Frequently Asked Questions

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1 OVERVIEW Cos'è Centradia? Quale rapporto esiste tra Centradia e le banche? Come ci si registra? Per registrarsi occorre essere clienti di una banca partner di Centradia? SERVIZI PRE TRADE In quante lingue il cliente può consultare il sito? Come può cambiare la lingua del sito? Quali ricerche può trovare l azienda su Centradia? In quale formato sono i documenti? Come fa l azienda ad accedere alla ricerca di base e a quella avanzata? È possibile salvare e riutilizzare un'interrogazione di ricerca? Come e dove le aziende possono salvare i documenti di proprio interesse? Cos'è il Market Monitor? Ogni quanto vengono aggiornati le indicazioni di prezzo sull Istantanea di mercato? Chi fornisce le notizie? Ogni quanto vengono aggiornate le notizie? È possibile visualizzare le notizie in più lingue? Cos'è e quali sono i vantaggi di Strategia - Flash? TRADE Cosa deve fare l azienda per accedere alla sezione della negoziazione? Se l azienda non riuscisse ad accedere alle aree Negoziazione, Emissioni titoli obbligazionari o Post Negoziazione del sito, cosa deve fare? Quali prodotti è possibile negoziare? Esiste un limite minimo di negoziazione? Esiste un limite massimo di negoziazione? A chi deve rivolgersi l azienda nel caso voglia modificare utenti abilitati alla negoziazione o prodotti abilitati? Come vengono calcolati e da chi sono forniti i tassi indicativi del mercato monetario? Ogni quanto vengono aggiornati i tassi indicativi? Come vengono calcolati i tassi indicativi di cambio a pronti e a termine? È possibile impostare una richiesta automatica di quotazione da inviare ogni ora? È possibile frazionare l'importo di un'operazione una volta che l'operazione è completata? È possibile acquistare nuovi titoli obbligazionari su Centradia? FAQ - 1 -

2 Quando un azienda può segnalare il proprio interesse per una determinata emissione? Quando un azienda può modificare o annullare la segnalazione di interesse? Prima della chiusura della procedura di costruzione del registro ordini, l azienda deve confermare il proprio ordine su Centradia? Si riceve una conferma per riguardo ai titoli obbligazionari che vengono aggiudicati? L'emittente verrà informato della segnalazione? Chi può vedere la segnalazione? E possibile che l azienda negozi una valuta non visualizzata sulla pagina dei tassi indicativi? È possibile annullare una negoziazione? Quando vengono prelevati i fondi dal conto dell azienda utente? Come l azienda può essere sicura di ottenere il miglior prezzo dell'offerta multibanca? Come deve procedere l azienda se nota una negoziazione che non riconosce? Da quali banche è possibile ricevere quotazioni? Perché non sempre si ricevono quotazioni dalle banche con cui si intrattengono rapporti? È necessario avere linee di credito con tutte le banche partner per accedere ai loro prezzi? SERVIZI POST TRADE L azienda può disporre di un elenco delle negoziazioni eseguite? Quali operazioni sono visualizzate nella sezione Post Negoziazione? Che cosa rappresentano le bandierine dello stato? Chi può contattare l azienda per eventuali quesiti sulle operazioni esistenti? Come si può contattare l'assistenza clienti Centradia? Occorre contattare una banca o Centradia per avere la conferma di una negoziazione? Come si aggiunge una nuova banca all'elenco dei contatti? OVERVIEW Cos'è Centradia? Centradia è un portale finanziario multi-banca, multi-prodotto, multi-servizio e multilingua in grado di fungere da unico punto di accesso per le quotidiane esigenze di negoziazione e ricerca finanziaria delle aziende. Le banche fondatrici sono Banco Santander Central Hispano, The Royal Bank of Scotland, SANPAOLO IMI e Société Générale (banche partner). L'idea di Centradia è nata come risposta all esigenza delle aziende di unico punto di accesso per la negoziazione di prodotti di tesoreria. FAQ - 2 -

