VALORE PENSIONE Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione Condizioni generali di contratto Mod. GVVPE - Ed.

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1 VALORE PENSIONE Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione Condizioni Mod. GVVPE - Ed. 03/15

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3 Premessa Generali Italia S.p.A. corrisponde all Aderente, a fronte del pagamento di una successione di contributi, eventualmente versati anche tramite conferimento del TFR, una prestazione assicurata in forma di rendita vitalizia alla data in cui matura il diritto di accesso alle prestazioni delle forme di previdenza complementare (di cui al Decreto Legislativo n. 252 del 5 dicembre 2005, di seguito Decreto ). L Aderente ha la facoltà di chiedere l erogazione della prestazione assicurata in forma di capitale, nei casi e con i limiti previsti dal Decreto. VALORE PENSIONE Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione prevede un periodo di corresponsione di contributi, definito fase di accumulo, ed un periodo di erogazione della prestazione assicurata, definito fase di erogazione, in caso di vita dell Aderente alla data di termine della fase di accumulo. In caso in cui si riscontri nelle Condizioni una terminologia differente da quella utilizzata nel Regolamento o in caso di difficoltà di tipo interpretativo, prevale comunque quanto riportato nel Regolamento di Valore Pensione. PARTE I - PRESTAZIONI DELL'ASSICURAZIONE Art. 1 Determinazione della prestazione assicurata in fase di accumulo La prestazione assicurata nel corso della fase di accumulo può essere espressa, in base alle scelte di investimento operate dall Aderente: - in euro, se riferita alla Gestione separata, le caratteristiche della quale sono riportate nel relativo Regolamento (Allegato n. 3); - in quote, se riferita al fondo interno, le caratteristiche del quale sono riportate nel relativo Regolamento (Allegato n. 4); - parte in euro e parte in quote, come combinazione dei due casi sopra riportati. Prestazione assicurata espressa in euro La prestazione assicurata in forma di capitale espressa in euro relativa a ciascun contributo versato è determinata applicando al contributo i corrispondenti tassi di premio con le modalità di cui all Allegato n. 1. Prestazione minima garantita al termine della fase di accumulo Al termine della fase di accumulo la prestazione assicurata in forma di capitale espressa in euro in vigore non può essere inferiore ad un importo pari alla prestazione, calcolata alla data di inizio della garanzia, capitalizzata al tasso minimo garantito per il periodo intercorrente tra tale data e la data in cui termina la fase di accumulo. La data di inizio della garanzia coincide con la data di versamento del relativo contributo o con il giorno di riferimento relativo alla richiesta di conversione della prestazione espressa in quote, in prestazione espressa in euro (tale evenienza si verifica in caso di riallocazione di cui al successivo Art. 11). Per coloro i quali aderiscono a partire dalla data del il tasso minimo garantito è pari al minore tra il 1% ed il tasso di interesse massimo applicabile a un contratto di assicurazione sulla vita come stabilito dall Isvap (Regolamento ISVAP n. 21 del 28 marzo 2008) in vigore alla data di inizio della garanzia. Per coloro i quali hanno aderito entro la data del il tasso minimo garantito continua ad essere pari al minore tra il 2% ed il tasso di interesse massimo applicabile a un contratto di assicurazione sulla vita come stabilito dall Isvap (Regolamento ISVAP n. 21 del 28 marzo 2008) in vigore alla data di inizio della garanzia. Prestazione assicurata espressa in quote di fondi interni La prestazione assicurata in forma di capitale espressa in quote del fondo interno relativa a ciascun contributo versato è determinata applicando al contributo i relativi tassi di premio con le modalità di cui all Allegato n. 1 e dividendo tale importo per il valore unitario della quota nel giorno di riferimento (definito all Art. 6) relativo alla data di pagamento del contributo. La corrispondente prestazione assicurata in forma di rendita vitalizia è determinata moltiplicando la prestazione assicurata in forma di capitale, in euro o in quote, per il coefficiente di conversione in rendita di cui all Allegato n.2. Le basi demografiche utilizzate per il calcolo dei coefficienti di conversione in rendita possono essere modificate in relazione alle variazioni delle probabilità di sopravvivenza desunte dalle statistiche nazionali e Valore Pensione Edizione Condizioni generali - Pagina 3 di 28 di contratto

4 all esperienza statistica del portafoglio polizze della Società, con le modalità e nella misura previste nell Allegato n. 2; in ogni caso non possono essere modificate nei primi tre anni dalla data di decorrenza del contratto. In caso di variazione delle basi demografiche, i nuovi coefficienti di conversione in rendita sono applicati ai contributi versati successivamente alla data di entrata in vigore della variazione e, a condizione che manchino più di tre anni al termine della fase di accumulo, sono utilizzati per rideterminare la prestazione assicurata in forma di rendita vitalizia relativa ai contributi versati prima della data di entrata in vigore della variazione. I coefficienti di conversione in rendita e il tasso minimo garantito possono variare, con esclusione dei primi tre anni dalla data di termine della fase di accumulo, in ottemperanza a modifiche del tasso di interesse massimo applicabile in un contratto di assicurazione sulla vita così come stabilito dall IVASS (Regolamento ISVAP n. 21 del 28 marzo 2008). In tal caso i nuovi coefficienti di conversione in rendita ed il tasso minimo garantito sono applicati esclusivamente ai contributi versati a partire dalla data di entrata in vigore della variazione. La Società comunica tempestivamente per iscritto all Aderente le variazioni, con un preavviso di sessanta giorni dalla data di entrata in vigore, ferma restando la possibilità dell Aderente di trasferire le disponibilità derivanti da questo contratto ad altra forma di previdenza complementare secondo quanto indicato all Art. 13. In polizza e nelle appendici, inviate successivamente ad ogni versamento contributivo, è riportata la prestazione assicurata, espresse in euro o in quote del fondo interno a seconda delle scelte dell Aderente. In particolare, per la prestazione collegata al fondo interno, la Società comunica all Aderente la prestazione espressa in quote, l importo del contributo lordo versato e del contributo netto investito, la data di versamento del contributo, il valore unitario della quota ed il giorno di riferimento per la conversione in quote. Art. 2 Determinazione della prestazione assicurata in fase di erogazione Al termine della fase di accumulo, di cui al Decreto, la rendita vitalizia corrisposta all Aderente, per ciascun contributo versato, è pari alla somma: - della prestazione assicurata, in forma di rendita vitalizia espressa in euro rivalutata come previsto all Art.17, e - del valore derivante dalla conversione in euro della prestazione assicurata in forma di rendita vitalizia espressa in quote del fondo interno, effettuata nel giorno di riferimento relativo alla data di richiesta di accesso alla prestazione assicurata. L erogazione della rendita vitalizia è sempre in euro, non può essere riscattata durante il periodo di corresponsione e cessa con l'ultima scadenza di rata precedente la morte dell Aderente. Le basi demografiche impiegate nei coefficienti di conversione in rendita non possono essere modificate successivamente all inizio dell erogazione della rendita vitalizia. La rendita vitalizia è corrisposta in via posticipata con la rateazione scelta dall Aderente; la rateazione non è modificabile in corso di erogazione. L Aderente può chiedere, al termine della fase di accumulo, che la prestazione assicurata sia liquidata in forma di capitale, nei casi e con i limiti previsti dal Decreto. La prestazione assicurata in forma di capitale è pari al valore di riscatto di cui al successivo Art. 12. Art. 3 Reversibilità della rendita vitalizia L Aderente può chiedere per iscritto, almeno trenta giorni prima del termine della fase di accumulo, che la rendita vitalizia sia convertita in una rendita vitalizia reversibile su un'altra persona, denominata reversionario, da corrispondere finché l Aderente è in vita e successivamente, in misura totale o parziale, finché è in vita il reversionario. Nel modulo di richiesta della prestazione l Aderente deve indicare, oltre alla rateazione della rendita, i dati anagrafici relativi al reversionario e la percentuale di reversibilità, nonché tutti i dati necessari per il pagamento della prestazione assicurata. Le dichiarazioni dell Aderente devono essere esatte e complete; l'inesatta indicazione della sua età e sesso o di quelli del reversionario comportano la rettifica delle prestazioni. A seguito della richiesta la Società comunica l ammontare della rendita vitalizia reversibile, calcolata in funzione dei coefficienti in vigore al termine della fase di accumulo. Pagina 4 di 28 - Condizioni generali di contratto Edizione Valore Pensione

