LA STAR. Soluzioni di private insurance per la gestione e la protezione del patrimonio. Giugno 2011

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1 LA STAR Soluzioni di private insurance per la gestione e la protezione del patrimonio Giugno 2011

2 QUALI ESIGENZE SODDISFA UNA POLIZZA? Protezione del patrimonio (impignorabilità e insequestrabilità) Pianificazione successoria: esenzione da imposte di successione Flessibilità: possibilità di designazione di beneficiari terzi Gestione personalizzata del sottostante (selezione di case terze per specializzazione con l esperienza di team di gestori dedicati) Rinvio della tassazione al momento di riscatto (nessuna tassazione in caso di morte dell assicurato) 2

3 A CHI SI RIVOLGE UNA POLIZZA? Persone in un ciclo di vita più avanzato per massimizzare i vantaggi di natura assicurativa e di successione Persone in qualsiasi ciclo di vita per massimizzare i vantaggi di natura gestionale, fiscale e di protezione del patrimonio 3

4 COSA E LA STAR STAR è una polizza unit linked multimanager personalizzabile attraverso la combinazione tra i differenti stili di gestione di Azimut e delle migliori case di investimento internazionale: STAR gestisce attivamente e in modo qualitatitivo le migliori case internazionali sulla base delle loro specifiche expertise. SOCIETA PRODOTTO AZ LIFE Limited compagnia assicurativa vita del Gruppo Azimut di diritto irlandese con sede a Dublino e con rappresentanza generale a Milano 4

5 LA STAR: LE DIECI SOLUZIONI PERSONALIZZATE Sei fondi monobrand con advisory del team multimanager e valorizzazione delle expertise delle diverse case d investimento internazionali: STAR P Bond FONDI BOND SPECIALIZZAZIONE OBBLIGAZ. STAR J Bond STAR T Bond STAR F Equity FONDI EQUITY SPECIALIZZAZIONE AZIONARIA STAR B Equity STAR T Equity Un fondo monetario e tre fondi differenziati per profilo con advisory dei team multimanager e quantitativo: STAR Dynamic Conservative STAR Money Market STAR Dynamic Balanced STAR Dynamic Growth 5

6 UNA SOLUZIONE DAVVERO PERSONALIZZATA STAR P Bond STAR J Bond STAR T Bond STAR F Equity STAR B Equity STAR T Equity SCELTA LIBERA SULLA BASE DELLE DIVERSE ESIGENZE STAR Money Market STAR Dynamic Conservative STAR Dynamic Balanced STAR Dynamic Growth 6

7 LE CARATTERISTICHE 1 PREMIO MINIMO INIZIALE MINIMO AGGIUNTIVO in caso di scelta dei fondi interni per profilo: in caso di scelta dei fondi interni monobrand: (per singolo fondo interno monobrand: ) in caso di fondi interni per profilo: 500 (per nuova apertura: ) in caso di fondi interni monobrand: (per nuova apertura: ) 2 RISCATTO Possibile - anche parzialmente - in qualsiasi momento successivo alla data di decorrenza del contratto, purchè il valore residuo su ciascun fondo interno non sia inferiore a SWITCH TRA FONDI INTERNI in caso di fondi interni per profilo: 500 (per nuova apertura: ) in caso di fondi interni monobrand: (per nuova apertura: ) 4 PRESTAZIONI: CAPITALE CASO MORTE In caso di morte dell'assicurato viene liquidato il controvalore della polizza maggiorato, a seconda dell età dell Assicurato medesimo, come da tabella: 7

8 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR P BOND Ticker Nome Peso Tipologia Valuta 100,0 PIMTRBA ID Equity PIMCO Total Return Bond Fund 25,0 Aggregate EUR Hedged PIMINGE ID Equity PIMCO Funds Global Investors Series PLC Global Investment Grade Credit Fu 20,0 Corp IG EUR Hedged PIMGBEH ID Equity PIMCO Global Bond Fund 10,0 Aggregate EUR Hedged PIMEUBA ID Equity Pimco Funds Global Investors Series plc Euro Bond 10,0 Aggregate EUR PIMECAC ID Equity PIMCO Funds Global Investors Series PLC Euro Credit Fund 10,0 Aggregate EUR PIMEMBE ID Equity PIMCO Emerging Markets Bond Fund 10,0 Emerg HC EUR Hedged PGHYBFA ID Equity Pimco Global High Yield Bond Fund 5,0 Corp HY EUR Hedged PIMHEHD ID Equity PIMCO High Yield Bond Fund 5,0 Corp HY EUR Hedged PEMEEHA ID Equity PIMCO Global Investors Series plc Emerging Markets Corporate Bond Fund 5,0 Emerg Corp EUR Hedged FONDO OBBLIGAZIONARIO AGGREGATE NESSUN INVESTIMENTO IN VALUTA ESTERA SOLO EURO LIVELLO DI RISCHIO: MEDIO 8

