Furti d identità ESERCITAZIONI 1

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1 Furti d identità ESERCITAZIONI 1

2 Domanda n. 1 Cosa si intende si intende con la locuzione furto d identità? a) occultamento fiscale della propria identità mediante l'utilizzo indebito di dati relativi all'identità e al reddito di un altro soggetto b) occultamento totale della propria identità mediante l'utilizzo lecito di dati relativi all'identità e al reddito di un altro soggetto c) occultamento totale/parziale della propria identità mediante l'utilizzo indebito di dati relativi all'identità e al reddito di un altro soggetto d) occultamento parziale della propria identità mediante l'utilizzo indebito di dati relativi al merito creditizio

3 Domanda n. 2 Nell ambito dei furti d identità la c.d. impersonificazione può riguardare l'utilizzo indebito di dati riferibili sia ad un soggetto in vita sia ad un soggetto deceduto? a) Si b) No c) Si, solo se la Banca d Italia emanerà delle disposizioni secondarie in linea con le disposizioni del Tit. Vbis del D.Lgs. 141/2010 d) No, l impersonificazione può riguardare esclusivamente l'utilizzo indebito di dati riferibili sia ad un soggetto in vita sia ad un soggetto deceduto

4 Domanda n. 3 Quali sono gli obiettivi prioritari perseguiti con l istituzione del Sistema di prevenzione dei furti di identità? a) prevenire il fenomeno delle frodi attraverso strumenti di accertamento dell identità e della effettiva capacità di reddito del soggetto richiedente credito, costituire un deterrente in grado di dissuadere i potenziali frodatori, ridurre il contenzioso giudiziario b) prevenire il fenomeno delle frodi attraverso strumenti di accertamento dell identità e della effettiva capacità di reddito, ridurre il contenzioso stragiudiziale ABF c) ridurre il costo medio dei finanziamenti retail e agevolare la lotta all evasione fiscale d) creare una nuova infrastruttura informatica che consenta di ammodernare i vetusti sistemi informatici in uso presso l U.I.C.

5 Domanda n. 4 Chi è il titolare dell'archivio e del connesso trattamento dei dati? a) La Consap S.p.A. b) Il Ministero dell'economia e delle finanze è titolare dell'archivio e del connesso trattamento dei dati c) La Banca d Italia d) Il Ministero dell Interno

6 Domanda n. 5 Nell'ambito del sistema di prevenzione opera, senza nuovi o maggiori oneri per il bilancio dello Stato, un Gruppo di lavoro, quali funzioni esso svolge? a) funzioni di indirizzo, impulso e coordinamento, al fine di migliorare l'azione di prevenzione delle frodi nel settore del credito al consumo e del furto di identità a livello nazionale b) funzioni di indirizzo, impulso e coordinamento dell azione penale c) funzioni di normatore per l emanazione delle disposizioni secondarie, avendo anche funzioni ispettive nei riguardi degli aderenti al sistema d) funzioni di mero esecutore delle determinazioni assunte dal Direttorio della Banca d Italia

7 Domanda n. 6 Chi può accedere a titolo gratuito al sistema di prevenzione? a) La Consob, l Ivass e la Banca d Italia b) L U.I.F. della Banca d Italia e la Guardia di Finanza c) Le Associazioni dei Consumatori e Banca d Italia d) L'Arma dei carabinieri, il Corpo della guardia di finanza e la Polizia di Stato

8 Domanda n. 7 L'istituzione del sistema pubblico di prevenzione delle frodi nel settore del credito al consumo, con riferimento al furto d'identità su quale ambito opera? a) Sul piano ecclesiastico b) Sul piano amministrativo c) Sul piano penale e tributario d) Sul piano esclusivamente civile e commerciale

9 Domanda n. 8 In seguito all entrata in vigore del D.Lgs. 11 aprile 2011, n. 64, quale Direzione del M.E.F. ha esteso l ambito dei suoi compiti istituzionali in materia di prevenzione dei reati finanziari? a) La Direzione V-bis b) La Direzione I c) La Direzione IV, sotto la direzione e il coordinamento della Banca d Italia d) La Direzione V

10 Domanda n. 9 Dove è contenuta la disciplina primaria del Sistema pubblico di prevenzione sul piano amministrativo delle frodi nel settore del credito al consumo? a) Nel Titolo V-bis del D.Lgs. 141/2010, a seguito delle modifiche introdotte dal D.Lgs. n. 64/2011 b) Nel Titolo V del D.Lgs. 141/2010 c) Nel Titolo II del D.Lgs. 231/2007 d) Nel Titolo I del D.P.R. n.180/1950

11 Domanda n. 10 Chi è l Ente gestore dell Archivio Centrale Informatizzato? a) Il Ministero dell Economia e delle Finanze b) Il Garante per la protezione dei dati personali c) Il Ministero dell Interno d) La Consap S.p.A.