Corso di specializzazione Professionale Esperto valutatore immobiliare

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1 Esperto valutatore immobiliare anno 20/13

2 Esperto valutatore immobiliare anno 20/13 O.S.M.I. Borsa Immobiliare O.S.M.I. Borsa Immobiliare è l Azienda Speciale della Camera di Commercio di Milano deputata all erogazione di servizi diretti agli operatori dell intera filiera immobiliare. Tra gli obiettivi aziendali rientrano la formazione continua degli operatori del settore, la promozione della filiera del territorio milanese sui mercati nazionali e internazionali, la ricerca di maggiori livelli di trasparenza nel mercato immobiliare milanese. Obiettivo Preparare e qualificare i professionisti del mercato immobiliare mediante una solida formazione finalizzata al riconoscimento di esperto valutatore secondo le metodologie internazionalmente condivise dell Approccio al mercato, Approccio redittuale e Approccio al costo. Contenuti didattici Nel bene immobile, e conseguentemente nella sua valutazione e analisi, convergono tre componenti fondamentali: l aspetto economico-finanziario, quello tecnico e quello giuridico. Per questo il Corso di Specializzazione Professionale per Esperto Valutatore Immobiliare affronta le complesse tematiche della valutazione immobiliare, dell estimo e di tutte le discipline propedeutiche ad una loro piena comprensione (economia e statistica, diritto e fiscalità, urbanistica, catasto, prodotto edilizio), nella consapevolezza che solo un approccio multidisciplinare, che nessuna facoltà universitaria propone, possa formare una figura professionale consapevole della complessità e della delicatezza del ruolo che è chiamata a svolgere.

3 Esperto valutatore immobiliare anno 20/13 Rivolto a Tutti gli operatori del mercato immobiliare che desiderino aggiornare le proprie conoscenze e qualificare la propria professionalità. Laureati in discipline tecniche ed economiche o professionisti di comprovata e storica attività nel mercato immobiliare. Modalità Modalità di partecipazione al corso: A Full, dalla durata di 2 ore per chi desidera una formazione completa; B Senior, dalla durata di 0 ore, per chi già opera delle valutazioni; Moduli didattici, dettagli a seguire Calendario Le lezioni si svolgono da ottobre 20 a maggio 2013, con cadenza settimanale, ogni venerdì dalle 9:00 alle 1:00 e un sabato al mese dalle 9:00 alle 13:00. Sede Le lezioni si terranno presso la sede della Camera di Commercio di Milano, Via Meravigli 9/b, (linea metropolitana 1 MM Cordusio e 3 MM Duomo). Disponibilità Massimo 25 partecipanti (corso A+B). Il Corso sarà avviato al raggiungimento del numero minimo di 15 adesioni del Corso A Full. Materiale didattico Ai partecipanti saranno distribuite, lezione per lezione, copie cartacee delle presentazioni tenute dai docenti. Le versioni elettroniche delle presentazioni saranno caricate in un area del sito riservata ai partecipanti. Inoltre verrà consegnata a ogni partecipante una copia del libro: Standard Europei di Valutazione Immobiliare. Costo di partecipazione A Full: Euro 3.200,00+IVA B Senior: Euro 2.100,00+IVA Moduli didattici: dettagli a seguire Un apposita commissione valuterà la possibilità di assegnare ai candidati più meritevoli, che ne avranno fatta specifica richiesta, alcune borse di studio messe a disposizione dagli sponsor. Esame Al termine del percorso formativo il frequentante potrà decidere se sostenere l esame per l ottenimento del titolo REV (Recognized European Valuer) rilasciato da TEGoVA (The European Group of Valuers' Associations) per mezzo dell associazione nazionale Is.I.V.I. (Istituto Italiano di Valutazione Immobiliare). Faculty Consiglio Notarile di Milano, Ordine degli Avvocati di Milano, Ordine degli Ingegneri della Provincia di Milano, Ordine degli Architetti, Pianificatori, Paesaggisti e Conservatori della Provincia di Milano, Ordine dei Dottori Agronomi e dei Dottori Forestali della Provincia di Milano, Collegio degli Ingegneri ed Architetti di Milano, Istituto Italiano di Valutazione Immobiliare (Is.I.V.I.), FIMAA Milano, Monza & Brianza (Collegio Agenti d Affari in Mediazione delle Province di Milano, Monza & Brianza dal 1945), AICI (Associazione Italiana Consulenti, Gestori e Valutatori Immobiliari), ASPESI Milano, con il supporto internazionale di Appraisal Institute e FIABCI (International Real Estate Federation). Info e iscrizioni OSMI Borsa Immobiliare Azienda Speciale della Camera di Commercio di Milano t alessia.giambelli@mi.camcom.it