3 Quale rapporto esiste tra Centradia e le banche? Centradia opera come entità di diritto inglese (Limited Company) con sede a Londra ed è totalmente indipendente. Le banche fondatrici associate (Banco Santander Central Hispano, The Royal Bank of Scotland, SanPaolo IMI e Société Générale) agiscono in qualità di azionisti, ognuna con un proprio rappresentante nel consiglio di amministrazione. Come ci si registra? L azienda che ha già un contatto con la sua banca può rivolgersi al responsabile di relazione per aderire al servizio. Qualora un azienda non abbia rapporti con nessuna delle banche può inserire i propri dati e quelli della propria azienda nel modulo di Segnalazione di interesse sul sito È necessario per divenire membri compilare tale modulo e accettare le Condizioni di registrazione. Centradia esaminerà la richiesta e contatterà il cliente il più presto possibile per proporgli l apertura di un rapporto presso la banca partner più comoda. L azienda cliente può altresì segnalare il proprio interesse nella sezione per contattarci.. del sito SANPAOLO IMI IMPRESE (es. Amministrazione e Finanza > Cash Management > Centradia). Per registrarsi occorre essere clienti di una banca partner di Centradia? Per diventare Utenti registrati di Centradia è necessario intrattenere un rapporto con una o più banche partner di Centradia. Se l azienda non intrattiene già un rapporto, Centradia può preventivamente contattare SANPAOLO IMI (nel caso fosse la banca più comoda per l azienda cliente). SERVIZI PRE TRADE In quante lingue il cliente può consultare il sito? Attualmente il sito Centradia è disponibile in sei lingue: inglese, francese, tedesco, italiano, portoghese e spagnolo. Come può cambiare la lingua del sito? Può impostare una lingua per l'intero sito e selezionare fino a sei lingue in cui visualizzare i documenti e le notizie. Se l azienda non imposta una lingua per i documenti e le notizie, questi verranno visualizzati soltanto nella lingua selezionata per il sito. È possibile modificare le impostazioni della lingua nella sezione Preferenze (sezione dedicata al settaggio e alle modifiche relative a tutto il sito), le modifiche hanno validità immediata. Quali ricerche può trovare l azienda su Centradia? Lo scopo di Centradia è quello di fornire agli utenti un'ampia scelta di informazioni dal maggior numero possibile di fonti, al fine di poter eseguire con successo le proprie negoziazioni. Le ricerche di SANPAOLO IMI, Santander Central Hispano, The Royal Bank FAQ - 3 -

4 of Scotland, e Société Générale sono disponibili per tutti gli utenti registrati indipendentemente dalla banca con cui intrattengono rapporti. Tali informazioni comprendono notizie generali su paesi e regioni, sul mercato dei Cambi, sui tassi di interesse e sui mercati dei titoli obbligazionari e del credito. L'ampiezza e la profondità delle ricerche permette agli utenti di raccogliere informazioni sulle valute, sui paesi e sulle regioni che riguardano la loro operatività. In quale formato sono i documenti? Tutti i documenti di ricerca sono in formato PDF, tranne Strategia - Flash che comprende documenti in formato PDF e HTML. Per visualizzare i documenti in PDF è necessario Adobe Acrobat. Se non si dispone di tale programma, è possibile scaricarlo gratuitamente dal sito Adobe all'indirizzo (c è il link sul sito Centradia). Come fa l azienda ad accedere alla ricerca di base e a quella avanzata? È possibile accedere alla funzione Ricerca di base e a quella Avanzata da qualsiasi videata del sito e per utenti di ogni livello. Nel primo caso, è sufficiente immettere le parole chiave nel campo Ricerca e scegliere l'area che si desidera ricercare. Nel secondo caso, si può scegliere di applicare un filtro per data, banca o lingua. È anche possibile eseguire ricerche mirate selezionando una sezione specifica. È possibile salvare e riutilizzare un'interrogazione di ricerca? I criteri selezionati per le ricerche avanzate possono essere salvati e riutilizzati (è possibile salvare fino a 20 criteri di ricerca, ognuno dei quali può essere affinato o eliminato in qualsiasi momento). In questo modo verranno automaticamente individuati tutti i nuovi documenti corrispondenti ai criteri memorizzati. Quando vengono trovati nuovi documenti che soddisfano i criteri imputati, tali documenti vengono indicati sulla Home page, nella cartella aziendale e nella sezione dei criteri di ricerca (il simbolo che segnala nuovi documenti è un cerchio giallo con al centro un punto esclamativo rosso). È anche possibile scegliere di ricevere una comunicazione via quando il sistema rileva l esistenza di nuovi documenti. Come e dove le aziende possono salvare i documenti di proprio interesse? I documenti di interesse per l azienda possono essere salvati nella cartella aziendale. La Cartella aziendale è uno strumento studiato per l azienda in modo che possa gestire in modo efficiente i documenti salvati. All interno della Cartella aziendale vi è la Cartella documenti privati e la Cartella documenti condivisi. Sono disponibili cinque Cartelle documenti privati tutte rinominabili in base alle proprie esigenze. A differenza della prima la Cartella documenti condivisi permette l accesso a tutto il personale dell azienda che potrà a propria scelta salvare, consultare o eliminare i documenti dall elenco. Ogni utente inoltre potrà allegare note a tali documenti utilizzando le funzioni Visualizza e Aggiungi nota. FAQ - 4 -