5 Art. 4 Accesso alla prestazione assicurata L Aderente, con almeno cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari, può chiedere la corresponsione della prestazione assicurata a condizione che sia maturato il relativo diritto di accesso alle prestazioni nel regime obbligatorio di appartenenza. L Aderente indica l età di pensionamento di vecchiaia prevista dal proprio regime obbligatorio. Tale indicazione, riportata nel modulo di adesione, definisce il termine della fase di accumulo, fermo restando che il diritto di accesso alla prestazione pensionistica complementare si acquisisce solo all effettivo raggiungimento dei requisiti di cui al Decreto. L Aderente ha comunque il diritto di anticipare il termine della fase di accumulo qualora abbia maturato il diritto di accesso alle prestazioni pensionistiche nel regime obbligatorio di appartenenza. In tali casi, la prestazione assicurata viene di conseguenza ricalcolata sulla base della nuova data di termine della fase di accumulo. La parte espressa in euro della prestazione assicurata sarà rivalutata come previsto all Art. 17. La relativa prestazione assicurata in forma di rendita vitalizia viene determinata moltiplicando l importo così ottenuto per il corrispondente coefficiente di conversione in rendita relativo alla nuova data di termine della fase di accumulo. Alla scadenza, indicata in polizza in caso di richiesta della prestazione o, in ogni caso, al termine del periodo di prosecuzione, la prestazione assicurata espressa in quote del fondo interno viene convertita in euro moltiplicando il numero delle quote per il rispettivo valore unitario nel giorno di riferimento relativo alla data di termine della fase di accumulo. Art. 5 Riscatto per decesso dell aderente comprensivo della prestazione accessoria obbligatoria per il caso di morte In caso di decesso dell Aderente, durante la fase di accumulo, i beneficiari designati per il caso di morte hanno diritto ad un importo pari al valore di riscatto, maggiorato di una percentuale pari allo 0,5%. Se la prestazione assicurata è espressa in euro, l importo di riscatto totale è pari alla prestazione assicurata in forma di capitale rivalutata come previsto dall Art. 17 fino alla data del decesso. Se la prestazione assicurata è espressa in quote del fondo interno, l importo di riscatto totale è pari al prodotto fra la prestazione assicurata in forma di capitale espressa in quote del fondo interno alla data di decesso ed il valore unitario delle quote nel giorno di riferimento relativo alla data in cui la richiesta è pervenuta all Agenzia, accompagnata dalla relativa documentazione di cui all Art. 19. L importo di riscatto derivante dalla prestazione espressa in euro non potrà comunque essere inferiore alla prestazione espressa in euro, calcolata alla data di inizio della garanzia, capitalizzata al tasso minimo garantito per il periodo intercorrente tra tale data e la data di decesso dell Aderente, maggiorato di una percentuale pari allo 0,5%. La data di inizio della garanzia coincide con la data di versamento del relativo contributo o con il giorno di riferimento relativo alla richiesta di conversione della prestazione espressa in quote, in prestazione espressa in euro (tale evenienza si verifica in caso di riallocazione di cui al successivo Art. 11). Per coloro i quali aderiscono a partire dalla data del il tasso minimo garantito è pari al minore tra il 1% ed il tasso di interesse massimo applicabile a un contratto di assicurazione sulla vita come stabilito dall IVASS (Regolamento ISVAP n. 21 del 28 marzo 2008) in vigore alla data di inizio della garanzia. Per coloro i quali hanno aderito entro la data del il tasso minimo garantito continua ad essere pari al minore tra il 2% ed il tasso di interesse massimo applicabile a un contratto di assicurazione sulla vita come stabilito dall IVASS (Regolamento ISVAP n. 21 del 28 marzo 2008) in vigore alla data di inizio della garanzia. Qualora la richiesta di liquidazione sia pervenuta in Agenzia prima della conversione di un contributo in quote, l importo liquidabile afferente a tale contributo è pari al contributo stesso. Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali, dalla data di decorrenza del contratto e fino al termine della fase di accumulo. Valore Pensione Edizione Condizioni generali - Pagina 5 di 28 di contratto

