SISTEMA FONDI CARIGE

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1 SISTEMA FONDI CARIGE PARTE II ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO RENDIMENTO, COSTI E TURNOVER DI PORTAFOGLIO DEI FONDI FONDI APPARTENENTI AL SISTEMA FONDI CARIGE CARIGE AZIONARIO ITALIA CARIGE AZIONARIO EUROPA CARIGE AZIONARIO AMERICA CARIGE AZIONARIO INTERNAZIONALE CARIGE BILANCIATO 50 (già Carige Bilanciato Euro) CARIGE BILANCIATO 30 (già Carige Mosaico 30) CARIGE BILANCIATO 10 (già Carige Mosaico 10) CARIGE OBBLIGAZIONARIO INTERNAZIONALE CARIGE CORPORATE EURO CARIGE OBBLIGAZIONARIO EURO LUNGO TERMINE CARIGE OBBLIGAZIONARIO EURO CARIGE MONETARIO EURO CARIGE LIQUIDITA EURO CARIGE FLESSIBILE CARIGE FLESSIBILE PIU LA PRESENTE PARTE II, DEPOSITATA PRESSO LA CONSOB IL 20 APRILE 2009, È VALIDA A DECORRERE DAL 1 MAGGIO LA PARTECIPAZIONE AI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO È DISCIPLINATA DAL REGOLAMENTO UNICO DI GESTIONE DEI FONDI. 1 di 22

2 ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DEL FONDO Le performance dei singoli Fondi riflettono oneri sugli stessi gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. I dati di rendimento dei Fondi non includono i costi di sottoscrizione a carico dell investitore. I rendimenti del benchmark tengono conto delle utilità (cedole, dividendi etc.) generate dagli strumenti finanziari che compongono l indice e dall'1/1/99 sono riportati al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili ai Fondi. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Sui Fondi appartenenti al Sistema Fondi Carige, ad eccezione del Fondo Carige Bilanciato 30 (già Carige Mosaico 30) e del Fondo Carige Bilanciato 10 (già Carige Mosaico 10), è stata introdotta una classe di quote denominata Classe B riservata esclusivamente agli investitori istituzionali individuati secondo i criteri indicati nel Regolamento di Gestione Parte A) Scheda Identificativa del Prodotto. In particolare, tale classe di quote è stata introdotta: - a far data dal 2/5/ per i Fondi: Carige Azionario Italia, Carige Azionario Europa, Carige Azionario America, Carige Azionario Internazionale, Carige Bilanciato 50, Carige Obbligazionario Internazionale, Carige Corporate Euro, Carige Obbligazionario Euro Lungo Termine, Carige Obbligazionario Euro, Carige Monetario Euro e Carige Liquidità Euro; - a far data dal 1/5/2009 per i Fondi: Carige Flessibile e Carige Flessibile più. Per la suddetta classe di quote, in considerazione del recente avvio del collocamento, non sono disponibili dati storici di rischio e rendimento. 2 di 22

3 CARIGE AZIONARIO ITALIA Categoria Assogestioni: Azionari Italia Parametro di riferimento: 9 MSCI Italia 1 MTS BOT Lordo ,03% 15,83% 14,09% 12,68% 14,84% 12,85% 14,53% 5,3-2,03% -2,16% -17,08% -15,79% -37,9-36,69% Ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo Classe A -10,81% n.d. Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark -11,01% -0,75% Inizio del Collocamento 31/05/2004 Inizio del Collocamento Classe B 2/05/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 26,076 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 0,076 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 4,468 Valore della quota al 30/12/ Classe B 4,467 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora il benchmark utilizzato è stato: 9 MSCI Italia, 1 JP Morgan EMU 3 mesi cash. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detto parametro di riferimento. 3 di 22