5 Cos'è il Market Monitor? Il Market Monitor è la versione in tempo reale dell' Istantanea sul mercato e può essere avviato dalla Home page. È possibile visualizzare contemporaneamente fino a tre scenari di mercato. Ogni scenario contiene una Tabella prezzi indicativi, un Grafico TIC (grafico che esprime l andamento infra-giornaliero di una divisa), un Grafico andamento storico e una Tabella tassi di interesse. L utente può personalizzare il proprio Market Monitor dalla sezione Preferenze. Solo gli Utenti registrati possono accedere a questa funzionalità. Ogni quanto vengono aggiornati le indicazioni di prezzo sull Istantanea di mercato? La Tabella prezzi indicativi e il Grafico TIC vengono aggiornati ogni 5 minuti e forniscono un'istantanea statica sul mercato costituita da una Tabella prezzi indicativi, da un Grafico TIC, da un Grafico andamento storico e da una Tabella tassi di interesse. Se si desiderano aggiornamenti in tempo reale, è possibile lanciare il modulo Market Monitor in cui si può scegliere di visualizzare contemporaneamente, in qualsiasi momento, uno o tutti gli scenari (o serie) personalizzati. Solo gli Utenti registrati possono accedere a questa funzionalità. Il modulo Istantanea sul mercato si trova sulla Home page e nella sezione del Trade. Chi fornisce le notizie? Le notizie sono fornite da Reuters. Il servizio è di alto livello e comprende sia news che analisi di mercato e reports approfonditi. Ogni quanto vengono aggiornate le notizie? Gli Utenti registrati possono richiamare il Monitor notizie, che si aggiornerà automaticamente ogni cinque minuti per visualizzare i titoli più recenti. Le Notizie presenti sulla Home page possono essere aggiornate facendo clic su Aggiorna o aggiornando l'intera pagina. È possibile visualizzare le notizie in più lingue? Le notizie sono disponibili in inglese, francese, tedesco, italiano, portoghese e spagnolo. L azienda può scegliere di visualizzare le Notizie in più lingue per ottenere maggiori informazioni. Cos'è e quali sono i vantaggi di Strategia - Flash? Strategia Flash è una sezione che raccoglie i documenti pubblicati quando si verifica un avvenimento in grado di influenzare i mercati. Può trattarsi di un importante annuncio finanziario o di un avvenimento di portata internazionale, oppure di un mutamento politico o di una calamità naturale. I documenti di Strategia - Flash vengono pubblicati sul sito con grande tempestività al fine di indicare la reazione iniziale agli avvenimenti da parte del mondo economico. Possono essere aggiornati di frequente e vengono mantenuti sul sito solo 24 ore. È un sistema utile alle aziende per essere sempre al corrente della situazione di mercato, utile soprattutto quando si sta definendo una strategia a breve termine o prima di eseguire una negoziazione. FAQ - 5 -