6 Art. 6 Giorno di riferimento per la prestazione assicurata espressa in quote del fondo interno Il giorno di riferimento coincide con il giorno di valorizzazione della settimana successiva alla data di versamento del contributo. Se il pagamento del contributo avviene con addebito diretto SEPA Direct Debit (SSD), il giorno di riferimento coincide con il giorno di valorizzazione di due settimane successive alla data di versamento del contributo. In caso di liquidazione, il giorno di riferimento coincide con il giorno di valorizzazione della settimana successiva alla data in cui perviene in Agenzia la richiesta delle prestazioni. Il giorno di valorizzazione coincide con il venerdì di ogni settimana. Nel caso in cui tale venerdì risulti festivo, il giorno di valorizzazione coincide con il primo giorno lavorativo precedente. Ove normativamente previsto, la Società pubblica giornalmente il valore unitario della quota su Il Sole 24 ORE e sul sito internet PARTE II - CONCLUSIONE DEL CONTRATTO Art. 7. Conclusione ed entrata in vigore del contratto Il contratto si considera concluso nel momento in cui: - la Società abbia rilasciato all Aderente la polizza o - l Aderente abbia ricevuto la lettera di conferma dell adesione da parte della Società. Il contratto concluso entra in vigore a condizione che sia stato effettuato il pagamento del primo contributo: gli effetti decorrono dalle ore 24 del giorno di detto pagamento. Art. 8 Diritto di recesso L Aderente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla data in cui il contratto è concluso. La comunicazione di recesso deve essere inviata all Agenzia cui è assegnato il contratto con lettera raccomandata. Il recesso ha l'effetto di liberare entrambe le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto dalla data di ricevimento presso l Agenzia della suddetta lettera raccomandata. La Società rimborsa all Aderente i contributi dallo stesso corrisposti con le seguenti modalità: - per la parte di prestazione espressa in euro, il contributo versato diminuito della parte relativa al rischio corso per il periodo durante il quale il contratto ha avuto effetto, - per la parte di prestazione assicurata espressa in quote del fondo interno: 1) se la comunicazione di recesso perviene alla Società entro il secondo giorno antecedente il giorno di riferimento, il contributo versato diminuito della parte relativa al rischio corso per il periodo durante il quale il contratto ha avuto effetto; 2) se la comunicazione di recesso perviene successivamente alla conversione del contributo in quote, il controvalore in euro del contributo investito in quote (pari alla parte del contributo destinato al fondo interno al netto dei caricamenti applicati), aggiunti i caricamenti applicati al contributo e detratta la parte relativa al rischio corso per il periodo durante il quale il contratto ha avuto effetto. Il controvalore è calcolato utilizzando il valore unitario della quota del giorno di valorizzazione della settimana successiva alla data in cui perviene in Agenzia la richiesta sia in caso di andamento decrescente sia in caso di andamento crescente del valore unitario della quota del fondo. In presenza di trasferimento da altra forma pensionistica complementare, il recesso comporterà la restituzione dell eventuale importo trasferito alla forma pensionistica complementare di origine. La Società esegue il rimborso entro trenta giorni dal ricevimento in Agenzia della lettera raccomandata. Pagina 6 di 28 - Condizioni generali di contratto Edizione Valore Pensione

7 PARTE III - CONTRIBUTI Art. 9 Pagamento dei contributi Questo contratto prevede il pagamento di una successione di contributi, di seguito definiti: - contributi volontari: sono i versamenti effettuati dall Aderente in ogni momento della fase di accumulo. È possibile, all atto della sottoscrizione del modulo di adesione, stabilirne l importo e la relativa rateazione; - contributi azienda: sono i versamenti effettuati dal datore di lavoro sulla base di eventuali accordi collettivi e/o aziendali; - contributi da trattenuta sullo stipendio: sono i versamenti effettuati dal datore di lavoro prelevati direttamente dalla retribuzione spettante all Aderente e già fiscalmente dedotti; - contributi da TFR: sono i versamenti effettuati dal datore di lavoro relativi al TFR in maturazione. In riferimento ai contributi volontari l Aderente ha la facoltà di variare l importo e la frequenza di versamento dei contributi con comunicazione scritta alla Società tramite l Agenzia a cui il contratto è assegnato. L Aderente ha facoltà di sospendere la contribuzione; in tal caso la polizza resterà in vigore per la posizione complessivamente maturata. L Aderente ha la facoltà di riprendere in qualsiasi momento nella fase di accumulo la contribuzione. L Aderente può altresì successivamente variare tali elementi, così come il fondo interno, la Gestione separata di destinazione o la linea di investimento, dandone comunicazione scritta alla Società tramite l Agenzia a cui il contratto è assegnato. Il versamento dei contributi volontari può essere effettuato presso l Agenzia cui è assegnato il contratto, oppure presso la sede della Società in Mogliano Veneto - Treviso. I contributi che derivano dal datore di lavoro possono essere effettuati esclusivamente dall azienda tramite bonifico, secondo le modalità indicate dalla Società all azienda stessa. Tali contributi saranno investiti nel contratto previa ricezione della documentazione da compilare a cura dell azienda stessa con il dettaglio dei singoli contributi. Il versamento dei contributi volontari può avvenire con le seguenti modalità: - tramite P.O.S.; - per mezzo di bollettino di conto corrente postale; - con assegno intestato alla Società con clausola di intrasferibilità; - per mezzo di bonifico bancario su conto corrente intestato alla Società; - per mezzo di conto corrente bancario con preventiva autorizzazione alla banca di effettuare il versamento dei contributi con addebito diretto SEPA Direct Debit (SSD). Nel caso di pagamento tramite bollettino di conto corrente postale la data di versamento coincide con la data apposta dall ufficio postale. Tale modalità è prevista esclusivamente per il versamento dei contributi volontari per l investimento nella Gestione separata. Qualora i pagamenti avvengano a mezzo P.O.S., di assegno, di bonifico bancario o a mezzo addebito diretto SEPA Direct Debit (SSD), la data di versamento coincide con la data di effettivo accredito sul conto corrente intestato alla Società. Art. 10 Costi COSTI IN FASE DI ACCUMULO Sui contributi versati la Compagnia applica un caricamento pari al 4,75% degli stessi. Per i nuovi aderenti a forme pensionistiche complementari individuali di Generali Italia S.p.A., con età inferiore o uguale a 40 anni compiuti all atto dell adesione e che scelgono la modalità di pagamento con addebito diretto SEPA Direct Debit (SSD), i versamenti effettuati nei primi due anni a partire dall adesione non saranno oggetto dell applicazione del suddetto costo. Valore Pensione Edizione Condizioni generali - Pagina 7 di 28 di contratto

