Eccellenza Operativa MPS

Transcript

1 Eccellenza Operativa MPS Convegno ABI Costi & Business 2014 Alfredo Montalbano Chief Operating Officer Roma, ottobre 2014

2 1 Numeri Chiave Non stiamo tagliando i costi ma innovando il Modello Operativo per spendere meno e meglio Leve Industriali Management Ottimizzazione costi Efficienza Operativa Trasformazione business 2

3 1 Obiettivi [Dati in M e %] Numeri chiave Altre Spese Amministrative -15% ASA al 2013 Un ambizioso piano di riduzione costi con già 600M di saving in due anni M al 2013 e risorse al ca Obiettivo -838 M al Costo del Personale Ammortamenti Fonte : Piano industriale (Dati I sem annualizzati)

4 % -10% -13% Numeri chiave Trend ASA YoY [Dati in %] -10% % -2% 5% -7% % Una performance sull ottimizzazione costi senza precedenti 1% -3% -5% % -1,8% -15% 2013 Fonte: Bilanci Consolidati Nota: Le banche del campione sono: Unicredit, Intesa SanPaolo, MPS, BPER, BP e UBI Mps Best Media 4

5 1 Numeri chiave Efficienza ASA ora allineata al mercato KPI ASA [Dati in 000 ] ASA/Dipendenti ,0 30,1 36,6 ASA/Filiali ,8 346,7 425,0 ASA/Assets 2013 (000 ) 4,7 4,5 5,9 Fonte: Bilanci Consolidati 2013 Nota: Le banche del campione sono: Unicredit, Intesa SanPaolo, MPS, BPER, BP, BPM e UBI Mps Best Media 5

6 Management 2 Leve Industriali Mix articolato di leve a supporto dei risultati di Eccellenza Operativa Ottimizzazione Costi Modello Operativo - Zero Based Budget Nuovi Modelli Sourcing Nuova contrattualistica (es. SLA, >2 fornitori, 60 gg preavviso) Eccellenza Operativa Efficienza Operativa Efficienza modelli organizzativi e innovazione processo Transformational Outsourcing Gestione Fonti/Impieghi competenze Trasformazione Business Innovazione offerta e Modelli di Servizio Nuove linee di business (es. Widiba) Dismissione asset/incorporazioni Nuovo modello distributivo multicanale 6

7 3 Management Meccanismi di coordinamento e cultura del quanto basta per ottenere i risultati Sessioni di Lavoro (SDL) COO Morsa Manageriale attenzione maniacale su cosa e come fare e su misurazione risultati SDL Costi SDL ICT SDL IMM >1.200 To Do gestiti Manager ICT Manager Acquisti Manager Logistica Manager Imm >340 Azioni di Cost Saving 220 già completate 7

8 4 Ottimizzazione costi Sono stati introdotti un nuovo Modello e nuovi strumenti di gestione costi Modello Operativo Zero Based Budget Ottimizzazione Costi Nuovo Modello Sourcing Costi più bassi e Qualità più alta (reale e percepita) Nuova Contrattualistica 8

9 4 Ottimizzazione costi Space Management -400 Filiali mq rilasciati e razionalizzati 70 Immobili dismessi 941 Contratti affitto rinegoziati (-17% canoni) -21% Costi manutenzione immobili -32% energia consumata 9

10 4 Ottimizzazione costi Information and Communication Technology innovation driven Discretionary Esempi: Non- Discretionary 800 Progetti automazione/anno mips risparmiati Internal 480 Server dismessi External Postazioni virtualizzate/anno C/I piano ITC/C Application +150 risorse con IT Workforce Transformation Da 53% a 49% costi Infrastruttura Tecnology 10

11 4 Ottimizzazione costi Banca Paperless - 50% Invii comunicazioni clientela Viaggi trasporto valori 16,3M Comunicazioni digitalizzate 95,3M Fogli risparmiati Alberi salvati -24% Costi postali 11

12 4 Ottimizzazione costi Azioni di Cost Optimization che hanno riguardato l intera base costi Data Certa Digitale su rete Multiprovider postali Postali Servizio interni per inscatolamento documenti filiale Modello multicasellario per trasporto documenti Gestione documentale Sostituzione vigilanze con videosorveglianza/strumenti contante Razionalizzazione viaggi trasporto valori Sicurezza e Contante Rinegoziazione tariffe trasporto valori e vigilanza Riduzione spese per guardianie 12

13 4 Ottimizzazione costi agendo sui modelli operativi e sulla scelta del fornitori Ottimizzazione pulizie e manutenzioni immobili Revisione modello manutenzione immobili (contrattualizzate vs rottura) Ecologia e Manutenzioni Spese dipendenti Energia Riduzione missioni e potenziamento Video Conference Riduzione parco auto ed introduzione black box Revisione criteri noleggio Riduzione abitazioni dipendenti Domotica e comportamenti ecologici virtuosi Illuminazioni LED Acquisto evoluto energia (Portfolio Management) 13

14 5 Efficienza Operativa Sviluppati nuovi modelli organizzativi e reengineering processi per liberare risorse Semplificazione Accentramento Efficienza Operativa Outsourcing Automazione Self Service 14

15 5 Efficienza Operativa Trasformational Outsourcing a supporto riduzione costi e miglioramento servizio Costi Outsourcing Fruendo -22% Una piattaforma per creare economie di scala e di scopo importanti per il Sistema Prima Personale Oggi Gestione industriale e altamente automatizzata dei processi di controllo, amministrativi e di supporto Riduzione errori e rischi operativi Attenzione straordinaria ai livelli di servizio Nuovi clienti anche non bancari (ACEA, Pop. Vicenza, Cedacri, Biper, Poste, Sia/Amex, BLUE,ING Direct, Axpo, Payroll GE) Valorizzazione e sviluppo professionalità e competenze tecniche risorse (> persone) ASA 15

16 6 Transformazione Business Widiba: No Ordinary Bank 16

17 6 Transformazione Business La banca che non c era Da always addressable bank a always addressable customer Controlla il tuo saldo Pagamenti e trading Mobile e Social Banking not banks Da Focus sui prodotti a Focus sull esperienza del cliente 17

18 Grazie per l attenzione. Domande? 18