4 Esperto valutatore immobiliare anno 20/13 CORSO A (Euro 3.200,00+iva) Estimo e valutazione 100 Diritto e fiscalità 36 Economia e statistica 26 Misurazione nazionale e internazionale Prodotto edilizio Catasto Deontologia professionale 2 CORSO B (Euro 2.100,00+iva) Disciplina Ore Disciplina Ore Estimo e valutazione Prodotto edilizio Misurazione nazionale e internazionale Diritto Deontologia professionale MODULI DIDATTICI Disciplina Ore Prezzo (iva esclusa) I Economia e statistica II Estimo di base III Estimo avanzato IV Misurazione V Valutazione di Beni Pubblici VI Diritto privato e commerciale VII Catasto VIII Diritto amministrativo e fiscalità IX Prodotto edilizio X Due Diligence/Sviluppo piani d'investimento/ Contrattualistica XI Applicazioni pratiche della Discounted Cash Flow Analysis/ XII Esempi di valutazione di base XIII Esempi di valutazione avanzate XIV Costruzione tabella perizie/estimo di terreni agricoli/ Mercati/Deontologia professionale Euro 600,00 + iva Euro 200,00 + iva Euro 500,00 + iva Sponsor supporto didattico per le discipline Economiche in collaborazione con collaborazione internazionale ISTITUTO DI ECONOMIA DELL IMPRESA E DEL LAVORO ORDINE DEI DOTTORI AGRONOMI E DEI DOTTORI FORESTALI DI MILANO

5 Esperto valutatore immobiliare anno 20/13 PROGRAMMA DIDATTICO Modulo Argomento Sottoargomento Titolo N Ore Introduzione al corso Esempio di una valutazione immobiliare e identificazione delle discipline connesse alla pratica della valutazione Illustrazione alla classe del percorso formativo 4 Economia Microeconomia Microeconomia Teoria del consumatore Domanda e offerta Scelta razionale del consumatore 4 Domanda individuale e di mercato Qualità e caratteristiche del bene Prezzi edonici Teoria della rendita urbana Esempi di applicazioni a casi immobiliari Economia e statistica Matematica finanziaria Matematica finanziaria Interesse, sconto Attualizzazione e capitalizzazione Rendite Van e TIR Distribuzioni di frequenza Indici di tendenza centrale Economia e statistica Matematica finanziaria Matematica finanziaria applicata Costruzione saggio d interesse Indici di variabilità Indici di relazione Mercati Mercato immobiliare e cicli del mercato Estimo Principi di estimo Introduzione all Estimo Approccio al mercato Principi e criteri estimativi Comparazione diretta Punti di merito e valore complementare Estimo Principi di estimo Regressione Approccio reddituale Capitalizzazione dei redditi Regressione lineare Regressione multipla La stima nella espropriazione per pubblica utilità Estimo Valore di mercato Principi di estimo Approccio al mercato Approccio al costo Analisi di regressione e mass appraisal Trasformazione (Highest & Best Use Analysis) Riproduzione Surrogazione Misurazione Valore di mercato Valore di costo Valore di costo - esercitazione Valore di mercato Produzione Analisi dei costi Approccio reddituale Analisi dei prezzi Gestione dell impresa Piano economico e finanziario Computo metrico Analisi dei prezzi DCF immobili a reddito Valutazione di Beni Pubblici Valutazione di beni pubblici Stime del valore d uso e prezzi edonici Stime del valore d uso e prezzi edonici esercitazione Valore d uso Beni pubblici Beni pubblici - esercitazione Concetto di bene pubblico Analisi costi/benefici e analisi economico/finanziaria Misura economica dei beni culturali Prezzo edonico Analisi di contingenza Prezzo edonico esercitazione Analisi di contingenza - esercitazione Diritto Diritto privato Diritti reali Diritti reali Modi d acquisto Aspetti pratico-giuridici delle compravendite immobiliari Aspetti pratico-giuridici del diritto di superficie segue...

