Invito in Fideuram Fiduciaria

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1 Invito in Fideuram Fiduciaria

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3 Messaggio Pubblicitario Riservatezza: una necessità irrinunciabile in una società moderna, globalizzata e aperta. Da sempre l uomo cerca riservatezza per tutelare il proprio patrimonio, i propri valori: già dal mondo dell antica Roma si tramanda l istituzione del fedecommesso ereditario. Nell epoca moderna la necessità di tutelare i grandi patrimoni delle famiglie ha condotto alla legge 23 novembre 1939, n 1966 sulle Società Fiduciarie, legge che ancora oggi ne disciplina l attività: un disposto che permette ad una società (la Fiduciaria) di amministrare beni a proprio nome ma per conto di un terzo (il cliente) mediante un contratto fiduciario. La Fiduciaria non è quindi uno strumento per occultare la proprietà di un bene, bensì una struttura professionalmente qualificata e regolamentata in grado di operare come intermediario, assicurando riservatezza e discrezione. L attività di amministrazione fiduciaria di beni rappresenta la forma più tradizionale dell attività di private banking, in un contesto di estrema flessibilità e personalizzazione.

4 Fideuram Fiduciaria Chi siamo Fideuram Fiduciaria è una fiduciaria statica costituita il 3 Luglio 1986 a Roma, è controllata totalmente da Fideuram ed appartiene al gruppo Intesa Sanpaolo. Con beni amministrati per 3 miliardi di euro e clienti, si colloca tra le prime società del settore in Italia.

5 Messaggio Pubblicitario Come operiamo Le caratteristiche del mandato fiduciario A chi ci rivolgiamo Fideuram Fiduciaria riceve l incarico dal cliente attraverso la sottoscrizione di una Lettera di mandato (Mandato senza rappresentanza ai sensi dell art 1703 e seguenti c.c.) ed opera su specifiche istruzioni del Mandante e nel suo esclusivo interesse. Tutti gli adempimenti amministrativi che il cliente desidera delegare sono svolti sulla base di istruzioni precise in nome di Fideuram Fiduciaria, ma per conto del cliente: i terzi così non possono conoscere il reale titolare delle attività amministrate. La fiduciaria ha, infatti, l obbligo di garantire la totale riservatezza sull identità del cliente, ad eccezione di chi ne sia espressamente autorizzato. Il mandato fiduciario può essere conferito da una o più persone fisiche o giuridiche, proprietarie pro-quota dei beni o dei valori. Le istruzioni possono essere impartite disgiuntamente o congiuntamente, possono essere revocabili o irrevocabili, condizionate al verificarsi di eventi o incondizionate. Può altresì essere conferita procura a terzi con diverse possibilità di firma (congiunta, disgiunta, esclusiva). I principali interlocutori a cui si rivolge Fideuram Fiduciaria sono: Possessori di patrimoni o rendite e Gruppi familiari, per gestire la pianificazione e i passaggi generazionali in modo riservato Liberi professionisti, per separare e schermare il patrimonio personale ed evitare quindi commistioni con l attività professionale Imprenditori, come affiancamento in specifiche operazioni societarie, anche nel ruolo di "Escrow Agent".

6 Le principali aree di intervento Intestazione fiduciaria di un patrimonio mobiliare L intestazione fiduciaria di titoli, fondi o gestioni permette di avvalersi del regime di risparmio amministrato, mantenendo l assoluto anonimato (Fideuram Fiduciaria opera come sostituto d imposta) e di godere dei vantaggi che ne derivano. L intestazione fiduciaria di polizze offre la possibilità di operare in modo riservato anche nei confronti di terzi, così come la costituzione in pegno di titoli e valori in genere a garanzia di operazioni bancarie e finanziarie.

7 Messaggio Pubblicitario Passaggio generazionale Rappresentanza in assemblea e patt i d i s in d a c at o Pianificazione La trasmissione a terzi del proprio valore è una scelta importante che necessita di un attenta pianificazione, soprattutto se si vuole beneficiare di tutti i vantaggi connessi a tale operazione, quali ad esempio: l'ottimizzazione del peso fiscale; la certezza di poter trasmettere integralmente il patrimonio e/o l azienda di famiglia, attivando una serie di meccanismi che prevengano l insorgere di eventuali liti tra i propri eredi; l opportunità di destinare il proprio patrimonio alle persone più care nel rispetto delle quote di legittima previste per gli eredi. Sicurezza In un contesto così complesso, ha un ruolo rilevante il soggetto che eroga il servizio fiduciario: l affidamento dell amministrazione del patrimonio esige un assistenza altamente specializzata, in grado di garantire la massima riservatezza e di soddisfare le esigenze peculiari che possono caratterizzare singoli clienti così come gruppi familiari. Specializzazione Fideuram Fiduciaria può vantare un esperienza trentennale e all interno del gruppo Fideuram svolge una funzione di vero e proprio polo di consulenza, in grado di fornire un prezioso supporto alla clientela Private, basato su relazioni fondate sulla fiducia e sulla specializzazione dei servizi aventi ad oggetto: la tutela della riservatezza nella detenzione dei patrimoni personali; la garanzia del rispetto degli accordi e l adempimento degli impegni assunti. La fiduciaria può rappresentare in assemblea numerosi soci in modo unitario e, in presenza di patti di sindacato, può divenire intestataria di tutte le quote sindacate, garantendo così il patto.

8 Torino Piazza San Carlo, Torino Milano Via Ludovico da Viadana, Milano Roma Via del Serafico, Roma Presidente Enzo Zane Direttore Generale Igor Basilicati Società del gruppo Aprile 2016