9 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR J BOND Ticker Nome Peso Tipologia Valuta 100,0 JPMHIOA LX Equity JPMorgan Investment Funds Income Opportunity 25,0 Alternative EUR Hedged JPGCAEH LX Equity JPMorgan Funds Global Corporate Bond Fund 15,0 Corp IG EUR Hedged JPMGHYA LX Equity JPMorgan Investment Funds Global High Yield Bond Fund 15,0 Corp HY EUR Hedged JPGSAEH LX Equity JPMorgan Funds Global Strategic Bond Fund 15,0 Alternative EUR Hedged JPEMBDA LX Equity JPMorgan Funds JPM Emerging Markets Bond 5,0 Emerg HC USD JPECAEH LX Equity JPMorgan Funds Emerging Markets Corporate Bond Fund 5,0 Emerg Corp EUR Hedged JPEMAAU LX Equity JPMorgan Funds Emerging Markets Debt Fund 5,0 Emerg HC EUR Hedged JPMEMLA LX Equity JPMorgan Funds Emerging Markets Local Currency Debt 5,0 Emerg LC Emerging JPADAEH LX Equity JPMorgan Funds JPM US Aggregate Bond Fund 5,0 Aggregate EUR Hedged JPGCAAE LX Equity JPMorgan Funds Global Convertibles Fund EUR 5,0 Convertible EUR Hedged FONDO INTERNO OBBLIGAZIONARIO ALTERNATIVO STRATEGIE SOFISTICATE (es. SHORT DURATION) LIVELLO DI RISCHIO: MEDIO 9

10 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR T BOND Ticker Nome Peso Tipologia Valuta 100,0 TEGACEH LX Equity Franklin Templeton Investment Funds Templeton Global Bond Fund 20,0 Government Dynamic TGRAACH LX Equity Franklin Templeton Investment Funds Templeton Global Total Return Fund 20,0 Aggregate Dynamic TEMHYAC LX Equity Franklin Templeton Investment Funds Templeton Euro High Yield Fund 15,0 Corp HY EUR TEMFHAC LX Equity Franklin Templeton Investment Funds Franklin High Yield Fund 15,0 Corp HY EUR Hedged TEMAACH LX Equity Franklin Templeton Investment Funds Templeton Asian Bond Fund 15,0 Emerg LC Emerging TEMAEH1 LX Equity Franklin Templeton Investment Funds Templeton Emerging Markets Bond Fu 15,0 Emerg HC EUR Hedged FONDO INTERNO OBBLIGAZIONARIO GLOBALE INVESTIMENTO IN OICR AD ALTO RENDIMENTO ATTIVAZIONE SERVIZIO DISTRIBUZIONE PROVENTI TRIMESTRALE LIVELLO DI RISCHIO: MEDIO ALTO (investe anche principalmente nei Paesi Emergenti) 10

11 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR F EQUITY Nome Peso Peer Area Strategy Mkt Cap Macro area Settore 100,0 Fidelity Funds American Growth Fund 9,8 USA America Core Large cap Developed Diversified FAST Europe Fund 9,5 Pan Europe Europe Core Large Developed Diversified Fidelity Funds South East Asia Fund 7,5 Four Tigers Asia Core All cap Emerging Diversified Fidelity Funds Latin America Fund 7,5 Latin America America Core Large cap Emerging Diversified Fidelity Funds American Diversified Fund 7,4 USA America Core Large cap Developed Diversified Fidelity Funds America Fund 7,4 USA America Core Large cap Developed Diversified Fidelity Funds Euro Stoxx 50 Fund 6,3 Area Euro Europe Core Large cap Developed Diversified Fidelity Funds Emerging Asia Fund 6,0 Emerging Asia Asia Core Large Cap Emerging Diversified Fidelity Funds Emerging Europe Middle East and Africa Fund 6,0 Emea Europe Core All cap Emerging Diversified Fidelity Funds European Smaller Companies Fund 4,7 Pan Europe Europe Satellite Small Cap Developed Diversified Fidelity Funds France Fund 3,2 Francia Europe Satellite All cap Developed Diversified Fidelity Funds Germany Fund 3,2 Germania Europe Satellite Large cap Developed Diversified Fidelity Funds Italy Fund 3,2 Italia Europe Satellite All cap Developed Diversified Fidelity Funds ASEAN Fund 3,0 Asean Asia Satellite Large cap Emerging Diversified Fidelity Funds Australia Fund 2,1 Australia Asia Satellite Large cap Developed Diversified FAST Japan Fund 2,0 Japan Japan Core Large Developed Diversified Fidelity Funds Japan Advantage Fund 2,0 Japan Japan Core All cap Developed Diversified Fidelity Funds Iberia Fund 1,6 Spagna Europe Satellite All cap Developed Diversified Fidelity Funds Global Property Fund 1,4 Global Global Satellite Large cap Developed Property Fidelity Funds Global Health Care Fund 1,4 Global Global Satellite Large cap Developed Healthcare Fidelity Funds Global Technology Fund 1,4 Global Global Satellite Large cap Developed Technology Fidelity Funds Global Financial Services Fund 1,4 Global Global Satellite Large cap Developed Financials Fidelity Funds Global Real Asset Securities Fund 1,4 Global Global Satellite Large cap Developed Diversified Fidelity Funds Japan Smaller Companies Fund 1,0 Japan Japan Satellite Small Cap Developed Diversified AZIONARIO GLOBALE CON AMPIA DIVERSIFICAZIONE (STOCK PICKING) SIGNIFICATIVA ESPOSIZIONE VALUTARIA (>50). NO COPERTURA LIVELLO DI RISCHIO: ALTO 11