8 Il caricamento non è comunque applicato nei casi di trasferimento da altre forme di previdenza complementare. Per la copertura del rischio relativo al caso di morte dell Aderente non è applicato alcun costo. Inoltre, per quanto attiene le prestazioni contrattuali collegate alla Gestione separata, nella determinazione della misura annua di rivalutazione (ai sensi dell art. 17) la Società applica un valore trattenuto fissato nella misura di 1,3 punti percentuali assoluti; qualora il rendimento della Gestione separata sia pari o superiore al 7% ed inferiore al 8% (intervallo di rendimento), tale costo viene incrementato di un decimo di punto e continuerà ad incrementarsi in eguale misura per ogni ulteriore uguale intervallo di rendimento. Per quanto invece attiene alla parte delle prestazioni contrattuali collegate al fondo interno, la Società applica una commissione di gestione pari a 2,05 % su base annua mentre non è prevista alcuna commissione di incentivo. Infine, è prevista una commissione di importo pari a 60,00 euro per le operazioni di riallocazione (switch), di cui all Art.11, successive alla prima che invece è gratuita. Le somme corrisposte a titolo di trasferimento verso altre forme di previdenza complementare, anticipazione e riscatto non sono gravate di alcun onere. COSTI IN FASE DI EROGAZIONE La prestazione in fase di erogazione è determinata applicando alla prestazione in fase di accumulo un coefficiente che tiene conto del costo sostenuto per la corresponsione della rendita pari allo 0,9% delle rate di rendita attese, qualunque sia la rateazione prescelta dall Aderente. In caso di convenzionamenti con associazioni di lavoratori autonomi e liberi professionisti, le spese sopra indicate sono applicate in misura ridotta, secondo quanto previsto nelle singole convenzioni. PARTE IV VICENDE CONTRATTUALI Art. 11 Riallocazione della posizione individuale (switch) Durante la fase di accumulo, trascorso almeno un anno dalla decorrenza o dall ultima riallocazione, l Aderente, previa richiesta scritta, può chiedere di riallocare, totalmente o parzialmente, la prestazione assicurata come di seguito indicato: da quote del fondo interno, in euro; da euro, in quote del fondo interno; modificando la ripartizione percentuale delle prestazioni assicurate espresse in euro e in quote. A seguito della richiesta, l importo da riallocare, diminuito della commissione di riallocazione, è pari: alla prestazione assicurata in forma di capitale espressa in euro rivalutata come previsto all Art. 17; al prodotto fra la prestazione assicurata in forma di capitale espressa in quote ed il valore unitario delle quote nel giorno di riferimento relativo alla data in cui la richiesta è pervenuta all Agenzia. Nel caso di nuova prestazione espressa in quote l importo ottenuto a seguito della conversione sarà diviso per il valore unitario delle quote del fondo interno di destinazione nel giorno di riferimento di cui sopra. I nuovi valori contrattuali sono riportati in apposita appendice. La prima operazione di conversione è gratuita; ogni successiva operazione è soggetta ad una commissione di riallocazione il cui importo è indicato all Art.10. Pagina 8 di 28 - Condizioni generali di contratto Edizione Valore Pensione

9 Art. 12 Riscatto e anticipazioni In caso di vita dell Aderente, lo stesso può riscattare il contratto totalmente o parzialmente, durante la fase di accumulo o conseguire un anticipazione della posizione individuale maturata, in entrambi i casi esclusivamente nelle fattispecie e con i limiti previsti dal Decreto. Ai fini della determinazione dell'anzianità necessaria, sono considerati utili tutti i periodi di partecipazione a forme pensionistiche complementari maturati dall'aderente per i quali l interessato non abbia esercitato il riscatto totale della posizione individuale. Se la prestazione assicurata è espressa in euro, l importo di riscatto totale è pari alla prestazione assicurata in forma di capitale rivalutata come previsto dall Art. 17. Se la prestazione assicurata è espressa in quote del fondo interno, l importo di riscatto totale è pari al prodotto fra la prestazione assicurata in forma di capitale espressa in quote del fondo interno ed il valore unitario delle quote nel giorno di riferimento relativo alla data in cui la richiesta è pervenuta all Agenzia, accompagnata dalla relativa documentazione di cui all Art. 19. Qualora la richiesta di liquidazione sia pervenuta in Agenzia prima della conversione di un contributo in quote, l importo liquidabile afferente a tale contributo è pari al contributo stesso. L operazione di riscatto totale risolve il contratto. Il riscatto parziale o l anticipazione si ottengono con gli stessi criteri e le stesse modalità del riscatto totale e la polizza rimane in vigore per i residui valori contrattuali proporzionalmente ridotti. Qualora l Aderente abbia trasferito in questo contratto (Art. 14) le disponibilità derivanti da altra forma di previdenza complementare di cui al Decreto, non riscattata, o abbia in essere altra forma di previdenza complementare, il periodo previsto al primo capoverso di questo articolo decorre dalla data di versamento del primo contributo a detta forma di previdenza complementare. - Riscatto minimo garantito Nei casi di riscatto per: - invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo; e - cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi; la prestazione assicurata in forma di capitale espressa in euro in vigore non può essere inferiore ad un importo pari alla prestazione, calcolata alla data di inizio della garanzia, capitalizzata al tasso minimo garantito per il periodo intercorrente tra tale data e la data di termine della fase di accumulo a seguito del riscatto. La data di inizio della garanzia coincide con la data di versamento del relativo contributo o con il giorno di riferimento relativo alla richiesta di conversione della prestazione espressa in quote, in prestazione espressa in euro (tale evenienza si verifica in caso di riallocazione di cui al successivo Art. 11). Per coloro i quali aderiscono a partire dalla data del il tasso minimo garantito è pari al minore tra il 1% ed il tasso di interesse massimo applicabile a un contratto di assicurazione sulla vita come stabilito dall IVASS (Regolamento ISVAP n. 21 del 28 marzo 2008) in vigore alla data di inizio della garanzia. Per coloro i quali hanno aderito entro la data del il tasso minimo garantito continua ad essere pari al minore tra il 2% ed il tasso di interesse massimo applicabile a un contratto di assicurazione sulla vita come stabilito dall IVASS (Regolamento ISVAP n. 21 del 28 marzo 2008) in vigore alla data di inizio della garanzia. Valore Pensione Edizione Condizioni generali - Pagina 9 di 28 di contratto

