Operazioni su titoli. la mia Banca. Prodotti e servizi d investimento e assicurativi FUTURA. Condizioni per la clientela

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1 Prodotti e servizi d investimento e assicurativi FUTURA Operazioni su titoli Condizioni per la clientela la mia Banca

2 Prodotti e servizi d investimento e assicurativi FUTURA Nonostante il grande impegno con cui BancaStato aggiorna le informazioni riportate sui prospetti, questi ultimi non hanno carattere ufficiale e vincolante per l Istituto. 2

3 Indice 1. Principi d'applicazione Generalità Consulenza e Mandati Prestazioni non contemplate 4 2. Mandato di gestione Classico Commissioni Condizioni e prestazioni 5 3. Consulenza e investimenti in titoli Consulenza in regime di sola esecuzione Investimenti in titoli Commissioni per operazioni in titoli (esclusi i fondi) Commissioni fondi Swisscanto Commissioni altri fondi Operazioni sul mercato monetario Commissioni Prestazioni e spese di terzi Amministrazione deposito Commissioni Condizioni Altre spese di custodia Amministrazione conti Tariffario All Inclusive 9 4. Amministrazione titoli Operazioni con titoli fisici Trasferimenti Commissioni e spese incasso allo sportello di cedole, dividendi e obbligazioni Spese per allestimento di dichiarazioni fiscali Diversi 11 3

4 1. Principi d applicazione 1.1 Generalità Le presenti condizioni tariffarie sono subordinate ai principi d applicazione seguenti: le condizioni sono applicabili a livello di singola relazione; clienti con più relazioni sono soggetti a pagamento separato per ogni singola relazione 1.2 Consulenza e Mandati Per la propria operatività in titoli i clienti possono agire in completa autonomia oppure chiedere, se lo desiderano, consiglio al proprio. Tuttavia in entrambe le circostanze il cliente continuerà a muoversi in un regime cosiddetto di sola esecuzione : la Banca si limita infatti ad eseguire esclusivamente gli ordini impartiti dal cliente medesimo (siano essi comunicati al proprio o inseriti direttamente via e-banking). In alternativa la Banca offre però anche la possibilità ai propri clienti di affidare direttamente ed esclusivamente a quest ultima la gestione del patrimonio, avvalendosi dei Mandati di gestione. Se per il regime di sola esecuzione si applicano le condizioni previste nel capitolo Consulenza e investimenti in titoli, per i mandati si applicano invece le condizioni descritte nel capitolo Mandato di gestione Classico. 1.3 Prestazioni non contemplate Per prestazioni non espressamente contemplate dal presente documento valgono le condizioni e le tariffe indicate negli appositi prospetti o nelle condizioni generali della Banca. 4

5 2. Mandato di gestione Classico 2.1 Commissioni Annuali (p.a.) con addebito trimestrale. Mio. CHF Reddito fisso Reddito Bilanciato Azionario % 1.35% 1.50% 1.70% > % 1.30% 1.45% 1.65% > % 1.25% 1.40% 1.60% > % 1.20% 1.35% 1.55% Minimo CHF CHF CHF CHF Supplemento per restrizioni speciali (forfait unico): +0.20% (p.a.). Massimo tre restrizioni. 2.2 Condizioni e prestazioni Prestazioni incluse nella commissione Consulenza individuale Gestione patrimoniale Brokerage Mercato monetario Amministrazione deposito titoli Amministrazione conti Spese reclamate da terzi Prestazioni escluse dalla commissione Posta trattenere Cifrato Attestati fiscal Restrizioni speciali I fondi di investimento inclusi nel mandato di gestione patrimoniale rispettano i requisiti fiscali (sono "tax compliant"). 5

6 3. Consulenza e investimenti in titoli 3.1 Consulenza in regime di sola esecuzione Il servizio di consulenza è gratuito. 3.2 Investimenti in titoli Commissioni per operazioni in titoli (esclusi i fondi) Per singola transazione. Bollo federale, commissioni e costi reclamati da terzi sono conteggiati separatamente. CHF o controvalore (1) Azioni Mercato secondario Obbligazioni, prodotti legati ai tassi e a capitale protetto (3) Futures Opzioni, warrants, certificat e reverse convertible (2) Svizzera Estero Svizzera ed estero Svizzera Estero Sui primi 50'000 ( 50'000) Sui successivi 50'000 (> 50' '000) Sui successivi 300'000 (> 100' '000) Sui montanti successivi (> 400'000) Minimo per transazione e-banking e-banking e-banking 1.10% 0.44% 1.65% 0.66% 0.80% 0.32% 1.65% 1.00% 0.40% 1.50% 0.60% 0.65% 0.26% 1.50% CHF 30 CHF 45 per per 0.40% 0.16% 0.60% 0.24% 0.20% 0.08% contratto contratto 0.60% 0.10% 0.04% 0.15% 0.06% 0.10% 0.04% 0.15% CHF 80* CHF 32 CHF 120* CHF 48 CHF 80 CHF 32 CHF 80 CHF 120 CHF 120* * Per i diritti di sottoscrizione: CHF 0 (1) Svizzera = SWX (tutti i titoli), Virt-X (titoli quotati in CHF), BX (Berne Exchange) e Scoach Switzerland (prodotti strutturati). Estero = tutti gli altri. (2) Prodotti a capitale non protetto: rischio paragonabile ad un investimento azionario. Il rimborso alla scadenza del nominale investito dipende dalle condizioni di mercato. (3) Rischio paragonabile ad un investimento obbligazionario. Il rimborso alla scadenza del nominale investito è garantito. 6