12 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR B EQUITY Nome Peso Peer Area Strategy Mkt Cap Macro area Settore 100,0 BlackRock Global Funds World Technology Fund 10,8 Global Global Satellite Large Cap Developed Technology BlackRock Global Funds Continental European Flexible Fund 8,5 Continental Europe Core Large Cap Developed Diversified BlackRock Global Funds European Focus Fund 8,5 Pan Europe Europe Core Large Cap Developed Diversified BlackRock Global Funds World Financials Fund 8,1 Global Global Satellite Large Cap Developed Financials BlackRock Global Funds World Healthscience Fund 8,1 Global Global Satellite Large Cap Developed Healthcare Blackrock Global Funds Swiss Small & MidCap Opportunities 7,3 Svizzera Europe Satellite Mid Cap Developed Diversified BlackRock Global Funds New Energy Fund 5,4 Global Global Satellite All Cap Developed Energy BlackRock Global Funds US Opportunities Fund 5,4 USA America Satellite Small Cap Developed Diversified BlackRock Global Funds World Energy Fund 5,4 Global Global Satellite Large Cap Developed Energy BlackRock Global Funds World Gold Fund 5,4 Global Global Satellite All Cap Developed Gold BlackRock Global Funds World Mining Fund 5,4 Global Global Satellite Large Cap Developed Natural Resources Blackrock Global Funds World Agriculture Fund 5,4 Global Global Satellite Large Cap Developed Natural Resources BlackRock Global Funds China Fund 3,5 Zhong Hua Asia Satellite Large Cap Emerging Diversified BlackRock Global Funds Japan Small & MidCap Opportunities Fund 2,7 Japan Japan Satellite Small Cap Developed Diversified BlackRock Global Funds Latin America Fund 2,5 Latin America America Core Large Cap Emerging Diversified BlackRock Global Funds Emerging Europe Fund 2,0 Eastern Europe Europe Core Large Cap Emerging Diversified BlackRock Global Funds India Fund 2,0 India Asia Satellite All Cap Emerging Diversified BlackRock Global Funds US Basic Value Fund 1,8 USA America Core Large Cap Developed Diversified BlackRock Global Funds US Growth Fund 1,8 USA America Core Large Cap Developed Diversified AZIONARIO GLOBALE MA FOCALIZZATO SULL INVESTIMENTO IN OICR TEMATICI (MIN. 50) LIVELLO DI RISCHIO: ALTO 12