6 Esperto valutatore immobiliare anno 20/13 Modulo Argomento Sottoargomento Titolo N Ore Misurazione Misurazione Misurare per il mercato Misurare per l urbanistica Norme e usi locali e nazionali Norme internazionali Esercitazione di misurazione Indici volumetrici Vincoli e destinazioni Diritto Contratti immobiliari, pubblicità, imposte indirette Diritto commerciale Contratto di compravendita, donazione, leasing e locazione Pubblicità: trascrizioni e iscrizioni/imposte indirette relative a trasferimenti immobiliari e accenni a Cedolare secca Principi di diritto commerciale e azienda SGR, tipologie di fondi e normativa di riferimento e cartolarizzazione. La lettera d incarico Catasto Ufficio tecnico erariale Ufficio tecnico erariale Catasto e conservatoria Visure, Progeo, Docfa e Sister Zone catastali, microzone e rendita esercitazioni pratiche Diritto Amministrativo Diritto Amministrativo Titoli edilizi e loro successione temporale Vincoli storico-paesaggistici Pertinenzialità contrattuale e urbanistica, Inquinamento del suolo, bonifiche e costi Cenni sulle espropriazioni, Diritti volumetrici Perequazione e incentivazione Piano dei servizi, Leggi regionali, PGT Prodotto edilizio Pratiche e tecnologia edilizia Tipologie edilizie Autorizzazioni edilizie e progettazione Residenziale, terziario, produttivo Permesso di costruire, DIA, Piani di lottizzazione e di recupero, Manutenzione ordinaria, Abusi edilizi e tipi di abusi volumetrici (essenziali e non essenziali) Sanabilità eventuale e/o conseguenze economiche penali, immobili vincolati, gestione del progetto. Richiami alle principali norme tecniche Prodotto edilizio e certificazione energetica Pratiche e tecnologia edilizia Risparmio energetico Tipologie edilizie e strutturali Immobili nei centri storici e problematiche sul loro riuso e adattamento (strutture in pietra, mattoni e miste) Tipologie costruttive moderne, Tipologie strutturali per immobili non residenziali e/o speciali e loro problematiche di costo, valutazione e risultati gestione Materiali e finiture costruttive Errori progettuali: ponti termici e acustici, difetti di impermeabilizzazione, fessurazioni, deformazioni, assestamenti e cedimenti. Qualità del progetto dal punto di vista architettonico, distributivo e costruttivo Certificazione energetica degli edifici Fiscalità e abusi edilizi Fiscalità e sviluppo immobiliare Abusi edilizi Edilizia convenzionata e vincoli storico-ambientali Gli immobili nell impresa Imposte dirette: fiscalità per ogni casistica Imposte societarie per imprese edili Abusi edilizi Edilizia convenzionata e vincoli storico-ambientali segue...

7 Esperto valutatore immobiliare anno 20/13 Modulo Argomento Sottoargomento Titolo N Ore Due Diligence/ Sviluppo piani d investimento/ Contrattualistica Due Diligence Sviluppo piani d investimento Contrattualistica Inquadramento Descrizione del bene Ambito della valutazione Caratteristiche estrinseche Caratteristiche intrinseche Master Plan Business Plan Acquisizione Locazione e affitto di ramo di azienda Applicazioni pratiche della Discounted Cash Flow Analysis Applicazioni pratiche della Discounted Cash Flow Analysis Figure e funzioni del mercato Le valutazioni di una società di valutazione immobiliare Le valutazioni per le banche Le valutazioni per i Fondi Immobiliari Esempi di valutazione Esempi di valutazione Esempi di valutazione Esempi di valutazioni di base Valutazioni di base Valutazioni di base Residenziale Terziario e produttivo Terreni residenziali Valutazione di un appartamento nuovo in Milano (metodologia comparativa) Valutazione di un appartamento vecchio oltre 50 anni in Milano (metodologia del costo di trasformazione) Valutazione di una villetta in Provincia di Milano (con possibilità di aumento edificatorio) Valutazione di un ufficio di 300 mq (in immobile misto) in centro città e valutazione di un capannone (nuovo e vecchio) in Provincia di Milano Valutazione di un terreno per sviluppo immobiliare residenziale Mutui ipotecari, Danno, Costi di ripristino Esempi di valutazioni avanzate Valutazioni avanzate Sopralluogo presso immobile terziario della CCIAA in Milano Approccio al mercato - stima dell immobile periziato Comparazione diretta - esercitazione. Punti di merito esercitazione. Analisi di regressione - esercitazione Esempi di valutazioni avanzate Stime valore di mercato Approccio al costo Approccio al costo - esercitazione Approccio reddituale Approccio reddituale - esercitazione Riproduzione Surrogazione Trasformazione Riproduzione - esercitazione Surrogazione - esercitazione Trasformazione - esercitazione Capitalizzazione DCF Capitalizzazione - esercitazione DCF - esercitazione Costruzione tabella perizie Esercitazione finale di riepilogo Costruzione tabella perizie Principi di estimo di terreni agricoli Mercati Deontologia professionale Principi di estimo di terreni agricoli Mercati Deontologia professionale Mercati regolamentati Credito Titoli, Fondi, SGR, rates rating Finanziamento, cartolarizzazione Origine/standard internazionali Natura Sanzioni