7 CHF o controvalore Sui primi 50'000 ( 50'000) Sui successivi 50'000 (> 50' '000) Sui successivi 300'000 (> 100' '000) Mercato primario Prodotti strutturati e-banking BancaStato Altri BancaStato Altri Condizioni ad hoc 1.00% Condizioni ad hoc Sui montanti successivi (> 400'000) Minimo per transazione CHF 80 CHF 32 Per transazione su base annuale (p.a.). IDC (Dual Currency Investments) 0.004% CHF 0 Importo minimo 1.00% (senza minimo) CHF 250'000 o controvalore Commissioni fondi Swisscanto Per singola transazione. I riscatti sono gratuiti. Bollo federale, commissioni e costi reclamati da terzi sono conteggiati separatamente. CHF o controvalore Fondi azionari Fondi con obiettivo di investimento Fondi obbligazionari e-banking e-banking e-banking Sui primi 50'000 ( 50'000) 1.75% 0.70% 1.75% 0.70% 1.00% 0.40% Sui successivi 50'000 (> 50' '000) Sui successivi 300'000 (> 100' '000) Sui montanti successivi (> 400'000) 1.30% 0.52% 1.30% 0.52% 0.80% 0.32% 1.00% 0.40% 1.00% 0.40% 0.70% 0.28% 0.30% 0.12% 0.30% 0.12% 0.30% 0.12% Minimo per transazione CHF 30 CHF 12 CHF 30 CHF 12 CHF 30 CHF 12 CHF o controvalore Fondi del mercato monetario Altri fondi Fondi previdenziali e-banking e-banking Sui primi 50'000 ( 50'000) 0.40% 0.16% 2.00% 0.80% 1.00% Sui successivi 50'000 (> 50' '000) Sui successivi 300'000 (> 100' '000) Sui montanti successivi (> 400'000) 0.30% 0.12% 1.75% 0.70% 0.80% 0.20% 0.08% 1.30% 0.52% 0.70% 0.10% 0.04% 1.00% 0.40% 0.30% Minimo per transazione CHF 30 CHF 12 CHF 30 CHF 12 CHF 30 7

8 3.2.3 Commissioni altri fondi Per singola transazione. Commissioni e costi aggiuntivi: spese di entrata e uscita, commissioni e costi reclamati da terzi, bollo federale. CHF o controvalore Sui primi 50'000 ( 50'000) Sui successivi 50'000 (> 50' '000) Sui successivi 300'000 (> 100' '000) Sui montanti successivi (> 400'000) Fondi del mercato monetario e-banking 0.80% 0.32% Altri fondi e-banking Fondi quotati ufficialmente ad una borsa e-banking 1.10% 0.44% 0.60% 0.24% 1.00% 0.40% 2.00% 0.80% 0.40% 0.16% 0.40% 0.16% 0.20% 0.08% 0.10% 0.04% Minimo per transazione CHF 60 CHF 24 CHF 60 CHF 24 CHF 30 CHF Operazioni sul mercato monetario Commissioni Per singola transazione su base annuale. Mio. CHF % > % > % Minimo per transazione CHF Prestazioni e spese di terzi Prestazioni incluse nella commissione Esecuzione di operazioni sul mercato monetario Strumenti inclusi Depositi fiduciar Treasury Bills Certificates of Deposi Euro-Commercial Papers altri strumenti Prestazioni escluse dalla commissione Commissioni e costi reclamati da terzi Bollo federale 8