4 CARIGE AZIONARIO EUROPA Categoria Assogestioni: Azionari Europa Parametro di riferimento: 9 MSCI Europe in euro 1 MTS BOT Lordo ,11% 20,79% 19,3 12,89% 10,16% 16,04% 14,38% 3,05% 2,59% -0,89% -11,48% -24,17% -35,31% -38,44% Ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo Classe A -10,27% n.d. Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark -8,21% 0,58% Inizio del Collocamento 20/09/2004 Inizio del Collocamento Classe B 2/05/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 52,131 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 3,055 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 4,371 Valore della quota al 30/12/ Classe B 4,364 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora il benchmark utilizzato è stato: 9 MSCI Europe 1, JP Morgan EMU 3 mesi cash. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detto parametro di riferimento. 4 di 22

5 CARIGE AZIONARIO AMERICA Categoria Assogestioni: Azionari America Parametro di riferimento: 9 MSCI North America in euro 1 MTS BOT Lordo ,21% 18,46% 15,24% 6,87% 2,86% 3,12% -3,02% -5,11% -27,81% 0,97% -1,62% -4,27% -28,76% -28,58% Ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo Classe A -11,62% n.d. Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark -10,26% -2,51% Inizio del Collocamento 5/7/2000 Inizio del Collocamento Classe B 2/05/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 13,415 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 1,035 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 1,984 Valore della quota al 30/12/ Classe B 1,982 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora il benchmark utilizzato è stato: 9 MSCI North America in euro 1 JP Morgan EMU 3 mesi cash. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detto parametro di riferimento. Con effetto dal 23/12/2004, inoltre, il Fondo aveva cambiato gestore, categoria Assogestioni, politica di investimento e benchmark; i dati relativi al rendimento del Fondo negli anni precedenti non vengono, pertanto, riportati in quanto non significativi. Specifiche scelte di investimento sono state delegate a Natixis Global Associates Italia SGR S.p.A., con sede in Milano. 5 di 22

6 CARIGE AZIONARIO INTERNAZIONALE Categoria Assogestioni: Azionari Internazionali Parametro di riferimento: 9 MSCI All Country World, 1 MTS BOT Lordo ,21% 32,6 24,69% 18,86% 10,32% 1,23% 6,42% 7,65% 9,44% 5,8 1,9 0,36% -6,2-9,5-9,82% -12,1-27,92% -30,6-32,1-38,18% Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Fondo Classe A -12,11% -3,83% Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark -9,55% -0,37% Inizio del Collocamento 28/04/1997 Inizio del Collocamento Classe B 2/5/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 40,908 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 1,546 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 4,544 Valore della quota al 30/12/ Classe B 4,524 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora i benchmark utilizzati sono stati: - fino all 1/4/2006: % MSCI All Country World Free; - dall 1/4/2006 al 30/4/2009: 9 MSCI All Country World 1 JP Morgan EMU 3 mesi cash. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detti parametri di riferimento. Specifiche scelte di investimento sono state delegate a Natixis Global Associates Italia SGR S.p.A., con sede in Milano. 6 di 22

7 CARIGE BILANCIATO 50 (già Carige Bilanciato Euro) Categoria Assogestioni: Bilanciati Parametro di riferimento: 5 DJ Euro Stoxx, 5 JP Morgan EMU Bond ,48% 2 1 3,66% 10,64% 12,3 8,2 12,67% 7,81% 7,35% 4,31% 4,06% ,71% -12,75% -18,07% -21,32% Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Fondo Classe A -4,21% n.d. Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark -2,69% 2,35% Inizio del Collocamento 07/06/2004 Inizio del Collocamento Classe B 2/5/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 108,793 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 0,083 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 5,127 Valore della quota al 30/12/ Classe B 5,155 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1 aprile Fino ad allora il benchmark utilizzato è 5 DJ Euro Stoxx 50, 5 JP Morgan EMU Bond; i dati storici sotto riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detto parametro di riferimento. Specifiche scelte di investimento sono state delegate, fino al 16 maggio, a WestLB Mellon A.M. KAG MBH, con sede a Düsseldorf (Germania). Con effetto dal 1/5/2009, il Fondo ha assunto l attuale denominazione. 7 di 22