10 Art. 13 Trasferimento verso altre forme di previdenza complementare L Aderente può chiedere per iscritto il trasferimento di tutte le disponibilità derivanti da questo contratto ad altra forma di previdenza complementare prevista dal Decreto. Tale richiesta può essere effettuata prima della data di termine della fase di accumulo indicata in polizza, nei casi e con le modalità previsti dal Decreto (generalmente dopo che siano trascorsi almeno due anni dalla data di decorrenza del contratto). Tale limite temporale non sussiste nel caso in cui l Aderente trasferisca le disponibilità derivanti da questo contratto ad altra forma di previdenza complementare cui aderisca in relazione ad una nuova attività lavorativa o in seguito a modifiche peggiorative delle condizioni contrattuali. In tal caso, la Società provvede, nel termine di sei mesi dalla data della relativa richiesta, a trasferire alla forma di previdenza complementare di destinazione un importo pari al valore di riscatto totale, di cui all Art. 12, maturato alla data della richiesta di trasferimento. Art. 14 Trasferimento da altre forme di previdenza complementare Questo contratto consente il trasferimento da altre forme di previdenza complementare previste dal Decreto. La Società, ricevute le informazioni necessarie, applicherà alle disponibilità trasferite la disciplina di questo contratto. La prestazione assicurata è pari alle disponibilità trasferite. Per la parte di prestazione assicurata che viene espressa in quote del fondo interno il giorno di riferimento è quello relativo alla data di versamento delle disponibilità trasferite. Art. 15 Prosecuzione L Aderente, a condizione che alla data del pensionamento possa far valere almeno un anno di contribuzione a favore delle forme di previdenza complementare, può prorogare il termine della fase di accumulo fino a quando non provvederà a richiedere l erogazione della prestazione all agenzia presso la quale è appoggiato il contratto. La prestazione assicurata è ricalcolata sulla base del nuovo termine della fase di accumulo. La parte espressa in euro della prestazione assicurata sarà rivalutata come previsto all Art. 17. La relativa prestazione assicurata in forma di rendita vitalizia è determinata moltiplicando l importo così ottenuto per il corrispondente coefficiente di conversione in rendita relativo al nuovo termine della fase di accumulo. Art. 16 Foro competente Per le controversie relative al contratto il Foro competente è esclusivamente quello della sede o del luogo di residenza o di domicilio dell Aderente o del Beneficiario o dei loro aventi diritto. Per le controversie relative al contratto, l esercizio dell azione giudiziale è subordinato al preventivo esperimento del procedimento di mediazione mediante deposito di un istanza presso un organismo di mediazione nel luogo del giudice territorialmente competente di cui al 1 comma (artt. 4 e 5 D.Lgs n. 28 così come modificato dalla Legge 9 agosto 2013 n. 98). PARTE V - RIVALUTAZIONE DELLE PRESTAZIONI IN EURO Art. 17 Rivalutazione della prestazione assicurata espressa in euro Questo contratto prevede la rivalutazione annuale della prestazione assicurata espressa in euro nella fase di accumulo in funzione del rendimento conseguito dalla Gestione separata GESAV GLOBAL. I criteri e le modalità sono riportati nei successivi paragrafi e nel Regolamento della Gestione separata (Allegato n. 3). Misura della rivalutazione La Società dichiara annualmente il rendimento annuo conseguito dalla Gestione separata determinato con i criteri indicati nel Regolamento. La ricorrenza annuale del contratto è fissata al 31 dicembre di ogni anno, per cui l anno preso a base per il calcolo del rendimento va dal 1 ottobre al 30 settembre. La misura annua di rivalutazione si ottiene diminuendo il suddetto rendimento di un valore trattenuto dalla Società fissato nella misura di 1,3 punti percentuali assoluti. Qualora il rendimento della Gestione separata sia pari o superiore al 7% ed inferiore al 8% (intervallo di rendimento), tale commissione viene incrementata di un decimo di punto e continuerà ad incrementarsi in eguale misura per ogni ulteriore uguale intervallo di rendimento. La misura annua di rivalutazione non può in ogni caso risultare negativa. Pagina 10 di 28 - Condizioni generali di contratto Edizione Valore Pensione

11 Ogniqualvolta, in date diverse dalla ricorrenza annuale del contratto, si determinino gli importi relativi alle seguenti vicende contrattuali: - trasferimento verso altre forme di previdenza complementare; - riscatto o anticipazione; - riallocazione della posizione individuale (switch); la misura annua di rivalutazione si calcola in base al rendimento annuo conseguito nell esercizio costituito dai dodici mesi precedenti il secondo mese anteriore alla data di effetto della variazione. Al termine della fase di accumulo, la misura annua di rivalutazione si calcola in base al rendimento annuo conseguito nell esercizio costituito dai dodici mesi precedenti il secondo mese anteriore alla data di termine della fase di accumulo. Rivalutazione Ad ogni ricorrenza annuale del contratto, la prestazione assicurata in vigore alla ricorrenza annuale precedente è aumentata della misura annua di rivalutazione come sopra stabilita. Sulla prestazione assicurata in euro, a fronte di contributi versati o di conversione di quote del fondo interno in euro, effettuati in data diversa dalla ricorrenza annuale del contratto, la misura annua di rivalutazione è applicata per il periodo intercorrente tra la data di effetto dell operazione o di conversione e la prima ricorrenza annuale successiva. Per il calcolo dell importo da liquidare a seguito di uno delle seguenti vicende contrattuali: - trasferimento verso altre forme di previdenza complementare; - riscatto o anticipazione; - riallocazione della posizione individuale (switch); la misura annua di rivalutazione per la determinazione della prestazione è applicata per il periodo intercorrente tra l'ultima ricorrenza annuale e la data di effetto della variazione. Al termine della fase di accumulo, la misura annua di rivalutazione per la determinazione della prestazione è applicata per il periodo intercorrente tra l'ultima ricorrenza annuale e la data di termine della fase di accumulo. Nella fase di erogazione il tasso di interesse tecnico impiegato nel calcolo iniziale della prestazione in rendita è: - pari a 2% per gli aderenti che hanno sottoscritto il PIP sino al ; - pari a 1% per per gli aderenti che hanno sottoscritto il PIP dal ; e potrà essere modificato secondo quanto indicato all Art. 1; il tasso di interesse tecnico impiegato per il calcolo della prestazione assicurata in fase di erogazione sarà comunicato all Aderente, oltre che sessanta giorni prima di ogni variazione, anche al momento della effettiva conversione della prestazione assicurata in forma di capitale nella prestazione assicurata in forma di rendita vitalizia. Eventuali modalità ulteriori di rivalutazione/adeguamento della prestazione assicurata in fase di erogazione collegate a gestioni separate e/o altri strumenti finanziari saranno comunicati all Aderente a seguito della richiesta di liquidazione della prestazione in forma di rendita. PARTE VI - PAGAMENTI DELLA SOCIETÀ Art. 18 Pagamenti della Società Per tutti i pagamenti deve essere presentata alla Società richiesta scritta accompagnata dai documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. Inoltre, qualsiasi richiesta deve essere sempre accompagnata da un documento di identità e relativo codice fiscale dell avente diritto in aggiunta alla polizza originale comprensiva delle eventuali appendici. Le informazioni per la corretta redazione della richiesta sono disponibili presso le Agenzie. I documenti necessari per le richieste di liquidazione sono riportati di seguito. In caso di vita dell Aderente per l erogazione della prestazione pensionistica complementare: - idonea documentazione attestante la maturazione del diritto alla prestazione pensionistica nel regime obbligatorio di appartenenza; o - idonea documentazione, come successivamente indicata, attestante l invalidità che comporti la riduzione della capacità lavorativa a meno di un terzo o la cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo superiore a 48 mesi; Valore Pensione Edizione Condizioni generali - Pagina 11 di 28 di contratto