6 TRADE Cosa deve fare l azienda per accedere alla sezione della negoziazione? Per accedere alla sezione negoziazione l azienda deve aver contattato la propria banca, aver firmato i contratti di registrazione, aver chiesto l abilitazione per il trading e aver ottenuto le varie abilitazioni. Se l azienda non riuscisse ad accedere alle aree Negoziazione, Emissioni titoli obbligazionari o Post Negoziazione del sito, cosa deve fare? È necessario verificare che abbia richiesto e sia in possesso delle abilitazioni necessarie. Qualora continuino a verificarsi dei problemi è necessario controllare che sul computer utilizzato sia presente un certificato digitale. Se le difficoltà persistono l azienda può contattare l'assistenza clienti Centradia. Quali prodotti è possibile negoziare? Attualmente, su Centradia è possibile eseguire negoziazioni nel mercato dei cambi e in quello monetario, oltre che segnalare l'interesse per le nuove emissioni di titoli obbligazionari proposte dalle banche partner. Esiste un limite minimo di negoziazione? L importo minimo standard negoziabile sul mercato dei cambi è di Euro, mentre l importo minimo standard sul mercato monetario è di Euro. Esiste un limite massimo di negoziazione? Esiste un limite massimo talmente alto (1 mld $) da risultare ben al di sopra di qualsiasi ragionevole esigenza. A chi deve rivolgersi l azienda nel caso voglia modificare utenti abilitati alla negoziazione o prodotti abilitati? Per modificare lo stato del proprio accesso, è necessario che l azienda contatti la banca con cui intrattiene rapporti. Come vengono calcolati e da chi sono forniti i tassi indicativi del mercato monetario? I tassi indicativi del mercato monetario vengono calcolati come media del tasso di domanda presentato dalle banche partner. I tassi indicativi sono messi a disposizione da tutte le banche partner e non solo dalla banca con cui l azienda intrattiene rapporti. Ogni quanto vengono aggiornati i tassi indicativi? I tassi indicativi vengono costantemente aggiornati per seguire le evoluzioni del mercato. FAQ - 6 -

7 Come vengono calcolati i tassi indicativi di cambio a pronti e a termine? I tassi indicativi di cambio a pronti e a termine vengono calcolati come media dei tassi di cambio forniti dalle banche partner, e rappresentano il prezzo INTERMEDIO tra i cambi di domanda e di offerta presentati. È possibile impostare una richiesta automatica di quotazione da inviare ogni ora? No, ma l azienda può controllare i tassi effettivi sul Market Monitor evitando di inviare richieste automatiche di quotazioni. Gli Utenti registrati possono lanciare il Market Monitor dalla loro Home page. È possibile frazionare l'importo di un'operazione una volta che l'operazione è completata? No, è necessario che l azienda frazioni l'importo dell'operazione sui propri conti prima di richiedere una quotazione. È possibile acquistare nuovi titoli obbligazionari su Centradia? Centradia permette di segnalare l'interesse per una nuova emissione di titoli obbligazionari pubblicata da una delle banche. Tale segnalazione non garantisce il ricevimento di quanto richiesto, in quanto l'assegnazione dei titoli obbligazionari viene effettuata dalla banca capofila. Quando un azienda può segnalare il proprio interesse per una determinata emissione? Dipende dallo stato di tale emissione. Lo stato di Pre-lancio o di Registro ordini aperto indica che è possibile segnalare il proprio interesse. Non è possibile segnalare il proprio interesse se lo stato è di Registro ordini chiuso, Prezzo quotato, Annullato o Non pubblicato. Quando un azienda può modificare o annullare la segnalazione di interesse? Se l'emissione è ancora aperta, è possibile modificarla o annullarla. Una volta chiusa l'emissione, non è più possibile operare alcuna modifica. Prima della chiusura della procedura di costruzione del registro ordini, l azienda deve confermare il proprio ordine su Centradia? No, ma prima della chiusura dell'aggiudicazione la banca alla quale è stata fatta la segnalazione potrà chiedere all azienda di confermare il proprio interesse. Si riceve una conferma per riguardo ai titoli obbligazionari che vengono aggiudicati? La banca alla quale è stato segnalato l interesse contatterà l azienda a proposito dell'assegnazione. L'emittente verrà informato della segnalazione? Il nome dell azienda verrà rivelato solo se la stessa avrà scelto di non mantenere l'anonimato nella fase di segnalazione. Chi può vedere la segnalazione? La banca capofila, la banca alla quale l azienda ha fatto la segnalazione e l azienda. FAQ - 7 -