8 CARIGE BILANCIATO 30 (Già Carige Mosaico 30) Categoria Assogestioni: Bilanciati obbligazionari Parametro di riferimento: 4 MTS BOT Lordo, 3 JP Morgan EMU Bond, 3 DJ Euro Stoxx 105 Benchmark Fondo Benchmark Fondo 2 15% 1 5% -5% -1-15% -2 15,53% 9,96% 2,87% 3,39% 2,6 0,13% 1,96% 0,83% 2,03% -0,09% -7,88% -6,85% -13,23% ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo -4,39% n.d. Benchmark -1,04% 1,95% Inizio del Collocamento 24/01/2005 Patrimonio netto al 30/12/ 20,665 mln. Valore della quota al 30/12/ 4,616 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora il benchmark utilizzato è stato: 4 JP Morgan EMU 3 mesi cash, 3 JP Morgan Global Government Bond, 3 MSCI All Country World Free. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detto parametro di riferimento. Con effetto dal 1/5/2009, inoltre, il Fondo ha assunto l attuale denominazione, politica di investimento e benchmark. 8 di 22

9 CARIGE BILANCIATO 10 (Già Carige Mosaico 10) Categoria Assogestioni: Obbligazionari misti Parametro di riferimento: 1 DJ Euro Stoxx, 5 JP Morgan EMU bond, 4 MTS BOT Lordo Benchmark Fondo Benchmark Fondo 1 8% 6% 4% 2% -2% -4% -6% 4,59% 5,26% 5,26% 2,8 2,95% 4,17% 2,59% 2,54% 2,59% 2,31% 0,85% 1,59% -4,18% ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo -0,38% n.d. Benchmark 2,26% 3,45% Inizio del Collocamento 24/01/2005 Patrimonio netto al 30/12/ 67,457 mln. Valore della quota al 30/12/ 5,095 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora il benchmark utilizzato è stato: 1 MSCI Europe, 5 JP Morgan EMU bond, 4JP Morgan EMU 3 mesi cash. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detto parametro di riferimento. Con effetto dal 1/5/2009, inoltre, il Fondo ha assunto l attuale denominazione, politica di investimento e benchmark. 9 di 22

10 CARIGE OBBLIGAZIONARIO INTERNAZIONALE Categoria Assogestioni: Obbligazionari Internazionali Governativi Parametro di riferimento: % JP Morgan Global Government Bond in Euro ,76% 8,09% 15,77% 13,95% 1-1 4,04% 1,13% -4,14% 1,91% 6,93% 6,35% -0,73%-1,86% -4,46% -5,76% -2-3 ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Fondo Classe A 1,76% n.d. Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark 3,17% 3,65% Inizio del Collocamento 07/06/2004 Inizio del Collocamento Classe B 2/5/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 18,332 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 5,121 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 5,521 Valore della quota al 30/12/ Classe B 5,557 Specifiche scelte di investimento sono state delegate a Natixis A.M. S.A. con sede a Parigi (Francia). 10 di 22

11 CARIGE CORPORATE EURO Categoria Assogestioni: Obbligazionari Euro Corporate Investment Grade Parametro di riferimento: 9 Barclays Euro Aggregate Corporate, 1 MTS BOT Lordo % 1 5% -5% -1-15% -2 5,05% 6,35% 6,79% 6,07% 6,44% 3,36% 2,26% 0,62% 0,05% -1,59% -0,26% -0,72% -2,31% -12,74% ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Fondo Classe A -4,75% n.d. Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark -0,56% 1,59% Inizio del Collocamento 5/7/2000 Inizio del Collocamento Classe B 2/5/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 56,000 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 0,139 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 5,276 Valore della quota al 30/12/ Classe B 5,280 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora i benchmark utilizzato sono stati i seguenti: fino al 1/7/2007, 9 MSCI Large Cap Euro Corporate, 1 JP Morgan EMU 3 mesi cash; dal 1/7/2007 al 30/4/2009, 9 Barclays Euro Aggregate Corporate (già Lehman Brothers Euro Aggregate Corporate), 1 JP Morgan EMU 3 mesi cash. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detti parametri di riferimento. Con effetto dal 23 dicembre 2004 il Fondo ha cambiato gestore, categoria Assogestioni, politica di investimento e benchmark; i dati relativi al rendimento del Fondo negli anni precedenti non vengono, pertanto, riportati in quanto non significativi. 11 di 22