12 - per il pagamento della rendita vitalizia, che può essere eseguito mediante bonifico bancario alla scadenza delle rate convenute, indicazione delle coordinate e del conto corrente bancario sul quale accreditare gli importi. In caso di variazione degli estremi bancari l Aderente dovrà darne tempestiva comunicazione alla Società. Per bonifici eseguiti all estero saranno addebitate le relative spese bancarie. In caso di vita per la corresponsione dell importo di riscatto/anticipazione, nei casi previsti dal Decreto: - per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo, - la documentazione attestante l avvenuto cessazione del rapporto di lavoro in conseguenza dell invalidità; - certificato del medico curante, nonché l ulteriore documentazione di carattere sanitario che venisse richiesta dalla Società (cartelle cliniche, esami medici, ecc.); e - la documentazione ricevuta dall ente di Previdenza a cui obbligatoriamente appartiene l Aderente, attestante l avvenuto accertamento al diritto alla pensione di inabilità o all assegno di invalidità; e - in caso di cessazione dell attività lavorativa senza aver maturato i requisiti per la prestazione pensionistica, - libretto di lavoro o documento equipollente; - per l acquisto della prima casa di abitazione per l Aderente o per i figli, - atto notarile relativo all acquisto; - per la realizzazione degli interventi di cui alle lettere a), b), c) e d) primo comma dell'art. 3 del D.P.R. 380/2001, relativamente alla prima casa di abitazione, - documentazione prevista ai sensi dell'art. 1, comma 3, della Legge 449/1997; - per spese sanitarie per terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche, - attestazione delle competenti strutture pubbliche che trattasi di terapie e/o interventi straordinari, nonché preventivo di spesa redatto dalle strutture sanitarie prescelte per la terapia e/o l intervento, vistato dall A.S.L.. In caso di morte dell Aderente prima del termine della fase di accumulo: - certificato di morte; - atto notorio dal quale risulti se l Aderente, ha lasciato o meno testamento ovvero che il testamento pubblicato non sia stato impugnato, e l indicazione degli eredi legittimi; - l eventuale copia del testamento pubblicato. La Società si riserva la facoltà di indicare tempestivamente l ulteriore documentazione che dovesse occorrere qualora il singolo caso presentasse particolari esigenze istruttorie. La Società esegue i pagamenti entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione completa, fatti salvi il caso di trasferimento delle disponibilità derivanti da questo contratto verso altre forme di previdenza complementare e il caso di riscatto, per i quali è previsto dal Decreto un termine di sei mesi. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi legali, a partire dal termine stesso, a favore degli aventi diritto. Ogni pagamento è effettuato presso l'agenzia cui è assegnato il contratto o presso la sede della Società. Art. 19 Non pignorabilità, non sequestrabilità e non cedibilità Le prestazioni contrattuali in fase di accumulo sono intangibili; le prestazioni pensionistiche in capitale e rendita e le anticipazioni di cui all Art.11, comma 7, lettera a) del Decreto sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità in vigore per le prestazioni nel regime pensionistico di base. I crediti relativi alle somme oggetto di riscatto totale e parziale o di anticipazione di cui all Art. 11, comma 7 lettere b) e c) del Decreto non sono assoggettate ad alcun vincolo di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità. Pagina 12 di 28 - Condizioni generali di contratto Edizione Valore Pensione

13 ALLEGATO N. 1 Tassi per un euro/una quota di prestazione assicurata alla data di termine della fase di accumulo Tassi di premio Il tasso di premio è pari a 1,04987 per ogni durata residua, ossia la differenza tra l età alla data di termine della fase di accumulo e l età alla data del versamento del contributo calcolate in anni e mesi compiuti. Sono previsti Tassi scontati pari a 1 (in luogo di 1, 04987) per versamenti effettuati nei primi due anni a partire dall adesione, da nuovi aderenti a forme pensionistiche complementari individuali di Generali Italia S.p.A., con età inferiore o uguale a 40 anni compiuti all atto dell adesione e che scelgono la modalità di pagamento con addebito diretto SEPA Direct Debit (SSD). Valore Pensione Edizione Allegati alle Condizioni - Pagina 13 di 28

14 ALLEGATO N. 2 Coefficienti di conversione del capitale di un euro/una quota in rendita annua vitalizia pagabile in rate posticipate - Ipotesi demografica IPS55U Indifferenziata per sesso - tasso tecnico 2% Tali coefficienti di conversione si applicano alle posizioni individuali maturate dagli aderenti che hanno sottoscritto il contratto sino al Età di calcolo di accesso alla prestazione assicurata sesso maschile e femminile Rateazione rendita Annuale Semestrale Quadrimestrale Trimestrale Bimestrale Mensile 50 0, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,0651 0, , ,0644 0, , , , ,0671 0, , , , , , , , , , , , , , , , , ,0762 0, , , , ,0801 0, , , , , , , ,0835 0,0832 Pagina 14 di 28 - Allegati alle Condizioni Edizione Valore Pensione

15 Coefficienti di conversione del capitale di un euro/una quota in rendita annua vitalizia pagabile in rate posticipate - Ipotesi demografica A62D Indifferenziata per sesso - tasso tecnico 1% Tali coefficienti di conversione si applicano alle posizioni individuali maturate dagli aderenti che hanno sottoscritto il contratto dal Età di calcolo di accesso alla prestazione assicurata sesso maschile e femminile Rateazione rendita Annuale Semestrale Quadrimestrale Trimestrale Bimestrale Mensile 50 0, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,07516 Valore Pensione Edizione Allegati alle Condizioni - Pagina 15 di 28