9 3.4 Amministrazione deposito Commissioni Annuali (p.a.) con addebito trimestrale. Mio. CHF Fondi Swisscanto Altri titoli Metalli fisic % % % > % % % > % % % > % % % Minimo CHF Condizioni Prestazioni incluse nella commissione Servizi di custodia titoli (compresi diritti di custodia esteri) Incasso cedole Incasso dividendi Rimborso obbligazioni e transazioni su capitali Prestazioni escluse dalla commissione Commissioni e costi reclamati da terzi Altre spese di custodia Servizio Tassa applicata trimestralmente per posizione Buste, pacchi, sacchi depositati CHF 5.00 Titoli senza valore CHF Conti metallo 0.35% p.a. Oro 0.45% p.a. Argento 0.40% p.a. Platino 0.40% p.a. Palladio Minimo CHF 10 L IVA viene aggiunta ai diritti di custodia come pure agli oggetti messi in custodia. 3.5 Amministrazione conti I prezzi applicati alla tenuta dei conti e alle ulteriori spese sono regolati negli appositi prospetti. 3.6 Tariffario All Inclusive Il tariffario All Inclusive include in un forfait unico le spese di brokerage, derivati e diritti di custodia. Per ulteriori informazioni si prega di rivolgersi al proprio. 9

10 4. Amministrazione titoli 4.1 Operazioni con titoli fisici Genere di operazione Consegna per la messa a deposito Gratuito Ritiro titoli depositati in tesoro CHF 60 Ritiro titoli depositati in Svizzera Ritiro titoli depositati all'estero Ritiro di polizze assicurative, cartelle ipotecarie, istrumenti a copertura di crediti Invio postale di metalli preziosi e/o monete depositati in tesoro Cambio titoli fisici (ogni genere di sostituzione di certificati) consegnati allo spo tello, compresi fondi Swisscanto CHF 150 per posizione CHF 200 per posizione Gratuito CHF 100 più spese di spedizione CHF 150 per valori depositati in Svizzera CHF 200 per valori depositati all'estero Più spese reclamate da terzi 4.2 Trasferimenti Genere di operazione Trapasso interno tra depositi o conti metallo Trasferimento di titoli depositati in Svizzera ad altre banche Trasferimento di titoli depositati all'estero ad altre banche Metalli preziosi e monete fisiche trasferiti ad altre banche Conti metallo trasferiti ad altre banche Gratuito CHF 60 a posizione CHF 100 per posizione CHF 100 per posizione, più spese di spedizione Gratuito 4.3 Commissioni e spese incasso allo sportello di cedole, dividendi e obbligazioni CHF o controvalore Cedole Capitali Domicilio di pagamento BancaStato (inclusi i fondi Swisscanto) 0.00% 0.00% Importo in CHF e domicilio di pagamento CH 1% Min. CHF 5 Max. CHF 250 Importo in valuta estera ( 50'000) 3% Min. CHF 5 Max. CHF 250 Importo in valuta estera (> 50'000) 3% Min. CHF 5 Max. CHF % Min. CHF 30 Max. CHF % Min. CHF 30 Max. CHF % Min. CHF 30 Max. CHF

11 4.4 Spese per allestimento di dichiarazioni fiscali Genere di operazione Certificato fiscale svizzero dal 2014 e seguenti al 2013 e antecedenti Certificato fiscale clientela italiana CHF 400 Certificato fiscale generico clientela estera CHF 300 CHF 6 per posizione (con valore fiscale o reddito lordo CHF 50 minimo per attestato CHF 2.50 per posizione CHF 4.50 per ogni reddito imponibile CHF 25 minimo per attestato Produzione DVD a fini fiscali contenente i documenti archiviati Allestimento delle domande per il recupero dell'imposta preventiva svizzera Allestimento delle domande per il recupero dell'imposta preventiva all'estero CHF 250 CHF 4.50 per ogni reddito più 2% sul totale da recuperare CHF 25 minimo per attestato CHF 4.50 per ogni reddito CHF 50 minimo per attestato 4.5 Diversi Genere di operazione Spese per eliminazione delle restrizioni su titoli CHF 500 più spese reclamate da terzi 11

12 Essere presenti. Sempre. Sede Centrale Succursali Agenzie Agenzia online le H. Guisan 5 Casella Postale CH Bellinzona lineadiretta Tel Fax lineadiretta@bancastato.ch Corso S. Gottardo Chiasso Naviglio Vecchio Locarno Pioda Lugano Cantonale 6982 Agno 6780 Airolo le Papio Ascona Pini Biasca Leoncavallo 6614 Brissago Pretorio Cevio 6715 Dongio Piazza S. Franscini Faido Largo Libero Olgiati 81a 6512 Giubiasco San Gottardo Gordola agenziavicina Tel agenziavicina@bancastato.ch c/o Sede Centrale Solo Bancomat Ospedale San Giovanni 6500 Bellinzona San Francesco Locarno-Città vecchia Emmaus 1 (Centro Comm. Cattori) 6616 Losone Ospedale Civico 6900 Lugano Turconi Mendrisio alle Brere Tenero Trevano Lugano-Molino Nuovo 6900 Lugano-Piazza Riforma Pobiette Manno Lavizzari Mendrisio Clearing: BIC: BSCTCH22XXX Pietro Fontana 6950 Tesserete la mia Banca Mod