12 CARIGE OBBLIGAZIONARIO EURO LUNGO TERMINE Categoria Assogestioni: Obbligazionari Euro Governativi Medio/Lungo Termine Parametro di riferimento: % JPM EMU Bond 7-10 anni % 1 5% -5% -1-15% -2 7,32% 10,35% 8,21% 9,4 4,67% 3,95% 5,07% 0,33% 1,62% 0,52% 0,44% -3,87% ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo Classe A n.d. n.d. Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark 3,71% 4,87% Inizio del Collocamento 01/02/2006 Inizio del Collocamento Classe B 2/5/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 26,119 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 9,795 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 5,013 Valore della quota al 30/12/ Classe B 5, di 22

13 CARIGE OBBLIGAZIONARIO EURO Categoria Assogestioni: Obbligazionari Euro Governativi Medio/Lungo Termine Parametro di riferimento: 5 MTS BOT Lordo, 5 JPM EMU Bond % 1 5% 5,0 4,6 5,8 2,9 4,31% 3,27% 6,62% 4,5 3,6 4,9 2,69% 2,3 3,11% 2,47% 1,21% 1,45% 1,78% 0,2 0,55% -0,6-5% -1 ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo Classe A 1,26% 1,87% Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark 3,48% 3,6 Inizio del Collocamento 12/10/1994 Inizio del Collocamento Classe B 2/5/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 590,911 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 3,838 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 10,121 Valore della quota al 30/12/ Classe B 10,153 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora il benchmark utilizzato è stato: 5 JPM EMU 3 mesi cash, 5 JPM EMU Bond. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detto parametro di riferimento. 13 di 22

14 CARIGE MONETARIO EURO Categoria Assogestioni: Obbligazionari Euro Governativi Breve Termine Parametro di riferimento: 5 MTS BOT Lordo, 5 JP Morgan EMU Bond 1-3 anni % 1 5% 4,6 4,0 3,7 4,2 5,58% 3,9 2,6 2,44% 1,86% 3,56% 2,1 2,5 2,09% 3,5 2,2 1,69% 1,38% 2,65% 1,66% 0,77% -5% -1 Ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo Classe A 1,69% 1,63% Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark 3,73% 3,1 Inizio del Collocamento 12/10/1992 Inizio del Collocamento Classe B 2/5/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 1.325,220 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 9,754 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 11,054 Valore della quota al 30/12/ Classe B 11,092 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora il benchmark utilizzato è stato: 5 JPM EMU 3 mesi cash, 5 JPM EMU Bond 1-3 anni. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detto parametro di riferimento. 14 di 22

15 CARIGE LIQUIDITA EURO Categoria Assogestioni: Liquidità Area Euro Parametro di riferimento: % MTS BOT Lordo Benchmark Fondo (cl. A) Benchmark Fondo (cl. A) 1 8% 6% 4% 2% -2% -4% -6% 3,77% 4,13% 3,81% 5,04% 2,75% 3,08% 2,22% 1,91% 1,92% 2,63% 1,21% 1,97% 2,63% -0,28% ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo Classe A 1,43% n.d. Fondo Classe B n.d. n.d. Benchmark 3,82% 3,06% Inizio del Collocamento 5/7/2000 Inizio del Collocamento Classe B 2/5/ Patrimonio netto al 30/12/ Classe A 805,649 mln. Patrimonio netto al 30/12/ Classe B 11,453 mln. Valore della quota al 30/12/ Classe A 6,033 Valore della quota al 30/12/ Classe B 6,053 Il benchmark indicato è valido a decorrere dal 1/5/2009. Fino ad allora il benchmark utilizzato è stato: % JPM EMU 3 mesi cash. I dati storici sopra riportati si riferiscono, pertanto, all andamento di detto parametro di riferimento. Con effetto dal 23 dicembre 2004, il Fondo ha cambiato Gestore, categoria Assogestioni, politica di investimento e benchmark; i dati relativi al rendimento del Fondo negli anni precedenti non vengono, pertanto, riportati in quanto non significativi. 15 di 22