8 E possibile che l azienda negozi una valuta non visualizzata sulla pagina dei tassi indicativi? L azienda può accedere a tutte le valute e scegliere quali visualizzare. Si può modificare l'elenco delle valute dalla sezione Preferenze. Una volta operata la scelta, le modifiche diverranno subito operative. È possibile annullare una negoziazione? L'annullamento può avvenire solo dietro specifico accordo con la banca con cui si intrattengono rapporti, Centradia non può annullare alcuna operazione. Se un'operazione viene annullata tramite la banca con cui si intrattengono rapporti, verrà visualizzata come 'annullata' nel registro ordini. Quando vengono prelevati i fondi dal conto dell azienda utente? Valgono le consuete norme per il regolamento delle operazioni. Come l azienda può essere sicura di ottenere il miglior prezzo dell'offerta multibanca? Il modello di richiesta di quotazioni nel mercato dei cambi di Centradia è studiato per fornire tale servizio. Il prezzo finale al cliente infatti viene costruito prendendo come base il miglior prezzo offerto dalle banche e sommando a questo lo spread indicato dalla banca di relazione. Come deve procedere l azienda se nota una negoziazione che non riconosce? L azienda deve contattare la banca con cui intrattenete rapporti. Da quali banche è possibile ricevere quotazioni? È possibile ricevere quotazioni dalle banche con cui si intrattengono rapporti. Tali quotazioni possono comprendere un prezzo più competitivo da parte di una delle altre banche. Perché non sempre si ricevono quotazioni dalle banche con cui si intrattengono rapporti? È possibile che le banche con cui si intrattengono rapporti non siano in grado di fornire quella migliore quotazione in quel particolare momento. È necessario avere linee di credito con tutte le banche partner per accedere ai loro prezzi? No, basta avere le necessarie linee di credito con la propria banca di relazione. Se il miglior prezzo è offerto da un altra banca, l azienda cliente ne può beneficiare in quanto l operazione sottostante sarà regolata dalla banca di relazione con la banca fornitrice del miglior prezzo. Il cliente acquista dalla propria banca di relazione e l operazione sarà regolata nel modo consueto. FAQ - 8 -

9 SERVIZI POST TRADE L azienda può disporre di un elenco delle negoziazioni eseguite? L'elenco delle negoziazioni eseguite (registro ordini) è disponibile nella sezione Post Negoziazione e può essere esportato in formato Microsoft Excel. Quali operazioni sono visualizzate nella sezione Post Negoziazione? Sono visualizzate le ultime operazioni effettuate con accanto lo stato dell operazione. Se non è visualizzata l ultima operazione, basta aggiornare la videata. Se l'operazione non risulta ancora visualizzata, dovrà essere contattata la banca con cui si intrattengono rapporti. L'elenco dei numeri di contatto può essere visualizzato alla sezione del sito Contattate Centradia. Che cosa rappresentano le bandierine dello stato? N=Nuovo A=Modificato C=Annullato M=Scaduto Chi può contattare l azienda per eventuali quesiti sulle operazioni esistenti? L azienda può contattare il proprio responsabile di relazione. Qualora non abbia i riferimenti telefonici può visualizzare l elenco dei contatti alla sezione del sito Contattate Centradia. L utente registrato accedendo a tale sezione troverà i contatti personali memorizzati al momento della registrazione. Come si può contattare l'assistenza clienti Centradia? I riferimenti telefonici dell'assistenza clienti Centradia sono disponibili alla sezione Contattate Centradia. L Assistenza Clienti è a disposizione dell azienda per domande sulla navigazione del sito e su difficoltà tecniche, negoziazione online e problemi di log in. L azienda può anche inviare le proprie domande all'assistenza clienti tramite utilizzando il modulo della sezione Contattaci del sito. È sufficiente digitare la propria domanda nell'apposito campo e premere OK. L utente riceverà una risposta via entro 2 ore. Occorre contattare una banca o Centradia per avere la conferma di una negoziazione? Tutte le negoziazioni sono riepilogate nel registro ordini. Se l azienda consultando il registro non trova alcuna conferma dell operazione, dovrà contattare la propria banca di relazione. Come si aggiunge una nuova banca all'elenco dei contatti? L azienda che voglia aggiungere una nuova banca di relazione deve rivolgersi alla banca in questione. Alla sezione Contattate Centradia è possibile visualizzare l elenco dei numeri di contatto delle diverse banche partner. FAQ - 9 -