16 Tabelle di rettifica dell età Sia la tavola demografica IPS55U sia la tavola demografica A62D Indifferenziata per sesso richiedono la rettifica dell età effettiva dell aderente, calcolata in anni e mesi compiuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell età (ottenendo così un età di calcolo ). Il coefficiente di conversione per l età in anni e mesi, rettificata come sotto, è ottenuto per interpolazione lineare dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all età rettificata stessa. Aderenti che hanno sottoscritto il contratto sino al sesso maschile e femminile Nati da A Rettifica (anni) 01/01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/1971 oltre -2 Aderenti che hanno sottoscritto il contratto dal sesso maschile e femminile Nati da A Rettifica (anni) 01/01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/ /12/ /01/2021 Oltre -6 Pagina 16 di 28 - Allegati alle Condizioni Edizione Valore Pensione

17 Condizioni di rivedibilità delle basi demografiche La Società potrà rideterminare le tavole demografiche al verificarsi di entrambe le seguenti condizioni: 1. la speranza di vita residua a. di un individuo di età 65 anni se maschio o di 60 anni se femmina, per gli aderenti che hanno sottoscritto il contratto sino al , o b. di un individuo di età 67 anni maschio o femmina, per gli aderenti che hanno sottoscritto il contratto dal , elaborata dall ISTAT e pubblicata nelle tavole di mortalità della popolazione italiana, risulti superiore alla corrispondente speranza di vita residua contenuta nella tabella H, di seguito riportata, per l anno di riferimento considerato dalle tavole stesse. In assenza dell elaborazione ISTAT verranno considerate analoghe rilevazioni statistiche condotte da altro qualificato organismo nazionale o della Comunità Europea; 2. la sopravvivenza effettiva del portafoglio di rendite in erogazione della Società (o di Società del gruppo qualora la Società non abbia un significativo portafoglio di rendite in erogazione) risulti superiore alla sopravvivenza attesa del medesimo portafoglio valutata con le basi demografiche utilizzate per la determinazione dei coefficienti di conversione del capitale in rendita allegati. Al verificarsi delle condizioni 1. e 2. la Società avrà facoltà di rideterminare i coefficienti di conversione del capitale in rendita. In caso di variazione delle basi demografiche, i nuovi coefficienti di conversione in rendita sono applicati ai contributi versati successivamente alla data di entrata in vigore della variazione e, a condizione che manchino più di tre anni alla data di termine della fase di accumulo, sono utilizzati anche per rideterminare la prestazione assicurata in forma di rendita vitalizia relativa ai contributi versati prima della data di entrata in vigore della variazione. I coefficienti di conversione del capitale in rendita possono variare anche in ottemperanza a modifiche del tasso di interesse massimo applicabile in un contratto di assicurazione così come stabilito dall IVASS (Regolamento ISVAP n. 21 del 28 marzo 2008). In tal caso i nuovi coefficienti di conversione in rendita sono applicati esclusivamente ai contributi versati a partire dalla data di entrata in vigore della variazione. In ogni caso i coefficienti di conversione del capitale in rendita non possono essere modificati nei primi tre anni dalla data di conclusione del contratto. La Società comunica tempestivamente per iscritto all Aderente le variazioni, con un preavviso di 60 giorni dalla data di entrata in vigore, ferma restando la possibilità dell Aderente di trasferire le disponibilità derivanti da questo contratto ad altra forma di previdenza complementare secondo quanto indicato nelle Condizioni generali di contratto. Tabella H - Speranza di vita residua Aderenti che hanno sottoscritto il contratto sino al Anno di riferimento Maschio età 65 16,56 16,67 16,78 16,89 17,00 17,11 17,22 17,33 17,44 17,56 Femmina età 60 25,12 25,27 25,43 25,58 25,73 25,88 26,03 26,18 26,33 26,49 Anno di riferimento Maschio età 65 17,67 17,78 17,89 18,00 18,11 18,23 18,36 18,48 18,61 18,74 Femmina età 60 26,63 26,78 26,93 27,08 27,23 27,39 27,55 27,71 27,88 28,05 Anno di riferimento Maschio età 65 18,87 19,00 19,13 19,26 19,39 19,51 19,64 19,77 19,90 20,03 Femmina età 60 28,20 28,36 28,52 28,68 28,86 29,00 29,16 29,32 29,48 29,67 La tabella sopra riportata è un estensione delle tabelle riportate negli allegati 3 e 4 della pubblicazione dell Associazione Nazionale delle Imprese di Assicurazione (ANIA) IPS55 - Base demografica per le assicurazioni di rendita (luglio 2005). Valore Pensione Edizione Allegati alle Condizioni - Pagina 17 di 28

18 Aderenti che hanno sottoscritto il contratto dal Anno di riferimento Maschio età 67 16,86 16,98 17,11 17,23 17,35 17,47 17,59 17,70 17,82 17,93 Femmina età 67 20,27 20,41 20,55 20,69 20,82 20,96 21,09 21,22 21,35 21,48 Anno di riferimento Maschio età 67 18,05 18,16 18,27 18,38 18,48 18,59 18,69 18,80 18,90 19,00 Femmina età 67 21,60 21,73 21,85 21,97 22,09 22,21 22,33 22,45 22,56 22,67 Anno di riferimento Maschio età 67 19,10 19,20 19,30 19,39 19,49 19,58 19,67 19,76 19,85 19,94 Femmina età 67 22,78 22,89 23,00 23,10 23,21 23,31 23,42 23,52 23,62 23,71 Anno di riferimento Maschio età 67 20,03 20,12 20,20 20,29 20,37 20,45 20,53 20,61 20,68 20,76 Femmina età 67 23,81 23,91 24,00 24,09 24,18 24,27 24,36 24,45 24,54 24,62 Anno di riferimento Maschio età 67 20,83 20,90 20,98 21,05 21,12 21,18 21,25 21,32 21,38 21,44 Femmina età 67 24,70 24,79 24,87 24,95 25,02 25,10 25,17 25,25 25,32 25,39 Anno di riferimento Maschio età 67 21,50 21,57 21,63 21,68 21,74 Femmina età 67 25,46 25,53 25,59 25,66 25,72 I valori riportati nella tabella sopra riportata sono desunti dalle previsioni demografiche elaborate dall'istat sulla popolazione nazionale italiana per il periodo (scenario centrale). Pagina 18 di 28 - Allegati alle Condizioni Edizione Valore Pensione