16 CARIGE FLESSIBILE Categoria Assogestioni: Flessibili Misura di rischio: ex ante (Var, 1 mese, 99%) 3%; ex post (minor rendimento realizzato su base mensile nel corso dell ultimo anno, escludendo l 1% dei peggiori risultati): -2,24% Andamento del valore del Fondo nel Fondo Rendimento annuo del del Fondo Fondo 8% 6% 4% 2% -2% -4% -6% -8% 2,92% ,81% ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo n.d. n.d. Inizio del Collocamento 13/11/2006 Inizio del Collocamento Classe B 01/05/2009 Patrimonio netto al 29/12/ Classe A 213,840 mln. Patrimonio netto al 29/12/ Classe B - Valore della quota al 29/12/ Classe A 4,892 Valore della quota al 29/12/ Classe B - La misura di rischio indicata è utilizzata a decorrere da 1/5/2009. Fino ad allora la misura di rischio ex ante è stata: (Var, 1 mese, 99%) 2,5%. 16 di 22

17 CARIGE FLESSIBILE PIU Categoria Assogestioni: Flessibili Misura di rischio: ex ante (Var, 1 mese, 99%) 6% ; ex post (minor rendimento realizzato su base mensile nel corso dell ultimo anno, eslcudendo l 1% dei peggiori risultati): -5,47%. Andamento del valore del Fondo nel Fondo Rendimento annuo del del Fondo Fondo 1 0,58% 5% -5% -1-15% ,24% ultimi 3 anni ultimi 5 anni Fondo n.d. n.d. Inizio del Collocamento 13/11/2006 Inizio del Collocamento Classe B 01/05/2009 Patrimonio netto al 29/12/ 44,830 mln. Patrimonio netto al 29/12/ Classe B - Valore della quota al 29/12/ 4,485 Valore della quota al 29/12/ Classe B - Specifiche scelte di investimento sono state delegate, fino al 14 marzo, a WestLB Mellon Asset Management (UK) Limited con sede a Londra (UK). La misura di rischio indicata è utilizzata a decorrere da 1/5/2009. Fino ad allora la misura di rischio ex ante è stata: (Var, 1 mese, 99%) 5%. 17 di 22