13 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR T EQUITY Nome Peso Peer Area Strategy Mkt Cap Macro area Settore 100,0 Franklin Templeton Investment Funds Templeton Asian Growth Fund 15,0 Four Tigers Asia Core Large Cap Emerging Diversified Franklin Templeton Investment Funds Templeton BRIC Fund 10,0 BRIC Global Core Large Cap Emerging Diversified Franklin Templeton Investment Funds Templeton Latin America Fund 10,0 Latin America America Core Large Cap Emerging Diversified Franklin Templeton Investment Funds U.S. Opportunities Fund 10,0 USA America Core Large Cap Developed Diversified Franklin Templeton Investment Funds Templeton Eastern Europe Fund 7,5 Eastern Europe Europe Core All Cap Emerging Diversified Franklin Templeton Investment Funds Franklin US Equity Fund 7,5 USA America Core Large Cap Developed Diversified Franklin Templeton Investment Funds Franklin US Small Mid Cap Growth Fund 7,5 USA America Satellite Mid Cap Developed Diversified Franklin Templeton Investment Funds Franklin Technology Fund 6,0 Global Global Satellite Large Cap Developed Technology Franklin Templeton Templeton Emerging Markets Smaller Companies Fund 5,0 Global Emerging Global Satellite Large Cap Emerging Diversified Franklin Templeton Investment Funds Franklin Mutual European Fund 4,0 Pan Europe Europe Core Large Cap Developed Diversified Franklin Templeton Investment Funds Franklin European Small Mid Cap Grow 3,0 Pan Europe Europe Satellite Small Cap Developed Diversified Franklin Templeton Investment Funds Franklin European Growth Fund 3,0 Pan Europe Europe Core Mid Cap Developed Diversified Franklin Templeton Investment Funds Franklin Global Growth Fund 3,0 Global Global Core Large Cap Developed Diversified Franklin Templeton Investment Funds Templeton Frontier Markets Fund 2,5 Global Emerging Global Satellite All Cap Emerging Diversified Franklin Templeton Investment Funds Franklin Global Real Estate Fund 2,3 Global Global Satellite All Cap Developed Property Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Global Growth and 2,3 Global Global Core Large Cap Developed Diversified Franklin Templeton Investment Funds Templeton Global Smaller Companies 1,5 Global Global Satellite Small Cap Developed Diversified ESALTA LA CAPACITA DELLA CASA : SIGNIFICATIVA ESPOSIZIONE SUI MERCATI AZIONARI EMERGENTI (MEDIA 50) LIVELLO DI RISCHIO: ALTO 13

14 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR MONEY MARKET STAR MONEY MARKET OICR DI GRUPPO monetari e a principale contenuto obbligazionario STAR MONEY MARKET 14

15 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR DYNAMIC CONSERVATIVE STAR DYNAMIC CONSERVATIVE OICR DI GRUPPO (max 40) e DI CASE TERZE Comparto Obbligazionario Comparto Azionario Comparto Obbligazionario = OICR Monetari e/o a principale contenuto obbligazionario. Comparto Azionario = OICR Bilanciati e/o OICR a principale contenuto azionario. Oicr Flessibili nel Comparto Obbligazionario o Azionario in funzione dell esposizione azionaria. 15

16 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR DYNAMIC BALANCED STAR DYNAMIC BALANCED OICR DI GRUPPO (max 50) e DI CASE TERZE Comparto Obbligazionario Comparto Azionario Comparto Obbligazionario = OICR Monetari e/o a principale contenuto obbligazionario e/o Bilanciati. Comparto Azionario = OICR a principale contenuto azionario. Oicr Flessibili nel Comparto Obbligazionario o Azionario in funzione dell esposizione azionaria. 16

17 IL PORTAFOGLIO DELLA STAR DYNAMIC GROWTH STAR DYNAMIC GROWTH OICR DI GRUPPO (max 50) e DI CASE TERZE Comparto Obbligazionario Comparto Azionario Comparto Obbligazionario = OICR Monetari e/o a principale contenuto obbligazionario. Comparto Azionario = OICR Bilanciati e/o OICR a principale contenuto azionario. Oicr Flessibili nel Comparto Obbligazionario o Azionario in funzione dell esposizione azionaria. 17

18 LE COMMISSIONI SU OPERAZIONI SUCCESSIVE 1 COSTO DI RISCATTO: PER I PRIMI 3 ANNI CON UN MINIMO DI 100 fino a 12 mesi 2,50 da 12 mesi a 24 mesi 1,75 da 24 mesi a 36 mesi 1,00 2 DIRITTI FISSI PREMIO INIZIALE / AGGIUNTIVI SWITCH RIMBORSI 5 per versamento su ogni singolo Fondo Interno 25 per ogni switch + 5 a movimento 5 per rimborso totale / parziale per ogni singolo Fondo Interno rimborsato RECESSO 50 18

19 LA STAR: I BENEFICI Personalizzazione del proprio portafoglio in un unico prodotto (Azimut e case terze con le proprie specializzazioni) Ottimizzazione fiscale: compensazione tra plusvalenze e minusvalenze all interno del prodotto Semplificazione amministrativa: unica controparte, unica famiglia di prodotti, unica modulistica Costi amministrativi minimi per diversificazione / rotazione del portafoglio Possibilità di investire liquidità e quote di OICR presenti in più depositi privi di ottimizzazione fiscale 19