19 ALLEGATO N. 3 Informativa sul trattamento dei dati per fini assicurativi delle persone fisiche (art. 13 D. Lgs. 196/ Codice Privacy) La informiamo che la nostra Società, Titolare del trattamento, intende acquisire o già detiene i Suoi dati personali, eventualmente anche sensibili o giudiziari ove indispensabili, al fine di prestare i servizi assicurativi (1) (danni, vita, previdenziali) richiesti o in Suo favore previsti, ivi compresi l adempimento dei correlati obblighi normativi e la prevenzione di eventuali frodi assicurative. I soli dati necessari per perseguire i fini suddetti, da Lei forniti od acquisiti da terzi, saranno trattati in Italia o all estero con idonee modalità e procedure anche informatizzate, da nostri dipendenti, collaboratori ed altri soggetti anche esterni, designati Responsabili e/o Incaricati del trattamento, o comunque operanti quali Titolari autonomi, che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica, organizzativa, operativa (2). Sempre nell ambito del servizio assicurativo prestato, i Suoi dati potranno essere inoltre comunicati ove necessario a soggetti, privati e pubblici, connessi allo specifico rapporto assicurativo o al settore assicurativo e riassicurativo operanti in Italia o all estero (3). I Suoi dati non saranno diffusi. Senza i Suoi dati alcuni dei quali richiesti in forza di un obbligo di legge non potremo fornirle, in tutto o in parte, i nostri servizi. Lei potrà conoscere quali sono i Suoi dati trattati presso di noi ed, ove ne ricorrano le condizioni, esercitare i diversi diritti previsti (rettifica, aggiornamento, cancellazione, opposizione etc) rivolgendosi al Responsabile ex art. 7 della Società: Privacy, Via Marocchesa 14, Mogliano Veneto TV - fax privacy.it@generali.com. Sul sito della Società troverà l elenco aggiornato delle informative, dei Responsabili e delle categorie di soggetti a cui possono essere comunicati i dati, nonché le politiche privacy della nostra Società. NOTE: 1. Predisposizione e stipulazione di contratti di assicurazione o di previdenza complementare, raccolta dei premi, liquidazione di sinistri o altre prestazioni, riassicurazione, coassicurazione, prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali, costituzione esercizio e difesa di diritti dell assicuratore, adempimento di specifici obblighi di legge o contrattuali, gestione e controllo interno, attività statistiche. 2. Trattasi di soggetti, facenti parte della catena assicurativa (agenti, subagenti ed altri collaboratori di agenzia, produttori, mediatori di assicurazione, banche, SIM ed altri canali di acquisizione; assicuratori, coassicuratori e riassicuratori, fondi pensione, attuari, legali e medici fiduciari, consulenti tecnici, periti, autofficine, centri di demolizione di autoveicoli, strutture sanitarie, società di liquidazione dei sinistri e dei contratti, ed altri erogatori convenzionati di servizi), società del Gruppo Generali, ed altre società che svolgono, quali outsourcer, servizi di gestione dei contratti e delle prestazioni, servizi informatici, telematici, finanziari, amministrativi, di archiviazione, di gestione della corrispondenza, di revisione contabile e certificazione di bilancio, nonché società specializzate in ricerche di mercato e indagini sulla qualità dei servizi. 3. Contraenti, assicurati, aderenti a Fondi previdenziali o sanitari, pignoratari, vincolatari; assicuratori, coassicuratori, riassicuratori ed organismi associativi /consortili (ANIA, Mefop, Assoprevidenza) nei cui confronti la comunicazione dei dati è funzionale per fornire i servizi sopra indicati e per tutelare i diritti dell industria assicurativa, organismi istituzionali ed enti pubblici a cui i dati devono essere comunicati per obbligo normativo. GIPRY/100/04-AG Valore Pensione Edizione Allegati alle Condizioni - Pagina 19 di 28

20 ALLEGATO N. 4 Regolamento della Gestione separata GESAV GLOBAL 1. Il presente Regolamento disciplina il portafoglio di investimenti, gestito separatamente dagli altri attivi detenuti dalla Società, denominato GESAV GLOBAL (la Gestione separata). Tale Regolamento è parte integrante delle Condizioni di assicurazione. 2. La Gestione separata è denominata in Euro. 3. La Gestione separata è riservata ai Piani Individuali Pensionistici attuati mediante contratti di assicurazione sulla vita. OBIETTIVI DELLA GESTIONE 4. La Società, nella gestione del portafoglio degli attivi, attua una politica d investimento prudente orientata verso titoli mobiliari di tipo obbligazionario che mira a massimizzare il rendimento nel medio e lungo termine mantenendo costantemente un basso livello di rischiosità del portafoglio e perseguendo la stabilità dei rendimenti nel corso del tempo. La scelta degli investimenti è determinata sulla base della struttura degli impegni assunti nell ambito dei contratti assicurativi collegati alla gestione e dall analisi degli scenari economici e dei mercati di investimento. Nel breve termine, e nel rispetto di tali criteri, è comunque possibile cogliere eventuali opportunità di rendimento. Le principali tipologie di investimento sono: obbligazionario, immobiliare e azionario, come di seguito specificato; l investimento potrà anche essere indiretto attraverso l utilizzo di OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio, tra cui ad esempio i fondi comuni di investimento) armonizzati. TIPOLOGIE DEGLI INVESTIMENTI 5. Investimenti obbligazionari L investimento in titoli obbligazionari, prevalentemente con rating investment grade, punta ad una diversificazione per settori, emittenti, scadenze, e a garantire un adeguato grado di liquidabilità. In questo ambito sono ricompresi anche strumenti di investimento di breve e brevissimo termine quali depositi bancari, pronti contro termine o fondi monetari. Investimenti immobiliari La gestione degli investimenti comprenderà attività del comparto immobiliare, incluse le azioni e le quote di società del medesimo settore. Investimenti azionari Gli investimenti in strumenti finanziari di tipo azionario sono effettuati prevalentemente in titoli quotati nei mercati ufficiali o regolamentati, riconosciuti e regolarmente operanti. La selezione dei singoli titoli azionari è basata sia sull analisi di dati macroeconomici (tra i quali ciclo economico, andamento dei tassi di interesse e delle valute, politiche monetarie e fiscali) sia sullo studio dei fondamentali delle singole società (dati reddituali, potenzialità di crescita e posizionamento sul mercato). Vi è anche la possibilità di investire in altri strumenti finanziari. Nella gestione degli investimenti, la Società si attiene ai seguenti limiti: Investimenti obbligazionari massimo 95% Investimenti immobiliari compreso tra 5% e 40% Investimenti azionari massimo 35% Investimenti in altri strumenti finanziari massimo 10% Pagina 20 di 28 - Allegati alle Condizioni Edizione Valore Pensione