18 TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVI DEL FONDO Il TER è un indicatore dell incidenza effettiva dei costi di gestione; viene calcolato come rapporto percentuale tra il totale degli oneri posti a carico del fondo e il patrimonio medio giornaliero del fondo stesso, con riferimento a ciascun anno solare dell ultimo triennio. In considerazione della recente istituzione, il TER del Fondo Carige Obbligazionario Euro Lungo Termine, del Fondo Carige Flessibile e del Fondo Carige Flessibile Più viene riportato solo a partire dal Sui Fondi appartenenti al Sistema Fondi Carige, ad eccezione del Fondo Carige Bilanciato 30 (già Carige Mosaico 30) e del Fondo Carige Bilanciato 10 (già Carige Mosaico 10), è stata introdotta una classe di quote denominata Classe B riservata esclusivamente agli investitori istituzionali individuati secondo i criteri indicati nel Regolamento di Gestione Parte A) Scheda Identificativa del Prodotto. In particolare, tale classe di quote è stata introdotta: - a far data dal 2/5/ per i Fondi: Carige Azionario Italia, Carige Azionario Europa, Carige Azionario America, Carige Azionario Internazionale, Carige Bilanciato 50, Carige Obbligazionario Internazionale, Carige Corporate Euro, Carige Obbligazionario Euro Lungo Termine, Carige Obbligazionario Euro, Carige Monetario Euro e Carige Liquidità Euro; - a far data dal 1/5/2009 per i Fondi: Carige Flessibile e Carige Flessibile più. Per la suddetta classe di quote, in considerazione del recente avvio del collocamento, non sono disponibili i dati utili al calcolo del TER. I dati analitici riferiti alle diverse componenti di costo, come individuate nella tabella che segue, devono essere indicati a partire dal Provvigioni gestione incentivo Totale Ter degli OICR in portafoglio Compenso Banca Depositaria Spese revisione Spese legali e giudiziarie Spese di pubblicazione Altri oneri Totale Carige Azionario Italia ,82% 1,82% 0,12% 0,014% 0,009% 0,005% 1,97% ,84% 1,84% 0,12% 0,014% 0,003% 0,005% 1,99% 1,87% 1,87% 0,12% 0,019% 0,008% 0,005% 2,02% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Azionario Europa ,82% 1,82% 0,12% 0,008% 0,004% 0,05 2,01% ,85% 1,85% 0,12% 0,007% 0,002% 0,052% 2,03% 1,87% 1,87% 0,12% 0,012% 0,006% 0,039% 2,05% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Azionario America ,82% 1,82% 0,12% 0,017% 0,009% 0,009% 1,97% ,85% 1,85% 0,12% 0,021% 0,005% 0,013% 2,0 1,87% 1,87% 0,12% 0,038% 0,009% 0,024% 2,07% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Azionario Internazionale ,73% 1,73% 0,14% 0,007% 0,004% 0,067% 1,95% ,81% 1,44% 3,25% 0,14% 0,009% 0,003% 0,031% 3,43% 18 di 22

19 1,83% 1,83% 0,14% 0,016% 0,007% 0,065% 2,06% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Bilanciato 50 (già Carige Bilanciato Euro) ,6 1,6 0,008% 0,004% 0,015% 1,72% 0,008% ,59% 1,59% 0,006% 0,002% 0,019% 1,72% 0,006% 1,61% 1,61% 0,008% 0,005% 0,037% 1,76% 0,008% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Bilanciato 30 (già Carige Mosaico 30) ,67% 0,67% 0,245% 0,08% 0,02% 0,012% 0,009% 1,03% ,92% 0,92% 0,298 % 0,08% 0,022% 0,006% 0,009% 1,34% 1,19% 1,19% 0,714% 0,08% 0,03 0,008% 0,008% 2,03% Carige Bilanciato 10 (già Carige Mosaico 10) ,63% 0,63% 0,216% 0,08% 0,009% 0,004% 0,003% 0,95% ,79% 0,79% 0,35 0,08% 0,007% 0,003% 0,003% 1,23% 0,98% 0,98% 0,526% 0,08% 0,009% 0,004% 0,002% 1,6 Carige Obbligazionario Internazionale ,2 1,2 0,1 0,007% 0,004% 0,003% 1,31% ,2 1,2 0,1 0,009% 0,003% 0,003% 1,31% 1,22% 1,22% 0,1 0,017% 0,007% 0,006% 1,35% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Corporate Euro ,07% 1,07% 0,1 0,005% 0,003% 0,002% 1,18% ,1 1,1 0,1 0,008% 0,003% 0,002% 1,21% 1,11% 1,11% 0,1 0,014% 0,006% 0,004% 1,23% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Obbligazionario Euro Lungo Termine ,05% 1,05% 0,1 0,009% 0,003% 0,003% 1,16% 1,07% 1,07% 0,1 0,012% 0,007% 0,005% 1,19% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Obbligazionario Euro ,97% 0,97% 0,1 0,001% 0,002% 0,0003% 1,08% ,0 1,0 0,1 0,001% 0,001% 1,1 1,01% 1,01% 0,1 0,002% 0,004% 1,11% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Monetario Euro ,72% 0,72% 0,08% 0,001% 0,002% 0,0001% 0,8 % ,75% 0,75% 0,08% 0,001% 0,001% 0,83% 19 di 22

