euro del cliente: il tasso di cambio applicato,ove non diversamente pattuito con il cliente, e limitatamente alle divise identificate nella sezione Servizio di Ricezione e trasmissione ordini per: a) acquisto/vendita: cambio come determinato alla sezione Servizio di Ricezione e trasmissione ordini, di norma stesso giorno dell eseguito dell ordine, salvo aggiustamenti dovuti ad eventuali festività sul mercato dei cambi o a differenza di fuso orario, maggiorato/diminuito dello spread indicato sempre nella stessa sezione o in alternativa cambio concordato con il cliente; b) rimborsi, cedole, dividendi ed assimilabili: cambio come determinato alla sezione Servizio di Ricezione e trasmissione ordini, di norma due giorni lavorativi antecedenti data stacco/rimborso, maggiorato/diminuito dello spread indicato sempre nella stessa sezione, ad eccezione del caso in cui le operazioni vengano perfezionate successivamente alla data di scadenza (ad es. stacco dividendi o cedole e rimborsi pagati in ritardo dal depositario estero). In questo caso, la Banca potrà applicare le condizioni al momento praticate (cambio durante) dalle controparti di mercato che quotano e sono operative. Nell eventualità in cui, a causa di situazioni politico-economiche, sociali o di calamità naturali, si verifichino forti oscillazioni del cambio di una divisa con conseguente discontinuità o oggettiva difficoltà nella contrattazione della stessa sui mercati internazionali, la Banca potrà applicare le condizioni al momento praticate (cambio durante) dalle controparti di mercato che quotano e sono operative. Nell eventualità in cui, a causa di situazioni politico-economiche, sociali o di calamità naturali, si verifichi l impossibilità di concludere operazioni di intermediazione in una determinata divisa la Banca potrà decidere di non dar corso a negoziazione della divisa stessa richiedendo l apertura di un conto in divisa al cliente per l accredito. Per tutte le divise, non identificate alla sezione Servizio di Ricezione trasmissione ordini, la Banca applicherà le condizioni al momento praticate (cambio durante) dall intermediario negoziatore. Pag9/11

10 LEGENDA DELLE MODALITÀ DI CALCOLO/PAGAMENTO: F1 F2 F3 CORRISPETTIVO TOTALE Quantità o Valore Nominale Strumento Finanziario (Q) x prezzo (P) + Dietimi (D) + percentuali (C) se maggiore del minimo (M) + Spese fisse operazione (S) (Q x P) + D + max (C;M) + S CORRISPETTIVO TOTALE Valore Nominale Strumento Finanziario (Q) x prezzo comprensivo dello spread ove previsto (P) + Dietimi (D) + percentuali (C) se maggiore del minimo (M) + Spese fisse operazione (S) (Q x P) + D + max (C;M) + S Soglia delle perdite nel caso di posizioni scoperte su operazioni che possono determinare passività effettive o potenziali superiori al costo d acquisto degli strumenti oltre la quale è prevista la comunicazione al cliente: La Banca informa il cliente, nel caso di operatività che possa determinare passività effettive o potenziali superiori al costo di acquisto degli strumenti finanziari, qualora le perdite dovessero superare la sommatoria data dal capitale investito + l importo indicato come soglia. RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente può recedere dal contratto quadro per i servizi di investimento in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R., senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n. 15 giorni dalla data di efficacia del recesso comunicato dal cliente, se presenti strumenti finanziari subdepositati in organismi di deposito centralizzato italiani (es. Monte Titoli S.p.a.). n. 30 giorni dalla data di efficacia del recesso comunicato dal cliente, se presenti strumenti finanziari subdepositati in organismi di deposito centralizzato esteri. Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca (Banca dei Sibillini Credito Cooperativo di Casavecchia S.c. Via Dante Alighieri, Pieve Torina Mc, indirizzo banca.sibillini@legalmail.it), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento, se inerenti il servizio accessorio di custodia e amministrazione o entro 90 giorni per tutti gli altri servizi. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro il termine previsto sopra, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Camera di Conciliazione e Arbitrato, prevista dal decreto legislativo 8/10/2007 n Se sorge una controversia relativa ai servizi di investimento; Arbitro Bancario Finanziario(ABF). Se sorge una controversia relativa al servizio di custodia ed amministrazione o certificati di deposito assoggettati al TUB. Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile Pag10/11

11 rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet (c); Ombusman-Giurì Bancario. Se sorge una controversia relativa ai servizi di investimento. Oltre alla procedura innanzi alla Camera di Conciliazione Consob (su questioni servizi di investimento - TUF ) e/o all ABF (su questioni custodia e amministrazione - TUB ), il Cliente, indipendentemente dalla presentazione di un reclamo, può singolarmente o in forma congiunta con la Banca attivare una procedura di mediazione finalizzata al tentativo di conciliazione. Detto tentativo è esperito dall Organismo di conciliazione bancaria costituito dal Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie ADR (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia, con sede a Roma, via delle Botteghe Oscure 54, tel Rimane fermo che le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore Bancario Finanziario purché iscritto nell apposito registro ministeriale. Parimenti, rimane in ogni caso impregiudicato il diritto del cliente di presentare esposti alla Consob/Banca d Italia e di rivolgersi in qualunque momento all autorità giudiziaria competente. In tale ultima fattispecie, qualora il cliente intenda, per una controversia relativa all interpretazione ed applicazione del presente contratto, rivolgersi all autorità giudiziaria, egli deve preventivamente, pena l improcedibilità della relativa domanda, esperire la procedura di mediazione innanzi all Organismo Conciliatore Bancario Finanziario ovvero attivare il procedimento innanzi alla Camera di conciliazione e arbitrato della Consob oppure innanzi all ABF, se il reclamo attiene al deposito titoli a custodia e/o amministrazione titoli o certificati di deposito assoggettati al TUB. La procedura di mediazione si svolge, anche tramite sistemi di video-conferenza, davanti all organismo territorialmente competente presso il quale è stata presentata la prima domanda e con l assistenza di un avvocato Pag11/11