20 0,75% 0,75% 0,08% 0,001% 0,004% 0,84% cl. A cl. B n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. Carige Liquidità Euro ,55% 0,55% 0,06% 0,001% 0,0015% 0,0003% 0,61% ,55% 0,55% 0,06% 0,001% 0,001% 0,61% cl. A cl. B Carige Flessibile 0,55% 0,55% 0,06% 0,001% 0,004% 0,62% n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d ,19% 1,19% 0 % 0,07 % 0,004% 0,001% 0,025% 1,28% 1,22% 1,22% 0,07% 0,004% 0,004% 0,009% 1,3 Carige Flessibile Più ,59 % 1,53 % 1,59% 0,606% 0,07% 0,009% 0,003% 0,005% 2,29% 1,53% 0,78 0,07% 0,013% 0,005% 0,003% 2,4 Annotazioni: - Il Totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto degli arrotondamenti. - La quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell entità dei costi di negoziazione che hanno gravato sul patrimonio dei fondi né degli oneri fiscali sostenuti né degli oneri finanziari per i debiti assunti dai fondi. - Inoltre, la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente sul sottoscrittore, da pagare al momento della sottoscrizione per i quali si rinvia alla Parte I, Sez. C), paragrafo 9.1 del presente Prospetto Informativo. - Ulteriori informazioni sui costi sostenuti dal fondo nell ultimo anno sono reperibili nella Nota Integrativa al Rendiconto di Gestione del fondo (Parte C, Sezione IV). 20 di 22

21 TURNOVER DI PORTAFOGLIO DEL FONDO Il turnover di portafoglio (o tasso di movimentazione) rappresenta un indicatore indiretto dell incidenza dei costi di negoziazione sui fondi; viene calcolato come rapporto percentuale tra la somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari, al netto delle sottoscrizioni e dei rimborsi delle quote del fondo, e il patrimonio medio giornaliero del fondo stesso, con riferimento a ciascun anno solare dell ultimo triennio. Unitamente al tasso di movimentazione viene indicato il peso percentuale delle operazioni di compravendita di strumenti finanziari effettuate tramite intermediari negoziatori facenti parte del Gruppo di appartenenza della Carige A.M. SGR. I dati relativi al turnover di portafoglio ed al peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari effettuate tramite intermediari del Gruppo devono essere indicati a partire dal Carige Azionario Italia Fondo anno Turnover di portafoglio Operazioni effettuate tramite intermediari del Gruppo ,65% 9, ,64% 1,61%,05% 0,46% Carige Azionario Europa ,28% 10,47% ,48% 6,11% 46,2 15,84% Carige Azionario America ,13% ,69% 0,05% 546,87% 12,38% Carige Azionario Internazionale ,51% 50,52% ,68% 32,49% 286,5 28,77% Carige Bilanciato 50 (già Carige Bilanciato Euro) ,98% ,94% 1,1 225,55% 0,07% Carige Bilanciato 30 (già Carige Mosaico 30) ,6 7,03% ,6 3,34% 124,52% 52,91% 21 di 22

22 Carige Bilanciato 10 (già Carige Mosaico 10) ,49% 0,21% ,24% 35,07% 187,06% 69,45% Carige Obbligazionario Internazionale ,91% ,33% 0,72% 128,92% 1,29% Carige Obbligazionario Euro Lungo Termine ,07% 0,82% -56,11% Carige Corporate Euro ,93% ,29% 1,63% 35,07% 0,36% Carige Obbligazionario Euro ,88% 12, ,56% 8,99% 54,52% 3,6 Carige Monetario Euro ,34% 16, ,8 7,45% 112,18% 4,71% ,5 Carige Liquidità Euro ,61% 0,57% 162,17% 2,14% Carige Flessibile ,45% 1,31% 374,21% 4,74% Carige Flessibile Più ,77% 0,08% 364,78% 13,84% 22 di 22

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